ZEIT WEITER ZU DENKEN - PRIVATE INVESTING DIE FONDSVERMÖGENSVERWALTUNG DER BFV BANK FÜR VERMÖGEN AG ONLIVE - BCA ONLIVE
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Zeit weiter zu denken
PRIVATE INVESTING
Die Fondsvermögensverwaltung
der BfV Bank für Vermögen AG
Onlive
11.2014
Vermögensanlage AltBayern AG (VAB) (White-Label-Partner) Dr. Michael Deeken, Vorstand Philipp Salzer, Portfoliomanager Vermögensverwaltung seit 2001 Standorte in Regensburg und Saarbrücken Haftungsdach Eigene Fonds seit 2008
Die Strategie „BASIS-Entnahme“ Die Beweggründe Das Prinzip - Core-Satellite Die BASIS-Strategie als „Core“ für das Depot Einsatzmöglichkeiten Ablaufleistung von Versicherungen/ Anschlussprodukt Tilgungsersatzleistung für Darlehen Gute Beratung und ein noch besseres Anschluss-Produkt Entnahmeplan um laufende Rente und Lebensstandard sicherzustellen
Exkurs: Simulation Entnahmeplan
Exkurs: Fonds Entnahmeplan
Vorteile Nachteile
• Hohe Flexibilität (bzgl. Entnahmen) • Kurseinbrüche an den Kapital-
• Eigene Konstruktion möglich märkten schmälern u.U. das
(Kapitalerhalt ja/nein) Vermögen
• Im Todesfall bleibt Kapital erhalten • Keine garantierte Rentenleistung
• Geringe KostenStrategie „BASIS-Entnahme“ Die Ziele Anstreben eines Kapitalerhalts plus x Entnahmen sollen also primär über die Rendite gespeist werden Die Zielrendite bzw. Benchmark liegt bei EURIBOR (3 mth) plus 3% Die Volatilität wird aufgrund der Entnahmemöglichkeit gering gehalten
Strategie „BASIS-Entnahme“
Verlauf Entnahmeplan mit Kapitalerhalt bei schwankender
Geldanlage
Kapital
ZeitAktuelles Portfolio „BASIS-Entnahme“ Fonds WKN Gewichtung VAB BASIS A0M6MQ 25,00% Flossbach v. Storch Multiple Opp. A0M430 8,00% Ethna Global defensiv A0LF5X 9,00% Starcap Winbonds A0J23B 8,00% Templeton Global Total Return Fund A0KEDJ 8,00% Nordea US Total Return Bond Fonds A1J54P 8,00% Acatis Value Renten A0X758 8,00% Hansagold A0RHG7 5,00% Carmignac Capital plus A0M9A2 3,00% Tungston Paragon A1J31V 6,00% Spängler IQAM Quality Equity Europe A0NGWT 4,00% Phaidros Funds - Fallen Angels A1KBEN 3,00% Metzler Global Protect A0MY0U 5,00%
Investmentansatz „BASIS–Entnahme“ 13 Fonds für ein sehr konzentriertes Portfolio Fokus auf Mischfonds, hier insbesondere regelmäßige Erträge aus Zinsen und Dividenden Kollegen aus der Vermögensverwalterszene werden dabei gezielt eingebaut Somit breite Streuung über unterschiedliche Investmentstrategien, Anlagestile und Anlageschwerpunkte VAB BASIS-Fonds dient im rekursiven Sinne als Basis der Strategie
Investmentprozess „BASIS–Entnahme“
Vierteljährlich Monatlich Täglich
TOP Down BOTTOM UP Risikosteuerung
Beschaffung von Entscheidung über Auswahl der Produkte
Informationen zu Anlageklassen - + Risikomanagement
allen Märkten plus schwerpunkte + (u.a. Stopp- und
Einschätzung weltw. Aufstellung der Zielkurse, Szenario
Entwicklungen Portfoliostruktur Analysen)Investmentprozess „BASIS–Entnahme“
Zielrendite EURIBOR (3 mth) plus 3%
Ausgangspunkt
Volatilität < 4%, temporäre Drawdowns < 7%
Umsetzung Einschätzung weltweiter Entwicklungen
Daraus Ableitung der Portfoliostruktur
Auswahl der Assetklassen, Regionen, Währungen
Risikosteuerung Szenario Analyse, Wechselwirkung der Assetklassen
Verlustbegrenzung, Flexibilität,
keine starre BenchmarkPerformance „BASIS-Entnahme“ und Benchmark
1 Monat 3 Monate 6 Monate 12 Monate Lfd. Jahr Seit Auflage
Portfolio +0,01% +0,80% +2,64% +3,59% +4,33% +6,00%Neuigkeiten zum Produkt Abwicklung jetzt auch über die Frankfurter Fondsbank Marktauftritt bei fundresearch.de
Neuigkeiten zum Produkt
Vergleichbarkeit im FVBSNeuigkeiten zum Produkt
Vergleichbarkeit im FVBSChancen Aktives Anlagemanagement ermöglicht auf kurzfristige Marktveränderungen zu reagieren – Chancenverbesserung und Risikooptimierung Durch Investition in aktiv verwaltete fondsgebundene Zielfonds Möglichkeit der mittelbaren breiten Streuung der Anlagen und dadurch der Risikodiversifizierung Aktive Risikoüberwachung der Kundendepots durch den Vermögensverwalter Risiken Je nach Strategie kann es zu unterschiedlich hohen Wertschwankungen im Depot kommen Dies kann in gewissen Marktphasen zu Vermögensverlusten führen, die durch den Vermögensverwalter BfV AG auf die im VV-Vertrag aufgeführten Verlustgrenzen überprüft wird
Sprechen Sie uns an: BfV AG BCA AG 06171/ 9150-530 oder -532 06171/ 9150-120 oder -140 www.bfv-ag.de www.bca.de private-investing@bfv-ag.de vertrieb@bca.de
Disclaimer Eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige positive Wertentwicklung. Anleger erhalten daher unter Umständen nicht den investierten Betrag vollständig zurück. Dies kann bis zu einem Totalverlust des investierten Betrages reichen. Zuständige Aufsichtsbehörde für die BfV Bank für Vermögen AG: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, und Lurgiallee 12, 60439 Frankfurt (Internet: www.bafin.de). Die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen wurden von der BfV Bank für Vermögen AG sorgfältig ausgewählt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit kann jedoch nicht gegeben werden. Der Inhalt der Präsentation stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf bzw. Verkauf von Anteilen der in der Präsentation genannten Investmentfonds(-klassen) bzw. ein Angebot zum Abschluss der dargestellten Anlageprodukte oder der Portfolio Verwaltung dar. Die Präsentation ersetzt keine sorgfältige Beratung durch einen kompetenten Berater. Alleinige Grundlage für eine Anlageentscheidung für Investmentfonds sind die Verkaufsunterlagen der jeweiligen Fonds und Anlagenprodukte, d. h. der jeweils aktuelle vereinfachte und ausführliche Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht sowie falls dieser älter als 8 Monate ist der aktuelle Halbjahresbericht der genannten Fonds. Diese Verkaufsunterlagen sind kostenlos über die jeweilige Kapitalanlagegesellschaft oder bei der BfV Bank für Vermögen AG erhältlich. Alleinige Grundlage für eine Anlageentscheidung für Investmentfonds sind die Verkaufsunterlagen d.h. der jeweilige Verkaufsprospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, der aktuelle Jahresbericht sowie der aktuelle Halbjahresbericht. Diese Verkaufsunterlagen sind kostenlos in deutscher Sprache über die jeweilige Kapitalverwaltungsgesellschaft oder unter den oben angegebenen Kontaktdaten bei der BfV Bank für Vermögen AG in elektronischer Dateiform oder in Papierform erhältlich.
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