Certum cer:tum adjektiv: sicher, bestimmt, zuverlässig, gewiss, zuversichtlich - Certum Finanz ...
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certum {cer:tum}
adjektiv: sicher, bestimmt, zuverlässig, gewiss, zuversichtlich
PARTNER MIT ERFAHRUNG
deutschlandweit agierender Vermittler für Sachwertinvestitionen
Sitz in Hamburg
Unternehmensgründung 2015
Fokus auf alternative Investmentfonds (AIF) und Vermögensanlagen
LEISTUNGEN
Unsere Vermittlungsarbeit stützt sich auf langjährige Erfahrung und ein
weitreichendes Netzwerk in diesem Markt. Informationen kommen aus erster Hand –
direkt von den handelnden Personen der Produktpartner und Emissionshäuser.
Nutzen Sie diesen Zugang gerne für Ihren Entscheidungsprozess. Unsere
umfangreichen Serviceleistungen gewährleisten eine anbieterunabhängige und für
Sie möglichst bequeme Vermittlung.
Certum Finanz GmbH
Gabriele Schlegel Mathias Görlich Gänsemarkt 33, Nicol-Hof
Dipl. Volkswirtin Geschäftsführer 20354 Hamburg
Geschäftsführerin Tel. 040 36881120
info@certum-finanz.com
www.certum-finanz.com
PRODUKT PARTNER Auszug Asuco, München HMW, Pullach PROJECT Fonds, Bamberg Buss Capital, Hamburg INP, Hamburg reconcept, Hamburg BVT, München Jamestown, Köln TSO-Europe, Frankfurt CH2, Hamburg-Altstadt Neitzel & Cie, Hamburg US Treuhand, Bad Homburg DEGAG Gruppe, Hannover ÖkoRenta, Aurich Wattner, Köln Habona Invest, Frankfurt Oltmann, Leer WealthCap, München Hahn Fonds, Berg. Gladbach One Group, Hamburg WI-Immo Group, Hildesheim Hannover Leasing, Pullach Patrizia, Augsburg ZBI, Erlangen HEH, Hamburg PI Pro Investor, Röthenbach HEP, Güglingen Primus Valor, Mannheim
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit und eine spannende Onlinekonferenz mit: Malte Thies ProReal Europa 9
Alternative Immobilien-Investition Kunden-Webinar, Certum Finanz GmbH, 24.02.2021
Wichter Hinweis Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen. Warnhinweis Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Im Folgenden wird die ProReal Europa 9 nachrangige Namensschuldverschreibung kurz als „der ProReal Europa 9“ bezeichnet, um eine bessere Lesbarkeit zu ermöglichen. ProReal Europa 9 - Produktinformation 7
Risikohinweise (1 von 2) Das Angebot ProReal Europa 9 ist eine nachrangige Namensschuldverschreibung mit fester Verzinsung. Es handelt sich dabei um eine mittelfristige schuldrechtliche Beziehung. Das Investitionsangebot ist mit wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Risiken verbunden. Erwerber von Namensschuldverschreibungen (Anleger) werden keine Gesellschafter, sondern Fremdkapitalgeber und damit Gläubiger der Emittentin. Maximalrisiko Das maximale Risiko für die Anleger ist der Verlust des eingesetzten Kapitals. Bitte beachten Sie hierzu die detaillierten Ausführungen im Verkaufsprospekt. Allgemeine Prognose- und Marktrisiken Zum Zeitpunkt der Prospekterstellung und der Aufstellung des Vermögensanlagen-Informationsblatts stehen die Immobilienentwicklungen sowie die konkreten Investitionsobjekte der Emittentin noch nicht fest. Hieraus ergeben sich besondere Planungsunsicherheiten (Blindpoolrisiko). Ferner kann nicht ausgeschlossen werden, dass sich die weltweite, europäische und deutsche Wirtschaftslage oder Konjunktur negativ entwickeln. Insbesondere eine negative Entwicklung der Immobilien- und Finanzmärkte könnte sich negativ auf die Investition des Anlegers auswirken und zur Verringerung oder zum Ausfall geplanter Auszahlungen (insbesondere Zinsen und Rückzahlung) führen. Projektentwicklungs- und Finanzierungsrisiken Es besteht das Risiko, dass sich die Fertigstellung der Immobilien aus diversen Gründen nicht oder nicht planmäßig realisieren lässt. Dies kann zu höheren Baukosten und Schadensersatzansprüchen gegen die Projektgesellschaften sowie zu Haftungsrisiken führen. Auch können die erzielbaren Verkaufserlöse geringer als geplant ausfallen, mit nachteiligen Auswirkungen auf die Ertrags- und Liquiditätslage der Projektgesellschaften. ProReal Europa 9 - Produktinformation 8
Risikohinweise (2 von 2) Liquiditäts- und Auszahlungsrisiko Die Liquidität der Emittentin wird nahezu allein von den Liquiditätsrückflüssen aus den einzelnen Beteiligungen sowie den Zinsrückflüssen der Projektfinanzierungen bestimmt. Daher besteht insbesondere für den Fall, dass die Projektgesellschaften ihren Rückzahlungsverpflichtungen nicht rechtzeitig und/oder unvollständig nachkommen, oder bei höheren als den geplanten Kosten das Risiko, dass Auszahlungen an die Anleger erst später und/oder in geringerem Umfang oder gar nicht erfolgen können. Risiko aus der Nachrangabrede Die Namensschuldverschreibung unterliegt einem sogenannten qualifizierten Rangrücktritt. Die Ansprüche der Anleger, insbesondere auf Zinsen und auf Rückzahlung, sind nachrangig. Die Anleger treten mit ihren Ansprüchen aus diesen Namensschuldverschreibungen im Rang hinter alle anderen Gläubiger der Emittentin, die keinen Rangrücktritt erklärt haben und daher vorrangig befriedigt werden, zurück. Die vollständigen Risikohinweise finden Sie im Verkaufsprospekt. ProReal Europa 9 - Produktinformation 9
» Art der Vermögensanlage: nachrangige Namensschuldverschreibung
» Geplante Laufzeit: 3 Jahre (zzgl. möglicher Verlängerungsoptionen)*
» Geplante Rückzahlung: 100 % per 30.06.2024*
» Geplante Verzinsung: • 6 % p.a. (ab 01.07.2021)
• 4 % p.a. (Frühzeichnerverzinsung bis 30.06.2021)
» Geplante Auszahlungen: vierteljährliche Abschlagszahlungen
» Mindestzeichnung: 10.000 € (zzgl. 3,5 % Agio)
» Einkunftsart: Einkünfte aus Kapitalvermögen (Abgeltungssteuer)
» Besonderheit: verwahrstellenähnliche Mittelverwendungskontrolle
» Geplantes Emissionsvolumen: 50 Mio. € (bereits überschritten)
Wichtiger Hinweis: Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
*Weitere Informationen zur Laufzeit sowie den Aus- und Rückzahlungsmodalitäten finden Sie im Verkaufsprospekt.
ProReal Europa 9 - Produktinformation 10Bereits 70 Mio. € platziert – Erhöhungsoption bis zu 100 Mio. €
» Art der Vermögensanlage: nachrangige Namensschuldverschreibung
» Geplante Laufzeit: 3 Jahre (zzgl. möglicher Verlängerungsoptionen)*
» Geplante Rückzahlung: 100 % per 30.06.2024*
» Geplante Verzinsung: • 6 % p.a. (ab 01.07.2021)
• 4 % p.a. (Frühzeichnerverzinsung bis 30.06.2021)
» Geplante Auszahlungen: vierteljährliche Abschlagszahlungen
» Mindestzeichnung: 10.000 € (zzgl. 3,5 % Agio)
» Einkunftsart: Einkünfte aus Kapitalvermögen (Abgeltungssteuer)
» Besonderheit: verwahrstellenähnliche Mittelverwendungskontrolle
» Geplantes Emissionsvolumen: 50 Mio. € (bereits überschritten)
Wichtiger Hinweis: Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
*Weitere Informationen zur Laufzeit sowie den Aus- und Rückzahlungsmodalitäten finden Sie im Verkaufsprospekt.
ProReal Europa 9 - Produktinformation 11Stabil und krisenfest
Marktumfeld
ProReal Europa 9 - Produktinformation 12ProReal Europa 9 - Produktinformation
Wohnungsmarkt ist stabil
13
Quellen (von oben nach unten): PB3C, Immobilien-Online, Die Presse, SPIEGEL WirtschaftProjektentwickler:
Kapital dringend gesucht
„Die erhöhte Risikovorsorge in vielen Instituten sorgt sowohl für höhere
Eigenkapitalanforderungen als auch für restriktives Neugeschäft […]“
BF.direkt Marktradar Juli 2020
Zum vollständigen Artikel: [hier klicken]
„Die aktuelle Situation bietet […] auch eine Reihe von Chancen. So haben einige
eigenkapitalstarke Akteure bereits zu Beginn der Krise Gelegenheiten
wahrgenommen, insbesondere im Wohnungssektor […]“
BF.direkt Marktradar Juli 2020
Zum vollständigen Artikel: [hier klicken]
ProReal Europa 9 - Produktinformation 14Projektentwickler:
Kapital dringend gesucht
„Non-banks sind aus dem Finanzierungsmarkt
als Kapitalgeber nicht mehr wegzudenken.“
FAP Mezzanine Report 2020
Fußzeile über >>Einfügen>>Kopf-und Fußzeile 15Alternative Immobilieninvestition
Möglichkeit 1 (klassischer Bestand)
Möglichkeit 2 (ProReal Serie)
KAUFEN, HALTEN UND
VERWALTEN ENTWICKELN / FINANZIEREN
Lange Investitionsdauer Keine Bestandshaltung
Einstieg: Preisniveau? Kurze Laufzeit
(Zeit)aufwendige Verwaltung Kein Verwaltungsaufwand
Verkauf: unbekanntes Preisniveau
Verkauf: auf derzeitigem Preisniveau
Sinkende Mietrenditen
Attraktive Renditen
2 Engpässe auf einmal nutzen:
Alternative Finanzierung dringend benötigter Wohnbauvorhaben
ProReal Europa 9 - Produktinformation 16140 Jahre treffen auf
Zuverlässigkeit und Leistungsstärke
ProReal Europa 9 - Produktinformation 17Kennzahlen SORAVIA
rd. 3,3 Mrd. €
Projektvolumen in Entwicklung
140 Jahre
Erfahrung 26,6 Mio. €
Konzernergebnis (EBT)
Quelle: SORAVIA Geschäftsbericht 2019 und Unternehmenszahlen, Stand August 2020
6,3 Mrd. €
Realisiertes Projektvolumen
über 100 Mio. €
stille Reserven im Gesamtkonzern
> 14.300
realisierte Wohnungen
70,8 Mio. €
Eigenkapital
ProReal Europa 9 - Produktinformation 18Dringend benötigter Wohnraum SORAVIA hat rd. 2,3 Mrd. € geförderten Wohnungsbau erschaffen. Damit haben 42.000 Personen ein Zuhause im geförderten Wohnraum erhalten. ProReal Europa 9 - Produktinformation 19
Zuverlässig und leistungsstark
> 11.000
Quelle: Teilweise gerundete Werte. Leistungsbilanz April 2020 und Unternehmensangaben per Juni 2020
> 500 Mio. € 100 % zufriedene Investoren
eingeworbenes Kapital gesamt Performance
> 230 Mio. €
Anlegerkapital bereits zurückgezahlt
> 50 %
25 % Mehrfachzeichner
neue Vertriebspartner in 2020
> 73 Mio. €
Bruttoauszahlungen
seit 2012 geleistet
ProReal Europa 9 - Produktinformation 20Optimiertes Stabilitätskonzept
Eigenkapital / Haftungsübernahmen
In der SORAVIA-Pipeline aktuell 120 Mio. € - vor etwaigen ProReal-Finanzierungen!
Stille Reserven / Projektgewinne
extern ermittelte stille Reserven i.H.v. 80 Mio. € / 240 Mio. € Gewinne erwartet
Diversifikation / Projektpipeline i.H.v. 3,3 Mrd. €
Streuung über mehrere Projekte, Metropolen, Länder angestrebt
Verwahrstellenähnliche Mittelverwendungskontrolle
durch die CORDES TREUHAND GmbH
Stabiles Marktumfeld
Nachfrage nach Wohnraum und nach alternativen Finanzierungen steigt stetig
Warnhinweis
Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
ProReal Europa 9 - Produktinformation 21Beraterinformation
Stabilitätskonzept / Risikopuffer
240 Mio. € Geplante Projektgewinne Puffer 1
(80 Mio. €) (aktuell extern ermittelte stille Reserven)
120 Mio. € Eigenengagement + Haftungsübernahmen Puffer 2
Finanzierungs- Investitionspotenzial ONE GROUP
z. B. ProReal Europa 9
Lücke
Gesamtinvestition
Bevorrechtigtes Fremdkapital
FK (ca. 60-70 % der Gesamtinvestition)
ProReal Europa 9 - Produktinformation 22Eine neue Dimension
Potenzielles
Investitionsportfolio (Auszug)
ProReal Europa 9 - Produktinformation 23Aktuelle SORAVIA Pipeline (Auszug)
Danube Flats Quartier Hammer- PLATENO
Wien Eichenstrasse – brotwerke Duisburg
Viennese Schwechat
Chameleon
Wien
The Brick Schlosspark Tengelmann-
Wien Freihof Areal,
Wien Mülheim an der
Ruhr
Austro Tower AMEDIA Mainz Zollhafen N.N.
Wien Lustenau Mainz München
Vorarlberg
TrIIIple Remise ZLEEP well N.N.
Wien Wolfganggasse Hamburg Stuttgart
Wien
Fabrik1230
Wien
ProReal Europa 9 - Produktinformation Wichtiger Hinweis: Zum Zeitpunkt Prospektaufstellung standen die konkreten Investitionsobjekte der 24
ProReal Europa 9 GmbH noch nicht fest (Blindpool).SORAVIA / TrIIIple
Projekt:
500 frei finanzierte Eigentums- und
Mietwohnungen sowie 12.000 m² Bürofläche
in Wien.
Ort:
1030 Wien, Österreich
Kategorie:
Wohnen, Büros, Studentenapartments,
Handel
Projektvolumen (geplant):
Über 360 Mio. €
Status:
• Im Bau
• Turm 1: größtenteils verkauft
Turm 2: größtenteils verkauft
Turm 3: per Forward Deal verkauft
Fertigstellung (geplant):
2021
ProReal Europa 9 - Produktinformation Wichtiger Hinweis: Zum Zeitpunkt Prospektaufstellung standen die konkreten Investitionsobjekte der 25
ProReal Europa 9 GmbH noch nicht fest (Blindpool).SORAVIA / Danube Flats
Projekt:
600 Eigentumswohnungen sowie Serviced
Apartments auf 49 Geschossen in Wien.
Ort:
1220 Wien, Österreich
Kategorie:
Wohnen, Gastronomie, sonst. Gewerbe
Projektvolumen (geplant):
300 Mio. €
Status:
• Im Bau
• Verkaufsstart ist kürzlich erfolgt
• Bereits 1.300 qualifizierte Interessenten
Fertigstellung (geplant):
2023
ProReal Europa 9 - Produktinformation Wichtiger Hinweis: Zum Zeitpunkt Prospektaufstellung standen die konkreten Investitionsobjekte der 26
ProReal Europa 9 GmbH noch nicht fest (Blindpool).SORAVIA / Mainz Zollhafen
Projekt:
Neubau von Eigentums- und Mietwohnungen
sowie einem Hotel
mit einer Nutzfläche von 14.200 m².
Ort:
Rheinallee 1, Mainz, Deutschland
Kategorie:
Wohnungen, Hotel
Projektvolumen (geplant):
84 Mio. €
Status:
• Im Bau
• Mietwohnungen bereits komplett verkauft
• Vermarktungsstart Eigentum ab Q3/2020
Fertigstellung (geplant):
Q1/2022
Fußzeile über >>Einfügen>>Kopf-und Fußzeile Wichtiger Hinweis: Zum Zeitpunkt Prospektaufstellung standen die konkreten Investitionsobjekte der 27
ProReal Europa 9 GmbH noch nicht fest (Blindpool).Marktführer
Nachhaltigkeit
ProReal Europa 9 - Produktinformation 28ROBIN
Innovative Gebäudeklimatisierung
TrIIIple & AUSTROTOWER Wasserkraft der besonderen Art
THE BRICK
Auszeichnung für höchste
Nutzungsqualität TrIIIple Frische Luft aus dem Orbit
ProReal Europa 9 - Produktinformation 29Prognose- und Marktrisiken (Auszug) Was könnte passieren (Auszug)? • Keine Investitionen: Zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung stehen noch keine konkreten Anlageobjekte fest (Blindpool) • Negative Entwicklung der Immobilien- und Finanzmärkte • Negative Entwicklung der einzelnen Immobilienprojekte Was stabilisiert? • Bestehende Projektpipeline und potenzielle Zielinvestments • Wohnungsmarkt in Vergangenheit äußerst krisenstabil • Marktgerechter Investitionsansatz mit kurzen Laufzeiten • Starker Mutterkonzern und gleichgerichtete Interessenslage am Erfolg der Projekte Die vollständigen Risikohinweise entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. ProReal Europa 9 - Produktinformation 30
» Art der Vermögensanlage: nachrangige Namensschuldverschreibung
» Geplante Laufzeit: 3 Jahre (zzgl. möglicher Verlängerungsoptionen)*
» Geplante Rückzahlung: 100 % per 30.06.2024*
» Geplante Verzinsung: • 6 % p.a. (ab 01.07.2021)
• 4 % p.a. (Frühzeichnerverzinsung bis 30.06.2021)
» Geplante Auszahlungen: vierteljährliche Abschlagszahlungen
» Mindestzeichnung: 10.000 € (zzgl. 3,5 % Agio)
» Einkunftsart: Einkünfte aus Kapitalvermögen (Abgeltungssteuer)
» Besonderheit: verwahrstellenähnliche Mittelverwendungskontrolle
» Geplantes Emissionsvolumen: 50 Mio. € (max. bis zu 100 Mio. €)
Wichtiger Hinweis: Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
*Weitere Informationen zur Laufzeit sowie den Aus- und Rückzahlungsmodalitäten finden Sie im Verkaufsprospekt.
ProReal Europa 9 - Produktinformation 31Dringend benötigten Wohnraum
schaffen –
nachhaltig erfolgreich investieren
ProReal Europa 9 - Produktinformation 32Wichtige Hinweise Die vorliegende Präsentation ist eine unvollständige, unverbindliche Kurzinformation und dient ausschließlich zu Werbe- und Informationszwecken. Sie stellt keine Anlageberatung dar. Sie soll lediglich einen ersten Überblick über Investitionsangebote der One Group GmbH geben. Es handelt sich bei den in diesem Dokument enthaltenen Angaben nicht um ein Angebot zum Kauf oder Verkauf der dargestellten Emissionen. Wertentwicklungen der Vergangenheit und Prognosen über die zukünftige Entwicklung sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der verkürzt dargestellten Angaben zu diesen Anlageprodukten wird keine Gewähr übernommen. Die Angaben sind auf Ihre persönlichen Bedürfnisse und Verhältnisse nicht angepasst und können eine individuelle Anlageberatung in keinem Fall ersetzen. Namensschuldverschreibungen im Sinne des Vermögensanlagengesetzes bieten weder eine feste Verzinsung noch einen festen Anspruch auf Rückzahlung des investierten Kapitals. Auszahlungen an die Anleger können aufgrund der wirtschaftlichen Entwicklung der Emittentin geringer als angenommen ausfallen oder gänzlich entfallen. Diese hängen insbesondere von der Verzinsung und Rückzahlung der Beteiligungen oder der vergebenen Finanzierungen ab, über die die Emittentin in Immobilienprojekte investiert. Maßgeblich für die Zeichnung sind ausschließlich der jeweilige Verkaufsprospekt, nebst etwaigen Nachträgen. Der Verkaufsprospekt enthält detaillierte Informationen zu den rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Einzelheiten sowie insbesondere auch zu den Risiken einer Investition. Die vollständigen Verkaufsunterlagen sind in deutscher Sprache erhältlich und werden bei der One Group GmbH, Bernhard-Nocht-Str. 99, 20359 Hamburg und bei Ihrem Berater zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten. Stand: Februar 2021 ProReal Europa 9 - Produktinformation 33
Mehr Infos und Kontakt unter www.onegroup.ag
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