"Der Pension entgegen" - Eine Starthilfe für die dritte Lebensphase - Kursprogramm in Zusammenarbeit mit der Luzerner Kantonalbank und Pro ...
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IHV Industrie- und Handelsvereinigung Region Sursee-Willisau
«Der Pension entgegen»
Eine Starthilfe für die dritte Lebensphase
Kursprogramm in Zusammenarbeit mit der
Luzerner Kantonalbank und Pro Senectute«Der Pension entgegen» Kursprogramm
Ist die Vorbereitung eine Pflichtübung? Das Programm beinhaltet zwei Kurse, welche alternierend von Jahr zu Jahr
angeboten werden. Der erste Kurs umfasst die finanziellen sowie ehegüter-
Brauche ich überhaupt eine Vorbereitung auf den Ruhestand? und erbrechtlichen Themen. Der zweite Kurs konzentriert sich auf die
Lebensgestaltung, die Gesundheit sowie auf die Fragestellung nach Renten-
Ist es mit der richtigen Wahl eines Hobbys schon getan?
oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse. Die Kurse werden pro Thema
Gibt es nicht noch viele Überlegungen, die mir fremd sind? auf verschiedene Durchführungstage aufgeteilt.
Kurs 1 im Jahr 2021 / resp. 2022
Gemeinsam über rechtliche, wirtschaftliche, gesundheitliche und lebens- 1. Veranstaltung: «Finanzielle Vorbereitung auf die nachberufliche Zeit»
gestaltende Fragen nachdenken, Denkanstösse erhalten, dazu lernen, 2. Veranstaltung: «Ehegüter- und erbrechtliche Fragestellungen»
Kontakte schaffen, Gedanken und Erfahrungen austauschen und praktische
Hinweise für eine positive Lebensgestaltung im Alter mitnehmen.
Kurs 2 im Jahr 2021
Wir empfehlen Ihnen, die Kurse gemeinsam mit Ihrem Partner / Ihrer Partnerin 1. Veranstaltung: «Älter werden, gesund bleiben»
zu besuchen. 2. Veranstaltung: «Aktive Lebensgestaltung, heute und in Zukunft»
3. Veranstaltung: «Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse»Programm Kurs 1
1. Veranstaltung 2. Veranstaltung
«Finanzielle Vorbereitung auf die nachberufliche Zeit» «Ehegüter- und erbrechtliche Fragestellungen»
Mit dem Näherrücken der nachberuflichen Zeit stellen sich viele Fragen. Unterschiedliche Formen des Zusammenlebens verlangen nach individu-
Wann ist der richtige Zeitpunkt für die Pensionierung? Welche Renten- ellen Nachlassregelungen, sei dies durch Verfügungen auf den Tod hin
einkommen bilden die Basis für die finanzielle Sicherheit? Wie sollen die oder bereits zu Lebzeiten. Ohne eigene Regelung bestimmt das Gesetz,
Pensionskassengelder bezogen werden? Welche steuerlichen Überle- was mit dem Nachlass geschieht. Deshalb kann es wichtig sein, frühzeitig
gungen gilt es zu beachten? Wie sieht eine passende Liquiditätsplanung ehegüter- und erbrechtliche Regelungsmöglichkeiten zu prüfen.
aus? Fragen wie diese werden aufgenommen, vertieft und in die richtige Wer sind meine gesetzlichen Erben? Wen kann ich wie begünstigen?
Verbindung zur Gesamtsituation gestellt. Welche formellen & rechtlichen Aspekte muss ich beachten? Was regelt
ein Vorsorgeauftrag und wen kann ich als Vorsorgebeauftragten einsetzen?
Datum wird im Frühjahr 2022 bekanntgegeben Was passiert allenfalls, wenn ich keinen Vorsorgeauftrag habe? Brauche
ich eine Patientenverfügung? Wo werden solche Dokumente hinterlegt?
Zeitrahmen 17.00 Uhr bis 19.00 Uhr
Macht es Sinn, Vermögenswerte lebzeitig zu verschenken?
Altersgruppe ab Alter 57 (Empfehlung)
Referent – Roger Gabathuler, Leiter Finanz- und Pensionierungs- Datum 18. Oktober 2021
beratung, LUKB (wird auch 2022 angeboten, Datum wird im Frühjahr
2022 bekanntgegeben)
Inhalt – heute vorsorgen, morgen ernten
Zeitrahmen 17.00 Uhr bis 19.00 Uhr
– künftiges Renteneinkommen aus der ersten
und zweiten Säule Altersgruppe ab Alter 57 (Empfehlung)
– Steuerbelastung aktuell und nachberuflich Referentinnen – Anna-Maria Einsiedler-Willi, lic. iur. Rechtsanwältin
Leiterin Erbrecht / Willensvollstreckungen, LUKB
– Optimierungsmöglichkeiten
–M
ichèle Steiner, MLaw Rechtsanwältin
– Kernfragen der Vermögensorganisation
Expertin für Erbrecht / Willensvollstreckungen, LUKB
– Fahrplan für die optimale Planung der Pension
Inhalt – Grundsätze des schweizerischen Ehegüter-
und Erbrechts
– Ehegüter- und erbrechtliche Gestaltungs-
und Optimierungsmöglichkeiten
– Verfügungen zu Lebzeiten
– Vorsorgeauftrag und PatientenverfügungProgramm Kurs 2
1. Veranstaltung 3. Veranstaltung
«Älter werden, gesund bleiben» «Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse»
Haben Sie sich schon zum Check up gemeldet? Was können Sie selber Eine der zentralen Fragen vor der Erwerbsaufgabe ist, ob das
tun, um gesund und fit zu bleiben? Wie gehen Sie mit einzelnen Krankheiten Pensionskassenguthaben als Rente, als Teil-Rente oder in Kapitalform
um? – Mit diesen und ähnlichen Fragen beschäftigen wir uns gemeinsam, bezogen werden kann und soll. Alle Versicherten dürfen und müssen
unterhalten uns über Gesundheit, Sinn und Unsinn von Check ups, über vor der Erwerbsaufgabe für sich und die Familie den Entscheid fällen.
Ernährung und Bewegung und über einzelne häufige Krankheiten. Der Entscheid für eine Bezugsform ist elementar, kann dieser nach der
Erwerbsaufgabe nicht mehr korrigiert werden. Deshalb ist die aktive
Auseinandersetzung mit diesem Thema sehr zu empfehlen.
Datum 02. November 2021
Zeitrahmen 17.00 Uhr bis 19.00 Uhr
Datum 25. Oktober 2021
Altersgruppe ein bis zwei Jahre vor Erwerbsaufgabe (Empfehlung)
Zeitrahmen 17.00 Uhr bis 19.00 Uhr
Referentin Dr. med. Katharina Kreiliger, Ärztin und Erwachsenenbildnerin
Altersgruppe ein bis zwei Jahre vor Erwerbsaufgabe (Empfehlung)
Pro Senectute Kanton Luzern
Referent Roger Gabathuler, Leiter Finanz- und Pensionierungs-
beratung, LUKB
Inhalt – Entscheidungsgrundlagen für die passende Rentenhöhe
2. Veranstaltung
– steuerliche Einflussfaktoren
«Aktive Lebensgestaltung, heute und in Zukunft»
Impulse zur Lebensgestaltung vor und während der Pensionierung. – Kernfragen der Vermögensorganisation
Wieso nicht mal etwas wagen? – Fahrplan für die optimale Planung der Pension
Datum 08. November 2021
Zeitrahmen 17.00 Uhr bis 19.00 Uhr
Altersgruppe ein bis zwei Jahre vor Erwerbsaufgabe (Empfehlung)
Referentin Frieda Waldispühl Zindel, Case Managerin MAS,
Pro Senectute Kanton LuzernPartnerschaft mit Mehrwert
Luzerner Kantonalbank Pro Senectute
Die umfassende Vorbereitung auf die nachberufliche Zeit liegt uns am Wir bieten eine breite Palette von Dienstleistungen und Lebenshilfen für
Herzen. Unsere langjährige Erfahrung geben wir Ihnen mit Überzeugung ältere Menschen an. Die bewusste Lebensgestaltung ist ein Schlüssel zur
weiter. erfolgreichen Pensionierung.
Roger Gabathuler
Leiter Finanzplanungen
Telefon 041 206 21 05 Frieda Waldispühl Zindel
roger.gabathuler@lukb.ch Case Managerin MAS
Telefon 041 226 11 95
bildung.sport@lu.prosenectute.ch
Anna-Maria Einsiedler-Willi
Leiterin Erbrecht / Willensvollstreckungen
Telefon 041 206 21 84
anna-maria.einsiedler@lukb.ch
Dr. med. Katharina Kreiliger
Ärztin und Erwachsenenbildnerin
Telefon 041 226 11 95
bildung.sport@lu.prosenectute.ch
Michèle Steiner
Expertin für Erbrecht / Willensvollstreckungen
Telefon 041 206 25 02
michele.steiner@lukb.ch
Mit freundlicher Unterstützung:Wichtige Informationen
Partner/Partnerin
Anmeldung Kurs 1 – Ehegüter- und erbrechtliche Fragestellungen (18. Oktober 2021)
Nein
IHV Industrie- und Handelsvereinigung Region Sursee-Willisau, Centralstrasse 9, 6210 Sursee, cornelia.wuethrich@ihv-sursee-willisau.ch
Veranstalter IHV Industrie- und Handelsvereinigung Region Sursee-Willisau
Ja
Centralstrasse 9, 6210 Sursee
info@ihv-sursee-willisau.ch | www.ihv-sursee-willisau.ch
Handy-Nr.
Kurskosten Kurs 1: Veranstaltung «Ehegüter- und erbrechtliche Fragestel-
ANFAHRTSPLAN
lungen» CHF 50.– pro Arbeitnehmer/In (inkl. Partner/Partnerin)
Kurs 2: CHF 130.– pro Arbeitnehmer/In (inkl. Partner/Partnerin)
Parkhaus «Bahnhof-West» Businesspark Sursee
Haselmatte Allee 1A
6208 Oberkirch 6210 Sursee
Kursleitung/ Urs Birrer, Luzerner Kantonalbank, Vorstand IHV
Anmeldung Kurs 2 (25. Oktober, 2. und 8. November 2021)
Navi:
Auskünfte Telefon 041 206 52 00, urs.birrer2@lukb.ch
PLZ, Ort
6208 Oberkirch, Haselmatte
Kursort Businesspark Sursee Allee 1A, 6210 Sursee
zuständig
E-Mail
Privatadresse
Anmeldung per Post oder per E-Mail bis 30. September 2021 an:
Parking Parkhaus Bahnhof-West
Es ist das öffentliche Parkhaus zu nutzen.
Bestätigung geht nur an die HR-Verantwortlichen.
ANREISE MIT DEM AUTO
- Nehmen Sie auf der A2 die Autobahnausfahrt Sursee und folgen Sie der Strasse in Richtung Sursee
- Nehmen Sie im Kreisverkehr «Sandgrube» die zweite Ausfahrt
Vorname
- Folgen Sie der Strasse bis zum Kreisverkehr «Schlottermilch» und nehmen Sie die erste Ausfahrt
- Nach 600 Meter gelangen Sie zum Kreisverkehr «Bifang» und nehmen die zweite Ausfahrt
- Weiterfahrt bis zum Kreisverkehr «Chotten», diesen bei der 3. Ausfahrt verlassen
- Dann folgen Sie der Umfahrungsstrasse für weitere 400 Meter
- Auf der rechten Seite befindet sich das öffentliche Parkhaus Bahnhof-West
Mitarbeiter/Mitarbeiterin
- Ein Fussweg führt direkt vom Parkhaus zum Businesspark
Datum, Unterschrift
- Der Businesspark Sursee befindet sich etwa 200 Meter weiter auf der rechten Seite
ANREISE MIT DEM ÖV
- Steigen Sie bei der Haltestelle Sursee Bahnhof aus
Telefon
- Nehmen Sie die Unterführung Richtung Businesspark Sursee
Firma
Name
- Gehen Sie nach der Unterführung links
- Folgen Sie der Strasse für ca. 200 Meter und biegen dann rechts ab
- Bleiben Sie für ca. 120 Meter auf dieser Strasse
- Nehmen Sie nach der Unterführung die Treppe auf der linken Seite und Sie erreichen den Businesspark
SurseeIHV Industrie- und Handelsvereinigung Region Sursee-Willisau Cornelia Wüthrich Centralstrasse 9 6210 Sursee
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