Anlage-Lösungen 2020 - Augsburger Aktienbank AG
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Anlage-Lösungen 2020
2
Vorwort
Liebe Kundinnen, liebe Kunden,
jedes Jahr bringt Veränderungen, neue Ideen Diejenigen Fonds, die Nachhaltigkeitskriteri-
und unvorhergesehene Ereignisse mit sich. en erfüllen, haben wir in den nachfolgenden
Fondsbeschreibungen speziell mit diesem
Die Märkte sind volatil – ein Grund mehr, Symbol gekennzeichnet:
sich mit verschiedenen Anlageoptionen
auseinanderzusetzen und die Vielzahl der
Möglichkeiten an den internationalen Märk-
ten abzuwägen und zu nutzen. In einem persönlichen Gespräch bieten wir
Ihnen die Möglichkeit gemeinsam mit uns
Für jeden Anlegertyp gibt es Möglichkeiten, Chancen auszuloten, Risiken zu verstehen
sein Depot optimal aufzustellen. Unser und zu bewerten sowie Kostenstrukturen
Anspruch dabei ist, Ihnen neue Impulse nachvollziehen zu können. Im Rahmen der
zu geben, Ideen einfließen zu lassen, die ganzheitlichen Beratung ermitteln wir mit
Ihrem Bedarf gerecht werden, und Ihnen als Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie und
kompetenter Ansprechpartner mit Rat und wählen so die dazu passenden Fonds für Ihr
Tat zur Seite zu stehen. Depot aus.
Wenn wir gemeinsam mit unseren Kunden Gerne beraten wir Sie persönlich in unserem
einen Gesamtblick auf das Anlageportfolio Beratungscenter in der Halderstraße 21.
werfen, so kommt dem Thema ESG immer Vereinbaren Sie dazu einfach einen Termin
mehr Bedeutung zu: Environment Social unter der Telefonnummer 0821 5015-885.
Governance, zu Deutsch Umwelt, Soziales
und Unternehmensführung, hält Einzug Wir freuen uns auf Sie!
in die Welt der Wertpapieranlagen. Die
Bezeichnung ESG hat sich international
etabliert, wenn über das Thema Nachhaltig-
keit gesprochen wird. Aus einem zeitgemäß Florian Tautz
aufgestellten Depot ist dieses Thema nicht Abteilungsdirektor Beratungscenter
mehr wegzudenken.
Stefan Wittmeier
Stv. Abteilungsleiter Beratungscenter 3
Wer wir sind
Die Augsburger Aktienbank – Ihr starker Partner
Wer wir sind Was wir Ihnen bieten
Die Augsburger Aktienbank AG hat sich Wir konzentrieren uns auf die reibungs-
in mehr als 50 Jahren als feste Größe am lose Abwicklung von Bankgeschäften und
deutschen Finanzmarkt etabliert. Mit unserer sind der Spezialist für die Beschaffung und
langjährigen Erfahrung gehören wir heute Verwahrung von Wertpapieren aller Art.
zu den führenden Abwicklungsbanken für Alle in Deutschland handelbaren Aktien,
Finanzdienstleister in Deutschland. Unser Renten, Zertifikate, Optionsscheine sowie
Know-how nutzen wir beim Aufbau von alle zum Vertrieb zugelassenen Fonds und
Kooperationen mit Finanzdienstleistern, Ver- ETFs können schnell, günstig und bequem
mögensverwaltern, Vertriebsorganisationen, über uns geordert werden. Dabei sind wir
Maklerpools, Banken und institutionellen an keinen Konzern oder spezielle Emittenten
Kunden. Dabei konzentrieren wir uns auf gebunden.
unsere Kernkompetenz als Abwicklungspart-
ner; die Betreuung unserer Kunden erfolgt Natürlich erhalten Sie bei uns auch klassi-
durch den Berater direkt vor Ort. sche Bankprodukte, physisches Gold und
alle Anlageformen, die zu einem ausgewo-
1963 als erste filiallose Direktbank Deutsch- genen Portfolio für einen langfristigen und
lands gegründet, geht die Augsburger fundierten Vermögensaufbau gehören.
Aktienbank auch heute immer wieder neue
Wege und verwirklicht mit ihrem einzigarti- Wir sind Mitglied im Einlagensicherungs-
gen Geschäftsmodell innovative Konzepte fonds des Bundesverbandes deutscher
und Ideen. Banken. Darüber hinaus besteht der gesetz-
liche Schutz Ihrer Anlagen nach Maßgabe
Die Tochtergesellschaft AAB Leasing GmbH des Anlegerentschädigungsgesetzes.
konzentriert sich auf das Leasinggeschäft für
Spezialgüter.
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Wer wir sind
Was uns wichtig ist Die Augsburger Aktienbank trägt ihren
Ihre Zufriedenheit ist der Maßstab für unser Standort im Namen und ist sich ihrer
Handeln. Wir möchten Sie mit unseren regionalen Verantwortung als Unternehmen
Produkten und dem erstklassigen Service bewusst. Die Bank bildet seit Jahren aus,
dauerhaft begeistern. Unsere ausgeprägte sie engagiert sich in Schulen zum Thema
Kunden- und Serviceorientierung immer Schuldenprävention und tritt als Förderer
wieder aufs Neue zu beweisen, ist für uns in kulturellen, sozialen und sportlichen Be-
Ansporn und Erfolgsfaktor zugleich. reichen auf.
Die AAB stellt sich ihrer gesellschaftlichen
und sozialen Verantwortung. Im Vorder-
grund steht für uns eine nachhaltige und
langfristig orientierte Unternehmenspolitik,
die Risiken immer nur im Einklang mit der
eigenen Risikotragfähigkeit eingeht. Wir
betreiben kein risikobehaftetes Investment-
banking – das bedeutet, dass wir nicht mit
den Einlagen unserer Kunden spekulieren.
2,9 17
1963 395 281.000
Mrd. EUR Mrd. EUR
Gründung Mitarbeiter Kunden
Bilanzsumme Depotvolumen
5
Augsburger Service-Konto inkl. Wertpapierdepot
Alle Wertpapiere in einem Depot – das verschafft Überblick
Das Augsburger Service-Konto vereint die Ihre Vorteile
Vorteile eines flexiblen Abrechnungskontos • Nur eine feste Depotgebühr, unabhängig
mit einem Wertpapierdepot. Bei der Konto- vom Depotwert
eröffnung richten wir für Ihre Wertpapierge- • Alle Unterlagen aus einer Hand – deutlich
schäfte ein Depot ein, das Sie sofort nutzen weniger Aufwand für Sie: nur noch eine
können. Vermögensaufstellung, Steuerbescheini-
gung und Erträgnisaufstellung
Ein Depot für alles • Kostenloser Zugang zu einem leistungs-
Bei uns haben Sie die Auswahl aus allen in fähigen Kundenportal
Deutschland zum Vertrieb zugelassenen • Flexibles Abrechnungskonto für alle
Investmentfonds und Wertpapieren. In Finanzgeschäfte
Ihrem AAB-Depot sind diese optimal ver- • Bei Bedarf flexibler Lombardkreditrahmen,
wahrt, zu günstigen Konditionen. der sich am Beleihungswert Ihres Depots
orientiert
Vorhandene Wertpapierbestände können
Sie einfach auf Ihr Depot bei uns übertragen
– nutzen Sie dafür unseren bequemen und
kostenlosen Service!
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Wir sind für Sie da Florian Tautz Abteilungsdirektor Beratungscenter Ihr Spezialist für • individuelle Vermögenskonzepte • maßgeschneiderte Lösungen für die Altersvorsorge • Immobilienfinanzierung 7
Rentenfonds
Große Bandbreite, regelmäßige Zinserträge
Rentenfonds investieren in Anleihen, auch wahrscheinlicher ist es, dass Zinszahlungen
festverzinsliche Wertpapiere genannt. Der und die Rückzahlung der Anleihen ausfallen.
Name kann irritieren – mit der Altersrente Bei den sogenannten High-Yield-Bonds wird
haben diese Investmentfonds nichts zu in Schuldner mit geringer Bonität investiert,
tun. Ihr Name leitet sich vielmehr von den die ein entsprechend höheres Ausfallrisiko
Zinszahlungen ab, die beim Investment in haben, aber auch höhere Renditechancen
Anleihen ähnlich regelmäßig wie eine Rente bieten.
ausgeschüttet werden.
Ausgewählte Risiken bei Rentenfonds
Kontinuierliche Erträge • Emittentenrisiko
Die Rendite der Rentenfonds setzt sich aus • Kursrisiko
den Zinserträgen und den Kursverände- • Zinsänderungsrisiko
rungen der Anleihen zusammen. Durch
die Bündelung mehrerer Wertpapiere und
das aktive Management der Fonds bieten
Rentenfonds Anlegern ein interessanteres
Chancen-Risiko-Verhältnis als der Kauf
einzelner Anleihen. Rentenfonds kaufen An-
leihen, die von Ländern, Unternehmen oder
anderen Institutionen ausgegeben werden.
Klassische Produkte sind Rentenfonds, die in
Anleihen von Staaten investieren.
Je nach Ausrichtung und Rating der Unter-
nehmen können Rentenfonds sehr solide
bis äußerst risikoreich sein. Als risikoärmer
gelten Rentenfonds, die sich auf Staatsan-
leihen und Anleihen von Unternehmen mit
sehr guter Bonität spezialisieren. Die Bonität
einzelner Unternehmen und Anleihen
wird von unabhängigen Rating-Agenturen
bewertet. Je schlechter das R ating, desto
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Wir sind für Sie da Marlon Hönig Kundenberater Ihr Spezialist für • individuelle Vermögenskonzepte • maßgeschneiderte Lösungen für die Altersvorsorge 9
Rentenfonds
Pfandbriefe Schwellenmärkte
Produktname Nordea 1 – European Cove- M&G (Lux) Emerging Mar-
red Bond Fund BP-EUR kets Bond Fund EUR A dist
Währung EUR EUR
WKN 986135 A2JRBK
Strategie Der Fonds investiert vorwie- Mindestens 80 % des Fonds
gend in gedeckte Anleihen werden in Anleihen von
aus Europa. Insbesondere Regierungen, regierungs-
legt der Fonds mindestens nahen Institutionen und
zwei Drittel seines Gesamt- Unternehmen mit Sitz oder
vermögens in gedeckten überwiegender Geschäfts-
Anleihen von Unternehmen tätigkeit in Schwellenmärkten
oder Finanzinstituten an, die investiert. Diese Anleihen
ihren Sitz in Europa haben können auf beliebige
oder überwiegend dort ge- Währungen lauten. Der
schäftstätig sind. Fonds investiert in Anleihen
jeglicher Bonität.
Ausgabeaufschlag 3,00 % 4,17 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds ausschüttender Fonds
10Rentenfonds
dynamisch US-Dollar
Produktname UBS (Lux) Bond SICAV JPM US Bond A (acc) – USD
– Global Dynamic (USD)
(EUR hedged) P-dist
Währung EUR USD
WKN A1T9DA 987585
Strategie Der Fonds investiert Durch die vorwiegende
dynamisch in den globalen Anlage in US-amerikanische
Anleihenmärkten und Wäh- Schuldtitel soll eine Rendite
rungen und strebt mittelfris- erzielt werden, welche die
tig nach attraktiven Erträgen, US-Anleihemärkte übertrifft.
wobei das Risiko umsichtig Hierbei dürfen gegebenen-
gemanagt wird. Mittels An- falls Derivate eingesetzt
leihen und Derivaten nimmt werden.
der Fonds aktiv Positionen
bezüglich weltweiter Zinsen,
Schuldnerqualität und Wäh-
rungen ein. Der Fonds kann
risikoreichere Anleihen- und
Währungsstrategien ein-
gehen.
Ausgabeaufschlag 2,00 % 3,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds thesaurierender Fonds
11Rentenfonds
Anleihen Europa
hochverzinst Schwellenmärkte
Produktname Nordea 1– European High AGIF – Allianz Green Bond
Yield Bond Fund AP-EUR – AT-EUR
Währung EUR EUR
WKN A0J3X4 A2DJNV
Strategie Der Fonds strebt den Er- Die Anlagepolitik ist auf
halt des Kapitals und die langfristigen Kapitalzuwachs
Erzielung einer Rendite ausgerichtet. Der Fonds
an, die über der durch- versucht sein Ziel in erster
schnittlichen Rendite des Linie durch Anlagen in ver-
europäischen Marktes für zinslichen Wertpapieren mit
Hochzinsanleihen liegt. Investment-Grade-Rating zu
Das Fondsmanagement erreichen. Das Fondsma-
investiert mindestens 2/3 nagement investiert in so
des Fondsvermögens in genannte Green Bonds, die
hochrentierliche Schuldtitel von globalen Unternehmen,
mit fester und variabler Regierungen, Kommunen
Verzinsung von privaten und u. ä. ausgegeben werden.
öffentlichen Emittenten, die Green Bonds sind verzins-
ihren Sitz in Europa haben liche Wertpapiere, deren
oder den überwiegenden Erlöse in Umweltschutzpro-
Teil ihrer Geschäftstätigkeit jekte investiert werden.
in Europa ausüben.
Ausgabeaufschlag 3,00 % 3,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds thesaurierender Fonds
12Wir sind für Sie da
Diane Hack Kundenberaterin
Ihre Spezialistin für • individuelle Vermögenskonzepte
• maßgeschneiderte Lösungen für
die Altersvorsorge 13Offene Immobilienfonds
Langfristig in Sachwerte investieren
Immobilienfonds wurden 1938 in der Seit 22.07.2013 gelten im Speziellen folgen-
Schweiz erfunden. 1959 legten die Bayeri- de Regelungen:
sche Hypotheken- und Wechsel-Bank sowie
die Bayerische Vereinsbank einen ersten • Mindesthaltedauer
Fonds dieses Typs in Deutschland auf. Nach Anteilrückgaben sind erst nach Ablauf
der Einführung eines gesicherten rechtlichen einer Mindesthaltefrist von 24 Monaten
Rahmens im Jahr 1969 wuchs die Beliebtheit möglich.
der offenen Immobilienfonds. • Kündigungsfrist
Anteile müssen zwölf Monate vor Rückga-
Immobilienfonds ermöglichen eine In- be durch eine unwiderrufliche Rückgabe-
vestition in Gebäude, ohne selbst Eigentum erklärung gegenüber der Kapitalverwal-
daran erwerben zu müssen. Eine Garantie tungsgesellschaft gekündigt werden.
für Gewinne besteht aber auch bei dieser • Rücknahmeaussetzung
Art der Sachwertinvestition nicht. Wie für Die Frist zur Rücknahmeaussetzung bei
den direkten Immobilienerwerb spielen bei fehlender Liquidität des Fonds beträgt
Immobilienfonds auch Qualität und Standort 30 Monate. Reicht diese Frist nicht, erlischt
der Immobilien sowie Vermietungsquoten das Recht der Kapitalverwaltungsgesell-
eine wichtige Rolle für einen möglichen schaft den Fonds zu verwalten.
Erfolg. Anleger sollten auch wissen, dass es
sich um eine eher langfristige Anlageform Ausgewählte Risiken bei offenen
handelt. Immobilienfonds
• Preisschwankungen am Immobilienmarkt
• Liquiditätsrisiko
14Wir sind für Sie da
Özlem Salim Kundenberaterin
Ihre Spezialistin für • maßgeschneiderte Lösungen für Immobilien-
finanzierungen inkl. staatlicher Förderungsprogramme
• Vermögensanlage 15Offene Immobilienfonds
Immobilien Immobilien
Europa Europa
Produktname grundbesitz europa RC hausInvest
Währung EUR EUR
WKN 980700 980701
Strategie Der offene Immobilienfonds Anlageziel ist das Erwirtschaf-
investiert in gewerblich ge- ten regelmäßiger Erträge auf-
nutzte Qualitätsimmobilien grund zufließender Mieten.
mit Schwerpunkt Europa. Der Fonds investiert in hoch-
Das Ziel sind Investitionen wertige Gewerbeimmobilien,
in langfristig vermietete Immobilien-Projektentwick-
Immobilien mit bonitätsstar- lungen und Beteiligungen an
ken Mietern. Renditestarke Immobilien-Gesellschaften.
Einzelhandelsimmobilien Er erwirbt vor allem Büro-
sowie Logistik und Büro objekte, Shopping-Center,
stehen im Fokus künftiger Hotels und Logistikimmobi-
Investitionen. lien, hauptsächlich an den
bedeutenden europäischen
Wirtschaftsstandorten in
Zentraleuropa.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds ausschüttender Fonds
16»LASS DICH GUT BERATEN, BEVOR DU BEGINNST. DANN ABER HANDLE SOFORT.« Sallust 17
Gold ins Depot
Gold im Depot verwahrt
– die clevere Lösung!
In zinslosen Zeiten sind Sachwerte immer Und falls Sie sich von Ihrem Gold einmal
mehr im Kommen. Fachleute empfehlen trennen möchten – auch der Verkauf aus
schon lange, einen Teil des Vermögens in Ihrem Depot funktioniert ganz einfach.
Gold als krisensichere Währung zu investie-
Ihre Vorteile
ren. Doch wo sind die Münzen und Barren
• Anzeige Edelmetallbestand und Wertent-
wirklich sicher verwahrt? Unser Tipp: Gold
wicklung innerhalb der Depotübersicht
gehört ins Schließfach – oder besser noch
– transparent und tagesaktuell
ins Depot!
• Umsatzsteuerfrei und steuerfreier Gewinn
Das bieten wir Ihnen nach 12 Monaten Haltedauer
Bei der Augsburger Aktienbank können • Aushändigung auf Wunsch jederzeit
Sie Münzen und Barren kaufen und sich möglich
ihren Wert im Depot anzeigen lassen. So
lässt sich die Wertentwicklung z. B. Ihres
Krügerrands jederzeit verfolgen. Und wenn
Sie Ihr Gold real in Händen halten möchten,
dann können Sie jederzeit die persönliche
Aushändigung über unseren Partner Pro
Aurum, einen der etabliertesten Goldhändler
in Deutschland, beauftragen.
So einfach wie ein Wertpapierkauf
Der Kauf von Münzen und Barren ins Depot
funktioniert ähnlich wie eine Wertpapier-
order: Jedes angebotene Goldstück besitzt
eine Kennnummer (WKN). Gekauft werden
kann auf Stückebasis, das heißt, Sie er-
werben einen 100-Gramm-Barren oder eine
Unze Krügerrand. In Ihrem Wertpapierdepot
wird dann das entsprechende Goldstück mit
dem jeweiligen Tageskurs ausgewiesen.
18Wir sind für Sie da
Stefan Wittmeier stv. Abteilungsleiter Beratungscenter
Ihr Spezialist für • individuelle Vermögenskonzepte
• maßgeschneiderte Lösungen für die Altersvorsorge 19Mischfonds
Flexibel und ausgewogen
Mischfonds (oder gemischte Fonds) funktio- Je nach sich bietenden Marktchancen und
nieren nach dem Motto „von allem etwas“. entsprechenden Vertragsbedingungen kön-
Sie investieren meist in Aktien, Anleihen nen Mischfonds flexibel ihren Schwerpunkt
oder Geldmarktpapiere, wobei deren genau- variieren: Zeichnet sich ein Aufschwung
er Anteil im Fondsportfolio völlig freigestellt am Aktienmarkt ab, erhöhen die Fondsma-
ist. Der Anteil der verschiedenen Anlageklas- nager den Aktienanteil im Fonds; herrscht
sen kann zudem je nach aktueller Marktlage schlechte Stimmung an der Börse, nehmen
jederzeit verändert werden. sie verstärkt Anleihen ins Portfolio. Gelingt
dieses Market-Timing, verpassen Anleger
Kombination aus Aktien, Renten und keinen Aufschwung und sind bei Kursrück-
Geldmarkt schlägen gut abgesichert.
Das Verhältnis von Aktien zu Renten oder
Geldmarkttiteln variiert in den jeweiligen Ausgewählte Risiken bei Mischfonds
Mischfonds. Konservative Fonds haben • Liquiditätsrisiko
einen höheren Renten- oder Geldmarktanteil • Kreditrisiko
und sind dadurch weniger riskant, gleichzei-
tig sinkt aber auch die Gewinnmöglichkeit.
Progressive Fonds legen überwiegend in
Aktien an. Den erhöhten Gewinnchancen
steht aber auch ein höheres Verlustrisiko
gegenüber. Ausgewogene Mischfonds ent-
halten in etwa so viele Aktien wie Anleihen.
20Wir sind für Sie da
Armin Lacher Kundenberater
Ihr Spezialist für • individuelle Vermögenskonzepte
• maßgeschneiderte Lösungen für
die Altersvorsorge 21Mischfonds
global flexibel Schwerpunkt USA
Produktname Flossbach von Storch – Mul- SQUAD – MAKRO N
tiple Opportunities II R
Währung EUR EUR
WKN A1W17Y A1CSXC
Strategie Der Fonds investiert in Die flexible Anlagestrategie
Wertpapiere aller Art, zu soll es dem Fonds ermög-
denen u. a. Aktien, Renten, lichen, insbesondere die
Geldmarktinstrumente, Zer- Chancen der internationalen
tifikate, andere strukturierte Aktienmärkte wahrzuneh-
Produkte, Fonds, Derivate, men. Die Zusammensetzung
aber auch Liquidität zählen. des Fondsvermögens nach
Es werden mindestens Branchen, Sektoren oder
25 % des Fondsvermögens geografischen Aspekten er-
in Kapitalbeteiligungen folgt vornehmlich nach den
investiert. Bis zu 20 % des erwarteten Zukunftsaussich-
Fondsvermögens dürfen ten der jeweiligen Märkte.
indirekt in Edelmetalle inves- Dies wird vornehmlich durch
tiert werden. makroökonomische Ana-
lysen ermittelt.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds ausschüttender Fonds
22Mischfonds
China nachhaltig
Produktname UBS (L) Key Selection – Chi- ÖkoWorld Rock‘n Roll Fonds
na Allocat. Opport. (USD) P C
Währung USD EUR
WKN A14SP5 A0Q8NL
Strategie Ziel dieses Anlagefonds ist Anlageziel ist eine Kapital-
es, Kapitalwachstum und anlage mit einer Vision für
Ertragsgenerierung mittels nachfolgende Generationen
Investition in ein diversi- anzubieten: einen global
fiziertes Portfolio von Aktien, alternativen Kapitalismus,
Anleihen sowie anderen zu- der das Menschsein im
lässigen Anlagen mit Fokus Auge behält und darin
auf China zu erzielen. Der einen Mehrwert sieht. Der
Fondsmanager kombiniert Fonds investiert weltweit
sorgfältig ausgesuchte in Wertpapiere mit einer
Titel aus verschiedenen überzeugend definierten,
Unternehmen und Sektoren nachhaltigen Strategie. Der
mit dem Ziel, interessante flexible Mischfonds investiert
Ertragschancen zu nutzen in Aktien, verzinsliche Staats-
und dabei die Risiken unter oder Unternehmensanleihen
Kontrolle zu halten. sowie in Aktien-, Renten-
Geldmarkt- oder sonstige
Fonds.
Ausgabeaufschlag 6,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds thesaurierender Fonds
23Mischfonds
global moderat
Produktname MFS Meridian Funds – Pru-
dent Capital Fund A1 EUR
Währung EUR
WKN A2ANEB
Strategie Anlageziel ist eine in
US-Dollar gemessene
Gesamtrendite. Der Fonds
konzentriert seine Anlagen
normalerweise auf Aktien-
werte von Emittenten aus
Industrie- und Schwellen-
ländern und investiert auch
in Schuldtitel. Er fokussiert
seine Aktienanlagen im
Allgemeinen auf größere
Unternehmen, die er im
Verhältnis zu ihrem wahr-
genommenen Wert für
unterbewertet hält (Sub-
stanzunternehmen).
Ausgabeaufschlag 6,00 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds
24»LEISTEN WIR UNS DEN LUXUS,
EINE EIGENE MEINUNG ZU HABEN.«
Otto von Bismarck
25Das AAB-Schließfach
Der beste Ort für Ihre Wertsachen
Die Zahl der Einbrüche steigt jährlich, der Sicherheit zum kleinen Preis
Verlust abhandengekommener Dinge ist Die jährliche Mietgebühr richtet sich nach
oft schmerzhaft und teuer. Schützen Sie der Größe Ihres Schließfachs.
Ihren wertvollen Besitz, z. B. Gold, Schmuck,
Urkunden und Zeugnisse. In einem Schließ- Alle Fächer sind 29 cm breit und 42 cm tief,
fach bei uns sind Ihre Wertsachen bestens die Höhe variiert.
aufgehoben und stets für Sie verfügbar.
Sicher ist sicher
Auf den Inhalt Ihres Schließfachs haben
ausschließlich Sie Zugriff oder vertraute
Personen, die Sie bevollmächtigt haben.
Sie mieten Ihr Schließfach für mindestens
ein Jahr, danach verlängert sich die Anmie-
tung automatisch jeweils um ein weiteres
Jahr. Die Fächer stehen Ihnen innerhalb
unserer Öffnungszeiten zur Verfügung.
26Wir sind für Sie da
Sabine Rothstein Kundenberaterin
Ihre Spezialistin für • individuelle Vermögenskonzepte
• maßgeschneiderte Lösungen für die Altersvorsorge 27Aktienfonds
Breit gestreut am sichersten
Aktienfonds investieren in börsennotierte Ein Aktienfonds mit Dividendenstrategie
Unternehmen. Sie sind deshalb von den investiert in dividendenstarke Aktien. Dabei
weltweiten Aktienmärkten abhängig: Sinken schauen erfahrene Fondsmanager auch auf
die Börsenkurse, fallen die Preise der die Fundamentaldaten der Unternehmen,
Aktienfonds. Die Gefahr von Verlusten und wie Qualität und Gewinnwachstumspoten-
längeren Schwächeperioden wächst mit zial, um ein nachhaltiges Kapitalwachstum
der Spezialisierung eines Aktienfonds. Das und steigende Dividenden zu erreichen.
heißt im Umkehrschluss: Je breiter ein Fonds Anleger, die in Fonds investieren, sollten
diversifiziert ist, desto robuster ist seine wissen, dass Kapitalwachstum nicht oberste
Wertentwicklung bei Marktschwankungen. Priorität hat. Der Wert der Anteile und die Er-
träge sind Schwankungen unterworfen und
Für jeden Geschmack das Richtige werden nicht garantiert.
Die Ausrichtung und damit das Risiko von
Aktienfonds kann höchst unterschiedlich Ausgewählte Risiken bei Aktienfonds
sein: Manche Fonds sind auf bestimmte • Kursrisiko
Länder oder Regionen wie z. B. Europa • Totalverlustrisiko
oder Nordamerika beschränkt, andere sind • Währungsrisiko
global oder international orientiert; einige
fokussieren sich auf einzelne Branchen oder
Themen.
Aktienfonds ermöglichen es dem Anleger,
sich auch mit niedrigen B eträgen breit ge-
streut an der Börse zu engagieren. Wie bei
fast allen Fonds wird die Wertentwicklung
vornehmlich durch die Kursbewegungen
der Papiere im Portfolio bestimmt. Je nach
Anlageschwerpunkt und Streuung der Invest-
ments können Aktienfonds vergleichsweise
starke Wertschwankungen zeigen, aber auch
sehr attraktive Renditen erzielen.
28Wir sind für Sie da
Markus Kreuzer Kundenberater
Ihr Spezialist für • individuelle Vermögenskonzepte
• Immobilienfinanzierungen 29Aktienfonds
Welt
dividendenorientiert
Produktname DWS Top Dividende LD
Währung EUR
WKN 984811
Strategie Der Fonds bietet eine
Aktienanlage mit Chance auf
laufenden Ertrag. Das Ma-
nagement investiert weltweit
in Aktien, vorrangig hoch-
kapitalisierte Werte, die eine
höhere Dividendenrendite
als der Marktdurchschnitt
erwarten lassen. Seit Auf-
legung liegt die Dividenden-
rendite des Fondsportfolios
bei durchschnittlich 4,0 bis
4,5 %. Das bleibt auch in Zu-
kunft Orientierungsgröße.
Ausgabeaufschlag 5,00 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds
30Aktienfonds
Welt Deutschland
Standard Standard
Produktname BNY Mellon Global Equity Fidelity Funds – Germany
Fund EUR A Fund A Acc (EUR)
Währung EUR EUR
WKN 693859 A0LF01
Strategie Der Fonds strebt lang- Ziel des Fonds ist ein lang-
fristiges Kapitalwachstum fristiges Kapitalwachstum
durch überwiegende Anlage durch eine breit gestreute
in einem internationalen Anlage in überwiegend
Aktienportfolio an, das heißt deutsche Aktien. Er legt
mindestens 2/3 seines Ver- besonderen Wert auf die
mögens. Der Fonds zeichnet Qualität der Unternehmen,
sich durch eine sehr breite nicht deren Branchen. Der
und diverse Streuung quer Fonds investiert hauptsäch-
durch alle Märkte und lich in Standardwerte, ein
Branchen aus. gewisser Anteil des Kapitals
kann aber auch in kleinere
und mittlere Unternehmen
investiert werden.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,25 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds thesaurierender Fonds
31Aktienfonds
Schwellenländer USA
Produktname JPM Emerging Markets Amundi Funds Pioneer US
Equity A (dist) – USD Equity Fundamental Growth-
A EUR
Währung USD EUR
WKN 973678 A2PC4N
Strategie Erzielung eines langfristigen Der Fonds investiert
Kapitalwachstums durch hauptsächlich in eine
die vorwiegende Anlage in breite Palette von Aktien
Unternehmen aus Schwel- von Unternehmen in den
lenländern (mindestens USA. Der Fondsmanager
67 %). Das Fondsmanage- verfolgt einen wachstums-
ment verfolgt den Ansatz, orientierten Anlagestil und
hochwertige Unternehmen sucht nach Unternehmen
mit überdurchschnittlichem mit überdurchschnittlichem
und nachhaltigem Wachs- Ertragspotenzial. Der An-
tumspotenzial zu ermitteln. lageprozess wird durch eine
Fundamentaldatenanalyse
gesteuert.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 4,50 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds thesaurierender Fonds
32Aktienfonds
nachhaltig nachhaltig
Europa weltweit
Produktname Echiquier Major SRI Growth ÖkoWorld ÖkoVision Classic
Europe A A
Währung EUR EUR
WKN A0LCNP A1C7C2
Strategie Anlageziel ist eine langfris- Der Fonds investiert global
tige Wertentwicklung. Der in Unternehmen, die in ihrer
Fonds investiert schwer- Branche und Region unter
punktmäßig mindestens ökologischen und ethischen
60 % in europäische Aktien Aspekten führend sind und
und höchstens 25 % in die größten Ertragsaussich-
außereuropäische Aktien ten besitzen. Vor allem die
sowie bis zu 40 % in Bereiche regenerative Ener-
Unternehmen mit niedriger gien, umweltfreundliche Pro-
und mittlerer Marktkapi- dukte und Dienstleistungen,
talisierung. Das Fondsma- ökologische Nahrungsmittel,
nagement stützt sich auf Umweltsanierung, regionale
eine rigorose und gezielte Wirtschaftskreisläufe und
Auswahl von Einzeltiteln. humane Arbeitsbedingungen
Hierbei werden Nachhaltig- stehen im Vordergrund.
keitskriterien berücksichtigt.
Ausgabeaufschlag 1,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds ausschüttender Fonds
33Aktienfonds
Megatrends Konsum
Produktname Pictet – Global Megatrend Fidelity Funds – Global
Selection-P dy EUR Consumer Industries Fund
A (EUR)
Währung EUR EUR
WKN A0X8JZ 941083
Strategie Der Fonds investiert in Der Fonds investiert in
Aktien, die offensichtlich Aktien von Unternehmen
von demografischen, öko- aus aller Welt, die sich mit
logischen, Lifestyle- und der Herstellung oder dem
anderen langfristigen Vertrieb von Konsumgütern
globalen Trends profitieren. befassen.
Das Anlageuniversum ist
nicht auf eine spezifische
geografische Region be-
schränkt.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,25 %
Ertragsverwendung ausschüttender Fonds ausschüttender Fonds
34Aktienfonds
Pharma und Biotech Water and Food
Produktname Bellevue Funds (Lux) – BB Pictet – Water-P EUR
Adamant Medtech & Ser-
vices B EUR
Währung EUR EUR
WKN A0RP23 933349
Strategie Der Fonds investiert weltweit Das Anlageziel des Teilfonds
in Aktien von Unternehmen ist die Kapitalsteigerung.
des Medizintechnik- und Dazu werden mindestens
Gesundheitsdienstleistungs- 2/3 des Vermögens in
sektors. Fokussiert werden Aktien von Gesellschaften
profitable mittel- und groß- weltweit investiert, die im
kapitalisierte Unternehmen, Bereich Wasser und Luft
die über ein reiferes Pro- tätig sind. Der Teilfonds
duktportfolio verfügen. Die legt den Schwerpunkt auf
Auswahl basiert auf funda- Unternehmen, die in der
mentaler Unternehmensana- Wasserversorgung oder der
lyse, wobei insbesondere der Wassertechnologie aktiv sind
medizinische Nutzen, das oder Umweltdienstleistun-
Sparpotenzial für das Ge- gen oder Dienstleistungen
sundheitswesen sowie das in der Wasseraufbereitung
erwartete Marktpotenzial der erbringen.
entsprechenden Produkte
vertieft untersucht werden.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds thesaurierender Fonds
35Aktienfonds
Robotics & Tech Schweiz
Produktname BNP Paribas Funds Disrupti- Allianz Fonds Schweiz A
ve Technology C (EUR)
Währung EUR EUR
WKN A1T8X9 847601
Strategie Anlageziel ist eine mittel- Anlageziel ist langfristiges
fristige Wertsteigerung. Der Kapitalwachstum. Der Fonds
Fonds investiert weltweit in investiert mindestens 70 %
Aktien, die von Unterneh- in Aktien von Unternehmen
men ausgegeben werden, mit Sitz in der Schweiz. Als
die innovativ sind oder Vergleichsgröße des Fonds
von innovativen Techno- wird der Swiss Performance
logien profitieren, z. B. von Index herangezogen.
künstlicher Intelligenz, Cloud
Computing und Robotik.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,00 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds ausschüttender Fonds
36Aktienfonds
US-Technology künstliche Intelligenz
Produktname Nordinternet ( C ) DWS Invest Artificial Intelli-
gence LD
Währung EUR EUR
WKN 978530 DWS2XA
Strategie Der Fonds strebt als An- Ziel der Anlagepolitik ist es,
lageziel den langfristigen einen langfristigen Kapital-
Vermögensaufbau durch zuwachs zu erzielen. Hierzu
Wertzuwachs an. Dieses investiert der Fonds überwie-
Anlageziel soll vor allem gend in Unternehmen der
durch die gezielte Auswahl internationalen Aktienmärk-
aussichtsreicher interna- te, deren Geschäft von der
tionaler Aktienwerte aus Entwicklung der künstlichen
dem Bereich des Internets Intelligenz profitiert oder
erreicht werden. damit derzeit in Zusammen-
hang steht.
Ausgabeaufschlag 5,00 % 5,26 %
Ertragsverwendung thesaurierender Fonds ausschüttender Fonds
37Glossar
Anleihen Investment Grade Rating
Anleihen oder Renten sind sogenannte For- ist die Bezeichnung einer Rating-Agentur
derungspapiere, durch die ihr Herausgeber für einen Schuldner mit geringer Ausfall-
(Emittent) einen Kredit am Kapitalmarkt wahrscheinlichkeit. Im Bankwesen erfolgt
aufnimmt. Die Kreditkonditionen (Anleihe- die Einordnung der Schuldnerqualität durch
bedingungen) sind dabei fest definiert, z. B. international tätige Ratingagenturen wie
die Verzinsung, die Laufzeit oder die Tilgung. Moody’s, Standard & Poor’s oder Fitch. In der
Regel gilt, dass ein Schuldner mit besserem
Derivate Rating sich zu besseren Konditionen (niedri-
Der Name geht auf ein lateinisches Wort geren Kreditzinsen) Fremdkapital beschaffen
zurück: derivare = ableiten. Ein Derivat ist kann. Dagegen müssen Schuldner mit
ein Wertpapier, dessen Wertentwicklung sich schlechterem Rating aufgrund der dadurch
von einem Basiswert ableitet. Und das gilt zum Ausdruck kommenden höheren Aus-
für eine ganze Reihe von Wertpapieren: Ein fallswahrscheinlichkeit (Bonitätsrisiko) einen
Optionsschein ist damit genauso ein Derivat höheren Zinssatz zahlen. Institutionelle
wie ein Short-Zertifikat oder ein Bonus-Zer- Anleger wie Pensionskassen sind per Gesetz
tifikat. Diese Scheine beziehen sich auf oder durch ihre eigenen Arbeitsanweisungen
einen Basiswert und sind damit im Sinne der verpflichtet, nur Anleihen von Schuldnern zu
Definition Derivate. Durch den sogenannten erwerben, die ein bestimmtes Mindestrating
Hebeleffekt kann der Anleger bei vielen De- aufweisen, also von anlagewürdiger Bonität
rivaten bereits mit geringem Kapitaleinsatz (englisch: investment grade) sind.
überdurchschnittlich an Kursschwankungen
des Basiswerts partizipieren. Thesaurierung
Dies bedeutet, dass der Fonds die Gewinne
Dividende und Erträge nicht ausschüttet, sondern
Anteil des Bilanzgewinns je Aktie, der an die reinvestiert. Solche Fonds werden auch
Aktionäre ausgeschüttet wird. Die Dividende akkumulierende Fonds genannt.
wird entweder in Prozent oder in Währungs-
einheiten pro Stück ausgegeben.
38Glossar
Rating Moody´s S&P Fitch
Das Rating einer Anleihe ist die Bonitätsbe- Aaa AAA AAA
wertung des Emittenten durch ein externes
Aa1 AA+ AA+
Unternehmen. Bekannte Ratingagenturen
sind u. a. „Moody’s”, „Standard & Poor’s” Investment Grade Aa2 AA AA
und „Fitch”. Aa3 AA- AA-
A1 A+ A+
A2 A A
A3 A- A-
Baa1 BBB+ BBB+
Quelle: börsennews.de
Baa2 BBB BBB
Baa3 BBB- BBB-
Ba1 BB+ BB+
Ba2 BB BB
Ba3 BB- BB-
B1 B+ B+
Speculative Grade
B2 B B
B3 B- B-
Caa1 CCC+ CCC
Caa2 CCC CC
Caa3 CCC- C
C CC
C
C D RD/D
39Hinweise für Anleger
Wichtige Hinweise für Anleger nebst dem Preis- und Leistungsverzeichnis
Wertpapiergeschäfte sind wegen ihrer der Bank getätigt werden. Die Augsburger
spezifischen Merkmale oder der durchzu- Aktienbank AG erhält für die Vermittlung von
führenden Vorgänge mit speziellen Risiken Investmentfonds P rovisionen. Detaillierte
behaftet. Informationen dazu erhalten Sie bei der
Augsburger Aktienbank AG unter
Der Preis eines Wertpapiers unterliegt www.aab.de/recht g Anlegerinformationen
Schwankungen auf dem Finanzmarkt, auf g Informationen für Wertpapierkunden
die die Bank keinen Einfluss hat. In der und -interessenten sowie in den jeweiligen
Vergangenheit erwirtschaftete Erträge (z. B. Kosten- und Zuwendungsinformationen der
Zinsen, Dividenden) und erzielte Wertstei- Augsburger Aktienbank AG. Sämtliche ge-
gerungen sind kein Indikator für künftige nannten Unterlagen sowie die wesentlichen
Erträge oder Wertsteigerungen. Anlegerinformationen stellen wir Ihnen auf
Wunsch gerne kostenlos zur Verfügung.
Diese Werbemitteilung stellt keinen Ver-
kaufsprospekt, keine Anlagestrategie bzw.
Anlagestrategieempfehlung sowie keine
Anlageberatung bzw. -empfehlung dar. Es
ist keine inhaltliche Auseinandersetzung mit
dem betreffenden Finanzinstrument oder
dessen Emittenten erfolgt. Allein verbindlich
für den Kauf von Investmentfonds ist der
jeweilige aktuelle Verkaufsprospekt sowie
der Rechenschafts- und Halbjahresbericht.
Vor dem Kauf von Investmentfonds sollten
sich Anleger eingehend informieren.
Käufe sollten auf Basis dieser Unterlagen
sowie der bereits ausgehändigten Broschüre
zur Funktionsweise und zu den Risiken von
Finanzinstrumenten und den Allgemeinen
und Besonderen Geschäftsbedingungen
40Quellen
Quellen
• boersennews.de
• Deutsche Börse AG, Fonds-Handbuch der
Börse Frankfurt, Oktober 2009
• fondsweb.de
Bildnachweise
• Augsburger Aktienbank AG
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• pixabay.com
• stock.adobe.com
• mev.de
Layout & Gestaltung
Thomas H. Roßmann
Christine Widmann
41Notizen 42
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