NÜRNBERGER Betriebsrente InvestGarant - Information für Vermittler - bAV-Infothek
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NÜRNBERGER Betriebsrente InvestGarant Information für Vermittler
1. Ausgangssituation 07.2019 MM-BAV InvestGarant 2
Betriebliche Altersvorsorge in der Niedrigzinsphase.
• Das gute alte Sparbuch hat ausgedient. 25-Jahres-Vergleich (Sparplan)
Durchschnittliche Rendite p. a. in %
• Eine bessere Alternative in der Niedrigzinsphase
sind Aktien und Fonds.
• Sie bieten langfristig die Chance auf höhere
Renditen.
• Daran hat auch die Entwicklung der
Aktienmärkte in der jüngsten Vergangenheit
nichts geändert.
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Betriebliche Altersvorsorge in der Niedrigzinsphase. • Doch für viele Deutsche ist die Welt der Aktien und Fonds ein Buch mit 7 Siegeln. • Außerdem ist bei der Altersvorsorge vielen eine gewisse Sicherheit wichtig. • Die Fondsgebundene Rentenversicherung NÜRNBERGER Betriebsrente InvestGarant verbindet Chancen und Garantien. 07.2019 MM-BAV InvestGarant 4
2. Funktionsweise 07.2019 MM-BAV InvestGarant 5
Maximale Erlebensfallleistung für jeden Kunden. • Der InvestGarant verbindet die Sicherheit einer garantierten Mindestverzinsung mit den Renditechancen eines professionellen Fondsinvestments. • Beiträge werden zwischen freier Fondsanlage und sicherer Anlage aufgeteilt. • Die Kapitalanlage besteht aus 3 Teilen: Deckungsstock, Garantiefonds und freie Investmentanlage. 07.2019 MM-BAV InvestGarant 6
NÜRNBERGER Betriebsrente InvestGarant.
• Der Sparbeitrag wird monatlich zwischen
3 Töpfen verteilt. Beitragserhalt Rendite
• Bei längeren Laufzeiten und/oder guter
Entwicklung an der Börse wandert ein
Großteil des Sparbeitrags in die frei
wählbaren Fonds der freien Anlage.
Garantiefonds*
Deckungsstock
Freie Anlage**
• Da das Garantie-Sicherungsverfahren
dynamisch ist, ändert sich die Aufteilung
des Sparbeitrags je nachdem, wie sich die
Börse entwickelt.
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Beste Fondsauswahl – laufend überwacht.
• 4 Garantiefonds zur Auswahl
4
• Top-Einzelfondsauswahl
Aktienfonds und kostengünstige ETFs (22)
Mischfonds (10)
39
Rentenfonds (7)
• 3 Strategiedepots 3
• 3 vermögensverwaltende Portfolios:
3
Defensiv
Dynamisch
Offensiv
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Unser Beispiel: Garantiefonds Garant Dynamic IT EUR. 07.2019 MM-BAV InvestGarant 9
Die Problematik bei Fondsrenten.
• Welcher Fonds ist die richtige Wahl?
• Wer kontrolliert diese Auswahl regelmäßig?
• Wann muss ein Fonds ausgetauscht werden?
• Muss man bei einem Wechsel des Fondsmanagers
reagieren?
• Wer besucht den Kunden und holt die
notwendige Unterschrift für Fondsänderungen ein?
Die Lösung für alle Probleme:
eine Vermögensverwaltung
07.2019 MM-BAV InvestGarant 10Eine Vermögensverwaltung gibt eindeutig mehr Sicherheit. • Das vorgegebene Risiko (Zielvolatilität) wird laufend kontrolliert und – wenn z. B. die Börse nicht so gut läuft – durch Fondsänderungen wieder angepasst. • Das Anlagevermögen wird durch die globale Ausrichtung im Portfolio breit gestreut und dadurch das Anlagerisiko für den Kunden gesenkt. • So kann es z. B. nicht passieren, dass sich das Risiko durch ungünstige Entwicklungen an den Kapitalmärkten deutlich erhöht und der Kunde im Regen steht. 07.2019 MM-BAV InvestGarant 11
Die NÜRNBERGER ist unabhängig und frei
in der Auswahl der Investmentpartner.
• Es erfolgt eine Vorauswahl nach quantitativen und Alle in Deutschland für
qualitativen Kriterien aus allen in Deutschland den Vertrieb zugelassenen
Investmentfonds
zugelassenen Investmentfonds.
• Aus dieser Auswahl werden die Fonds jeder Kategorie
ermittelt, die aktuell sehr gute Risiko- und Renditewerte
aus der Vergangenheit aufweisen. Vorauswahl
• Mit den ausgewählten Fonds werden 3 Portfolios
entsprechend der vorgegebenen Volatilität effizient
Quantitative Analyse
bestückt und überwacht.
Qualitative Analyse
07.2019 MM-BAV InvestGarant 12Anlagemöglichkeiten in der Betriebsrente InvestGarant:
vermögensverwaltende Portfolios.
Freie Anlage
Die Lösung: vermögensverwaltende Portfolios
in allen Fondstarifen
Defensiv Dynamisch Offensiv
Immer die optimale Zusammensetzung aus unserer
ausgezeichneten Fondspalette
Vorteilhaft für Sie und Ihre Kunden
07.2019 MM-BAV InvestGarant 13Anlagemöglichkeiten:
3 vermögensverwaltende Portfolios zur Auswahl.
Defensiv Dynamisch Offensiv
Zielvolatilität
7% 10 % 15 %
Performance seit Auflage
IDD-
ready!
2,68 % p. a.* 6,07 % p. a.* 8,21 % p. a.*
*Seit Auflegung am 30.06.2013, Stand 18.01.2019
Immer die optimale Zusammensetzung aus unserer ausgezeichneten Fondspalette
07.2019 MM-BAV InvestGarant 14Betriebsrente InvestGarant: vermögensverwaltendes Portfolio offensiv. Stand 17.01.2019 07.2019 MM-BAV InvestGarant 15
Online-Fonds-Auskunft mit Zusatz-Tools.
NÜRNBERGER Online-Fonds-Auskunft • Schneller Überblick über alle verfügbaren
Fonds, Strategiedepots und
https://nuernberger-de.factsheetslive.com/ vermögensverwaltenden Portfolios
• Erweiterung um Bestandsfonds
• Fondsvergleich von bis zu 5 Fonds gleichzeitig
• Portfoliogenerator – individuelle
Zusammenstellung von Profi-Auswahl-Depots
07.2019 MM-BAV InvestGarant 16Betriebsrente InvestGarant – einfach die passende Rente. • Flexible Altersversorgung für chancenorientierte Vorsorgesparer • Laufzeiten ab 5 Jahren • Mindestbeitrag 25 EUR, Zuzahlungen ab 250 EUR • Auf Wunsch erhöhte Rente im Pflegefall (Vorteilsrente) • Bis zu 27 Jahre Rentengarantiezeit • BUZ möglich 07.2019 MM-BAV InvestGarant 17
Qualitätsmerkmale. Sehr gute Fondsauswahl: von Handelsblatt und Assekurata top bewertet 07.2019 MM-BAV InvestGarant 18
3. Verkaufsunterstützung 07.2019 MM-BAV InvestGarant 19
Verkaufsunterstützung. • BT4all • Fachinformationsbroschüre • Datenblatt für Kunden • Produktsteckbriefe 07.2019 MM-BAV InvestGarant 20
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