Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2020-08 - Das Thema Wachstum der deutschen Wirtschaft deutlich abgeschwächt - Bundesverband deutscher Banken
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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-08
Das Thema
Wachstum der deutschen Wirtschaft deutlich
abgeschwächt
Die deutsche Wirtschaft ist im vergangenen Jahr mit 0,6 Prozent so
gering gewachsen wie seit sechs Jahren nicht mehr. 2018 lag das Plus noch
bei 1,5 Prozent, im Jahr davor bei 2,5 Prozent. Sowohl die Eurozone als auch
die gesamte Europäische Union der 27 Staaten legten im vergangenen Jahr
mehr als doppelt so stark zu. Auch im internationalen Vergleich liegt
die deutsche Wirtschaft hinten: Die USA, China und Großbritannien und selbst
Japan wuchsen kräftiger. Gebremst wurde Europas größte Volkswirtschaft von
der exportabhängigen Industrie, die seit mehreren Quartalen in der Rezession
steckt. Die Handelsstreitigkeiten, globale Konflikte, das Brexit-Drama und die
schwächere Weltkonjunktur schlugen negativ zu Buche. Auch der Struktur‐
wandel hinterließ Spuren, insbesondere in der Automobilindustrie. Dass
Deutschland einer Rezession entging, lag am privaten Konsum, der mit 1,6
Prozent so stark zulegte wie seit Jahren nicht mehr. Stark entwickelte sich auch
die Bauwirtschaft. Der deutsche Staat profitierte von dieser Entwicklung und
den anhaltend niedrigen Zinsen: Bund, Länder, Gemeinden und Sozialversi‐
cherungen erzielten einen Überschuss von rund 50 Milliarden Euro. "Die
deutsche Wirtschaft ist das zehnte Jahr in Folge gewachsen. Die konjunktu‐
relle Lage hat sich allerdings merklich verlangsamt", kommentierte das
Bundeswirtschaftsministerium in seinem Monatsbericht die Jahreszahlen. "Das
Wirtschaftswachstum 2019 ist ein Warnsignal. Nur die solide Binnenkon‐
junktur konnte Schlimmeres verhindern", erklärte Martin Wansleben, Haupt‐
geschäftsführer des Deutschen Industrie- und Handelskammertages (DIHK).
Die zahlreichen Handelskonflikte, weltweit weniger Investitionen und eine
gedrosselte Weltkonjunktur machten den Unternehmen weiter zu schaffen,
gab er zu bedenken. Dies bereite ihm auch für dieses Jahr Sorgen. Die
Konjunktur dürfte sich nach seiner Einschätzung 2020 deshalb weiter
seitwärts bewegen.
[faz.net]
[spiegel.de]
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[de.reuters.com]
[manager-magazin.de]
[fuw.ch]
Meldungen
Bundesbank-Umfrage: Kontaktloses Bezahlen immer
beliebter
Das kontaktlose Bezahlen wird nach Einschätzung der Bundesbank in
Deutschland zunehmend populär. Etwa jeder Dritte, der eine entsprechende
Debitkarte besitzt, begleicht auf diese Weise seine Rechnung an der Super‐
marktkasse, wie einer heute veröffentlichten Umfrage im Auftrag der
Deutschen Bundesbank zu entnehmen ist. Unter den Kreditkartennutzern sind
es 39 Prozent. "Damit ist das kontaktlose Bezahlen im Alltag angekommen",
erklärte Bundesbank-Vorstand Burkhard Balz. "Auch das Bezahlen per Smart‐
phone ist an den Ladenkassen mittlerweile üblich", erklärte er. Dabei kommen
den Angaben zufolge mobile Bezahllösungen von Sparkassen und Volks‐
banken häufiger zum Einsatz als die Angebote der Techkonzerne Google
("Google Pay") und Apple ("Apple Pay").
[zeit.de]
Gewinn von Goldman Sachs bricht ein
Die US-Investmentbank Goldman Sachs hat für das vergangene Jahr wegen
eines schwächeren Investmentbankings und hoher Rechtskosten einen
deutlichen Gewinnrückgang ausgewiesen. Der Gewinn fiel im Vergleich zum
Vorjahr um rund 20 Prozent auf 7,9 Milliarden Dollar (7,1 Milliarden Euro). Das
teilte das Institut heute mit.
Insgesamt gingen die Erträge der Bank zwar nur leicht auf 36,5 Milliarden
Dollar zurück. Doch vor allem wegen drohender Strafen aufgrund der Korrup‐
tions- und Geldwäscheaffäre beim malaysischen Staatsfonds 1MDB erhöhte
die Bank die Rückstellungen kräftig. Auch die Risikovorsorge für ausfallge‐
fährdete Kredite wurde deutlich angehoben. Im Schlussquartal verbuchte
Goldman Sachs einen Gewinnrückgang um 26 Prozent auf 1,72 Milliarden
Dollar.
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[manager-magazin.de]
Bank of America mit Gewinnrückgang
Der Gewinn der Bank of America ist im Schlussquartal 2019 um 4 Prozent auf
7 Milliarden Dollar (6,3 Milliarden Euro) gesunken. Schwächelnde Erträge im
Geschäft mit Privatkunden machten die Zuwächse etwa im Handel mit
Anleihen im vierten Quartal zunichte. Das teilte das zweitgrößte Geldhaus der
USA heute mit. Im Gesamtjahr sank der Gewinn wegen einer milliarden‐
schweren Abschreibung auf 27,4 Milliarden Dollar von 28,1 Milliarden im Jahr
2018.
[de.reuters.com]
Spanische Bank Sabadell mit Milliarden-Investition in
IT
Die spanische Bank Sabadell wird über die nächsten zehn Jahre rund eine
Milliarde Euro in die Erneuerung und den Ausbau ihrer IT-Systeme investieren.
Dazu wurde der US-Konzern IBM beauftragt, die Computertechnik des Instituts
zu verbessern, so dass mehr Daten und Transaktionen etwa von Mobiltele‐
fonen der Kunden verarbeitet werden könnten, wie das Geldhaus heute
mitteilte.
[reuters.com]
Raisin erwirbt US-Technologieanbieter
Das Fintech-Unternehmen Raisin mit seiner Marke "Weltsparen" treibt seine
Expansion in den USA voran. Es übernimmt zu diesem Zweck den amerikani‐
schen Technologie-Anbieter Choice Financial Solutions. Das teilte Raisin heute
mit. "Die Technologie von Choice ermöglicht es Raisin, US-Finanzinstituten
individuell genau die Sparprodukte anzubieten, die von deren Kunden
nachgefragt werden", erklärte Michael Stephan, COO und Mitgründer
der Berliner Fintech-Gesellschaft. Das Unternehmen vermittelt gegen
Provision Sparprodukte und auch ETF-basierte Investmentprodukte. Zu seinen
Investoren gehören Paypal und Goldman Sachs.
[fondsprofessionell.de]
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Maple-Bank-Eigentümer einigen sich mit deutschem
Fiskus
Die Mehrheitseigner der Maple Bank haben sich in der Cum-Ex-Affäre mit
dem deutschen Fiskus geeinigt. Medienberichten zufolge werden sie eine
nicht genannte zweistellige Millionensumme an die Finanzbehörden in
Frankfurt zahlen. Die den Gesellschaftern zuzurechnenden Gewinne aus Cum-
Ex-Geschäften seien dem Vernehmen nach damit abgegolten. Die in Frankfurt
ansässige Maple Bank war unter den Rückforderungen der Finanzämter
zusammengebrochen und musste 2016 einen Insolvenzantrag stellen. Auch
mit dem Insolvenzverwalter Michael Frege hätten die drei früheren Hauptei‐
gentümer eine Vereinbarung erzielt, hieß es.
[sueddeutsche.de]
USA-China-Deal: Exportwirtschaft warnt vor zu großen
Hoffnungen
Die deutsche Exportwirtschaft hat davor gewarnt, sich von dem ersten Teilab‐
kommen im Handelskonflikt zwischen den USA und China zu viel zu erwarten.
Die Einigung trage zwar zur Entspannung bei, es bleibe jedoch fraglich, ob es
nun zu einem Kurswechsel in der China-Politik von US-Präsident Donald Trump
kommen werde, erklärte der Chef des Bundesverbandes Großhandel, Außen‐
handel, Dienstleistungen (BGA), Holger Bingmann. "Vielmehr ist zu
befürchten, dass es sich nur um ein zeitweiliges Einlenken vor dem Hinter‐
grund der anstehenden Präsidentschaftswahl in den USA handelt, das Ringen
der beiden Länder um die wirtschaftspolitische Vormachtstellung uns aber
noch über Jahre hinweg begleiten wird", sagte er. Die USA und China wollen
heute in Washington ein erstes Abkommen unterzeichnen. US-Finanzminister
Steven Mnuchin betonte, die USA würden Zölle auf chinesische Importe bis
zum Abschluss einer zweiten Vereinbarung zwischen den beiden größten
Volkswirtschaften der Welt beibehalten.
[de.reuters.com]
[n-tv.de]
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Ossig: 2020 – ein besonderes Jahr für Europas Banken
Die für den Finanzsektor relevanten Themen kommen auch im Jahr
2020 über die europäische Ebene nach Deutschland – hierzu zählen vor allem
die Umsetzung von Basel IV, der Brexit wie auch das Thema Klimawandel und
die damit verbundenen Fragen der nachhaltigen Finanzierung. Das hebt der
Hauptgeschäftsführer des Bankenverbands, Christian Ossig, in einem
Gastbeitrag in "Der Bank Blog" (13. Januar) hervor. Ein Ziel dürfe dabei nicht
aus den Augen verloren gehen: "Die Stärkung der europäischen Wirtschaft
zur Sicherung von Arbeitsplätzen." Ossig warnte davor, bei der Umsetzung der
neuen Eigenkapitalvorschriften für Banken – Basel IV – nicht auf die europäi‐
schen Besonderheiten Rücksicht zu nehmen. In diesem Fall könnte es zu signi‐
fikanten Engpässen bei der Finanzierung der europäischen Wirtschaft
kommen. Das Beratungsunternehmen Copenhagen Economics habe für
diesen Fall einen Rückgang der für Investitionen zur Verfügung stehenden
Mittel von rund 700 Milliarden Euro in den nächsten zehn Jahren berechnet.
Diese Zahl verschärfe sich noch vor dem Hintergrund der für die Klimawende
benötigten finanziellen Mittel um ein Vielfaches. Den gesamten Beitrag lesen
Sie hier:
[bankenverband.de]
[der-bank-blog.de]
Die Köpfe
Neue EZB-Direktorin Schnabel gegen höhere
Leitzinsen
Die Direktorin der Europäischen Zentralbank (EZB), Isabel Schnabel, hat mehr
Respekt für die Leistung der Notenbank gefordert und höhere Leitzinsen klar
abgelehnt. "Hierzulande fehlt das Verständnis dafür, was die EZB auch für
Deutschland geleistet hat", sagte sie in einem Gespräch mit der "Süddeut‐
schen Zeitung". "Das überrascht mich sehr, denn es herrscht Vollbeschäf‐
tigung, und die deutsche Wirtschaft ist in den vergangenen Jahren nicht
zuletzt aufgrund der Geldpolitik so stark gewachsen." Höhere Leitzinsen hält
die Ökonomin derzeit für "sicher nicht angebracht. Wenn man es wirklich
durchspielte, würden sich einige wundern, was höhere Zinsen für Folgen
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hätten", erklärte die frühere Wirtschaftsweise, die ihren Posten bei der EZB
zum Jahreswechsel angetreten hat.
[focus.de]
[sueddeutsche.de](kostenpflichtig)
Zeitung: Helaba-Chef Grüntker soll in den NordLB-
Aufsichtsrat
Der scheidende Helaba-Chef Herbert Hans Grüntker soll dem "Handelsblatt"
zufolge in einigen Monaten Kontrolleur bei der NordLB werden. Grüntker, der
Ende Mai bei der Helaba aufhört, solle im Anschluss in den Aufsichtsrat der
NordLB einziehen, schrieb die Zeitung unter Berufung auf mit dem Thema
vertraute Personen.
[handelsblatt.com]
Cross soll Exekutivdirektor der EBA werden
Der Ire Gerry Cross ist für die Position des Exekutivdirektors der European
Banking Authority (EBA) vorgeschlagen worden. Darüber habe EBA-Chef José
Manual Campa seine Kollegen in einer hausinternen Mitteilung informiert,
berichteten Medien heute. Cross gehört bislang als Vertreter der irischen
Notenbank dem Rat der Aufseher an. Als Exekutivdirektor würde er die
Nachfolge von Ádám Farkas antreten, der zur Association for Financial
Markets in Europe (AFME) wechselte.
[irishtimes.com]
Der Tweet des Tages
"Die Stärkung der europäischen Wirtschaft muss 2020 im Fokus stehen" –
2020 wird ein besonderes Jahr für Europas #Banken. In seinem Ausblick
beschreibt Bankenverbands-Chef Christian Ossig, wieso vor allem europä‐
ische Themen in diesem Jahr für den deutschen Finanzsektor wichtig werden:
go.bdb.de/KIRWG #Brexit #sustainablefinance
[twitter.com]
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Am Vortag meistgeklickt
5 Tipps, wie Sie intelligent auftreten
Ob wir jemanden intelligent finden, entscheidet sich häufig innerhalb der
ersten Sekunden des Kennenlernens. Unser Gegenüber wirkt entweder intel‐
ligent oder eben nicht. Ob sich der Eindruck bestätigt, zeigt sich meist erst
später. Um beim ersten Auftritt gleich die richtige Wirkung zu erzielen, sollten
Sie alle Sinne des Gesprächspartners bedienen. Für das Auge etwa kann
pinke oder braune Kleidung weniger intelligent wirken. Weitere Tipps lesen
Sie hier:
[focus.de]
Was morgen wichtig wird
Die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlicht das Protokoll der jüngsten
Sitzung des EZB-Rates vom 12. Dezember 2019. – Das Statistische Bundesamt
nennt Details zur Inflationsrate Deutschlands für Dezember und das
Gesamtjahr 2019. – Weitere US-Banken veröffentlichen ihre Schlussquartals‐
berichte, darunter Morgan Stanley und die Bank of New York Mellon. – Die
Türkische Zentralbank gibt ihren Zinsentscheid bekannt. – Die Fondsgesell‐
schaft Fidelity veranstaltet in Frankfurt eine Pressekonferenz zum
Thema "Einstiegsstrategien für die neue Ära des chinesischen Kapitalmarkts".
– Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lädt zum
Neujahrsempfang. – Der Bundesverband der Deutschen Industrie (BDI) gibt
zum Jahresauftakt einen Ausblick auf die Konjunktur und die Branchenent‐
wicklung.
Der Nachschlag
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5 Signale, die vor Selbstüberforderung warnen
Gesunder Ehrgeiz kann im Beruf hilfreich sein. Sich dauerhaft zu Höchstleis‐
tungen anzutreiben, ist dagegen eher schädlich. Professorin Kristin Neff von
der Harvard Medical School empfiehlt, nicht zu hart gegen sich selbst zu sein.
Sie sollten die eigenen Erfolge nicht zu geringschätzen und nicht immer
Vollgas geben, weil Sie ein Vorbild sein wollen, rät sie. Auf welche Warnsignale
Sie vor allem achten sollten, um sich nicht selbst zu überfordern, lesen Sie
hier:
[impulse.de]
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