Die Investmentfonds im Überblick für die Happy -Age-Produktfamilie
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Die Investmentfonds im Überblick für die Happy -Age–Produktfamilie Stand: Juli 2020
So finden Sie Ihre aktuelle Fondspalette
Die nachfolgende Liste zeigt, welche Investmentfonds bei der Continentale Lebensversicherung für die Happy-Age-Produktfamilie maximal verfügbar sind.
Ihre tatsächliche Fondsauswahl kann variieren. Diese hängt insbesondere vom Tarif und dem Beginn der Versicherung ab.
Ihre aktuelle Fondsauswahl finden Sie im Internet auf www.continentale.de/fondsanalyse. Dort fragen wir Sie nach dem Tarifkürzel Ihrer Vorsorge. Danach
zeigen wir Ihnen, welche Fonds Sie aktuell wählen können. Sie sehen ausführliche Fonds-Porträts, die aktuelle Wertentwicklung und weitere nützliche Infos
zu Ihrer möglichen Fondsauswahl *). Das Tarifkürzel für die Abfrage können Sie Ihrem Versicherungsschein entnehmen. Auch Ihre Ansprechpartner vor Ort
und in unseren Kundendienst-Centern geben Ihnen gerne Auskunft.
*) Die angezeigte mögliche Fondsauswahl gilt unter Vorbehalt; sollte eine gewünschte Fondsauswahl doch nicht möglich sein, nehmen wir mit Ihnen Kon-
takt auf.
Risiko- und Ertragsprofil
Geringeres Risiko Höheres Risiko
Normalerweise geringere Erträge Normalerweise höhere Erträge
1 2 3 4 5 6 7
Die in diesem Prospekt angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator, der seit 01.07.2012 von allen Fondsgesellschaften veröffentlicht
werden muss. Dieser Risikoindikator wurde anhand historischer Anteilspreisschwankungen (Volatilitätskennziffern) berechnet. Eine Vorhersage künftiger
Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner die Risikoklasse, desto
geringer ist das Risiko. Allerdings stellt auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, keine völlig risikolose Anlage dar. So unterlag der Anteilspreis von
Fonds, die in Risikoklasse 1 eingestuft sind, in der Vergangenheit sehr niedrigen Schwankungen. Der Anteilspreis von Fonds, die in Risikoklasse 7 einge-
stuft sind, unterlag dagegen in der Vergangenheit sehr starken Schwankungen. Die angegebenen Werte wurden im 1. Quartal 2020 ermittelt.
Weitere Informationen
ISIN
Abkürzung für International Security Identification Number. Die ISIN dient der eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren.
Laufende Kosten
Die laufenden Kosten beinhalten alle Arten von Kosten, die der Fonds im Laufe eines Jahres zu tragen hat, wie z. B. Verwahrstellen- und Verwaltungsge-
bühren. Bei Fonds, die einen wesentlichen Anteil ihres Vermögens in andere Fonds investieren, werden auch die Kosten der zu Grunde liegenden Zielfonds
berücksichtigt. Performanceabhängige Gebühren und Transaktionskosten sind in den laufenden Kosten nicht enthalten. Die Summe der Kosten wird zum
durchschnittlichen Fondsvermögen ins Verhältnis gesetzt und in Prozent angegeben. Die angegebenen Werte wurden im 2. Quartal 2020 ermittelt und
basieren auf Kosten, die dem Fonds im letzten Geschäftsjahr entnommen wurden. War zum Zeitpunkt der Datenermittlung noch kein Geschäftsjahr vollendet,
wurden die Kosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft geschätzt.
Umrechnung von Fremdkursen in Euro und Währungsrisiko
Im Rahmen der Fondsgebundenen Versicherungen wird der Euro-Kurs verwendet. Die Kursumrechnung in Euro erfolgt aufgrund des entsprechenden von der
Europäischen Zentralbank (EZB) ermittelten Referenzkurses am jeweiligen Börsentag. Ein zusätzliches Anlagerisiko besteht dann, wenn der Investmentfonds
in Wertpapiere außerhalb der Euro-Zone investiert oder nicht in Euro geführt wird. Bei Abwertung der Anlage oder Ausgabewährung entstehen Währungsver-
luste. Den Referenzkurs veröffentlicht die EZB unter anderem über die Tagespresse und Internet.
Renditebaustein R... bzw. F...
Die Investmentfonds sind die Renditebausteine unserer fondsgebundenen Versicherungen; unsere Bezeichnung ist z. B. R 5 oder F 21.
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Fondssortiment DAB
Continentale Lebensversicherung AG Wesentliche Produktinformationen können Sie den produktspezifischen
– Direktion – Basisinformationsblättern entnehmen. Diese sind auch auf unserer Website
Baierbrunner Str. 31-33 veröffentlicht unter: www.continentale.de/basisinformationsblatt
D-81379 München
www.continentale.de Ein Unternehmen des Continentale Versicherungsverbundes auf Gegenseitigkeit
Seite 2 von 6Ratingverfahren
Fonds-Ratings sind längerfristig angelegte, fundierte Bewertungen von Fonds zu einem konkreten Stichtag. Da die Fonds nach definierten Kriterien wie z. B.
Wertentwicklungen über Zeiträume, Schwankungsintensität usw. bewertet werden, die sich im Zeitablauf ändern, müssen Ratingergebnisse regelmäßig
aktualisiert werden. Die aktuellsten Informationen stehen auf den Homepages der Rating-Agenturen zur Verfügung.
Stand der Ratingergebnisse in diesem Druckstück: 2. Quartal 2020
So bewerten die einzelnen Rating-Agenturen:
Rating-Agentur Scope Morningstar
Ansatz Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Nach quantitativen Kriterien
Benotung ergibt sich zu 70 % aus Performance-und zu 30 % aus Note richtet sich nach risikogewichteter Rendite und den Kosten
Methode Risiko-Kennzahlen im Verhältnis zum Vergleichsindex und den jeweils im Vergleich mit anderen Produkten innerhalb der gleichen
anderen Produkten innerhalb der Fondskategorie. Fondskategorie.
A - sehr gut - erste 10 %
B - gut - folgende 22,5 %
Note C - durchschnittlich - mittlere 35 %
D - unterdurchschnittlich - folgende 22,5 %
E - schwach - letzte 10 %
Anzahl gerateter / beobachteter Fonds ca. 8.400 ca. 11.500
Bewertete Fonds mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment
Mindestalter der Fonds 5 Jahre 3 Jahre
Einsatzgebiet Zulassung des Fonds zum öffentlichen Vertrieb in Deutschland Pan-europäischer und länderspezifischer Fondsvergleich
Zielgruppe Institutionelle und private Anleger Institutionelle und private Anleger
Auftraggeber Keine Keine
Homepage www.funds.scopeanalysis.com www.morningstar.de
Die verschiedenen Ratings folgen unterschiedlichen Bewertungsansätzen. Die Ratingergebnisse können zwar ein Anhaltspunkt, jedoch keine direkte Emp-
fehlung für die Wahl der Investmentfonds im Rahmen der Fonds-Police sein, vor allem weil sie keine Aussage über den Marktpreis des einzelnen Fonds
oder seine Eignung für den jeweiligen Anleger beinhalten. Aus der Fondsperformance, die neben weiteren wichtigen Faktoren in die Ratings einfließt, lässt
sich keinerlei Aussage über künftige Wertentwicklungen und Erträge ableiten. Die auf den folgenden Seiten dargestellten Ratingergebnisse wurden den
Veröffentlichungen der Rating-Agenturen entnommen.
Erweitertes Morningstar Rating
Zum 31. Oktober 2006 erweiterte Morningstar den Betrachtungszeitraum und führte ein Rating auf Basis von 3, 5 und 10 Jahren sowie ein Gesamt-Rating
ein. Das Gesamt-Rating basiert auf einem gewichteten Durchschnitt der Ratings für die einzelnen Rating-Zeiträume. Dabei gilt:
Wertentwicklung seit Gesamt-Rating (gewichtet)
36 – 59 Monate Gesamt = 100 % 3 - Jahres-Rating
60 – 119 Monate Gesamt = 60 % 5 - Jahres-Rating
40 % 3 - Jahres-Rating
120 Monate oder länger Gesamt = 50 % 10 - Jahres-Rating
30 % 5 - Jahres-Rating
20 % 3 - Jahres-Rating
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Seite 3 von 6Die Investmentfonds der Continentale - Ein Gesamtüberblick
R- / F Fondsname ISIN Risiko- Lfd. Scope Morningstar Fonds-
Nr. klasse 1 Kosten Rating Rating Infoblatt
Aktienfonds Deutschland
F11 Germany Multi-Factor Equity LU0823427611 6 1,95% D ««
R10 DWS ESG Investa LD DE0008474008 6 1,40% D «««
F22 DWS German Equities Typ 0 DE0008474289 6 1,45% C «««
F35 Fondak - A - EUR DE0008471012 6 1,69% B ««««
R13 UBS (D) Aktienfonds - Special I Deutschland DE0008488206 6 1,52% C «««
Aktienfonds Europa
R31 BGF Emerging Europe Fund A2 EUR LU0011850392 6 2,07% D «««
R54 BGF European Fund A2 EUR LU0011846440 5 1,82% C ««
R11 DWS European Opportunities LD DE0008474156 5 1,40% B ««««
F19 DWS Qi LowVol Europe NC DE0008490822 5 1,70% B «««««
R28 Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) LU0048588080 6 1,93% - «
R60 Invesco Europa Core Aktienfonds DE0008470337 5 1,08% B -
R72 Janus Henderson Continental European Fund R EUR Acc. LU0201071890 5 1,62% C ««««
R74 Threadneedle (Lux) - European Select 1E LU1868839181 5 1,65% B -
Aktienfonds Welt
F12 Amundi Top World DE0009779736 5 1,11% D «««
R30 BGF Global Long-Horizon Equity Fund A2 EUR LU0171285314 5 1,82% A «««
R12 DWS Akkumula LC DE0008474024 5 1,45% A ««««
R78 DWS Vermögensbildungsfonds I LD DE0008476524 5 1,45% A ««««
R26 Fidelity Funds - International Fund A (USD) LU0048584097 5 1,90% D ««««
R15 JSS Systematic Equity – Emerging Markets LU0068337053 5 2,40% E «
R66 Templeton Growth (Euro) Fund A Acc. LU0114760746 6 1,83% E ««
Aktienfonds Nordamerika / USA
R53 JPMorgan Funds - America Equity Fund A (dist) LU0053666078 5 1,72% C ««
Aktienfonds Asien
R76 BGF Japan Small & MidCap Opportunities Fund A2 EUR LU0171289068 6 1,85% C «««
R27 Fidelity Funds - Asia Focus Fund A (USD) LU0048597586 6 1,93% B ««««
R96 JPMorgan Funds - China Fund A (dist) LU0051755006 6 1,77% B ««««
R36 Nomura Asia Pacific Fonds DE0008484072 6 1,85% B «««
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Fondssortiment DAB
1 Risikoklasse
Die angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator aus den Wesentlichen Anlegerinformationen der Fonds.
Seite 4 von 6Die Investmentfonds der Continentale - Ein Gesamtüberblick
R- / F Fondsname ISIN Risiko- Lfd. Scope Morningstar Fonds-
Nr. klasse 1 Kosten Rating Rating Infoblatt
Branchen- / Themenfonds
R79 AB SICAV I International Health Care Portfolio A LU0058720904 5 2,01% A «««««
R99 JPMorgan Funds – Europe Dynamic Technologies Fund A (dist) LU0104030142 6 1,77% - «««
Index- / Indexorientierte Fonds
R89 Pictet - Europe Index - R EUR LU0130731713 5 0,75% C «««
Aktienfonds Nachhaltig
R34 AB SICAV I Sustainable Global Thematic Portfolio AX LU0057025933 5 2,00% - «««
R18 Amundi Funds Global Ecology ESG - A EUR C LU1883318740 6 2,05% D «««
R33 Franklin Templeton Global Climate Change Fund A (Ydis) EUR LU0029873410 6 1,83% E ««
R58 JSS Sustainable Equity - Global LU0097427784 5 2,10% D «««
R19 JSS Sustainable Portfolio - Balanced (EUR) LU0058892943 4 2,08% D «««
R17 ÖKOWORLD ÖKOVISION CLASSIC LU0061928585 5 2,31% B «««««
R16 SEB Sustainability Fund Global C (EUR) LU0036592839 5 1,62% C ««««
Aktienfonds Vermögensverwaltend
R20 JSS GlobalSar - Balanced (EUR) LU0058893917 4 1,84% B «««««
Aktienfonds Renten- / Geldmarkt
F42 BNY Mellon Euroland Bond Fund EUR A IE0032722260 3 1,11% D «««
F14 Selection Global Convertibles DE0008484957 4 0,97% C «««
R4 SGB Geldmarkt DE0008488032 1 0,14% D -
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Fondssortiment DAB
1 Risikoklasse
Die angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator aus den Wesentlichen Anlegerinformationen der Fonds.
Seite 5 von 6Die Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG)
Kapitalverwaltungsgesellschaft Sitz Internet Kapitalverwaltungsgesellschaft Sitz Internet
AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l. Luxemburg Franklin Templeton International Services S.à r.l. Luxemburg
Allianz Global Investors GmbH Frankfurt am Main Henderson Management S. A. Luxemburg
Amundi Deutschland GmbH München JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Luxemburg
Amundi Luxembourg S.A. Luxemburg J. Safra Sarasin Fund Management (Luxembourg) S. A. Luxemburg
BlackRock (Luxembourg) S. A. Luxemburg Nomura Asset Management Deutschland KAG mbH Frankfurt am Main
BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Luxembourg Luxemburg ÖkoWorld Lux S. A. Luxemburg
BNY Mellon Global Management Ltd. Irland Pictet Asset Management (Europe) S. A. Liechtenstein
BNY Mellon Service KAG mbH Frankfurt am Main SEB Investment Management AB Luxemburg
DWS Investment GmbH Frankfurt am Main Threadneedle Management Luxembourg S.A. Luxemburg
FIL Investment Management (Luxembourg) S. A. Luxemburg UBS Asset Management (Deutschland) GmbH Frankfurt am Main
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Fondssortiment DAB
Unter den angegebenen Internetadressen der KVGs können Sie weitere Unter www.continentale.de/fonds-service finden Sie die monatliche Fonds-
Informationen zu den Fonds erhalten, die wir in unserem Fondssortiment Wertentwicklung, Informationen zu Änderungen bei Fonds und mehr.
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