MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry - (Auszug)
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MARKTMONITOR (Auszug)
Sustainable Insurance Industry
1 www.versicherungsforen.net
Marktmonitor Wissen, was den Markt bewegt
Marktmonitore
regelmäßige, themenbezogene Markmonitore
Nachhaltige Produkte und Services
Spannende Kooperationen mit Start-ups zum
Thema Nachhaltigkeit
Relevante Initiativen und ihre Mitglieder
Ideen für eine nachhaltigere Unternehmenskultur
Regulatorische Rahmenbedingungen auf EU- und
nationaler Ebene
www.versicherungsforen.net/marktmonitore
2 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
2. Halbjahr 2020
neue
Versicherungs
konzepte
Sach (Auszug)
4 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry Haftpflicht
Neue Versicherungskonzepte Sach
Schwarzwälder Versicherung/ Ostangler Versicherung – neue Privathaftpflichtversicherung „Green Fair Play Plus“
INFORMATIONEN
• Seit Februar 2020 steht „Green Fair Play Plus“ für eine generationsgerechte
Schadenregulierung, die durch Klimafreundlichstellung den Auswirkungen entgegenwirkt.
• Je Euro Schadenregulierung erhält die Klimafreundlichstellung 1,5 Cent von den
Versicherungen.
• Die Klimafreundlichstellung resultiert aus mit dem Qualitätslabel „Gold Standard“
zertifizierten Klimaschutzprojekten. Klimagase werden durch Kompensation in
Klimaschutzprojekte eingespart.
• Zusätzlich treten die Versicherungen bei einem Totalschaden für Mehrkosten für eine
Reparatur ein: Übersteigen die Reparaturkosten den versicherten Zeitwert, können
Mehrkosten für eine Reparatur von bis zu 20% über dem versicherten Zeitwert geleistet
werden.
• Schadenersatzberatung unter ökologischen Gesichtspunkten ist ebenfalls ein neuer
Bestandteil des Serviceangebots beider Versicherungen.
Quellen und weiterführende Informationen https://www.schwarzwaelder-versicherung.de/nachhaltigkeit/
https://www.ostangler.de/nachhaltigkeit/produkte-green/
5 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
2. Halbjahr 2020
neue
Versicherungs
konzepte
Leben (Auszug)
6 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry Fondsgeb. LV
neue Versicherungskonzepte Leben
Nürnberger Versicherung – neue fondsgebundene Lebensversicherung „Nachhaltig investieren“ und „Nachhaltig investieren plus“
INFORMATIONEN
• Die Nürnberger Versicherung bietet eine handverlesene Auswahl nachhaltig
veranlagender Investmentfonds für fondsgebundene Lebensversicherungen und
Risikotarife mit Gewinnveranlagung an.
• Bei der Auswahl wurden Ausschlusskriterien und der „Best-in-class“-Ansatz als
Anlagestrategien verwendet. Beispielsweise sind Staaten und Unternehmen, die in
Verbindung mit der Rüstungsindustrie, grober Verletzung von Menschenrechten oder mit
Verstoß gegen Arbeitsnormen auftreten, ausgeschlossen.
• Bei „Nachhaltig investieren“ und „Nachhaltig investieren plus“ handelt es sich um ein
Komplettpaket ab einer Prämie von 25€ monatlich inklusive regelmäßiger Portfolio-
Kontrollen durch Experten der Nürnberger Versicherung und professionellem
Ablaufmanagement.
Quellen und weiterführende Informationen: https://www.nuernberger.at/wp-content/uploads/2020/02/fondsgebundene-lebensversicherung-nachhaltig-investieren-folder.pdf
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MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
2. Halbjahr 2020
Start-ups
und Koopera
tionen
(Auszug)
8 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry Kfz und Reise
Start-ups und Kooperationen
Baloise – neue Kooperation mit dem Start up MyCamper
INFORMATIONEN
• Über die Plattform von MyCamper kann man als Camper-Besitzer seinen Camper an
Camping-Willige vermieten.
• Durch das Nutzen von MyCamper werden Ressourcen geschont und gespart.
• Seit Juli 2020 unterstützt Baloise die Idee der Sharing Economy „benutzen statt besitzen“
indem sie für die Nutzer von MyCamper ein individuelles Versicherungspaket
zusammenstellen.
• Campingnutzer können dabei neben einer Pflichtversicherung (Kasko, Haftpflicht und
Bonusschutz), auch eine Wahlpflichtversicherung (Innenraumversicherung) oder eine
Ferienversicherung (Annulationsversicherung, Reisegepäckversicherung und
Reiseassistance) hinzuwählen.
Quellen und weiterführende Informationen: https://www.baloise.com/de/home/news-stories/news/blog/2020/mycamper-gruender-und-ceo-michele-matt-im-interview.html
9 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry Wohngebäude
Start-ups und Kooperationen
Zurich – in Kooperation mit GROHE gegen Wasserschäden
INFORMATIONEN
• Seit August 2020 kooperiert Zurich mit dem Sanitärhersteller GROHE.
• Die Zusammenarbeit ermöglicht durch den kostenlosen Einbau der Wassersteuerung
GROHE Sense Guard, ausgewählten Wohngebäude-Kunden potenzielle Wasserschäden
frühzeitig zu erkennen.
• Das intelligente System GROHE Sense Guard misst regelmäßig den Wasserdurchfluss- und
druck sowie die Systemtemperatur.
• Tropft ein Wasserhahn oder gibt es einen Leck in der Leitung, so wird der Kunde darüber
per App informiert. Bei einem Rohrbruch wird die Wasserzufuhr durch den Wasserwächter
direkt gestoppt.
• Dazu erfahren die Kunden ihren täglichen Wasserverbrauch. Diesen können sie nach
geraumer Zeit nun besser einschätzen und so gegebenenfalls Einsparungen vornehmen.
Dies führt zu einem bewussteren Umgang mit der Ressource Wasser und schont diese.
Quellen und weiterführende Informationen: https://zurich-gruppe-deutschland.mynewsdesk.com/pressreleases/gemeinsam-gegen-wasserschaeden-zurich-kooperiert-mit-grohe-3024004
10 www.versicherungsforen.net
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
2. Halbjahr 2020
Initiativen
und
Richtlinien
(Auszug)
11 www.versicherungsforen.netMARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
Initiativen und Richtlinien
Übergeordnete Initiativen Berichterstattung
Principles for Sustainable Insurance (PSI) Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD)
• > 80 Signatory Companies • 31 Mitglieder (Data Users & Data Preparers)
• darunter Versicherer, die mehr als 25% des weltweiten Umsatzes ausmachen • > 1440 Organisationen, die TCFD unterstützen mit einem Market Cap von USD 12,6 Billionen
• USD 14 Billionen AUM
Global Reporting Initiative (GRI)
Principles for Responsible Investment (PRI) • > 450 Organisationen sind Teil der GRI Community
• > 3000 signatory companies
• > USD 100 Billionen an AUM Deutscher Nachhaltigkeitskodex (DNK)
• > 600 Anwender
• > 1150 Erklärungen
Weiterbildung
ESGberater KLIMASTRATEGEN
Forschung
• Weiterbildung zum ESGberater – Fachberater für nachhaltiges Versicherungswesen
Right. Based on Science
Pangea Life in Kooperation mit Deutscher Makler Akademie (DMA) • Besonderheit: X-Degree Compatibility (XDC) als Hilfsmittel zur Berechnung des Beitrages
• Lehrgang „Experte/-in nachhaltige Versicherungen“ für Makler, eines Unternehmens oder Portfolios zum Klimawandel
Mehrfachagenten und Ausschließlichkeitsvermittler
EIT Climate-Kic
• Unterstützer: European Institute of Innovation and Technology
Quellen und weiterführende Informationen:
https://www.unpri.org/download?ac=10948 (PRI) https://www.unepfi.org/psi/vision-purpose/ (PSI) https://www.fsb-tcfd.org/tcfd-supporters/ (TCFD) • Besonderheit: Community zum Austausch, Investment- und Weiterbildungsmöglichkeiten
https://www.deutscher-nachhaltigkeitskodex.de/de-DE/Home/Database (DNK) https://www.globalreporting.org/reporting-support/gri-community/ (GRI) für Einzelne und Unternehmen
https://www.klimastrategen.de/ (ESGBerater) https://www.right-basedonscience.de/ (RBS)
Quellen und weiterführende Informationen:https://www.umdenken.co/ausbildung-experte-nachhaltige-versicherungen/ (Pangea Life & DMA)
https://www.climate-kic.org/who-we-are/what-is-climate-kic/ (EIT Climate-Kic)
12 www.versicherungsforen.netMARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry PSI
Initiativen und Mitglieder
PSI – Principles for Sustainable Insurance
NEUSTES PROJEKT
• Global guidance on the integration of environmental, social and governance risks into
insurance underwriting
• Gemeinsam mit dem Umweltprogramm der Vereinten Nationen (UNEP) und führenden
Versicherern weltweit entstand im Juni 2020 der erste Leitfaden, der sich mit
Nachhaltigkeitsrisiken für das Nicht-Lebensversicherungsgeschäft befasst.
• Darin werden den Versicherern 8 mögliche Aktionsfelder und Fragen an die Hand
gegeben, die helfen sollen künftig ESG-Risiken besser abschätzen und in deren
Underwriting integrieren zu können.
• Entwicklung des ESG-Ansatzes
• Etablierung der eigenen ESG-Risikobereitschaft
• Integration von ESG-Themen und Werte in das Unternehmen
• Bestimmung von Rollen und Verantwortlichkeiten für ESG-Themen
• Eskalation von ESG-Risiken für Entscheidungsträger
• Erkennen, Bewerten und Analysieren von ESG-Risiken (inkl. Heat-Map-Vorschlägen)
• Entscheidungen zu ESG-Risiken
• Reporting über ESG-Risiken
Quellen und weiterführende Informationen: https://www.unepfi.org/psi/underwriting-esg-risks/
13 www.versicherungsforen.netMARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry
2. Halbjahr 2020
Nachhaltige
Unternehmens-
kultur
(Auszug)
14 www.versicherungsforen.netÖkologisch /
MARKTMONITOR Sustainable Insurance Industry Sozial
Nachhaltige Unternehmenskultur
Der Zurich Forest – Exklusives Sponsoring der Wiederaufforstung
INFORMATIONEN
• Der „Zurich Forest“ ist eine Nachhaltigkeitsaktivität und –verpflichtung der Zurich
Versicherung. Diese existiert seit September 2020 und sieht vor in acht Jahren gemeinsam
mit der gemeinnützigen Organisation Instituto Terra den „Zurich Forest“, ein
einheimischer Wald in Brasilien, entstehen zu lassen.
• Dabei geht es nicht nur um die Wiederbelebung des Waldes auf der ehemaligen
Wasserkocherfarm „Bulcão“, sondern auch um die Wiederherstellung der Pflanzen- und
Tiervielfalt. Der Boden soll geschützt und Wasserquellen erschaffen werden.
• Die Zusammenarbeit von Instituto Terra mit mehreren Parteien bewirkte bisher, dass in
den letzten zwei Jahrzehnten mehr als 2 Millionen einheimische Setzlinge gepflanzt
wurden. Zudem erholte sich der Boden, sodass die Wasserquellen sich regenerieren
konnten und zurückkehrten. Mehr als 250 Tierarten des Atlantischen Regenwaldes sind in
dem wiederhergestellten Gebiet zuhause.
• Zurich möchte daran anknüpfen und die Mitarbeiter/innen dazu animieren, Teil des
„Zurich Forests“ zu werden. Die 55.000 Mitarbeiter/innen haben die Möglichkeit im
Rahmen einer Zurich App, einen Baum zu pflanzen und so virtuell ihren Namen an einen
dieser Bäume zu heften. Über die App erhalten die Mitarbeiter/innen alle Informationen
über das Projekt.
• In Zukunft möchte die Zurich Versicherung auch ihren Kunden anbieten, Teil des
Projektes zu werden.
Quellen und weiterführende Informationen: https://www.zurich.com/about-us/sponsorship/zurich-forest/project
15 www.versicherungsforen.netMarktmonitor „Sustainable Insurance Industry“
Preise, Abonnements und Rabatte
Der Marktmonitor „Sustainable Insurance Industry“ erscheint zweimal Abo (enthält 2 Ausgaben pro Jahr,
im Jahr. 1.500 EUR*
halbjährlich erscheinend): (750 EUR pro Ausgabe)
Jede Ausgabe kann einzeln gekauft werden. Bei Vereinbarung eines ----------------------------------------------------------------------------------------------
Abonnements reduziert sich der Preis (in Summe) für alle zwei Einzelausgabe: 850 EUR*
Ausgaben des Jahres: ----------------------------------------------------------------------------------------------
Forenpartner erhalten 10% Rabatt auf die angegebenen Preise!
*zzgl. MwSt.
Die Laufzeit des Abonnements beträgt ein Jahr und verlängert sich automatisch um ein weiteres Jahr, sollten die
Versicherungsforen Leipzig bis spätestens einen Monat vor Ablauf des Jahres keine Kündigung erhalten.
17 www.versicherungsforen.netMARKTMONITOR Ansprechpartner
Susan Drechsler Eva-Maria Ringel
Leiterin Versicherungsforen-Akademie Leiterin Kompetenzfeld
Nachhaltigkeitsmanagement
T +49 (0) 341 / 98 988 - 250 T +49 (0) 341 / 98 988 - 255
F +49 (0) 341 / 98 988 - 9199 F +49 (0) 341 / 98 988 - 9199
E susan.drechsler@versicherungsforen.net E eva-maria.ringel@versicherungsforen.net
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