Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
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ANLAGESTRATEGIE FLEXIBEL DEINE STRATEGIE WÄHLEN Bei Sparbatze kannst du deine Anlagestrategie gezielt wählen und jederzeit deinen Bedürfnissen anpassen. Als Bausteine dienen unsere günstigen und global diversifizierten Basisfonds «Sparbatze Strategie Aktien» und «Sparbatze Strategie Obligationen». Zurzeit bieten wir folgende vier Anlagestrategien an, welche sich im Aktien- und Obligationenanteil unterscheiden. Je höher dein Aktienanteil, desto höher sind deine Ertragschancen und Verlustrisiken. Deine Strategie kannst du jederzeit in deinem Login-Bereich anpassen. Tief Moderat Mittel Hoch Basisfonds Sparbatze Strategie Aktien 0% 25% 45% 75% Sparbatze Strategie Obligationen 100% 75% 55% 25% Sparbatze Strategie Aktien Sparbatze Strategie Obligationen Bei Sparbatze kannst du zudem gezielt in Anlagethemen investieren, welche dir am Herzen liegen. So erleichtern wir dir den Einstieg ins Wertschriftensparen mit fassbaren Themen. Das Beste dabei: Als unabhängiges Unternehmen ist es Sparbatze möglich, mit verschiedenen führenden Asset Managern (z.B. BlackRock, UBS und Strategic Capital Group) zusammenzuarbeiten. Tief Moderat Mittel Hoch Anlagethemen Max. Anzahl Aktienthemen 0 1 2 3 Max. Anzahl Obligationenthemen 1 1 1 1 Aktienthemen Obligationenthemen Wasser & Cyber Gesundheit Schweizer Innovation Green Abfall Security Dividenden Europa Bonds Alternde Digitalisierung Gleichbe- Green Robotics Nachhaltige Bevölkerung rechtigung Tech Entwicklungsbank Seite 2/6
WELCHE STRATEGIE EIGNET SICH FÜR DICH? Während der Kontoeröffnung wird dir aufgrund deiner Angaben die für dich passende Strategie aufgezeigt. Selbstverständlich kannst du dann deine Strategie frei wählen. Mehr Informationen sind im Folgenden zu finden: Der Anlagehorizont sollte mindestens 3 Jahre betragen. Tief Diese Strategie ist geeignet für besonders risikoaverse Anleger. Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021** Anlagestrategie Tief +1,0% -1,9% +6,0% +3,6% -2,1% Der Anlagehorizont sollte mindestens 5 Jahre betragen. Moderat Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die nur wenig Risiken eingehen möchten. Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021** Anlagestrategie Moderat +6,0% -3,9% +11,3% +4,2% +1,2% Der Anlagehorizont sollte mindestens 8 Jahre betragen. Mittel Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die bereit sind, grössere Wertschwankungen und Risiken einzugehen. Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021** Anlagestrategie Mittel +10,0% -5,5% +15,5% +4,7% +3,8% Der Anlagehorizont sollte mindestens 10 Jahre betragen. Diese Strategie ist Hoch geeignet für Anleger, die grosse Risiken und hohe Wertschwankungen akzeptieren. Wertentwicklung* 2017 2018 2019 2020 2021** Anlagestrategie Hoch +16,1% -8,0% +21,8% +5,5% +7,7% * Die Zahlen bis und mit November 2020 stellen die simulierte Wertentwicklung dar, nach Abzug der Kosten von 0,39%. Aus Einfachheitsgründen wurde die Liquidität nicht berücksichtigt. Die vergangenen Renditen sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. ** Die Wertentwicklung bildet 01.01.2021-31.05.2021 ab. Seite 3/6
SPARBATZE BASISFONDS GLOBAL UND DIVERSIFIZIERT INVESTIEREN Unsere Basisfonds haben das Ziel, günstig die Entwicklungen der Aktien- und Obligationenmärkte ab- zubilden. Dabei werden Schweizer Anlagen übergewichtet und Fremdwährungsrisiken, wo möglich, abgesichert. Die Fonds werden von der Zuger Kantonalbank verwaltet, welche die besten preistwerten Fonds aussucht. Die Vermögensallokation ist statisch, d.h., es wird gemäss der langfristigen Strategie investiert und vermieden, durch teures handeln den Markt zu schlagen. Sparbatze Strategie Aktien Es wird in ein global diversifiziertes Portfolio nur mit Aktien investiert. Fast die Hälfte der Anlagen sind in grosse und mittelgrosse Schweizer Firmen. Ein grosser Teil der Währungsrisiken ist abgesichert. 3% 4% 9% Liquidität Japan Fremdwährungen 9% Schwellenländer 44% Global Schweiz 14% Euro 91% 97% Länder CHF Aktien 29% USA Sparbatze Strategie Obligationen Die Strategie investiert in Staats- und Unternehmensanleihen mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont sowie Immobilien. Sparbatze Strategie Obligationen bietet eine breite Diversifikation mit moderatem Risiko. Etwa die Hälfte der Anlagen sind Schweizer Obligationen. Alle Anlagen sichern Währungsrisiken ab. 100% 10% 2% 2% CHF Immobilien Liquidität 10% Liquidität Schweiz Immobilien 48% Schweiz Obligationen Schweiz gemischt 10% EUR Unternehmensanleihen 9% US Regierungsanleihen 10% Euro Regierungsanleihen 88% 11% Anleihen USD Unternehmensanleihen Seite 4/6
KOSTEN GÜNSTIGE KONDITIONEN, DAMIT DU IM ALTER MEHR HAST Die Gebühren bestehen aus zwei Komponenten: (1) Eine All-in-Fee von 0,39% pro Jahr Die Gebühr wird auf den bei Sparbatze angelegten Betrag berechnet und anteilmässig jedes Quartal belastet. Damit wird u.a. die Kontoführung bei der Bank, der Handel sowie die Dienstleistungen von Sparbatze bezahlt. (2) Produktekosten Da die Themen mit jeweils 5% gewichtet werden, betragen je nach Themenauswahl die Produktekosten für dein Portfolio 0,38%-0,50%. Die Rendite wird nach Abzug dieser Kosten angezeigt. Auf maximal 15% des Gesamtportfolios können, je nach Wahl von Themenanlagen, die Standard Fremdwährungskosten der Zuger Kantonalbank anfallen. Basisfonds Sparbatze Strategie Aktien 0,39% Sparbatze Strategie Obligationen 0,39% Aktienthemen Obligationenthemen Innovation Europa 1,25% Green Bonds 0,25% Wasser & Abfall 1,10% Nachhaltige Entwicklungsbank 0,23% Gleichberechtigung 1,07% Green Tech 0,90% Gesundheit 0,90% Schweizer Dividenden 0,76% Alternde Bevölkerung 0,40% Robotics 0,40% Digitalisierung 0,40% Cyber Security 0,40% Steuern Säule 3a: Es fällt bei Zertifikaten der «Börsenstempel» an (aktuell nur beim Thema Green Tech). Der Börsenstempel beträgt beim Handel 0,075% des Kauf- oder Verkaufsbetrages. Auf dem Basisportfolio und den Themenfonds ist der «Börsenstempel» inbegriffen. Ebenso inbegriffen ist die Mehrwertsteuer. Vermögensverwaltung: «Börsenstempel» wird wie bei der Säule 3a gehandhabt. Zudem wird die normale Verrechnungssteuer belastet. Bei der Vermögensverwaltung muss die eidg. Mehrwertsteuer belastet werden. Seite 5/6
DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN RUND UM DIE ANLAGESTRATEGIE Kann ich verschiedene Anlagestrategien für meine Portfolios haben? Ja, du kannst für jedes Portfolio eine eigene Anlagestrategie wählen. Die Auswahl der Anlagestrategie kann einerseits während dem Onboarding oder später im Login-Bereich vorgenommen werden. Zusätzlich kann das Portfolio flexibel mit Themenfonds angepasst und individualisiert werden. Wie hoch sind die Kosten bei Portfolioanpassungen? Sämtliche Änderungen (Strategie, Anlagethemen und Rebalancing) sind kostenlos und über unsere All-in-Fee gedeckt. Wann wird mein Geld bei Sparbatze investiert? Deine Einzahlungen werden aktuell am ersten Handelstag im Monat investiert. Im monatlichen Rhythmus wird ebenfalls dein Portfolio falls nötig auf die Anlagestrategie angepasst, oder Verkäufe für eine Überweisung veranlasst. Wo liegt mein Geld? Sparbatze arbeitet exklusiv mit der Zuger Kantonalbank zusammen. Sämtliche Vermögenswerte sind bei der Zuger Kantonalbank gebucht. Sparbatze ist ein Start-Up. Was passiert im Falle einer Insolvenz? Sparbatze hat finanzkräftige Partner. Sollte Sparbatze etwas zustossen, ist dein Vermögen sicher. Die angelegten Gelder sind sicher bei unserer Partnerbank, der Zuger Kantonalbank, verwahrt. WEITERE FRAGEN? https://sparbatze.ch/home/ info@sparbatze.ch WIR SIND FÜR DICH DA 044/500 69 90 Wir sind 7 Tage die Woche für dich erreichbar! Haftungsausschluss: Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informationszwecken und Marketingzwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Sparbatze schliesst jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die Kurse und Werte der beschriebenen Investitionen und daraus resultierende Erträge können schwanken, steigen oder fallen. Ein Verweis auf frühere Entwicklungen enthält keine Aussagen zu künftigen Ergebnissen. Dem Empfänger dieser Publikation wird empfohlen, vor jeder Transaktion zu prüfen, ob sich diese hinsichtlich der spezifischen Umstände und Zielsetzungen für ihn eignet. Die vorliegende Dokumentation richtet sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die keine US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) sind. Diese Dokumentation richtet sich ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder dahin mitgenommen werden. Die in diesem Dokument erwähnten Anlageprodukte dürfen Bürgern der USA oder Personen mit Wohnsitz in den USA und/oder anderen natürlichen oder juristischen Personen, deren Einkommen und/ oder Ertrag, ungeachtet der Herkunft, der US Einkommensteuer unterliegt, sowie Personen, die gemäss Regulation S des US Securities Act von 1933 in seiner aktuellen Fassung und/oder dem US Commodity Exchange Act in der jeweils aktuellen Fassung als US-Personen gelten, weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden. Die in dieser Publikation verwendeten Informationen stammen aus externen Quellen, welche Sparbatze als zuverlässig erachtet. Sparbatze hat keinen Anlass, dies anders einzuschätzen. Dennoch kann keine Gewähr für Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der in dieser Publikation veröffentlichten Informationen übernommen werden. © Sparbatze AG, Niederdorfstrasse 43, 8001 Zürich Seite 6/6
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