Mit unserem Stresstest können Sie überprüfen, ob und welche Risiken für Sie bestehen und ob die aktuellen Gesetzgebungen berücksichtigt sind.
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Untersuchungen ergaben, dass etwa in 90 % der
Fälle die Entgeltumwandlungen fehlerhaft oder nicht
vorhanden sind. Bei 25 % der Fälle weichen Daten im
Versicherungsantrag, in der Entgeltumwandlung und
in der Police voneinander ab.
Die Liste der Haftungsrisiken für den Arbeitgeber ist
lang und kann erhebliche Auswirkungen für das
Unternehmen nach sich ziehen.
Mit unserem Stresstest können Sie überprüfen, ob
und welche Risiken für Sie bestehen und ob die
aktuellen Gesetzgebungen berücksichtigt sind.
Für eine Prüfung von bestehenden beziehungsweise
neu einzurichtenden Versorgungszusagen werden
bestimmte Informationen benötigt. Anhand unseres
Erfassungsbogens können Sie alle relevanten Daten
der bestehenden Versorgungen und Verträge
aufnehmen. Mit diesen Notizen erstellen wir Ihnen
ein Kurztestat durch einen Fachanwalt aus unserem
Netzwerk.
Für die Durchführung benutzen Sie unser Formular
„Checkliste für bav Stresstest 2021“.
i b Av Per s on a lk on ze p te e. K .
Benita Stahl
Zwickauer Str. 65, 09366 Stollberg
037296 54 26 0
info@ibav-personalkonzepte.de
Da sich die Rechtsprechung in der betrieblichen Altersversorgung ständig ändert, sollte auch die Versorgungsordnung
regelmäßig auf mögliche Veränderungen geprüft werden.
Mit unserem bAV-Stresstest können Sie bestehende Versorgungsregelungen rechtlich prüfen lassen. In Verbindung mit
einem Update zum Betriebsrentenstärkungsgesetz und einer Überprüfung der Geringverdiener Förderung nach § 100
EStG erhalten Sie eine erste Einschätzung mit Handlungsempfehlungen für eine eventuelle Korrektur bzw. Optimierung.
Die Prüfung von Versorgungswerken ist eine Rechtsberatung und wird deshalb von einem Rechtsanwalt
durchgeführt.
Handlungsbedarf besteht insbesondere in folgenden Punkten:
Fehlende Anpassung an das Betriebsrentenstärkungsgesetz ⃝
Letzte Einrichtung bzw. Update länger als 3 Jahre ⃝
Durchführungsweg ist eine Pensionskasse ⃝
Es sich um eine Beitragszusage mit Mindestleistung handelt ⃝
Wenn Sie freie Auswahl der Anbieter zulassen ⃝
Wenn Sie noch keine Lösung für die erweiterten Auskunftspflichten haben ⃝
Wenn Sie ungeprüft Verträge von neuen Mitarbeitern übernehmen ⃝
Wenn Sie keine objektiven Kriterien für Arbeitgeberförderung festgelegt haben
(Gleichheitsgrundsatz) ⃝
Wenn Berufsunfähigkeit mitversichert ist ⃝
Wenn Sie die Arbeitgeberförderung für Geringverdiener (§ 100 EStG) nicht überprüft
haben ⃝
Wenn Minijobber von der bAV ausgeschlossen sind ⃝
Wenn Sie nicht folgende Dokumente in Ihren Personalakten dokumentieren können:
Beratungsprotokoll, Entgeltumwandlungsvereinbarung, Police, Standmitteilungen, ⃝
Änderungsmeldungen, Informationen zu Gesetzesänderungen
ibAv Personalkonzepte e.K. Inhaberin Benita Stahl HRA 4979 Amtsgericht Chemnitz
Zwickauer Str. 65, 09366 Stollberg Tel: 037296 54 26 0 IHK D-IDYF-Q576Q 97
Fax: 037296 54 26 26 Bankverbindung
Zweigniederlassung Mail: info@ibav-personalkonzepte.de DE 37 87070024 0124 3419 00
Eschborner Str. 18, 65824 Schwalbach www.ibav-personalkonzepte.de USt-ID DE 166356435Unser Service für Sie:
• Prüfung bestehender Regelungen durch eine juristische
Beratungsgesellschaft
• Begleitung des Prozesses
• Unterstützung bei eventueller Neukonzeptionierung
So gehen Sie vor:
• Senden Sie uns die in der Anlage aufgeführten Dokumente
als PDF an
info@ibav-personalkonzepte.de
• Fehlende Dokumente bitte markieren
So geht es weiter:
• Überprüfung durch unabhängige Fachjuristen
• Eine kommentierte Version mit
o eventuellen Fallstricken
o und Handlungsoptionen
erhalten Sie nach kurzer Zeit zurück.
• Für eine eventuelle Neuausrichtung Ihrer bAV Konzeption
bieten wir Ihnen im Anschluss einen kostenfreien Entscheider-
Workshop an
• Gerne sind wir dann bei Ihrer Umsetzung Ihr kompetenter
Begleiter
Notizen:
ibAv Personalkonzepte e.K. Inhaberin Benita Stahl HRA 4979 Amtsgericht Chemnitz
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Eschborner Str. 18, 65824 Schwalbach www.ibav-personalkonzepte.de USt-ID DE 166356435Impressum
i.bAv Personalkonzepte e.K. Gemeinsame Registerstelle nach §11a Abs. 1 GewO
Inhaberin: Benita Stahl DIHK | Deutscher Industrie- und Handelskammertag e.V.
Zwickauer Str. 65 Breite Straße 29, D-10178 Berlin Telefon: 0180-600 585-0
09366 Stollberg (20 Cent/Anruf aus dem dt. Festnetz, höchstens 60 Cent/Anruf aus
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Telefon 037296 / 54 26 0 Telefax 037296 / 54 26 26
E-mail: info@ibav-personalkonzepte.de Registerabruf unter: www.vermittlerregister.info
Internet: www.ibav-personalkonzepte.de Registernummer § 34 d: D-IDYF-Q576Q-97
Eingetragen im Handelsregister Chemnitz unter HRA 4979 Datum der Eintragung: 19.07.2007
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Tätigkeiten, die der Gesetzgeber Rechtsanwälten, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und anderen besonderen Berufsgruppen vorbehalten hat, gehören gemäß
unseren Mandatsvereinbarungen ausdrücklich nicht zu unserem Mandatsumfang. Werden solche Tätigkeiten erforderlich, verweisen wir auf die o.g. Berufsgruppen
bzw. empfehlen wir unseren Mandanten uns bekannte, seriöse Beratungskollegen aus den zugelassenen Berufsgruppen. Unsere Tätigkeit erstreckt sich
ausschließlich auf die Ermittlung von wirtschaftlichen Sachverhalten im Rahmen unseres unternehmens- und wirtschaftsberatenden Mandates sowie die Vor- und
Aufbereitung der aus der Ermittlung dieser wirtschaftlichen Sachverhalte resultierenden Entscheidungen und Unterlagen.
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