MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent - Informationen für Kunden
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Informationen für Kunden MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent Stand: 30. April 2022
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 2 Mit MeinInvest (Nachhaltig) einfach nachhaltig Geld anlegen Union Investment | VR Bank Südpfalz eG
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 3
Mit MeinInvest (Nachhaltig) die passende Geldanlage finden
Wertentwicklung im vergangenen Jahr (Auf Basis einer Einmalanlage und nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a.)
MeinInvest (Nachhaltig) - drei Strategien für unterschiedliche Risikoausrichtungen
MeinInvest (Nachhaltig): MeinInvest (Nachhaltig): MeinInvest (Nachhaltig):
Defensiv Ausgewogen Chance
Es wird überwiegend in Rentenfonds Es wird überwiegend in Renten- und Es wird überwiegend in Aktienfonds
angelegt. Zusätzlich können auch Aktien- Aktienfonds angelegt. Zusätzlich können angelegt. Zusätzlich können auch
oder Mischfonds erworben werden auch Mischfonds erworben werden Renten- und Mischfonds erworben
werden
Wertentwicklung vergangenes Jahr Wertentwicklung vergangenes Jahr Wertentwicklung vergangenes Jahr
auf Basis einer Einmalanlage auf Basis einer Einmalanlage auf Basis einer Einmalanlage
-8,57 % -5,45 % -0,25 %
(30.04.2021 - 30.04.2022) (30.04.2021 - 30.04.2022) (30.04.2021 - 30.04.2022)
Nachhaltig aktiv gemanagte Fonds und nachhaltige börsengehandelte Indexfonds (z.B. ETFs) sowie eine breite Streuung auf verschiedene Anlageklassen
(Staatsanleihen, Unternehmensanleihen (inkl. Hochzinsanleihen), Globale Aktien, Aktien aus Schwellenländern)
Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 30.04.2021 - 30.04.2022). Das
Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz
kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten
(z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a. sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage der Zahlungen Dritter.
Union Investment | VR Bank Südpfalz eGMeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 4
Mit MeinInvest (Nachhaltig) die passende Geldanlage finden
Historische Entwicklung (Auf Basis einer Einmalanlage und nach Abzug einer Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a.)
MeinInvest (Nachhaltig) - drei Strategien für unterschiedliche Risikoausrichtungen
MeinInvest (Nachhaltig): MeinInvest (Nachhaltig): MeinInvest (Nachhaltig):
Defensiv Ausgewogen Chance
Fokus auf Rentenfonds Ausrichtung auf Aktien- und Rentenfonds Schwerpunkt auf Aktienfonds
Mittel- bis langfristige Ertragschancen Mittel- bis langfristige attraktive Ertragschancen Mittel- bis langfristige hohe Ertragschancen
bei gegebenenfalls geringen bis mäßigen Kurs- bei gegebenenfalls vorübergehend erhöhten Kurs- bei gegebenenfalls erheblichen Kurs-
und Wertschwankungen und Wertschwankungen und Wertschwankungen
Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Defensiv in Prozent Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Ausgewogen in Prozent Wertentwicklung MeinInvest (Nachhaltig): Chance in Prozent
01.12.20 - 30.04.21 - 01.12.20 - 30.04.21 - 01.12.20 - 30.04.21 -
30.04.21 30.04.22 30.04.21 30.04.22 30.04.21 30.04.22
Die Wertentwicklungsdaten basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit (Zeitraum 01.12.2020 - 30.04.2022). Das
Musterportfolio wird von der Union Investment Privatfonds GmbH seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrags mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz
kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten
(z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr in Höhe von 0,85 % p.a. sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage der Zahlungen Dritter.
Union Investment | VR Bank Südpfalz eGMeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 5
MeinInvest (Nachhaltig): Strategie
Sparrate
Defensiv
50,00
Ausgewogen
50,00
Chance
50,00
Sparplanentwicklung seit Auflage Einzahlsumme
Endvolumen
800,00 EUR
734,98 EUR
800,00 EUR
754,36 EUR
800,00 EUR
786,32 EUR
Rendite p.a. -11,47 % -8,07 % -2,42 %
MeinInvest (Nachhaltig) Sparplanperformance seit Auflage bis 30.04.2022
Annahmen: Sparrate 50 Euro, Servicegebühr 0,85 % p.a., Sparplaneinzug zum Monatsultimo. Abbildungszeitraum: 01.12.2020 bis 30.04.2022 Die Grafiken basieren auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die
Wertentwicklung des nach der Anlagestrategie tatsächlich verwalteten Musterportfolios in der Vergangenheit.Das Musterportfolio wird von der UIP seit Auflegung zum 01.12.2020 geführt und dient als Grundlage für die Portfolios, die im Rahmen des
Vermögensverwaltungsvertrages mit der VR Bank Südpfalz eG zum Einsatz kommen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
Die Wertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung) der im Musterportfolio eingesetzten Fonds, die auf Tagesebene berechnete Servicegebühr sowie die wertentwicklungserhöhende Wiederanlage
der Zahlungen Dritter.
Union Investment | VR Bank Südpfalz eGMeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 6 Zeitgemäß und einfach Geld anlegen mit MeinInvest (Nachhaltig) Diese Gründe sprechen für MeinInvest (Nachhaltig) Union Investment | VR Bank Südpfalz eG
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 7 Jederzeit gut informiert: Das MeinInvest-Benutzerkonto Der Anlage-Assistent MeinInvest (Nachhaltig) ist für Sie immer und überall online erreichbar Union Investment | VR Bank Südpfalz eG
MeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 8
MeinInvest (Nachhaltig): Chancen im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise haben
wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer
leicht verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Chancen Chancen
in Bezug auf die Vermögensverwaltung der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
• Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzel-
• Sie profitieren vom professionellen Know-how unternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
erfahrener Kapitalmarktexperten • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen
• Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei genutzt werden
Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-,
der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
• Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der • Chancen auf Wechselkursgewinne
Anlagepolitik berücksichtigt • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten
Zielfonds
• Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen-
beziehungsweise Entwicklungsländer
• Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere
tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen
mit bester Qualität
• Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall
der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle
der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die
Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie
erhalten
Union Investment | VR Bank Südpfalz eGMeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 9
MeinInvest (Nachhaltig): Risiken im Überblick
Gut zu wissen: von Anfang an transparent
Als Ihr Partner sagen wir ganz klar von Anfang an: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen, aber auch Risiken. Die wichtigsten Hinweise haben
wir im Folgenden transparent für Sie aufgelistet. Da manche Formulierungen gesetzlich vorgeschrieben sind, sind sie nicht immer
leicht verständlich. Wenn Sie dazu noch Fragen haben, erläutern wir Ihnen diese gerne telefonisch oder in einem persönlichen Gespräch.
Risiken Risiken
in Bezug auf die Vermögensverwaltung der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
• Der Vermögensverwalter kann nach eigenem • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie
Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den • Wechselkursschwankungen
vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei
kann er Fehlentscheidungen treffen Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
• Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale
von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß bei hochverzinslichen Wertpapieren
erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel
vereinbart umsetzt eingeschränkte Handelbarkeit)
• Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/
kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter
damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt Fonds marktgegenläufig verhalten
• Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung
von der Anlagepolitik abweichen der Fonds
Union Investment | VR Bank Südpfalz eGMeinInvest (Nachhaltig): Der digitale Anlage-Assistent 30.04.2022 | 10 Rechtliche Hinweise Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in MeinInvest (Nachhaltig) ist die Rahmenvereinbarung MeinInvest der VR Bank Südpfalz eG, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der VR Bank Südpfalz eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines Union Depots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Die Inhalte dieser Marketingmitteilung stellen keine Handlungsempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch die VR Bank Südpfalz eG noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Union Investment Privatfonds GmbH keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 30. April 2022, soweit nicht anders angegeben. Union Investment | VR Bank Südpfalz eG
Sie können auch lesen
