Mit Fokus auf das Wesentliche: Unsere Kunden - Sparkasse ...

U N S E R E V E R M Ö G E N S V E R W A LT U N G

Mit Fokus auf das Wesentliche:
Unsere Kunden

Fokussieren auch Sie sich
auf das Wesentliche

ÜBERBLICK

Ein Vermögen bewahren und zu vermehren              Damit Sie diese kostbare Zeit in noch wichtigere
erfordert Fachwissen und Erfahrung. Viele ver-      oder zumindest in angenehmere Dinge des Le-
mögende Menschen tun sich daher schwer damit,       bens investieren können, bieten wir Ihnen unsere
in Anlageformen zu investieren, die ihnen nicht     Vermögensverwaltung an. Mit dieser Broschüre
vertraut sind. Allerdings oft mit dem ernüchtern-   verraten wir Ihnen, warum wir das als Sparkasse
den Ergebnis schwacher Kapitalverzinsung und        vor Ort können und warum sich das für Sie lohnt.
schleichender realer Vermögensverluste.

Hinzu kommt: Die regelmäßige Beschäftigung
mit Vermögensanlagen, das Recherchieren und           Unser Leistungsangebot:
Abwägen von Fakten sowie in Ruhe konzentriert
Entscheidungen zu treffen, bindet viel Zeit.
Zeit, die einem vielleicht nicht jeden Tag zur        ■   Vermögensanlage
Verfügung steht und die umso belastender ist,         ■   Vermögensverwaltung
je weniger man mit der Thematik vertraut ist.         ■   Laufende Überwachung
                                                      ■   Risikosteuerung

Ist es nicht beruhigend, eine der stärksten
Finanzgruppen der Welt hinter sich zu haben?

ERFAHRUNG

Die Sparkasse Vest Recklinghausen ist seit über
160 Jahren der führende Finanzdienstleister im      Frankfurter Bankgesellschaft Gruppe:
Kreis Recklinghausen. Unsere mehr als 1.000
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter begleiten Sie
engagiert und persönlich durch alle Lebensphasen.   ■	Privatbank mit Hauptsitz in Zürich und
                                                      einer Tochterbank in Frankfurt, deren
Als Sparkasse sind wir Teil der Sparkassen-           Wurzeln bis ins Jahr 1899 zurückreichen
Finanzgruppe, eine der stärksten Finanzgruppen      ■	Langjähriges Mitglied der Sparkassen-
der Welt. In diesem Verbund steckt die Erfahrung      Finanzgruppe
und Kompetenz, die es uns ermöglicht, Ihnen         ■ Partner der deutschen Sparkassen
und anderen vermögenden Kunden unsere               ■ Alleinaktionärin ist die Helaba
Vermögensverwaltung anbieten zu können.             ■	Umfassendes Leistungsspektrum für
                                                      vermögende Privatkunden: Vermö­gens-
Aus diesem Verbund steht uns mit der Privatbank       verwaltung, Wealth Management,
unserer Finanzgruppe, der Frankfurter Bank-           Stiftungsmanagement, Family Office,
gesellschaft, eine hochkarätige Partnerin in          Familienunternehmer-/M&A-Beratung
Sachen Vermögensverwaltung zur Seite. Mit der       ■	Mehrfach für ihr herausragendes
Gewähr, dass sie in der Zusammenarbeit mit uns        Portfoliomanagement ausgezeichnet
die gleichen Werte lebt und genauso im Interesse
der Kunden handelt wie wir. Denn wie für uns,
sind auch für die Frankfurter Bankgesellschaft
Vertrauenswürdigkeit, Wertschätzung, Integrität,
Solidität und Beständigkeit tragende Eckpfeiler
ihrer Geschäftspolitik.

Sie alleine bestimmen
Ihre Anlagestrategie

FACHWISSEN

Die Partnerschaft mit Ihnen als potenziellem         Um aus dieser Vielzahl von Informationen für
Vermögensverwaltungs-Kunden beginnt bei uns          Sie die bestmöglichen Anlagechancen ermitteln
mit einem Grundlagengespräch. Es dient dazu,         zu können, erstellen unsere Beraterinnen und
die vielen Informationen zusammenzutragen,           Berater mit Ihnen gemeinsam Ihr persönliches
die zur Ermittlung Ihres individuellen Anleger-      Anlegerprofil.
profils erforderlich sind. Dabei unterscheiden
wir zwischen Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihrer
Risikobereitschaft. Die wichtigste Grundlage
für unsere Arbeit bildet dabei Ihr persönlicher
Lebensplan sowie Ihre individuellen Ziele und
Wünsche, denn Sie stecken Ihre Risikogrenzen
und Renditeziele individuell ab.

                                          Grundlagengespräch

           Risikobereitschaft:                                       Risikotragfähigkeit:
           ■ Anlageziele                 Risikotragfähigkeit        ■ Einkommenssituation
                                          Risikobereitschaft
           ■ Kenntnisse und                                         ■	Alter
             Erfahrung                                               ■	Verpflichtungen
           ■	Reaktion bei                   Anlegerprofil
             möglichen Verlusten

                                     Vermögensverwaltungskonzept

Vermögensverwaltung, so individuell
wie Ihre Lebensplanung

STABILITÄT

Sofern auf Basis Ihres Anlegerprofils das Grund-                       beeinflusst durch die Gewichtung von Liquidität,
konzept der Vermögensverwaltung am besten                              Renten, Immobilien, Aktien und weiteren Anlagen
zu Ihren Wünschen und Zielen passt, erarbeiten                         wie z.B. Rohstoffen sowie durch die Quote Ihrer
wir gemeinsam mit Ihnen einen Vorschlag für                            Fremdwährungen. Und wenn sich Ihre Ziele und
die Zusammensetzung Ihres Portfolios – ganz                            Wünsche oder Ihr Risikoprofil ändern, können wir
spezifisch auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Das                     jederzeit mit Ihnen das Profil Ihrer Anlage auf Ihre
Rendite-Risiko-Verhältnis dieses Vorschlags wird                       aktuellen Bedürfnisse anpassen.
        erwartete Rendite

                                                                                                    Portfolio 5

                                                                                Portfolio 4

                                                         Portfolio 3

                                          Portfolio 2

                            Portfolio 1

                                                                                                    historisches Risiko
                                Renten    Liquidität    Alternative Anlagen      Aktien

Transparenz, mit der Sie den Überblick und
alles unter Kontrolle behalten

TRANSPARENZ

Damit Sie über die Aktivitäten in Ihrer Vermö-
gensverwaltung stets auf dem Laufenden sind,        Angebotsunabhängigkeit und
informieren wir Sie in regelmäßigen Abständen.      faire Vergütung
Sie erhalten von uns alle erforderlichen Infor-
mationen und profitieren dabei von der transpa-
renten und vertrauensvollen Zusammenarbeit          ■ Depotmanagement ohne eigene
mit der Frankfurter Bankgesellschaft. Unser             Produkt­e
Reporting informiert Sie vierteljährlich über die   ■   Fokus auf transparente Einzeltitel-
individuelle Entwicklung Ihres Depots. Zusätz-           anlagen
lich melden wir uns unverzüglich bei außerge-       ■    Keinerlei versteckte Kosten
wöhnlichen Ereignissen, die Ihr Depot betreffen,    ■    Kostengünstige Umsetzung durch
bei Ihnen.                                                Gebührenpauschale
                                                    ■     Weiterleitung etwaiger Vertriebs-
Bei uns behalten Sie vollumfänglich die Kontrolle          vergütungen an Sie
und Übersicht über Ihr angelegtes Vermögen          ■      Berücksichtigung von Nachhaltigkeits-
im Rahmen der Vermögensverwaltung – ohne                    aspekten
versteckte Kosten und immer unter Berücksichti-
gung Ihres persönlichen Anlegerprofils.

Kontaktieren Sie bitte Ihre persönliche
Sparkassenberaterin oder Ihren
persönlichen Sparkassenberater und
ersparen Sie sich viel Arbeit.

ENTLASTUNG

                                                  Risikohinweise zur Anlage
Ihre Chancen                                      in einer Vermögensverwaltung

■	Auswahl an Anlagekonzepten, die Ihren          ■	Das Anlegen in Wertpapieren (z. B. Aktien,
  individuellen Präferenzen bezüglich Risiko-       Renten, Fonds) ist mit Risiken behaftet,
  und Ertragschancen Rechnung tragen                 die auch zu Verlusten führen können
■	Aktives Portfolio- und kontinuierliches        ■	Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es
  Risikomanagement durch erfahrene                  möglich, dass der Wert Ihrer Anlagen unter
  Portfoliomanager, die Chancen nutzen              das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt
  und mögliche Risiken aktiv steuern                und damit ein Vermögensverlust eintritt
■	Flexible Anlagestrategie, die sich jederzeit   ■	Währungsschwankungen können die
  an Ihre persönliche Lebenssituation und            Rendite schmälern und zu Währungs-
  Ihre Ziele anpassen lässt                          verlusten gegenüber der Referenzwährung
■	Strukturierter und nachhaltiger Investment-       Euro führen
  prozess, der für Sie die Bewertung der          ■	Bei einer höheren Aktienquote kann es zu
  Informationen und die Auswahl der Werte           stärkeren Wertschwankungen kommen
  übernimmt

Disclaimer

SICHERHEIT

DISCLAIMER

Die vorstehenden Angaben und die Darstellungen in-            Die enthaltenen Meinungsaussagen geben die aktuellen
klusive Einschätzungen (im Folgenden auch „Informa-           Einschätzungen des jeweiligen Verfassers beziehungs-
tionen“ genannt) wurden von der Frankfurter Bankge-           weise der FBG (D) und der Sparkasse Vest Recklinghau-
sellschaft (Deutschland) AG – FBG (D) und der Sparkasse       sen zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jeder-
Vest Recklinghausen nur zu Informationszwecken er-            zeit ohne vorherige Ankündigung ändern können. Diese
stellt. Sie stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerbera-   können daher durch aktuelle Entwicklungen überholt
tung dar.                                                     sein oder sich ansonsten geändert haben, ohne dass die
                                                              bereit­
                                                                    gestellten Informationen, Einschätzungen, Mei-
Die Informationen stellen weder ein Angebot für den           nungsäußerungen oder Darstellungen geändert wur-
Abschluss eines Vermögens­verwaltungsvertrages noch           den beziehungsweise werden.
eine direkte oder indirekte Empfehlung für den Erwerb
oder die Veräußerung von Wertpapieren oder sonsti-            Bitte beachten Sie: Frühere Wertentwicklungen, Simula-
gen Finanzinstrumenten dar und ersetzen nicht eine            tionen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator
individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Sie        für die künftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung
dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen           kann durch Währungsschwankungen beeinflusst wer-
weder eine persönliche Empfehlung als Teil einer An-          den, wenn die Basiswährung des Finanzin­struments/
lageberatung noch eine Anlagestrategie- und Anlage-           Index von EUR abweicht. Die Rendite kann infolge der
empfehlung („Finanzanalyse“) dar. Dies gilt auch dann,        Währungs­schwankungen steigen oder fallen.
wenn einzelne Emittenten oder Wertpapiere erwähnt
werden. Die Informationen sollen lediglich die selbst-        Diese Informationen inklusive Einschätzungen dürfen
ständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern.           weder ganz noch teilweise ver­vielfältigt, an andere Per-
Bei Bedarf setzen Sie sich deshalb bitte mit Ihrer/Ihrem      sonen weiterverteilt oder veröffentlicht werden, sofern
zuständigen Beraterin oder Berater in Verbindung.             nicht hierfür ausdrücklich durch die FBG (D) oder die
                                                              Sparkasse Vest Recklinghausen vorgesehen. Jede Haf-
Alle Angaben wurden sorgfältig recherchiert und zu-           tung für direkte bzw. indirekte Schäden oder Folgeschä-
sammengestellt. Die hier abgegebenen Einschätzungen           den aus Handlungen, die aufgrund von Informationen
wurden nach bestem Wissen und Gewissen getroffen              vorgenommen werden, die in dieser oder einer anderen
und stammen aus oder beruhen (teilweise) auf von uns          Dokumentation und/oder Publikation der FBG (D) oder
als vertrauenswürdig erachteten, aber von uns nicht           der Sparkasse Vest Recklinghausen enthalten sind, wird
überprüfbaren, allgemein zugänglichen Quellen. Die            abgelehnt.
FBG (D) und die Sparkasse Vest Recklinghausen über-
nehmen für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtig-       Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marke-
keit der gemachten Angaben und Einschätzungen keine           tingmitteilung i. S. d. WpHG.
Gewähr.

Stand 03/2021

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