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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-149
Das Thema
Studie: Schäden durch Cyber-Attacken in der
Wirtschaft auf Rekordniveau
Fast die gesamte deutsche Wirtschaft ist einer Studie zufolge von Cyber-
Angriffen betroffen. Die Schäden haben inzwischen einen Rekordwert von
jährlich rund 223 Milliarden Euro erreicht. Das geht aus einer Untersuchung
des Digitalverbandes Bitkom hervor, die heute in Berlin vorgestellt wurde. Die
Schadenssumme sei zuletzt mehr als doppelt so hoch ausgefallen wie in den
Jahren 2018 und 2019, in denen sie pro Jahr bei durchschnittlich 103 Milli‐
arden Euro lag. "Niemand kann sich da wegducken", sagte Bitkom-Präsident
Achim Berg. In den Jahren 2020 und 2021 waren fast neun von zehn Unter‐
nehmen Opfer von Datenklau, Spionage oder Sabotage. Fälle, in denen Infor‐
mations- und Produktionssysteme von Erpressern lahmgelegt wurden, hätten
stark zugenommen. Zuletzt sei vor allem der Mittelstand verstärkt in Mitlei‐
denschaft gezogen worden. Besonderes Augenmerk wurde bei der Untersu‐
chung auch auf das Arbeiten im Homeoffice gelegt. Hier ergab die Befragung
von Führungskräften, dass seit Beginn der Corona-Pandemie in 59 Prozent der
Unternehmen, in denen Homeoffice möglich war, IT-Sicherheitsvorfälle regis‐
triert wurden. "Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter einfach zum Arbeiten nach
Hause zu schicken, genügt nicht", erklärte Berg. Die Geräte müssten
gesichert und Kommunikationskanäle geschützt werden. Wichtig sei es, die
Belegschaft über die Gefahren der Cyberkriminalität aufzuklären. Der Studie
zufolge sehen 9 Prozent der Unternehmen ihre geschäftliche Existenz durch
Cyber-Attacken bedroht. 24 Prozent der Firmen haben ihre Investitionen in IT-
Sicherheit deutlich erhöht, 39 Prozent der Unternehmen gaben an, etwas
mehr Geld für den Schutz aufzuwenden. Die Studie zeige, wie wichtig eine
widerstandsfähige Wirtschaft für den Standort Deutschland sei, sagte der
Vizepräsident des Bundesamtes für Verfassungsschutz, Sinan Selen. "Nur
durch eine intensive Zusammenarbeit zwischen Wirtschaft und Behörden
können wir den Bedrohungen durch Sabotage und Spionage effektiv entge‐
gentreten", erklärte Selen.
[faz.net]
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[wiwo.de]
[diepresse.com]
[tagesschau.de]
[stern.de]
Meldungen
DKB wechselt zur Einlagensicherung der privaten
Banken
Die Deutsche Kreditbank (DKB) wird Mitglied in der Einlagensicherung der
privaten Banken. Das teilte der Finanzvorstand des DKB-Mutterkonzerns
BayernLB, Markus Wiegelmann, heute mit. Ein Wechsel wurde notwendig, weil
die Entschädigungseinrichtung der Öffentlichen Banken (EdÖ), in der die DKB
bislang angebunden war, Ende September aufgelöst wird. Allerdings hätte
auch das Sicherungssystem der Sparkassen bereitgestanden, in dem die
BayernLB Mitglied ist. Zu den Gründen für die anderslautende Entscheidung
sagte Wiegelmann: "Für das Einlagensicherungssystem der privaten Banken
sprachen ökonomische Erwägungen wie die Höhe der Beiträge und Haftungs‐
risiken." Nach Medienberichten dürfte die Mitgliedschaft in der Einlagensi‐
cherung der Privatbanken es der BayernLB erleichtern, die DKB an einen
privaten Interessenten zu veräußern. Darüber wird seit langem in der Branche
spekuliert.
[boersen-zeitung.de]
[wiwo.de]
Zurich kauft Italien-Beraternetzwerk von Deutscher
Bank
Die Versicherungsgruppe Zurich übernimmt von der Deutschen Bank ein
großes Netzwerk an Finanzberatern in Italien. Wie der Schweizer Konzern
mitteilte, erwirbt ihre italienische Tochter die Geschäftseinheit des Geldhauses
mit 1.085 Finanzberatern und einem verwalteten Vermögen von 16,5 Milli‐
arden Euro. Zudem würden 97 Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen von der
Deutschen Bank zur Zurich wechseln, hieß es von beiden Unternehmen.
Zurich Italien erweitere durch den Zukauf das Vertriebsnetz von Finanz- und
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Versicherungsprodukten. Die Deutsche Bank in Italien wolle sich auf das
Angebot für Familienunternehmen und Vermögende konzentrieren. Finan‐
zielle Details zur Transaktion wurden nicht genannt. Der Abschluss muss noch
von den zuständigen Behörden genehmigt werden.
[finews.ch]
Studie: Risiken im Finanzsektor wachsen
Auf den Finanzsektor kommen deutlich höhere Risiken zu. Das geht aus einer
Untersuchung der Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) hervor. Zu den
Gefährdungen zählen die Autoren der Studie vor allem die Probleme, die mit
der Cyberkriminalität, der Corona-Pandemie, den verschärften Regulierungen
sowie mit Compliance- und ESG-Themen einhergehen. Befragt wurden rund
900 Vertreter der Branche.
[der-bank-blog.de]
Moody’s erteilt der Deutschen Bank höheres Rating
Die US-Ratingagentur Moody's hat die Bonitätsnote der Deutschen Bank
erhöht. Das langfristige Rating werde von "A3" auf "A2" angehoben, teilte die
Agentur mit. Das ist die erste Hochstufung der Kreditwürdigkeit des
Geldhauses durch Moody's seit 14 Jahren. Begründet wurde sie mit den Forts‐
chritten beim Konzernumbau und den besseren Geschäftsergebnissen. Auch
der Ausblick sei positiv, hieß es.
[fondsprofessionell.de]
[handelsblatt.com]
Crédit Agricole legt beim Gewinn deutlich zu
Die französische Großbank Crédit Agricole hat ihren Gewinn im zweiten
Quartal auf fast zwei Milliarden Euro gesteigert. Das teilte das Geldhaus heute
mit. Das Ergebnis war mehr als doppelt so hoch wie vor einem Jahr. Die
Erträge erhöhten sich um fast ein Fünftel auf 5,8 Milliarden Euro. Damit
übertraf die Bank die Erwartungen der Experten.
[handelsblatt.com]
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Britische Notenbank belässt Leitzins unverändert
Die Bank of England (BoE) hält trotz steigender Inflation am Leitzins von 0,1
Prozent fest. Zudem wurde das Volumen des laufenden Wertpapier-Kaufpro‐
gramms von 895 Milliarden Pfund (eine Billion Euro) bestätigt. Das teilte die
britische Notenbank heute mit. Die BoE erwartet, dass die Inflation im vierten
Quartal auf 4 Prozent steigen wird. Die Währungshüter hoben damit ihre
bisherige Prognose deutlich an, sehen den Anstieg der Teuerungsrate aller‐
dings nur als vorübergehend an. Die Notenbank strebt einen Zielwert von 2,0
Prozent an
[fuw.ch]
Brasilien geht mit Zinserhöhung gegen Inflation vor
Brasiliens Notenbank hat den Leitzins im Kampf gegen die Inflation kräftig
erhöht. Wie die Zentralbank in Brasília mitteilte, wurde er um einen Prozent‐
punkt auf 5,25 Prozent angehoben. Eine Zinserhöhung in diesem Ausmaß
hatte es zuletzt 2003 gegeben. Zudem stellten die Währungshüter eine
weitere Anpassung in gleicher Höhe für den September in Aussicht. Die
Notenbank begründete diese Ankündigung damit, dass sie mit einem Preisan‐
stieg im Dienstleistungsbereich rechnet, der durch das Ende der Beschrän‐
kungen zur Eindämmung der Corona-Pandemie ausgelöst werden dürfte. Die
Inflationserwartungen sollen durch die Leitzinserhöhungen eingegrenzt
werden, hieß es. Die Teuerungsrate in Brasilien erreichte im Juli mehr als 8
Prozent. Analysten erwarten einen weiteren Anstieg der Inflation.
[wallstreet-online.de]
Mehr als 10.000 Euro bar einzahlen: Das müssen
Bankkunden jetzt wissen
Wer mehr als 10.000 Euro Bargeld auf sein Konto einzahlen will, muss
nach einer Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BaFin) seit Anfang August gegenüber der Bank nachweisen, woher der
Betrag stammt. Dies gilt entsprechend auch für den Edelmetallankauf und
den Tausch von Banknoten oder Münzen (sogenanntes Sortengeschäft), wie in
dem aktuellen Blog-Beitrag des Bankenverbandes betont wird. Wird die
Herkunft nicht oder nicht ausreichend nachgewiesen, darf das Kreditinstitut
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die Transaktion nicht durchführen. Mit den neuen Regeln sollen Geldwäsche
und Terrorismusfinanzierung erschwert werden. Welche Belege sich für den
Nachweis eignen und was Sie sonst noch beachten sollten, lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
Fed-Vizechef sieht keine Leitzinserhöhung vor Ende
2022
Die Wirtschaftsleistung der USA erholt sich nach Ansicht des Vizepräsidenten
der US-Notenbank Federal Reserve (Fed), Richard Clarida, gegenwärtig so
schnell wie seit 50 Jahren nicht mehr von einer Krise. Dies könnte zu einer
Normalisierung der Geldpolitik im Jahr 2023 führen, erklärte er in einem
Interview. Bis Ende 2022 dürften die Bedingungen der Fed für eine Zinser‐
höhung erfüllt sein. Voraussetzung sei, dass Inflation und Arbeitslosigkeit sich
erwartungsgemäß entwickeln.
[de.investing.com]
US-Finanzministerin Yellen erwartet
Inflationsabschwächung
US-Finanzministerin Janet Yellen rechnet mit einem Nachlassen der Inflation
bis Ende 2021. Vor Reportern erklärte sie, die Teuerungsrate dürfte bis
Jahresende auf ein Niveau sinken, das mit der Interpretation der Fed zur
Preisstabilität übereinstimme. Die Inflationsrate würde als Folge der Corona-
Krise dann aber wohl für einige Zeit immer noch über der des Vorjahres
liegen.
[wiwo.de]
Verbraucherschützerin Mohn: Bei digitalem Euro
Privatsphäre schützen
Ein digitaler Euro bietet nach Ansicht von Verbraucherschützern für Kunden
Vorteile, sofern ihre Privatsphäre geschützt bleibt. "Zahlungen in der digitalen
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Welt sollten wie bei Bargeld auch anonym sein", betonte Dorothea Mohn vom
Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv) in einem Interview. Die
Kryptowährung könne die Kunden vor kommerzieller Überwachung bewahren
und sie unabhängiger von privaten Konzernen machen, die ihre Macht immer
mehr ausweiten würden. Den wachsenden Einfluss der privaten Zahlungs‐
dienstleister sieht der Verband kritisch. Verbraucher müssten sich klar
darüber sein, dass alle Zahlungen per Karte oder über eine der digitalen
Zahlungsmöglichkeiten systematisch ausgewertet und für kommerzielle
Zwecke verarbeitet würden, warnt der vzbv in einem Papier zum digitalen
Euro. Die EZB prüft die mögliche Einführung eines digitalen Euro, der aber das
Bargeld nur ergänzen und nicht ersetzen soll.
[finanztreff.de]
Am Vortag meistgeklickt
Commerzbank verbucht Verlust von halber Milliarde
Euro
Kosten für Stellenabbau und Filialschließungen haben die Commerzbank im
zweiten Quartal tief in die roten Zahlen gerissen und lassen einen Jahres‐
gewinn unwahrscheinlicher werden: "Das schwabbelt ziemlich um die Nulllinie
herum, das kann positiv sein, das kann aber auch negativ sein", sagte Finanz‐
vorständin Bettina Orlopp heute in einer Telefonkonferenz. Ende Juni standen
394 Millionen Euro Verlust in der Halbjahresbilanz des Geldhauses. Zum
Jahresauftakt hatte die Commerzbank noch mit der Rückkehr in die
Gewinnzone überrascht. Doch hohe Kosten für den Konzernumbau sowie
weitere Rückschläge im zweiten Vierteljahr pulverisierten die Anfangserfolge.
Für den Zeitraum April bis Juni wies die Commerzbank 527 Millionen Euro
Verlust aus – nach einem Gewinn von 183 Millionen Euro im Vorjahres‐
zeitraum. Vorstandschef Manfred Knof machte bei der Vorlage der Zwischen‐
bilanz klar: Es gibt keine Alternative zu dem auf drei Jahre angelegten Konzer‐
numbau. Der Manager betonte zugleich: "Es ist zu früh, hier zufrieden zu sein.
Das ist kein Sprint, das ist ein Marathon." An der Prognose, im Gesamtjahr die
Erträge zu steigern, hält das Management fest. Im ersten Halbjahr lagen sie
mit rund 4,4 Milliarden Euro um 5,5 Prozent über dem Vorjahreszeitraum. Im
Gesamtjahr 2020 hatte das Institut rund 8,2 Milliarden Euro Erträge erzielt.
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Die harte Kernkapitalquote erwartet der Vorstand im Gesamtjahr bei etwa 13
Prozent. Ende Juni lag sie bei 13,4 Prozent.
[faz.net]
[tagesschau.de]
[handelsblatt.com]
[finanztreff.de]
[bloomberg.com]
Was morgen wichtig wird
In den USA werden Daten zur Entwicklung des Arbeitsmarktes im Juli und zu
den Konsumentenkrediten im Juni veröffentlicht. – Die ING Group gibt die
Zahlen für das zweite Quartal bekannt. – Die London Stock Exchange (LSE)
stellt ihre Halbjahresergebnisse vor. – Im DFB-Pokal startet die 1. Runde.
Der Nachschlag
Wie Sie mit Stress im Job besser umgehen
Dauerstress im Job kann krank machen. Deshalb sollten Sie sich vor Augen
führen, wann Sie im Berufsalltag ins Rotieren kommen oder körperlich spüren,
dass Sie an Ihre Grenzen stoßen. Denn die Selbstanalyse ist der erste Schritt
zur Besserung. Wichtig ist es, sich selbst zu schützen. Fragen Sie sich, was Sie
aktiv tun können, um massive Stresszustände zu vermeiden. Diese
sieben Tipps können Ihnen helfen:
[capital.de]
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