FAQs zur Standardisierten Vermögensverwaltung (SVV)
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
FAQs
zur Standardisierten Vermögensverwaltung (SVV)
Allgemeine Themen
AAB Die AAB ist der Vermögensverwalter und für die Abwicklung der
Vermögensverwaltung und die Einhaltung aller gesetzlichen Vorgaben
verantwortlich.
Abgeltungssteuer Käufe und Verkäufe innerhalb der SVV sind abgeltungssteuerpflichtig.
Diese werden jedoch fortlaufend mit den Verlustverrechnungstöpfen und
ggf. dem Freistellungsauftrag verrechnet, d. h. ein Freistellungsauftrag
wird fortlaufend in Anspruch genommen.
Advisor Der Advisor ist bei der Topseller Select Strategie Defensiv die RP
Rheinische Portfolio Management GmbH. Sie wählt die einzelnen
Zielfonds aus und übermittelt ihren Anlagevorschlag der AAB.
Allokationstermine Der Allokationslauf erfolgt zu einem festen Termin:
10. und 25. des Monats bzw. der darauf folgende Bankarbeitstag.
Zu diesen Terminen wird das Geld in die Strategie investiert.
Einzahlungen sind jederzeit möglich.
ASK Augsburger Service-Konto inkl. Wertpapierdepot
Dieses Depot wird für die Einzelfondsvermittlung verwendet. Für eine
SVV muss ein separates Konto/Depot eröffnet werden.
ASK umwandeln Da es sich um eine andere Depotart handelt, muss ein neues
(Produktwechsel in ein Strategiedepot eröffnet werden. Das vorhandene ASK muss mit Hilfe des
Strategiedepot) Auftrags zum Verkauf von Wertpapieren aufgelöst und der Gegenwert auf
das zum neuen Strategiedepot gehörende Verrechnungskonto überwiesen
werden.
Ausschüttungen Ausschüttungen werden automatisch zum nächsten Allokationstermin
wieder investiert. Dabei werden Toleranzgrenzen mit berücksichtigt, um
Kleinstorders zu vermeiden. Es ist also möglich, dass die Ausschüttung
nicht zu 100 % investiert wird.
Ausweiskopie Bitte reichen Sie immer eine Ausweiskopie mit ein (betrifft sowohl
Kunden als auch gesetzliche Vertreter).
Auszahlung (Teilverfügung) Auszahlungen bis zu 80 % des Gesamtvermögens werden sofort
ausgeführt. Hierzu muss der Kunde nur einen formlosen Auftrag zur
Überweisung zu Lasten seines Strategie-Kontos einreichen oder Sie
nutzen unser Überweisungsformular.
Die Überweisung erfolgt per sofort. Der anteilige Verkauf der Wertpapiere
zum Ausgleich des Kontos erfolgt zum nächsten Allokationstermin. Der
Kunde zahlt keine Sollzinsen.
Überweisungen > 80 % werden erst zum nächsten Allokationstermin und
nach Gutschrift der Gegenwerte ausgeführt.
Eine Auszahlung ist nur mit Kundenunterschrift möglich.
Auszahlung (Auflösung) Werden schnellstmöglich ausgeführt. Die Überweisung erfolgt erst nach
Gutschrift der Gegenwerte.
Eine Auflösung ist nur mit Kundenunterschrift möglich.
Bankverbindung Wenn die Einmaleinzahlung vom Kunden überwiesen wird und kein
Sparplan gewünscht wird, muss nicht zwingend eine Bankverbindung
angegeben werden. Es wird jedoch die Angabe der Bankverbindung
empfohlen.
Nur für Berater geeignet - keine Aushändigung an den Endkunden RP - Version 01.01.2020Besteuerung Jeder Verkauf unterliegt ggf. der Steuer. Freistellungsaufträge und
Verlustverrechnungstöpfe werden bei jeder Transaktion sofort
berücksichtigt.
Cash-Position Die Cash-Quote wird auf dem Strategie-Konto gehalten. Sie ist ein
variabler Prozentsatz und kann jederzeit mit der nächsten Umschichtung
geändert werden. Sie dient zur Begleichung der Gebühren und dem
Ausgleich bei Kursdifferenzen, da die Ordererteilung in Stücken erfolgt.
Depotüberträge Depotüberträge/Depoteinzüge zu Gunsten des Strategie-Depots sind
grundsätzlich möglich. Voraussetzung hierfür ist die Veräußerbarkeit der
übertragenen Wertpapiere, also z. B. keine Wertpapiere mit
Rücknahmestopp oder Handelsaussetzung. Beachten Sie bitte, dass bei
Depotüberträgen/Depoteinzügen keine Belastung der Einstiegsgebühr
erfolgt.
Einmalanlage Wir empfehlen eine Mindesteinmalanlage in Höhe von 10.000 EUR.
Einstiegsgebühr (EG) Die EG wird automatisch auf jeden Geldeingang am Ende des gleichen
Tages berechnet. (Gebührenübersicht, letzte Seite der FAQs)
Rabattierungen der Einstiegsgebühr sind kundenindividuell möglich (siehe
auch Punkt „Rabattierungen“).
Einzahlung Der Kunde kann jederzeit auf sein Konto überweisen/einzahlen. Für
jeden Geldeingang wird die Einstiegsgebühr berechnet ggf. unter
Berücksichtigung einer hinterlegten Rabattierung. Zum nächsten
Allokationstermin erfolgt die Anlage/Investition ins Depot. Dabei werden
Toleranzgrenzen mit berücksichtigt, um Kleinstorders zu vermeiden.
Einzahlungen müssen mind. 2 Bankarbeitstage vor dem jeweiligen
Allokationstermin auf dem Strategie-Konto verbucht sein. Ansonsten
erfolgt die Anlage erst zum nächsten Allokationstermin.
Einzahlung per Einzahlungen bis 50.000 EUR können per Lastschrifteinzug erfolgen.
Lastschrifteinzug
Entnahmeplan Bei Entnahmeplänen erfolgt die Überweisung an den Kunden durch
Dauerauftrag zulasten des Strategie-Kontos zum 5. des Monats bzw. am
darauf folgenden Bankarbeitstag. Der Verkauf der Wertpapiere erfolgt
dann zum Allokationstermin am 10. des Monats.
Erklärfilm Erklärfilm Standardisierte Vermögensverwaltung
Erklärfilm RP Topseller Select Defensiv
Erklärfilm RP Topseller Select Flexibel
Erklärfilm RP Topseller Select Offensiv
Erklärfilm RP Strategie Nachhaltigkeit Flexibel
Factsheet RP Topseller Select Defensiv
RP Topseller Select Flexibel
RP Topseller Select Offensiv
RP Strategie Nachhaltigkeit Flexibel
RP Strategie Nachhaltigkeit Offensiv ETF
Konto-/Depoteröffnung von Derzeit nicht möglich. Umsetzung geplant.
Strategiedepots für Firmen
Lastschrifteinzug Auf dem Strategie-Konto können keine normalen Lastschrifteinzüge
(z. B. für Versicherungsbeiträge) verbucht werden.
Managemententgelt (ME) Das Managemententgelt ist eine laufende Vergütung. Die Berechnung
erfolgt taggenau. Die Belastung auf dem Strategie-Konto erfolgt anteilig,
vierteljährlich zum Quartalsultimo.
Übersicht ME siehe letzte Seite der FAQs.
Rabattierungen des Managemententgelts sind in Einzelfällen möglich
Nur für Berater geeignet - keine Aushändigung an den Endkunden RP - Version 01.01.2020(siehe auch Punkt „Rabattierungen“).
Mehrere Strategien Für jede Strategie wird ein eigenes Konto/Depot inkl. der entsprechenden
investieren Gebühren eröffnet.
Online Banking Ihr Kunde kann jederzeit über das Online Banking seine Konten und
Depots einsehen. Der personenbezogene Zugang wird automatisch über
den Kontoeröffnungsantrag generiert. Zusätzlich steht Ihnen das Formular
„Vereinbarung für die Nutzung des Online-Bankings“ evtl. für die
Beantragung von Onlinezugängen für Bevollmächtigte zur Verfügung.
Rabattierung Einstiegsgebühr: Bis zu 100 %. Den Rabatt können Sie direkt im Antrag,
z. B. bei der Angabe der Einmalanlage, sichtbar handschriftlich eintragen
(idealerweise mit Textmarker markieren). Bitte geben Sie an, zu wie viel
Prozent Sie die Einstiegsgebühr rabattieren möchten und ob dies einmalig
(nur bei Ersteinzahlung) oder dauerhaft (bei jedem Geldeingang)
geschehen soll. Der Hinweis muss rechtzeitig vor Geldeingang an die
AAB erfolgen. Nachträgliche Änderungen können nur schriftlich per E-
Mail an das Betreuungsteam eingereicht werden und greifen nicht auf
bereits eingezahlte Beträge.
Managemententgelt: Eine Rabattierung ist maximal in Höhe Ihres Anteils
möglich. Es ist weiter darauf zu achten, den Rabatt nicht prozentual
anzugeben sondern als tatsächlich zu belastenden
Managemententgeltsatzes in % inkl. MWST.
Beispiel für einen handschriftlichen Vermerk zur Rabattierung des
Managemententgelts auf dem Eröffnungsantrag:
"Bitte bei diesem Depot abweichend 1,5% inkl. MWST belasten"
Rebalancing Zu jedem Allokationstermin findet ein Rebalancing statt. Dabei werden
Toleranzgrenzen mit berücksichtigt, um Kleinstorders zu vermeiden.
Risikoeinstufung Siehe letzte Seite der FAQs
Sparplan Ein Sparplan ist nur in Verbindung mit einer Einmalanlage oder als
Ergänzung zu einer bestehenden SVV möglich. Wir empfehlen eine
Mindestsparplansumme in Höhe von 100 EUR monatlich oder
quartalsweise. Die Sparraten werden zum 5. des Monats bzw. am darauf
folgenden Bankarbeitstag zugunsten des
Strategie-Kontos eingezogen. Der Kauf der Wertpapiere erfolgt zum
Allokationstermin am 10. des Monats.
Auf Grund der Toleranzgrenze ist es möglich, dass Sparplanraten nicht
immer zu 100 % investiert werden.
Beispiel:
Rahmendaten: Einmalanlage 10.000 EUR, mtl. Sparplan 100 EUR,
10 Wertpapiere (WP) mit je 10 % Gewichtung (Cash-Quote wird im Beispiel nicht mit
berücksichtigt), Toleranzgrenze 5 %.
Jedes WP wird bei der Erstallokation mit 1.000 EUR gekauft.
Weitere Orders werden erst ausgelöst, wenn sich die einzelne Depotposition unter 9,5 % bzw. über
10,5 % bewegt. Damit eine Kauforder für die Sparplansumme ausgelöst wird, wenn jede einzelne
WP-Position, aktuell 1.000,00 EUR im Vergleich zum gesamten Guthaben (Depot 10.000,00 EUR +
Kontosaldo=Sparplansumme) auf 9,5% fällt.
Bedeutet. Der Sparplan muss im Beispiel 6x dem Konto gutgeschrieben werden, um in das Depot
investiert zu werden.
In der Praxis unterliegen die WP natürlichen Schwankungen, daher werden immer wieder
vereinzelte Orders ausgelöst und der Sparplan ggf. teilweise investiert.
Strategie-Konto Das Strategie-Konto dient als Verrechnungskonto für das Depot. Für jeden
Geldeingang des Strategie-Kontos wird automatisch die Einstiegsgebühr
belastet. Anschließend erfolgt zum nächsten Allokationstermin die Anlage
in das Depot. D. h. das Konto kann nicht zum kurzfristigen Parken von
Geldern genutzt werden.
Nur für Berater geeignet - keine Aushändigung an den Endkunden RP - Version 01.01.2020Strategiewechsel Ein Wechsel der Strategie kann nur innerhalb der RP-SVV erfolgen. In
eine risikoärmere Strategie kann jederzeit gewechselt werden. Für einen
Wechsel in eine risikoreichere Strategie muss der Kunde die
entsprechende Risikoeinstufung vorweisen. Ggf. muss ein neues
Risikoprofil erstellt werden. Dies ist nur über die Erstellung eines neuen
Konto-/Depoteröffnungsantrags möglich. Bei der Einreichung bitte auf
dem Antrag groß vermerken, dass es sich um einen Strategie-Wechsel
handelt und die entsprechende Konto-/Depotnummer mit vermerken.
Es wird beim Wechsel innerhalb der RP-SVV keine erneute
Einstiegsgebühr berechnet.
Ein Wechsel in/aus einem anderen Vermögensverwaltungskonzept ist
nicht möglich.
Toleranzgrenze Um Kleinstorders zu vermeiden, wird eine prozentuale Gewichtung auf
WKN-Ebene hinterlegt.
Beispiel:
Ein Wertpapier ist mit 10 % im Portfolio gewichtet. Bei einer Toleranzgrenze in Höhe von 5 %
werden Orders erst ausgelöst, wenn sich die Depotposition unter 9,5 % bzw. über 10,5 % bewegt.
Transaktionspauschale (TP) Die Transaktionspauschale beträgt 59,50 EUR p. a. inkl. gesetzl. MwSt.
Sie wird anteilig, vierteljährlich dem Strategie-Konto zum Quartalsultimo
belastet. Es fällt keine zusätzliche Depotführungsgebühr an.
Umschichtungen Der Advisor darf zu jedem Allokationstermin Umschichtungen
vornehmen. Zudem können kurzfristige Sonderallokationen durchgeführt
werden, z. B. bei sehr stark schwankenden Märkten.
Verlustschwelle Siehe Punkt Verlustschwellenmitteilung unter der Rubrik
Kundenunterlagen
Verlustverrechnungstöpfe Die Verlustverrechnungstöpfe werden automatisch unbegrenzt auf die
Folgejahre fortgeführt.
Für eine Verrechnung mit Depots bei anderen Banken kann der Kunde
eine „Verlustbescheinigung“ bei der AAB beantragen. Diese muss
schriftlich bis spätestens 15.12. j. J. (gesetzliche Frist) beauftragt werden.
Die Verlustverrechnungstöpfe werden dann zum Jahresende bestätigt und
auf 0 EUR gestellt.
Vollmachten Konto-/Depotvollmachten (auch für den Todesfall) sind möglich.
Eine Vollmacht zu Gunsten des Beraters ist nicht möglich.
Kundenunterlagen
Ex-post-Reporting Der Kunde erhält zu Jahresbeginn ein ex-post-Reporting, in dem ihm alle
angefallenen Kosten und Zuwendungen für das vergangene Jahr
offengelegt werden.
Gebühren Postversand Für den postalischen Versand des Kontoauszuges, der
Wertpapiersammelabrechnung und der Jahresendunterlagen erfolgt die
Weiterbelastung des Portos in Höhe von 0,70 EUR.
Bei Nutzung des ePostfaches im Online-Banking entfällt der postalische
Versand und die Zurverfügungstellung ist kostenfrei.
Jahresendunterlagen Mit Stichtag 31.12. werden jedes Jahr die Jahresendunterlagen für den
Kunden erstellt. Diese beinhalten eine komprimierte
Jahressteuerbescheinigung und ggf. eine Erträgnisaufstellung (> 801 EUR
Kapitalerträge). Der Versand erfolgt i. d. R. bis spätestens Ende
März/Anfang April. Die Jahresendunterlagen erhält der Kunde in sein
ePostfach eingestellt.
Kontoauszug Zum Quartalsende wird ein Kontoauszug erstellt. Der Kontoauszug wird
in das ePostfach des Kunden eingestellt.
Quartalsdepotauszug Zum Quartalsende wird ein Quartalsdepotauszug erstellt. Der
Nur für Berater geeignet - keine Aushändigung an den Endkunden RP - Version 01.01.2020Quartalsdepotauszug wird in das ePostfach eingestellt.
Reporting Zum Quartalsende wird ein Reporting erstellt und per Post an Ihre
Kunden versendet. Zum 31.12. erhält der Kunde einen Bericht des
Advisors zum aktuellen Marktumfeld. Zusätzlich erfolgt die Hinterlegung
im ePostfach beim Kunden.
Steuerbescheinigung Siehe Jahresendunterlagen
Verlustschwellenmitteilung Je Anlageklasse wird eine Verlustschwelle in Höhe von 10 % pro Quartal
hinterlegt. Sie dient als Information für den Kunden bei einer rückläufigen
Performance und ist bei einer Vermögensverwaltung rechtlich
vorgeschrieben.
Bei der Berechnung der Performance wird die Einstiegsgebühr nicht mit
berücksichtigt. Wird die Verlustschwelle innerhalb eines Quartals
überschritten, erhält der Kunde ein Informationsschreiben per Post.
Weitere Verluste innerhalb des Quartals werden in 10 %-Schritten
reportet. Zum Quartalsbeginn beginnt die Berechnung der
Verlustschwelle wieder von Neuem.
Wertpapierabrechnung Zum Quartalsende wird eine Wertpapiersammelabrechnung erstellt. Die
Wertpapiersammelabrechnung wird in das ePostfach eingestellt.
Sie haben noch Fragen?
Dann melden Sie sich gerne bei uns! Ihr Team Finanzanlagenvermittler steht Ihnen unter der
Telefonnummer 0821/5015-785 oder per E-Mail unter team-fav@aab.de gerne zur Verfügung.
Nur für Berater geeignet - keine Aushändigung an den Endkunden RP - Version 01.01.2020Sie können auch lesen
