Wertschriftendienstleistungen - Vertrauen verbindet. www.hbl.ch - Hypothekarbank Lenzburg AG
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Wertschriftendienstleistungen Vertrauen verbindet. www.hbl.ch
Inhalt Übersicht 3 Duo Beratungslösung 4 Dienstleistungspreise 4-6 Combo Beratungslösung 7 Dienstleistungspreise 7-9 Sympho Beratungslösung 10 Dienstleistungspreise 10 - 12 Maestro Vermögensverwaltung 13 Dienstleistungspreise 14 Solo Eigenverwaltung 15 Dienstleistungspreise 15 - 17 Anlagesparen 18 Dienstleistungspreise 18 Weitere Anlageprodukte 19 Dienstleistungspreise 19 Hinterlegungsportfolio 20 Dienstleistungspreise 20 Rechtliche Hinweise 21 Notizen 22 - 23 2 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
Solider Aufbau, langfristiger Ausbau
Geldanlagen bieten breite Möglichkeiten für den soliden Auf- und den langfristigen Ausbau Ihres
Vermögens. Für das Erreichen der definierten Ziele ist ein exaktes Abwägen der Chancen und Risiken
jedoch unverzichtbar.
Duo Combo Sympho Maestro Solo
Die optimale Betreuung Die optimale Betreuung Die optimale Betreuung Wir setzen Ihre Anlage- Unsere Lösung für eigen-
ganz nach Ihren Wünschen ganz nach Ihren Wünschen ganz nach Ihren Wünschen strategie professionell um ständige Finanzexperten
Unterstützung Anlagetemperament Zeitbedarf Fachwissen
Duo Combo Sympho Maestro Solo
Kollektive Kapitalanlagen (Anlagefonds) • • • ** ***
Tracker-Zertifikate • • • ** ***
Barrier Reverse Convertible (BRC) • • ** ***
Übrige Strukturierte Produkte * • ** ***
Aktien • • ** ***
Obligationen • • ** ***
Derivate (Termin-, Swap-Geschäfte und Optionen) * • ** ***
Alternative Anlagen * • ** ***
Verwahrung Kassenobligationen/Aktien der HBL * * * ***
Physische Edelmetalle * * ***
Schuldbriefe, Versicherungspolicen, Couverts etc. * * * ***
• Gemäss Anlageuniversum der Hypothekarbank Lenzburg AG ** Gemäss HBL Asset Management
* Verwaltung auf Kundenwunsch möglich *** Ohne Beratung – alle frei handelbaren Instrumente
Dienstleistungen Duo Combo Sympho Maestro Solo
Wertschriftenportfolio • • • • •
Mandatskonto • • • •
Abwicklung von Wertschriftentransaktionen • • • • •
Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften • • • • •
Erstellung Anlegerprofil • • • •
Anlageempfehlungen • • •
Marktinformationen • • • •
Performance-Reports auf Quartalsbasis • •
Risikoüberwachung • • • •
Periodische Portfoliobesprechung, sofern erwünscht • • • •
Steuerauszug • • •
•
Ist enthalten
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
3Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Duo Beratungslösung Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelm
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte,
Kurzbeschrieb Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
Produkte Ihrer Wahl via
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
eigenständig treffen Sie
zen Flexibilität und
ständigkeit: Mit «C
investieren Sie auc
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basi
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelsel
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die S
Die optimale Lösung für Anleger, welche von den Diversifikationsvorteilen kollektiver Kapitalanlagen und
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung
Tracker-Zertifikaten profitieren und Ihre Anlagen mit einem persönlichen Ansprechpartner besprechen
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- Dienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen
Portfoliorisikos. W
mieren Sie, wenn P
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil vo
wollen. fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. W
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit aus
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfeh
einer Überwachung. und Marktinformat
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug
Sie automatisch. Ih
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir sönlicher Berater
Anlegertyp unterstützen und begleiten Sie professio-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie
Ihnen jederzeit be
zur Seite. Ihre Anla
scheide treffen Sie
passenden Modells.
■ ie bevorzugen eine diversifizierte Anlagelösung, welche auf kollektiven Kapitalanlagen und Tracker-
S
Zertifikaten basiert.
■ Sie wünschen eine persönliche Beratung bei der Umsetzung Ihrer Anlagestrategie.
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
■ Sie schätzen die Überwachung Ihres Portfoliorisikos.
Dienstleistungsumfang
■ ersönliche Beratung im Umfang des limitierten Anlageuniversums
P
■ Zugang zum limitierten Anlageuniversum vom HBL Asset Management: kollektive Kapitalanlagen und
Tracker-Zertifikate
■ Wertschriftenportfolio und Mandatskonto
■ Abwicklung von Wertschriftentransaktionen
■ Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften
■ Erstellung Anlegerprofil
■ Anlageempfehlungen und Marktinformationen
■ Risikoüberwachung Ihres Wertschriftenportfolios
■ Periodische Portfoliobesprechung mit Ihrem Berater, sofern erwünscht
Dienstleistungspreise
Beratungsgebühr
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Portfoliowert (exkl. Kontovermögen) des letzten
Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November.
Beratungsgebühr 0.10 %, exklusiv Kassenobligationen und Aktien der Hypothekarbank Lenzburg AG.
Administrationsgebühren Portfolio
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Portfoliowert (exkl. Kontovermögen) des letzten
Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November.
Position Berechnungsbasis Gebühr pro Jahr
Kollektive Kapitalanlagen u. Tracker-Zertifikate Kurswert 0.25 %
Kassenobligationen HBL Kurswert 0.10 %
Aktien HBL Kurswert kostenlos
Schuldbriefe pro Stück CHF 25.–
Versicherungspolicen pro Stück CHF 10.–
Dokumente und Couverts pro Stück CHF 10.–
4 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenAbwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät-
Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die Ihre Anlageentscheidun- gesuchten Produkten den zen Flexibilität und Eigen-
Mindestgebühr individuellen Bedürfnisse der Kunden ins Gebühr pro Jahr
gen selber. Sie legen die
Produkte Ihrer Wahl via
Überblick. Flexibel und
eigenständig treffen Sie
ständigkeit: Mit «Combo»
investieren Sie auch in
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
pro Portfolio tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt-
E-Banking an. Die Auszü-
ge über Ihre Transaktionen
CHF 20.–
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie wünschen
Einzeltitel auf Basis unse-
rer breiten Titelselektion.
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera-
pro Position CHF 10.–
und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher-
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak-
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres
Dienstleistungspaket Ihrer Strategie passende Portfoliorisikos. Wir infor-
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-
«Solo» bleiben Sie flexibel Produkte und stehen Ihnen mieren Sie, wenn Portfolio
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan-
fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter-
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl-
Courtagen Die Pakete in der Übersicht
bietet Ihnen die Sicherheit
einer Überwachung.
ten Anlageempfehlungen
und Marktinformationen,
in CHF, zuzüglich externe Gebühren sowie die gesetzlichen und börsenplatzabhängigen Abgaben den Steuerauszug erhalten
Sie automatisch. Ihr per-
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir sönlicher Berater steht
unterstützen und begleiten Sie professio- Ihnen jederzeit begleitend
Aktien- und Strategiefonds, Tracker-Zertifikate, Aktien HBL nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie
passenden Modells.
zur Seite. Ihre Anlageent-
scheide treffen Sie selber.
bis zu CHF 50’000.– 1.10 %
für die nächsten CHF 50’000.– 0.80 %
für die nächsten CHF 100’000.– 0.50 %
für die nächsten CHF 100’000.– Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
0.20 %
über CHF 300’000.– 0.10 %
Obligationenfonds
bis zu CHF 50’000.– 0.80 %
für die nächsten CHF 50’000.– 0.60 %
für die nächsten CHF 100’000.– 0.40 %
für die nächsten CHF 100’000.– 0.20 %
über CHF 300’000.– 0.10 %
Geldmarktfonds
bis zu CHF 100’000.– 0.30 %
für die nächsten CHF 100’000.– 0.20 %
für die nächsten CHF 100’000.– 0.10 %
über CHF 300’000.– 0.05 %
Eigene Anlageprodukte
HBL Tracker-Zertifikate kostenlos
HBL Anlagefonds kostenlos
Eidgenössische Umsatzabgabe
inländische Wertpapiere 0.075 %
ausländische Wertpapiere 0.150 %
Mindestcourtagen Vergünstigung Gebühr pro Abrechnung
pro Börsenauftrag – CHF 80.–
via E-Banking/Mobile 50 % der ordentlichen Courtage mind. CHF 40.–
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
5Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelm
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte,
Titeltransfer Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
zen Flexibilität und
ständigkeit: Mit «C
in CHF, zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt.) Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in- Produkte Ihrer Wahl via eigenständig treffen Sie investieren Sie auc
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basi
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelsel
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die S
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit
Physische Titellieferungen (Wertpapiere, Edelmetalle und Dokumente) eigenverwahrt Gebühr pro Valor
Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung
Dienstleistungspaket Ihrer Strategie passende Portfoliorisikos. W
Sendung an fremde Banken, Kunden oder Dritte zuzgl. Versicherungsspesen (wertabhängig) CHF 100.–
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per-
«Solo» bleiben Sie flexibel
und unabhängig.
Produkte und stehen Ihnen
zusätzlich zur Seite, wenn
mieren Sie, wenn P
und Risikoprofil vo
Auslieferung am Schalter CHF 100.–
fekt entspricht. Sie professionelle Bera-
tung wünschen. «Duo»
der abweichen. W
stützen Sie mit aus
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfeh
einer Überwachung. und Marktinformat
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug
Titelauslieferung Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir Gebühr pro Valor Sie automatisch. Ih
sönlicher Berater
Lieferung ohne Zahlung, SIX SIS verwahrt unterstützen und begleiten Sie professio-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie
CHF 100.– Ihnen jederzeit be
zur Seite. Ihre Anla
scheide treffen Sie
Lieferung ohne Zahlung, fremdverwahrt (übrige Depotstellen)
passenden Modells.
CHF 150.–
Titeleinlieferung Gebühr pro Valor
in Portfolio Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
kostenlos
6 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenAbwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Combo Beratungslösung Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun-
Kurzbeschrieb Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
Produkte Ihrer Wahl via
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
eigenständig treffen Sie
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
investieren Sie auch in
gen auf der strategischen
und taktischen Asset
Allokation vom HBL Asset
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basis unse- Management. Sie haben
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in ausge-
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves-
Die optimale Lösung für Anleger, welche sich mit den Finanzmärkten befassen und Ihre Anlagen aus
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Risikoüber-
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie darauf
einem breiten Anlageuniversum mit einem persönlichen Berater besprechen wollen.
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- Dienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen
Portfoliorisikos. Wir infor-
mieren Sie, wenn Portfolio
hin, wenn Ihr Portfolio von
Ihrem Strategie- respek-
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan- tive Risikoprofil abweicht.
fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter- Pro Quartal erhalten Sie
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl- eine Auswertung und In-
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen formationen zu Ihrem Ge-
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater
Die Pakete in der Übersicht
Anlegertyp
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur
Sie automatisch. Ihr per- Seite. Zudem profitieren
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir sönlicher Berater steht Sie von Marktinformatio-
unterstützen und begleiten Sie professio- Ihnen jederzeit begleitend nen, Anlageempfehlungen
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie zur Seite. Ihre Anlageent- und dem Steuerauszug.
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine
passenden Modells.
■ ie bevorzugen eine diversifizierte Anlagelösung, welche auf Einzel- und Kollektivanlagen basiert.
S enge Beratung wünschen,
Flexibilität und Eigenstän-
digkeit schätzen, dann ist
■ Sie wünschen eine persönliche Beratung bei der Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. «Sympho» ideal für Sie.
■ Sie schätzen den Zugang zu den Empfehlungen aus dem Anlageuniversum der Hypothekarbank
Lenzburg AG sowie die Überwachung Ihres Portfoliorisikos.
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Dienstleistungsumfang
■ ersönliche Beratung im Umfang des Anlageuniversums
P
■ Zugang zum Anlageuniversum vom HBL Asset Management: Obligationen, Aktien, kollektive
Kapitalanlagen, Tracker-Zertifikate und Barrier Reverse Convertible (BRC)
■ Wertschriftenportfolio und Mandatskonto
■ Abwicklung von Wertschriftentransaktionen
■ Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften
■ Erstellung Anlegerprofil
■ Anlageempfehlungen und Marktinformationen
■ Risikoüberwachung Ihres Wertschriftenportfolio
■ Periodische Portfoliobesprechung mit Ihrem Berater, sofern erwünscht
■ Steuerauszug
Dienstleistungspreise
Beratungsgebühr
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Portfoliowert (exkl. Kontovermögen) des letzten
Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November.
Beratungsgebühr 0.25 %, exklusiv Kassenobligationen und Aktien der Hypothekarbank Lenzburg AG.
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
7Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» bas
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentsch
Administrationsgebühren Portfolio Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
gen auf der strate
und taktischen As
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.),Zentrum.
vierteljährliche Belastung
Sie entscheiden, ob und wieauf
in- Basis Produkte Ihrer Wahl via
Portfoliowert (exkl.
E-Banking an. Die Auszü-
eigenständig treffen Sie
Kontovermögen)
Ihre Anlageentscheidun-
des investieren Sie auch in
letzten
Einzeltitel auf Basis unse-
Allokation vom HB
Management. Sie
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt-
Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November. ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel z
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Ris
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie
Position Berechnungsbasis
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- Dienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel Gebühr pro Jahr
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen
Portfoliorisikos. Wir infor-
mieren Sie, wenn Portfolio
hin, wenn Ihr Portf
Ihrem Strategie- r
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan- tive Risikoprofil ab
Obligationen, Aktien, Fonds, Optionen, fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter- Pro Quartal erhalt
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl- eine Auswertung u
Edelmetalle etc. Kurswert bietet Ihnen die Sicherheit
einer Überwachung.
0.25 %
ten Anlageempfehlungen
und Marktinformationen,
formationen zu Ihr
samtportfolio – Ihr
Die Pakete in der Übersicht
Kassenobligationen HBL Kurswert 0.10 %
den Steuerauszug erhalten
Sie automatisch. Ihr per-
steht Ihnen jederz
Seite. Zudem profi
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir
Aktien HBL Kurswert kostenlos
sönlicher Berater steht Sie von Marktinfor
unterstützen und begleiten Sie professio- Ihnen jederzeit begleitend nen, Anlageempfe
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie zur Seite. Ihre Anlageent- und dem Steuerau
Futures passenden Modells. pro Position CHF 100.–
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmäs
enge Beratung wü
Schuldbriefe pro Stück CHF 25.– Flexibilität und Eig
digkeit schätzen, d
«Sympho» ideal fü
Versicherungspolicen pro Stück CHF 10.–
Dokumente und Couverts pro Stück CHF 10.–
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Mindestgebühr Gebühr pro Jahr
pro Portfolio CHF 20.–
pro Position CHF 10.–
Courtagen
in CHF, zuzüglich externe Gebühren sowie die gesetzlichen und börsenplatzabhängigen Abgaben
Börsenaufträge Vergünstigung Gebühr pro Abrechnung
Transaktionsgebühr (Ticket-Fee) – CHF 100.–
E-Banking/Mobile 50 % der Ticket-Fee mind. CHF 50.–
Standardisierte Optionen (Traded Options)
bis zu CHF 10’000.– mind. CHF 100.– (1.10 %)
für die nächsten CHF 20’000.– 0.90 %
für die nächsten CHF 30’000.– 0.70 %
für die nächsten CHF 40’000.– 0.50 %
über CHF 100’000.– 0.30 %
Futures
auf SMI, DAX CHF 20.–/Kontrakt, mind. CHF 100.–
Eigene Anlageprodukte
HBL Tracker-Zertifikate kostenlos
HBL Anlagefonds kostenlos
8 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenAbwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun-
Titeltransfer Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
gen auf der strategischen
und taktischen Asset
in CHF, zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt.)
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in- Produkte Ihrer Wahl via
E-Banking an. Die Auszü-
eigenständig treffen Sie
Ihre Anlageentscheidun-
investieren Sie auch in
Einzeltitel auf Basis unse-
Allokation vom HBL Asset
Management. Sie haben
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in ausge-
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves-
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Risikoüber-
Physische Titellieferungen (Wertpapiere, Edelmetalle und Dokumente) eigenverwahrt Gebühr pro Valor
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie darauf
Dienstleistungspaket Ihrer Strategie passende Portfoliorisikos. Wir infor- hin, wenn Ihr Portfolio von
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-
Sendung an fremde Banken, Kunden oder Dritte zuzgl. Versicherungsspesen (wertabhängig) CHF 100.–
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per-
«Solo» bleiben Sie flexibel
und unabhängig.
Produkte und stehen Ihnen
zusätzlich zur Seite, wenn
mieren Sie, wenn Portfolio
und Risikoprofil voneinan-
Ihrem Strategie- respek-
tive Risikoprofil abweicht.
fekt entspricht.
Auslieferung am Schalter CHF 100.– Sie professionelle Bera-
tung wünschen. «Duo»
der abweichen. Wir unter-
stützen Sie mit ausgewähl-
Pro Quartal erhalten Sie
eine Auswertung und In-
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen formationen zu Ihrem Ge-
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur
Titelauslieferung Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir Gebühr pro Valor Sie automatisch. Ihr per-
sönlicher Berater steht
Seite. Zudem profitieren
Sie von Marktinformatio-
Lieferung ohne Zahlung, SIX SIS verwahrt
unterstützen und begleiten Sie professio-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie CHF 100.– Ihnen jederzeit begleitend
zur Seite. Ihre Anlageent-
nen, Anlageempfehlungen
und dem Steuerauszug.
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine
Lieferung ohne Zahlung, fremdverwahrtpassenden
(übrige Depotstellen)
Modells.
CHF 150.– enge Beratung wünschen,
Flexibilität und Eigenstän-
Physische Auslieferung, SIX SIS verwahrt, zuzüglich externe Gebühren CHF 200.– digkeit schätzen, dann ist
«Sympho» ideal für Sie.
Titeleinlieferung Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Gebühr pro Valor
in Portfolio kostenlos
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
9ständige Finanzexperten nach Ihren Wünschen nach Ihren Wünschen nach Ihren Wünschen strategie profession
chen der definierten Ziele ist ein exaktes
Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Sympho Beratungslösung Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab-
Kurzbeschrieb
Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren Im Rahmen eines
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun- gensverwaltungsm
Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die Ihre Anlageentscheidun- gesuchten Produkten den zen Flexibilität und Eigen- gen auf der strategischen übergeben Sie un
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins gen selber. Sie legen die Überblick. Flexibel und ständigkeit: Mit «Combo» und taktischen Asset professionelle Um
Produkte Ihrer Wahl via eigenständig treffen Sie investieren Sie auch in Allokation vom HBL Asset Ihrer Anlagestrat
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basis unse- Management. Sie haben «Maestro» umfas
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt-
Die optimale Lösung für Anleger, welche nebst einem persönlichen Berater, der Überwachung des
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera-
ge über Ihre Transaktionen
und Ihr Depot beziehen
gen selber. Sie wünschen
unsere proaktive Betrach-
rer breiten Titelselektion.
Sie schätzen die Sicher-
die Möglichkeit, in ausge-
wählte Einzeltitel zu inves-
strategische und t
Asset Allokation u
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Risikoüber- Definition Ihres Ri
Portfoliorisikos und einem breiten Anlageuniversum zusätzlich von einer professionellen Anlageallokation,
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie darauf fils – die Vorgaben
Dienstleistungspaket Ihrer Strategie passende Portfoliorisikos. Wir infor- hin, wenn Ihr Portfolio von per Risikoüberwac
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-
welche HBL Asset Management zur Verfügung stellt, profitieren wollen.
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per-
«Solo» bleiben Sie flexibel
und unabhängig.
Produkte und stehen Ihnen
zusätzlich zur Seite, wenn
mieren Sie, wenn Portfolio
und Risikoprofil voneinan-
Ihrem Strategie- respek-
tive Risikoprofil abweicht.
Ihrem Portfolio ve
Bei Abweichungen
fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter- Pro Quartal erhalten Sie Sie informiert und
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl- eine Auswertung und In- sungen vorgenom
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen formationen zu Ihrem Ge- Neben dem Steue
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater und dem quartalsw
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur detaillierten Verm
Anlegertyp
Sie automatisch. Ihr per- Seite. Zudem profitieren bericht profitieren
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir sönlicher Berater steht Sie von Marktinformatio- der jährlichen Por
unterstützen und begleiten Sie professio- Ihnen jederzeit begleitend nen, Anlageempfehlungen sprechung mit Ihre
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie zur Seite. Ihre Anlageent- und dem Steuerauszug. rater, der Ihnen je
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine zur Verfügung ste
passenden Modells.
enge Beratung wünschen, «Maestro» überne
■ ie wünschen eine persönliche Begleitung in der professionellen Entwicklung Ihrer nachhaltigen
S Flexibilität und Eigenstän-
digkeit schätzen, dann ist
wir für Sie auf Ba
Strategie die Anla
Anlagestrategie sowie eine proaktive Betreuung durch Ihren Berater. «Sympho» ideal für Sie. scheidungen.
■ Sie schätzen den Vorteil eines persönlichen Beraters, welcher Sie in der Umsetzung Ihrer Strategie
begleitet und berät. Als Grundlage dieser Beratung dienen die monatlichen Entscheide der
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Anlagekommission der Hypothekarbank Lenzburg AG und der dazu passende Anlagemix, welcher aus
dem gesamten Anlageuniversum vom HBL Asset Management erstellt wird.
■ Bei Bedarf wünschen Sie im Beratungsgespräch einen erweiterten Austausch unter Einbezug unserer
Fachspezialisten des HBL Asset Managements.
■ Sie schätzen die Überwachung Ihres Portfoliorisikos.
Dienstleistungsumfang
■ Persönliche Beratung im Umfang des Anlageuniversums
■ Zugang zum Anlageuniversum vom HBL Asset Management: Obligationen, Aktien, kollektive
Kapitalanlagen, Tracker-Zertifikate und strukturierte Produkte
■ Wertschriftenportfolio und Mandatskonto
■ Abwicklung von Wertschriftentransaktionen
■ Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften
■ Erstellung Anlegerprofil
■ Anlageempfehlungen und Marktinformationen
■ Performance-Reports auf Quartalsbasis
■ Risikoüberwachung Ihres Wertschriftenportfolios
■ Periodische Portfoliobesprechung mit Ihrem Berater, sofern erwünscht
■ Steuerauszug
Dienstleistungspreise
Beratungsgebühr
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Portfoliowert (exkl. Kontovermögen) des letzten
Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November.
Beratungsgebühr 0.50 %, exklusiv Kassenobligationen und Aktien der Hypothekarbank Lenzburg AG.
10 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenAbwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren Im Rahmen eines Vermö-
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun- gensverwaltungsmandats
Administrationsgebühren Portfolio Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
gen auf der strategischen
und taktischen Asset
übergeben Sie uns die
professionelle Umsetzung
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.),obvierteljährliche
Zentrum. Sie entscheiden, und wie in- Belastung aufWahl
Produkte Ihrer Basisvia Portfoliowert (exkl.
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Allokation vom HBL Asset Ihrer Anlagestrategie.
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tensiv
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und Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in ausge- strategische und taktische
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves- Asset Allokation und die
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Risikoüber- Definition Ihres Risikopro-
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie darauf fils – die Vorgaben werden
Position «Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- Berechnungsbasis
Dienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen Gebühr pro Jahr
Portfoliorisikos. Wir infor-
mieren Sie, wenn Portfolio
hin, wenn Ihr Portfolio von
Ihrem Strategie- respek-
per Risikoüberwachung mit
Ihrem Portfolio verglichen.
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan- tive Risikoprofil abweicht. Bei Abweichungen werden
Obligationen, Aktien, Fonds, Optionen,
fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter- Pro Quartal erhalten Sie Sie informiert und Anpas-
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl- eine Auswertung und In- sungen vorgenommen.
Edelmetalle etc. Kurswert bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen 0.25 %
formationen zu Ihrem Ge- Neben dem Steuerauszug
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater und dem quartalsweisen
Die Pakete in der Übersicht
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Sie automatisch. Ihr per-
0.10 %
steht Ihnen jederzeit zur
Seite. Zudem profitieren
detaillierten Vermögens-
bericht profitieren Sie von
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir
Aktien HBL unterstützen und begleiten Sie professio- Kurswert sönlicher Berater steht
Ihnen jederzeit begleitend kostenlos
Sie von Marktinformatio-
nen, Anlageempfehlungen
der jährlichen Portfoliobe-
sprechung mit Ihrem Be-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie zur Seite. Ihre Anlageent- und dem Steuerauszug. rater, der Ihnen jederzeit
Futures passenden Modells. pro Position scheide treffen Sie selber. CHF 100.–
Falls Sie regelmässig eine
enge Beratung wünschen,
zur Verfügung steht. Mit
«Maestro» übernehmen
Schuldbriefe pro Stück CHF 25.–
Flexibilität und Eigenstän-
digkeit schätzen, dann ist
wir für Sie auf Basis Ihrer
Strategie die Anlageent-
Versicherungspolicen pro Stück CHF 10.–
«Sympho» ideal für Sie. scheidungen.
Dokumente und Couverts pro Stück CHF 10.–
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3 22.11
Mindestgebühr Gebühr pro Jahr
pro Portfolio CHF 20.–
pro Position CHF 10.–
Courtagen
in CHF, zuzüglich externe Gebühren sowie die gesetzlichen und börsenplatzabhängigen Abgaben
Börsenaufträge Vergünstigung Gebühr pro Abrechnung
Transaktionsgebühr (Ticket-Fee) – CHF 100.–
E-Banking/Mobile 50 % der Ticket-Fee mind. CHF 50.–
Standardisierte Optionen (Traded Options)
bis zu CHF 10’000.– mind. CHF 100.– (1.10 %)
für die nächsten CHF 20’000.– 0.90 %
für die nächsten CHF 30’000.– 0.70 %
für die nächsten CHF 40’000.– 0.50 %
über CHF 100’000.– 0.30 %
Futures
auf SMI, DAX CHF 20.–/Kontrakt, mind. CHF 100.–
Eigene Anlageprodukte
HBL Tracker-Zertifikate kostenlos
HBL Anlagefonds kostenlos
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
11Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren Im Rahmen eines V
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun- gensverwaltungsm
Titeltransfer Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
gen auf der strategischen
und taktischen Asset
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in CHF, zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt.)
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in- Produkte Ihrer Wahl via eigenständig treffen Sie investieren Sie auch in Allokation vom HBL Asset Ihrer Anlagestrate
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basis unse- Management. Sie haben «Maestro» umfass
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in ausge- strategische und t
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves- Asset Allokation u
Physische Titellieferungen (Wertpapiere, Edelmetalle und Dokumente) eigenverwahrt
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und Gebühr pro Valor
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E-Banking. Mit unserem
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Sendung an fremde Banken, Kunden oder Dritte zuzgl. Versicherungsspesen (wertabhängig)
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-
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«Solo» bleiben Sie flexibel
und unabhängig.
Produkte und stehen Ihnen
zusätzlich zur Seite, wenn
mieren Sie, wenn Portfolio
und Risikoprofil voneinan-
Ihrem Strategie- respek-
tive Risikoprofil abweicht.
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Bei Abweichungen
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CHF 100.– Sie professionelle Bera-
tung wünschen. «Duo»
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stützen Sie mit ausgewähl-
Pro Quartal erhalten Sie
eine Auswertung und In-
Sie informiert und
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bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen formationen zu Ihrem Ge- Neben dem Steue
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater und dem quartalsw
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur detaillierten Verm
Titelauslieferung Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir
Gebühr pro Valor Sie automatisch. Ihr per-
sönlicher Berater steht
Seite. Zudem profitieren
Sie von Marktinformatio-
bericht profitieren
der jährlichen Port
Lieferung ohne Zahlung, SIX SIS verwahrt
unterstützen und begleiten Sie professio-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie
CHF 100.– Ihnen jederzeit begleitend
zur Seite. Ihre Anlageent-
nen, Anlageempfehlungen
und dem Steuerauszug.
sprechung mit Ihre
rater, der Ihnen je
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine zur Verfügung steh
Lieferung ohne Zahlung, fremdverwahrt
passenden Modells.
(übrige Depotstellen) CHF 150.– enge Beratung wünschen, «Maestro» überne
Flexibilität und Eigenstän- wir für Sie auf Bas
Physische Auslieferung, SIX SIS verwahrt, zuzüglich externe Gebühren CHF 200.– digkeit schätzen, dann ist
«Sympho» ideal für Sie.
Strategie die Anla
scheidungen.
Titeleinlieferung Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Gebühr pro Valor
in Portfolio kostenlos
12 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenAbwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Maestro Vermögensverwaltung
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren Im Rahmen eines Vermö-
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun- gensverwaltungsmandats
Kurzbeschrieb Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie legen die
Produkte Ihrer Wahl via
gesuchten Produkten den
Überblick. Flexibel und
eigenständig treffen Sie
zen Flexibilität und Eigen-
ständigkeit: Mit «Combo»
investieren Sie auch in
gen auf der strategischen
und taktischen Asset
Allokation vom HBL Asset
übergeben Sie uns die
professionelle Umsetzung
Ihrer Anlagestrategie.
E-Banking an. Die Auszü- Ihre Anlageentscheidun- Einzeltitel auf Basis unse- Management. Sie haben «Maestro» umfasst die
tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- ge über Ihre Transaktionen gen selber. Sie wünschen rer breiten Titelselektion. die Möglichkeit, in ausge- strategische und taktische
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves- Asset Allokation und die
Die optimale Lösung für Anleger, welche aus unterschiedlichsten Gründen die Vermögensverwaltung an
ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit Sie bevorzugt über unser tung Ihres Portfoliorisikos. heit in Form einer proak- tieren. Unsere Risikoüber- Definition Ihres Risikopro-
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und E-Banking. Mit unserem Wir empfehlen Ihnen zu tiven Betrachtung Ihres wachung weist Sie darauf fils – die Vorgaben werden
HBL Asset Management delegieren und von einer professionellen Verwaltung profitieren wollen.
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- Dienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen
Portfoliorisikos. Wir infor-
mieren Sie, wenn Portfolio
hin, wenn Ihr Portfolio von
Ihrem Strategie- respek-
per Risikoüberwachung mit
Ihrem Portfolio verglichen.
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan- tive Risikoprofil abweicht. Bei Abweichungen werden
fekt entspricht. Sie professionelle Bera- der abweichen. Wir unter- Pro Quartal erhalten Sie Sie informiert und Anpas-
tung wünschen. «Duo» stützen Sie mit ausgewähl- eine Auswertung und In- sungen vorgenommen.
bietet Ihnen die Sicherheit ten Anlageempfehlungen formationen zu Ihrem Ge- Neben dem Steuerauszug
einer Überwachung. und Marktinformationen, samtportfolio – Ihr Berater und dem quartalsweisen
Die Pakete in der Übersicht
Anlegertyp
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur detaillierten Vermögens-
Sie automatisch. Ihr per- Seite. Zudem profitieren bericht profitieren Sie von
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir sönlicher Berater steht Sie von Marktinformatio- der jährlichen Portfoliobe-
unterstützen und begleiten Sie professio- Ihnen jederzeit begleitend nen, Anlageempfehlungen sprechung mit Ihrem Be-
nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie zur Seite. Ihre Anlageent- und dem Steuerauszug. rater, der Ihnen jederzeit
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine zur Verfügung steht. Mit
passenden Modells.
■ ie wünschen Ihre Anlagestrategie mit der Hypothekarbank Lenzburg AG zu definieren und die
S enge Beratung wünschen,
Flexibilität und Eigenstän-
«Maestro» übernehmen
wir für Sie auf Basis Ihrer
Verwaltung dem HBL Asset Management zu delegieren. digkeit schätzen, dann ist
«Sympho» ideal für Sie.
Strategie die Anlageent-
scheidungen.
■ Sie schätzen es, Ihr Anlagevermögen in professionellen Händen zu wissen und sich nicht wiederkehrend
mit Anlageentscheiden befassen zu müssen.
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3 22.11.18 16:45
■ Ihnen ist die Überwachung Ihres Portfoliorisikos und Ihrer Anlagestrategie wichtig.
Wir streben für Sie nicht nach kurzfristigen Kursgewinnen, sondern nach langfristigem und kontinuierli-
chem Wachstum. Unsere Anlagespezialisten verfügen über die Erfahrung und das nötige Know-how, die
Risiken der einzelnen Märkte zu beurteilen. Diese sollen so gering wie möglich gehalten werden. Deshalb
werden die Anlagen breit gestreut, laufend überwacht und von uns selbstständig optimiert.
Dienstleistungsumfang
■ Periodische Portfoliobesprechung mit Ihrem persönlichen Berater, sofern erwünscht
■ Umsetzung Ihrer Anlagestrategie durch das HBL Asset Management
■ Wertschriftenportfolio und Mandatskonto
■ Abwicklung von Wertschriftentransaktionen
■ Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften
■ Erstellung Anlegerprofil
■ Marktinformationen
■ Performance-Reports auf Quartalsbasis
■ Überwachung und Einhaltung der Anlagestrategie
■ Steuerauszug
Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehalten
13Abwägen der Chancen und Risiken jedoch
unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-
den Analyse sorgt die Hypothekarbank
Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl
und dem richtigen Einsatz der einzelnen
Finanzinstrumente für die perfekte Or-
chestrierung und maximale Performance.
Fünf Modelle für individuelle
Bedürfnisse
Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-
nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre
Anlageentscheidungen selber? Ganz unab- Sie definieren Ihre persön- Auf Basis Ihres Risikopro- Sie tätigen regelmässig Mit «Sympho» basieren Im Rahmen eines Vermö-
hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: liche Strategie und treffen fils behalten Sie mit aus- Börsengeschäfte, schät- Ihre Anlageentscheidun- gensverwaltungsmandats
Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die Ihre Anlageentscheidun- gesuchten Produkten den zen Flexibilität und Eigen- gen auf der strategischen übergeben Sie uns die
individuellen Bedürfnisse der Kunden ins ETF-Vermögensverwaltung
gen selber. Sie legen die Überblick. Flexibel und Klassische Vermögensverwaltung
ständigkeit: Mit «Combo» und taktischen Asset professionelle Umsetzung
Produkte Ihrer Wahl via eigenständig treffen Sie investieren Sie auch in Allokation vom HBL Asset Ihrer Anlagestrategie.
Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-
Mindestanlage tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt- CHF 50’000.–
E-Banking an. Die Auszü-
ge über Ihre Transaktionen
Ihre Anlageentscheidun-
gen selber. Sie wünschen CHF 250’000.–
Einzeltitel auf Basis unse-
rer breiten Titelselektion.
Management. Sie haben
die Möglichkeit, in ausge-
«Maestro» umfasst die
strategische und taktische
zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera- und Ihr Depot beziehen unsere proaktive Betrach- Sie schätzen die Sicher- wählte Einzeltitel zu inves- Asset Allokation und die
Strategien ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit
«Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und
Ertrag, Ausgewogen, Wachstum,
Sie bevorzugt über unser
E-Banking. Mit unserem
tung Ihres Portfoliorisikos.
Wir empfehlen Ihnen zu
Obligationen, Ertrag, Ausgewogen,
heit in Form einer proak-
tiven Betrachtung Ihres
tieren. Unsere Risikoüber-
wachung weist Sie darauf
Definition Ihres Risikopro-
fils – die Vorgaben werden
«Maestro» finden Sie jenes massgeschnei- AktienDienstleistungspaket
«Solo» bleiben Sie flexibel
Ihrer Strategie passende
Produkte und stehen Ihnen
Wachstum, Aktien
Portfoliorisikos. Wir infor-
mieren Sie, wenn Portfolio
hin, wenn Ihr Portfolio von
Ihrem Strategie- respek-
per Risikoüberwachung mit
Ihrem Portfolio verglichen.
derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per- und unabhängig. zusätzlich zur Seite, wenn und Risikoprofil voneinan- tive Risikoprofil abweicht. Bei Abweichungen werden
Anlageinstrumente fekt entspricht. ETFs (Exchange Traded Funds) Sie professionelle Bera-
tung wünschen. «Duo»
Direktanlagen und/oder
der abweichen. Wir unter-
stützen Sie mit ausgewähl-
Pro Quartal erhalten Sie
eine Auswertung und In-
Sie informiert und Anpas-
sungen vorgenommen.
bietet Ihnen die Sicherheit
einer Überwachung.
Anlagefonds
ten Anlageempfehlungen
und Marktinformationen,
formationen zu Ihrem Ge-
samtportfolio – Ihr Berater
Neben dem Steuerauszug
und dem quartalsweisen
Die Pakete in der Übersicht
den Steuerauszug erhalten steht Ihnen jederzeit zur detaillierten Vermögens-
Titelselektion
Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir
passiv aktiv
Sie automatisch. Ihr per-
sönlicher Berater steht
Seite. Zudem profitieren
Sie von Marktinformatio-
bericht profitieren Sie von
der jährlichen Portfoliobe-
unterstützen und begleiten Sie professio-
Asset Allocation nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie aktiv aktiv
Ihnen jederzeit begleitend
zur Seite. Ihre Anlageent-
nen, Anlageempfehlungen
und dem Steuerauszug.
sprechung mit Ihrem Be-
rater, der Ihnen jederzeit
scheide treffen Sie selber. Falls Sie regelmässig eine zur Verfügung steht. Mit
(Anlagekategorie) passenden Modells.
Titelselektion erfolgt mit Vermögensallokation und enge Beratung wünschen,
Flexibilität und Eigenstän-
«Maestro» übernehmen
wir für Sie auf Basis Ihrer
entsprechenden ETFs Titelselektion wird aktiv der
digkeit schätzen, dann ist
«Sympho» ideal für Sie.
Strategie die Anlageent-
scheidungen.
(Exchange Traded Funds). laufenden Marktentwicklung
Das sind börsengehandelte angepasst.
Hypi_Fidleg_A5_RZ_kro.indd 2-3
Fonds, welche in der Regel Mit beiden Faktoren wird versucht, 22.11.18 16:45
einen Index nachbilden. Mit der eine Outperformance (Überrendite)
aktiven Vermögensallokation wird zum Benchmark (Vergleichsindex)
versucht, eine Outperformance zu erzielen.
(Überrendite) zu erzielen.
Kündigung jederzeit jederzeit
Performance-Reports quartalsweise quartalsweise
Dienstleistungspreise
Verwaltungsgebühr
in CHF, zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Mandatsvermögen des letzten Arbeitstages der Monate
Februar, Mai, August und November.
Diese Pauschalgebühr pro Jahr beinhaltet die Entschädigung für Verwaltung, Portfoliogebühren, Courtage
und Steuerauszug. Externe Gebühren sowie gesetzliche und börsenplatzabhängige Abgaben werden sepa-
rat belastet.
ETF-Vermögensverwaltung
Ertrag Ausgewogen Wachstum Aktien
0.70 % 0.80 % 0.90 % 1.00 %
Mindestgebühr pro Vermögensverwaltungsmandat CHF 500.– pro Jahr
Klassische Vermögensverwaltung
Obligationen Ertrag Ausgewogen Wachstum Aktien
bis 2 Mio. 0.80 % 1.00 % 1.10 % 1.20 % 1.30 %
2 Mio. – 5 Mio. 0.70 % 0.90 % 1.00 % 1.10 % 1.20 %
über 5 Mio. 0.60 % 0.80 % 0.90 % 1.00 % 1.10 %
Mindestgebühr pro Vermögensverwaltungsmandat CHF 2’000.– pro Jahr
14 Wertschriftendienstleistungen | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2022 | Änderungen vorbehaltenSie können auch lesen
