Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze

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Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
Anlagestrategien
im Überblick
Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
ANLAGESTRATEGIE
FLEXIBEL DEINE STRATEGIE WÄHLEN
Bei Sparbatze kannst du deine Anlagestrategie gezielt wählen und jederzeit deinen Bedürfnissen
anpassen. Als Bausteine dienen unsere günstigen und global diversifizierten Basisfonds «Sparbatze
Strategie Aktien» und «Sparbatze Strategie Obligationen». Zurzeit bieten wir folgende vier
Anlagestrategien an, welche sich im Aktien- und Obligationenanteil unterscheiden. Je höher dein
Aktienanteil, desto höher sind deine Ertragschancen und Verlustrisiken. Deine Strategie kannst du
jederzeit in deinem Login-Bereich anpassen.

                                                    Tief         Moderat      Mittel         Hoch

  Basisfonds

  Sparbatze Strategie Aktien                         0%            25%         45%           75%

  Sparbatze Strategie Obligationen                 100%            75%         55%           25%

            Sparbatze Strategie Aktien                       Sparbatze Strategie Obligationen

  Bei Sparbatze kannst du zudem gezielt in Anlagethemen investieren, welche dir am
  Herzen liegen. So erleichtern wir dir den Einstieg ins Wertschriftensparen mit fassbaren
  Themen. Das Beste dabei: Als unabhängiges Unternehmen ist es Sparbatze möglich, mit
  verschiedenen führenden Asset Managern (z.B. BlackRock, UBS und Strategic Capital
  Group) zusammenzuarbeiten.

                                                    Tief         Moderat      Mittel         Hoch

  Anlagethemen

  Max. Anzahl Aktienthemen                            0                 1       2                3

  Max. Anzahl Obligationenthemen                      1                 1       1                1

                                 Aktienthemen                               Obligationenthemen

         Wasser &      Cyber      Gesundheit   Schweizer    Innovation              Green
          Abfall      Security                 Dividenden     Europa                Bonds

         Alternde Digitalisierung Gleichbe-      Green       Robotics            Nachhaltige
        Bevölkerung               rechtigung     Tech                         Entwicklungsbank

                                                                                                     Seite 2/6
Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
WELCHE STRATEGIE
  EIGNET SICH FÜR DICH?
  Während der Kontoeröffnung wird dir aufgrund deiner Angaben die für dich passende Strategie
  aufgezeigt. Selbstverständlich kannst du dann deine Strategie frei wählen. Mehr Informationen sind
  im Folgenden zu finden:

		    Der Anlagehorizont sollte mindestens 3 Jahre betragen.
 Tief
		    Diese Strategie ist geeignet für besonders risikoaverse Anleger.

              Wertentwicklung*                2017             2018              2019              2020            2021**
              Anlagestrategie Tief           +1,0%            -1,9%             +6,0%             +3,6%             -2,1%

		            Der Anlagehorizont sollte mindestens 5 Jahre betragen.
 Moderat
		            Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die nur wenig Risiken eingehen möchten.

              Wertentwicklung*                2017             2018              2019              2020            2021**
              Anlagestrategie Moderat        +6,0%            -3,9%            +11,3%             +4,2%             +1,2%

		            Der Anlagehorizont sollte mindestens 8 Jahre betragen.
 Mittel
		            Diese Strategie ist geeignet für Anleger, die bereit sind, grössere Wertschwankungen
		            und Risiken einzugehen.

              Wertentwicklung*                2017             2018              2019              2020            2021**
              Anlagestrategie Mittel        +10,0%            -5,5%            +15,5%             +4,7%             +3,8%

		            Der Anlagehorizont sollte mindestens 10 Jahre betragen. Diese Strategie ist
 Hoch
		            geeignet für Anleger, die grosse Risiken und hohe Wertschwankungen akzeptieren.

              Wertentwicklung*                2017             2018              2019              2020            2021**
              Anlagestrategie Hoch          +16,1%            -8,0%            +21,8%             +5,5%             +7,7%

                            * Die Zahlen bis und mit November 2020 stellen die simulierte Wertentwicklung dar, nach Abzug der
                                           Kosten von 0,39%. Aus Einfachheitsgründen wurde die Liquidität nicht berücksichtigt.
                                                  Die vergangenen Renditen sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.

                                                                     ** Die Wertentwicklung bildet 01.01.2021-31.05.2021 ab.

                                                                                                                                  Seite 3/6
Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
SPARBATZE BASISFONDS
GLOBAL UND DIVERSIFIZIERT INVESTIEREN
Unsere Basisfonds haben das Ziel, günstig die Entwicklungen der Aktien- und Obligationenmärkte ab-
zubilden. Dabei werden Schweizer Anlagen übergewichtet und Fremdwährungsrisiken, wo möglich,
abgesichert. Die Fonds werden von der Zuger Kantonalbank verwaltet, welche die besten preistwerten
Fonds aussucht. Die Vermögensallokation ist statisch, d.h., es wird gemäss der langfristigen Strategie
investiert und vermieden, durch teures handeln den Markt zu schlagen.

                                                  Sparbatze Strategie Aktien
                                                  Es wird in ein global diversifiziertes Portfolio nur mit
                                                  Aktien investiert. Fast die Hälfte der Anlagen sind in grosse
                                                  und mittelgrosse Schweizer Firmen. Ein grosser Teil der
                                                  Währungsrisiken ist abgesichert.

                                            3%                                             4%
     9%                                  Liquidität                                       Japan
Fremdwährungen                                                            9%
                                                                     Schwellenländer                      44%
                                                                         Global                          Schweiz

                                                                         14%
                                                                         Euro
                         91%                                 97%        Länder
                         CHF                                Aktien

                                                                                       29%
                                                                                       USA

                                                  Sparbatze Strategie Obligationen
                                                  Die     Strategie   investiert  in   Staats-    und
                                                  Unternehmensanleihen mit mittel- bis langfristigem
                                                  Anlagehorizont sowie Immobilien. Sparbatze Strategie
                                                  Obligationen bietet eine breite Diversifikation mit
                                                  moderatem Risiko. Etwa die Hälfte der Anlagen
                                                  sind Schweizer Obligationen.   Alle Anlagen sichern
                                                  Währungsrisiken ab.

           100%                   10%        2%                                              2%
            CHF                Immobilien Liquidität                         10%          Liquidität
                                 Schweiz                                  Immobilien                         48%
                                                                            Schweiz                      Obligationen
                                                                                                       Schweiz gemischt
                                                                   10%
                                                                    EUR
                                                           Unternehmensanleihen
                                                                      9%
                                                                       US
                                                               Regierungsanleihen
                                                                            10%
                                                                            Euro
                                                                     Regierungsanleihen
                                            88%                                          11%
                                          Anleihen                                       USD
                                                                                 Unternehmensanleihen

                                                                                                                   Seite 4/6
Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
KOSTEN
GÜNSTIGE KONDITIONEN, DAMIT DU IM ALTER MEHR HAST
Die Gebühren bestehen aus zwei Komponenten:

(1) Eine All-in-Fee von 0,39% pro Jahr
Die Gebühr wird auf den bei Sparbatze angelegten Betrag berechnet und anteilmässig jedes Quartal
belastet. Damit wird u.a. die Kontoführung bei der Bank, der Handel sowie die Dienstleistungen von
Sparbatze bezahlt.

(2) Produktekosten
Da die Themen mit jeweils 5% gewichtet werden, betragen je nach Themenauswahl die
Produktekosten für dein Portfolio 0,38%-0,50%. Die Rendite wird nach Abzug dieser Kosten
angezeigt. Auf maximal 15% des Gesamtportfolios können, je nach Wahl von Themenanlagen, die
Standard Fremdwährungskosten der Zuger Kantonalbank anfallen.

Basisfonds
Sparbatze Strategie Aktien		            0,39%
Sparbatze Strategie Obligationen        0,39%

Aktienthemen                                          Obligationenthemen
Innovation Europa			1,25%                             Green Bonds			0,25%
Wasser & Abfall				1,10%                              Nachhaltige Entwicklungsbank 0,23%
Gleichberechtigung			1,07%
Green Tech				0,90%
Gesundheit				0,90%
Schweizer Dividenden			0,76%
Alternde Bevölkerung			 0,40%
Robotics				0,40%
Digitalisierung				0,40%
Cyber Security				0,40%

Steuern
Säule 3a: Es fällt bei Zertifikaten der «Börsenstempel» an (aktuell nur beim Thema Green Tech).
Der Börsenstempel beträgt beim Handel 0,075% des Kauf- oder Verkaufsbetrages. Auf dem
Basisportfolio und den Themenfonds ist der «Börsenstempel» inbegriffen. Ebenso inbegriffen ist
die Mehrwertsteuer.
Vermögensverwaltung: «Börsenstempel» wird wie bei der Säule 3a gehandhabt. Zudem wird die
normale Verrechnungssteuer belastet. Bei der Vermögensverwaltung muss die eidg. Mehrwertsteuer
belastet werden.

                                                                                                     Seite 5/6
Anlagestrategien im Überblick - Sparbatze
DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN
   RUND UM DIE ANLAGESTRATEGIE
   Kann ich verschiedene Anlagestrategien für meine Portfolios haben?
   Ja, du kannst für jedes Portfolio eine eigene Anlagestrategie wählen. Die Auswahl der Anlagestrategie
   kann einerseits während dem Onboarding oder später im Login-Bereich vorgenommen werden.
   Zusätzlich kann das Portfolio flexibel mit Themenfonds angepasst und individualisiert werden.

   Wie hoch sind die Kosten bei Portfolioanpassungen?
   Sämtliche Änderungen (Strategie, Anlagethemen und Rebalancing) sind kostenlos und über
   unsere All-in-Fee gedeckt.

   Wann wird mein Geld bei Sparbatze investiert?
   Deine Einzahlungen werden aktuell am ersten Handelstag im Monat investiert. Im monatlichen
   Rhythmus wird ebenfalls dein Portfolio falls nötig auf die Anlagestrategie angepasst, oder Verkäufe
   für eine Überweisung veranlasst.

   Wo liegt mein Geld?
   Sparbatze arbeitet exklusiv mit der Zuger Kantonalbank zusammen. Sämtliche Vermögenswerte
   sind bei der Zuger Kantonalbank gebucht.

   Sparbatze ist ein Start-Up. Was passiert im Falle einer Insolvenz?
   Sparbatze hat finanzkräftige Partner. Sollte Sparbatze etwas zustossen, ist dein Vermögen sicher.
   Die angelegten Gelder sind sicher bei unserer Partnerbank, der Zuger Kantonalbank, verwahrt.

                            WEITERE FRAGEN?                                          https://sparbatze.ch/home/
                                                                                              info@sparbatze.ch
                            WIR SIND FÜR DICH DA                                                  044/500 69 90

                                                                                       Wir sind 7 Tage die Woche
                                                                                              für dich erreichbar!

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Werte der beschriebenen Investitionen und daraus resultierende Erträge können schwanken, steigen oder fallen. Ein Verweis
auf frühere Entwicklungen enthält keine Aussagen zu künftigen Ergebnissen. Dem Empfänger dieser Publikation wird empfohlen,
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Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) sind. Diese Dokumentation richtet
sich ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der
geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder
dahin mitgenommen werden. Die in diesem Dokument erwähnten Anlageprodukte dürfen Bürgern der USA oder Personen mit
Wohnsitz in den USA und/oder anderen natürlichen oder juristischen Personen, deren Einkommen und/ oder Ertrag, ungeachtet
der Herkunft, der US Einkommensteuer unterliegt, sowie Personen, die gemäss Regulation S des US Securities Act von 1933 in
seiner aktuellen Fassung und/oder dem US Commodity Exchange Act in der jeweils aktuellen Fassung als US-Personen gelten,
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