Ärztehaus am Kurpark BONN
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
WERBEPROSPEKT
ST AND 29.12. 20 2 0
Quartalsweise
Ausschüttungen
Beteiligung an der
Wertentwicklung
Nachrangige
Grundschuld
IMMOBILIENINVESTMENT
Ärztehaus am Kurpark
BONN
WA R NHIN W EIS
Der Erwerb dieses Wertpapiers ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust
des eingesetzten Vermögens führen.
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” IMPR E S S IONE N L AGE DES OBJEK TES "ÄR Z TEHAUS AM KURPARK " E X P OSÉ SEI T E 02
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” ÜB E R S ICH T
Das Objekt in Kürze
AM KURPARK 2 / THEATERPL ATZ 3, 53177 BONN
IN Z AHLEN DIE KE YFAC T S
Erwartete Herrschaftliche Villa mit angeschlossenem Geschäftshaus und 37 Stellplätzen
Ausschüttungsrendite
(10-Jahres-Durchschnitt) Stabiler Cashflow durch bonitätsstarke Hauptmieter und starken Mietermix
CA. 5,1 % Im Herzen von Bonn, einer der aufstrebenden Städte und Impulsgeber der
P. A .1 Region
Erwartete
Zuletzt 2019 umfangreich saniert
Ausschüttungsrendite
Verkehrswert mehr als 1 Mio. € über dem Kaufpreis
(1. volles Jahr)
CA. 4,7 %
P. A . 1
Erwartete
Gesamtrendite
CA. 6,7 % PROGNOS TIZIERTE JAHRESRECHNUNG 1
P. A . 2 (KUR Z VER SION, 10 - JAHRES - DURCHSCHNIT T )
1. Zinstermin
15. APRIL
2 021 1.
E INN A HME N / AU S G A B E N C A . /€ P. A .
Laufzeit 3 1. NE T TOMIE T EINN A HMEN 516 .0 63 €
FLE XIBEL 2. KOS T EN -12 2.74 4 € 3.
HANDELBAR 3 3. K R EDI T ZINSEN (1,05 %) - 45.791 €
(M A X . 10 J A HR E ) E RGE B NI S DE R IMMOB ILIE 3 47. 5 2 8 €
2. K R EDI T T ILGUNG (2,0 0 %) -102.439 €
IMMOBILIE
Investmentart 4. AU S S CHÜ T T UNG 245.089 €
ANLEIHE
( TOK ENBA SIER T ) 2. 4.
1
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige
Verkehrswert
Wertentwicklung.
lt. Gutachten
2
Die erwartete Gesamtrendite berücksichtigt sowohl die
Mietausschüttungen als auch den Verkaufserlös am Ende der
9.090.000 € Laufzeit.
3
Die Anleihe ist bei Kaufinteresse eines Dritten flexibel über den
Exporo Handelsplatz handelbar. Sollten Sie die Anleihe nicht
BANK ANLEGER
Verzinsungsbeginn: vor Ablauf veräußern, beträgt die Laufzeit 10 Jahre.
01.01.2021
E X P OSÉ SEI T E 03
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” IMMOBILIE
Immobilie
HERRSCHAFTLICHE VILLA MIT ZULE T Z T IN 2 019 UMFANGREICH
ANGESCHLOSSENEM GESCHÄFTSHAUS MODERNISIERT
NUR 2 .149 € PRO M² K AUFPREIS ERW. AUSSCHÜT TUNGSRENDITE
1. JAHR: 4,7 % P. A .
Bei dem Objekt handelt es sich um ein Ärzte- und
Geschäftshaus in frequenzstarker Lage im Zentrum
von Bonn Bad Godesberg. Die gründerzeitliche Villa
aus 1890 liegt am Bad Godesberger Kurpark und wurde
1955 / 1974 um einen Neubau zur Fußgängerzone
ergänzt. Eine integrierte Tiefgarage bietet begehrten
Parkraum in der City-Lage. Zuletzt wurde das Objekt
2012 teilweise modernisiert und zudem laufend in-
standgesetzt.
Im Rahmen der technischen Begutachtung attestierte
der Gutachter einen guten, zeitgemäßen Zustand. Dies
dokumentiert auch der sehr hohe Vermietungsstand
des Objektes.
FAK TEN
NU T ZUNGS A R T GEMISCH T
GE S A M T MIE T F L ÄCHE 3.7 36 m ²
K AUF PR EIS 8 .03 0.0 0 0 €
NE T TOK AUF PR EISFA K TOR 19,56
WOHNEINHEI T EN 2
B AUJ A HR 189 0
L E T Z T E R ENOV IERUNG 2019
E X P OSÉ SEI T E 0 4
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” MIETER
Mietsituation
HOHE MIETEINNAHMEN DURCH SEHR Z WEI HAUP TMIE TER MIT JE WEIL S HER-
GUTEN MIETERMIX VORRAGENDER UND SEHR GUTER BONITÄT
S TARKE WIRT SCHAF TLICHE S TABILITÄT MIE TEN WEIT UNTER MARK T-
DANK L ANGER MIE T VERTR ÄGE ÜBLICHEM NIVE AU
13,3 % (MIE T EINN A HMEN) Insgesamt weist das Objekt eine bonitätsstarken Mieter-
BÜRO mix auf. Die zwei Hauptmieter, die Sparkasse Köln/
3,1 % (MIE TEINN A HMEN)
Bonn und die Generalmietgesellschaft mbH (Deutsche
WOHNEN Telekom AG), welche die Villa als Betriebsarztpraxis an-
6,3 % (MIE T EINN A HMEN)
gemietet hat, sind von sehr guter und hervorragender
LEER S TA ND
Bonität und generieren mehr als 60 % der Nettokaltmiete.
Zu den weiteren Mietern zählen weitere Arztpraxen,
kleinere Einzelhändler sowie Wohnungen. Ergänzt
werden die Mieteinheiten durch 37 Stellplätze.
Dabei liegen die Praxis- bzw. Büromieten einiger Einhei-
MIE T- ten leicht unterhalb der Marktmiete. Ebenso liegt die
EINNAHMEN Einzelhandelsmiete im Objekt bei nur durchschnittlich
16,50 €/m² und damit deutlich unter den Ladenmieten
typischer 100 m²-Einheiten in vergleichbarer Lage, die
bei 33,00 €/m² liegen.
31,9 % (MIE T EINN A HMEN)
GE W ER BE 45,3 % (MIE T EINN A HMEN)
PR A X EN
Der Großteil der Mieter hat langfristige Mietverträge
abgeschlossen beziehungsweise steht vor einer Verlän-
gerungen der Mietverträge. Dabei profitieren die Mieter
vor allem von der frequenzstarken Lage in Bonn-Bad
Godesberg sowie der Nähe zum Bahnhof.
E X P OSÉ SEI T E 05
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” PRÜFUNG
Externe Prüfung
TECHNISCHE PRÜFUNG ZEIGTE TOP INS TANDHALTUNGS ZUS TAND
E X TERNE
KEINE PRÜFUNG DURCH DEKR A
RISIKEN VERKEHR S WERT: 7.7 3 0.0 0 0 €
GU T E R GE
VERKEHR S A M TMEHR
S WERT ZU S TAAL
NDS 1FEMIO.
S T- € L GUTER
ANGFRISEINK
TIGAUFSPREIS UNTERHALB
POSITIVE PER SPEK TIVE
GES TELLT
ÜBER DEM K AUFPREIS DESDA
FÜR VERKEHR
S OBJEKSTWERT S
Die Immobilie wurden von der Emittentin und externen
Fachleuten vor Ort eingehend begutachtet.
GUTACHTEN DER W+S REAL ESTATE SERVICES
GMBH
Die W+S Real Estate Services GmbH hat eine techni-
sche Analyse der Immobilie durchgeführt und in den
Bereichen Bauwerk, technische Gebäudeausrüstung,
Brandschutz und Gebäudeschadstoffe keine beson-
deren Risiken festgestellt.
W+S RE AL ES TATE SERVICES GMBH
Die W+S Real Estate Services GmbH bietet als
inhabergeführtes Unternehmen bundesweit Pro-
jektmanagement- und technisch-wirtschaftliche
Beratungs- und Managementleistungen im gesamten
Lebenszyklus der Immobilie. Dabei umfasst das VERKEHR S WERTGUTACHTEN
Leistungsspektrum unter anderem folgende Im Rahmen des Ankaufsprozesses des Bestandsobjek-
Tätigkeitsschwerpunkte: Technische Due Diligence, tes hat Exporo ein unabhängiges Verkehrswertgutach-
Technische Bestandsprüfung und -bewertung ten für die Immobilie beauftragt. Der Gutachter hat die
sowie Instandhaltungsmanagement. Immobilie vor Ort besichtigt und den Immobilienmarkt
in Bonn untersucht, um nach Vorgaben der deutschen
Wertermittlungsverordnung den Verkehrswert der Im-
mobilie zu ermitteln. Für die Wertermittlung sind insbe-
sondere die aktuelle Mietsituation, die zu erwartenden
Einkünfte aus den Mieten sowie das lokale Marktgesche-
hen bei Transaktion maßgeblich.
Bei dem Bestandsobjekt "Ärztehaus am Kurpark"
kommt der Gutachter über das Ertragswertverfahren
zu dem Gesamtergebnis, dass der Verkehrswert bei
ca. 9.090.000 € liegt.
E X P OSÉ SEI T E 0 6
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” S TA ND OR T
L ANGEN
Makrolage
BONN IS T EIN BEDEUTENDER WIRT- S TA DT TEIL MIT DEM HÖCHS TEN
SCHAF T SS TANDORT DER REGION BE VÖLK ERUNGS WACHS TUM
ZENTRALE LAGE IN BAD GODESBERG HOHER K AUFKR AF TINDE X VON 10 9, 2
ZWISCHEN KURPARK UND EINKAUFSZONE
BONN
Als ehemaliger Regierungssitz ist Bonn ein prosperie-
rendes Zentrum in der Metropolregion Rheinland, die
mit 8,63 Mio. Einwohnern zu den größten Ballungs-
zentren Deutschlands zählt. Nach dem Umzug der
Regierung nach Berlin erlebte Bonn eine umfassende
Transformation hin zu einer Wirtschafts- und Wissen-
schaftsmetropole, mit dem Sitz der zwei DAX-Konzerne NRW
Deutsche Telekom und Deutsche Post DHL sowie wei- BONN
terer dynamischer Unternehmen, wie beispielsweise
Europas größtem Süßwarenhersteller Haribo. Außer-
dem ist Bonn Dienstsitz diverser Ministerien, weiterer
Bundesbehörden und mit über 20 Organisationen der
UN das zweite politische Zentrum der BRD. Mit 38.000
Studierenden gehört die Rheinische Friedrich-Wilhelms-
Universität zu den größten und renommiertesten
Universitäten des Landes. Dies resultiert in einem steten, positiven Wachstumstrend steigender Beschäftig-
ten- und Einwohnerzahlen. Ebenso dokumentiert der stark überdurchschnittliche Kaufkraftindex von 109,2 - vor
der Millionenstadt Köln - die wirtschaftliche Stärke ihrer Bewohner.
BONN
(Nordrhein-Westfalen)
Einwohner
C A . 3 3 3 .0 0 0 (2 02 0)
Foto: Shutterstock, 1326567230
Bevölkerungsprognose
+ 7, 2 % (BI S 2 0 3 0)
Kaufkraftindex
10 9, 2 (NRW = 9 9)
Bevölkerungszuwachs
der 0-5 Jährigen
+ 18,72 %
E X P OSÉ SEI T E 07
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” S TA ND OR T
Mikrolage
DAS VIERTEL NAHVERSORGUNG NACHBARSCHAFT VERKEHRS -
ANBINDUNGEN
Die Immobilie liegt in zen- Mitten im Stadtteil liegt In unmittelbarer Nachbar- Der Standort der Immo-
traler Lage von Bonn-Bad die Fronhofer Galeria, die schaft liegt das Bonner bilie ist hervorragend
Godesberg, unmittelbar der attraktive Dreh- und Schauspielhaus und das angebunden. Bonns
am stark frequentier- Angelpunkt in Bonn Bad Godesberger Villenviertel Bahnhof ist fußläufig er-
ten Theaterplatz, an Godesberg ist. Mit 20 mit seinen prächtigen reichbar ebenso wie die
der Fußgängerzone Geschäften, zu denen Bauten. Die Godesburg, Bus- und U-Bahn-Halte-
gelegen. Einzelhändler wie H&M, Namensgeber des Viertels stellen. Mit der Bundes-
Tedi und dm-drogerie liegt etwa 400 Meter ent- autobahn 562 verfügt
Hier findet sich ein Mix zählen, ist es beliebt für fernt und bestimmt das die Stadt über eine gut zu
aus Geschäften und einen Einkaufsbummel Stadtbild. erreichende Anbindung
Restaurants, den es nur und verstärkt den schon Der direkt anschließende an das Autobahnnetz.
selten gibt und daher viel attraktiven Standort der Kurpark mit seinen Cafés
Publikum anzieht. Immobilie. ist ein beliebter Treffpunkt
und eine weitere Bele-
bung für das Viertel.
E X P OSÉ SEI T E 0 8
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” K E NN Z A HLE N
Kennzahlen
INVES TITIONSKOS TEN
K AUFPR E I S IMMOB ILIE 8.030.000 €
K AUFNE B E NKOS T E N 1. 0 8 7. 2 6 2 €
Grunderwerbsteuer 521.95 0 €
9.680.000 €
Notarkosten 6 8 . 255 €
ca. Strukturierungskosten 497.057 €
(Prospektkosten, Marketing, Due-Diligence (extern), Zahlstelle, Steuer-
berater, Treuhänder, Sourcing und Vertriebsprovision)
GE S A M T-
IN V E S T I T IONE N
VOR FIN A N Z IE RUNG S KOS T E N 4 3 .7 8 3 €
LIQUIDITÄTSRÜCKL AGE 512 . 3 7 5 €
FINANZIERUNG
ca . 4 . 8 2 0 . 0 0 0 € 4.860.000 €
Investmentkapital (Exporo-Anleger) Fremdkapital-Darlehen (Bank)
L AUFENDE AUSSCHÜT TUNG
Die Mietüberschüsse werden quartalsweise an die Anleger ausgeschüttet. Dabei werden die tatsächlich generierten
Überschüsse ausgeschüttet. Mitte Januar 2021 erfolgt die erste Ausschüttung. Für das erste Jahr ist eine Rendite
von ca. 4,7 % p. a. prognostiziert. Sollten die tatsächlichen Kosten niedriger/höher liegen als die Prognose bzw. die
Einnahmen höher/niedriger als prognostiziert, werden auch entsprechend höhere/niedrigere Beträge ausgeschüttet.
1. Ausschüttung 2. Ausschüttung 3. Ausschüttung 4. Ausschüttung
1,18 % 1,18 % 1,18 % 1,18 %
15 . A PR IL 15 . JULI 15 . OK TOB E R 15 . J A NUA R
2021 2021 2021 2022
E X P OSÉ SEI T E 0 9
IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” K E NN Z A HLE N
PROGNOS TIZIERTE JAHRESRECHNUNG UND WERT S TEIGERUNG
Auf Grundlage einer Bestandslaufzeit von 10 Jahren sind sämtliche Kosten, die für
den Kauf, die Emission und die Bewirtschaftung anfallen, berechnet worden. Diese
Kennzahlen beinhalten bereits Puffer für Instandhaltungskosten und nicht umlagefähi-
ge Kosten. Die Nettomieteinnahmen sehen über die Laufzeit der 10 Jahre eine
Erhöhung im marktüblichen Rahmen vor.
PROGNOSTIZIERTE JAHRESRECHNUNG 1 (10-Jahres-Durchschnitt)
E INN A HME N / AU S G A B E N
NE T TOMIE T EIN A HMEN 516 .0 63 €
KOS T EN C A . -12 2.74 4 €
STEUERBERATER -3.927 €
SICHERHEITENTREUHÄNDER -4.813 €
NE T TOK AUF -
ANLEGERBETREUUNG - 2.661 € PR E I SFA K TOR
S T R AT. IMMOB IL IEN V ERWA LT UNG -36 . 338 €
H AUS V ERWA LT UNG -21.12 2€
Der Einkaufsfaktor
beschreibt das Verhält-
MIE TAUSFA L LWAGNIS -9.4 8 4 €
nis vom Kaufpreis der
INS TA NDH A LT UNGSKOS T EN (LT. PL A N) - 42. 245 €
Immobilie zu den jähr-
K R EDI T ZINSEN (1,05 %) - 45.791 €
lichen Nettomietein-
E RGE B NI S DE R IMMOB ILIE 3 47. 5 2 8 €
nahmen. Je höher der
K A PI TA L R ENDI T E (Ergebnis der Immobilie / Anleihenvolumen) 8 ,18 % Faktor, desto geringer
K R EDI T T ILGUNG (2,0 0 %) -102.439 € die Rendite.
AU S S CHÜ T T UNG 245.089 €
AUSSCHÜ T T UNGSR ENDI T E ( AUSSCHÜ T T UNG / A NL EIHEN VOLUMEN) 5 ,0 9 %
NE T TOV ER K AUFS -
PR E I SFA K TOR
Der erwartete Ver-
kaufsfaktor beschreibt
PROGNOSTIZIERTE WERTSTEIGERUNG (Mietsteigerung: 1,30 % p.a. - Verkaufsfaktor: 19)1 das Verhältnis des er-
warteten Verkaufsprei-
ses der Immobilie in 10
N A C H 1 0 J A H R E N
Jahren im Verhältnis zu
WERT DER IMMOBILIE 10 . 5 24 .741, 8 2 €
den jährlichen Netto-
E R WA R T E T E G E S A M T R E N D I T E 2 (Laufende Ausschüttung & Verkaufserlös) 6,55 %
mieteinnahmen. Auf
dieser Grundlage wird
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.
1
die erwartete Gesamt-
Die erwartete Gesamtrendite beinhaltet sowohl die regelmäßigen Ausschüttungen aus Mietüberschüssen als auch den
2
Erlös aus dem Verkauf der Immobilie am Ende der Laufzeit. rendite berechnet.
E X P OSÉ SEI T E 10IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ” S Z E N A R IE N
Szenarien
Um Ihnen zu verdeutlichen, welche Möglichkeiten ein veranschaulicht. Zudem verdeutlicht die zweite Grafik,
Investment in die Bestandsimmobilie „Ärztehaus am wie Sie als Anleger über die Tilgung des Bankdarlehens
Kurpark” bietet, haben wir 3 Rendite-Szenarien berech- und die mögliche Wertsteigerung der Immobilie lang-
net und auf Grundlage des Basisszenarios den Anteil fristig von der Wertentwicklung profitieren.
der Exporo Bestand-Anleger an der Wertentwicklung
RENDITE S ZENARIEN 1 RENDITE S ZENARIEN
(Nach 10 Jahren bei 10.000 € Anlagesumme) Optimistisch
Mögliche Wertentwick-
Pessimistisch 10-Jahres-Schnitt 25.950 €
lungen Ihres Investments
25.000 €
abhängig von der Wert-
20.000 € entwicklung der Immobilie
16 . 9 71 €
bei laufenden Aus-
15.000 € schüttungen entsprechend
9. 9 0 2 € der Prognose.
10.000 €
5.000 €
0
Abweichung 10-Jahres-Schnitt Abweichung
Anlagesumme Lfd. Ausschüttung Anteil Wertentwicklung
WERTENT WICKLUNG DER IMMOBILIEN WERTENT WICKLUNG
(Gesamtwert auf Grundlage Basisszenario)
DER IMMOBILIE
Die Wertentwicklung Ihres
Exporo Bestand-Anteils
hängt sowohl von der Ent-
WERT- wicklung der Immobilie
ENTWICKLUNG selbst, als auch von der
EXPORO Tilgung des Bank-Darlehens
BESTAND ab.
BANK-
DARLEHEN TILGUNG
OBJEKT HEUTE OBJEKT JAHR 10
1
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.
E X P OSÉ SEI T E 11IMMOB IL IENIN V E S T MEN T "Ä R Z T EH AUS A M K UR PA R K ”
Keine Chancen ohne Risiken
Mit dem neuen Immobilieninvestment haben Sie die Möglichkeit, wie ein Eigentümer
von den laufenden Mieteinnahmen sowie dem Immobilienwert selbst zu profitieren.
Sie investieren Ihr Geld in ein attraktives Bestandsobjekt und partizipieren wie ein
Eigentümer an regelmäßigen Zinszahlungen auf Ihr Konto, die von den Mieterlösen
der Immobilien abhängig sind.
CHANCEN RISIKEN
Quartalsweise Mietüberschuss-Auszahlungen und Zusätzliche Kosten (z.B. Instandhaltung) können
attraktive Renditeaussicht von 5,1 % pro Jahr. sich negativ auf die Renditeausschüttung auswirken.
Eine Wertsteigerung der Immobilie ist nicht
Zusätzliche Teilhabe an 80 % der Wertentwick-
garantiert. Auch ein Wertverlust der Immobilie
lung der Immobilie.
ist möglich.
Erwartete Gesamtrendite durch Mietausschüt- Der wirtschaftliche Erfolg kann nicht vorhergesehen
tungen und Verkaufsgewinnbeteiligung von werden. Auszahlungen können niedriger als geplant
6,7 % pro Jahr. ausfallen.
Hohe Transparenz über Finanzkennzahlen sowie Mehr Transparenz ist kein Kriterium für eine
einmalige und laufende Kosten. höhere Sicherheit.
Trotz des Einsatzes von Treuhänder und nach-
Treuhänder überwacht, kontrolliert und hält
rangigen Sicherheiten ist das Investment mit
nachrangige Sicherheiten für die Anleger.
Risiken verbunden.
Investitionsform ist eine Anleihe (tokenbasierte
Schuldverschreibung), die in Form eines Tokens Diese Infrastruktur ist neu und bisher in
auf Blockchain verwahrt wird. Diese Infrastruktur Deutschland wenig verbreitet. Hieraus resultie-
bieten mittelfristig große Vorteile in Transaktions- ren technologische und regulatorische Risiken.
geschwindigkeitnund Kostenreduktion.
SIEHE HIER ZU AUCH DIE WICHTIGEN RISIKOHINWEISE
IN DEN ANGEBOT SUNTERL AGEN.
E X P OSÉ SEI T E 12Mehr erfahren Sie auf
W W W.E XPORO.DE
E XPORO PROJEK T 39 GMBH
Am Sandtorkai 70 | D-20457 Hamburg | Tel. 040 / 22 86 86 990 | E-Mail. ir@exporo.de
WARNHINWEIS
Die Informationen haben ausschließlich werblichen Charakter. Die Emittentin weist deutlich darauf hin,
dass zur Beurteilung der nachrangigen tokenbasierten Anleihe mit vorinsolvenzrechtlicher Durchset-
zungssperre ausschließlich die Angaben in den Angebotsunterlagen der Emittentin maßgeblich sind,
der auf der Internetseite der Emittentin (https://exporo.de/ir-bestand39) veröffentlicht wurden und dort
kostenlos heruntergeladen werden können.Sie können auch lesen
