Till Brandenburger Vadim Kamkalov - Regional Sales Manager Wien, 8. Mai 2014 - Bureau van Dijk
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Till Brandenburger Vadim Kamkalov
Regional Sales Manager FACT Account Manager DACH/CEE
Wien, 8. Mai 2014
Bureau van Dijk / FACT
Gründungsjahr 1971
Zertifiziert nach ISO-Normen seit 1998
Zwei Geschäftsbereiche:
- Information Services
- Credit Risk Management Solutions
600 Mitarbeiter
250 davon: - Produktmanagement
- Analyse
- Software Engineering
- Qualitätskontrolle
- Entwicklung und Datenhosting
FACT Abteilung Team von 50 Mitarbeitern Zentrale in Brüssel Seit 10 Jahren auf dem Markt Über 200 Projekte im Bereich Kreditirisiko Partnerschaft mit S&P Capital IQ, McKinsey, Quantic Risk, etc. Einsatz von FACT in mehr als 60 Banken weltweit
Was ist FACT?
Konfigurierbare web-basierte Plattform,
die Integration unterschiedlichster
Kreditmodelle (intern wie extern) und
Datenquellen erlaubt
Erleichtert Ihnen das Management von
Kreditrisiken und Risikoprozessen
Bietet Bearbeitung der Kreditanträge,
Eckdatenvergleich (benchmarking),
Archivierung, Workflow und
Genehmigungsmechanismen, sowie ein
robustes und flexibles Rating-System
Dashboard
• Dashboard ermöglicht Ihnen
direkten Zugang zu Ihrem
Portfolio, Analyse, Szenarios, etc.
• Dashboard erlaubt Ihnen neue
Kontrahänten, Analysen und
Szenariös hinzuzufügen
5
Drei unabhängige Module
Spreading Rating Credit
Modul 1
Modul 2
Modul 3
& Workflow
Financial
Analysis
Spreading & Financial Analysis
Unbegrenzte Anzahl von Finanzvorlagen implementieren …
Spreading
Modul 1
Vorlagen vollumfänglich benutzerspezifisch gestalten
& Financial
Analysis Kommentare zu den Finanzdaten hinzufügen
Daten aus Drittquellen (z.B. aus Bankscope) automatisch hochladen
und in die Finanzvorlagen einpflegen
Kalkulation von Annualisierungen und Vorhersageszenarien
(Planrechnungen)
Finanzdaten, Kennzahlen (Ratio), Vergleichsgruppen (Peer Group) und
Charts definieren und designen
Nachverfolgung von Kreditvereinbarungen (-verpflichtungen)
Spreading & Financial Analysis
Finanzvorlagen flexibel gestalten (industrie-, anlagenspezifisch, etc.)
Benutzerdefinierte Elemente und
Kennzahlen hinzufügen
Auto Click on [+] to
checker add new lines
Ability to add new lines dynamically can
depend on individual user roles and rightsFormeln und Kennzahlen bearbeiten oder neugestalten
In den Finanzvorlagen, Ratingmodellen, Covenants-Überwachung anwendbar
Use available line items
to create ratios easilyRobustes und flexibles Covenants Monitoring
Define your own
covenants
Setup your own rules on
breaches, trigger level,
monitoring conditions etcVorhersageszenarien (Projections)
Easily select various
preconfigured/user
defined projection
methodologies
Projection variables can depend on
type of industries.
E.g. Mining variables may consist of
size of company(financing cost),
price of the commodity and liquidity
ratios; utilities variables may include
electricity tariffsKommentare zu den Finanzdaten hinzufügen
Ability to add comments to financial items Comments can
be displayed in
the alt text.
User can enter
comments for each
financial item.
Items with comments
are marked with a red
triangle, like Excel.
Excel style functionality in a web based environmentKommentare drucken
Financials - Assets
31/12/2008 31/12/2007 31/12/2006
Comments can be viewed Loans 1,000 2,000 3,000
and printed professionally Other Earning Assets 1,000 2,000 3,000
Total Earning Assets 1,000 2,000 3,000
Fixed Assets 1,000 2,000 3,000
Non-Earning Assets 1,000 2,000 3,000
Total Assets 1,000 2,000 3,000
Comments
‐ Loans, 31/12/2008
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by Nicolas Lacroix, on 04/08/2011
‐ Loans, 31/12/2006
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by Nicolas Lacroix, on 04/08/2011
‐ Non‐Earning Assets, 31/12/2007
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by Nicolas Lacroix, on 04/08/2011Verbindung mit jeder zugrundeliegenden Datenquelle Central Storage of Financials (IFRS, GAAP, Interims etc)
Vergleichsgruppenanalyse (Peer Group)
Multiple counterparties can be
displayed on one report
Pre-defined layout
or
User-Defined layoutVisuelle Analyse
Rating
FACT hostet die gesamte Bandbreite an Modellen
Rating
Modul 2
Alle Typen von Ratingmodellen implementiert: PD, LGD, EAD, Pricing,
RAROC
Modelle können standardmäßig und automatisch einer bestimmten Entität
zugeordnet werden (Industrie, Region, Portfolio, etc.)
Modelldriver können mit jeder zugrundeliegenden Datenquelle bzw.
Anwendung verbunden werden, um den Ratingprozess zu automatisieren
Rating overrides: von dem Modell berechnete Ratings lassen sich durch den
Anwender überschreiben
Ratinggenehmigungsprozess (Rating approval workflows)
Modelle können unabhängig von BvD inplementiert und verwaltet werdenRating
Errechnung von LGD/EAD
Errechnug von RWA/Capital/RAROC Deal level basis (in dem Beispiel)
Credit Workflow
Kreditgenehmigungsprozesse werden an die interne Geschäftsregeln
angepasst
Credit
Modul 3
Workflow Die Konfiguration von Genehmigungsvorlagen und Business Rules
virtuell unlimitiert in Anzahl und Komplexität
Benachrichtigungssystem: Personen oder Personengruppen innerhalb
der Ratingplattform werden benachrichtigt, sobald ein neues Ereignis
vorliegt, z.B.: Arbeitsschritt abgeschlossen
Informationen rund um die Kreditgenehmigung, sowie einzelne
Arbeitsschritte werden an einem sicheren Ort aufbewahrt
Das System kann die gesamte Vorgangshistorie im Workflow speichern
(full audit trail)Credit Workflow
Konfiguration von Genehmigungsprozessen
Loan origination process
• Head of department
Originator notified
creates loan • Mail
proposal • In‐FACT notification
• Task list
Head of • Team members
department notified
assigns team • In‐FACT notification
members • Task list
Team • What to be included
generates
• In which order to
custom present them
document
Team submits
its loan
proposal to a
meetingEmail Alerts
Attachments
FACT Maintenance Toolkits
FACT hat 3 Toolkits für die erweiterte
Konfigurierung:
- Entwicklung (Development Toolkit)
- Integration (Integration Toolkit)
- Verwaltung (Administration Toolkit)
Die Toolkits geben dem Kunden
zusätzliche Flexibilität und
Funktionalität, um die Plattform den
Vorgaben des eigenen Geschäfts
anzupassenDevelopment Toolkit - Entwicklungsmodul Durchführung von Modellberechnungen Hier werden Reports, Datenfelder, Workflows an die Anforderungen der Kunden angepasst
Administration Toolkit - Verwaltungsmodul Die Zuweisung von Rollen und Rechten zu einzelnen Benutzern oder Benutzergruppen Dies erlaubt es dem Benutzer, eigene Gruppenstrukturen anzulegen oder eine Anzahl an Kreditnehmer einem Land, einer Abteilung oder sogar einem bestimmten Analysten zuzuordnen
Integration Toolkit - Integrationsmodul Migration von Modellen Import- und Exportfunktionen Vereinfacht die Kommunikation zwischen FACT und externen Anwendungen
Project Management BvD’s Project Lifecycle
Vorteile
Einheitliche Plattform für die Kreditanalytiker, Risikomanager, Kreditkommissionen,
die in die Systemlandschaft der Kunden integriert wird
Nahtlose Integration anderer BvD-Produkte
Zentrales Hosting und Archivierung von Ratingmodellen und ratingrelevanten Daten
Entspricht den Anforderungen von Banken, Großunternehmen, KMUs, Versicherungen, etc.
Leichte Erweiterbarkeit und hohe Flexibilität sowie robustes und flexibles Standardprodukt
Webbasiertes Standardsystem mit einer offenen ArchitekturReferenzen Über 60 Kunden weltweit Projektgröße liegt zwischen 2 und 8.000 Nutzern Implementierungszeit beträgt 3 bis 18 Monate – in Zusammenarbeit mit dem Kunden Erfolg durch schnelle Integration und offene Architektur
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