Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
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Anlagestrategien im Überblick
ANLAGESTRATEGIE
FLEXIBEL DEINE STRATEGIE WÄHLEN
Bei Sparbatze kannst du deine Anlagestrategie gezielt wählen und jederzeit deinen Bedürfnissen
anpassen. Als Bausteine dienen unsere günstigen und global diversifizierten Basisfonds «Sparbatze
Strategie Aktien» und «Sparbatze Strategie Obligationen». Zurzeit bieten wir folgende vier
Anlagestrategien an, welche sich im Aktien- und Obligationenanteil unterscheiden. Je höher dein
Aktienanteil, desto höher sind deine Ertragschancen und Verlustrisiken. Deine Strategie kannst du
jederzeit in deinem Login-Bereich anpassen.
Sehr
Tief Moderat Mittel Hoch hoch
Basisfonds
Sparbatze Strategie Aktien 0% 25% 45% 75% 99%
Sparbatze Strategie Obligationen 100% 75% 55% 25% 0%
Sparbatze Strategie Aktien Sparbatze Strategie Obligationen
Bei Sparbatze kannst du zudem gezielt in Anlagethemen investieren, welche dir am
Herzen liegen. So erleichtern wir dir den Einstieg ins Wertschriftensparen mit fassbaren
Themen. Das Beste dabei: Als unabhängiges Unternehmen ist es Sparbatze möglich, mit
verschiedenen führenden Asset Managern (z.B. BlackRock, UBS und Strategic Capital
Group) zusammenzuarbeiten.
Sehr
Tief Moderat Mittel Hoch hoch
Anlagethemen
Max. Anzahl Aktienthemen 0 1 2 3 4
Max. Anzahl Obligationenthemen 1 1 1 1 0
Aktien- und Obligationenthemen
Wasser & Cyber Gesundheit Schweizer Innovation Future E-Sports Verwanwor- Green
Abfall Security Dividenden Europa Food liche Firmen Bonds
Alternde Digitalisierung Gleichbe- Green Robotics Blockchain Klima- Nachhaltige
Bevölkerung rechtigung Tech wandel Entwicklungsbank
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WELCHE STRATEGIE
EIGNET SICH FÜR DICH?
Während der Kontoeröffnung wird dir aufgrund deiner Angaben die für dich passende Strategie
aufgezeigt. Selbstverständlich kannst du dann deine Strategie frei wählen. Mehr Informationen sind
im Folgenden zu finden:
0% Aktien. Der Anlagehorizont sollte mindestens 3 Jahre betragen.
Tief
Diese Strategie ist geeignet für besonders risikoaverse Anleger.
Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021**
Anlagestrategie Tief +1,0% -1,9% +6,0% +3,6% +0,0%
25% Aktien. Der Anlagehorizont sollte mindestens 5 Jahre betragen.
Moderat
Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die nur wenig Risiken eingehen möchten.
Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021**
Anlagestrategie Moderat +6,0% -3,9% +11,3% +4,2% +3,7%
45% Aktien. Der Anlagehorizont sollte mindestens 8 Jahre betragen.
Mittel
Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die bereit sind, grössere Wertschwankungen
und Risiken einzugehen.
Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021**
Anlagestrategie Mittel +10,0% -5,5% +15,5% +4,7% +6,7%
75% Aktien. Der Anlagehorizont sollte mindestens 10 Jahre betragen.
Hoch
Für Anleger, die grosse Risiken und hohe Wertschwankungen akzeptieren.
Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021**
Anlagestrategie Hoch +16,1% -8,0% +21,8% +5,5% +11,2%
Sehr
99% Aktien. Der Anlagehorizont sollte mindestens 10 Jahre betragen.
hoch
Für Anleger, die grosse Risiken und hohe Wertschwankungen akzeptieren.
Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021**
Anlagestrategie Sehr hoch 21,1% -10,0% +27,1% +3,8% +14,8%
* Die Zahlen bis und mit November 2020 stellen die simulierte Wertentwicklung dar, nach Abzug der Kosten von
0,39%. Aus Einfachheitsgründen wurde die Liquidität nicht berücksichtigt.
Die vergangenen Renditen sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.
** Die Wertentwicklung bildet 01.01.2021-31.07.2021 ab.
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SPARBATZE BASISFONDS
GLOBAL UND DIVERSIFIZIERT INVESTIEREN
Unsere Basisfonds haben das Ziel, günstig die Entwicklungen der Aktien- und Obligationenmärkte ab-
zubilden. Dabei werden Schweizer Anlagen übergewichtet und Fremdwährungsrisiken, wo möglich,
abgesichert. Die Fonds werden von der Zuger Kantonalbank verwaltet, welche die besten preistwerten
Fonds aussucht. Die Vermögensallokation ist statisch, d.h., es wird gemäss der langfristigen Strategie
investiert und vermieden, durch teures handeln den Markt zu schlagen.
Sparbatze Strategie Aktien
Es wird in ein global diversifiziertes Portfolio nur mit
Aktien investiert. Fast die Hälfte der Anlagen sind in grosse
und mittelgrosse Schweizer Firmen. Ein grosser Teil der
Währungsrisiken ist abgesichert.
3% 4%
9% Liquidität Japan
Fremdwährungen 9%
Schwellenländer 44%
Global Schweiz
14%
Euro
91% 97% Länder
CHF Aktien
29%
USA
Sparbatze Strategie Obligationen
Die Strategie investiert in Staats- und
Unternehmensanleihen mit mittel- bis langfristigem
Anlagehorizont sowie Immobilien. Sparbatze Strategie
Obligationen bietet eine breite Diversifikation mit
moderatem Risiko. Etwa die Hälfte der Anlagen
sind Schweizer Obligationen. Alle Anlagen sichern
Währungsrisiken ab.
100% 10% 2% 2%
CHF Immobilien Liquidität 10% Liquidität
Schweiz Immobilien 48%
Schweiz Obligationen
Schweiz gemischt
10%
EUR
Unternehmensanleihen
9%
US
Regierungsanleihen
10%
Euro
Regierungsanleihen
88% 11%
Anleihen USD
Unternehmensanleihen
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KOSTEN
GÜNSTIGE KONDITIONEN, DAMIT DU IM ALTER MEHR HAST
Die Gebühren bestehen aus zwei Komponenten:
(1) Eine All-in-Fee von 0,39% pro Jahr
Die Gebühr wird auf den bei Sparbatze angelegten Betrag berechnet und anteilmässig jedes Quartal
belastet. Damit wird u.a. die Kontoführung bei der Bank, der Handel sowie die Dienstleistungen von
Sparbatze bezahlt.
(2) Produktekosten
Da die Themen mit jeweils 5% gewichtet werden, betragen je nach Themenauswahl die
Produktekosten für dein Portfolio 0,36%-0,50%. Die Rendite wird nach Abzug dieser Kosten
angezeigt. Auf maximal 15% des Gesamtportfolios können, je nach Wahl von Themenanlagen, die
Standard Fremdwährungskosten der Zuger Kantonalbank anfallen.
Basisfonds
Sparbatze Strategie Aktien 0,39%
Sparbatze Strategie Obligationen 0,39%
Aktienthemen Obligationenthemen
Innovation Europa 1,25% Green Bonds 0,25%
Wasser & Abfall 1,10% Nachhaltige Entwicklungsbank 0,23%
Gleichberechtigung 1,07%
Green Tech 0,90%
Gesundheit 0,90%
Schweizer Dividenden 0,76%
Blockchain 0,65%
E-Sports 0,55%
Future Food 0,45%
Alternde Bevölkerung 0,40%
Robotics 0,40%
Digitalisierung 0,40%
Cyber Security 0,40%
Klimawandel 0,20%
Sozial verantwortliche Firmen 0,20%
Steuern
Säule 3a: Es fällt bei Zertifikaten der «Börsenstempel» an (aktuell nur beim Thema Green Tech).
Der Börsenstempel beträgt beim Handel 0,075% des Kauf- oder Verkaufsbetrages. Auf dem
Basisportfolio und den Themenfonds ist der «Börsenstempel» inbegriffen. Ebenso inbegriffen ist
die Mehrwertsteuer.
Vermögensverwaltung: «Börsenstempel» wird wie bei der Säule 3a gehandhabt. Zudem wird die
normale Verrechnungssteuer belastet. Bei der Vermögensverwaltung muss die eidg. Mehrwertsteuer
belastet werden.
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DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN
RUND UM DIE ANLAGESTRATEGIE
Kann ich verschiedene Anlagestrategien für meine Portfolios haben?
Ja, du kannst für jedes Portfolio eine eigene Anlagestrategie wählen. Die Auswahl der Anlagestrategie
kann einerseits während dem Onboarding oder später im Login-Bereich vorgenommen werden.
Zusätzlich kann das Portfolio flexibel mit Themenfonds angepasst und individualisiert werden.
Wie hoch sind die Kosten bei Portfolioanpassungen?
Sämtliche Änderungen (Strategie, Anlagethemen und Rebalancing) sind kostenlos und über
unsere All-in-Fee gedeckt.
Wann wird mein Geld bei Sparbatze investiert?
Deine Einzahlungen werden aktuell am ersten Handelstag im Monat investiert. Im monatlichen
Rhythmus wird ebenfalls dein Portfolio falls nötig auf die Anlagestrategie angepasst, oder Verkäufe
für eine Überweisung veranlasst.
Wo liegt mein Geld?
Sparbatze arbeitet exklusiv mit der Zuger Kantonalbank zusammen. Sämtliche Vermögenswerte
sind bei der Zuger Kantonalbank gebucht.
Sparbatze ist ein Start-Up. Was passiert im Falle einer Insolvenz?
Sparbatze hat finanzkräftige Partner. Sollte Sparbatze etwas zustossen, ist dein Vermögen sicher.
Die angelegten Gelder sind sicher bei unserer Partnerbank, der Zuger Kantonalbank, verwahrt.
WEITERE FRAGEN? https://sparbatze.ch/home/
info@sparbatze.ch
WIR SIND FÜR DICH DA 044/500 69 90
Wir sind 7 Tage die Woche
für dich erreichbar!
Haftungsausschluss: Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informationszwecken und Marketingzwecken und stellt kein
Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von
Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Sparbatze schliesst jegliche Haftung für irgendwelche
Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die Kurse und
Werte der beschriebenen Investitionen und daraus resultierende Erträge können schwanken, steigen oder fallen. Ein Verweis
auf frühere Entwicklungen enthält keine Aussagen zu künftigen Ergebnissen. Dem Empfänger dieser Publikation wird empfohlen,
vor jeder Transaktion zu prüfen, ob sich diese hinsichtlich der spezifischen Umstände und Zielsetzungen für ihn eignet. Die
vorliegende Dokumentation richtet sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die keine US-Personen (im
Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) sind. Diese Dokumentation richtet
sich ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der
geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder
dahin mitgenommen werden. Die in diesem Dokument erwähnten Anlageprodukte dürfen Bürgern der USA oder Personen mit
Wohnsitz in den USA und/oder anderen natürlichen oder juristischen Personen, deren Einkommen und/ oder Ertrag, ungeachtet
der Herkunft, der US Einkommensteuer unterliegt, sowie Personen, die gemäss Regulation S des US Securities Act von 1933 in
seiner aktuellen Fassung und/oder dem US Commodity Exchange Act in der jeweils aktuellen Fassung als US-Personen gelten,
weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden.
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erachtet. Sparbatze hat keinen Anlass, dies anders einzuschätzen. Dennoch kann keine Gewähr für Aktualität, Richtigkeit und
Vollständigkeit der in dieser Publikation veröffentlichten Informationen übernommen werden.
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