Wandelbare Sparversicherung - Nichts ist beständiger als die Veränderung. Deshalb wünschen sich viele Menschen eine finanzielle Absicherung, die ...
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Wandelbare Sparversicherung Nichts ist beständiger als die Veränderung. Deshalb wünschen sich viele Menschen eine finanzielle Absicherung, die sich jeder neuen Lebensetappe anpassen lässt. Unsere Wandelbare Sparversicherung ermöglicht Ihnen das.
2 Wandelbare Sparversicherung
Was bringt Ihnen die Zukunft?
Unsere neue Sparversicherung
wandelt sich mit Ihrem Leben.
Ein Leben zu zweit, Kinder, Eigenheim, Pensionie- Was liegt für Sie drin? Sie sagen Ihrem Berater
rung – das Leben nimmt seinen Lauf. In jeder der Mobiliar, wo Sie heute stehen und wohin Sie
Phase haben Sie andere finanzielle Ziele und in den nächsten zehn Jahren wollen. Danach
Möglichkeiten. Eine Absicherung, die heute für schlägt er Ihnen die Sparversicherung vor, mit
Sie stimmt, ist in zehn oder zwanzig Jahren der Sie Ihr Ziel am besten erreichen.
wohl überholt. Deshalb bieten wir Ihnen mit der Was kommt danach? Neue Projekte, neue Mög-
Wandelbaren Sparversicherung eine neuartige lichkeiten, neue Wünsche? Ja, so ist das Leben.
Lösung, die sich Ihrem Leben anpasst. Deshalb folgt die Wandelbare Sparversicherung
in Zehnjahres-Schritten Ihren Lebenssituationen.
So bleibt sie aktuell und bringt Ihnen jederzeit
den optimalen Nutzen.
Wandelbare Sparversicherung 3
Sicherheit und Rendite
entsprechen Ihren Wünschen
Die Wandelbare Sparversicherung investiert Ihre das Ihnen vorschwebt. Zusammen mit Ihrem
Sparprämien einerseits in eine Anlage mit Kapit- Berater der Mobiliar finden Sie die für Sie pas-
algarantie und anderseits in attraktive Anlage- sende Lösung. Sie können die Höhe und die Art
fonds. Beide Teile zusammen ergeben Ihre Anla- Ihrer Fondsanlage jederzeit kostenlos anpassen.
gelösung. So bleiben Sie flexibel und können während der
ganzen Laufzeit auf neue Situationen reagieren.
Diese lässt sich auf Ihre Sicherheits- und Rendi- Die Hälfte Ihrer Fondsgewinne sichern wir jähr-
tewünsche sowie Ihre Sparziele abstimmen. lich, indem wir sie in die garantierte Anlage
Nach zehn Jahren besprechen Sie mit Ihrem Be- übertragen. So kann diesem Teil Ihres Gewinns
rater der Mobiliar Ihre aktuelle Situation und Ihre nichts mehr passieren: Sie haben ihn auf Num-
neuen Ziele. Dementsprechend schlägt er Ihnen mer sicher.
eine neue Anlagelösung vor.
So wächst Ihr Sparguthaben
Garantierte Anlage
Der Anteil Ihrer Sparprämien, die in die garan-
tierte Anlage fliesst, ist ab sofort und für mindes-
Leistungen
tens zehn Jahre g esichert. Dazu zählt auch Ihre
jährliche Beteiligung am gesamten Anlageerfolg Garantierter Rückkaufswert
der Mobiliar Leben. Einen allfälligen Verlust über-
nehmen wir, ohne Ihnen etwas zu belasten.
Ende Garantie 1 Ende Garantie 2
Anlagefonds Vertragsdauer
Zusätzlich zur garantierten Auszahlung nutzen
Vertragsguthaben
Sie die Renditechancen von attraktiven Anlage-
Leistungen im Todesfall
fonds. Massgebend für den Fondsanteil ist das Fondsgebundene Anlage
Verhältnis von Risiko, Sicherheit und Rendite, Anlage mit zeitlich begrenzter Garantie
Hohe Rückkaufswerte von Anfang an
Möchten Sie Ihr Sparkapital vorzeitig zurückkaufen? Kein Prob
lem! Dabei profitieren Sie von hohen garantierten Rückkaufswer
ten. Denn Sie erhalten bei einem Rückkauf schon von Anfang an
mindestens 100% der Anlage mit Garantie zurück.
4 Wandelbare Sparversicherung
Wir beteiligen Sie an unserem
Anlageerfolg
Wie erwähnt gehört zur garantierten Anlage der Damit profitieren Sie unmittelbar von der profes-
Wandelbaren Sparversicherung Ihre Beteiligung sionellen und seriösen Arbeit unserer erfahrenen
an unserem Anlageerfolg. Die Mobiliar ist genos- Anlagespezialisten. Es kommt nicht von unge-
senschaftlich verankert. Deshalb investieren wir fähr, dass wir der Schweizer Versicherer mit der
langfristig im Sinn unserer Kunden und beteiligen grössten finanziellen Stabilität sind.
Sie an unserem Erfolg. Ihre Beteiligung entspricht
dem jährlichen Anlageerfolg unserer Versicherun-
gen des Einzelleben-Geschäfts, abzüglich der
Kapitalerhalt
Garantiekosten von 1%. Sie wird transparent aus-
gewiesen und Ihnen einmal pro Jahr auf ein
Überschusskonto gutgeschrieben, das ebenfalls 1% 1% 1% 1%
zum Satz des jeweiligen Ertrags verzinst wird.
1%
Sollte unser Anlageertrag in einem Jahr negativ
ausfallen, übernehmen wir für Sie den Verlust.
So gehen Sie kein Risiko ein. Jährliche Erträge
Jährliche zugeschriebene Erträge
Garantiekosten
Negative Erträge übernimmt die Mobiliar
Wandelbare Sparversicherung 5
Finanzielle Sicherheit,
auch wenn etwas passiert
Unsere Wandelbare Sparversicherung bietet Zusätzlich können Sie eine Erwerbsunfähig-
Ihnen und Ihren Nächsten finanzielle Sicherheit, keits-Rente einschliessen. Diese sichert Sie
wenn Ihnen etwas zustossen sollte. Sie wählen finanziell ab, wenn Sie infolge von Krankheit
mindestens eine oder auf Wunsch beide der fol- oder Unfall teilweise oder gar nicht mehr
genden sinnvollen Versicherungsdeckungen: erwerbstätig sein können.
Todesfallkapital: Im Todesfall erhalten Ihre
Angehörigen zusätzlich zum angesparten Ver-
tragsguthaben das bei Vertragsabschluss verein-
barte Kapital.
Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit:
Bei Erwerbsunfähigkeit infolge von Krankheit
oder Unfall zahlen wir Ihre Prämien weiter. So
stellen Sie sicher, dass Sie Ihr Sparziel auf jeden
Fall erreichen.
Ihre Risikodeckung
Wahl zwischen Als Ergänzung
Prämienbefreiung
Todesfallkapital Erwerbsunfähigkeits-Rente
bei Erwerbsunfähigkeit
6 Wandelbare Sparversicherung
Wandelbare Sparversicherung
im Überblick
Versicherungsart Kapitalbildende Lebensversicherung der gebundenen (Säule 3a) oder freien (Säule 3b)
Vorsorge.
Leistung im Erlebensfall Ihr Vertragsguthaben entspricht der Summe der garantierten Anlage,
des Überschusskonto-Saldos und der Anlagefonds.
Leistung im Todesfall 101% der Summe der garantierten Anlage und der Anlagefonds und der Saldo Ihres
Überschusskontos. Dazu kommt, falls mitversichert, das zusätzliche Todesfallkapital.
Erfolgsbeteiligung Sie sind direkt und transparent am jährlichen Anlageertrag der Versicherungen des
(Überschusskonto) Einzelleben-Geschäfts der Schweizerischen Mobiliar Lebensversicherungs-Gesellschaft AG
beteiligt. Seine Berechnung basiert auf der Anlagerendite nach Buchwerten gemäss dem
Schweizerischen Obligationenrecht und wird durch unsere externe Revisionsstelle geprüft.
Ihre Beteiligung wird Ihnen einmal pro Jahr auf ein Überschusskonto überwiesen, abzüglich der
Garantiekosten von 1%. Das Konto wird ebenfalls zum Satz unseres Anlageertrags verzinst. Einen
allfälligen Verlust übernehmen wir, ohne Ihnen etwas zu belasten.
Anlagelösung Ihre individuelle Anlagelösung ergibt sich aus den Sparprämien, die in die garantierte Anlage
und der von Ihnen gewählten Fonds fliessen. So entspricht sie Ihren Risiko-, Sicherheits- und
Rendite-Wünschen.
Versicherungsdeckung Sie wählen mindestens eine oder beide der folgenden Versicherungsdeckungen:
• Zusätzliches Todesfallkapital: Im Todesfall erhalten Ihre Angehörigen das bei Vertragsabschluss
vereinbarte Kapital.
• Prämienbefreiung: Bei Erwerbsunfähigkeit infolge von Krankheit oder Unfall zahlen wir Ihre
Prämien weiter.
Versicherungsdeckung auf • Erwerbsunfähigkeits-Rente: Bei Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall erhalten Sie
Wunsch die bei Vertragsabschluss vereinbarte Rente.
Gebundene Vorsorge (Säule 3a) Freie Vorsorge (Säule 3b)
Finanzierung Monatliche Bezahlung der Prämien. Monatliche Bezahlung der Prämien.
Sparprämie mindestens CHF 100.– pro Monat. Sparprämie mindestens CHF 100.– pro Monat.
Auf Wunsch mit Prämiendepot-Konto. Auf Wunsch mit Prämiendepot-Konto.
Flexible Prämienzahlung Sie können Prämienpausen einlegen oder Nicht verfügbar.
zusätzliche Prämien einzahlen. Eine automati-
sche Anpassung an die gesetzlich abzugsfähi-
gen Höchstbeträge der Säule 3a ist möglich.
Wahl der Begünstigten Gesetzliche Begünstigungsklausel. Freie Wahl der Begünstigten.
Steuervorteile Sie können die Prämien von Ihrem steuerba- Die Prämien können nur beschränkt vom
ren Einkommen bis zum gesetzlichen Maxi- steuerbaren Einkommen abgezogen werden.
malbetrag abziehen. Bei Vertragsende oder im Bei Vertragsende ist das Vertragsguthaben
Todesfall wird das Vertragsguthaben – vom von der Einkommenssteuer befreit. Im Todes-
Einkommen getrennt – zu einem reduzierten fall unterliegt das Vertragsguthaben in einigen
Satz besteuert. Kantonen der Erbschaftssteuer – Ehegatten
und Nachkommen sind davon normalerweise
befreit.Wandelbare Sparversicherung 7
Ihre Vorteile
Die Sparversicherung, die sich Ihrem Leben Attraktive Renditechancen
anpasst Sie nutzen interessante Renditechancen im
Die Wandelbare Sparversicherung lässt sich Einklang mit Ihrer persönlichen Anlagestrategie.
auf Ihre Ziele und Wünsche ausrichten, auch
wenn diese im Lauf der Zeit ändern. Flexible Prämienzahlung
Bei der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) können
Hohe Rückkaufswerte und garantierte Sie die Prämienzahlungen Ihren finanziellen
Sparprämien Möglichkeiten flexibel anpassen.
Sie profitieren von hohen Rückkaufswerten ab
Beginn des Vertrags. Zudem erhalten Sie nach Bestehendes 3a-Guthaben kann auch
zehn Jahren garantiert mindestens 100% der profitieren
Sparprämien, die Sie in die garantierte Anlage Haben Sie schon Guthaben der gebundenen
einbezahlt haben. Vorsorge der Säule 3a? Dann können Sie diese
kostenlos in die Sparversicherung übertragen
Erfolgsbeteiligung ohne Risiko und auch damit von der risikofreien Ertrags
Sie beteiligen sich Jahr für Jahr am positiven beteiligung profitieren.
Anlageertrag der Versicherungen des Einzel
leben-Geschäfts der Mobiliar. Der Ertrag wird Sicherheit für Sie und Ihre Nächsten
durch unsere externe Revisionsstelle geprüft und Wenn Sie eine Prämienbefreiung eingeschlossen
Ihnen transparent kommuniziert. Bei einem all- haben, übernehmen wir Ihre Prämien bei einer
fälligen Verlust verlieren Sie nichts – so gehen Sie Erwerbsunfähigkeit durch Unfall oder Krankheit.
kein Risiko ein. Im Todesfall geniessen Ihre Nächsten dank
der sofortigen Auszahlung des Todesfallkapitals
Transparente Prämien finanziellen Schutz. Dabei müssen sie die
Sie sehen auf einen Blick, wie viel Sie wofür be- Vollstreckung der Erbschaft nicht abwarten.
zahlen: Sparprämie, Kosten und Risikoprämie.8 Wandelbare Sparversicherung
Was immer kommt – wir sind für Sie da
Die Mobiliar bietet Ihnen eine Vielzahl von Versi-
cherungen: Mit den Todesfall- und Erwerbsunfähig-
keitsversicherungen gewährleisten wir die finanziel-
le Sicherheit für Sie und Ihre Familie. Und mit
unseren Sparversicherungen helfen wir Ihnen, Ihre
Sparziele zu erreichen – was immer kommt.
Sicher aufgehoben bei der Mobiliar
Genossenschaft verpflichtet Neugierig? Finden
Die Mobiliar ist genossenschaftlich verankert Sie die Generalagentur
und ganz ihren Versicherten verpflichtet.
in Ihrer Nähe:
Langfristige Optik
mobiliar.ch
Die Mobiliar ist umsichtig und kapitalstark –
und betreibt ihr Geschäft mit langfristiger Optik.
Überall für Sie da
Profitieren Sie vom grossen Netz von General
agenturen der Mobiliar in der ganzen Schweiz.
Erfahren und unabhängig
Die Mobiliar ist die älteste private Versicherungs
gesellschaft der Schweiz.
Bei Abweichungen zwischen den Angaben in diesem Produktbeschrieb und den auf den
Vertrag anwendbaren Allgemeinen Versicherungsbedingungen sind Letztere verbindlich.
Bezugsort Dokumente
Der Fondsvertrag, der Prospekt, die wesentlichen Informationen für Anlegerinnen und Anle-
ger sowie der letzte Jahres- und Halbjahresbericht des Fonds können kostenlos in deutscher
Sprache bei der Fondsleitung, bei der Generalagentur der Mobiliar in Ihrer Nähe oder bei
der Schweizerischen Mobiliar Lebensversicherung-Gesellschaft AG, Chemin de la Redoute
54, Case Postale 1333, 1260 Nyon, bezogen werden. Alternativ können die Dokumente
auf der Webseite www.swissfunddata.ch oder mobiliar.ch/asset-management kostenlos
heruntergeladen werden.Wandelbare Sparversicherung 9
mobiliar.ch 100.483.101 08.17
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