BROSCHÜRE ZUR BEKANNTGABE VON INFORMATIONEN
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J .P. MORGAN (SUISSE) SA BROSCHÜRE ZUR BEKANNTGABE VON INFORMATIONEN DAS VORLIEGENDE DOKUMENT HAT DEN ZWECK, DEN KUNDEN DER J.P. MORGAN (SUISSE) SA (DIE „BANK“) INFORMATIONEN ÜBER DIE BEKANNTGABE VON KUNDENDATEN IN DER SCHWEIZ UND IM AUSLAND ZUR VERFÜGUNG ZU STELLEN. Artikel 17 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank schafft die Rechtsgrundlage für die Bekanntgabe von Kundendaten in der Schweiz und im Ausland. Dieses Dokument erläutert die massgeblichen Bestimmungen von Artikel 17 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und liefert Beispiele in diesem Zusammenhang. Es bezieht ebenfalls die im Dokument der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) Informationen der SBVg über die Bekanntgabe von Kundendaten und weiteren Informationen im internationalen Zahlungsverkehr und bei Investitionen in ausländische Wertschriften enthaltenen Informationen ein. GVA - IDB - EN - 2021-05
1. Wieso muss die bank kundendaten über die Sie uns Daten zur Verfügung gestellt haben,
bekannt geben? enthalten. Es liegt daher in Ihrer Verantwortung,
Zurzeit besteht ein weltweiter Trend zu mehr diese Personen über die mögliche Bekanntgabe der
Transparenz im Finanzsektor. Die Bank unterliegt Informationen in der Schweiz und im Ausland zu
zunehmend Gesetzen, Vorschriften, vertraglichen informieren.
Bestimmungen, Industriepraxen und Compliance-
Standards, welche die Bekanntgabe von 3. Wer könnte die Kundendaten
Kundendaten im Rahmen der Erbringung von erhalten?
Finanzdienstleistungen erfordern. Diese Empfänger von Kundendaten können Dienstleister,
Transparenz bezweckt vor allem die Bekämpfung Marktteilnehmer oder Finanzmarktinfrastrukturen
der Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung, (namentlich Brokers, Banken, Transaktionsregister,
Korruption und die Durchsetzung von Sanktionen verarbeitende Einheiten und Drittverwahrer,
und Marktverhaltensregeln. Emittenten, Verwalter oder Vertriebsträger von
Finanzinstrumenten oder -produkten oder deren
Die Einhaltung der gesetzlichen und regulatorischen Vertreter und Kreditkartenherausgeber), so wie
Rahmenbedingungen setzt die Bekanntgabe auch Gerichte, Aufsichtsbehörden, andere staatliche
bestimmter Kundendaten gegenüber Dritten in der Behörden, Finanzmarktaufsichtsbehörden und
Schweiz und im Ausland voraus. Die Grundlage für Steuerbehörden sein.
die Bekanntgabe unterscheidet sich je nach
Rechtsordnung gemäss den lokalen Vorschriften und Der Empfänger kann auch eine Gesellschaft von J.P.
Anforderungen der Behörden, Dienstleistern oder Morgan in der Schweiz oder im Ausland sein,
anderen an den Transaktionen und Dienstleistungen einschliesslich in Jurisdiktionen ausserhalb der
beteiligter Dritter. Europäischen Union wie das Vereinigten Königreich,
die USA, Indien, Singapur, China oder Japan.
2. Welche Kundendaten können
bekannt gegeben werden? 4. In welchen Situationen und an wen
Die Bank gibt in der Regel nur die Kundendaten gibt die Bank kundendaten bekannt?
bekannt, die zur Erbringung von Die Pflicht zur Bekanntgabe von Kundendaten
Finanzdienstleistungen als notwendig erachtet unterscheidet sich je nach Rechtsordnung und es
werden. können sich jederzeit neue Offenlegungspflichten
ergeben. Entsprechend ist eine abschliessende
Kundendaten, die allenfalls bekannt gegeben Aufzählung nicht möglich und es werden im
werden unterscheiden sich von Fall zu Fall und Folgenden nur Beispiele von Situationen, in welchen
können Folgendes enthalten: Kundendaten an Dritte bekannt gegeben werden
• Informationen über den Kunden, können, aufgeführt.
bevollmächtigte Vertreter, wirtschaftlich
4.1 Bekanntgabe bei (internationalen)
Berechtigte, Auftraggeber, Investoren und
andere involvierte Parteien (z. B. Name, Transaktionen und Anlagen in
Adresse, Kontaktinformationen, Nationalität, Finanzinstrumente
Geburtsdatum, Herkunft der Gelder oder
Zivilstand). Die Bekanntgabe von Kundendaten kann bei der
Durchführung von Zahlungsvorgängen (eingehende
• Informationen zum Zahlungsauftrag oder zu und ausgehende Zahlungen) und beim Handel und
einer anderen Transaktion wie zum Beispiel Verwahrung von Wertschriften und
Zahlungsgrund, Hintergrund der Zahlung, Finanzinstrumenten sowie bei anderen
etwaige Verdachtsmomente zu Compliance-
Transaktionen und Dienstleistungen wie
Verstössen oder Informationen zu weiteren
ausländischen Devisengeschäften, Derivat-,
ähnlichen Transaktionen.
Edelmetall- und Rohstoffgeschäften erforderlich
sein.
• Alle Unterlagen bezüglich der
Geschäftsbeziehung zwischen dem Kunden (A) Zahlungen
und der Bank, einschliesslich der Unterlagen
zur Kontoeröffnung, "Know your customer" Für die Abwicklung von grenzüberschreitenden oder
Unterlagen, periodischen Überprüfungen, inländischen Zahlungen (Zahlungseingang und
Vermögensaufstellungen und Kredit- und Zahlungsausgang) kann v.a. zur Bekämpfung der
Debitberatungen. Steuerflucht, Geldwäscherei und
Terrorismusfinanzierung sowie zur Durchsetzung
Die Kundendaten können Informationen über Dritte von Sanktionen oder generell, um lokalen
wie Aktionäre, wirtschaftlich Berechtigte, Anforderungen zu entsprechen und/oder die
Geschäftsführer, Vertreter, Zeichnungsberechtigte, Transaktionen zu ermöglichen und durchzuführen,
GVA - IDB - EN - 2021-05die Bekanntgabe von weitreichenden Informationen Gesellschaften zum Beispiel die Geschäftstätigkeit,
über den Auftraggeber und den Empfänger Geschäftszweck, Besitzverhältnisse, wirtschaftlich
gegenüber den beteiligten Banken und Berechtigte, Firmenstruktur und Anzahl Mitarbeiter.
Systembetreibern im In- und Ausland erforderlich (C) Identifikation von Aktionären und
sein. Dies gilt insbesondere für Zahlungen in
fremden Währungen, kann jedoch auch Zahlungen in Beteiligungsrechte im
Schweizer Franken betreffen. Die Informationen Zusammenhang mit
betreffend den Auftraggeber/Empfänger enthalten ausländischen Wertschriften
zum Beispiel den Namen, Geburtsdatum,
Nationalität, Domizil, Mittelherkunft, Dauer der Ausländische Gesetze oder Verordnungen können
Bankbeziehung, Beziehung zwischen Auftraggeber die Bank als Depotverwahrer der Pflicht
und Empfänger und allfällige unterwerfen, Kundeninformationen bekannt zu
Vertretungsverhältnisse und in Bezug auf geben, um Aktionäre zu identifizieren und ihnen zu
Gesellschaften zum Beispiel die Geschäftstätigkeit, ermöglichen, ihre Aktionärsrechte, wie
Geschäftszweck, Besitzverhältnisse, wirtschaftlich beispielsweise Stimmrechte, auszuüben. Dies ist
Berechtigte, Firmenstruktur und Anzahl Mitarbeiter. beispielsweise für die überarbeitete
In Bezug auf den Zahlungsauftrag können die Aktionärsrechterichtlinie (ARUG II) der Europäischen
Informationen zum Beispiel den Zahlungsgrund, Union (EU) der Fall, die generell für Aktien von
Kontext der Zahlung, allfällige Compliance- Emittenten gilt, die in einem EU-Mitgliedsstaat
Verdachtsmomente sowie Angaben zu weiteren registriert sind und die für den Handel auf einem EU-
ähnlichen Zahlungen enthalten. Bei den erwähnten regulierten Markt zugelassen sind. Infolgedessen
Banken und Systembetreibern handelt es sich vor kann dies Auswirkungen auf Aktien haben, die Sie in
allem um die Banken von Auftraggeber und Ihrem Konto halten. Für die Einhaltung der ARUG II
Begünstigtem, um Korrespondenzbanken sowie um ist die Offenlegung bestimmter Informationen an
Betreiber von Zahlungsverkehrssystemen (z.B. in den Emittenten in einem Standardformat
der Schweiz die SIX Interbank Clearing AG) oder um vorgeschrieben. Die Bank kommt solchen Pflichten
SWIFT. Zudem ist es möglich, dass die an der über seinen Drittbeauftragten, Broadridge Financial
Transaktion Beteiligten die Daten an Dritte Solutions Inc. nach, einem in den USA ansässigen
übermitteln, z.B. an in- und ausländische Unternehmen (einschliesslich IT-Dienstleister eines
Regulatoren oder Behörden oder weitere Dritte. solchen Drittbeauftragten), der Zugang zu den
Ferner kann beispielsweise auch der Begünstigte des relevanten Informationen, die unter der ARUG II
Zahlungsauftrags im In- und Ausland die Angaben offengelegt werden müssen, hat. Die
über den Auftraggeber bzw. der Auftraggeber die offenzulegenden Informationen variieren je nach
Angaben über den Begünstigten erhalten. Jurisdiktion. Eine solche Offenlegung kann die
(B) Investitionen in Wertschriften Offenlegung von identifizierenden Informationen
über den Kontoinhaber und/oder den wirtschaftlich
Im Zusammenhang mit der Abwicklung von Berechtigten umfassen und umfasst mindestens den
Transaktionen mit inländischen oder ausländischen Namen, die Anschrift, die Anzahl gehaltener Aktien
Wertschriften und/oder Finanzinstrumenten, sowie die Identifikationsnummer für juristische
insbesondere bei inländischen Wertschriften mit Personen.
Bezug zu ausländischen Währungen (zum Beispiel
schweizerische Anlagefonds mit Währungsklassen) 4.2 Bekanntgabe an Gerichte, Aufsichtsbehörden
und deren Verwahrung kann insbesondere zur
Bekämpfung der Steuerflucht, Geldwäscherei und und/oder andere staatliche Behörden
Terrorismusfinanzierung sowie zur Durchsetzung
von Sanktionen oder generell, um lokalen (A) Die Bank ist aufgrund Schweizer oder
Anforderungen zu entsprechen und/oder die ausländischer Gesetze oder Vorschriften dazu
Transaktionen zu ermöglichen und durchzuführen, verpflichtet oder ermächtigt
die Bekanntgabe von weitreichenden Informationen Die Bank kann unter bestimmten
gegenüber den beteiligten Banken, Umständen verpflichtet sein, der
Systembetreibern und weiteren Dritten im In- und Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht
Ausland erforderlich sein. Die Informationen (FINMA) oder einer anderen
enthalten zum Beispiel den Namen, Geburtsdatum, schweizerischen Behörde alle
Nationalität und Domizil des Investors, wirtschaftlich Informationen und Unterlagen zur
Berechtigten, Auftraggebers oder Empfängers von Verfügung zu stellen, die sie zur Erfüllung
Wertschriftentransaktionen, Mittelherkunft, Dauer ihrer Aufgabe als Aufsichtsbehörde
der Bankbeziehung, Beziehung zwischen Investor, benötigt.
Auftraggeber und Empfänger, Beziehung zwischen
Investor und Emittent und allfällige
Vertretungsverhältnisse und in Bezug auf(B) Die Bank wird von einem zuständigen (A) Globaler Umgang mit Compliance-, Rechts-
inländischen oder ausländischen Gericht, und Reputationsrisiken und die Überwachung
Regulator oder staatlichen Behörde oder von Geschäftsbeziehungen und
aufgrund einer Anfrage einer zuständigen Transaktionen, die mit höheren Risiken
Stelle dazu aufgefordert bezüglich Finanzkriminalität verbunden sind
Im Rahmen eines Rechtshilfeersuchens wie Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung,
einer ausländischen Behörde (z.B. eines Korruption, Bestechung, Steuerflucht,
ausländischen Generalstaatsanwalts) kann Nichteinhaltung von Sanktionen oder Betrug
die Bank aufgefordert werden, Die Bank teilt bestimmte Informationen zu der
Kundeninformationen und Unterlagen wie Kontobeziehung (einschliesslich des Namens und
den Kundennamen, Kontoauszüge, der Identität des wirtschaftlich
Korrespondenz, etc. einer Schweizer Berechtigten/Auftraggebers von Transaktionen) mit
Justizbehörde bekannt zu geben (z.B. der der Gruppe zum Zwecke des Abgleichs von
Bundestaatsanwaltschaft der Schweiz), die (eingehenden und ausgehenden) Transaktionen und
wiederum die oben genannten Zahlungen mit Sanktionslisten und anderen
Informationen an die anfragende regulatorischen Listen bzw. mit Listen von
ausländische Behörde weitergeben kann. Strafverfolgungsbehörden in aller Welt sowie in
(C) Die Bank ist verpflichtet oder es ist ihr erlaubt Situationen, wenn der Kunde eine Verbindung zu
gemäss den Gesetzen und Bestimmungen einem Sanktionsprogramm hat, das nachfolgende
eines Aufsichtsorgans, dem sie unterstellt Massnahmen, einschliesslich Meldepflichten sowie
oder deren Mitglied sie ist die Sperrung oder Ablehnung von Geldern oder
Die Bank kann im Rahmen ihrer Transaktionen, erfordert.
Meldepflicht an die FINMA, unverzüglich
Vorkommnisse von wesentlicher In Fällen, in denen Fragen bezüglich der Einhaltung
Bedeutung zu melden, verpflichtet sein, rechtlicher, regulatorischer und gruppeninterner
Kundendaten weiterzugeben (z.B. den Vorschriften und/oder die Bekämpfung der
Kundennamen). Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung
(D) Zur Wahrung der legitimen Interessen der betreffend eine Kontobeziehung auftreten, kann die
Bank, insbesondere zur Durchsetzung der Bank verpflichtet sein, die Namen der Inhaber oder
Rechte aus oder im Zusammenhang mit ihrer der wirtschaftlich Berechtigten der Gruppe bekannt
Beziehung zu einem Kunden zu geben.
Im Rahmen eines durch einen Kunden
gegen die Bank eingeleiteten Verfahrens Besteht ein Reputationsrisiko und/oder finanzielles
kann die Bank zum Schutz ihrer Interessen Risiko für die Bank und die Gruppe aufgrund der
Informationen über die Kontobeziehung Aktivitäten des Kunden, kann die Bank unter
bekannt geben (z.B. Korrespondenz bestimmten Voraussetzungen spezifische
zwischen dem Kunden und der Bank oder Informationen über die Kontobeziehung mit der
Unterlagen zur Kontoeröffnung). Gruppe teilen, einschliesslich den Namen des
4.3 Offenlegung innerhalb von JPMorgan Chase Kontoinhabers und des wirtschaftlich Berechtigten
und/oder die Nummer des Bankkontos, den
& Co. („die Gruppe”) Vermögensstand sowie bestimmte Angaben zu
Transaktionen, ohne Herausgabe von detaillierteren
Grundsätzlich ist die Bank berechtigt, Kundendaten Informationen oder Kopien von Dokumenten.
anderen Gesellschaften der Gruppe in der Schweiz
(B) Kreditvergabe und -genehmigung und
oder im Ausland bekannt zu geben, um eine
Überwachung von Kreditrisiken für grosse
wirksame interne Kontrolle und das
und komplexe Kreditgeschäfte,
Risikomanagement der Gruppe, einschliesslich den einschliesslich Identifikation erheblicher
Umgang mit ihren Rechts-, Compliance-, Kredit- und Kreditaufnahmen, wesentlicher ausstehender
Reputationsrisiken und/oder die Einhaltung der Kreditlinien, potenzieller Ausfälle und
geltenden Vorschriften in oder ausserhalb der Margenausfälle
Schweiz durch die Bank und/oder anderer Mitglieder
Für Kreditgeschäfte ab einer bestimmten Grösse
der Gruppe sicherzustellen. Dies beinhaltet
oder mit hoher Komplexität kann die Bank Fachleute
Folgendes:
oder die höhere Führungsebene (Senior
Management) ausserhalb der Schweiz beiziehen
und/oder deren Genehmigung verlangen.
Die weitergegebenen Informationen können
Angaben zu den Kunden, Bilanzen der Kunden,
Kreditstruktur, Kreditverwendung und Herkunft der
Rückzahlungsmittel beinhalten (z.B. durch dieMitteilung von Memorandum zur 5. Wann und wie werden
Kreditgenehmigung (Credit Approval Memo). kundendaten bekannt gegeben?
Die Bekanntgabe von Kundendaten kann bevor,
(C) Gemäss vernünftiger Einschätzung der Bank während oder nach der Durchführung der
Umstände vorliegen, welche die Reputation Transaktion oder der Dienstleistung erforderlich sein
und die rechtlichen Risiken der Gruppe und kann nach Schliessung Ihres Kontos oder nach
beeinträchtigen können Beendigung der Bankbeziehung erfolgen.
Sollte im Fall wesentlicher abweichender
Informationen (Derogatory Information), Der Empfänger kann die Daten auf jede von der
Austrittsentscheidungen oder geopolitischer Fragen, Bank als angemessen erachtete Weise erhalten,
eine Eskalation an die höhere Führungsebene auch elektronisch.
(Senior Management) oder die Finanzprüfungsstelle
(Financial Investigation Unit) erforderlich sein, kann 6. Wie werden ihre daten im ausland
die Bank verpflichtet sein, Informationen wie geschützt?
Kontobeziehung, Kundenname, Übersicht über die Informationen über Sie und Ihre Transaktionen,
Kundenpositionen und ausstehende Kredite bekannt welche ins Ausland gelangt sind, sind dort nicht
zu geben. mehr vom schweizerischen Recht geschützt (z.B.
(D) Das Management der Cyber- und vom schweizerischen Bankkundengeheimnis oder
Technologierisiken der Gruppe und die dem Bundesgesetz über den Datenschutz), sondern
allgemeine Verbesserung von unterliegen den Bestimmungen der jeweiligen
Datensicherheit durch Nutzung des Know- ausländischen Rechtsordnung. Ausländische Gesetze
hows und Ressourcen der Gruppe und behördliche Anordnungen können z.B. die
Sollte die Bank eine Datenzugriffsanfrage als Weitergabe dieser Informationen an Behörden,
Anhang zu einer elektronischen Kommunikation Aufsichtsorgane oder andere Dritte verlangen.
erhalten, sehen die Schutzrichtlinien der Gruppe vor,
dass der Anhang auf Malware und jede andere Art
Empfänger von Kundendaten innerhalb der Gruppe
von Bedrohung überprüft wird. Gemäss den
sind an unsere weltweiten
Vorgaben der Gruppe bezüglich der Prozesse wird
Informationssicherheitsstandards gebunden.
die Nachricht zur Überprüfung an ein auf
Cybersicherheit spezialisiertes Team ausserhalb der * * *
Schweiz weitergeleitet.
Die Internetseite
https://privatebank.jpmorgan.com/gl/en/disclosures/e
Zusätzlich zu den internen Kontrollen und
mea-important-information beinhaltet detaillierte
dem Risikomanagement der Gruppe ist die
Informationen wie die Gruppe personenbezogene Daten
Bank auch berechtigt, bestimmte
verwendet und bekannt gibt, Gründe und rechtliche
Kundendaten im Kontext der Ausgliederung
von betrieblichen, Unterstützungs- Middle- Grundlagen für die Verwendung personenbezogener
Office-Aktivitäten und ähnlichen Funktionen Daten wie auch Sicherheitsmassnahmen, welche die
und Tätigkeiten anderen Gesellschaften der Gruppe diesbezüglich anwendet.
Gruppe in der Schweiz oder im Ausland
bekanntzugeben.
4.4. Offenlegung an externe Dienstleister in
der Schweiz oder im Ausland.
Um bestimmte Dokumente entgegenzunehmen (z. B.
Bankunterlagen, Verträge), die mittels einer
elektronischen Signatur von einem externen
Dienstleister mit Sitz in- oder ausserhalb der Schweiz
zu unterzeichnen sind, einschliesslich der
Vereinigten Staaten von Amerika (z. B. DocuSign
Inc.), muss die Bank unter Umständen bestimmte
Kundendaten an den betreffenden externen
Dienstleister weitergeben. Auf diese Weise wird die
Verwendung der elektronischen
Signaturinfrastruktur ermöglicht und gewährleistet,
dass der Kunde die elektronischen Signaturoptionen
der Bank in Anspruch nehmen kann.Anhang zum Outsourcing
Dieses Dokument enthält Informationen über die getroffenen Outsourcing-Vereinbarungen, in deren Rahmen die Bank Kundendaten an andere Gesellschaften
der Gruppe übertragen kann.
GVA - IDB - EN - 2021-05Ausgelagerte Umfang und Details der ausgelagerten Dienstleister und Weiterübertragung Datenschutzbestimmung Art der
Funktion Dienstleistungen Gerichtsbarkeit des en in der Gerichtsbarkeit Kundendaten*
Dienstleisters des Dienstleisters
Druck und Druck und Versand der Avaloq Outline AG Nicht gestattet. Nicht verfügbar (der • Name und
Versand der Kundendokumentation wie z. B. Winterthur, Schweiz Dienstleister ist in der Kontonummer
Kundendokumen Transaktionsbenachrichtigungen, Schweiz ansässig. des Kunden
tation Kontoauszüge oder Korrespondenz der • Transaktionsinf
Bank. ormationen
Finanzberichters 1) Erstellung und Einreichung der JPMorgan Services Nicht gestattet. Die • Länderrisiko
tattung und Finanzberichte zum Monatsende auf India PVT Ltd Datenschutzbestimmunge • Transaktionsinf
Controlling zur Ebene der Bank: Abteilung Bangalore n in der Gerichtsbarkeit ormationen
Verwendung • Externe Finanzberichterstattung oder Mumbai der Dienstleister (ohne Daten
durch die Bank bei Behörden (z. B. Indien entsprechen nicht zur
Schweizerische Nationalbank, unbedingt den Identifizierung
FINMA oder Federal Reserve des Kunden)
Datenschutzbestimmunge
System) und Wirtschaftsprüfern;
J. P. Morgan Services n in der Schweiz. • Positionsinform
• Finanzkennzahlen zum
India Private Limited JPMorgan Chase & Co., ationen
Monatsende;
• Monatlicher Finanzmanagement- Indien seine Niederlassungen,
Bericht für Geschäftsleitung und Tochtergesellschaften und
interne Ausschüsse; verbundenen
• Test der Änderungen im Unternehmen treffen
Hauptbuch der Bank und im jedoch angemessene
lokalen Finanzaufsichtssystem.
technische,
organisatorische und
2) Erstellung der Berichte über die
vertragliche
finanzielle Performance auf Ebene der
Vorkehrungen, um die
Bank:
Kundendaten zu schützen.
• Statistische Berichte über
Finanzinformationen, z. B.Umsatz, Aufwendungen oder
andere finanzielle Performance-
Berichte;
• Finanzielle Projektionen oder
sonstige Datenanalysen der
finanziellen Performance-
Berichte.
Prüfung von Prüfung von Transaktionen und JPMorgan Chase Bank, Nicht gestattet. Die • Name und
Transaktionen Zahlungen (ein- und ausgehend) überall National Association Datenschutzbestimmunge Kontonummer
und Zahlungen auf der Welt anhand von Sanktionslisten Vereinigte Staaten n in der Gerichtsbarkeit des Kunden
• Transaktionsinf
anhand von und anderweitiger Listen von Aufsichts- JPMorgan Chase Bank, der Dienstleister
ormationen
Sanktionslisten oder Strafverfolgungsbehörden. National Association - entsprechen nicht
• Informationen
In Situationen, wenn ein Kunde in ein Zweigstelle London unbedingt den über die
Sanktionsprogramm involviert ist und Vereinigtes Königreich Datenschutzbestimmunge Person, die
anschliessende Massnahmen erforderlich JPMCB N.A. GSC - NET n in der Schweiz. eine Anweisung
sind, u. a. Meldepflichten oder die PLAZA JPMorgan Chase & Co., erteilt
Sperrung oder Verweigerung von Geldern Philippinen seine Niederlassungen, • Informationen
oder Transaktionen. Tochtergesellschaften und über den
Begünstigten
JPMorgan Chase Bank, verbundenen
und/oder den
National Association - Unternehmen treffen wirtschaftliche
Zweigstelle Singapur jedoch angemessene n Eigentümer
Singapur technische, • Angaben zum
organisatorische und Kontrahenten
J.P. Morgan Services vertragliche (Name,
India Private Limited Vorkehrungen, um die Kontonummer,
Kundendaten zu schützen. Bank)
IndienPortfolioanalyse 1) Durchführung von J.P. Morgan Services Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
Qualitätskontrollen der Kennzahlen India Private Limited Datenschutzbestimmunge die
zur Portfolioperformance und Kontonummer
Indien n in der Gerichtsbarkeit
Beschaffung der Benchmark-Daten des Kunden
der Dienstleister
2) Analyse der Kundenportfolios, • Positionsinform
Performance-Berichte an den Kunden entsprechen nicht ationen
und Betreuung der Anleger unbedingt den • Informationen
3) Unterstützung des Datenschutzbestimmunge über
Projektmanagements n in der Schweiz. Anlageziele
JPMorgan Chase & Co., und -
seine Niederlassungen, beschränkunge
Tochtergesellschaften und n
• Richtlinien für
verbundenen
das
Unternehmen treffen Portfoliomanag
jedoch angemessene ement
technische,
organisatorische und
vertragliche
Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.
Kreditrisikoberic Erstellung der Berichte über Kreditrisiken JPMorgan Chase Bank, Nicht gestattet. Die • Informationen
hte und und die Zusammensetzung der National Association Datenschutzbestimmunge zur
Stresstests Sicherheiten (sowohl finanzielle als auch Vereinigte Staaten n in der Gerichtsbarkeit Kredittransakti
on (ohne Daten
nichtfinanzielle Vermögenswerte), u. a. der Dienstleister
zur
Daten wie Land des Risikos, J.P. Morgan Services entsprechen nicht Identifizierung
Darlehenswerte und India Private Limited unbedingt den des Kunden)
Hypothekenbewertungen. Indien Datenschutzbestimmunge • Informationen
n in der Schweiz. über
JPMorgan Chase & Co., Sicherheiten,
seine Niederlassungen, d. h. Details der
verpfändetenTochtergesellschaften und Vermögenswer
verbundenen te, einschl.
übergreifend
Unternehmen treffen
verpfändeter
jedoch angemessene
Sicherheitenpo
technische, ols (kann
organisatorische und Angaben über
vertragliche hypothekarisch
Vorkehrungen, um die belastete
Kundendaten zu schützen. Liegenschaften
enthalten).
Steuerberichters Erstellung der US-Berichterstattung JPMorgan Chase Bank, Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
tattung gemäss Formular 1099 (falls zutreffend). National Association Datenschutzbestimmunge die
Vereinigte Staaten n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
des Kunden
der Dienstleister
• Name des
entsprechen nicht Kundenunterne
unbedingt den hmens
Datenschutzbestimmunge • Anschrift des
n in der Schweiz. Kunden
JPMorgan Chase & Co., • Steuer-ID des
seine Niederlassungen, Kunden
Tochtergesellschaften und • Transaktionsinf
ormationen
verbundenen
• Positionsinform
Unternehmen treffen
ationen
jedoch angemessene
technische,
organisatorische und
vertragliche
Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.Eignungsberichte Erstellung von eignungsbezogenen J.P. Morgan Services Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
für Aktivitäten Kennzahlen für Kunden. India Private Limited Datenschutzbestimmunge die
der Indien n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
des Kunden
Geschäftsleitung der Dienstleister
entsprechen nicht
unbedingt den
Datenschutzbestimmunge
n in der Schweiz.
JPMorgan Chase & Co.,
seine Niederlassungen,
Tochtergesellschaften und
verbundenen
Unternehmen treffen
jedoch angemessene
technische,
organisatorische und
vertragliche
Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.
Portfolioberichte 1) Analysen und Berichterstattung J.P. Morgan Services Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
rstattung umfassen tägliche Überwachung der India Private Limited Datenschutzbestimmunge die
neuen Konten, die den Indien n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
des Kunden
Portfoliomanagern zugewiesen werden, der Dienstleister
• Anlageziel
das Management-Reporting in Form entsprechen nicht
• Basiswährung
monatlicher Berichte der wichtigsten unbedingt den • Strategische
Leistungskennzahlen (Key Performance Datenschutzbestimmunge Allokation
Indicators, KPI), die Kontrolle von n in der Schweiz. • Gehaltene
Überziehungen und Barbeständen auf JPMorgan Chase & Co., Instrumente
seine Niederlassungen, mitden Konten sowie Überwachung und Tochtergesellschaften und entsprechender
Pflege der Portfolioallokationsmodelle. verbundenen Gewichtung
Unternehmen treffen • Barbestände
jedoch angemessene
2) Handelsunterstützung für das technische,
spezialisierte Strategieteam, organisatorische und
Vorbereitung taktischer Transaktionen vertragliche
und verschiedene Post-Trade-Berichte. Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.
Unterstützung 1) Handelsunterstützung, Servicing und J.P. Morgan Bank Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
der Handels- und Ausführung von Transfers und Luxembourg S.A. – Datenschutzbestimmunge die
Transaktionsbuc Abgleichen für Hedgefonds n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
Zweigstelle London
des Kunden
hungen für Vereinigtes Königreich der Dienstleister
2) Support für Private-Equity-Anlagen • Positionsinform
Hedgefonds und JPMorgan Chase Bank, entsprechen nicht ationen
Private Equity National Association unbedingt den • Transaktionsinf
Vereinigte Staaten Datenschutzbestimmunge ormationen
n in der Schweiz. (ohne Daten
J.P. Morgan Services JPMorgan Chase & Co., zur
India Private Limited seine Niederlassungen, Identifizierung
Indien Tochtergesellschaften und des Kunden)
verbundenen
Unternehmen treffen
jedoch angemessene
technische,
organisatorische und
vertragliche
Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.Handelsunterstüt 1) Handelsunterstützung für J.P. Morgan Bank Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
zung für Kernprodukte (z. B. Investmentfonds, Luxembourg S.A. – Datenschutzbestimmunge die
Kernprodukte Aktien, Anleihen usw.) Zweigstelle London n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
des Kunden
und Management 2) Abwicklung aller Vereinigtes Königreich der Dienstleister
• Positionsinform
des Wertpapiertransaktionen für die Schweiz. entsprechen nicht ationen
Wertpapierhande JPMorgan Chase Bank, unbedingt den • Transaktionsinf
ls National Association Datenschutzbestimmunge ormationen
Vereinigte Staaten n in der Schweiz. (ohne Daten
JPMorgan Chase & Co., zur
seine Niederlassungen, Identifizierung
Tochtergesellschaften und des Kunden)
verbundenen
Unternehmen treffen
jedoch angemessene
technische,
organisatorische und
vertragliche
Vorkehrungen, um die
Kundendaten zu schützen.
Betreuung der Betreuung von Investoren in der Schweiz J.P. Morgan Bank Nicht gestattet. Die • Pseudonym für
Anleger bei Angelegenheiten vor und nach der Luxembourg S.A. – Datenschutzbestimmunge die
Ausführung in Bezug auf Investments. Zweigstelle London n in der Gerichtsbarkeit Kontonummer
des Kunden
Vereinigtes Königreich der Dienstleister
• Positionsinform
entsprechen nicht ationen
JPMorgan Chase Bank, unbedingt den • Transaktionsinf
National Association Datenschutzbestimmunge ormationen
Vereinigte Staaten n in der Schweiz. (ohne Daten
JPMorgan Chase & Co., zur
seine Niederlassungen, Identifizierung
des Kunden)Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen treffen jedoch angemessene technische, organisatorische und vertragliche Vorkehrungen, um die Kundendaten zu schützen.
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