Deine Säule 3a Günstig, digital und individuell - Sparbatze

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Deine Säule 3a Günstig, digital und individuell - Sparbatze
Deine
Säule 3a
Günstig, digital und individuell.
Deine Säule 3a Günstig, digital und individuell - Sparbatze
DEINE VORTEILE                     Deine Zukunft finanziell absichern und im Alter
                                   selbstbestimmt leben - das ermöglicht dir die günstige
BEI SPARBATZE                      und digitale Säule 3a Lösung von Sparbatze. Du investierst
                                   dabei global in ein breit diversifiziertes Portfolio und kannst,
                                   wenn du magst, individuell Themen (z.B. Digitalisierung,
                                   Nachhaltigkeit, Gleichberechtigung uvm.) wählen. Zudem
                                   kannst du kostenlose Erstberatungen im Bereich Erb-
                                   und Steuerrecht sowie Finanzplanung bei unseren Partnern
                                   buchen.

WIR STELLEN UNSERE
BANKENPARTNERIN VOR
Mit rund 450 Mitarbeitenden ist die 1892 gegründete Zuger Kantonalbank das führende
Finanzinstitut im Wirtschaftsraum Zug. Die Bank betreibt 14 Geschäftsstellen und ist damit
regional stark verankert. Ihre Angebote richten sich – in den Bereichen Anlegen, Finanzieren und
Vorsorgen – an Privat-, Firmenkunden sowie Anlagekunden.

DIE SPARBATZE                    Bei Sparbatze kannst du bei deiner Säule 3a deine Anlage-
                                 strategie gezielt wählen und jederzeit deinen Bedürfnissen
SÄULE 3A                         anpassen. Als Bausteine dienen unsere günstigen und global
                                 diversifizierten Basisfonds Sparbatze Strategie Aktien und
                                 Sparbatze Strategie Obligationen. Zudem kann man, je
                                 nach gewählter Strategie, in ausgewählte Anlagethemen
                                 investieren.

                                                                                                      Seite 2/6
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Sparbatze Basisfonds
Die Bausteine deiner Säule 3a

Sparbatze Strategie Aktien                                    Sparbatze Strategie Obligationen
Es wird in ein global diversifiziertes Portfolio              Die Strategie investiert in Staats- und
nur mit Aktien investiert. Fast die Hälfte der                Unternehmensanleihen mit mittel- bis
Anlagen sind in grosse und mittelgrosse                       langfristigem Anlagehorizont sowie Immo-
Schweizer Firmen. Ein grosser Teil der                        bilien. Sparbatze Strategie Obligationen bietet
Währungsrisiken ist abgesichert.                              eine breite Diversifikation mit moderatem
                                                              Risiko. Etwa die Hälfte der Anlagen sind
                                                              Schweizer Obligationen. Alle Anlagen sichern
                                                              Währungsrisiken ab.

Anlagethemen
Individualisierung ganz nach deinem Geschmack
Individualisierung ist ein gesellschaftlich immer bedeutsamer werdender Trend. Diese Entwicklung
macht auch vor der Säule 3a nicht Halt. Aus diesem Grund kannst du bei Sparbatze erstmalig im
Rahmen der Schweizer Vorsorge in Anlagethemen investieren, an die du glaubst und welche dich
in deinem Alltag begleiten.

             Ein gewähltes Anlagethema ersetzt den jeweiligen Basisfonds mit je 5%.

                                   Aktienthemen                                  Obligationenthemen

           Wasser &      Cyber      Gesundheit   Schweizer    Innovation                 Green
            Abfall      Security                 Dividenden     Europa                   Bonds

           Alternde Digitalisierung Gleichbe-      Green       Robotics                Nachhaltige
          Bevölkerung               rechtigung     Tech                             Entwicklungsbank

                                                                                                                Seite 3/6
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Strategie
Richtet sich ganz nach deinen Bedürfnissen
Zur Zeit bieten wir folgende vier Anlagestrategien an, welche sich im Aktien- und Obligationenanteil
unterscheiden. Je höher dein Aktienanteil, desto höher sind deine Ertragschancen und
Verlustrisiken. Deine Strategie kannst du jederzeit in deinem Login-Bereich anpassen.

                                                  Tief           Moderat        Mittel     Hoch

  Sparbatze Strategie Aktien                       0%             25%           45%        75%

  Sparbatze Strategie Obligationen               100%             75%           55%        25%

  Max. Anzahl Aktienthemen                             0           1                2           3
  Max. Anzahl Obligationenthemen                       1           1                1           1

Beispiel
So sieht die Säule 3a von Frau Sparbatze aus
Frau Sparbatze ist risikofreudig und hat sich für die Anlagestrategie Hoch mit 75% Aktienanteil
entschieden. Zudem möchte sie Nachhaltigkeitsthemen unterstützen und glaubt fest an die
künftige Digitalisierung. Aus diesem Grund wählt sie die Aktienthemen Green Tech, Wasser &
Abfall und Digitalisierung sowie das Obligationenthema Green Bonds (die Themen ersetzen die
jeweiligen Basisfonds mit je 5%).

      60%                                                  20%

               Sparbatze Strategie Aktien                    Sparbatze Strategie Obligationen

          5%            5%           5%                                    5%

             Green       Wasser &    Digitalisierung                        Green
             Tech         Abfall                                            Bonds

                                                                                                       Seite 4/6
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Kosten
Tiefe Gebühren, damit du mehr im Alter hast.
Die Gebühren bestehen aus zwei Komponenten:

(1) Eine All-in-Fee von 0,39% pro Jahr
Die Gebühr wird auf den bei Sparbatze angelegten Betrag berechnet und anteilmässig jedes Quartal
belastet. Damit wird u.a. die Kontoführung bei der Bank, der Handel sowie die Dienstleistungen
von Sparbatze bezahlt.

(2) Produktekosten
Da die Themen mit jeweils 5% gewichtet werden, betragen je nach Themenauswahl die
Produktekosten für dein Portfolio 0,38%-0,50%. Die Rendite wird nach Abzug dieser Kosten
angezeigt. Auf maximal 15% des Gesamtportfolios können, je nach Wahl von Themenanlagen, die
Standard Fremdwährungskosten der Zuger Kantonalbank anfallen.

Basisfonds                                         Anlagethemen
Sparbatze Strategie Aktien		           0,39%       Innovation Europa		          1,25%
Sparbatze Strategie Obligationen       0,39%       Wasser & Abfall			           1,10%
                                                   Gleichberechtigung		         1,07%
                                                   Green Tech			0,90%
                                                   Gesundheit			0,90%
                                                   Schweizer Dividenden		       0,76%
                                                   Alternde Bevölkerung		       0,40%
                                                   Robotics			0,40%
                                                   Digitalisierung			0,40%
                                                   Cyber Security			0,40%
                                                   Green Bonds			0,25%
                                                   Nachhaltige Entwicklungsbank 0,23%

Steuern
Es fällt bei Zertifikaten der «Börsenstempel» an (aktuell nur beim Thema Green Tech). Der
Börsenstempel beträgt beim Handel 0,075% des Kauf- oder Verkaufsbetrages. Auf dem
Basisportfolio und den Themenfonds ist der «Börsenstempel» inbegriffen. Ebenso inbegriffen ist
die Mehrwertsteuer.

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DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN
   RUND UM DIE SÄULE 3A
   Wie hoch ist der Maximalbetrag der Säule 3a im Jahr 2021?
   Für Personen mit Pensionskasse liegt der Maximalbetrag im Jahr 2021 bei CHF 6’883. Personen
   ohne Pensionskasse können maximal 20% des Erwerbseinkommens, höchstens aber CHF 34’416
   einzahlen.

   Wie viele Säule 3a Konti darf man haben?
   Bei Sparbatze kannst du bis zu fünf Konti eröffnen. Es ist möglich, bei mehreren Banken und
   Versicherungen Konten zu halten. Mit einem gestaffelten Bezug kann die Steuerbelastung
   reduziert werden. In der Praxis geht man von bis zu fünf Konti gleichzeitig als optimale Lösung
   aus.

   Sparbatze ist ein Start-Up. Was passiert im Falle einer Insolvenz?
   Sparbatze ist solide finanziert und hat finanzkräftige Partner. Sollte Sparbatze etwas zustossen,
   ist dein Vermögen sicher. Die angelegten Gelder sind sicher bei unserer Partnerbank, der Zuger
   Kantonalbank, verwahrt.

   Wann wird mein Geld bei Sparbatze investiert?
   Deine Einzahlungen werden aktuell am ersten Handelstag im Monat investiert. Im monatlichen
   Rhythmus wird ebenfalls dein Portfolio falls nötig auf die Anlagestrategie angepasst, oder Verkäufe
   für eine Überweisung veranlasst.

                             WEITERE FRAGEN?                                           https://sparbatze.ch/home/
                                                                                                info@sparbatze.ch
                             WIR SIND FÜR DICH DA                                                   044/500 69 90

                                                                                        Wir sind 7 Tage die Woche
                                                                                               für dich erreichbar!

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vor jeder Transaktion zu prüfen, ob sich diese hinsichtlich der spezifischen Umstände und Zielsetzungen für ihn eignet. Die
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Wohnsitz in den USA und/oder anderen natürlichen oder juristischen Personen, deren Einkommen und/ oder Ertrag, ungeachtet
der Herkunft, der US Einkommensteuer unterliegt, sowie Personen, die gemäss Regulation S des US Securities Act von 1933 in
seiner aktuellen Fassung und/oder dem US Commodity Exchange Act in der jeweils aktuellen Fassung als US-Personen gelten,
weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden.
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Vollständigkeit der in dieser Publikation veröffentlichten Informationen übernommen werden.

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