NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021 - August 2021
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
26. August 2021
1
NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Abbau des nicht-strategischen Portfolios und Transformationsprogramm verlaufen
trotz COVID-19 erfolgreicher als geplant.
Umsetzung der mit der EU 2019 vereinbarten Maßnahmen voll im Plan
Verwaltungsaufwendungen sinken kontinuierlich
Deutsche Hypo zum 1. Juli 2021 vollständig in die NORD/LB integriert
Abbau des Schiffsportfolios verläuft schneller und ökonomisch effizienter als angenommen
2020 wurde durch risikobewusste und kapitalorientierte Geschäftspolitik geprägt
Geplanter Abbau nicht-strategischer Portfolien begründet nahezu ausgeglichenes Ergebnis vor
Risikovorsorge, Restrukturierung, Transformation und Steuern i.H.v. -4 Mio €
Starke CET1-Quote bei 15,4 Prozent
Nachhaltigkeit ist bei uns mehr als nur ein Trendthema, sondern folgt unserer Überzeugung
Start eines bankweiten Nachhaltigkeitsprojekts zur nachhaltigen Ausrichtung aller Geschäftsfelder
Gewerbliche Immobilienfinanzierungen decken die gesamte grüne Wertschöpfungskette ab
Finanzierungen in erneuerbare Energien sparten im Jahr 2021 bereits die Leistung eines
mittelgroßen deutschen Kohlekraftwerks ein (rund 700 Megawatt)
Fokussiertes Arbeiten an der Prozessdigitalisierung und -automatisierung
Förderung des digitalen Mindsets der Belegschaft durch das Angebot diverser Formate & Methoden
Verstärkte Nutzung neuer, digitaler Kommunikationsmöglichkeiten zur Gewährleistung der hybriden
Zusammenarbeit
2NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Starke Eigenkapitalbasis deutlich über der Peergroup lässt Raum für mehr
Neugeschäft.
Harte Kernkapitalquote1
16, 0%
15,4%
60
Weiterer Anstieg der Harten Kernkapitalquote auf
14,6%
15, 0%
14,5% 15,4 Prozent
Ø 14,4% 2)
50
14, 0%
39,8 39,8 Gesamtkapitalquote1 bei 20,0 Prozent
37,4 40
(31.12.2020: 19,2 Prozent); Anstieg der
13, 0%
30
Gesamtkapitalquote hauptsächlich durch Rückgang
12, 0%
der RWA, Eigenmittel leicht zurückgegangen
MREL-Quote bei 49,5 Prozent
20
11, 0%
10
Leverage Ratio bei 4,9 Prozent
10, 0% 0
Liquidity Coverage Ratio (LCR) bei 142,8 Prozent
2019 2020 30.06.2021
Harte Kernkapitalquote RWA (in Mrd €)
1) CRR/Basel III (phase-in); Fully-loaded CET1-Quote: 15,4 Prozent; Gesamtkapitalquote: 20,0 Prozent
2) Die Durchschnittsbetrachtung umfasst insgesamt sechs deutsche Kreditinstitute inkl. NORD/LB
3NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Zins- und Volumenseffekte beeinflussen das Ergebnis.
Ergebnis vor Restrukturierung, Transformation und Steuern
in Mio €
30
-24
-140 +6
79
-57
7
Veränderung Verbesserung Verbesserung
30.6.2020 30.6.2021
operative Erträge Verwaltungs- Risikovorsorge-
aufwand ergebnis
Operative Erträge einerseits durch höheren Provisionsüberschuss (+41 Mio €) und andererseits durch niedrigeren
Zinsüberschuss (-116 Mio €), rückläufiges FV-Ergebnis inkl. Hedge-Accounting (-60 Mio €) sowie erhöhte Aufwendungen
von Bankenabgabe und Einlagensicherung (insg. 23 Mio €) beeinflusst
Erfolgreiches Transformationsprogramm schlägt sich bereits in geringeren Personalaufwendungen nieder
Modelladjustierungen infolge der COVID-19-Pandemie (MAC-19) konnten dank geringer Belastung auf 368 Mio €
reduziert werden
4NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Veränderung des Zinsergebnisses bedingt durch geplanten Exposure-Abbau.
Zinsergebnis
30. Juni 2021: 427 Mio €
30. Juni 2020: 543 Mio €
Rückgang aufgrund des Abbaus des Gesamt-
exposures auf 124,6 Mrd € (30.6.20: 140,7 Mrd €);
Aktivmargen stabil
Änderung der Zahlungsstromschätzungen
bestimmter Finanzinstrumente
Provisionsergebnis Fair-Value-Ergebnis (inkl. Hedge Accounting)
30. Juni 2021: 14 Mio € 30. Juni 2021: 99 Mio €
30. Juni 2020: -27 Mio € 30. Juni 2020: 159 Mio €
Positiver Effekt aus gesunkenen Garantiegebühren
für die Garantie des Landes Niedersachsen Rückgang im Wesentlichen durch das gesunkene
(-45 Mio € Provisionsaufwand) Handelsergebnis, welches teils durch das gestiegene
Gegenläufig wirken niedrigere Erträge aus Konto- Euro-Zinsniveau geprägt ist, sowie geringere positive
führungsgebühren und Zahlungsverkehr (-7 Mio €) Bewertungseffekte bei der Niedersachsen-Garantie
5NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Transformationsprogramm erreicht wichtige Zwischenziele; Kosten erneut
rückläufig.
Personalaufwand
30. Juni 2021: 227 Mio €
30. Juni 2020: 250 Mio €
Abbauziel i.H.v. ca. 1.100 MAK1) kontrahiert; effektiver
Abbau von 370 MAK im ersten Halbjahr 2021
Vollständiger Personalabbau erst Ende 2023 erreicht;
weitere Aufwandsentlastungen in den kommenden
Perioden erwartet
Andere Verwaltungsaufwendungen Ergebnis aus Restrukturierung und Transformation
30. Juni 2021: 193 Mio € 30. Juni 2021: -35 Mio €
30. Juni 2020: 179 Mio € 30. Juni 2020: -25 Mio €
Zukunftsweisende Entscheidung für neue Im Wesentlichen durch projektbegleitende Beratungen
Banksteuerung: umfangreiche Investitionen in die zur Umsetzung des Transformationsprogramms
IT-Architektur der Bank NORD/LB 2024 beeinflusst
1) MAK – Mitarbeiterkapazitäten
6NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Risikovorsorge geht deutlich zurück; Kreditportfolio mit unverändert hoher
Qualität.
Risikovorsorgeergebnis nach Segmenten
per 30.6.2021
Zuführungen Auflösungen
NORD/LB Konzern -20
Privat- und Geschäftskunden/
Verbund 1
Firmenkunden -18
Markets -0
Risikovorsorgeergebnis bei -20 Mio € (Vj.: -99 Mio €); Spezialfinanzierungen -94
Der überwiegende Anteil ist dem Bereich
SCPO (Special Credit and
Flugzeugfinanzierungen (97 Mio €) zuzuordnen Portfolio Optimization)
55
Das im Zusammenhang mit der COVID-19-Pandemie
vorsorglich gebildete Management Adjustment wurde Immobilienkunden 7
nur geringfügig verringert (auf 368 Mio €)
Insgesamt hohe Portfolioqualität: 81 Prozent in Sonstiges / Überleitung 29
höchster Kategorie
NPL-Quote leicht rückläufig bei 1,2 Prozent
7NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Operativ stark in den Kern-Segmenten.
Operatives Ergebnis1,2
per 30.6.2021 in Mio €
>100% +40%
-9% 88
(Vj.: 24)
+66% 51
(Vj.: 56)
>100%
63 308 3) Δ 88 Mio €
(Vj.: 38) (Vj.: 220) (Ergebnisanstieg
+2% im Vergleich zu
36
(Vj.: 10) 1H20)
>-100%
84
(Vj.: 82)
-14
(Vj.:10)
Privat- und Firmen- Markets Spezial- Immobilien- SCPO Summe
Geschäfts- kunden finanzierungen kunden
kunden/Verbund
1) Ergebnis vor Risikovorsorgeergebnis, Restrukturierung, Transformation und Steuern
2) Aufgrund von Rundungen können sich geringfügige Abweichungen ergeben
3) Ergebnis vor Risikovorsorgeergebnis, Restrukturierung, Transformation und Steuern mit Treasury/Konsolidierung/Sonstiges, Überleitung: -4 Mio € (30.6.2021), 129 Mio € (30.6.2020)
8NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Kerngeschäftsbereiche weiter auf Kurs.
Firmenkunden Spezialfinanzierungen
Erträge: 147 Mio € (Vj.: 166 Mio €) Erträge: 134 Mio € (Vj.: 117 Mio €)
Rivo1): -18 Mio € (Vj.: -4 Mio €) Rivo: -94 Mio € (Vj.: -39 Mio €)
COVID-19 bedingte Stagnation geht in einen Finanzierungen in erneuerbare Energien sparten im
Aufwärtstrend über Jahr 2021 bereits die Leistung eines mittelgroßen
Gute Anzahl an neuen Deals in der Pipeline als deutschen Kohlekraftwerks ein
positives Signal Risikovorsorgezuführungen insbesondere durch
Ausrichtung als effiziente, moderne Mittelstands- Flugzeuge (-97 Mio €) geprägt; restliches Segment
bank zeigt erste Erfolge unauffällig
Immobilien Markets
Erträge: 85 Mio € (Vj.: 86 Mio €) Erträge: 103 Mio € (Vj.: 64 Mio €)
Rivo: 7 Mio € (Vj.: -15 Mio €) Rivo: 0 Mio € (Vj.: 0 Mio €)
Vollständige Integration der Deutschen Hypo zum Normalisiertes Ergebnis nach Marktaufholung. Anfang
1. Juli 2021 erfolgt 2020 belasteten u.a. die Spreadausweitung das
Mit einem Neugeschäftsvolumen von mehr als Handelsergebnis nach Ausbruch der
2,4 Mrd € hat die Deutsche Hypo ein COVID-19-Pandemie deutlich
Rekordhalbjahr erreicht
1) Risikovorsorgeergebnis
9NORD/LB Konzernergebnis per 30. Juni 2021
Belastungen durch COVID-19 sind rückläufig.
Herstellung der Home-Office-Fähigkeit aller Beschäftigten
Umsetzung des COVID-19-Arbeitsschutzstandards
Erarbeitung eines Zugangskonzeptes für den Filialbetrieb
Starke Nachfrage nach Finanzierungslösungen in den Segmenten Spezialfinanzierungen,
Firmenkunden und Immobilien
Verlässlicher Partner für unsere regionalen und internationalen Kunden
Gezielte Investitionen in die IT-Infrastruktur der Bank
Stärkere Ausrichtung des Geschäftsmodells an nachhaltigen Grundsätzen
Senkung der NPL-Quote durch SCPO-Abbau
MAC-19-Risikovorsorge für 2021 voraussichtlich stabil
Kostensenkungen durch Personalabbau zu erwarten
Unter Ausblendung von Investitionen im Rahmen der Transformation und möglicher
Risikoaufwendungen im Zusammenhang mit der COVID-19-Pandemie gehen wir von einem
positiven Ergebnis für das Gesamtjahr 2021 aus
10Kontakt.
NORD/LB Thomas Breit (Investor Relations)
Norddeutsche Landesbank Girozentrale thomas.breit@nordlb.de
Unternehmenskommunikation/Investor Relations Tel.: 0511 361-5382
Friedrichswall 10
30159 Hannover Jürgen Klebe (Investor Relations)
juergen.klebe@nordlb.de
ir@nordlb.de Tel.: 0511 361-4338
www.nordlb.de/www.nordlb.com
Marcel Mock, CIIA, CEFA (Investor Relations)
marcel.mock@nordlb.de
Tel.: 0511 361-8914
Svenja Pohlmann (Rating)
svenja.pohlmann@nordlb.de
Tel.: 0511 361-4683
Bitte hier
Ihr Foto
einfügen
11Wichtige Hinweise.
Diese Präsentation ist erstellt worden von der NORDDEUTSCHEN LANDESBANK deren Richtigkeit und Vollständigkeit keinerlei Gewähr übernommen werden
GIROZENTRALE („NORD/LB“) und richtet sich ausschließlich an Empfänger kann. Zudem enthält diese Präsentation im Zusammenhang mit der NORD/LB
innerhalb der Bundesrepublik Deutschland. diverse zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen, die auf den
Überzeugungen der NORD/LB-Geschäftsleitung sowie auf Annahmen und
Diese Präsentation dient allein Informationszwecken und stellt insbesondere Informationen basieren, die dem NORD/LB-Management derzeit zur Verfügung
kein Angebot und keine Aufforderung zur Abgabe eines solchen Angebotes zum stehen. Ausgehend von den bekannten und unbekannten Risiken, die dem
Kauf, Verkauf oder zur Zeichnung irgendeines Anlagetitels oder einer Geschäft der NORD/LB anhaften sowie Unsicherheiten und anderen Faktoren,
Finanzdienstleistung dar. können die zukünftigen Resultate, Wertentwicklungen und Ergebnisse
abweichen, die aus solchen zukunfts- oder vergangenheitsgerichteten Aussagen
Ebenso wenig handelt es sich bei dieser Präsentation im Ganzen oder in Teilen hergeleitet wurden. Daher soll in solche zukunfts- oder vergangenheits-
um einen Verkaufsprospekt oder einen sonstigen anderen Börsenprospekt. gerichteten Aussagen kein uneingeschränktes Vertrauen gesetzt werden.
Insofern stellen die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen lediglich
eine Übersicht dar und dienen nicht als Grundlage einer möglichen Kauf- oder Die Weitergabe dieser Präsentation an Dritte sowie die Erstellung von Kopien,
Verkaufsentscheidung eines Investors. Vielmehr wird dringend empfohlen, dass ein Nachdruck oder sonstige Reproduktion des Inhalts oder von Teilen dieser
jeder Investor vor seiner Kaufentscheidung die vollständigen Verkaufs- bzw. Präsentation ist nur mit vorheriger schriftlicher Genehmigung der NORD/LB
Börsenprospekte liest. zulässig.
Die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen ersetzen alle vorherigen Die Verteilung oder Weitergabe dieser Präsentation und der hierin enthaltenen
Versionen einer solchen Präsentation und beziehen sich ausschließlich auf den Informationen kann in manchen Rechtsordnungen unzulässig sein oder
Zeitpunkt der Erstellung dieser Unterlagen. Zukünftige Versionen dieser bestimmten Restriktionen unterliegen. Soweit Personen in diesen
Präsentation ersetzen die vorliegende Fassung. Eine Verpflichtung der Rechtsordnungen in den Besitz dieser Präsentation gelangen oder Kenntnis von
NORD/LB, die Informationen in dieser Präsentation zu aktualisieren oder in deren Inhalten erlangen, sind diese selbst zur Einhaltung solcher Restriktionen
regelmäßigen Abständen zu überprüfen, besteht nicht. Eine Garantie für die verpflichtet.
Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann daher nicht gegeben werden.
Eine Annahme und Verwendung dieser Präsentation und der hierin enthaltenen
Alle hierin enthaltenen tatsächlichen Angaben, Informationen und getroffenen Informationen ist nur bei Akzeptanz der vorstehenden Bedingungen zulässig.
Aussagen basieren auf Quellen, die von uns für zuverlässig erachtet wurden. Die
aufgrund dieser Quellen in der vorstehenden Studie geäußerten Meinungen
und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile unseres Hauses dar, für
12Sie können auch lesen
