SMARTSELECTION - AKTIEN GLOBAL STRATEGIE - LEHNEN SIE SICH ENTSPANNT ZURÜCK. GEMANAGT VOM BANK AUSTRIA PRIVATE BANKING DER UNICREDIT BANK AUSTRIA ...
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Lehnen Sie sich entspannt zurück. SmartSelection – Aktien Global Strategie Gemanagt vom Bank Austria Private Banking der UniCredit Bank Austria AG, emittiert von Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH.
Mit unserer Anlage- strategie können Sie sich wohlfühlen.
Die beste Wahl für Ihr Vermögen.
Aktienveranlagung – Aktienveranlagung –
ausgewogen gestreut. aktiv gemanagt.
Sie möchten die Chancen der Kapitalmärkte nützen Der Aktiendachfonds SmartSelection – Aktien Global
und gleichzeitig die damit verbundenen Risiken mög- Strategie investiert hauptsächlich in Aktienfonds, soge-
lichst gering halten? Dann ist eine gute Streuung des nannte Subfonds. Das Bank Austria Private Banking der
Portfolios wesentlich. Betrachtet man ausschließlich UniCredit Bank Austria AG ist Fondsmanager des von der
die Anlageklasse der Aktien, ist auch hier eine optimale Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH emittier-
Diversifikation über verschiedene Regionen, Branchen ten Dachfonds. Die Fondsinvestments folgen der Markt-
und Währungen unabdingbar. Darüber hinaus muss für meinung und der Anlagestrategie des professionellen
eine erfolgreiche Anlagestrategie eine laufende Anpas- Vermögensmanagements des Bank Austria Private
sung der Vermögensveranlagung an die aktuellen Gege- Banking. Grundlage dafür sind eine genaue und profes-
benheiten der Kapitalmärkte erfolgen. sionelle Beobachtung der Kapitalmärkte durch die Ex-
pertenteams sowie die sorgfältige Auswahl der geeig-
neten Anlageinstrumente. Die Zusammenarbeit mit
ausgewählten Fondspartnern ist ein solides Fundament
dafür.
Bitte lesen Sie vor Zeichnung des SmartSelection – Aktien Global Strategie den Abschnitt „Das sollten Sie
als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise“ auf Seite 11 sowie den veröffentlichten gesetz-
lichen Verkaufsprospekt in der jeweils aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlaut-
barung und das Kundeninformationsdokument (KID) gut durch.
4 | SmartSelection – Aktien Global StrategieDie Aktienregionen des Anlageuniversums des SmartSelection – Aktien Global Strategie.
Die Anlageklassen eines Referenzportfolios können Anleihen, Aktien und Alternative Veranlagungen in unter-
schiedlichen Ausprägungen, sogenannten Subanlageklassen, umfassen. Der SmartSelection – Aktien Global
Strategie investiert hauptsächlich in das Segment der Aktien.
Anlageklasse Subanlageklassen (Kategorien und Regionen)
• EUR-Staatsanleihen (1 bis 3 Jahre)
Hauptsächliches Anlageuniversum
• EUR-Staatsanleihen (länger als 3 Jahre)
Anleihen • Unternehmensanleihen guter Bonität
• Hochzinsanleihen
• Internationale Anleihen
Aktien Global Strategie
des SmartSelection –
• USA
Aktien • Europa
• Japan
• Emerging Markets inkl. Pazifik
Alternative Veranlagungen
• Absolute/Total Return
• Rohstoffe
Bitte lesen Sie vor Zeichnung des SmartSelection – Aktien Global Strategie den Abschnitt „Das sollten Sie
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lichen Verkaufsprospekt in der jeweils aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlaut-
barung und das Kundeninformationsdokument (KID) gut durch.
SmartSelection – Aktien Global Strategie | 5Auf Expertise gebaut.
Von der Marktanalyse Diese umfassende Marktkenntnis hinsichtlich Anlage-
klassen, Regionen und Währungen gewährleistet die
zur Anlagestrategie. marktgerechte Gewichtung der nach Meinung des
Bank Austria Private Banking besten Wertpapiere für Ihr
Mit dem Aktiendachfonds SmartSelection – Aktien Glo- Aktienportfolio. Diese Anlagestrategie stellt wiederum
bal Strategie profitieren Sie vom Know-how und der die Basis für die Investments des Aktiendachfonds
Expertise der Expertinnen und Experten des Bank Aust- SmartSelection – Aktien Global Strategie dar.
ria Private Banking, die das Fondsmanagement über-
nommen haben. Diese beobachten und analysieren Ein Investmentprozess, der auf einer sachlich fundier-
laufend die Entwicklung der nationalen und internatio- ten Anlagestrategie basiert und weitestgehend emotio-
nalen Kapitalmärkte. nale Beweggründe außer Acht lässt, ist eine der wich-
tigsten Grundlagen zur Erreichung des definierten
Die Marktanalyse basiert auf einem dualen Prozess und Anlageerfolgs.
ist einer der wichtigsten Bausteine für die Anlagestrate-
gie. Sie berücksichtigt sowohl quantitative als auch
qualitative Faktoren aus volkswirtschaftlicher Perspek-
tive und führt schließlich zu unserer aktuellen Markt-
meinung, die immer wieder an die aktuellen Gegeben-
heiten angepasst wird.
Bitte lesen Sie vor Zeichnung des SmartSelection – Aktien Global Strategie den Abschnitt „Das sollten Sie
als Anlegerin bzw. Anleger beachten/wichtige Risikohinweise“ auf Seite 11 sowie den veröffentlichten gesetz-
lichen Verkaufsprospekt in der jeweils aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlaut-
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6 | SmartSelection – Aktien Global StrategieAusgewählte Fondspartner. Risikokennzahlen, sondern auch steuerliche Aspekte,
Liquidität und die Verfügbarkeit unterschiedlicher An-
teilsklassen berücksichtigt. Das Hauptaugenmerk bei
Das Bank Austria Private Banking, Fondsmanager des
der Fondsselektion liegt auf qualitativen Aspekten wie
SmartSelection – Aktien Global Strategie, arbeitet ex-
einer klar verständlichen Investmentphilosophie, einem
klusiv und dauerhaft mit ausgewählten Fondspartnern
nachhaltigen und strukturierten Investmentprozess, ei-
zusammen. Sie profitieren somit auch mit dem Aktien-
nem erfahrenen Fondsmanagement mit langjähriger
dachfonds SmartSelection – Aktien Global Strategie
Erfahrung und einem strukturierten Risikomanagement
von der Qualität und Zuverlässigkeit dieser Fondsgesell-
auf Fondsebene.
schaften mit sehr guten Referenzen, langjähriger Erfah-
rung und hohem Marktanteil im Veranlagungsmanage-
ment. Darüber hinaus ermöglicht diese Kooperation
einen besseren Zugang zu neuen Produkten.
Eine exzellente Auswahl.
Die Fondspartner des Bank Austria Private Ban-
Die Klarheit und Transparenz des Auswahlprozesses der king zeichnen sich durch ein umfassendes Ange-
Fondspartner wurde von einer unabhängigen externen bot an Fondsprodukten und besondere Expertise
Studie von Mercer, einer renommierten internationalen in einzelnen Anlageklassen aus. Die Konzentration
Unternehmensberatung, bestätigt. auf ausgewählte Fondspartner ermöglicht die op-
timale Abstimmung des Fondsangebots auf die
Die Fondsanalyse. aktuelle Markteinschätzung sowie präzises Quali-
Um diese Vorteile an Sie weitergeben zu können, wird tätsmanagement und genaue Qualitätskontrollen.
von den Fondsanalystinnen und Fondsanalysten des
Bank Austria Private Banking, die in einem überregiona-
len Team in Österreich, Deutschland und Italien um- Aus den so ausgewählten Fonds trifft das Fondsma-
fangreiche quantitative und qualitative Analysen ein- nagement die tatsächlichen Investitionsentscheidun-
zelner Fonds durchführen, eine fundierte Fondsauswahl gen für den Aktiendachfonds SmartSelection – Aktien
getroffen. Dabei werden nicht nur Performance- und Global Strategie.
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SmartSelection – Aktien Global Strategie | 7Die Fakten.
Wichtige Daten.
ISIN AT0000A17720 (thesaurierend)
AT0000A17738 (vollthesauierend)
Ausgabeaufschlag Max. 5,0 %. Den Ausgabeaufschlag zahlt die Kundin bzw. der Kunde an die UniCredit
(einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) Bank Austria AG. Die Bemessungsgrundlage ist der jeweils gültige Erstanteilswert/Kurs.
Verwaltungsgebühr (jährlich) 1,62 % (davon erhält die UniCredit Bank Austria AG in ihrer Rolle als Fondsmanager
vom Emittenten eine Verwaltungsgebühr von 1,5 % p. a.). Die Bemessungsgrundlage ist
das veranlagte Fondsvermögen.
Emittent Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH
Fondsmanager UniCredit Bank Austria AG
Private Banking Asset Management
Spesen und Gebühren Depotgebühr 0,235 % p. a. plus 20 % USt. (Minimum pro Wertpapierposition:
EUR 3,92; Minimum pro Depot: EUR 26,28)
Verkaufsspesen: 0,75 % (Minimum: EUR 38,50).
Die Bemessungsgrundlage ist der gehaltene Fondsbestand auf dem eigenen Depot.
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8 | SmartSelection – Aktien Global StrategieSteuerliche Behandlung. Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von
den persönlichen Verhältnissen der Anlegerin bzw. des
Anlegers abhängt und die Angaben auf Basis der gelten-
Bei unbeschränkt steuerpflichtigen natürlichen Perso-
den Rechtslage gemacht werden, die künftigen Ände-
nen im Privatvermögen, Depotführung im Inland:
rungen unterworfen sein kann. Verkaufsbeschränkun-
• Zinsen, Dividenden, sonstige ordentliche Erträge und
gen: Ein öffentliches Angebot dieser Fonds darf
steuerpflichtige Substanzgewinne des Fonds unterlie-
ausschließlich in Österreich erfolgen. Staatsangehöri-
gen der KESt in Höhe von 25 %, unabhängig davon,
gen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher
ob sie thesauriert oder ausgeschüttet werden.
Veranlagung und/oder Firmen mit Sitz in diesem Land
• Beim Verkauf von Anteilsscheinen durch die Anlege-
dürfen diese Fonds auch in Österreich nicht angeboten
rin bzw. den Anleger werden von der depotführenden
werden bzw. dürfen sie diese Fonds nicht erwerben.
Bank 25 % KESt auf den Wertzuwachs (Differenz zwi-
schen Anschaffungskosten und Veräußerungserlös)
einbehalten und an das Finanzamt abgeführt, wobei
die Anschaffungskosten um die ausschüttungsglei-
chen Erträge erhöht und um steuerfreie Ausschüttun-
gen vermindert werden. Gemäß § 27a Abs. 4 Z 2 EStG
in der Fassung BBG 2011 sind die Anschaffungskos-
ten (Rechenwert) ohne Anschaffungsnebenkosten
(Ausgabeaufschlag) anzusetzen. Es liegt somit End-
besteuerung vor, und für die Anlegerin bzw. den Anle-
ger besteht in der Regel kein Handlungsbedarf.
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barung und das Kundeninformationsdokument (KID) gut durch.
SmartSelection – Aktien Global Strategie | 9Auf einen Blick.
SmartSelection – Aktien Global Strategie.
• Der Aktiendachfonds ermöglicht Ihnen – unter der • Sie können sich auf eine fundierte Fondsauswahl
Voraussetzung der entsprechenden Risikobereit- verlassen. Bei der Veranlagung Ihres Vermögens
schaft –, die Chancen der internationalen Kapital- greifen die Anlageexperten vor allem auf Wertpa-
märkte im Bereich der Aktienveranlagung optimal piere der ausgewählten Fondspartner zurück. Diese
zu nutzen. dienen der Abbildung ganz spezifischer Strategien,
• Sie profitieren von doppelter Expertise, und das und deren Auswahl basiert auf einem strukturier-
auch schon mit relativ geringem Anlagevolumen: ten Analyseprozess durch die Expertinnen und Ex-
Einerseits der Anlagestrategie des Fondsmanagers, perten des Bank Austria Private Banking.
dem Bank Austria Private Banking der UniCredit • Ihr Aktienportfolio wird aktiv gemanagt und lau-
Bank Austria AG, andererseits der geprüften Quali- fend an die aktuellen Gegebenheiten der Kapital-
tät und Erfahrung der ausgewählten Fondspartner märkte angepasst. So können die Risiken reduziert
des Bank Austria Private Banking. und die Chancen optimal genutzt werden.
• Durch das professionelle aktive Management Ihrer • Der Aktiendachfonds ist mit der KESt endbesteu-
Veranlagung, basierend auf der fundierten Markt- ert – mit der Möglichkeit des Verlustvortrags in-
meinung des Bank Austria Private Banking, erzielen nerhalb des Dachfonds.
Sie eine optimale Risikostreuung. • Das empfohlene Mindestveranlagungsvolumen
beträgt EUR 4.000,–, die Mindestveranlagungs-
dauer 8 Jahre.
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barung und das Kundeninformationsdokument (KID) gut durch.
10 | SmartSelection – Aktien Global StrategieDas sollten Sie als Anlegerin ist sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Ab-
schluss einer Veranlagung. Sie dient nur der Erstinfor-
bzw. Anleger beachten/ mation und kann eine auf die individuellen Verhältnisse
wichtige Risikohinweise: und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezo-
gene Beratung nicht ersetzen.
• Der Aktiendachfonds SmartSelection – Aktien Global
Strategie veranlagt bis zu 100 % in Aktienfonds. Er ist Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbun-
daher nur für Anlegerinnen und Anleger geeignet, die den. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich
ein Investment in dieser Anlagekategorie wünschen. und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und
Das Fondsmanagement investiert auch in Währungen können nicht garantiert werden. Auch Währungs-
außerhalb des Euroraums. Deshalb können auch Wäh- schwankungen können die Entwicklung des Invest-
rungsschwankungen das Investment beeinflussen. ments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass
• Der Fonds ist nicht geeignet für Anlegerinnen und die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte inves-
Anleger, die ihr Geld vor Ablauf des für die jewei- tierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn
lige Variante empfohlenen Mindestveranlagungshori- die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Je länger
zonts (siehe Beschreibung auf Seite 10) wieder zu- der Anlagehorizont, umso geringer fallen kurzfristige
rückziehen wollen. Schwankungen ins Gewicht. Ihre Betreuerin bzw. Ihr
• Die Kurse der Wertpapiere eines Investmentfonds Betreuer steht Ihnen gerne bei der Ermittlung der für
können steigen oder fallen. Daher ist es möglich, dass Sie passenden Veranlagungsstrategie zur Verfügung.
die Anlegerin bzw. der Anleger bei Verkauf der Fonds-
anteile das investierte Geld nicht vollständig zurück- Prospekthinweis.
erhält. Im ungünstigsten Fall ist auch der Totalverlust Sie erhalten diesen Prospekt und das Kundeninformati-
des eingesetzten Kapitals möglich. onsdokument in deutscher Sprache kostenlos von Ihrer
• Anfallende Kosten, wie auf Seite 8 dargestellt, wirken Private Banking Betreuerin bzw. Ihrem Private Banking
sich ertragsmindernd aus. Betreuer sowie bei der Allianz Invest Kapitalanlage
• Dieser Folder ist keine Anlageempfehlung, sondern gesellschaft mbH, Hietzinger Kai 101–105, 1130 Wien.
eine Marketingmitteilung. Vollständige Angaben zum
Fonds finden Sie nur im gesetzlichen Verkaufspros- Kein Verkauf an US-Persons.
pekt. Bitte lesen Sie vor Zeichnung diesen Prospekt. Diese Unterlage darf nicht an „US-Persons“ (Regulation
S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden.
Allgemeine Hinweise. „US-Persons“ darf das gegenständliche Produkt nicht
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine Anla- vermittelt bzw. dürfen diese nicht darüber beraten
geberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere werden.
SmartSelection – Aktien Global Strategie | 11Kontakt.
Für Ihre Fragen zum SmartSelection – Aktien Global
Strategie steht Ihnen Ihre Private Banking Betreuerin
bzw. Ihr Private Banking Betreuer jederzeit sehr gerne
zur Verfügung.
Telefon
+43 (0)5 05 05-46000
Fax
+43 (0)5 05 05-49293
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Stand: April 2014Sie können auch lesen
