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Investment-Rundgang
Schlüsselerfahrungen zur privaten Investmentstrategie
Web-Konferenz vom 21.04.2021 ab 17:00h
Referent: Markus Kaeser, 8234 Stetten SH
Ing FH / MBA (IMD) / CFP
Einführung
• Finanziell unabhängig, vermögend oder gar «reich»
zu werden – das ist meist ziemlich mühsam.
• Reich zu bleiben, ist aber mindestens genauso
schwierig.
Übersicht 1. Abgrenzung 1. / 2. / 3. Säule 2. Struktur des Vermögensplatzierung 3. Statistik zur Vermögensverwaltung 4. Meine Performance-Erfahrung 5. Meine Performance-Überwachung 6. Schlussfolgerungen 7. Lektüre Anhang
1. Abgrenzung 1. / 2. / 3. Säule 1. Vermögensverwaltung von freien Vermögen 2. Vermögensverwaltung von Pensionskassengeldern der 2. Säule mit der Möglichkeit einer Mitbestimmung der Anlagestrategie (hauptsächlich Bel Etage-Lösungen bei Selbstständigkeit) Vermögensverwaltung von Freizügigkeitsgeldern der 2. Säule mit der Möglichkeit einer Mitbestimmung der Anlagestrategie (zB Liberty, PensFree) 3. Vermögensverwaltung von 3a-Geldern mit der Möglichkeit einer Mitbestimmung der Anlagestrategie (zB Liberty, PensFree, diverse Andere)
2. Struktur der Vermögensplatzierung 1/2
Depotstellen Verwaltungsaufgabe
• Allround-Banken (zB UBS, CS, ZKB) • Bank als Vermögensverwalter
• Empfehlenswert: 20% *
• Privatbanken (zB. JB, Lombard
• Allround-Vermögensverwalter
Odier, Pictet, etc) • Empfehlenswert: 36% *
• Spezialbanken (zB. Swissquote, • Spezialisierte Vermögensverwalter
VZ) • Empfehlenswert: 50% *
• Wertpapierhaus (zB. Quantus AM) • Robo-Advisor
• Fondsgesellschaften (zB. Avadis) • Selbstverwaltung
* Quelle: Zwei Wealth 2019 – Empfehlenswerte Verwalter
2. Struktur der Vermögensplatzierung 2/2
Direktanlagen Strukturierte Anlagen
• Aktien • Fonds (möglichst Insti-Tranchen)
• Obligationen • ETF
• Immobilien • Alternative: CTA / Hedgefonds / PE
• Rohstoffe/Edelmetalle • Zertifikate
• Cash (Vorsicht: Negativzinsen)
• Optionen
• Kunst
• Coins (zB Bitcoin, Ethereum, Ripple,
• Oldtimer etc)
• etc
• etc
3. Statistik zur Vermögensverwaltung 1/5 • Quelle: Zwei Wealth 2020
3. Statistik zur Vermögensverwaltung 2/5 • Quelle: Zwei Wealth 2020
3. Statistik zur Vermögensverwaltung 3/5 • Quelle: Zwei Wealth 2019 für Pensionskassen
3. Statistik zur Vermögensverwaltung 4/5
• Kostenübersicht Vermögensverwaltung Schweiz
Zielwert Privatbank3. Statistik zur Vermögensverwaltung 5/5
• Kostenübersicht p.a. Vermögensverwaltung Schweiz (Basis ab 1 Mio CHF)
IST SOLL
Depotgebühren: 0.35% 0.10%
Transaktionskosten: 0.65% 0.20%
Versteckte Kosten bei strukturierten Produkten/Fonds Insti-Tranchen/ETF: 0.70%* ---
Vermögensverwaltungsgebühr: 1.10% 0.70%
Total Gesamtkosten 2.80% 1.00%
(Die Zahlen sind ohne Gewähr. Wir garantieren keine statistische Genauigkeit. Es geht uns nur um die Größenordnung und gilt für eine Onlinebank.4. Meine Performance-Erfahrung
Fonds & ETF (Beispiele) Manager von Gesamt-Portfolios (Beispiele)
• Acatis • AGFIF
• Quantex
• Hérens HQAM
• Flossbach von Storch
• Morgan Stanley • IFS
• Baillie Gifford • Quantus
• ETF iShares • xxxx (wurde kürzlich aufgelöst)
• ETF UBS
• ETF Muzinich … weitere Manager sind gesetzt für mögliche
… plus Direktanlagen von ausgewählten Aktien zukünftige Wahl resp. Manageraustausch5. Meine Performance-Überwachung
Fonds & ETF Manager im Horse Race
• Acatis Datini EUR (79.9/73.0/177.2) • AGFIF (9.8/28.4/54.0)
• Acatis Gané EUR (27.0/36.4/55.1)
• HQAM (16.5/47.5/87.3)
• Quantex Global Value I CHF (77.1/72.1/131.6)
• Quantex Multi Asset I CHF (2021: 12.0) • IFS (7.5/20.1/46.5)
• Baillie Gifford Worldwide Global Alpha Fund • Quantus (1.9/12.3/29.4)
Class B Inc Fonds USD (66.9/71.9/150.8)
• Morgan Stanley Investment Funds - Global
• aaa ()
Opp’ty Fund Z Fonds USD (71.2/95.2/222.3) • bbb () neuer Manager xxx
• Flossbach von Storch - Multiple Opportunities
II CHF-IT Fonds (13.1/28.6/38.3) • ccc ()
Performance Stand 19.04.2021 für 1 / 3 / 5 Jahre in % Performance Stand 31.12.2020 für 1 / 3 / 5 Jahre in %6. Schlussfolgerungen • Nicht alle Eier im gleichen Korb – Manager diversifizieren • Vertrauen ist gut, laufende Manager-Kontrolle ist definitiv besser • min. auf Quartalsbasis, sogar besser auf Monatsbasis – nach allen Kosten • Kosten reduzieren ab etwa 1 Mio CHF (approx. Kostenrahmen): • Reine Depotführung, ohne Transaktionen ca. 0.15% p.a. • Reine Depotführung, mit Transaktionen All In ca. 0.25 – 0.35% p.a. • Beratungsmandat ca. 0.40 - 0.60% p.a. • Vollmandat ca. 0.70 – 1.10% p.a. • Produkt-Liquidität sicherstellen (täglich oder im Ausnahmefall wöchentlich -> keine langfristige Kapitalbindung) • Geduld ist manchmal sehr wichtig, da nicht immer alle Strategien parallel gleich gut laufen
7. Lektüre • Webpages: • www.cash.ch Grundlagen-Info zu den globalen Finanzmärkten • www.finanzen.ch / www.finanzen.net Selektionskriterien für Fonds & ETF • www.citywire.com / www.citywire.ch Manager-Rating für verwaltete Fonds • www.dasinvestment.com/fonds-statistik Selektionskriterien für Fonds & ETF • www.yahoo-finance.com sehr gut für US-Titel wie Fonds/ETF • www.twitter.com Finanzblogs speziell aus den USA, Australien, England, Deutschland • www.youtube.com Finanzkanäle Markus Koch, BerneckerTV, BNP Paribas - Egmond • www.wellenreiter-invest.de (200 Ausgaben p.a.: Kosten ca. EUR 200.- p.a.) • ECR Research (Ausgaben Strategie & Asset Allocation ab ca. EUR 1’000.- p.a.) • Zeitungen/Bücher: • NZZ, FAZ, FuW • Souverän Vermögen schützen (Gerd Kommer, Olaf Gierhake) • VZ Newsletter (deckt gesamte Finanzplanung ab) • BookofFinance.de Finanzen & Investitionen (Celine Nadolny)
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Kontakt für Rückfragen
• Geschäft: • Privat
Swiss Invest Selection Group AG
Markus Kaeser
Kaeser Markus, Managing Partner Braatistrasse 14
Ing FH / MBA (IMD) / CFP
Braatistrasse 14 CH - 8234 Stetten SH
CH - 8234 Stetten
Tel G +41 41 500 04 60
Mobil +41 79 213 07 53
Skype mark_08304
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