Das ist die Commerzbank - Ein Überblick - BME
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Das ist die Commerzbank Ein Überblick Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019
Agenda 1 Zahlen und Fakten Seite 2 – 5 2 Vorstand Seite 6 3 Strategische Positionierung Seite 7 4 Segmente Seite 8 – 9 5 Marke Seite 10 6 Corporate Responsibility Seite 11 7 Diversity & Inclusion Seite 12 8 Geschichte Seite 13 9 Auszeichnungen Seite 14 Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 1
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Zahlen und Fakten: Überblick
Eine international agierende Geschäftsbank mit einem kundenfokussierten
Portfolio an Finanzdienstleistungen in zwei Segmenten
Fokussiertes
Geschäftsmodell
Digitale Effizienz-
Transformation steigerung
Privat- und Unternehmerkunden Firmenkunden
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Zahlen und Fakten: Commerzbank weltweit präsent
•
Sankt Petersburg
London • Almaty Peking
Moskau ••
Tiflis ●
● Taschkent
● Seoul • Hamburg Minsk •
● New York Frankfurt
Baku
●
● ● Aschgabat
● ● Tokio
London
Amsterdam
• • •
Beirut ● ● Schanghai Prag
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Warschau
Kiew •
● ●Bagdad Dhaka ● ● Taipeh
Brüssel
Brünn
• ••
Ostrau
Kairo ● Mumbai ● Hongkong Luxemburg
• ••
Dubai ●
Bangkok ● Paris Zürich •
Wien Bratislava
•
Budapest
• •
● Ho-Chi-Minh-Stadt
Panama-Stadt ● ● Caracas
Abidjan ● ● Lagos ● Kuala Lumpur● Zagreb • Bukarest •
Addis Abeba ● Singapur Mailand Belgrad
● •
Barcelona •
● Luanda Jakarta Madrid • Istanbul
● São Paulo
● Johannesburg
● Buenos Aires
● Melbourne
● Filialen
● Repräsentanzen
● Tochtergesellschaften
6 Tochtergesellschaften, 20 Auslandsfilialen und Rund 1.000 Filialen in Deutschland
31 Repräsentanzen international
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Zahlen und Fakten: Highlights
Deutschland Europa Digital
Rund 13 Millionen Privat- und Unter- Führender Anbieter bei der Abwick- Comdirect in Deutschland und
nehmerkunden lung von Handelsfinanzierungen in mBank in Polen: zwei der
der Eurozone innovativsten Onlinebanken
Multikanalbank heißt „One“: eine
Plattform für alle Kanäle und Kunden
Toprankings im Bondmarkt
Digitaler Campus
Mit rund 1.000 Filialen eines der
dichtesten Filialnetze im deutschen mBank bevorzugter Partner
Privatbankensektor deutscher Unternehmen in Polen Main-Incubator Commerz-Ventures
Mit rund 30 % Marktanteil führend
bei der Abwicklung des deutschen Start-up-Garage
Außenhandels
Marktführer bei mittelständischen Digitalagentur Neugelb
Unternehmen
Sektorkompetenz dank tiefer Durch- Sicherheitsgarantie für Online-
dringung der deutschen Schlüssel- und Mobile Banking
industrien
Spitzenposition für Aktienresearch Schnellste Onlinekontoeröffnung
und -sales
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Zahlen und Fakten: ausgewählte Kennzahlen Konzern
Kennzahlen GJ 2017 GJ 2018* Q4 2018* Aktionärsstruktur per Dezember 2018
Erträge vor Risiko-
8.764 8.570 2.035
vorsorge (Mio. €)
Op. Ergebnis >5 %
1.149 1.245 240 15 %
Bundesrepublik
31.12.2017 31.12.2018* Deutschland
Mitarbeiter 49.417 49.410
* Zahlen für das Jahr 2018 vorläufig und untestiert. ** Den Aktionären der Commerzbank zurechenbar.
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*** Vollständige Anwendung von Basel 3. **** Inklusive Q4-2018-Ergebnis nach Abzug von Dividendenabgrenzung.
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Der Vorstand
Martin Zielke Frank Annuscheit
Vorstandsvorsitzender (bis 28.2.2019)
Dr. Marcus Chromik Stephan Engels Jörg Hessenmüller
Chief Risk Officer Chief Financial (seit 15.1.2019)
Officer Chief Operating
Officer
Michael Mandel Dr. Bettina Orlopp Michael Reuther
Privat- und Compliance Firmenkunden
Unternehmerkunden Human Resources
Legal
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Strategische Positionierung: „Commerzbank 4.0“
Unser Ziel: höhere Profitabilität
und Wettbewerbsfähigkeit
Wir setzen auf unsere Stärken im Kerngeschäft
und treiben die Digitalisierung voran bei un-
vermindertem Fokus auf Ertragssteigerung und
Kostenreduzierung
Bis 2020 sind 80 % der relevanten Prozesse in
der Commerzbank digital
Privat- und Firmenkunden
Unternehmerkunden
Langfristiger Partner
Flexible Multikanal- im In- und Ausland mit
bank mit traditionellen intelligentem Mix aus
Werten Kredit- und Kapital-
marktprodukten
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Die Segmente der Commerzbank: Privat- und Unternehmerkunden
Mio. € GJ 2017 GJ 2018* Q4 2018*
Erträge 4.823 4.803 1.163
Op. Ergebnis 858 735 172
Ungefähr 10.000 Berater und rund 13 Millionen Kunden:
eine der führenden Banken für Privat- und Unternehmer-
kunden in Deutschland
2 Millionen Nettoneukunden bis 2020 in Deutschland
Multikanalbank heißt „One“: IT-Plattform für alle Kanäle
und Kunden
Rund 1.000 Filialen: eines der dichtesten Filialnetze im
deutschen Privatbankensektor
2 Filialformate: Flagship-Filiale mit Schwerpunkt auf
Beratung, City-Filiale mit effizientem Kundenservice
Comdirect und mBank: zwei der führenden Online-
banken
Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 * Zahlen für das Jahr 2018 vorläufig und untestiert.
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Die Segmente der Commerzbank: Firmenkunden
Mio. € GJ 2017 GJ 2018* Q4 2018*
Erträge 3.613 3.451 808
Op. Ergebnis 676 629 122
Verbesserte Kundenbetreuung durch noch stärkere
Verzahnung von Corporate-Banking- und Kapitalmarkt-
Know-how
Rund 30 % Marktanteil: führend bei der Abwicklung des
deutschen Außenhandels
Nummer 1 bei mittelständischen Unternehmen in
Deutschland
Mehr als 100-mal in Deutschland vor Ort und knapp
50 Standorte weltweit
Führender Anbieter von Absicherungsprodukten für
Firmenkunden
Toprankings im europäischen Bondmarkt sowie Top-10-
Position in EMEA** für syndizierte Kredite
Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 * Zahlen für das Jahr 2018 vorläufig und untestiert. ** Europa, Naher Osten und Afrika. 91 2 3 4 5 6 7 8 9
Die Marke Commerzbank
Fair, kompetent,
gestaltend/entdeckend
– dafür steht die Marke
Commerzbank
Unser Die Commerzbank
Markenversprechen: ist Premium-
Die Bank an Ihrer Partner des
Seite Deutschen Fußball-
Bundes (DFB)
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Corporate Responsibility
Verantwortungsvoller Partner für nachhaltige wirtschaftliche und
gesellschaftliche Entwicklung
Ausgewählte Ratings und Indizes:
CDP: B
ISS-Oekom: Prime (C)
Nachhaltige Unter- Markt und Umwelt und MSCI ESG: A
nehmensführung Kunde Gesellschaft
› Kultur der Integri- › Bank für die › Klimastrategie: Sustainalytics: Outperformer
tät festigen Energiewende –70 % CO2 bis Rang 37 von 343 bewerteten Banken
› Überprüfung von › Nachhaltige 2020**
Transaktionen auf Investments › Förderung des Aufnahme in den „2019 Global 100
ESG*-Risiken Breitensports Most Sustainable Corporations in
the World Index“ von Corporate
Knights
Ziele: Nachhaltigkeit im Kerngeschäft weiter stärken
Profil als aktiver Teil der Gesellschaft schärfen
Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 * Environmental, Social, Governance. ** Im Vergleich zu 2007. 111 2 3 4 5 6 7 8 9
Diversity & Inclusion: Vielfalt leben und partnerschaftliche
Zusammenarbeit gestalten
Wir nehmen gesellschaftliche Verantwortung wahr, davon profitieren unsere
Mitarbeiter, Kunden und Geschäftspartner
Wir engagieren uns auch über die
Commerzbank hinaus:
Unterzeichner und Mitglied der
Charta der Vielfalt
Potenziale erkennen Work-Life-Balance Engagement unter- Mitgründer und Beirat der Stiftung
und fördern ermöglichen stützen Prout@Work
› 30,8 % Frauen im › Kinderbetreuungs- › Unterstützung bei
Management angebote der Pflege von An- Unterzeichner der Women’s Em-
powerment Principles der Vereinten
› Mitarbeiter aus › Flexible Arbeitszeit- gehörigen
119 Nationen modelle › 1.500 Mitarbeiter in Nationen
7 Netzwerken
Mitglied im UnternehmensForum
Unsere Unternehmenskultur bezieht alle ein – unabhängig e. V. zur Inklusion von Menschen mit
von Alter, Geschlecht, Herkunft, Behinderung, Glaube oder Behinderungen
sexueller Orientierung
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Geschichte: internationale Großbank mit mehr als 140-jähriger Tradition
2016 1. Mai: Martin Zielke neuer Vorstands-
vorsitzender
2013 Finale Rückzahlung der stillen Einlagen des
Sonderfonds Finanzmarktstabilisierung (Soffin)
2011 Integration der Dresdner Bank abgeschlossen
2009 Finanzmarktkrise
2008 Bekanntgabe der Fusion mit der Dresdner Bank
1995 Gründung Comdirect: Einstieg in das Direct
Banking
1940 Neuer Name: Commerzbank
1870 Gründung der Commerz- und Disconto-Bank
in Hamburg
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Auszeichnungen: ein Überblick
Für hervorragende Leistungen in verschiedenen Bereichen ausgezeichnet
Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 14Disclaimer Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die sich nicht auf histo- rische Fakten beziehen; sie beinhalten unter anderem Aussagen zu den Überzeugungen und Erwartungen der Commerzbank und den diesen zugrunde liegenden Annahmen. Diese Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen, Hochrechnungen und Zielen, soweit sie dem Management der Commerzbank zum jeweiligen Zeitpunkt zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen haben daher nur für den Zeitpunkt Gültigkeit, an dem sie getroffen werden. Die Commerzbank übernimmt keine Ver- pflichtung, diese Aussagen bei Vorliegen neuer Informationen oder aufgrund zukünftiger Ereignisse zu aktualisieren. Zukunfts- gerichtete Aussagen unterliegen zwangsläufig Risiken und Ungewissheiten. Eine Vielzahl von Faktoren kann daher dazu führen, dass die tatsächlichen Ergebnisse deutlich von den in den zukunftsgerichteten Aussagen enthaltenen Angaben abweichen. Zu diesen Faktoren zählen unter anderem die Entwicklung der Finanzmärkte in Deutschland, Europa, den USA und anderen Regi- onen, in denen die Commerzbank einen wesentlichen Teil ihrer Erträge erwirtschaftet oder in denen sie einen wesentlichen Teil ihres Vermögens hält, die Entwicklung ihrer Vermögenswerte, Marktschwankungen, mögliche Ausfälle von Schuldnern oder Handelspartnern, Änderungen der Geschäftsstrategie und die Zuverlässigkeit ihrer Risikomanagementgrundsätze. Außerdem enthält diese Präsentation finanzielle und andere Informationen, die aus öffentlich verfügbaren Informationen stammen, die von anderen Personen als der Commerzbank veröffentlicht wurden („externe Informationen“). Externe Informationen beziehen sich insbesondere auf branchen- oder kundenbezogene Informationen und andere Berechnungen, die Branchenberichten entnommen wurden oder darauf beruhen, die von Dritten veröffentlicht wurden, sowie auf Marktforschungsberichte und kommerzielle Ver- öffentlichungen. Kommerzielle Veröffentlichungen beinhalten allgemein die Aussage, dass die darin enthaltenen Informationen aus für verlässlich gehaltenen Quellen stammen, dass die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Informationen aber nicht garan- tiert wird und dass die darin enthaltenen Berechnungen auf einer Reihe von Annahmen basieren. Die Commerzbank hat die externen Informationen nicht selbst überprüft. Aus diesem Grund kann die Commerzbank keine Verantwortung für die Richtigkeit von externen Informationen übernehmen, die sie öffentlichen Quellen entnommen oder daraus abgeleitet hat. Commerzbank AG | Group Communications | Frankfurt, 14. Februar 2019 15
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