WIREGO - VERANSTALTUNG INTERNATIONALES GESCHÄFT AM 06.09.2016 - INTERNATIONALES GESCHÄFT - BEI RISIKEN UND NEBENWIRKUNGEN FRAGEN SIE IHRE ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
WiReGo -
Veranstaltung Internationales Geschäft am 06.09.2016
Internationales Geschäft –
Bei Risiken und Nebenwirkungen fragen Sie Ihre Sparkasse oder Landesbank
1
Agenda
Unsere Kompetenz Regional und International 3
Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft 7
Prävention betreiben 12
Praxisbeispiel 16
2
Unsere Kompetenz Regional und International
National und international an wichtigen Finanz- und Handelsplätzen vertreten
Hauptsitze
Hannover, Braunschweig,
Magdeburg
Niederlassungen weltweit
New York
London, New York, Singapur,
Shanghai
Niederlassungen Inland
Düsseldorf, Hamburg, München,
Schwerin, Stuttgart und circa 100
Filialen der Braunschweigischen
Landessparkasse
Hamburg
Tochtergesellschaften und
London
Bremen
Schwerin Beteiligungen
Amsterdam
Hannover Braunschweig Bremer Landesbank, Deutsche
Magdeburg Warschau Hypothekenbank, NORD/LB Asset
Düsseldorf
Management, NORD/LB
Luxemburg
Paris Frankfurt Nürnberg Luxembourg Covered Bond Bank,
Stuttgart NORD/LB Vermögensmanagement
München
Luxembourg
Shanghai
Singapur
Adressen und weitere Details finden Sie unter https://www.nordlb.de/die-nordlb/ueber-uns/standorte-weltweit
3
Unsere Kompetenz Regional und International
Die S-Finanzgruppe mit hoher Expertise im Auslandsgeschäft –
„Alles aus einer Hand“
Innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe ist für unsere Kunden durch starke Partner eine gute Expertise
im Auslandsgeschäft vorhanden
NORD/LB, im Rücken eine starke Landesbank
Deutsche Leasing zählt mit 22 Niederlassungen weltweit
zu den führenden Anbietern in der Investitionsgüterfinanzierung
Deutsche Factoring-Bank ist Mitglied in der
Factors Chain International und betreibt den
Forderungsankauf weltweit
EuropaService des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes
German Centers in den Wachstumsmärkten
Sparkassenstiftung für internationale Kooperation
S CountryDesk
Die S-Finanzgruppe mit hoher Expertise im Auslandsgeschäft – „Alles aus einer Hand“
4Unsere Kompetenz Regional und International
Wie können wir Sie International begleiten…
Auslandszahlungs- Dokumentengeschäft Währungs- Finanzierung Unterstützung vor
verkehr /Garantien management Ort
• Auslands- • Dokumenten- • Devisengeschäfte • Forfaitierungen • NORD/LB
zahlungen und akkreditive Shanghai
Schecks für • Bestellerkredit /
Exporteure/ • Akkreditiv- Lieferanten- • NORD/LB
Importeure bestätigungen kredit Singapur
/-Schutzzusagen
• Fremdwährungs- (Risiko- • Korres-
konten absicherung) pondenz-
bankennetz
• Internationales • Dokumenten-
Cash- inkassi
Management und
Electronic • Garantien
Banking
5Agenda
Unsere Kompetenz Regional und International 3
Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft 7
Prävention betreiben 12
Praxisbeispiel 16
6Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft
Risiken im Außenhandel - Krisen 2016
Aufgabe:
Bitte nennen und
erläutern Sie
mögliche Risiken im
Auslandsgeschäft!
Quelle: Handelsblatt vom 30.12.2015
7Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft
Megatrend Globalisierung
Vernetzung durch Außenhandel
wird immer stärker und bezieht
immer neue Länder ein.
Jedes vierte mittelständische
Unternehmen in Deutschland hat
bereits Auslandsaktivitäten - mit
steigender Tendenz.
Im Ausland, vor allem in den
Schwellenländern Südostasiens und
Afrikas, hat sich eine stark wachsende,
kaufkräftige Mittelschicht entwickelt,
die besonders affin für imageträchtige Qualitätsprodukte aus Deutschland ist.
Die zunehmende Digitalisierung führt dazu, dass die Markteintrittshürden im internationalen
Geschäft eher sinken.
Internationale Geschäftsaktivitäten bergen Risiken und Unsicherheiten für Exporteure, welche vor
Vertragsabschluss zu berücksichtigen sind
8Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft
Herausforderungen im Internationalen Geschäft
Bei Geschäften mit einem ausländischen Partner müssen sich Unternehmen bereits vor
Vertragsabschluss einige Fragen stellen:
Kann man dem neuen, ausländischen Kunden vertrauen?
Wie ist die politische Situation des Landes des Geschäftspartners einzuschätzen?
Wird der Geschäftspartner den vertraglichen Vereinbarungen nachkommen?
Hat der Geschäftspartner die finanziellen Mittel/Bonität und ausreichenden Devisenzugang, um
die Ware zu bezahlen?
Ist die Zahlungsmoral im Partnerland kalkulierbar?
Wird die Ware abgenommen?
Sind lange Wartezeiten und Zahlungsausfälle möglich und deswegen abzusichern?
...
9Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft
Rechtliche (Un)Sicherheiten – Beispiel Eigentumsvorbehalt
Außenhandel beginnt nicht erst in Übersee, bereits an den Grenze zu unseren direkten EU-
Nachbarländern beginnen rechtliche (Un-)Sicherheiten. Am Beispiel Eigentumsvorbehalt:
Belgien ja, aber: keine Wirkung gegenüber Dritter
Frankreich ja, aber: Besitz = Eigentum
Italien ja, aber: bei Maschinen Beglaubigung oder Beurkundung eines Notars
Polen ja, aber: gegenüber Dritter nur mit notarieller Beurkundung
Schweiz ja, aber: durch Eintragung in öffentliches Register
USA jein, aber: Unterschiede in den Bundesstaaten
Informieren Sie sich vorher und regeln Sie diese Punkte bereits im Vertrag.
Grds. raten wir jedem Unternehmen einen Rechtsanwalt mit internationalen Erfahrungen zur
Verfügung zu haben und das, bevor Probleme entstehen.
10Agenda
Unsere Kompetenz Regional und International 3
Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft 7
Prävention betreiben 12
Praxisbeispiel 16
11Prävention betreiben
Zahlungsbedingungen
Interessenlage pro Zahlungsbedingung
Risiken des Im.
Vorauszahlung / Anzahlung (Überweisung/Scheck) Interessenlage
Der Exporteur erhält eine Voraus- oder Anzahlung, ohne dass der Importeur eine Sicherheit erhält.
des Exporteurs
Dokumentenakkreditiv (Sicht/Nachsicht)
Durch dieses Zahlungsversprechen einer Bank (Akkreditivbank) erbringt der Importeur die Vorleistung und der
Exporteur hat bereits vor Warenlieferung die Sicherheit, dass er den Akkreditivbetrag (Rechnungssumme) erhält, wenn
er akkreditivgerechte Dokumente präsentiert und die Bedingungen des Akkreditivs erfüllt.
Dokumenteninkasso D/P
Bei einem Inkasso muss zunächst der Exporteur die Vorleistung erbringen und die Lieferung der Ware veranlassen. Der
Importeur erhält die Dokumente, die ihn i.d.R. zum Empfang der Ware berechtigen, von der Inkassobank „Zug-um-Zug“
gegen Zahlung der Inkassosumme aushändigt.
Dokumenteninkasso D/A (Nachsichttratte/Wechsel)
Bei dieser Form des Inkassos gewährt der Exporteur dem Importeuer ein Zahlungsziel, d. h. der Importeur bekommt die
Dokumente von der Inkassobank „Zug-um-Zug“ gegen Akzeptierung einer Nachsichttratte (Zahlungsziel) ausgehändigt.
Zahlung gegen einfache Rechnung
Bei dieser Form der Zahlungsabwicklung erhält der Importeur die Ware bereits vor Bezahlung der Rechnung
ausgehändigt. Der Importeur ist aufgefordert, bei Rechnungserhalt zu zahlen.
Offenes Zahlungsziel Interessenlage
Der Importeur erhält die Ware, leistet jedoch erst Zahlung zum vereinbarten späteren Termin. des Importeurs
12Prävention betreiben
Risiken im Außenwirtschaftsverkehr und mögliche Sicherungsalternativen
Risiken im Außenwirtsschaftsverkehr
für den Importeur für den Exporteur
Anzahlungsrisiko Abnahmerisiko/Fabrikationsrisiko
- Anzahlungsgarantie - Dokumentenakkreditiv
- Dokumentenakkreditiv - Staatliche Fabrikationsrisikodeckung
(Euler-Hermes)
Lieferrisiko/Erfüllungsrisiko
- Vertragserfüllungs- oder Zahlungsrisiko – Bonitätsrisiko
Leistungsgarantie, alternativ - Zahlungsgarantie
- Inkasso
- Dokumentenakkreditiv
Qualitätsrisiko - Forfaitierungen
- Qualitätszertifikat
Länderrisiko (Politisches Risiko)
für einen der Partner - Bestätigtes Dokumentenakkreditiv
- Schutzzusage
- Euler-Hermes
Transportrisiko - Forfaitierung
- Transportversicherung - (Factoring)
- Incoterms 2010
Länderrisiko (Wirtschaftl. Risiko)
Kurs-/Währungsrisiko - Bestätigtes Dokumentenakkreditiv
- Devisentermingeschäft - Schutzzusage
- Euler-Hermes
Bankenrisiko - Forfaitierung
- (Factoring)
13Prävention betreiben
Exkurs: Abgrenzung zwischen Garantie und Bürgschaft
Garantie Bürgschaft
• Im internationalen Wirtschaftsverkehr üblich • Meist nationaler Wirtschaftsverkehr
• Abstraktes Zahlungsversprechen • Akzessorisches Zahlungsversprechen
• Zahlung auf erstes Anfordern (ohne Dokumente) • Zahlung auf erstes Anfordern in Abhängigkeit zum
Grundgeschäft
• Antrag i.d.R. vom Zahlungspflichtigen
• Inanspruchnahmen sind die Ausnahme • Inanspruchnahme ist eher Ausnahmefall
• Keine gesetzliche Regelung, individueller Vertrag • Gesetzliche Grundlagen (BGB,HGB), deutscher
und Text gemäß Urkunde bzw. SWIFT Rechtskreis
14Agenda
Unsere Kompetenz Regional und International 3
Risiken und Nebenwirkungen im internationalen Geschäft 7
Prävention betreiben 12
Praxisbeispiel 16
15Praxisbeispiel
Mittelständisches Unternehmen bekommt Lieferanfrage ins Ausland
Statusabfrage
Wer ist der Interessent, scheint das Interesse realistisch, ist die Liefermenge realistisch , lässt sich
nachvollziehen, wie der Interessent an Ihre Adresse kommt?
Haben Sie im Hause jemanden, der sich mit grenzüberschreitenden Lieferungen auskennt (Sprache,
Produktstandards, Zahlungsbedingungen, Risiken, Zoll, Kalkulation, Fremdwährung etc.)?
Haben Sie einen Rechtsanwalt Ihres Vertrauens, der auch International versiert ist und evtl.
Vertragsklauseln interpretieren kann?
Ihre AGB, Gerichtsstand, Rechtswahl, Eigentumsvorbehalt etc. sind international durchsetzbar?
Grundsätzlich sollte es für Int.Geschäfte jeweils einen Vertrag geben, in dem die wichtigen Fakten
zusammengefasst sind, um evtl. später leichter argumentieren zu können; können Sie Ihre Interessen
im Vertrag durchsetzen?
BEISPIEL: 1.000 Toaster nach Russland
16Praxisbeispiel
Mittelständisches Unternehmen bekommt Lieferanfrage ins Ausland
Anregungen
Aufträge nur annehmen, wenn die Risiken bekannt und tolerierbar sind, Unterlagen dafür
GRÜNDLICH durcharbeiten. Nehmen Sie sich in der ersten Phase Zeit und lösen Sie sich vom
Tagesgeschäft, um die neue Herausforderung gut zu durchdenken
Kosten für Zahlungsbedingungen, Risikoabsicherung, Abwicklung, Administration, Lieferbedingungen
und ggf. Finanzierung großzügig kalkulieren
Die interne Organisation im Unternehmen und die Qualifikation der Mitarbeiter sind ausreichend auf
die Abwicklung von Exportgeschäften abgestellt
Bestimmungen des Abnehmerlandes müssen bekannt sein (Produkt, Verpackung, Zoll etc.), evtl.
Anforderungen werden beim Exportprodukt angepasst
Nur Absatzmittler im Ausland nutzen, die gründlich ausgesucht, geschult und betreut sind
Keine leichtfertigen/uneinschätzbaren vertraglichen Vereinbarungen treffen,( Inland ist nicht Ausland,
siehe Schadensersatzprozesse in USA)
Geschäftssitten und –gebräuche des Vertragslandes erkennen und würdigen
Hilfen und Unterstützungen von Banken, Kammern und Serviceunternehmen rechtzeitig nutzen
Exportförderprogramme von EU, Bund und Ländern nutzen
17Ihre Ansprechpartner in der Fachberatung Ausland
Maren Busch
S Fachberaterin Ausland Braunschweig
Braunschweigische und Regionen
Landessparkasse Fon +49 531 487 3496,
Fax +49 531 487 98 3496
maren.busch@nordlb.de
Thomas Winkler
Gruppenleiter Fachberatung Ausland
S
Fon +49 511 361 4700,
in Niedersachsen Fax +49 511 361 98 4700
thomas_B.Winkler@nordlb.de
18Wichtige Hinweise
Diese Präsentation ist erstellt worden von der NORDDEUTSCHEN LANDESBANK kann. Zudem enthält diese Präsentation im Zusammenhang mit der NORD/LB
GIROZENTRALE („NORD/LB“) und richtet sich ausschließlich an Empfänger diverse zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen, die auf den
innerhalb der Bundesrepublik Deutschland. Überzeugungen der NORD/LB-Geschäftsleitung sowie auf Annahmen und
Informationen basieren, die dem NORD/LB-Management derzeit zur Verfügung
Diese Präsentation dient allein Informationszwecken und stellt insbesondere stehen. Ausgehend von den bekannten und unbekannten Risiken, die dem
kein Angebot und keine Aufforderung zur Abgabe eines solchen Angebotes zum Geschäft der NORD/LB anhaften sowie Unsicherheiten und anderen Faktoren,
Kauf, Verkauf oder zur Zeichnung irgendeines Anlagetitels oder einer können die zukünftigen Resultate, Wertentwicklungen und Ergebnisse
Finanzdienstleistung dar. abweichen, die aus solchen zukunfts- oder vergangenheitsgerichteten Aussagen
hergeleitet wurden. Daher soll in solche zukunfts- oder vergangenheits-
Ebenso wenig handelt es sich bei dieser Präsentation im Ganzen oder in Teilen gerichteten Aussagen kein uneingeschränktes Vertrauen gesetzt werden.
um einen Verkaufsprospekt oder einen sonstigen anderen Börsenprospekt.
Insofern stellen die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen lediglich Die Weitergabe dieser Präsentation an Dritte sowie die Erstellung von Kopien,
eine Übersicht dar und dienen nicht als Grundlage einer möglichen Kauf- oder ein Nachdruck oder sonstige Reproduktion des Inhalts oder von Teilen dieser
Verkaufsentscheidung eines Investors. Vielmehr wird dringend empfohlen, dass Präsentation ist nur mit vorheriger schriftlicher Genehmigung der NORD/LB
jeder Investor vor seiner Kaufentscheidung die vollständigen Verkaufs- bzw. zulässig.
Börsenprospekte liest.
Die Verteilung oder Weitergabe dieser Präsentation und der hierin enthaltenen
Die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen ersetzen alle vorherigen Informationen kann in manchen Rechtsordnungen unzulässig sein oder
Versionen einer solchen Präsentation und beziehen sich ausschließlich auf den bestimmten Restriktionen unterliegen. Soweit Personen in diesen
Zeitpunkt der Erstellung dieser Unterlagen. Zukünftige Versionen dieser Rechtsordnungen in den Besitz dieser Präsentation gelangen oder Kenntnis von
Präsentation ersetzen die vorliegende Fassung. Eine Verpflichtung der deren Inhalten erlangen, sind diese selbst zur Einhaltung solcher Restriktionen
NORD/LB, die Informationen in dieser Präsentation zu aktualisieren oder in verpflichtet.
regelmäßigen Abständen zu überprüfen, besteht nicht. Eine Garantie für die
Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann daher nicht gegeben werden. Eine Annahme und Verwendung dieser Präsentation und der hierin enthaltenen
Informationen ist nur bei Akzeptanz der vorstehenden Bedingungen zulässig.
Alle hierin enthaltenen tatsächlichen Angaben, Informationen und getroffenen
Aussagen basieren auf Quellen, die von uns für zuverlässig erachtet wurden. Die
aufgrund dieser Quellen in der vorstehenden Studie geäußerten Meinungen
und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile unseres Hauses dar, für
deren Richtigkeit und Vollständigkeit keinerlei Gewähr übernommen werden
19Sie können auch lesen
