Kosten senken - Vermögen bilden - Mit Sicherheit gut beraten - finanzprofi AG
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Kosten senken – Vermögen bilden
Mit Sicherheit gut beraten
12/2018
Haben Sie den Überblick?
Im Alltag müssen viele Entscheidungen getroffen werden, die sich auf Ihr Leben auswirken. Deshalb sollten sie
sorgfältig durchdacht werden.
Beim Thema Finanzen kommt erschwerend dazu, dass der Finanzdienstleistungsmarkt sehr groß und
undurchsichtig ist,
- weil mehr als 300 Versicherungskonzerne Produkte anbieten,
- über 20 unterschiedliche Bausparkassen für ihre Lösungen werben,
- über 2.000 unabhängige Bankinstitute am Markt vertreten sind,
- Tausende von Investments oder Immobilien angeboten werden,
- hinzu kommt noch die Steuer- und Finanzgesetzgebung und das Finanzamt.
2
Das Resultat ist ein Problem
Die meisten Menschen haben oftmals nicht die Lust, ausreichend Zeit oder das fachliche Know-how, um alle am
Markt befindlichen Produkte zu vergleichen. Das führt bei den meisten deutschen Haushalten leider dazu, dass
- 60 Prozent der Ersparnisse falsch angelegt werden,
- mindestens 80 Prozent mögliche steuerliche Vorteile nicht optimal nutzen,
- über 90 Prozent falsche oder überteuerte Versicherungen abschließen.
3
Die Lösung:
unabhängige Finanzberatung durch die finanzprofi AG
Unsere Aufgaben sind:
- Ihre laufenden Kosten zu senken,
- Ihre Kapitalerträge zu steigern und
- Ihr Vermögen auszubauen.
Das heißt, dafür zu sorgen, dass Ihnen am Monatsende mehr Geld zur Verfügung steht.
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Ihr Erfolg:
eine garantierte Ersparnis
Mit der unabhängigen Finanzberatung für Ihren privaten Haushalt erzielen Sie zum einen eine garantierte
jährliche Ersparnis und zum anderen erreichen Sie Ihre Wünsche und Ziele schneller und effizienter.
Das unterstützt Sie zum Beispiel bei:
- der Sicherung Ihres Einkommens im Alter,
- der Vorsorge für Kinder (gesicherter Start ins Leben),
- dem Erwerb einer eigenen Immobilie,
- dem Schaffen von finanziellem Freiraum
(Urlaub oder wichtige Anschaffungen wie beispielsweise Auto).
Wir an Ihrer Seite
Ähnlich einer Unternehmensberatung geht die finanzprofi AG strukturiert vor. Eine Ist-Analyse unter Berück-
sichtigung Ihrer Wünsche und Ziele wird erstellt. Alle wichtigen Haushaltsdaten werden erhoben und in einem
dreiteiligen Gutachten ausgewertet. Diese Auswertung dient als Grundlage für eine auf Ihre persönliche Situation
zugeschnittene Finanzberatung in der Kanzlei für Finanzdienstleistungen.
Auch danach ist die finanzprofi AG jederzeit für Sie da. In regelmäßigen Abständen wird Ihr Vertragsbestand
überprüft, wir erinnern Sie an wichtige Stichtage und stehen Ihnen jederzeit für Rückfragen zur Verfügung.
Welche Schritte Ihre Beratung im Detail beinhaltet, zeigt das Schaubild auf den Seiten 6 und 7.
Kosten senken
Vermögen bilden
5
Der Finanzdienstleistungskreislauf der finanzprofi AG
Unterneh
präsent
Z-C
Aktualisierung der Daten AN HE
FIN
CK
in regelmäßigem Turnus
2012
2020
finanzprofi AG
Wiedervorlage durch
das finanzprofi AG-
Vertragsmanagement
12
Mit der Servicekarte 9 3
rund um die Uhr
erreichbar
6
Einrichten und Aktualisieren
des Mandantenordners mit
allen wichtigen Unterlagen
6
ehmens-
ntation
Mobile Erfassung
der Finanzanalyse
Auswertung der
Daten durch neutrales
Rechenzentrum
Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
Teil 1 von 3
Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
Teil 2 von 3
Erstellung eines drei-
teiligen Finanzgutachtens
Erstellt für:
Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
Erstellt für: Teil 3 von 3
Erstellt für:
Gutachtennummer:
Auswertungsdatum:
Gutachtennummer:
Auswertungsdatum:
Erstellt von: Gutachtennummer:
finanzprofi AG
Auswertungsdatum:
Rechenzentrum
Berliner Allee 28
Erstellt von:
86153 Augsburg
finanzprofi AG
Rechenzentrum
Berliner Allee 28 Erstellt von:
86153 Augsburg finanzprofi AG
Rechenzentrum
Berliner Allee 28
86153 Augsburg
Auf Ihre persönliche
Situation zugeschnittene
Finanzberatung
7Unternehmenspräsentation der finanzprofi AG
Ihre Profis
Auch private Haushalte brauchen kompetente Berater. Daher ist es wichtig, dass sich der zukünftige Dienstleister
mit seinem Konzept ausführlich vorstellt. Dies ist auch der erste Schritt der Berater der finanzprofi AG – so
wissen Sie genau, was Sie erwartet.
Die Unternehmenspräsentation der finanzprofi AG zeigt Ihnen die Vorteile einer umfangreichen individuellen
Beratung auf und welchen Nutzen Sie daraus ziehen, wenn Sie Ihre Kosten senken, um Wünsche und Ziele zu er-
reichen.
Aufnahme der Finanzanalyse
Grundlage unserer Partnerschaft
Kfz-Versicherung
Mandant/in Partner/in Mandant/in Partner/in
Gesellschaft
Vertragsnummer
Eine umfassende Erhebung Ihrer Daten ist die Grund- Tarif/Rabattschutz
Amtliches Kennzeichen
Fahrzeugtyp
A*
Pkw
B (ÖD)
Krad
R*
Lkw
N* Nein Ja
Wechselkennzeichen
____________
A*
Pkw
B (ÖD)
Krad
R*
Lkw
N* Nein
Wechselkennzeichen
____________
Ja
lage für alle Leistungen der finanzprofi AG. Die Daten-
Hersteller-Nr. zu 2.1/Typ-Nr. zu 2.2
Fahrgestellnummer
Datum Erstzulassung
erfasser sammeln hierfür alle Informationen, die für
Zulassung auf den VN
Art Haftpflicht Teilkasko Vollkasko Haftpflicht Teilkasko Vollkasko
SF-Klasse Haftpflicht: VK: Haftpflicht: VK:
Selbstbeteiligung TK: € VK: € TK: € VK: €
eine professionelle Finanzberatung nötig sind.
Sondereinstufung Nein Ja _____________________ Nein Ja _____________________
Vertragsbeginn/-ende
Abstellort Garage Carport Straße Hof Garage Carport Straße Hof
Nutzerkreis nur VN VN + Partner/in Familienfahrer nur VN VN + Partner/in Familienfahrer
beliebige Fahrer begleitetes Fahren beliebige Fahrer begleitetes Fahren
Jüngste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum:
Jüngster Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum:
Erhoben werden zum Beispiel die Einnahmen und
Älteste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum:
Finanzanalyse Ältester Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum:
Führerschein ausgestellt am
Kosten senken – Vermögen bilden
Ausgaben, bestehende Finanz- und Versicherungs-
Klasse
Nutzung geschäftlich privat geschäftlich privat
Km pro Jahr km km
Mandant/in: _______________________________ Aktueller Km-Stand km km
verträge, laufende Verbindlichkeiten, aber auch die je-
Fahrzeugneuwert € €
Fahrzeugzeitwert € €
Empfehlungsgeber/in: _______________________________
Treibstoff Benzin Diesel Gas Hybrid Elektro Benzin Diesel Gas Hybrid Elektro
weilige familiäre und berufliche Situation. Besonders
Finanzierung Finanzierung Leasing Finanzierung Leasing
Direktion/Kanzlei: _______________________________ Fahrzeughalter
Schutzbrief Nein Ja Nein Ja
Kooperationspartner: _______________________________ Nummer: ________________________
Schäden im laufenden Jahr HP: TK: VK: HP: TK: VK:
wichtig sind hierbei natürlich Ihre Wünsche und Ziele.
Saisonkennzeichen von: bis: von: bis:
Zahlweise 1/12 1/4 1/2 1/1 1/12 1/4 1/2 1/1
Datenerfasser: _______________________________ Nummer: ________________________
Beitrag € €
Die erhobenen sogenannten Datensätze werden da-
Mitglied im Automobilclub Nein Ja, im ADAC AVD ACE ACV Nein Ja, im ADAC AVD ACE ACV
FA-Nummer: _______________________________ KS ________ Anzahl versicherter Kfz: ___ KS ________ Anzahl versicherter Kfz: ___
Vertragsbeginn/-ende
Zahlweise 1/12 1/4 1/2 1/1 1/12 1/4 1/2 1/1
nach in einem unabhängigen Rechenzentrum aus- Beitrag € €
01/2013 * A = Land- u. Forstwirtschaft sowie Garten- und Weinbaubetriebe; R = Jeder Pkw sofern er nicht zur Tarifgruppe A oder B gehört; N = Kraftfahrzeuge + Anhänger mit Ausnahme von Pkw
gewertet.
6
8Auswertung Ihrer Daten durch neutrales Rechenzentrum
Eine gute Kombination: Qualitätsprozess und Experten
Im finanzprofi AG-Rechenzentrum werten unsere Experten mithilfe von Finanzsoftware alle Ihre Angaben aus.
Technische Basis für diese Auswertung ist die unabhängige Vergleichssoftware von renommierten Analyse-
häusern. Unsere Experten sondieren den Vertragsbestand sowie mögliche Spielräume und untersuchen Einspar-
möglichkeiten. Ihre Daten werden mit den Chancen des Marktes abgeglichen und auf aktuelle Entwicklungen
hin überprüft. Ihr dreiteiliges Finanzgutachten fasst diese Erkenntnisse zusammen.
Übrigens: Die finanzprofi AG ist von Versicherungen, Banken oder Bausparkassen unabhängig. Das heißt
konkret: Ihre Daten werden neutral und objektiv ausgewertet.
Erstellung eines Finanzgutachtens in drei Teilen
Schritt für Schritt zum Überblick
Ihr dreiteiliges Finanzgutachten dokumentiert Ihre
Daten und ist die Basis für Ihre persönliche Beratung,
also Ihrer Vorsorge- und Vermögensstrategie. Ihr
Gutachten beinhaltet unter anderem:
- Analyse von Einkommen und Liquidität, Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
- strategischer Ansatz zur Senkung der Teil 1 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
Teil 2 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt
Haushaltskosten,
Erstellt für:
Erstellt für: Teil 3 von 3
- Optimieren der Nutzung von Steuer- Gutachtennummer:
Erstellt für:
ersparnissen und staatlichen Förderungen, Auswertungsdatum:
Gutachtennummer:
Auswertungsdatum:
- Berechnung der Vermögenssituation
Gutachtennummer:
Erstellt von:
Auswertungsdatum:
finanzprofi AG
Rechenzentrum
Erstellt von:
im Alter,
Berliner Allee 28
86153 Augsburg finanzprofi AG
Rechenzentrum
Berliner Allee 28 Erstellt von:
86153 Augsburg finanzprofi AG
- Hinweise zur Verbesserung Ihres
Rechenzentrum
Berliner Allee 28
86153 Augsburg
Versicherungsschutzes
und vieles mehr.
Auf Ihre persönliche Situation zugeschnittene Finanzberatung
Beratung zur individuellen Finanzstrategie
Mit Ihrem Gutachten haben Sie alle wichtigen Finanzfragen im Blick. Übersichtlich strukturiert sind alle wich-
tigen Informationen dokumentiert und werden dann gemeinsam mit Ihrem Berater der finanzprofi AG
intensiv besprochen. Sie sind herzlich eingeladen, uns in der nächstgelegenen finanzprofi AG-Kanzlei zu
besuchen – denn Ihr Berater kann dort in Ruhe alles Wichtige mit Ihnen besprechen und sofort auf Fachinfor-
mationen, weitere Unterlagen oder EDV zurückgreifen.
9Einrichten und Aktualisieren des Mandantenordners mit allen wichtigen
Unterlagen
Griffbereit alles sortiert
Ablage ist lästig und bei Finanzthemen nicht immer einfach. Daher gibt es den finanzprofi AG-Mandanten-
ordner für Sie. Der besondere Clou: Ihre Berater der finanzprofi AG stellen alles Notwendige zusammen,
sortieren und aktualisieren alle Finanzunterlagen – Sie müssen für den Ordner also nur noch einen geeigneten
Platz im Regal finden. Sie sparen mit dem geordneten System unseres Mandantenordners viel Zeit und haben
immer alles griffbereit.
Für Sie rund um die Uhr erreichbar
Backoffice
Das finanzprofi AG-Team steht Ihnen Montag bis Donnerstag von 8-20 Uhr und Freitag von 8-18 Uhr zur
Verfügung.
Kostenlose Servicerufnummer 0800 22 83 483
Sie erhalten Ihre persönliche Servicekarte, die Sie zur Hand haben sollten, wenn Sie uns erreichen wollen.
Auf der Karte finden Sie Ihre Mandantendaten und die Rufnummer des zentralen Beraterteams.
Unser Service-Team erreichen Sie 365 Tage rund um die Uhr kostenlos unter 0800 22 83 483.
10Z-C
AN HE
FIN
CK
2012
2020
finanzprofi AG
Wiedervorlage durch das finanzprofi AG-Vertragsmanagement
Automatisch und zuverlässig
Unser computerbasiertes Vertragsmanagement hilft Ihnen, an alle wichtigen Termine zu denken. Alle relevanten
Daten werden im Rahmen der Finanzberatung erfasst, und Sie werden persönlich an alle Fristen und auslau-
fenden Verträge erinnert.
Außerdem erhalten Sie regelmäßig Informationen über Neuerungen, zum Beispiel im Fall einer Gesetzesände-
rung, die für Ihre Finanzplanung von Bedeutung ist, oder wenn der Termin zur Datenaktualisierung ansteht.
Aktualisierung der Daten in regelmäßigem Turnus
Änderungen im Blick
Leben heißt Bewegung. Das bringt es mit sich, dass sich im Laufe der Zeit Ihre Wünsche und Ziele, aber auch
Ihre persönlichen Daten ändern können. Umzug, neuer Arbeitsplatz, Veränderung des Familienstands oder
einfach ein neues Bankkonto – all diese Informationen müssen auch bei Ihren Finanzunterlagen up to date sein.
Sie erfahren regelmäßig von unseren Profiberatern, ob sich etwas verändert hat. Spätestens nach zwölf Monaten
werden wir mit Ihnen gemeinsam Ihre Daten aktualisieren, und Sie erhalten ein neues Servicesiegel.
11Überreicht durch
Telefon: 0821 24 27 852-850
Internet: www.finanzprofi-ag.de
E-Mail: info@finanzprofi-ag.de
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