7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21 - ING Belgium International Finance (Luxembourg) - ING Markets
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Werbeinformation
Structured Notes - Kapitalisierung
ING Belgium International Finance (Luxembourg)
7Y EUR Eurostoxx 50 Callable
Notes 04/21
Die ING Belgium International Finance (Luxembourg) 7Y EUR Eurostoxx 50
Das angebotene Produkt ist
Callable Notes 04/21 (abgekürzt ING 7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes
ein von ING Belgium Interna
04/21) wenden sich an Anleger auf der Suche nach einer Anlage:
tional Finance ausgegebenes
❏ mit einer Laufzeit von mindestens 2 Jahren und maximal 7 Jahren; und von ING Belgien garan
❏ bei der der Emittent berechtigt ist, sie jedes Jahr, ab dem Ende des zweiten tiertes Schuldinstrument.
Anlagejahres (d. h. dem 15. April 2016), zu 100% des investierten Kapitals Bei Zeichnung leihen Sie dem
(ohne Kosten) zuzüglich eines Bruttokupons von 4,00%1 multipliziert mit der Emittenten einen Geldbetrag,
Anzahl abgelaufener Jahre seit dem Emissionsdatum, zurückzuzahlen (außer und der Emittent verpflichtet
bei Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers); sich, an den Kuponzahlungs
❏ bei der der Emittent berechtigt ist, sie an der Fälligkeit zu 100% des terminen Kupons zu zahlen.
investierten Kapitals (ohne Kosten) zuzüglich eines potenziellen Des Weiteren verpflichtet er
Bruttokupons, der 100% des eventuellen Anstiegs des Eurostoxx-50-Index sich, die Notes an der Fälligkeit
entspricht, zurückzuzahlen (außer bei Konkurs oder Zahlungsausfall des zu 100% des investierten Ka
Emittenten und/oder des Garantiegebers). pitals ohne Kosten (d. h. 100
EUR je Anteil) zurückzuzahlen.
Bei Konkurs oder Zahlungsaus
Beschreibung des Mechanismus fall des Emittenten und/oder
Sofern die Notes nicht vorzeitig zurückgezahlt werden, werden die ING 7Y EUR Eurostoxx 50 des Garantiegebers laufen Sie
Callable Notes 04/21 bei Fälligkeit (15. April 2021) zu 100% des Nennwerts zurückgezahlt. Gefahr, die Ihnen potenziell
Liegt der Endstand des Eurostoxx 50 (der „Index“) über seinem Anfangsstand, wird ein zustehenden Beträge nicht zu
Kupon gezahlt, der der positiven Indexperformance entspricht (ein einziger Kupon bei erhalten und das investierte
Fälligkeit). Kapital zu verlieren.
Ist der Endstand des Index jedoch geringer oder gleich dem Anfangsstand, wird kein Dieses Instrument wendet
Kupon gezahlt. sich an Anleger, die eine
Vorzeitige Rückzahlung nach Ermessen des Emittenten ausreichende Erfahrung besit
zen, um die Merkmale des
Der Emittent behält sich das Recht vor, die Notes jedes Jahr ab dem Ende des zweiten vorgeschlagenen Produkts zu
Anlagejahres (d. h. dem 15. April 2016) zu 100% des Nennwerts (100 EUR je Anteil)
verstehen, sowie ausreichende
zuzüglich eines Bruttokupons von 4,00%1 multipliziert mit der Anzahl abgelaufener Jahre
Kenntnisse, um vor dem Hin
vorzeitig zurückzuzahlen. Dieser Kupon von 4,00%1 gilt nur für den Fall einer vorzeitigen
tergrund ihrer finanziellen
Rückzahlung durch den Emittenten.
Lage die Vorteile und Risiken
Beispiel einer Anlage in dieses kom
plexe Instrument einzuschät
Falls der Emittent beschließt, die Notes am 18. April 2017 zurückzuzahlen, erhält der
zen, unter anderem eine gute
Anleger 100% des ursprünglich investierten Kapitals zuzüglich 3 Mal 4,00%1 brutto bzw.
Kenntnis des Index und der
einen einzigen Kupon von 12%1 brutto. Die Brutto-Effektivverzinsung beträgt bei diesem
Zinssätze.
Beispiel 3,14% (unter Berücksichtigung eines Emissionskurses von 102%3).
Sollte sich der Emittent für eine vorzeitige Rückzahlung2 entscheiden, würde er es wahrscheinlich
für den Fall eines starken Indexanstiegs tun oder für den Fall, dass er sich zu geringeren Kosten
1
Bei den in diesem Dokument genannten
Kuponerträgen handelt es sich um Bruttowerte
refinanzieren könnte. Unter den aktuellen Marktbedingungen ist die Wahrscheinlichkeit einer vor Steuern und Abgaben (siehe „Steuerliche
vorzeitigen Rückzahlung gering. Behandlung” auf der letzten Seite).
2
Technische Begriffe und Daten der vorzeitigen
Brutto-Effektivverzinsung Rückzahlung siehe unter „Technische Daten” auf
Unter der Annahme, dass der Anleger die Note bis zur Fälligkeit hält und der Emittent keine der letzten Seite.
3
Emissionskurs von 102%, einschließlich einer
vorzeitige Rückzahlung vornimmt, beträgt die Brutto-Effektivverzinsung (vor Steuern und Platzierungsprovision von 2% und einer
Gebühren) mindestens -0,28%; nach oben ist sie unbegrenzt. Wertpapierstrukturierungs- und Vertriebsprovision
der Notes von maximal 1% auf Jahresbasis.
Diese Mindestrendite berücksichtigt
- einen Emissionskurs von 102%3,
- einen Rückzahlungskurs bei Fälligkeit von 100%,
- die fehlende Kuponzahlung für den Fall, dass der Index bei Fälligkeit keine positive
Performance ausweist.ING Belgium International Finance (Luxembourg)
7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21
Entwicklung des Eurostoxx 50-Index Beispiele für die Berechnungsweise
(Februar 2004 - Februar 2014) des Kupons
Die nachfolgenden Angaben sind rein hypothetisch und dienen
nur dazu, dem Anleger die Berechnungsweise der jährlichen
Bruttokupons in verschiedenen Szenarien zu veranschaulichen.
SX5E Index Es wird keinerlei Gewähr dafür übernommen, dass sich das
eine oder andere Szenario in der Zukunft tatsächlich einstellt.
4700
Außerdem laufen Sie bei Konkurs oder Zahlungsausfall des
4200 Emittenten und/oder des Garantiegebers Gefahr, die Ihnen
3700 potenziell zustehenden Beträge nicht zu erhalten und das
3200
investierte Kapital zu verlieren.
2700
2200
Szenarien
1700
07
11
04
05
06
08
09
10
12
13
14
Ungünstiges Szenario
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
(Quelle: Bloomberg)
Erfolgt keine vorzeitige Rückzahlung und ist der Endstand
Die Entwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf die künftige Entwicklung. des Index gleich oder niedriger als der Anfangsstand, hat
der Anleger bei Fälligkeit Anspruch auf die Rückzahlung des
Nennwerts (100 EUR je Anteil) durch den Emittenten, aber es
wird kein Kupon gezahlt. In diesem Szenario beträgt die Brutto-
Effektivverzinsung -0,28%.
Der Eurostoxx 50 ist ein Aktienindex, der 50 europäische
Unternehmen aus 12 Ländern der Eurozone und 18
Wirtschaftsbranchen umfasst. Da es sich um einen Preisindex Neutrales Szenario
handelt, werden die von den teilnehmenden Aktien aus Erfolgt keine vorzeitige Rückzahlung, hat der Anleger bei
geschütteten Dividenden nicht in den Index reinvestiert. Die Fälligkeit (15. April 2021) Anspruch auf die Rückzahlung
Aktiendividenden werden nicht an den Anleger ausgeschüttet. des Nennwerts (100 EUR je Anteil) durch den Emittenten
zuzüglich eines Kupons, der sich nach der Entwicklung des
Weitere Informationen über den Eurostoxx 50-Index: Index zwischen dem Anfangsstand und dem Endstand rich
http://www.stoxx.com/indices/index_information.html?symbol=sx5e tet. Wenn der Endstand des Index zum Beispiel im Vergleich
zum Anfangsstand um 20% gestiegen ist, verpflichtet sich
der Emittent, einen Bruttokupon von 20%1 zu zahlen und
den Nennwert (100 EUR je Anteil) zurückzuzahlen. In diesem
Szenario beträgt die Brutto-Effektivverzinsung 2,33%.
Günstiges Szenario
Am Ende des vierten Jahres ist der Index stark gestiegen (zum
Beispiel um 40%). Der Emittent entscheidet nach eigenem
Ermessen, das Produkt am 15. April 2018 vorzeitig zurückzu
zahlen. In diesem Fall hat der Anleger Anspruch auf die
Rückzahlung des Nennwerts (100 EUR je Anteil) durch den
Emittenten und auf die Ausschüttung eines Bruttokupons von
16%1 (bzw. 4 Mal 4,00%). In diesem Szenario beträgt die
Brutto-Effektivverzinsung 3,24%.
1
Bei den in diesem Dokument genannten Kuponerträgen handelt es sich um Bruttowerte vor Steuern und Abgaben (siehe „Steuerliche Behandlung” auf der letzten Seite).
2ING Belgium International Finance (Luxembourg)
7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21
Allgemeine Risiken Insolvenzrisiko des Emittenten und/oder des
Vor einer Zeichnung der Notes sollte der interessierte Anleger Garantiegebers
die technischen Daten auf der letzten Seite, den Basisprospekt, Der Anleger ist dem Risiko einer Insolvenz des Emittenten
insbesondere den Teil „Risk Factors“, und die Zusammenfassung und/oder des Garantiegebers (Konkurs oder Zahlungsausfall)
der Emission lesen. ausgesetzt. Die Insolvenz kann zu einem vollständigen oder
teilweisen Verlust des anfänglich investierten Kapitals und der
Risiken eventuell noch ausstehenden Kuponzahlungen führen (siehe
weiter unten „Aktuelle(s) Rating/Einstufung“ des Garantie
Die Note ist mit verschiedenen Arten von Risiken
gebers in den Technischen Daten).
behaftet:
Risiko einer Unterperformance Liquiditätsrisiko
Erfolgt keine vorzeitige Rückzahlung und ist der Endstand des Diese Note wird nicht auf einem geregelten Markt
Index gleich oder niedriger als der Anfangsstand, erhält der notiert. Die ING Belgien AG gewährleistet dem Anleger
Anleger bei Fälligkeit keinen Kupon (Brutto-Effektivverzin einen liquiden Markt, indem sie ihm einen Rückkaufpreis
sung -0,28%). anbietet. Der Rückkaufpreis wird von der ING Belgien
AG auf der Grundlage ihrer eigenen Modelle und unter
Preisänderungsrisiko (Marktrisiko) Berücksichtigung der jeweiligen Marktparameter (siehe
Gewisse Parameter wie: oben „Preisänderungsrisiko“) sowie unter normalen
- die Entwicklung des Basisindex (ein Rückgang des Marktbedingungen einer Differenz zwischen dem Kauf-
Indexstands führt zu einem Wertverlust der Notes, ein und dem Verkaufspreis von ca. 1,00% bestimmt. Der
Anstieg des Indexstands hat einen positiven Einfluss auf Rückkaufpreis kann unter dem Nennwert der Notes liegen
den Wert der Notes), (Wertverlustrisiko). Das Preisangebot der ING Belgien AG
schließt die Maklergebühren, die Börsenumsatzsteuer und
- die Entwicklung der Zinssätze auf den Finanzmärkten
eventuelle Steuern nicht ein (siehe unter „Technische Daten“).
(ein Anstieg der Zinssätze hat einen negativen Einfluss auf
den Wert der Notes und ein Sinken der Zinssätze hat einen
positiven Einfluss auf den Wert der Notes),
- die Perspektive einer Änderung des „Ratings“ oder
der „Einstufung“ des Garantiegebers,
beeinflussen den Wert der Notes während der Laufzeit posi
tiv bzw. negativ und haben einen Wertzuwachs bzw. einen
Wertverlust zur Folge, falls der Anleger die Notes vor Fälligkeit
veräußern sollte.
Risikoklasse nach dem Modell der Die ING 7Y EUR Eurostoxx Callable Notes
ING Belgien AG 04/21 sind der Risikoklasse 2 zugeordnet:
Das von der ING Belgien AG benutzte Modell zur Bestimmung Risiko
der Risikoklasse einer strukturierten Anleihe analysiert die
Preis
entwicklung in verschiedenen Szenarien (optimistisch, geringer 0 1 2 3 4 5 6 höher
neutral, pessimistisch). Die Analyse beruht auf den Höchst-
und Tiefstständen des Basiswerts, die in der Vergangenheit potenzielle
am Markt beobachtet wurden (die "Volatilität", Definition Rendite
siehe rechts). Je größer die Preisvolatilität, desto höher die
Risikoklasse. Wir unterscheiden insgesamt 7 Risikoklassen, von
0 (geringstes Risiko) bis 6 (höchstes Risiko).
Was bedeutet Volatilität?
Die Volatilität beschreibt das Ausmaß der täglichen,
wöchentlichen oder monatlichen Schwankungen eines
Das Modell lässt bestimmte wichtige Risikokategorien
Vermögenswerts. Sie wird in der Regel auf der Grundlage
unberücksichtigt, d. h. das der ING Belgien AG inne
historischer Beobachtungen berechnet. Eine hohe Volatilität
wohnende Kredit- und Liquiditätsrisiko sowie das
bedeutet, dass in der Vergangenheit starke Fluktuationen bei
Marktrisiko für den Fall eines Verkaufs der Note vor Fäl-
dem Vermögenswert beobachtet wurden, und zeigt damit ein
ligkeit.
höheres Risiko an.
3ING Belgium International Finance (Luxembourg)
7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21
Wichtiger Hinweis
Diese Werbeinformation wird von der ING Belgien AG erstellt und verteilt. Sie ist also
Prospekt
weder eine Zeichnungsempfehlung noch eine Beratung oder Empfehlung zum Abschluss Der "Base Prospectus for the
irgendeines Geschäfts und darf auch nicht so ausgelegt werden. Issuance of Index Linked Notes
Des Weiteren wird diese Werbeinformation von der ING Belgien AG einem Teil ihrer and Participation Notes (Level 2)"
Kundschaft oder allen Kunden übermittelt oder zur Verfügung gestellt; sie gründet nicht vom 31. Juli 2013, einschließlich
auf der Analyse einer spezifischen Kundensituation. Ausgenommen den Fall, dass die des Nachtrags vom 24. Septem
Anlageentscheidung aus einer von der ING Belgien AG erteilten Anlageberatung resultiert, ber 2013 (der "Basisprospekt")
muss der Kunde daher selbst beurteilen, ob das in dieser Werbeinformation beschriebene des Emittenten wurde von der
Finanzinstrument seiner persönlichen Situation angemessen ist, unbeschadet der Pflicht CSSF in Luxemburg gebilligt. Der
der ING Belgien AG, sich die notwendigen Informationen über die Kenntnisse des Kunden Prospekt besteht aus dem Basis
und seine Erfahrung in Finanzinstrumenten zu beschaffen. Diese Werbeinformation ist prospekt und den Final Terms der
allein zur Nutzung durch ihren ursprünglichen Empfänger bestimmt; sie darf nicht ING 7Y EUR Eurostoxx 50 Cal
vervielfältigt, verteilt, an andere Personen weitergeleitet oder ganz oder teilweise lable Notes 04/21 vom 28.
veröffentlicht werden. Die betroffenen Finanzinstrumente werden nicht gemäß dem Februar 2014.
United States Securities Act von 1933 in der jeweils geltenden Fassung („Securities Act“)
registriert. Sie dürfen nicht in den Vereinigten Staaten, nicht US-Bürgern, auch nicht Der Prospekt liegt nur in engli
außerhalb des US-Staatsgebiets, und nicht Inhabern einer „Green Card“ angeboten oder scher Sprache vor, mit Ausnahme
verkauft werden. der Zusammenfassung der Emis
sion, die auch auf Französisch
und Niederländisch erhältlich ist.
Der Basisprospekt kann auf der
Informationen nach der Zeichnungsfrist Internetseite ingmarkets.com >
ING Markets > Downloads > IBIF
Nach Ende der Zeichnungsfrist teilt die ING Belgien AG den Anlegern über ihre Internetseite Programme eingesehen werden.
ing.be alle wichtigen Informationen zu den ING 7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21 Die Final Terms sind auf der Inter
mit. Den wöchentlich aktualisierten Wert der Notes kann der Anleger auch über das Internet netseite ingmarkets.com > ING
abfragen (ing.be > Retail > Investir > Infos pratiques > Valeurs d’inventaire et cours bzw. ing. Markets > Products > search
be > Retail > Beleggen > Nuttige Info > Inventariswaarden en koersen). Zu einem späteren »XS1032925577» > Downloads
Zeitpunkt wird die ING Belgien AG möglicherweise andere Kommunikationswege nutzen, abrufbar.
um die Anleger angemessen zu informieren. Ein kostenloses Exemplar dieser
Unter lagen ist in allen ING
Zweigstellen in Belgien und auf
telefonische Anfrage erhältlich.ING 7Y EUR Eurostoxx 50 Callable Notes 04/21 – Technische Daten
Emittent ING Belgium International Finance SA, route d’Esch 52, L-2965 Luxembourg
Garantiegeber und
ING Belgien AG, Avenue Marnix 24, B-1000 Brüssel
Vertriebsgesellschaft
Standard and Poor’s: A (stabile Aussicht); Moody’s: A2 (negative Aussicht); Fitch: A+ (negative Aussicht).
Ein Rating (oder "Einstufung") ist indikativ und keine Empfehlung, die Wertpapiere des Emittenten zu kaufen, zu verkaufen
Aktuelle(s) Rating/Einstufung
oder zu halten. Das Rating kann von der Ratingagentur jederzeit ausgesetzt, geändert oder zurückgezogen werden. Die
des Garantiegebers
Ratingangaben können auf der Internetseite www.ing.com/our-company/investor-relations/ratings.htm eingesehen
werden.
Nennbetrag Mindestens 5.000.000 EUR
Zeichnungsfrist 3. März 2014 bis einschließlich 28. März 2014, vorbehaltlich vorzeitiger Schließung
Stückelung/Nennwert 100 EUR/100%
Emissionskurs 102% des Nennwerts
Emissions- und Zahlungsdatum 3. April 2014
Fälligkeit 15. April 2021
Der Eurostoxx 50 ist ein Börsenindex, der 50 europäische Unternehmen aus 12 Ländern der Eurozone und 18
Index Wirtschaftsbranchen umfasst. Da es sich um einen Preisindex handelt, werden die von den teilnehmenden Aktien
ausgeschütteten Dividenden nicht in den Index reinvestiert. Die Aktiendividenden werden nicht an den Anleger ausgeschüttet.
Anfangsstand Schlusskurs des Eurostoxx 50 am anfänglichen Beobachtungstermin (3. April 2014)
Endstand Schlusskurs des Eurostoxx 50 am letzten Beobachtungstermin (8. April 2021)
Daten einer möglichen
15. April 2016, 18. April 2017, 16. April 2018, 15. April 2019, 15. April 2020
vorzeitigen Rückzahlung
Mögliche vorzeitige Nach Ermessen des Emittenten an einem der Daten einer vorzeitigen Rückzahlung zu 100% des Nennwerts zuzüglich
eines Bruttokupons von 4,00%1 multipliziert mit der Anzahl abgelaufener Jahre seit dem Emissionsdatum. Die Brutto-
Rückzahlung nach Ermessen
Effektivverzinsung je nach Jahr der vorzeitigen Rückzahlung beträgt 2,86% nach 2 Jahren, 3,14% nach 3 Jahren, 3,25%
des Emittenten nach 4 Jahren, 3,29% nach 5 Jahren bzw. 3,29% nach 6 Jahren.
Erfolgt keine vorzeitige Rückzahlung, werden die Notes zu 100% des Nennwerts bei Fälligkeit zurückgezahlt (außer bei
Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten und/oder des Garantiegebers), zuzüglich eines Bruttokupons, der 100%
Rückzahlung bei Fälligkeit des eventuellen Anstiegs des Index zwischen dem Anfangsstand und dem Endstand entspricht. Ist der Index stabil
geblieben oder gesunken, wird kein Kupon gezahlt. In diesem Fall beträgt die Brutto-Effektivverzinsung -0,28% (unter
Berücksichtigung des Emissionskurses von 102%).
Notierung Die Note wird nicht auf einem geregelten Markt notiert.
Unter normalen Marktumständen hat der Anleger die Möglichkeit, seine Notes vor Fälligkeit einmal wöchentlich an die
ING Belgien AG zu veräußern (siehe auch oben „Liquiditätsrisiko“). Der Rückkaufpreis könnte unter dem Nennwert der
Verkauf vor Fälligkeit
Notes liegen (Wertverlustrisiko). Das Preisangebot der ING Belgien AG schließt die Maklergebühren, die
Börsenumsatzsteuer und eventuelle Steuern nicht ein.
Einlieferung nur auf ein Wertpapierkonto bei einem Finanzinstitut. Die Verwahrung auf einem Wertpapierkonto bei der
Form
ING Belgien AG ist kostenlos. Bitte informieren Sie sich über die geltenden Depotgebühren bei anderen Finanzinstituten.
Wertpapier-Kennnummer ISIN: XS1032925577
Natürliche Personen mit Steuerwohnsitz in Belgien
Mobilienvorabzug: Die Erträge aus den Notes unterliegen dem Mobilienvorabzug von derzeit 25%. Bei einem Verkauf
auf dem Sekundärmarkt ist die Steuer der natürlichen Personen zu einem getrennten Steuersatz von 25% auf den
Betrag der bei dieser Gelegenheit eingenommenen und versteuerten Wertpapiererträge zu zahlen. Erträge aus den
Notes, von denen der Mobilienvorabzug von 25% einbehalten worden ist, müssen nicht in der Steuererklärung der
natürlichen Personen angegeben werden.
Steuerliche Behandlung
Börsenumsatzsteuer: Bei einem Verkauf auf dem Sekundärmarkt wird eine Börsenumsatzsteuer (BUS) von derzeit
0,09% (maximal 650 EUR pro Transaktion) erhoben.
Natürliche Personen mit Wohnsitz in einem anderen EU-Mitgliedstaat als Belgien
Die Erträge aus dieser Note fallen in den derzeitigen Anwendungsbereich der Zinsrichtlinie. Bei „Zinszahlungen“ aus
dieser Note teilt Belgien dem betroffenen Mitgliedstaat Informationen entsprechend den Grundsätzen der Zinsrichtlinie
mit. Im Teil «Taxation» des Basisprospekts ist die steuerliche Behandlung näher beschrieben.
Der Emittent zahlt der Vertriebsgesellschaft eine Platzierungsprovision in Höhe von 2%, die im Emissionskurs enthalten
ist. Ferner ist im Emissionskurs eine Wertpapierstrukturierungs- und Vertriebsprovision enthalten, die auf Jahresbasis
maximal 1% beträgt. Bei einem Verkauf der Notes vor Fälligkeit werden auf den von der ING Belgien AG festgestellten
Provisionen und Gebühren
Preis Maklergebühren berechnet. Diese können auf der Internetseite von ING (ing.be > Investir > Infos pratiques > Tarifs
et règlements > Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières bzw. ing.be > Beleggen > Nuttige Info > Tarieven
en reglementen > Tarieven voor de meest voorkomende verrichtingen op roerende waarden) eingesehen werden.
Die deutsche Fassung dieser Werbeinformation ist eine Übersetzung der offiziellen Fassungen in französischer und niederländischer Sprache, die im Falle von Unstimmigkeiten allein maßgeblich sind.
ING Belgien AG – Bank – Avenue Marnix 24, 1000 Brüssel, Belgien – RJP Brüssel – MwSt.: BE 0403.200.393 – BIC: BBRUBEBB – IBAN: BE45 3109 1560 2789
Verantwortliche Herausgeberin: Inge Ampe – Cours Saint-Michel 60, B-1040 Brüssel © Editing Team & Graphic Studio - Marketing ING Belgium – 708472D – 27/02/14
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