MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent - Informationen für Kunden

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MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent - Informationen für Kunden
Informationen für Kunden

MeinInvest (Nachhaltig):
Der digitale Anlage-Assistent
Stand: 30. April 2022
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 |   2

Mit MeinInvest (Nachhaltig) einfach nachhaltig Geld anlegen

Union Investment   | VR Bank Südpfalz eG
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 |                       3

Mit MeinInvest (Nachhaltig) die passende Geldanlage finden
Wertentwicklung im vergangenen Jahr                                                                    (Auf Basis einer Einmalanlage und nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a.)

                                     MeinInvest (Nachhaltig) - drei Strategien für unterschiedliche Risikoausrichtungen

              MeinInvest (Nachhaltig):                                                            MeinInvest (Nachhaltig):                                                             MeinInvest (Nachhaltig):
                     Defensiv                                                                          Ausgewogen                                                                             Chance
             Es wird überwiegend in Rentenfonds                                                   Es wird überwiegend in Renten- und                                                    Es wird überwiegend in Aktienfonds
           angelegt. Zusätzlich können auch Aktien-                                             Aktienfonds angelegt. Zusätzlich können                                                  angelegt. Zusätzlich können auch
              oder Mischfonds erworben werden                                                     auch Mischfonds erworben werden                                                       Renten- und Mischfonds erworben
                                                                                                                                                                                                      werden

                  Wertentwicklung vergangenes Jahr                                                       Wertentwicklung vergangenes Jahr                                                    Wertentwicklung vergangenes Jahr
                     auf Basis einer Einmalanlage                                                           auf Basis einer Einmalanlage                                                        auf Basis einer Einmalanlage

                                   -8,57 %                                                                               -5,45 %                                                                             -0,25 %
                             (30.04.2021 - 30.04.2022)                                                             (30.04.2021 - 30.04.2022)                                                           (30.04.2021 - 30.04.2022)

          Nachhaltig aktiv gemanagte Fonds und nachhaltige börsengehandelte Indexfonds (z.B. ETFs) sowie eine breite Streuung auf verschiedene Anlageklassen
                              (Staatsanleihen, Unternehmensanleihen (inkl. Hochzinsanleihen), Globale Aktien, Aktien aus Schwellenländern)

Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 30.04.2021 - 30.04.2022). Das
Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz
kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten
(z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a. sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage der Zahlungen Dritter.

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Mit MeinInvest (Nachhaltig) die passende Geldanlage finden
Historische Entwicklung                                                 (Auf Basis einer Einmalanlage und nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a.)

                                        MeinInvest (Nachhaltig) - drei Strategien für unterschiedliche Risikoausrichtungen

              MeinInvest (Nachhaltig):                                                            MeinInvest (Nachhaltig):                                                              MeinInvest (Nachhaltig):
                     Defensiv                                                                          Ausgewogen                                                                              Chance
                  Fokus auf Rentenfonds                                              Ausrichtung auf Aktien- und Rentenfonds                                                          Schwerpunkt auf Aktienfonds
            Mittel- bis langfristige Ertragschancen                                       Mittel- bis langfristige attraktive Ertragschancen                                        Mittel- bis langfristige hohe Ertragschancen
       bei gegebenenfalls geringen bis mäßigen Kurs-                                     bei gegebenenfalls vorübergehend erhöhten Kurs-                                               bei gegebenenfalls erheblichen Kurs-
                    und Wertschwankungen                                                                und Wertschwankungen                                                                   und Wertschwankungen

              Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Defensiv in Prozent                       Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Ausgewogen in Prozent                         Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Chance in Prozent

                                                         01.12.20 -     30.04.21 -                                                           01.12.20 -    30.04.21 -                                                             01.12.20 -    30.04.21 -
                                                         30.04.21       30.04.22                                                             30.04.21      30.04.22                                                               30.04.21      30.04.22

Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 01.12.2020 - 30.04.2022). Das
Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz
kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten
(z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a. sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage der Zahlungen Dritter.

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MeinInvest (Nachhaltig):                                                                                                                                Strategie
                                                                                                                                                        Sparrate
                                                                                                                                                                                   Defensiv
                                                                                                                                                                                     50,00
                                                                                                                                                                                                        Ausgewogen
                                                                                                                                                                                                            50,00
                                                                                                                                                                                                                                  Chance
                                                                                                                                                                                                                                   50,00
Sparplanentwicklung seit Auflage                                                                                                                        Einzahlsumme
                                                                                                                                                        Endvolumen
                                                                                                                                                                                  800,00 EUR
                                                                                                                                                                                  734,98 EUR
                                                                                                                                                                                                         800,00 EUR
                                                                                                                                                                                                         754,36 EUR
                                                                                                                                                                                                                                800,00 EUR
                                                                                                                                                                                                                                786,32 EUR
                                                                                                                                                        Rendite p.a.               -11,47 %                -8,07 %                -2,42 %
MeinInvest (Nachhaltig) Sparplanperformance seit Auflage bis 30.04.2022

Annahmen: Sparrate 50 Euro, Servicegebühr 0,85 % p.a., Sparplaneinzug zum Monatsultimo. Abbildungszeitraum: 01.12.2020 bis 30.04.2022 Die Grafiken basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die
Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie tatsächlich verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit.Das Musterportfolio wird von der UIP seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen des
Vermögensverwaltungsvertrages mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage
der Zahlungen Dritter.

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Zeitgemäß und einfach Geld anlegen mit MeinInvest (Nachhaltig)
Diese Gründe sprechen für MeinInvest (Nachhaltig)

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MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 |   8

MeinInvest (Nachhaltig): Chancen im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise haben
wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer
leicht verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Chancen                                                                Chancen
in Bezug auf die Vermögensverwaltung                                   der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
•     Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen            •    Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzel-
•     Sie profitieren vom professionellen Know-how                         unternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
      erfahrener Kapitalmarktexperten                                 •    Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen
•     Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei                       genutzt werden
      Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und           •    Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-,
      der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor                      Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
•     Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der             •    Chancen auf Wechselkursgewinne
      Anlagepolitik berücksichtigt                                    •    Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten
                                                                           Zielfonds
                                                                      •    Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen-
                                                                            beziehungsweise Entwicklungsländer
                                                                      •    Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere
                                                                           tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen
                                                                           mit bester Qualität
                                                                      •    Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall
                                                                           der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle
                                                                           der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die
                                                                           Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie
                                                                           erhalten

Union Investment   | VR Bank Südpfalz eG
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MeinInvest (Nachhaltig): Risiken im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise haben
wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer
leicht verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Risiken                                                                 Risiken
in Bezug auf die Vermögensverwaltung                                    der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
•     Der Vermögensverwalter kann nach eigenem                          •   Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie
      Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen.             Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
      Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den            •   Wechselkursschwankungen
      vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln,   •   Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei
      kann er Fehlentscheidungen treffen                                    Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
•     Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den            •   Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale
      von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß                       bei hochverzinslichen Wertpapieren
      erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie       •   Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel
      vereinbart umsetzt                                                    eingeschränkte Handelbarkeit)
•     Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es         •   Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/
      kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das               oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter
      damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt        Fonds marktgegenläufig verhalten
•     Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann      •   Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung
      von der Anlagepolitik abweichen                                       der Fonds

Union Investment   | VR Bank Südpfalz eG
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Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in MeinInvest (Nachhaltig) ist die Rahmenvereinbarung MeinInvest der VR
Bank Südpfalz eG, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der VR Bank Südpfalz eG einsehen können. Dieser
können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines Union Depots ist erforderlich. Allein maßgebliche
Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der
Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG
erhalten. Die Inhalte dieser Marketingmitteilung stellen keine Handlungsempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch die
VR Bank Südpfalz eG noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat.
Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Union
Investment Privatfonds GmbH keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 30. April 2022, soweit nicht anders angegeben.

Union Investment   | VR Bank Südpfalz eG
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