MeinInvest (begleitet): Der digitale Anlage-Assistent - Informationen für Kunden - Foliensatz zur Wertentwicklung
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Informationen für Kunden MeinInvest (begleitet): Der digitale Anlage-Assistent Stand: 30. September 2021
MeinInvest (begleitet): Der digitale Anlageassistent 30.09.2021 | 2
Mit MeinInvest zeitgemäß Geld anlegen
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Union Investment | Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
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Wenn alles so einfach wäre: Geld anlegen mit MeinInvest
Wertentwicklung im vergangenen Jahr (nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,99% p.a.)
Mit MeinInvest die passende Geldanlage finden:
MeinInvest: Defensiv MeinInvest: Ausgewogen MeinInvest: Chancenorientiert
Wertentwicklung vergangenes Jahr: Wertentwicklung vergangenes Jahr: Wertentwicklung vergangenes Jahr:
4,35 % 9,47 % 16,30 %
(30.09.2020 – 30.00.2021) (30.09.2020 – 30.09.2021) (30.09.2020 – 30.09.2021)
Fokus auf Rentenfonds Ausrichtung auf Aktien- und Rentenfonds Schwerpunkt auf Aktienfonds
• Mittel- bis langfristig Ertragschancen • Mittel- bis langfristig attraktive Ertragschancen • Mittel- bis langfristig hohe Ertragschancen
• bei gegebenenfalls geringen bis mäßigen Kurs- • bei gegebenenfalls vorübergehend erhöhten Kurs- • bei gegebenenfalls erheblichen Kurs- und
und Wertschwankungen und Wertschwankungen Wertschwankungen
Aktiv gemanagte Fonds von Union Investment ergänzt um ETFs sowie eine breite Streuung auf verschiedene Anlageklassen
(Staatsanleihen, Unternehmensanleihen (inkl. Hochzinsanleihen), Globale Aktien, Aktien aus Schwellenländern und Rohstoffe)
Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 30.09.2020 – 30.09.2021).
Das Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.07.2017 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der Bank zum Einsatz kommen. Die
frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum
Beispiel Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds sowie eine Servicegebühr in Höhe von 0,99% p.a.
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Wenn alles so einfach wäre: Geld anlegen mit MeinInvest
Historische Entwicklung (nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,99% p.a.)
Mit MeinInvest die passende Geldanlage finden:
MeinInvest: Defensiv MeinInvest: Ausgewogen MeinInvest: Chancenorientiert
Wertentwicklung MeinInvest: Defensiv in Prozent Wertentwicklung MeinInvest: Ausgewogen in Prozent Wertentwicklung MeinInvest: Chancenorientiert in Prozent
7,00% 6,47% 10,00% 9,47% 18,00% 16,30%
6,00% 16,00%
5,00% 4,35% 8,00% 14,00%
6,31%
4,00% 12,00%
6,00%
3,00% 10,00%
2,00% 1,23% 4,00% 8,00% 6,01%
1,00% 2,02% 6,00%
2,00% 2,97% 3,22%
0,00% 0,66% 4,00%
-1,00% 2,00%
-0,78% 0,00%
-2,00% 0,00%
-1,60% -0,65%
-3,00% -2,00% -2,00% -0,88%
01.07.2017 - 30.09.2017 - 30.09.2018 - 30.09.2019 - 30.09.2020 - 01.07.2017 - 30.09.2017 - 30.09.2018 - 30.09.2019 - 30.09.2020 - 01.07.2017 - 30.09.2017 - 30.09.2018 - 30.09.2019 - 30.09.2020 -
30.09.2017 30.09.2018 30.09.2019 30.09.2020 30.09.2021 30.09.2017 30.09.2018 30.09.2019 30.09.2020 30.09.2021 30.09.2017 30.09.2018 30.09.2019 30.09.2020 30.09.2021
Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 01.07.2017 – 30.09.2021).
Das Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.07.2017 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der Bank zum Einsatz kommen. Die
frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum
Beispiel Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds sowie eine Servicegebühr in Höhe von 0,99% p.a.
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MeinInvest – Entwicklung eines Ansparplans seit Auflage
MeinInvest Sparplanperformance seit Auflage bis 30.09.2021
3500
3000 Wertentwicklung MeinInvest:
Defensiv: 2,81 % ( 155,35 Euro)
Ausgewogen: 4,,96 % ( 280,32 Euro)
2500 Chancenorientiert: 7,58 % ( 437,96 Euro)
Eingezahlter Gesamtbetrag:
2000
2.550,00 Euro
1500
1000
500
0
30.06.2017
31.07.2017
31.08.2017
30.09.2017
31.10.2017
30.11.2017
31.12.2017
31.01.2018
28.02.2018
31.03.2018
30.04.2018
31.05.2018
30.06.2018
31.07.2018
31.08.2018
30.09.2018
31.10.2018
30.11.2018
31.12.2018
31.01.2019
28.02.2019
31.03.2019
30.04.2019
31.05.2019
30.06.2019
31.07.2019
31.08.2019
30.09.2019
31.10.2019
30.11.2019
31.12.2019
31.01.2020
29.02.2020
31.03.2020
30.04.2020
31.05.2020
30.06.2020
31.07.2020
31.08.2020
30.09.2020
31.10.2020
30.11.2020
31.12.2020
31.01.2021
28.02.2021
31.03.2021
30.04.2021
31.05.2021
30.06.2021
31.07.2021
31.08.2021
30.09.2021
Defensiv Ausgewogen Chancenorientiert
Annahmen: Sparrate 50 Euro, Servicegebühr 0,99% (p.a. Wert, Entnahme jeweils zum Monatsultimo aus dem Depotbestand), Sparplaneinzug zum jeweiligen Starttag und zum 15. eines Monats, Abbildungszeitraum (gesamt): 01.07.2017 bis 30.09.2021.
Die Zahlen basieren auf eigenen Berechnungen und veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Die Daten beziehen sich auf die tatsächliche Wertentwicklung des Musterportfolios unter Berücksichtigung von Rebalancing, Reallokation
und Fondstausch. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum Beispiel Verwaltungsvergütung). Die auf Kundenebene anfallenden Kosten (zum Beispiel jährliche Servicegebühr) werden gemäß Annahme mit
einbezogen. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
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MeinInvest – Entwicklung eines Ansparplans vergangenes Jahr
MeinInvest Sparplanperformance 30.09.2020 bis 30.09.2021
800
Wertentwicklung MeinInvest:
700 Defensiv: 1,44 % ( 5,07 Euro)
Ausgewogen: 4,02 % ( 14,08 Euro)
Chancenorientiert: 7,36 % ( 25,70 Euro)
600
Eingezahlter Gesamtbetrag:
650,00 Euro
500
400
300
200
100
0
30.09.2020 31.10.2020 30.11.2020 31.12.2020 31.01.2021 28.02.2021 31.03.2021 30.04.2021 31.05.2021 30.06.2021 31.07.2021 31.08.2021 30.09.2021
Defensiv Ausgewogen Chancenorientiert
Annahmen: Sparrate 50 Euro, Servicegebühr 0,99% (p.a. Wert, Entnahme jeweils zum Monatsultimo aus dem Depotbestand), Sparplaneinzug zum jeweiligen Starttag und zum 15. eines Monats, Abbildungszeitraum (gesamt): 30.09.2020 bis 30.09.2021.
Die Zahlen basieren auf eigenen Berechnungen und veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Die Daten beziehen sich auf die tatsächliche Wertentwicklung des Musterportfolios unter Berücksichtigung von Rebalancing, Reallokation
und Fondstausch. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum Beispiel Verwaltungsvergütung). Die auf Kundenebene anfallenden Kosten (zum Beispiel jährliche Servicegebühr) werden gemäß Annahme mit
einbezogen. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
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Diese Gründe sprechen für MeinInvest
Flexibler Zugang Individuelle Anpassung
Nach Abschluss haben Sie über das MeinInvest- Ändern sich Ihre Ziele, können Sie jederzeit Ihre Sparrate
Benutzerkonto Ihre Geldanlage stets im Blick verändern oder aussetzen. Auch Einmaleinzahlungen oder
Aus- und Zuzahlungen sind möglich.
Professionelle Geldanlage und Betreuung Passende Geldanlage
Ihre Geldanlage erfolgt in Portfolios, die auf Der digitale Anlage-Assistent MeinInvest ermittelt auf Basis
wissenschaftlich fundierten Methoden und in Kooperation Ihrer Eingaben einiger persönlicher Daten sowie Angaben
mit unserem genossenschaftlichen Verbundpartner Union wie beispielsweise Ihre Risikobereitschaft eine für Sie
Investment von Finanzexperten im Rahmen der passende MeinInvest-Geldanlage.
Vermögensverwaltung professionell betreut werden.
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Jederzeit gut informiert: Das MeinInvest-Benutzerkonto
Der Anlage-Assistent MeinInvest ist für Sie immer und überall online erreichbar
Informationen Verwaltung
Übersicht Anlageziele Transaktionen beauftragen
Gesamtvermögen (Zukauf/Erhöhung oder
Prognostizierte und historische Dynamisierung der Sparrate,
Wertentwicklung der Anlageziele Verkauf/Komplettverkauf)
Transaktionen Anlageziele individualisieren
Anlagestrategie und Portfolioaufteilung Sparziel einrichten
inkl. Einzelfonds derAnlageziele Kunde
Neues Anlageziel anlegen
Dokumente wie z.B.
Quartalsbericht Persönlichen Daten
anpassen
Persönliche Daten
Freistellungsauftrag
einreichen
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MeinInvest: Chancen im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise
haben wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer leicht
verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Chancen Chancen
im Bezug auf die Vermögensverwaltung der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
• Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzel-
• Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener unternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
Kapitalmarktexperten • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt
• Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf werden
Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-,
ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
• Chancen auf Wechselkursgewinne
• Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
• Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen-
beziehungsweise Entwicklungsländer
• Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell
höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
• Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der
Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der
Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse
ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten
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MeinInvest: Risiken im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise
haben wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer leicht
verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Risiken Risiken
im Bezug auf die Vermögensverwaltung der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
• Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko
Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der einzelner Emittenten/Vertragspartner
Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten • Wechselkursschwankungen
Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in
Fehlentscheidungen treffen. Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
• Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei
Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, hochverzinslichen Wertpapieren
insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte
umsetzt Handelbarkeit)
• Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder
zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds
verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt. marktgegenläufig verhalten
• Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der
Fonds
Union Investment | Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken RaiffeisenbankenMeinInvest (begleitet): Der digitale Anlageassistent 30.09.2021 | 11 Rechtliche Hinweise Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in MeinInvest ist die Rahmenvereinbarung MeinInvest Ihrer Bank, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website Ihrer Bank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines Union Depots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Die Inhalte dieser Marketingmitteilung stellen keine Handlungsempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch einen Bankberater noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Union Investment Privatfonds GmbH keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 30. September 2021, soweit nicht anders angegeben. Union Investment | Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
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