Business4school - Finanzierung Investitions- und Förderbank Niedersachsen - Martin Bartölke, Bereichsleiter Beratung 22. Februar 2021
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Business4school – Finanzierung Investitions- und Förderbank Niedersachsen Martin Bartölke, Bereichsleiter Beratung 22. Februar 2021
Kurzvorstellung
Martin Bartölke
Finanzwirt (CoB)
Bürgermeister a.D.
verheiratet, einen Sohn
Berufliche Stationen
Abitur 1992 (Michelsenschule)
Offizier im Truppendienst (Bundeswehr)
GmbH-Geschäftsführer (Finanzmakler)
Hauptamtlicher Bürgermeister (Behördenleiter)
Projektleiter Stadtsanierung (Kommunalberater)
Bereichsleiter Beratung (NBank)
Inhalt NBank, Förderinstitut des Landes Investitionsentscheidung Finanzierungslösungen Fördermöglichkeiten Akteure in Niedersachsen COVID-19-Krise
NBank Gründung: 2004 Rechtsform: Anstalt des öffentlichen Rechts Gesellschafter: Land Niedersachsen Ca. 530 Mitarbeitende Bündelung der Wirtschafts-, Arbeitsmarkt-, Wohnraum- und Infrastrukturförderung Informieren, begleiten, beraten und fördern Beratungund Förderung aus einer Hand
Beratungsansatz
unabhängige, wettbewerbsneutrale,
individuelle Beratung
Identifikation von geeigneten Förder- und
Finanzierungsmöglichkeiten
Förderlösungen umsetzen,
Antragstellungen begleiten
Regionale Verankerung
Hannover, Braunschweig, Lüneburg,
Oldenburg und Osnabrück
Einbindung der regionalen
Förderkompetenz (Wirtschaftsförderer,
Verbände, Kammern, Hausbanken)
regionale bis europaweite Netzwerke für
Ihr Unternehmen
Finanzierungsbedarf / -lösungen
Ersatzinvestition
Was will / muss Investition Neu-/Erweiterungsinvestition
ich kaufen ? (Investitionsentscheidung) (Null-Variante)
sichere Informationen
Finanzierung & Annahmen
Wie wird es bezahlt ?
(Finanzierungslösung)
Welches eigene Geld kann/ Welches fremde Geld muss/
will ich einsetzen? Eigenkapital Fremdkapital sollte ich einsetzen?
Zuschüsse („Rabatte“)
Zuschüsse /
beeinflussen ggf. Kredite Beteiligungen
Investitionsentscheidung Förderungen
Bürgschaften
Investitionsentscheidung:
Deckungsbeitragsrechnung
Verkaufserlös Kosten (Bsp.) Deckungsbeitragsrechnung
1.000 € Gewinnanspruch
Betriebs-
(vor Steuern) ergebnis
(vor Steuern)
Deckungs-
200 € GF, F&E, beitrag III unternehmens-
800 € Finanzabteilung u.a.
Deckungs- fixe
beitrag II Kosten
Verwaltungsgebäude Deckungs-
beitrag I erzeugnis- erzeugnis-
150 € Versand, Vertrieb, gruppenfixe
gruppenfixe
600 € Miete + NK der Halle Kosten Kosten
150 € erzeugnisfixe erzeugnisfixe erzeugnisfixe
Maschine, Vorarbeiter Kosten Kosten Kosten
400 €
200 €
Personal Produktion variable/ variable/ variable/ variable/
direkte direkte direkte direkte
Kosten Kosten Kosten Kosten
150 €
Material für Produkt
Fremdkapital
Zuschüsse / Aufgrund politischer Steuerung / Entscheidungen
gibt es eine Vielzahl an Förderungen für Investitionen.
Förderungen „Verlorene Zuschüsse“ => wie Eigenkapital
Banken stellen Unternehmen gegen Zahlung von Zinsen
Geld für eine vereinbarte Laufzeit zur Verfügung.
Kredite Der Zins ist abhängig von Laufzeit
und Risiko/ Bonität des Kreditnehmers.
Durch die Bürgschaft ermöglicht der Bürge für den
Kreditnehmer bessere Konditionen für Kredite
Bürgschaften (oft: grundsätzliche Kreditmöglichkeit). Der Bürge gibt
(übernimmt) eine zusätzliche Ausfallgarantie ggü. dem
Kreditgeber (Bank). Er trägt das Risiko dann mit.
Anders als beim Kredit wird der Geldgeber bei einer
Beteiligung Mitinhaber des Unternehmens.
Beteiligungen Er hat im allgemeinen dann Mitsprache-/
Entscheidungsrechte und trägt das direkte Risiko des
Unternehmens mit.
Akteure in Niedersachsen
Verbände,
ÄrL NBank IZ Organisationen,
Interessen-
vertretungen
Acceleratoren
Kommunen
HWKn
Wirtschaftsförderer
IHKs
Unternehmen
Banken
NBank Förderlösungen
(umfassende Kundenbetreuung)
Finanzierung Finanzierung Finanzierung
Dienstleistungen Bürgschaften
Zuschüsse Darlehen Beteiligung
EEN: Innovation Arbeitsmarktförderung MikroSTARTer Konsortial / SSD NBB
Internationalisierung WIN Energie-Effizienz NBeteiligung
Horizon / ZIM GRW Wohnraum NSeed
WOM IFP / NIFP Schnellkredit MBG
Inklusion Städtebau ……….
Gründung Wachstum F&E / Innovation
Beratungsanlässe
Start-up Erweiterung Internationalisierung Krise
NBankBeratung
Förderberatung
Fachberatung
Projektberatung
Finanzierungs- Projektberatung Innovations- Internationalisie-
Arbeitsmarkt u.
beratung Infrastruktur beratung rungsberatung
Jugendberufshilfe
Wohnraum- Projektberatung Gründer /
förderberatung Klimaschutz Start upsFördergebietskulisse Niedersachsen
Neue EU-Förderperiode 2021-2027
Ziele Niedersachsen
Niedersachsen investiert in
einen innovativen und
intelligenten wirtschaftlichen
Wandel auf der Grundlage
nachhaltiger Bildung und
Forschung.
Niedersachsen investiert in
seine Umwelt und in den
Klimaschutz.
Niedersachsen investiert in die
Zukunftsfähigkeit seiner
Regionen sowie in
Chancengerechtigkeit und
Teilhabe.Förderprogramme in Niedersachsen
Förderprogramme in
Niedersachsen
einige BeispieleFörderinstrumente für Start ups
Start-up Zentren Innovations-
NSeed
(Inkubatoren) förderung Crowdfunding
Wachstums- (LG + GÖ)
Gründungs- Internationale
finanzierung
stipendium VernetzungMikroSTARTer
Niedersachsen
Darlehen von Ohne
KMU, Freiberufler,
5.000 - 25.000 €, Zinssatz 3,5 % bankübliche
Existenzgründer
Laufzeit 2-5 Jahre BesicherungNSeed
Stärkung der wachstumsbedingter Umsetzung von Beteiligung für
Eigenkapitalbasis Liquiditätsbedarf - innovativen und Existenzgründer/
Investitionen in das junge Unternehmen
von jungen technologischen
Anlage- oder (max. 2 Jahre)
Unternehmen Umlaufvermögen Ideen 100.000 € bis 300.000 €Innovationsaudit
Tel. Beratung + Interview- Einschätzung d. Feedback-
Termin- gespräch + Auditoren, gespräch,
organisation + Unternehmens- Erstellung weitere
IHK rundgang Bericht Unterstützung
Basisanalyse
Innovationsmanagement
Automatisierte Feedback-
Selbst-
Erstellung des gespräch,
Tel. Beratung einschätzung
Berichts, ggf. weitere
per Fragebogen
Ergänzungen IZ UnterstützungNBeteiligung
Investition in Anlage- Offene/ stille Beteiligung für
Unterstützung von Beteiligung f. etablierte Gründungen und
und Umlaufvermögen
KMU durch Unternehmen junge Unternehmen
bei wachstumsbed.
Beteiligungskapital Liquiditätsbedarf 250.000 € bis 2,5 Mio. € 150.000 € bis 500.000 €Corona-Hilfen für Unternehmen
Überbrückungshilfe III - Überblick
Förderzeitraum: : Nov. 2020 bis Juni 2021
Antragsberechtigte Unternehmen: bis 750 Millionen € Jahresumsatz
bis 30.04.2020 gegründet
Umsatzeinbruch von mindestens 30% im jeweiligen Fördermonat (Nov 2020 bis Jun 2021)
grundsätzlich im Vergleich zum jeweiligen Monat im Jahr 2019
Förderhöchstbetrag pro Monat bis zu 1,5 Mio. €
Antragsberechtigung: keine Beschränkung auf kleine und mittlere Unternehmen - alle Unternehmen
bis maximal 750 Mio. € Jahresumsatz in Deutschland antragsberechtigt
Regelungen für besonders betroffene Branchen:
(Einzelhandel, Pyrotechnikbranche, Reisebüros/-veranstalter, Kultur-/Veranstaltungswirtschaft)
Abschlagszahlungen bis 100.000 €
30%-Überbrückungshilfe III
Sonderregelung Soloselbständige
Neustarthilfe (Im Rahmen der Überbrückungshilfe III)
Förderung Soloselbständige
Im Gegensatz zur üblichen
(50% des Referenzumsatzes 2019)
Fixkostenerstattung
einmalig bis zu 7.500 € für Januar 2021 bis Juni 2021 in ÜH I, ÜH II, und ÜH III,
hier auch für die private
Für Soloselbständige, die ihr Einkommen im Lebenshaltung nutzbar.
Referenzzeitraum (2019) zu mindestens 51% aus ihrer
selbständigen Tätigkeit erzielt haben
Jahresumsatz Referenzumsatz Neustarthilfe
2019 (6 Monate) (50% / max. 7.500€)
ab 30.000 € 15.000 € 7.500 €
20.000 € 10.000 € 5.000 €
15.000 € 7.500 € 3.750 €Corona-Hilfen für Unternehmen
Darlehen und Beteiligungen
Niedersachsen-Schnellkredit NVenture und
Niedersachsen-Schnellkredit
gemeinnützige Organisationen Mittelstandsfonds
für nds. Unternehmen für nds. Unternehmen für nds. Startups und KMU
Antragstellung über Haus- Körperschaftssteuer befreit offene oder stille Beteiligung
banken
10.000 bis 800.000 € bis 800.000 €
max. 10 Beschäftigte
100% Auszahlung 100 % Auszahlung
10.000 bis 300.000 €
Laufzeit: 5, 7 oder 10 Jahre Laufzeit: 7, 10 oder 12 Jahre
100% Auszahlung
1 bzw. 2 Tilgungsfreijahre
Laufzeit: 5, 7 oder 10 Jahre
Zins: 1,5 % p.a.
1 bzw. 2 Tilgungsfreijahre
Zins: 3 % p.a.
Hinweis: KfW-SchnellkreditCorona-Hilfen für Unternehmen
Innovation und Digitalisierung
Innovationsgutscheine Digitalbonus.Vereine Digitalbonus Unternehmen
für nds. KMU Eingetragene Vereine (§21 KMU und kleine freiberufliche
BGB) o.ä. Einrichtungen, Planungsbüros im Bereich des
Leistungen von externen rechtsfähige gemeinnützige digitalen Bauens
Forschungseinrichtungen Körperschaften (§1 Abs.1
KStG) Investitionen zur Digitalisierung
Entwicklung von Produkten, von Produkten, Dienstleistungen
Verfahren oder Investition in Digitalisierung von oder Prozessen und zur
Dienstleistungen Produkten, Dienstleistungen, Verbesserung der IT-Sicherheit
Prozessen oder IT-Sicherheit
Förderquote bis zu 80%
kleine Unternehmen bis zu 50 %,
Zuschuss bis zu 70% der mittlere Unternehmen bis zu 30 %
zuwendungsfähigen Ausgaben der zuwendungsfähigen
Zuschuss max. 30.000 €
Ausgaben
Zuschuss 3.500 € bis 10.000 €
Zuschuss 2.500 € bis 10.000 €
Hinweis: ZIM & HorizonCorona-Hilfen für Unternehmen
Förderangebote zur Ausbildung
Insolvenzazubis Entlastung Ausbildungsbetriebe Mobilitätsprämie für Azubis
Ausbildungsstätten in Nds. Ausbildungsstätten in Nds. Auszubildende, die im Jahr
2020 oder 2021 eine
Einstellung von Azubis aus 500 € bei „Verlängerung“ Ausbildung beginnen und
Insolvenzbetrieben eines Ausbildungsvertrages deren Probezeit bereits
Vertragslaufzeit abgelaufen ist
1.000 € bei Schaffung eines
mindestens 6 Monate zusätzlichen 500 € Prämie (einmalig)
Ausbildungsvertrages
Zuschuss bis 60 %
Entfernung zum Arbeitsplatz
Prämie für max. 10 Azubis über 45 km oder Fahrzeit
und einmal je Unternehmen ÖPNV mind. 1 StundeNBlick – Der Newsletter der NBank
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Mehr Informationen zur NBank finden Sie unter www.nbank.de! Rufen Sie uns gerne an: Montag bis Freitag von 8.00 bis 17.00 Uhr Unsere Infoline: 0511 30031-333 Anfragen per E-Mail bitte an: beratung@nbank.de Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Die NBank ist die Investitions- und Förderbank des Landes Niedersachsen
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