Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht 2016 - WERTE VERBINDEN UNS
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Kapitel 1 WERTE VERBINDEN UNS Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht 2016
2 Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht 2016
»Als älteste Privatbank Wiens sind
wir der führende Anbieter von
ethisch nachhaltigen Bankdienstleistungen.«
Bankhaus Schelhammer & Schattera I www.schelhammer.at
Inhalt 3 Inhalt 2016 ist die Welt ein Stück „nachhaltiger“ geworden............................................4 Grußwort des Aufsichtsrates.........................................................................................8 Vorwort des Vorstandes..............................................................................................10 Organe der Bank.........................................................................................................1 2 Der Ethikbeirat von Schelhammer & Schattera.....................................................1 3 Das Bankhaus auf einen Blick................................................................................... 14 Pionier bei ethisch-nachhaltigen Bankdienstleistungen....................................... 18 Nachhaltigkeitsmanagement im Bankhaus Schelhammer & Schattera......................................................................22 Nachhaltigkeitsaktivitäten 2016 im unmittelbaren Umfeld des Bankgeschäftes........................................................... 28 Die Nachhaltigkeitsziele des Bankhauses für das Jahr 2017............................. 33 Veranstaltungen 2016................................................................................................. 34 Das wirtschaftliche und monetäre Umfeld im Jahr 2016.................................... 42 Die Geschäftsentwicklung des Bankhauses Schelhammer & Schattera 2016.............................................................................. 44 Berichte aus den einzelnen Geschäftsbereichen................................................. 46 Mitarbeiterbericht........................................................................................................ 54 Risikobericht.................................................................................................................. 55 Sonstige Angaben.......................................................................................................61 Ausblick......................................................................................................................... 62 Bilanz.............................................................................................................................. 64 Gewinn & Verlustrechnung........................................................................................ 66 Anhang für das Geschäftsjahr 2016....................................................................... 68 Anlagenspiegel zum 31. Dezember 2016 .............................................................. 80 Bericht zum Jahresabschluss.................................................................................... 82 Bericht des Aufsichtsrates an die Hauptversammlung zum Geschäftsjahr 2016............................................................................................ 84 Finanzkennzahlen im Überblick............................................................................... 86 Nachhaltigkeitskennzahlen im Überblick................................................................87 GRI-Content-Index....................................................................................................... 88
4 Nachhaltige Idee
2016 ist die Welt ein Stück
„nachhaltiger“ geworden
AKTUELLER durch andere Energie- bzw. Rohstoff Papst Franziskus lädt mit „Laudato Si“
namen auszutauschen, um zum gleichen „dringlich zu einem neuen Dialog ein
DENN JE Schluss zu kommen: Verschwendung über die Art und Weise, wie wir die Zu
und Beliebigkeit der Nutzung, die aus kunft unseres Planeten gestalten“.
Nachhaltigkeit ist ein Begriff, der gerade dem Vollen schöpft und sich nicht da
in den letzten Jahren so breit verwendet rum schert, wie sich dieser Missbrauch Tatsächlich hat die noch im selben Jahr
wird, dass damit eine gewisse Verwässe auf zukünftige Generationen auswirkt. 2015 stattgefundene Weltklimakonferenz
rung und somit auch Schwächung seiner in Paris ermutigende Ergebnisse gebracht.
eigentlichen Bedeutung verbunden ist. Wollte man Parallelen zu einem Buch Zumindest auf Papier auch erstmals den
„Erfunden“ wurde der Begriff „nachhal ziehen, so ist es wohl die päpstliche Beschluss und das Committment fast
tige Nutzung“ bzw. „Nachhaltigkeit“ vor Enzyklika „Laudato Si“ aus dem Jahr aller Länder dieser Erde, gemeinsam
etwas mehr als 300 Jahren im Zusammen 2015, die mit den Worten einleitet: vorzugehen.
hang mit der Forstwirtschaft – zu einem „… Die Mutter Erde schreit auf Wegen
Zeitpunkt, als die Energiequelle dieser des Schadens, den wir ihr aufgrund des
Zeit, nämlich der Wald, wegen Übernut unverantwortlichen Gebrauchs und „SIEG FÜR ALLE MENSCHEN
zung zu versiegen drohte. Der sächsische des Missbrauchs der Güter zufügen, die AUF DEM GLOBUS“
Oberberghauptmann Hans Carl von Gott in sie hineingelegt hat. Wir sind in
Carlowitz thematisierte in seinem Buch dem Gedanken aufgewachsen, dass wir Als Frankreichs Außenminister Laurent
„die Unkultur der Verschwendung und ihre Eigentümer und Herrscher seien, Fabius am Abend des 12. Dezember 2015
Beliebigkeit der Waldnutzung, die aus berechtigt, sie auszuplündern …“ mit einem Hammerschlag das Paris-Ab
dem Vollen schöpft und sich nicht darum kommen besiegelt, liegen hinter den
schert, wie sich dieser Missbrauch auf Ähnlich dramatisch sieht der „Living Verhandlungsdelegationen jahrelange
zukünftige Generationen auswirkt.“ Planet Report 2016“, den Naturschutz Vorbereitungen, wochenlanger Gipfel
organisationen unter Führung des WWF stress und eine Zitterpartie bis zuletzt,
Carlowitz beschreibt eine Welt gedanken herausgegeben haben, die Lage: „Die Welt ob nicht doch wieder alles scheitert, wie
loser Waldnutzung, in der das Chaos verliert ihre Tiere, ihre Pflanzen, ihre bei den Gipfeln zuvor. Im Konferenz
herrscht, in der der Mensch maßlos, Natur. Viele Lebensräume sind binnen zentrum bricht Jubel aus, Diplomaten,
ziellos und planlos verbraucht und für Jahrzehnten verschwunden oder haben die üblicherweise kühle Distanz pflegen,
die kurzfristige Befriedigung aktueller deutlich an Qualität verloren, überlebens umarmen sich, bei Politikern sind Freu
Bedürfnisse das natürliche Kapital wichtige Ressourcen schwinden rasch.“ dentränen zu sehen.
verzehrt. Das Buch von Carlowitz war
ein Meilenstein, stellte eine Wende dar – Seine Botschaft ist klar: Die Menschheit „Historischer Durchbruch”, „Zeiten
zumindest für eine gewisse Zeit. überfordert die Erde. „Die Dimensio wende“, ein „Sieg für alle Menschen
nen menschlichen Handelns sprengen auf dem Globus und die kommenden
seit Mitte des 20. Jahrhunderts alle Generationen“. Große Worte, die durch
MAHNENDE WORTE vorhergesehenen Grenzen. Und wenn aus angemessen erscheinen, wenn die
IN LAUDATO SI die Menschen so weiterleben wie bis Vereinbarungen auch in der Zukunft
her, wären im Jahr 2030 zwei Planeten tatsächlich umgesetzt werden, denn der
Blättert man in der Geschichte dreihun wie die Erde nötig, damit deren Bedarf Vertrag geht weit über das hinaus, was
dert Jahre weiter, also in die Jetztzeit, so an Nahrung, Wasser und Energie ge selbst Optimisten erwartet hatten. Das
braucht man das Wort Wald wohl nur deckt ist.“ neue Limit für die Erderwärmung liegt
5
bei „deutlich“ unter 2 Grad, am besten Entsprechend haben diese Staaten Mexiko, Argentinien und die Vereinigten
sogar nur 1,5 Grad. Und in der zweiten besonders Druck gemacht, den Anstieg Arabischen Emirate bei. Damit hatte
Hälfte dieses Jahrhunderts soll die Welt der durchschnittlichen Erdtemperatur sich die Zahl auf 60 Länder, die für ca.
„klimaneutral“ sein. auf 1,5 Grad über dem vorindustriellen 48 % der Emissionen verantwortlich
Niveau, statt wie bisher auf 2 Grad, zu zeichneten, erhöht. Am 2. Oktober 2016,
Damit soll einigermaßen Ernährungs begrenzen. dem Geburtstag Mahatma Gandhis, rati
sicherheit inklusive Wasserversorgung fizierte Indien als drittgrößter Treibhaus
sowie das Vermeiden von Störungen Parallel dazu wurden auch Schritte ein gasproduzent das Abkommen, womit
der Ökosysteme, die diese beiden Ziele geleitet, dass die Finanzmittelflüsse in 62 Staaten ratifiziert hatten, die 52 % der
infrage stellen würden, erreicht und Einklang gebracht werden mit einem Weg Emissionen verursachen.
abgesichert werden. hin zu einer hinsichtlich der Treibhaus
gase emissionsarmen und gegenüber Am 5. Oktober 2016 ratifizierten die
In tropischen Regionen oder auch im Klimaänderungen widerstandsfähigen Europäische Union, Kanada und Nepal
Mittelmeerraum beispielsweise werden Entwicklung. Konkret sollen die In den Vertrag. Damit waren zu diesem
die Ernteausfälle bei wichtigen Grund dustriestaaten im Zusammenhang mit Zeitpunkt 71 Staaten, die für rund 57 %
nahrungsmitteln dann „nur“ etwa zehn der Finanzierung von Klimaschutz und der weltweiten Treibhausgasemissionen
Prozent betragen statt mindestens zwan -anpassung in Entwicklungsländern von verantwortlich sind, dem Abkommen
zig Prozent bei 2 Grad Erwärmung, sagen 2020 bis 2025 jährlich 100 Milliarden beigetreten. Beide Schwellenwerte, die
Studien der Klimawissenschaft. Hitzewel Dollar für den Umbau der Energiever anlässlich des Pariser Vertrags festge
len werden sich weniger stark ausdehnen. sorgung, aber auch zur Beseitigung von legt worden waren, nämlich 55 Prozent
Der Anstieg des Meeresspiegels wird durch den Klimawandel verursachten der Emissionen und 55 Staaten, waren
voraussichtlich um zehn Zentimeter Schäden zur Verfügung stellen. erfüllt. Daher konnte das Abkommen am
geringer ausfallen. Für die Ozeane wären 4. November 2016 in Kraft treten.
mehr als 1,5 Grad Erwärmung nicht ver Dieses Übereinkommen wird als Aus
kraftbar, betont die Meeresforschung seit druck der Gerechtigkeit und des Grund Nach Angaben der UNO haben per Ende
Langem, die Folge wäre unter anderem satzes der gemeinsamen, aber unter Januar 2017 127 von insgesamt 197 Ländern
eine Existenzbedrohung für die ohnehin schiedlichen Verantwortlichkeiten und das Pariser Klimaabkommen ratifiziert.
übernutzten globalen Fischbestände. All jeweiligen Fähigkeiten – angesichts der
das wird begleitet mit einem explosiven unterschiedlichen nationalen Gegeben
Gemisch, das sich zusehends zur Völker heiten – durchgeführt. AMBITIONIERTE ZIELE
wanderung entwickelt, teilweise auch
schon eingesetzt hat. Tatsächlich ist das Ziel der ratifizierenden
RATIFIZIERUNG Staaten äußerst ambitioniert – auch wenn
ALS MEILENSTEIN bei Nichterreichen keine Sanktionen
KONKRETE MASSNAHMEN vorgesehen sind. Denn mit den bisher
ALS ABSICHTSERKLÄRUNG Tatsächlich startete das Committment eingereichten CO2-Reduktionsmaßnah
erst mit der Ratifizierung. Und hier kam men wäre man mit einer Reduktion der
Grundsätzlich korrespondiert das es zu einer doch in dieser Form nicht Erderwärmung auf ca. 2,7 Grad weit vom
ambitionierte 1,5-Grad-Ziel auch mit den erwarteten Eigendynamik. Maximalziel von 1,5 Grad entfernt. Tat
Kernpunkten von „Laudato Si“. Die päpst sächlich müssen die Reduktionszusagen
liche Enzyklika spricht ja die besonders Anfang September 2016 ratifizierten die bei späteren Verhandlungen angehoben
schwierige Lage der südlich gelegenen beiden Staaten mit dem größten Treib werden, um die gesetzten Ziele zu
Länder an, da diese schon heute unter hausgasausstoß, China und die USA, den erreichen.
enormen Schäden aufgrund von lang Vertrag, einen Tag vor dem G-20-Gipfel
anhaltenden Dürreperioden, andernorts in China. Zuvor hatten bereits einige Dafür soll der sogenannte „Hebemecha
unter massiven Stürmen und Über kleinere, vor allem viele Inselstaaten den nismus“ sorgen, der folgendermaßen
schwemmungen leiden und viele Todes Ratifizierungsprozess abgeschlossen. funktioniert: Alle fünf Jahre werden die
opfer zu verzeichnen haben. Niedrig eingereichten Klima- und Reduktions
gelegene Staaten wie Bangladesch oder Am 21. September 2016 – dem Inter pläne der einzelnen Länder auf ihre
viele Inselstaaten sind durch den Meeres nationalen Tag des Friedens – traten Einhaltung hin überprüft. Gleichzeitig
spiegelanstieg existenziell bedroht. 31 weitere Staaten, darunter Brasilien, werden die Länder dazu ermutigt, ihre
6 Nachhaltige Idee
Klimaziele zu erhöhen. Die erste dieser 80 % der Kohlereserven bis 2050 im Investoren – ein. Divestment bezeich
Kontrollen wird bereits im Jahr 2018 erfol Boden bleiben. net den Verkauf von Vermögen oder
gen. Im Jahr 2023 dann die nächste usw. Vermögensanteilen, in diesem Fall die
Gleichzeitig müssten, alleine um die konkrete Verpflichtung, zumindest einen
Die Grundlagen dafür wurden in der Welt auf den Pfad des 2 °C-Klimaziels Teil des investierten Kapitals in Kohle-,
Folgekonferenz Ende 2016 in Marrakesch zu bringen, bis zum Jahr 2020 circa Öl- und Gasunternehmen aus diesen
(COP22) gelegt. Ging es in Paris um die 290 GW an Kapazität ineffizienter, so abzuziehen. Konkret geht es um den
Frage, wie wir unseren Planeten retten genannter „unterkritischer“ Kohlekraft Verzicht auf Investitionen mit hohem
können, also um die großen Zielsetzun werke stillgelegt werden, so Christiana CO2-Fussabruck und entsprechenden
gen und Prinzipien, so stand nunmehr der Figueres, Generalsekretärin der United Klimarisiken.
Plan für die konkrete Umsetzung der in Nations Framework Convention on
Paris beschlossenen Klimaziele auf der Climate Change (UNFCCC). Allerdings Immer mehr Stiftungen, Pensionsfonds
Tagesordnung. Die „Proklamation von ist aktuell nach Angaben von Climate und Städte verpflichten sich öffentlich
Marrakesch“, auf die sich 197 Staaten Action Tracker, einem wissenschaftli dazu, Aktien und Anleihen von Unter
geeinigt haben, bestätigt die Bereit chen Konsortium renommierter For nehmen zu veräußern, die ihr Geld mit
schaft aller Staaten, den Klimawandel schungsinstitute, der Bau von weiteren dem Abbau und der Nutzung von fossilen
zu bekämpfen und die nachhaltige 2.440 Kohlekraftwerken in Planung. Energieträgern verdienen, und die frei
Entwicklung zu unterstützen. Bis 2020 Würden alle Projekte realisiert werden, werdenden Mittel zumindest teilweise
sollten alle Staaten ihre langfristigen überstiegen die resultierenden Emissio in erneuerbare Energien zu investieren.
Klimastrategien und Verpflichtungen bis nen das 2 °C-kompatible Emissionsbud Dabei vermischen sich ökonomische
2050 offenlegen. get um 400 Prozent. Erfahrungsgemäß mit gesellschafts- und klimapolitischen
werden allerdings bei weitem nicht alle Motiven.
geplanten Projekte auch tatsächlich
ZIELERREICHUNG SETZT verwirklicht. Papst Franziskus‘ Berater Prof.
DEKARBONISIERUNG Schellnhuber bezeichnet diese Divest
ment-Kampagne als „eine der ganz gro
VORAUS MIT DIVESTMENT ßen Bewegungen des 21. Jahrhunderts“.
DER CARBON-FALLE Dahinter steht nach seiner Aussage die
„Wenn wir das Ziel erreichen wollen, die Idee, der „Spur des Geldes“ zu folgen
Erderwärmung, wie in Paris beschlossen,
ENTKOMMEN und als Anleger darauf zu achten, welche
auf zwei Grad oder weniger zu begrenzen, Aktivitäten mit den eigenen Kapitalanla
müssen wir bis 2050 die Welt weitge Dekarbonisierung ist somit das Schlag gen unterstützt werden.
hend dekarbonisieren. Der Ausstieg aus wort der Stunde. Immer mehr Investoren
der Kohleverstromung muss bis 2030 wollen oder müssen, weil sie gesetzlich Divestment aus fossilen Energieträgern
erfolgen, und der Verbrennungsmotor dazu verpflichtet werden, den Carbon- hat neben dem Lenkungseffekt natürlich
muss endlich auf dem Müllhaufen der Anteil ihrer Investitionen berechnen, auch handfeste Risikogründe: Ein Groß
Geschichte landen. Wir müssten uns um diesen minimieren und den oben teil der fossilen Reserven, die laut Welt
auch weitgehend vom Zement als Bau genannten Anforderungen entsprechen klimazielen nicht mehr abgebaut werden
stoff verabschieden. Es ist eine Trans zu können, betont die international dürfen, ist bereits in den Bilanzen großer
formation, die nur mit der industriellen führende Nachhaltigkeitsratingagentur Energieunternehmen angerechnet, wes
Revolution zu vergleichen ist“, bringt es oekom research. In diesem Zusammen wegen den betroffenen Firmen – und
Hans Joachim Schellnhuber, als einer hang hat Divestment als Anlagestrategie ihren Investoren – vorzeitige Abschrei
der renommiertester Klimaforscher und Maßnahme zur Umsetzung der bungen und damit finanzielle Verluste
Deutschlands und als Mitglied der Dekarbonisierungspläne an Fahrt aufge drohen könnten.
Päpstlichen Akademie der Wissenschaf nommen.
ten auch Berater von Papst Franziskus, Die britische Carbon Tracker-Initiative
auf den Punkt. Tatsächlich ist diese Divestment-Be spricht von „gestrandeten“, also wertlos
wegung mittlerweile nicht nur auf den gewordenen Vermögenswerten (stranded
Voraussetzung dafür ist, mindestens zwei Finanzmärkten angekommen, sondern assets) solcher Unternehmensanteile
Drittel der fossilen Reserven der Erde nimmt auch gewaltige Dimensionen oder Investitionen, und befürchtet sogar
ungenutzt zu lassen, so müssen etwa – bei privaten und institutionellen die Entstehung einer „Kohlenstoffblase“
7
(carbon bubble). Carbon Tracker hält erste „Divestment-Stadt“ Deutschlands, Sonnenenergie heißt diese Entwicklung
bei fossilen Energieunternehmen in den die sich entschieden hat, sämtliche aber nicht, dass tatsächlich mehr „neue
nächsten zehn Jahren Verluste von mehr Finanzmittel aus klimaschädlichen erneuerbare“ statt fossiler Energie
als zwei Billionen Euro durch „stranded Finanzgeschäften abzuziehen, haben dazukommt.
assets“ für möglich, was auch für Investo zahlreiche kleinere und größere Städte
ren erhebliche Ertragseinbußen bedeutet, nachgezogen. Letztendlich hat auch die
betont oekom research. Bundeshauptstadt Berlin beschlossen, BANKHAUS HAT
sämtliche öffentliche Gelder aus Unter AUSSCHLUSSKRITERIEN
nehmen abzuziehen, deren Geschäfts
DIVESTMENT UMFASST modell dem Ziel der Klimaneutralität
WEITER VERSCHÄRFT
BEREITS MEHR ALS FÜNF widerspricht.
Beim Bankhaus Schelhammer & Schattera
TAUSEND MILLIARDEN als Österreichs führender Spezialbank
DOLLAR TRANSFORMATION IN für ethisch-nachhaltige Bankdienstleis
ERNEUERBARE ENERGIEN tungen ist mit strengen, durch den un
Zu den gern zitierten Flaggschiffen der abhängigen Ethikbeirat des Bankhauses
Divestment-Bewegung zählen u. a. die Egal, ob Institutionelle Investoren, definierten Auswahlkriterien grund
Rockefeller Brothers Stiftung aus den öffentliche Einrichtungen oder private sätzlich sichergestellt, dass nur in sozial
USA und der Norwegische Pensions Anleger: Divestment ist der erste Schritt. und ökologisch verantwortungsvolle
fonds, aber auch Prominente wie Leo Der zweite – logische – Schritt ist, nicht Unternehmen und Länder investiert wird,
nardo DiCaprio. Die Breite der Bewegung raus aus der Kohle, und rein beispiels deren Praktiken nicht im Widerspruch zu
analysiert regelmäßig die Beratungsgesell weise in Zementwerke zu gehen, was Nachhaltigkeit und Ethik stehen.
schaft Arabella Advisors, die zuletzt Ende leider in den Anfängen vorkam, sondern
2016 eine Marktstudie vorgelegt hat. dort zu investieren, wo es ökologisch Als Reaktion auf die päpstliche Enzykli
bzw. sozial sinnvoll ist. Sprich: Ausstieg ka „Laudato Si“ sowie auf die Ergebnisse
Das von den Unterstützern der Divest aus fossilen Energien bei gleichzeitiger der Weltklimakonferenz in Paris wurden
ment-Kampagne verwaltete Vermögen Nutzung von Erneuerbaren Energien im Ethikbeirat des Bankhauses zusätz
hat sich auf aktuell fünf Billionen und ein Anstieg der Energieeffizienz. In liche Ausschlusskriterien festgelegt, die
Dollar erhöht, also die unvorstellbare beiden Bereichen können bereits jetzt po Unternehmen im Bereich Kohleförde
Zahl von fünftausend Milliarden. 688 sitive Entwicklungen beobachtet werden. rung, Hochvolumen-Fracking sowie
Institutionelle, an der Spitze Pensions Förderung von Ölsanden betreffen.
fonds und Versicherungen, und an Bei der Transformation von einer fossilen Zusätzlich werden die SUPERIOR
die 60.000 private Investoren aus Energieversorgung hin zu Erneuerbaren Ethikfonds auf Länderebene seit Jänner
76 Staaten haben sich der Bewegung Energien kann der Klimaschutz-Index 2017 auf die Ratifizierung des Pariser
angeschlossen. Abschluss und 2017 einige vielversprechende Tendenzen Übereinkommens geprüft. Das heißt,
Ratifizierung des Pariser Klimaab- aufzeigen. Nahezu alle im Index geliste Anleihepapiere von Staaten, die bis
kommens wirken offensichtlich – ten Länder haben zweistellige Wachs dato das Weltklimaabkommen nicht
zwischen dem vierten Quartal 2015 und tumsraten im Bereich der Erneuerbaren ratifiziert haben, finden sich nicht im
Ende 2016, also innerhalb von 15 Mona Energien und nur drei Länder weisen Investmentuniversum.
ten, hat sich das Volumen verdoppelt. einen leichten Rückgang auf.
Ermutigend ist, dass auch immer mehr Die Internationale Energie Agentur
öffentliche Einrichtungen ihr zur Ver (IEA) dokumentiert einen „historischen
fügung stehendes Kapital nicht nur aus Wendepunkt“: In den letzten Jahren
fossilen Investments abziehen, sondern haben Investitionen in Erneuerbare
dies auch zum Anlass nehmen, Portfolios Energien diejenigen für fossile Energien
sehr gezielt nach ethischen bzw. nach übertroffen. Zum ersten Mal sehen
haltigen Grundsätzen auszurichten. wir mehr neu installierte Kapazitäten
in Erneuerbare Energien als bei allen
In Deutschland hat dies 2016 enorm an fossilen Energiequellen zusammen. Auf
Dynamik gewonnen. Nach Münster als grund der Fluktuation von Wind- und
8 Grußwort des Aufsichtsrates
Sehr geehrte Kunden und Mitarbeiter
von Schelhammer & Schattera!
»DIE AKTUELLE THEMATISCHE AUFSTELLUNG DER BANK IST MASS
GEBLICH VON DEN GEMEINSAMEN JAHREN MIT DEN KIRCHLICHEN
INSTITUTIONEN BESTIMMT UND WIRD NOCH HEUTE DURCH DIE
CHRISTLICHE WERTEWELT ALS LEITLINIE DES HAUSES GEPRÄGT.«
2016 war neuerlich ein Jahr großer ßenordnungen zu beschränken – und gung, die bereits voll eingesetzt hat: Weg
Herausforderungen. Nach wie vor waren parallel dazu enorme soziale Ungleich von Kohle, Öl und Gas, mittelfristig hin
viele Unsicherheitsfaktoren in Politik gewichte auf unserer Erde, wie sie Papst zu anderen zeitgemäßen Anlagen, die zu
und Wirtschaft zu verzeichnen und neue Franziskus in „Laudato Si“ sehr plakativ langfristig besseren Rahmenbedingun
große kamen dazu, beispielsweise der angesprochen hat, zu verringern. gen auf unserer Welt und auch zu einem
so genannte „Brexit“, also das Ja der Stück mehr Fairness gegenüber nach
Briten zum Austritt aus der Europä Der 2016 noch im Amt befindliche kommenden Generationen beitragen.
ischen Union, oder der Ausgang der UN-Generalsekretär Ban-Ki Moon hat
US-Präsidentschaftswahlen mit all den das anschaulich zusammengefasst: „Wir Das Bankhaus Schelhammer & Schat
offenen Zukunftsfragen, die auch in den können die erste Generation sein, der es tera gilt nicht erst seit heute, sondern
ersten Monaten 2017 weiterhin nicht gelingt, die Armut zu beseitigen, ebenso seit vielen Jahrzehnten als der Pionier
beantwortet sind. wie wir die letzte sein könnten, die die und Spezialist in Österreich, wenn es
Chance hat, unseren Planeten zu retten.“ um ethisch-nachhaltige Bankdienstleis
Eine Konstante, mit der wir wohl auch tungen geht. Insofern ist die GRAWE
noch einige Zeit in die Zukunft rechnen Es geht bei der Realisierung des Pariser Bankengruppe durch die Integration von
müssen, sind die Auswirkungen der Klimavertrages um bisher kaum vorstell Schelhammer & Schattera jetzt noch
Politik der Europäischen Zentralbank. bare Dimensionen und Kurskorrekturen, stärker aufgestellt und kann mit der
Die mittlerweile de facto Nullzinspolitik die jeden von uns direkt oder indirekt Stärke im Bereich Ethik/Nachhaltigkeit
ist nach wie vor als Folge der weltweiten treffen und auch fordern. Beispielsweise ein eminent zukunftsträchtiges Thema
Finanz- und Wirtschaftskrise, die vor dadurch, dass es notwendig sein wird, in abdecken und auch weiter ausbauen.
etwa einem Jahrzehnt ausgebrochen ist, überschaubarer Zeit unsere Energiever
präsent. sorgung auf völlig neue Beine zu stellen. Erfreulicherweise haben wir 2016 auch
Wollen wir das Ziel erreichen, die Erder gesehen, wie man aus starken Anbietern
2016 stand aber auch ein ganz an wärmung, wie in Paris beschlossen, auf innerhalb der GRAWE Bankengruppe
deres Thema im Mittelpunkt, das zwei Grad oder weniger zu begrenzen, ein noch stärkeres Ganzes machen
gerade Schelhammer & Schattera als müssen wir bis 2050 die Welt weitge kann. Erstens durch die gewinnbrin
den Nachhaltigkeitsspezialisten unter hend dekarbonisieren. gende Integration des Bankhauses
Österreichs Banken besonders tangiert: Schelhammer & Schattera in die GRA
Der Beschluss nahezu aller Staaten der Dekarbonisierung hat aber auch ganz WE Bankengruppe. Und zweitens durch
Welt, einschneidende Schritte zu setzen, massive Auswirkungen auf das globale die Bündelung sämtlicher Fondsaktivi
um die bereits unumkehrbare Erderwär Investitionsverhalten. Die Folge ist unter täten. Mit der Zusammenführung der
mung in einigermaßen erträglichen Grö anderem eine massive Divestmentbewe früheren Schelhammer & Schattera-
G4-1; G4-2
Anmerkung: Sie finden in der Fußzeile/Spalte die G4-relevanten Kennzahlen.9
Christian Jauk, MBA, MAS
Aufsichtsratsvorsitzender
Fonds mit jenen der Security KAG Mein herzliches Dankeschön gilt allen
ist es gelungen, in Österreich bei den Mitarbeitern und Verantwortlichen im
nachhaltigen Publikumsfonds, die Jahr Bankhaus ebenso wie allen Kunden, die
für Jahr deutlicher stärker wachsen als zu Recht auf das Leistungsvermögen
der Gesamtmarkt, einen starken Player dieser starken Marke Schelhammer &
zu formen – mit einem Marktanteil, der Schattera vertrauen.
bereits bei knapp 20 Prozent liegt.
Gerne erwähnen möchte ich aber auch Herzlichst
die positiven Effekte, die sich durch die Ihr
Nutzung von Konzern-Synergien erge
ben haben. Das, im Zusammenhang mit
einem konsequenten Kostenmanage
ment, aber vor allem auch die hohe Leis
tungsbereitschaft der Mitarbeiter des
Bankhauses haben dazu geführt, dass Christian Jauk, MBA, MAS
die so genannte Cost-Income-Ratio, also Aufsichtsratsvorsitzender
das Verhältnis von Betriebsaufwand zu
Betriebserträgen, 2016 deutlich verbes
sert werden konnte. Ebenso erfreulich
ist, dass trotz der erwähnten schwierigen
und nochmals verschärften Situation auf
der Zinsseite das Ergebnis der gewöhn
lichen Geschäftstätigkeit über dem
Vorjahresergebnis liegt.
Die aktuelle thematische Aufstellung
der Bank ist maßgeblich von den ge
meinsamen Jahren mit den kirchlichen
Institutionen bestimmt und wird noch
heute durch die christliche Wertewelt
als Leitlinie des Hauses geprägt.10 Vorwort des Vorstandes
Sehr geehrte Aktionäre
und Geschäftspartner!
„Wir gehen weiterhin davon aus, dass Es wird auch zukünftig so sein, dass insbesondere auch bei Investments,
die Leitzinsen für längere Zeit auf dem ein wesentlicher Teil der Spar- und ein logischer und richtiger. Umso mehr,
aktuellen oder einem niedrigeren Niveau Anlagegelder, insbesondere geleitet als in Folge der eingeleiteten Dekar
bleiben werden“ wurde zu Jahresbeginn vom Sicherheitsgedanken, aber auch bonisierung Divestments in einem bis
ganz klar seitens der Europäischen Zent aus Gründen der Flexibilität, auf den dato nicht gekannten Ausmaß stattfin
ralbank manifestiert. Dieses Zusammen klassischen Sparkonten bleiben werden den werden, und Investments in neue
treffen einer minimalen Verzinsung, die – eine Entwicklung, die sich gerade 2016 ethisch-nachhaltige Anlageformen im
von der EZB vorgegeben ist, mit einer eher verstärkt hat. Gleichzeitig bietet der Mittelpunkt stehen.
erhöhten Inflation, ist eine Herausforde Markt jedoch nach wie vor – natürlich je
rung, bei der Bankkunden und Banken nach Risikobereitschaft – sehr attraktive Mit Sicherheit wird dadurch der
in einem Boot sitzen. Alternativen mit durchaus interessan Zuspruch in Richtung nachhaltige In
ten Renditemöglichkeiten. Zahlreiche vestments weiter deutlich an Dynamik
Börsen, nicht zuletzt auch die Wiener gewinnen. Als Pionier und Spezialist
Börse, haben das im letzten Geschäfts auf diesem Markt können wir unseren
jahr aufgezeigt. bestehenden wie auch neuen Kunden
Ressourcen und eine ausgereifte, um
Das Bankhaus Schelhammer & Schattera fassende ethisch-nachhaltige Produkt
als der Spezialist für ethisch-nachhalti palette anbieten, die in dieser Form in
ge Bankdienstleistungen in Österreich Österreich durchaus einzigartig ist.
hat diesbezüglich eine hoch attraktive
Angebotspalette geschnürt, bei der zum Insofern freuen wir uns auch auf eine
so genannten magischen Dreieck der Fortsetzung der im Jahr 2016 eingelei
Vermögensanlage, also Rentabilität, teten erfolgreichen Geschäftstätigkeit,
Sicherheit und Liquidität, eine vierte die im abgelaufenen Geschäftsjahr
Dimension in die Veranlagungsentschei erstmals im vollen Umfang als Mitglied
dung einfließt: die Nachhaltigkeit. Diese der GRAWE Bankengruppe erfolgte.
Einbeziehung ermöglicht nicht nur ei Schelhammer & Schattera mit sei
nen wichtigen gesellschaftlichen Beitrag nen besonderen Stärken im Bereich
bei der Veranlagung zu leisten, sondern ethisch-nachhaltiger Bankdienstleistun
hat darüber hinaus einen insgesamt gen ist zu einem wichtigen Mitglied der
nachweisbar positiven Einfluss auf das GRAWE Bankengruppe geworden und
Veranlagungsergebnis, wie zahlreiche kann für 2016 auch einen erfreulichen
Performancestudien zeigen. Ergebnisbeitrag leisten.
In Zeiten, die von gewaltigen Maßnah Trotz der eingangs geschilderten
men gegen die Erderwärmung geprägt Herausforderungen in der Zinsland
sind, aber auch im Sinne der päpst schaft ist 2016 sowohl im Bereich der
lichen Enzyklika „Laudato Si“ eine Bankeinlagen, wie auch im klassischen
Verringerung der weltweiten sozialen Ausleihungsgeschäft ein sehr respek
Ungleichgewichte zum Ziel haben, ist tables Ergebnis gelungen. Ein Beweis
dieser Schritt in Richtung mehr Ethik, wie hoch das Kundenvertrauen ist, aber11
vor allem auch wie gelebte, ehrliche
Kundennähe, Vertrautheit und indivi
duelle Beratung sowie ganz persönliche
Betreuung geschätzt werden. Natürlich
geht das nur dann, wenn die fachliche
Kompetenz ebenfalls jedem Vergleich
standhält. Damit das nicht nur heute
so ist, sondern auch in Zukunft so
bleiben wird, haben wir auch im Jahr
2016 wieder entsprechend investiert,
um unsere besonderen Ressourcen
bei ethisch-nachhaltigen Bankdienst
leistungen weiter auszubauen.
Die wesentlichen Kennzahlen sowohl
der Bilanz wie auch der Gewinn- und
Verlustrechnung des Jahres 2016 zeigen
uns, dass diese Investitionen richtig
sind und auf hohe Akzeptanz seitens
unserer Kunden stoßen. Ethisch-nach
haltiges Banking ist ein Wachstums
markt, der zukünftig im wirtschaft
lichen und gesellschaftspolitischen
Umfeld noch stärker gefragt sein wird. Mag. Peter Böhler Mag. Gerd Stöcklmair Ernst Huber, MBA
Das Bankhaus Schelhammer & Schatte
ra ist darauf gut vorbereitet.
Vorstand der Bankhaus Schelhammer & Schattera AG
Wir möchten uns bei unseren Kunden
und ganz besonders natürlich auch bei
unseren Mitarbeitern herzlich bedan
ken. Ein ganz besonderer Dank gilt den
Eigentümern der Bank, die ganz im
Sinne des Leitspruchs „Stabilität seit
1832“ nicht nur für eine starke Posi
tionierung der Marke Schelhammer
& Schattera innerhalb der GRAWE
Bankengruppe gesorgt haben, sondern
auch die wirtschaftliche Stärke, etwa
durch eine weitere deutliche Erhöhung
des harten Kernkapitals, weiter ausge
baut haben.12 Organe der Bank
Organe der Bank
VORSTAND AUFSICHTSRAT VOM BETRIEBSRAT
Mag. Peter BÖHLER Christian JAUK, MBA, MAS ENTSANDT
Ernst HUBER, MBA (Aufsichtsratsvorsitzender)
Hannes GÖLDNER
(seit 08.09.2016) Dr. Othmar EDERER (Betriebsratsvorsitzender)
Mag. Gerd STÖCKLMAIR (stv. Aufsichtsratsvorsitzender)
Markus MÜLLER
Dr. Michael BARNERT (stv. Betriebsratsvorsitzender)
(bis 10/2016)
Rober FOCHLER
Dr. Franz HÖRHAGER
Walter DUCHEK
Dr. Christian KUHN (bis 12/2016)
DI Mag. Gottfried SCHÄTZ
(bis 03/2016)
Mag. Constantin VEYDER-MALBERG
Gerhard NYUL
Der Ethikbeirat
Das Bankhaus Schelhammer & Schattera Der Ethikbeirat unterstützt das VORSITZENDER
wird vom „Forum Nachhaltige Geldanla Bankhaus in beratender Form bei der
gen“ als einzige Spezialbank in Öster Definition der ethisch-nachhaltigen Abt Kons.-Rat Kommerzialrat
reich „mit einem ausschließlichen Fokus Rahmenbedingungen für die Gestaltung Mag. Martin Josef FELHOFER
Abt von Stift Schlägl
auf Nachhaltigkeit und als Experte für und Umsetzung sämtlicher Finanz
ethisch-nachhaltige Bankdienstleistun geschäfte und zeichnet ganz konkret für
gen“ ausgewiesen. Transparenz und die Definition der Ausschlusskriterien
Nachvollziehbarkeit der ethisch-nach verantwortlich. Die Zusammensetzung
STV. VORSITZENDE
haltig ausgewiesenen Produkte sind des Ethikbeirates, der mehrmals im Univ.-Prof. Dr. Ingeborg GABRIEL
essentiell für die Produktqualität und Jahr zusammentritt, garantiert der Bank Vorstand des Instituts für Sozialethik der
das Kundenvertrauen. einen sehr praxisorientierten und um Universität Wien; Mitglied des Senats
fassenden Zugang zur Ethik-/Nachhaltig der Universität Wien
Als unabhängige Instanz für V erlässlichkeit keits-Expertise aus den verschiedensten
in die ethisch-nachhaltigen Produkte des Bereichen und Blickwinkeln von Wirt
Bankhauses steht insbesondere auch der schaft, Wissenschaft und kirchlichen STV. VORSITZENDER
ehrenamtliche Ethikbeirat, der sich aus Institutionen. Dr. h.c. Franz KÜBERL
zwölf Persönlichkeiten a us Kirche, Wis Ehemaliger Direktor der Caritas der
senschaft und Wirtschaft zusammensetzt. Diözese Graz-Seckau
G4-34Der Ethikbeirat 13
WEITERE MITGLIEDER
Sr. Maria Cordis FEUERSTEIN Univ.-Prof. Dr. Leopold NEUHOLD Mag. Georg SCHÖPPL
Generalsekretärin der Vereinigung der Vorstand des Instituts für Ethik und Vorstand für Finanzen und Immobilien,
Frauenorden Österreichs Gesellschaftslehre der katholisch-theo Österreichische Bundesforste AG
logischen Fakultät Graz
Dr. Klaus GABRIEL Regina STEINBILLER, WT/Stb.
Geschäftsführer des Corporate Respon Hsch.-Prof. MMag. DDr. Herbert Geschäftsführerin der UNITAS-
sibility Interface Center (CRIC) e.V. PRIBYL SOLIDARIS Wirtschaftstreuhand
Vorstand des Instituts für Ethik und ges.m.b.H
Prälat Dkfm. Mag. Gregor Sozialwissenschaften an der Phil.-Theol.
HENCKEL-DONNERSMARCK Hochschule Benedikt XVI. Heiligenkreuz
Altabt des Stiftes Heiligenkreuz
FH-Prof. Dr. Markus SCHOLZ
Prim. Univ.-Prof. Dr. Johannes MERAN Stiftungsprofessur für Corporate
FA für Innere Medizin, FA für Hämato- Governance & Business Ethics an der
Onkologie; Krankenhaus der Barmherzi Fachhochschule Wien der WKW
gen Brüder Wien
DER RAT CHRISTLICHER Diese langjährige Tradition des Bank
hauses, als enger Partner der Kirche
FÜHRUNGSKRÄFTE
christliche Initiativen zu setzen und sich
Die christliche Wertewelt, basierend ganz konkret mit essentiellen Fragestel
auf der christlichen Soziallehre, steht lungen für Wirtschaft und Gesellschaft
im Mittelpunkt der inhaltlichen Positio zu beschäftigen, Themenführer und
nierung des Bankhauses. Dies ist einer Meinungsbildner bei ethisch-nachhalti
seits begründet, dass Schelhammer & gen Fragen zu sein, wird insbesondere
Schattera mehr als ein halbes Jahrhun auch durch den Rat Christlicher Füh
dert im Einflussbereich von Institutio rungskräfte umgesetzt.
nen der katholischen Kirche stand, und Diözesanbischof Schwarz sieht als eine
nicht unwesentlich beim Wiederaufbau Dieser besteht – unter Vorsitz von der Kernaufgaben des Rats Christlicher
nach dem Zweiten Weltkrieg mithelfen Diözesanbischof Alois Schwarz und Führungskräfte, als Meinungsbildner
konnte. Andererseits durch die heutige dessen Stellvertreter Superintendent – auf christlichen Werten aufbauend
Eigentümerstruktur im Rahmen der Manfred Sauer – aus hochrangigen Ver – gemeinsame Ziele und Visionen zu
Grazer Wechselseitigen Versicherung, tretern der katholischen, evangelischen entwickeln, wie man werteorientiert
die historisch eine nahezu identische und orthodoxen Kirchen, wie auch Wirtschaft gestalten kann – unter Ach
Nahbeziehung zur Kirche und kirchli aus einer Reihe von österreichischen tung der Rahmenbedingungen, die uns
chen Organisationen auszeichnet. Top-Managern. die Schöpfung auferlegt.14 Das Bankhaus auf einen Blick
Das Bankhaus
auf einen Blick
DER FÜHRENDE ANBIETER Seit der mehrheitlichen Übernahme perfekt in die Philosophie der Grazer
durch die Grazer Wechselseitige Versi Wechselseitigen Versicherung sowie
ETHISCH-NACHHALTIGER cherung im Jahr 2015 ist das Bankhaus ihrer Bankengruppe passen.
BANKDIENSTLEISTUNGEN Schelhammer & Schattera Teil der
GRAWE Bankengruppe. Und somit
„Als Wiens älteste Privatbank sind wir eingebettet in eine über nahezu zwei ERSTE NACHHALTIGKEITS-
der führende Anbieter ethisch-nach Jahrhunderte gelebte Philosophie im ADRESSE FÜR SÄMTLICHE
haltiger Bankdienstleistungen.“ Diese Sinne des Leitspruchs ihres Gründers
Kernkompetenz bringt die besondere Erzherzog Johann: „In der Eintracht
BANKDIENSTLEISTUNGEN
Positionierung von Schelhammer & Vieler liegt die Kraft, die das Gute be
Schattera innerhalb der österreichischen wirkt. Dazu beizutragen, ist eines jeden Schelhammer & Schattera präsentiert
Bankenlandschaft auf den Punkt. Die Aufgabe.“ sich heute als erste Anlaufstelle zum
klare strategische Ausrichtung und somit Thema Nachhaltigkeit für sämtliche
seine Pionierfunktion für ethisch-nach Neben der Kernkompetenz als Nachhal Bankdienstleistungen sowie als Kom
haltige Produkte haben dazu geführt, tigkeitsspezialist stehen den Kunden des petenzzentrum für Wirtschaftsethik
dass das Bankhaus über Wissen und Bankhauses somit generell die Leistungs und Nachhaltigkeit. Die Produktpalette
Ressourcen verfügt, die es mit Fug und stärke und Produktpalette des gesamten reicht von Zahlungsverkehr, Veranla
Recht in der österreichischen Banken GRAWE Konzerns aus einer Hand zur gung, Finanzierung, Versicherung, An
landschaft als „den Nachhaltigkeits- Verfügung. leiheemission und -handel, Publikums-
Spezialisten“ ausweisen. und Großanlegerfonds und Immobilien
Historisch steht der Aufbau einer bis hin zu maßgeschneiderten Lösungen
besonderen Expertise im Bereich und Spezialthemen wie z. B. im Bereich
„ethisch-nachhaltiger“ Investments auch Impact Investments.
in engem Zusammenhang mit der Ent
wicklung von Schelhammer & Schattera Das Bankhaus steht für Stabilität seit
in der zweiten Hälfte des 20. Jahrhun 1832. Ein Wert, dem in Zeiten wie diesen
derts. Das 1832 gegründete Bankhaus besondere Bedeutung zukommt. Mit
stand seit den 1950er-Jahren über die seiner sehr individuellen, persönlichen
Superiorenkonferenz der männlichen und lösungsorientierten Beratungs- und
Ordensgemeinschaften im mehrheitli Betreuungsqualität bietet Schelham
chen Eigentum von Institutionen der mer & Schattera das außergewöhnliche
katholischen Kirche in Österreich. In Niveau einer traditionsbewussten und
dieser etwa sechs Jahrzehnte andauern gleichzeitig mit modernsten Ressourcen
den Zeit als „Kirchenbank“ wurde die ausgestatteten Privatbank.
Geschäftsphilosophie des Hauses nach
den Prinzipien der christlichen Werte
welt ausgerichtet. Gleichzeitig wurden DER BANKPARTNER FÜR
sukzessive hohe Ethik- und Nachhal PRIVATKUNDEN
tigkeits-Standards für die Produkt- und
Dienstleistungspalette des Hauses Um als kleinere Privatbank erfolgreich
entwickelt. Rahmenbedingungen, die bestehen zu können, bedarf es einer
G4-2; G4-815
wettbewerbsfähigen, innovativen und DER BANKPARTNER FÜR Darüber hinaus greifen NPOs und ka
speziell auf Kundenbedürfnisse ausge ritative Organisationen auf ergänzende
richteten Fokussierung. Schelhammer &
KIRCHLICHE Bankdienstleistungen wie die sichere
Schattera mit einem am Markt einzigar EINRICHTUNGEN Überweisung von Spendengeldern in
tigen werteorientierten Zugang agiert als Krisengebiete gerne auf das Know-how
dynamischer Anbieter – und durchaus Ethik und Nachhaltigkeit auf Basis des Bankhauses zurück.
auch Themenführer – mit einer exklu der christlichen Soziallehre sind
siven Produkt- und Leistungspalette im Grundwerte und Orientierung für das
ethisch-nachhaltigen Bereich. Handeln von Schelhammer & Schattera. DER BANKPARTNER FÜR
Dies ist im Leitbild des Bankhauses KOMMERZKUNDEN UND
Als einzige österreichische Bank bietet festgelegt. Die Bank entspricht darüber
Schelhammer & Schattera aktiv eine um hinaus in einer einzigartigen Form den
FREIE BERUFE
fassende Bandbreite an ethisch-nachhal Ethik-Richtlinien der Österreichischen
tigen Spar- und Anlageformen an. Deren Bischofskonferenz. Eine Kernkompetenz des Bankhauses
Investmentuniversum entspricht den und wesentliches Wachstumssegment
transparenten Anlagerichtlinien bzw. Aufgrund seiner historischen Entwick stellt das gebündelte Know-how bei der
den vom Ethikbeirat vorgegebenen Aus lung und Nahbeziehung konnte das Finanzierung von Wohnimmobilien dar,
schlusskriterien und unterliegt darüber Bankhaus über Jahre hinweg ein spe beispielsweise für Vorsorge-Immobilien.
hinaus einer laufenden, strengen Prü zielles Know-how aufbauen, das auch Insgesamt konnte sich Schelhammer &
fung. Korrespondierend zur Ausrichtung einer Vielfalt kirchlicher Einrichtungen Schattera auf diesem Markt als echter
des Bankhauses gilt diese transparent zugutekommt, und weit über das techni Spezialist positionieren und in den letz
definierte Wertewelt auch als Grund sche Know-how von Bankdienstleistun ten Jahren zahlreiche hoch interessante
lage für Finanzierungsentscheidungen, gen hinausgeht. Auf der Aktivseite bei Projekte finanzieren, vielfach auch in
wobei das Bankhaus hier eine beson spielsweise kann das Bankhaus – über enger Kooperation mit Bauträgern.
dere Expertise in der Finanzierung von konventionelle Kredite hinaus – einen
Wohnimmobilien auszeichnet. klaren Mehrwert bei der Entwicklung Bei freiberuflich tätigen Personen stehen
und Finanzierung kirchlicher Immobili Ärzte, Rechtsanwälte, Steuerberater,
Als Teil der GRAWE Bankengruppe bie en einbringen. Diese Kompetenz soll in Wirtschaftstreuhänder und Architekten
tet Schelhammer & Schattera sämtliche Zukunft weiter ausgebaut und verstärkt im Mittelpunkt, für die jeweils individu
am Markt nachgefragten Bank- und Ver werden. elle Beratung und Finanzierungspakete,
sicherungsprodukte aus einer Hand an etwa maßgeschneiderte Startfinanzie
und kann darüber hinaus Spezialthemen Auch im Rahmen des teilweise sehr rungen von Anwaltskanzleien oder Arzt
aufgrund spezieller Kundenwünsche starken strukturellen Wandels bietet praxen, angeboten werden. Innerhalb
umsetzen. Schelhammer & Schattera sowohl der kompletten Private-Banking-Palette
bei der risikobewussten, langfristigen gewinnen natürlich auch selektive
Mit einem eigenen Beratungscenter Vorsorge als auch bei der kurzfristi Anlageprodukte, beispielsweise in der
zählt Schelhammer & Schattera auch zu gen Geldanlage maßgeschneiderte privaten oder betrieblichen Vorsorge, an
den führenden Adressen als Gold- und ethisch-nachhaltige Lösungen an: von Jahr zu Jahr steigender Bedeutung in
Münzhändler für private Anleger. Vom Ethik-Kapitalsparbuch über die diesem Kundensegment.
SUPERIOR Fonds bis hin zum ethischen
Portfoliomanagement.16 Das Bankhaus auf einen Blick
Die Integration in die GRAWE Banken Dazu kommen die eigenen, langfristigen
gruppe hat auch für das Finanzierungs Erfahrungswerte wie auch zahlreiche
geschäft der Bank neue Perspektiven universitäre Langzeitstudien, die eindeu
eröffnet: Einerseits können auch den tig belegen, dass eine absolute Konkur
Kommerzkunden ergänzende attraktive renzfähigkeit mit „konventionellen“
Bankdienstleistungen oder Produktpake Anlageformen außer Frage steht.
te aus dem Konzern angeboten werden,
andererseits ergeben sich aufgrund der Aufgrund der Spezialisten im Bankhaus
dahinterstehenden Finanzkraft auch neue selbst sowie der Zugehörigkeit zur
Möglichkeiten, was die Volumina betrifft. GRAWE Bankengruppe können wir auf
die Anforderungsprofile von institu
tionellen Kunden nicht nur inhaltlich
DER BANKPARTNER FÜR punktgenau eingehen, sondern darüber
INSTITUTIONELLE KUNDEN hinaus auch weitere Vorteile und
komplementäre Dienstleistungen bzw.
Das enorme Wachstum ethisch-nach Speziallösungen anbieten.
haltiger Investments im Verhältnis
zum konventionellen Anlagemarkt ist DIE EIGENTÜMERSTRUKTUR*
sehr stark von institutionellen Inves
toren getrieben. Etwa drei Viertel des B
aktuellen Marktvolumens in Österreich
entfallen auf institutionelle Investoren,
überwiegend Pensions- und Vorsorge
kassen, Pensionsfonds und kirchliche
Institutionen.
A
Schelhammer & Schattera gilt mit
seinem Investmentansatz, dessen
Ethikkriterien von einem unabhängigen
Ethikbeirat definiert werden, als Pionier
am Markt. Als Kompetenzzentrum für
Wirtschaftsethik und Nachhaltigkeit
bieten wir eine auch international füh
rende Expertise und widmen uns ganz A 87,35 % HYPO-BANK
besonders maßgeschneiderten Lösungen BURGENLAND Aktiengesellschaft
und Spezialthemen für Institutionelle
Investoren. Wesentlich ist für Institutio B 12,65 % kirchliche und
nelle Partner der exakt nachvollziehbare private Eigentümer
ethisch-nachhaltige Investmentansatz,
sowohl der Ausschlusskriterien als auch *
per 31.12.2016
der Positivkriterien.
G4-2; G4-817
»Zukunft ethisch nachhaltig
gestalten. Seit 1832.«
Bankhaus Schelhammer & Schattera | www.schelhammer.at18 Thema Nachhaltigkeit
Pionier bei ethisch-nachhaltigen
Bankdienstleistungen
ETHIK SPIELT EINE IMMER vestiert und verbindlich zugunsten einer - Bereitschaft der Eigentümer, zum Sub
nachhaltigen Entwicklung von Wirtschaft stanzaufbau und -ausbau einer Bank mit
GRÖSSERE ROLLE IM und Gesellschaft eingesetzt wird. Das einer vorbildlichen Eigenmittelquote
ALLTAGSLEBEN Image der Marke Schelhammer & Schat beizutragen.
tera ist untrennbar damit verbunden.
Das Bankhaus Schelhammer & Schattera
Ethik spielt eine immer größere Rolle Hinter dieser Grundhaltung steht die selbst bzw. dessen Eigentümer haben
im Alltagsleben. Es liegt daher auf der Überzeugung, dass der Mensch im diesbezüglich schon vor Jahren eine
Hand, auch seitens der Sparer und strategische Ausrichtung beschlossen,
Zentrum der Wirtschaft steht und nicht
Anleger kritischer zu hinterfragen, wo
Objekt wie die Produktionsfaktoren die bei beiden genannten Punkten
die Spargelder hingehen bzw. einge
setzt werden. Deshalb entspricht ein Kapital oder Grund und Boden ist. vorbildhaft für die Branche gelten kann.
signifikant hoher – und sukzessive weiter Dies steht auch im Einklang mit der Dazu kommt als weiterer wichtiger
wachsender – Teil der Bankprodukte christliche Soziallehre, die Ressourcen Punkt die offensive Darstellung von
von Schelhammer & Schattera strengen der Schöpfung so zu nutzen, dass die Chancen und Risiken von Finanzpro
Nachhaltigkeitskriterien. Lebenschancen der Menschen gene dukten in der Kundenberatung. Im Mit
rationsgerecht gesichert werden – also telpunkt stehen dabei Transparenz und
Die schon vor vielen Jahren erfolgte stra kommenden Generationen eine gesunde Information. Aggressive Verkaufs- und
tegische Ausrichtung und somit seine Umwelt und stabile wirtschaftliche und Vertriebspraktiken lehnt das Bankhaus
Pionierfunktion für ethisch-nachhaltige soziale Verhältnisse zu übergeben. Dies ab. Produktprovisionen sind daher im
Produkte haben dazu geführt, dass das wird aktuell beispielsweise auch in sehr Gehaltssystem der Mitarbeiter von
Bankhaus über Wissen und Ressourcen ausgeprägter Form in der päpstlichen Schelhammer & Schattera nicht existent.
verfügt, die es mit Fug und Recht in Enzyklika „Laudato Si“ abgebildet.
der österreichischen Bankenlandschaft Eine gute Kommunikationsbasis zu allen
als „den Nachhaltigkeits-Spezialisten“ Schelhammer & Schattera sieht eine Anspruchsgruppen (Stakeholdern) ist
ausweisen. wichtige Aufgabe darin, als Wirtschafts uns wichtig. Das Bankhaus pflegt deshalb
unternehmen aktiv dazu beizutragen, ein einen offenen und fairen Dialog mit Mit
Das Bankhaus Schelhammer & Schattera intaktes soziales und ökologisches Sys arbeitern, Kunden, Aktionären, Non-Pro
bietet als einziger Anbieter in Österreich tem zu formen, das dauerhaft betrieben fit-Organisationen und Behörden.
in allen gängigen Spar- und Anlagefor werden kann. Im Fokus der Bank steht
men eine ethische bzw. nachhaltige die Forderung von Ethik/Nachhaltigkeit
Produktalternative. Selbstverständlich generell im Bankgeschäft. Es gilt, die
gilt auch auf der Finanzierungsseite dafür notwendigen strategischen und
die strikte Einhaltung der definierten geschäftspolitischen Weichen zu stellen:
Wertewelt. Projekte, die gegen die Ethik
vorschriften der Bank verstoßen, werden - Kontinuität und Sicherheit ist ein
nicht finanziert. deutig der Vorzug zu geben gegenüber
der Erzielung extremer Renditen, was
Kunden von Schelhammer & Schattera, üblicherweise das Eingehen erhöhter
die sich für Nachhaltigkeitsprodukte Risiken, und somit den Einsatz mehr
entscheiden, haben die Gewähr, dass oder weniger hoch spekulativer Instru
ihr Kapital nach ihren Vorstellungen in mente, voraussetzt.
G4-14; G4-FS119
NACHHALTIGE INVEST- von oekom research bei der Kapital Die bis dato weltweit größte Studie zu
anlage in Aktien auf die Performance im diesem Thema wurde zum Jahresende
MENTS BEDEUTEN KEINE Vergleich zu konventionellen Anlagen?“ 2015 veröffentlicht. Diese verschafft
RENDITEEINBUSSEN konnte von der weltweit tätigen einen Überblick über die Ergebnisse der
Nachhaltigkeitsratingagentur in einer seit Anfang der 1970er-Jahre erschie
„Es ist schwieriger, eine vorgefasste neuen Analyse im Jahr 2016 ebenfalls nen 2.250 wissenschaftlichen Arbeiten
Meinung zu zertrümmern als ein sehr positiv im Sinne nachhaltiger Port zu den Zusammenhängen zwischen
Atom“, wusste schon Albert Einstein. folios beantwortet werden. „Environment, Social, Governance“
Dies gilt auch für das Vorurteil, dass (kurz ESG) und finanziellen Leistungen
nachhaltige Kapitalanlagen strukturell Die Analyse belegt zum wiederholten und kommt zu folgenden Kernaussagen:
eine schlechtere Performance haben Male, dass die Berücksichtigung von
als konventionelle Anlagen. Das häufig Nachhaltigkeitskriterien nicht automa - Knapp zwei Drittel zeigen eine positive
zitierte Hauptargument für diese An tisch zu einer geringeren Rendite oder Korrelation zwischen ESG-Aspekten und
nahme ist, dass jede Einschränkung des einem höheren Risiko führt. Im Gegen Finanzergebnissen.
Anlageuniversums wegen der geringeren teil: Investoren können bei Berücksich
Diversifikationsmöglichkeiten zu einer tigung entsprechender Kriterien im - Die positive Korrelation ist über die
Einschränkung von Renditechancen und Sinne einer doppelten Dividende eine Jahrzehnte stabil geblieben. Das gilt
einem höheren Risiko führen muss. mindestens marktgerechte – teilweise auch für die jüngsten 15 Jahre, in denen
sogar höhere – Rendite erwirtschaften verantwortliches Investment infolge des
Nachhaltige Investoren sind dagegen und gleichzeitig soziale, umweltbezoge Wachstums großer Investoreninitiativen
davon überzeugt, dass gerade die zusätzli ne oder ethische Ziele erreichen. in den Mainstream eingezogen ist.
chen Kriterien zu sozialen und umwelt
bezogenen Leistungen dabei helfen, das „Wer nachhaltig investiert, braucht auf - Die Beachtung von ESG-Faktoren bei
komplexe Geflecht von Chancen und hohe Renditen nicht zu verzichten. Investitionsentscheidungen wider
Risiken eines Wertpapiers umfassender Betrachtet man das Rendite-Risiko-Ver spricht nicht der treuhänderischen
zu verstehen, was sich positiv auf Ren hältnis, sind nachhaltige Fonds genauso Verantwortung, sondern hat finanzielle
dite und Risiko auswirkt. In den letzten gut oder besser als konventionelle Vorteile zusätzlich zum gesellschaftli
Jahren wurden zahlreiche, vielfach uni Fonds.“ Das ist das Ergebnis einer chen Nutzen.
versitäre Langzeitstudien veröffentlicht, Meta-Studie der Universität Kassel aus
die diese Einschätzung unterstützen. 2014/15 zur Performance nachhaltiger
und konventioneller Fonds: Nachhal
2016 beispielsweise hat eine neue Studie tige, sozial und ökologisch verträgliche
von NN Investment Partners ergeben, Aktien und Fonds sorgen nicht nur für
dass – neben weiteren Erkenntnissen ein gutes Gewissen, sondern oft auch
– der Ausschluss von Unternehmen für hohe Renditen. „Die Studie wider
mit kontroversen Praktiken aus dem legt das Vorurteil, nachhaltige Fonds
Investmentuniversum zu einer besseren brächten weniger Performance oder
Performance beiträgt. seien unsicherer als herkömmliche
Fonds“, erklärt Studienleiter Prof. Dr.
Die Frage „Welchen Einfluss hat die Christian Klein.
Nutzung von Nachhaltigkeitsratings
G4-14Sie können auch lesen
