"Zitat hier eingeben "Wie Sie mit einem Mehrfamilienhaus-Neubau selbst Ihre Rente erscha!en"
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„Wie Sie mit einem Mehrfamilienhaus-Neubau
selbst Ihre Rente erschaffen“
Die Frage aller Fragen:„Zitat hier eingeben.“
Rechnet sich das heute
überhaupt noch?
PDF-Handout
Chat Fragen + Antworten
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.
Baukosten steigen, Zinsen steigen, Förderungen fallen:
„Rechnet sich das heute überhaupt noch?“
„Jeder kann für seine Altersvorsorge selbst ein rentables
Mehrfamilienhaus bauen – auch in der heutigen Zeit.“
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.
Stefan Scholz
Architekt und Bauökonom
> 49 Jahre, aufgewachsen in Ostberlin
> verheiratet, eine Tochter (11)
> seit 22 Jahren selbstständig
> 3 Büropartner und 10 Mitarbeiter
> Auszeichnungen, z.B. „FOCUS
Top-Architekten 2017“ in der Rubrik
Mehrfamilienhäuser
„Ihre finanziell sichere Zukun?
ist nur ein Zinshaus en@ernt.“
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.
Der Zinshaus Masterplan
Ihr Fahrplan für die erfolgreiche Projektentwicklung …
Fünf Meilensteine
1. Voraussetzungen
2. Markt und Zielgruppe
3. Konzept entwickeln
4. Konzept umsetzen
5. Bau und Betrieb
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.
1
Der Zinshaus Masterplan
Meilenstein 1 – Voraussetzungen schaffen
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Mini-Umfrage
Wie lange haben Sie sich bereits mit
Ihrem Zinshaus-Projekt beschäftigt?
Rentenbescheid
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Ist Ihre Rente
sicher?
> schon sehr früh selbstständig
> relative schlechte Jahre von
2000-2008
> damals alle Erträge in das Büro
für 27 Jahre
reinvestiert
> deshalb sehr wenig Rentenvorsorge
bisher betrieben
> erst seit ca. 2010 regelmäßiges
Sparen möglich
Was braucht der
Zinshaus-Investor?
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Zeit
Geld
Mut
Die Angst
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
„Hilfe, mein Mann will ein Zinshaus!“
Letztlich konnte ich meine Frau überzeugen. Das erste Zinshaus in der
Familie trägt schon jetzt mehr zu unserer Rente bei, als alle anderen
Spar-Anlagen, die wir so im Laufe der Zeit angesammelt haben.
Das Ergebnis: Für 100.000 € Eigenkapitaleinsatz erzielen wir aktuell
rund 2.000 €/Monat (vor Steuer).
Ergebnis ist Rente jetzt – und nicht erst ab einem Alter von 70.
Die Angst
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Die Bank sagt klar, wie hoch
die Angst objektiv sein sollte!
Eigenkapitalforderung zwischen
0 % und 50 % der Investition.
1. Ist der Banker voll überzeugt, gibt er für das
Projekt 70-80 % der Investitionssumme. Der
Hebel ist enorm und notwendig für die
Performance. Wer gibt 70 %
Fremdfinanzierung für die Aktienanlage?
2. Der Investor ist Verhandlungspartner auf
Augenhöhe, d.h. Mieter und Dienstleister
sitzen grundsätzlich nicht am längeren Hebel.
Wissen bringt einen Verhandlungsvorsprung.Das Zinshaus-Konzept
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
1. Etappe
Eigenkapital-Beschaffung
Der Start mit 0 €
Eigenkapital geht persönliche
normaler Weise nicht Sparrate ohne
Zinshaus
Ansparphase aus aktivem JobDas Zinshaus-Konzept
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
1. Etappe
Eigenkapital-Beschaffung
ab 100.000 € Eigenkapital*
(für ca. 5 Wohnungen) geht es los,
persönliche
Grundstück wird angerechnet!
Sparrate ohne
*zzgl. weitere Sicherheiten, Zinshaus
sodass ca. 20% der Investition
aus Sicht der Bank „im Feuer
stehen“Das Zinshaus-Konzept
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
2. Etappe
Projektentwicklung
ca. 25 %
Entwicklungsgewinn
auf die Gesamtinvestition
für 2-5 Jahre persönliche
Arbeit des Investors Sparrate ohne
Zinshaus
z.B. bei 6 Wohnungen
bis zu +250.000 €
EntwicklungsgewinnDas Zinshaus-Konzept
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
2. Etappe Beispiel Hamburg-Langenhorn:
Projektentwicklung
Jahreskaltmiete:
ca. 25 % 195.000 € (12*1.300qm*12,50 €)
Entwicklungsgewinn
auf die Gesamtinvestition Gesamtinvestition:
3,6 Mio € brutto (inkl. alles)
19-fache Jahreskaltmiete
für 3-5 Jahre
Arbeit des Investors
Marktpreis für Hamburg:
25-fache Jahreskaltmiete
z.B. bei 6 Wohnungen
bis zu +250.000 €
(ca. 4,9 Mio €)
Entwicklungsgewinn
2017-2021persönliche
Sparrate mit
Zinshaus
1. Meilenstein:
steigt enorm,
Voraussetzungen
weil die Bank
die passive Anlagephase beginnt Mindesttilgung
direkt nach Fertigstellung! verlangt
Überschuss
aus der Vermietung
ohne
3. Etappe „Ertrag ab Tag 1“
Zeitbegrenzung
Vermietung/VerwaltungAbkürzung durch Kauf vom Entwickler?
Die Arbeit macht ein anderer – dafür ist der
1. Meilenstein: Gewinn dann auch beim Verkäufer :-(
Voraussetzungen
SU
An PE Nur beim Selbstbauen
ge R
Spezial bot? verdient der Investor die
Gewinn- und Risikospanne.
Denkmalschutz Der Preis ist genau um den
Entwicklungsgewinn teurer.
(ca. 25 %)
Pflegeheim-
und sonstige Die Folge: Der Kauf muss erst
Betreiberimmobilien jahrelang abgezahlt werden,
bevor der Ertrag für die Rente
Eigentumswohnungen zur hoch genug ist. In dieser Zeit ist
Kapitalanlage der Liquiditäts-Überschuss
nicht vorhanden.
Erkennen Sie die „Vertriebs-Immobilien“?Das Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein: Rente gesichert | vererbbar | verschenkbar
VoraussetzungenDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Die Ertragsrechnung sehr vereinfacht …
Kosten p.a.
Ertrag p.a.Das Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Die Ertragsrechnung sehr vereinfacht …
Gesamt-Investition * Finanzierungszins
Mietfläche * Mietzins / qmDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Die Ertragsrechnung sehr vereinfacht …
Gesamt-Investition / qm * Finanzierungszins
Mietzins / qmDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
Bis 2021 funktionierte die Rechnung in Hamburg so….
3.000 € / qm * 5 % (BAR)
> 12,5 € / qm
BAR = Bruttoanfangsrendite
Je qm Mietfläche: 3.000 € * 0,05 = 150 € / 12 Monate = 12,50 €Das Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen
4.000 €
3.000 €
Quelle: Stadt HamburgDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen Das ergibt 3 Herausforderungen …
1. genug Miethöhe
4.000 € / qm * 5 % (BAR)
> 16,50 € / qmDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen Das ergibt 3 Herausforderungen …
1. genug Miethöhe
2. Investition < 4.000 €/qm senken
4.000 € / qm * 5 % (BAR)
> 16,50 € / qmDas Konzept funktioniert seit
mehr als 100 Jahren …
1. Meilenstein:
Voraussetzungen Das ergibt 3 Herausforderungen …
1. genug Miethöhe
2. Investition < 4.000 €/qm senken
3. Finanzierung < 5 % BAR finden
4.000 € / qm * 5 % (BAR)
> 16,50 € / qm2
Der Zinshaus Masterplan
Meilenstein 2 – Markt und Zielgruppe
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.Mini-Umfrage Haben Sie bereits ein geeignetes Grundstück?
Das richtige Grundstück
2. Meilenstein:
Markt und Zielgruppe
Grundstücke, die Sie meiden sollten:
> zu kleine Grundstücke (< 1.000 qm)
> Einfamilienhausgebiete (1+D Geschossigkeit)
> In-Bezirke (nur für Eigentumswohnungsprojekte gut)
> hochpreisige Villengegenden (eigentumsorientierte Bewohner)
> Quartier/Region mit < 12,50 € KaltmieteDas richtige Grundstück
2. Meilenstein:
Markt und Zielgruppe
Drei Wege für die Grundstückssuche …Beispiel in Hamburg-Langenhorn
1. Direktansprache
2017
720.000 € Kaufpreis
Grundstück 1.100 qm
2014
(Zinshaus 20 WE, 1.300 qm Mietfläche)
3,6 Mio € Gesamtinvestition
252.000 € Eigenkapital
195.000 €/p.a. Kaltmiete
ca. 100.000 €/p.a. Überschuss nach Steuer
(davon mind. 63.700€ in Tilgungen)
siehe Fallstudie „Zinshaus in Hamburg-Langenhorn“ unter www.mmst-architekten.de/zinshausBeispiel in Hamburg-Horn
2. Immoscout + Co
2018
600.000 € Kaufpreis
Grundstück 1.500 qm
2016
(Zinshaus 14 WE, 990 qm Mietfläche)
2,8 Mio € Gesamtinvestition
720.000€ Kaufpreis
300.000 € Eigenkapital
149.000 €/p.a. Kaltmiete
ca. 76.000 €/p.a. Überschuss nach Steuer
(davon mind. 56.000€ in Tilgungen)
siehe Fallstudie „Zinshaus in Hamburg-Langenhorn“ unter www.mmst-architekten.de/zinshausWo ist Ihre Marktlücke?
3. Makler
Grundstücke, die Ihre Lücke sein können:
> eher kleine Grundstücke (1.000 qm - 2.000 qm)
> klassische Mietshausgegend (mind. 2+D Geschossigkeit)
mit guter Infrastruktur (z.B. ÖPNV, Einkaufen, Schulen)
> Mängel am Grundstück (Lärm, Ausblick)
> unentdecktes Nachverdichtungspotenzial
> Gegend, die nicht für Eigentumswohnungen gut wäre
> Gegend mit Altbau-Mieten > 12,50 € Kaltmiete (bei Neuvertrag)
Ihr AnkaufsprofilDas richtige Grundstück
2. Meilenstein:
Markt und Zielgruppe
BAURECHTLICH OPTIMALE GRUNDSTÜCKSAUSNUTZUNG
1. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3
Der Zinshaus Masterplan
Meilenstein 3 – Konzept entwickeln
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.3. Meilenstein:
Konzept
4.000 € je
GESAMTPROJEKTKOSTEN VS. BAUKOSTEN
2. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3. Meilenstein:
Konzept
Ziel 3.500 €
Qualität sparen
Einzelvergaben
Eigenleistung
Quelle: Stadt Hamburg
GESAMTPROJEKTKOSTEN VS. BAUKOSTEN
2. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3. Meilenstein:
Konzept
Bei der Umsetzung:
Ständiger Überblick über
die Gesamtprojektkosten
ist wichtigste
Bauherrenaufgabe
Tipp: Nutzen Sie unseren
kostenfreien
Baukostenrechner
GESAMTPROJEKTKOSTEN VS. BAUKOSTEN
2. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3. Meilenstein:
Konzept
REDUZIERUNG VERLUSTFLÄCHEN/GRUNDRISSOPTIMIERUNG
3. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3. Meilenstein:
Konzept
Förderungen der KfW-Bank 120.000 € Darlehen
je Wohnung
+
Tilgungszuschuss
6.000 € (KfW 40 NH)
je Wohnung
ab 0,14%
Dez. 2022
Special FINANZIERUNG UND FÖRDERUNG
Finanzierung? 4. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit3. Meilenstein: Etwa 4 % Zinsen bei
Konzept Bankdarlehen mit 10-
jähriger Zinsbindung
Quelle: Interhyp
FINANZIERUNG UND FÖRDERUNG
4. Stellschraube für die WirtschaftlichkeitKonzept-Rechnung 2023
3. Meilenstein: 6 WE je 45 qm in Hamburg
Konzept Zielgruppe Singles, die in Hamburg arbeiten wollen
Investition = 1.080.000€
270 qm * 4.000€/qm (davon Herstellkosten 3.350€/qm)
Ertrag:
270 qm * 16€ * 12 Monate = JNKM 51.840 € (4,8%)
abzgl. Betriebskosten des Vermieters: Ertrag vor Finanzierung: 41.840 €
20% der JNKM = ca. 10.000 € (3,9% Rendite ohne Finanzierung)
Finanzierung: Finanzierung:
KFW: 6 WE * 120.000€ = 720.000 € KFW 1,21 % = 8.712 € Zinsen
Bank: 210.000 € Bank: 4 % = 8.400 € Zinsen
Eigenkapital: 150.000 € Summe Zinsen Fremdkapital = 17.112 €
Ertrag nach Finanzierung: 24.728 € Mindesttilgung:
abzgl. Abschreibung 3 %: 27.500 € KFW: 2,88 % = 20.736 €
Ertrag vor Steuern: -2.772 € Bank: 2 % = 4.200 €
Summe Tilgung: 24.936 €
Liquidität = NULLKonzept-Rechnung 2023
3. Meilenstein:
Konzept
Gebäudewert bleibt erhalten
Tilgung + Inflationseffekt
= Vermögenszuwachs
Die Fremdfinanzierung verliert
an Geldwert. Das bedeutet für den
Investor einen Vermögenszuwachs
7 % Inflation entspricht einer Halbierung
des Geldwertes es in 10 JahrenKonzept-Rechnung 2023
3. Meilenstein:
Konzept
FAZIT: JETZT AKTUELL IST
EINE SCHLECHTE GELEGENHEIT.
Special Finanzierung,
wenn neue Programme bekannt sind!Die wichtigsten Vorgaben
3. Meilenstein: zusammengefasst…
Konzept
DER HAUPT-GEGNER
DES BAUHERREN
IST DIE KOMPLEXITÄT
Mietfläche, Wohnungsaufteilung, Stellplätze
Baukosten, Finanzierung, Förderung …4
Der Zinshaus Masterplan
Meilenstein 4 – Konzept umsetzen
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.Planung = Zielerreichung sichern! 4. Meilenstein: Konzept umsetzen
4. Meilenstein:
Konzept umsetzen
ERHÖHUNG DER QUALITÄTEN, DIE WIRKLICH ZÄHLEN
5. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit4. Meilenstein:
Konzept umsetzen
Preisstand 2019
BETRIEBSKOSTEN / INSTANDHALTUNG
6. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit4. Meilenstein:
Konzept umsetzen
Für Ihren Erfolg
hier zusammengefasst!
Alle angemeldeten
Teilnehmer
erhalten das E-Book
zugesandt
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.5
Der Zinshaus Masterplan
Meilenstein 5 – Bau- und Betriebsphase
Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.Bauphase = Kostenkontrolle!
5. Meilenstein:
Bau und Betrieb
„Geschafft! Stolz steht das
Gebäude in der Sonne – die
ersten Mieter ziehen ein!“78.000€ Jahresüberschuss
vor Steuer, und dann?
5. Meilenstein:
Bau und Betrieb
Preisstand 2019
übrig: 43.500€ p.a. übrig: 65.657€ p.a.
nach Steuer nach Steuer
EXIT-PLANUNG MIT STEUERBERATER ZU BEGINN
7. Stellschraube für die WirtschaftlichkeitDie wichtigsten Chancen
zusammengefasst …
Mini-Umfrage
Welche der 7 Stellschrauben
hat den größten Hebel?Die wichtigsten Chancen
zusammengefasst …
Betriebskosten
Steuerkonzept
Finanzierung
Baukosten
Qualitäten
Grundriss
Baurecht
Tipp 1: In der Konzeptphase ganz genau hinschauen!
Tipp 2: Die Miethöhe hat den größten Hebel!Ihr Zeitplan
1-3 4 5
Zinshaus-Masterplan MeilensteineIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
„Werden Sie ein stolzer Mietshaus-Besitzer.
Wir sind für Ihren Erfolg angetreten.“
Das Team von Vizion 9Ihr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
Preview:
Unser neues Format
Für Sie entwickelt und seit 2019 ständig optimiert:
Drei Erfolgskomponenten in einem Programm kombiniertIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
+ + +
1. Teil: Zinshaus Masterplan
Modul 1: Nutzen und Erfolgsbedingungen
Modul 2: Markt und Mieter-Zielgruppe
Modul 3: Baurechtsprüfung
Modul 4: Wirtschaftlichkeitsprüfung
Modul 5: Baupraxis Architektenvertrag
Modul 6: Baupraxis Realisierungsfahrplan
Immer Freitag 15-17 Uhr im 14-Tages-Takt:
Webinar + Workbook + Livediskussion (Zoom) inklusiveIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
2. Teil: Online-Coaching
Begleitung in einem
unlimitierten 2-Jahres-
Programm für alle
Bauherrenaufgaben
FAQ-Call zu den Zinshaus Masterplan Modulen (14-tägig)
Mastermind-Gruppe aus Gleichgesinnten (monatlicher Zoom-Call)
inklusive
1:1-Coaching mit Stefan Scholz (1x pro Quartal)Ihr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
3. Teil: Toolbox Finanzcockpit
Sichern Sie sich stets die
Wirtschaftlichkeit Ihres Projektes!
Die Nutzung aller unserer
Online- und Offline-Tools ist für
Ihr Projekt inklusive.
Speziell für Mehrfamilienhaus-Neubauprojekte:
inklusive
Baukostenrechner, Marktanalyse, Finanzierung, KostenverfolgungIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
Bonus: Workshop in Hamburg
2x im Jahr: Halbtages-Workshop
in unserem Hamburger Büro
Themen am eigenen Grundstück:
- Gemeinsame Skizzen für ihr
persönliches Projekt
- Wie überzeugen Sie das Bauamt?
- Wie überzeugen Sie die Bank?
Teilnahme
1x inklusiveIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
Bonus: Mappe für die Bank
Wir erstellen Ihnen eine
Bank-Präsentationsmappe auf
Basis des erarbeiteten Konzeptes*!
+
Service
- Marktanalyse/Kurzbewertung
- Mietflächenabschätzung
- Baukosteneinschätzung
- Wirtschaftlichkeitsberechnung
Sie erhalten damit die Basis für
das erfolgreiche Bankgespräch!
*ihr Architekt liefert die ZeichnungenIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
Das können Sie erwarten:
„Ich werde Sie bei allen Ihren
Bauherrenleistungen coachen, sodass Sie ein
stolzer Mietshaus-Besitzer werden.
Im Zinshaus-Club bringen wir Sie durch alle
Meilensteine bis zur Fertigstellung Ihres
Mietshauses.“Ihr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
„Ich habe am Zinshaus Masterplan Programm teilgenommen,
um mögliche Spielräume zu iden.fizieren, meine ersten
Kalkula.onen zu überprüfen und die geplante
WirtschaIhr komplettes Zinshaus Masterplan Programm Wie viel Wert ist unser Programm? 10-Familienhaus mit 750 qm Gesamtinvestition ca. 3.000.000 Euro 3% (Projektsteuerung) 1% 0,5% … ?
Ihr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
2 Jahre
unlimitiertes 1. Teil: Zinshaus Masterplan
Online-Coaching
inklusive 2. Teil: Online-Coaching 14-tägig
3. Teil: Toolbox Finanzcockpit
Bonus: Workshop in Hamburg
Bonus: Mappe für Bank
2-Jahres-Programm
7.950 € (Investition inkl. MwSt.) Die Club-Mitgliedschaft gilt zwei Jahre.
Innerhalb dieser Zeit können
30 Tage
alle Leistungen flexibel genutzt werden. Ab dem
Geld-zurück-Garantie Baustart (Etappen-Erfolg) wird eine
bis 10.3.2023 Verlängerungsgebühr in gleicher Höhe
bis Projektende fällig.
Start: 3. Februar 2023!Ihr komplettes Zinshaus Masterplan Programm
2 Jahre
unlimitiertes 1. Teil: Zinshaus Masterplan
Online-Coaching
inklusive 2. Teil: Online-Coaching 14-tägig
3. Teil: Toolbox Finanzcockpit
Bonus: Workshop in Hamburg
Bonus: Mappe für Bank
Webinar-Special
5.950 € (Investition inkl. MwSt.) Jetzt zusätzliches Überraschungs-
Geschenk bis 23.12. sichern!
30 Tage
Zum Strategiegespräch anmelden
Geld-zurück-Garantie
bis 10.3.2023
https://start.vizion9.de/sprechen
Start: 3. Februar 2023! Jetzt freigeschaltet!Sie können auch lesen
