Ihr Private Banking Team der Kreissparkasse Ravensburg - VermögensVerwaltung
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Ihr Private Banking Team der Kreissparkasse Ravensburg
Ve r m ö g e n s v e r w a lt u n g seit 1993
Matthias Reiter Marko Hempel
Direktor Vermögensmanagement Berater Private Banking
Dipl.-Betriebswirt (FH) Geprüfter Betriebswirt (IHK)
Financial Planner (Frankfurt School) Financial Consultant (SBW)
EFA European Financial Advisor Geprüfter Generationenberater (Sparkassen-Finanzgruppe)
Telefon +49 751 84-1373 Telefon +49 751 84-1423
matthias.reiter@ksk-rv.de marko.hempel@ksk-rv.de
Bernd Schäfer Eugen Lehmann
Leiter Private Banking Berater Private Banking
Dipl.-Betriebswirt (FH) Betriebswirt (SBW)
Financial Planner (Frankfurt School)
EFA European Financial Advisor Telefon +49 751 84-1636
eugen.lehmann@ksk-rv.de
Telefon +49 751 84-1447
bernd.schaefer@ksk-rv.de
Andreas Weiß Dierk Kaestle
Berater Private Banking Berater Private Banking Firmenkunden
Financial Consultant (SBW) Bankbetriebswirt (SBW)
Immobilienfachwirt (DIA)
Telefon +49 751 84-1341
andreas.weiss@ksk-rv.de Telefon +49 7522 981-2121
dierk.kaestle@ksk-rv.de
Karsten Miller Frank Meroth
Berater Private Banking Private Banking
Bankbetriebswirt (BA) Betriebswirt (VWA)
Financial Consultant (SBW)
Telefon +49 751 84-1406
Telefon +49 751 84-1383 frank.meroth@ksk-rv.de
karsten.miller@ksk-rv.de
Armin Heilmeier Stefan Bentele
Berater Private Banking Private Banking
Dipl.-Betriebswirt (BA) Dipl.-Betriebswirt (FH)
Financial Consultant (SBW) Chartered Financial Analyst
Telefon +49 751 84-1668 Telefon +49 751 84-1280
armin.heilmeier@ksk-rv.de stefan.bentele@ksk-rv.de
600
Zahlen
Daten
500 506
Fakten 400 412 424 429
448
345
300 318
Vermögens- Für unser Private Banking Team
verwaltung 200 steht ganz klar der Kunde und seine
seit 1993 Vorstellungen im Vordergrund.
Ein Team von 14 Mitarbeiterinnen
100
Über 500 Mandate 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 und Mitarbeitern steht Ihnen mit
mit einem Volumen Mandate in Stück persönlichem Engagement regional
von über 330 Mio. € vor Ort zur Verfügung.
350
Die Managemententscheidungen
Einstieg bereits ab in Zusammenhang mit der
331
einem Anlagebe- Vermögensverwaltung werden
trag von 200.000 € 300 durch unsere eigenen Experten
möglich getroffen und in den Masterfonds
der Kreissparkasse Ravensburg
250 255
umgesetzt.
254
8 Kundenberater 247
2 Fondsmanager
4 Assistenzen
200 209
180
150
100
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Verwaltetes Vermögen in Mio EUR
Stand April 2021
Chancenorientiert (I)
Individuelle Höherer Risikofaktor
Anlage- Limitierter Aktienanteil
strategie (Quote max. 60%)
Währungschancen
und Risiken vorhanden
Masterfonds bilden
die Basis jeder
Dynamisch (II)
Anlagestrategie
Gewichtung der Mittlerer Risikofaktor
Masterfonds Limitierter Aktienanteil
entsprechend dem (Quote max. 45%)
gewünschten
Risikofaktor Währungschancen
und Risiken begrenzt
Individuelle
Abweichungen
möglich
Sicherheitsorientiert (III)
Regelmäßiger
Abgleich und Geringer Risikofaktor
Rebalancing der
Strategie Limitierter Aktienanteil
(Quote max. 30%)
Information bei Relativ geringe Abhängigkeit
Erreichung der von Währungseinflüssen
Risikoschwelle
Benchmarks unserer Masterfonds
S.AFIR: MSCI World NR in Euro
SANFOR RV: 65% JPM EMU Gov. / 15% JPM GBI Global / 20% Euribor 3 Monate
TOPAS RV: 50% Bl.Com.ex Agr.T.R. / 25% Euribor 3 Monate / 25% LPX Stand April 2021
Management S.AFIR Aktienanlagen:
Masterfonds Sparkassen
Aktienfonds Europäische
International Aktienmärkte
Ravensburg Internationale
Aktienmärkte
Länderallocation
3 selbstgemanagte
Masterfonds
Weltweites
Anlageuniversum SANFOR Festverzinsliche Anlagen:
Sparkassen
Aktive Steuerung Anleihenfonds Pfandbriefe
Ravensburg
Breite Streuung Europäische bzw.
innerhalb der Internationale
Anlageklassen Staatsanleihen
Corporates
Investition (Unternehmensanleihen)
schwerpunktmäßig
über ETF / ETC
Absicherungs- TOPAS Alternative Investments:
strategien je nach Top Alternative
Markteinschätzung Investments Rohstoffe
möglich Sparkasse
Edelmetalle
Private Equity
Strategiefonds
oder Sonstige
Stand April 2021
Nachhaltige
Vermögens-
verwaltung
nach Art. 8 Trans-
parenz-Verordnung
Masterfonds bildet
die Basis jeder
Anlagestrategie ESG-Strategie (I):
Nachhaltige Aktien
Individuelle
Abweichungen Berücksichtigung von
möglich nachhaltigen Umwelt-,
Sozial- und
Regelmäßiger Unternehmens-
Abgleich und
führungsaspekten
Rebalancing der
Strategie Höherer Risikofaktor
Aktienanteil: 100 %
Information bei
Erreichung der Währungschancen
Risikoschwelle und Risiken vorhanden
Benchmark unseres nachhaltigen Masterfonds
S.AFIR Ravensburg Nachhaltigkeit: MSCI World NR in Euro
Stand April 2021
Management
Masterfonds
S.AFIR Ravensburg
Nachhaltigkeit
Nachhaltiges
Anlageuniversum S.AFIR Aktienanlagen:
Kreissparkasse
Aktive Steuerung Ravensburg Europäische
Aktienfonds Aktienmärkte
Breite Streuung Thema:
innerhalb der Internationale
Nachhaltigkeit
Anlageklassen Aktienmärkte
International
Länderallocation
Investition
schwerpunktmäßig
über ETF
Absicherungs-
strategien je nach
Markteinschätzung
möglich
Nachhaltigkeit
bedeutet,
Verantwortung
zu übernehmen. Umwelt Soziales Unternehmensführung
Stand April 2021
Als ein regional verwurzeltes Kreditinstitut Die Vermögensverwaltung wird als nachhaltig- der Einschätzung von Nachhaltigkeitsrisiken
mit öffentlichem Auftrag gehört für die Kreis- es Finanzprodukt (sog. ESG-Strategieprodukt) über die Nachhaltigkeitsagentur MSCI ESG Re-
sparkasse Ravensburg verantwortungsvolles nach Artikel 8 der Transparenz-Verordnung search. Somit wird sichergestellt, dass die oben
Vorvertrag- Investieren, auch unter Berücksichtigung
hoher Nachhaltigkeitsansprüche, innerhalb
(EU) 2019/2088 klassifiziert, sofern die Vermö-
gensverwaltungsstrategie eine Investition in
beschriebenen Strategien eingehalten werden.
liche unserer hauseigenen Vemögensverwaltung
zum Selbstverständnis.
die nachfolgende Vermögensverwaltungshülle
vorsieht:
Der Kontrollprozess findet regelmäßig statt.
Bei jedem Investitionsvorgang unter dem
Informationen In unseren Vermögensverwaltungsfondshüllen S.AFIR Ravensburg Nachhaltigkeit
Mantel der nachhaltigen Vermögensverwalt-
ungsfondshüllen wird die Einhaltung nach-
in der berücksichtigen wir in Kooperation mit der
Deka-Investment GmbH die Principles for
Anlageschwerpunkt: Aktienfonds, Thema
Nachhaltigkeit Global;
haltiger Investitionskriterien durch die Deka-
Investment GmbH überwacht.
Vermögens- Responsible Investing (PRI). Die von den
Vereinten Nationen unterstützte Investorenini-
ISIN LU2282204853
Wir integrieren die Analyse von ESG-Faktoren
verwaltung tiative gibt sechs Prinzipien für verantwortli-
ches Investment vor, die das Verständnis von
Wir beziehen Nachhaltigkeitsrisiken in den In-
vestmentprozess unserer hauseigenen Vermö-
in unsere professionelle Finanzanalyse. Die
Faktoren Umwelt, Soziales und Unternehmens-
Nachhaltigkeit und die Berücksichtigung von gensverwaltung ein. Unter einem Nachhaltig- führung sind somit ergänzende Elemente in
Nachhaltigkeitsaspekten im Investitionsproz- keitsrisiko verstehen wir ein Ereignis oder eine unserem umfassenden Mix anlagerelevanter
nach Art. 6. Abs. 1 ess bei Unterzeichnern der PRI fördern sollen. Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales Kriterien. Dies führt zu besser begründeten An-
Transparenz- Das Nachhaltigkeitsverständnis umfasst dabei oder Unternehmensführung (ESG), dessen bzw. lageentscheidungen und einem vorteilhaften
Verordnung finanzmarktrelevante Umwelt-, Sozial- und deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wes- Risiko/Ertrags-Profil, den Kern der ESG-Analyse
Unternehmens- bzw. Staatsführungsthemen. entliche negative Auswirkungen auf den Wert sind die unmittelbaren finanziellen Auswirkun-
Die Deka-Investment GmbH hat diese Richt- der Investition innerhalb der Portfolios unserer gen der Faktoren auf die wirtschaftliche Situa-
linien bereits 2012 unterzeichnet und verpfli- Kundinnen und Kunden haben könnte. tion eines Unternehmens.
chtet sich seither freiwillig zur Einhaltung der
PRI-Vorgaben. In unseren nachhaltigen Vermögensverwalt- Nachhaltigkeitsrisiken, die sich negativ auf die
ungsfondshüllen berücksichtigen wir folgende Rendite auswirken können, können so zwar nicht
Unter dem Mantel der Vermögensverwaltungs- Strategien: vermieden, aber reduziert werden. Gleichzeitig
fondshüllen werden – wie in allen Publikums- können Nachhaltigkeitschancen aber auch aktiv
fonds der Deka-Investment GmbH – Invest- • Ausschluss von Investments in Unternehmen, zur Steigerung der Renditechancen beitragen.
ments in Unternehmen ausgeschlossen, die die geächtete Waffen herstellen oder in ums-
kontroverse Waffen produzieren. Ebenfalls trittenen Geschäftsfeldern aktiv sind. Bei den Investitionsentscheidungen der nach-
werden Spekulationen in Grundnahrungsmit- • Ausschluss von Investments in Unternehmen haltigen Vermögensverwaltungsfondshüllen er-
teln ausgeschlossen. und Staaten, die gegen internationale Normen folgt eine Filterung der zu Investitionszwecken
verstoßen. zur Verfügung stehenden Anlagen unter be-
Unsere hauseigene Vermögensverwaltung ist • Ausschluss von Investments in Unternehmen sonderer Berücksichtigung von Nachhaltig-
nicht als nachhaltige Vermögensverwaltung im mit direktem Bezug zu genveränderten Agrar- keitsrisiken und –chancen.
Sinne von Artikel 8 oder 9 der Transparenz-Ver- rohstoffen.
ordnung (EU) 2019/2088 klassifiziert, sofern • Vermeidung von Emittenten mit einem schwa- Bei einer Vermögensverwaltung ohne be-
die Vermögensverwaltungsstrategie eine In- chen ESG-Rating. sonderen Fokus auf die Nachhaltigkeit kann
vestition in die nachfolgenden Vermögensver- sich die Berücksichtigung von Nachhaltigkeits-
waltungshüllenfonds vorsieht: Die o.g. Ausschlüsse von Investments in Einzel- risiken positiv oder negativ auf die Rendite
werte mit geächteten Geschäftsschwerpunkten dieser Vermögensverwaltung auswirken.
S.AFIR Ravensburg oder kontroversen Geschäftspraktiken gelten
Anlageschwerpunkt: Aktienfonds Welt; gleichlautend für die Auswahl von Basiswerten Eine umfassende Erläuterung, wie Nachhaltig-
ISIN: LU0203962617 für Zertifikate bzw. Derivaten. keitsrisiken in die Investitionsentscheidungen
SANFOR RV der Kreissparkasse Ravensburg einbezogen
Anlageschwerpunkt: Mischfonds; Im Rahmen unseres Investmentprozesses und werden, finden Sie auch auf unserer Internet-
ISIN: LU0349934678 im Hinblick auf die Berücksichtigung von Nach- seite www.ksk-rv.de/ihresparkasse.
TOPAS RV haltigkeitsrisiken verwenden wir Analysen un-
Anlageschwerpunkt: Mischfonds; serer Researchpartner DekaBank und Landes- 1ESG(Environmental, Social, Governance = Umwelt, Soziales und
ISIN: LU0349940642 bank Baden-Württemberg unter Einbeziehung gute Unternehmensführung)
Reporting
Regelmäßiges
Reporting
Informationen zu
den Entwicklungen
an den Aktien- und
Kapitalmärkten
Übersichtliche
Aufstellung und
Aufteilung der Ver-
mögenspositionen
Mindestens einmal
jährlich Überprüfung
der Anlagestrategie
in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021
Reporting
Regelmäßiges
Reporting
Informationen zu
den Entwicklungen
an den Aktien- und
Kapitalmärkten
Übersichtliche
Aufstellung und
Aufteilung der Ver-
mögenspositionen
Mindestens einmal
jährlich Überprüfung
der Anlagestrategie
in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021Reporting
Regelmäßiges
Reporting
Informationen zu
den Entwicklungen
an den Aktien- und
Kapitalmärkten
Übersichtliche
Aufstellung und
Aufteilung der Ver-
mögenspositionen
Mindestens einmal
jährlich Überprüfung
der Anlagestrategie
in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021Kosten und
Gebühren Volumen Honorarsatz
Bis 250.000 € 1,05% p.a. zzgl. MwSt.
1,25% p.a. inkl. Mwst.
Über 250.000 € 0,95% p.a. zzgl. Mwst.
bis 400.000 € 1,13% p.a. inkl. Mwst
Volumensabhängige
Bepreisung Über 400.000 € 0,85% p.a. zzgl. Mwst.
bis 750.000 € 1,01% p.a. inkl. Mwst.
Halbjährliche Über 750.000 € 0,75% p.a. zzgl. Mwst.
Berechnung 0,89% p.a. inkl. Mwst.
Mindesthonorar 1000 € p.a. inkl. Mwst.
Kostenfreies
variabel verzinstes
Preise sind im Detail im Vermögensverwaltungsvertrag dokumentiert und geregelt.
Verrechnungskonto
inklusive
Fonds- Verwaltungs- Depotbank-
bezeichnung vergütung gebühr
S.AFIR RV 1,60% 0,08%
SANFOR RV 0,60% 0,08%
TOPAS RV 0,90% 0,08%
S.AFIR RV 1,60% 0,08%
NACHHALTIGKEIT
Stand April 2021Wir freuen uns auf die vertrauensvolle Zusammenarbeit.
Ve r m ö g e n s v e r w a lt u n g seit 1993Sie können auch lesen
