Anlagebericht transparente - 2019 Stand April 2020 - Volkswohl Bund
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Anlagebericht transparente® 2019 Stand April 2020
Inhalt Anlagepolitik Anlagepolitik......................................................................3 Das transparente-Prinzip...................................................4 Kriterien der Kapitalanlage.................................................5 ESG-Researchspektrum....................................................6 Investitionen Investitionsvolumen...........................................................7 Investitionsbereiche...........................................................7 Beispiele für realisierte Anlageprojekte Gesundheit Gesundheitszentrum St. Pauli............................................9 Fachklinik für Suchtkranke der Jugendhilfe e.V...................9 Dorf- und Wohnprojekte Das Dorf Allmende...........................................................10 Das Wohnprojekt Musikerhaus Fischergrube ..................10 Das Wohnprojekt Aegidienhof e.V....................................11 Das Wohnprojekt Wilde Rosen........................................11 Gut Brandenbaum...........................................................12 Geldkreislauf vor Ort Haus der Zeit...................................................................13 Regenerative Energien Windparks.......................................................................14 Solarparls........................................................................14 Fonds und Dachfonds Ampega Responsibility Fonds..........................................15 Dr. Hoeller prime values income.......................................16
Anlagepolitik
Die transparente
Im Mai 1996 wurde die Idee einer nachhaltigen breiten den Versicherern Vorschläge für eine sichere,
Anlagepolitik bei Versicherungsprodukten umge- rentable und nachhaltige Geldanlage nach ethischen
setzt, der erste Versicherer, der mit uns gemeinsam und sozialen Kriterien.
diese Idee in die Tat umsetzte, war die neue leben
Lebensversicherung. Knapp 10 Jahre später haben Damit nicht genug, gerne nehmen wir auch von
wir die Stuttgarter Lebensversicherung von dieser Ihnen Anlagevorschläge entgegen und überprüfen
Idee überzeugen können und es folgten der diese, um damit weitere direkte Geldanlagen in sinn-
Volkswohl Bund, die Barmenia und im Jahr 2019 hafte Projekte zu investieren. Sehen sie selbst auf
nun auch der HDI. Alle Versicherer gaben gegenüber den folgenden Seiten, welche Projekte die transpa-
dem Verein für alternative Versorgungskonzepte e.V. rente jetzt schon beispielhaft finanziert hat.
(VAV e.V.) eine Garantieerklärung ab, in der sie sich
verpflichten mindestens soviel Geld nachhaltig anzu- Wofür steht das transparente-Konzept?
legen, wie über den Konzeptweg der transparente
zu ihnen gelangt. Wir bekennen uns zu einer generationenübergrei-
fenden Verantwortung für die Zukunft. All unser
Darüber legen die Versicherer Jahr für Jahr dem Tun und Handeln definieren wir auf der Grundlage
VAV e.V. Rechenschaft ab. Das Besondere dabei ist: nachhaltigen Wirtschaftens und möchten mit dem
Durch die Verpflichtung der Versicherer, die Gelder transparente-Konzept den Weg für eine enkelge-
aus dem Konzeptweg nachhaltig anzulegen, beein- rechte Zukunft schaffen. Nachhaltigkeit ist in allen
flussen wir den bestehenden Geldanlagekreislauf der Wirtschaftsbereichen möglich. Daher wenden wir
jeweiligen Versicherer, ohne dass ein eigener Geld- uns auch gegen jegliche Form von Greenwashing,
kreislauf aufgebaut wird. denn nachhaltiges Handeln ist mehr als Marketing.
Kurz gesagt: mit der Entscheidung Versicherungs-
produkte über das transparente-Konzept abzu-
schließen, sorgen Sie dafür, dass die Geldanlagen in Welche Versicherungsprodukte sind mit dem
sinnstiftende Anlagen investiert werden. transparente Konzept umsetzbar?
Darüber hinaus befasst sich der VAV e.V. mit in- - Private Rentenversicherung
novativen nachhaltigen Konzepten im Bereich der - Betriebliche Altersversorgung
Versorgung und entwickelt Kriterien für nachhaltige - Riester Rente
Geldanlage. Die Qualität der Verwendung der Gelder - Basisrente
wird nicht nur überprüft, sondern wir selbst unter- - Berufsunfähigkeitsversicherung
3
Das transparente-Prinzip
Die grafische Darstellung zeigt das Konzept der transparente auf. Die Einzahlungen des transparente-Kunden
fließen zum Versicherer. Dieser muss mindestens zu 100 % die Beiträge aus dem transparente-Konzept nach-
haltig nach den Kriterien des VAV e.V. anlegen. Auf diese Weise wird die Rente samt Rendite zu 100% nachhal-
tig!
4
Kriterien der Kapitalanlage 5
ESG-Researchspektrum
Unsere weitere Grundlage:
ESG-Researchspektrum
Environmental Concerns Corporate Governance
• Ökologischer Fußabdruck • Compliance (z.B. Antikorruptions- und
(Produkte, Produktion) Transparenzrichtlinien)
• Umweltbewusstsein • Struktur und Besetzung des Aufsichtsrats
(Richtlinien und Umsetzung)
• ESG Risikomanagement Ressourcen
• Branchen-spezifische Probleme
• Bewusstsein und Berücksichtigung von
• Umweltbilanz (u.U. Probleme in der Vergan- ESG-Kriterien auf Führungsebene
genheit, Reaktionen darauf)
• Gehälterzusammensetzung
• Governancebilanz (z.B. vergangene
Social Concerns Korruptionsskandale und Reaktion darauf)
• Diversität (Gleichberechtigung der Geschlech-
ter und Nationalitäten auf allen Ebenen)
• Supply chain Überwachung
(Arbeitsstandards, Diversität)
• Umgang mit Stakeholdern
• Umgang mit Standortgemeinden
• Branchen-spezifische Fragen
(z.B. Pharma-Verkaufs- und Lizenzierungs-
praktiken in Entwicklungsländern)
• Sozialbilanz (u.U. vergangene Probleme,
Reaktionen darauf)
6
Investitionen
Stand 12/2019
Investitionsvolumen Investitionsbereiche
Bis heute Projekt- und Beteiligungsbereiche
Getätigte Beitragszahlungen
57 Mio. Euro Gesundheit 6,2 Mio. Euro
aus laufenden Verträgen
Dorf- und
Getätigte Investitionen 171,9 Mio. Euro 8,1 Mio. Euro
Wohnprojekte
Regenerative Energie 132,7 Mio. Euro
Zukunft Fonds und Dachfonds 24,9 Mio. Euro
Erwartete Beitragszahlungen Summe 171,9 Mio. Euro
199,1 Mio. Euro
aus laufenden Verträgen
7
Beispiele für realisierte Anlageprojekte
der transparente
8
Gesundheit
Gesundheitszentrum St. Pauli Fachklinik für Suchtkranke
der Jugendhilfe e.V.
Aus dem ehemaligen Hafenkrankenhaus ist Ende In Hamburg wurde im Februar 2011 der Grundstein
2002 ein Gesundheits- und Sozialzentrum gewor- gelegt für eine Fachklinik für Suchtkranke und für die
den. Clean WG. Sie bieten Platz für 62 Bewohnerinnen
und Bewohner, die sich entschlossen haben, künftig
Die Mischung innerhalb des Zentrums aus 7
ohne Konsum von illegalen Suchtmitteln zu leben.
Facharztpraxen und ca. 20 sozialen und präventiven
Einrichtungen bietet ein vielfältiges Angebot für den Die Klinik ist eingebettet in einen Gebäudekomplex
Hamburger Stadtteil St. Pauli. direkt am S-Bahnhof Rothenburgsort mit drei Häu-
sern und viel Grün.
Die langfristige Perspektive ist über die Bestands-
garantie der Stadtentwicklungsgesellschaft (STEG) Hier werden Menschen, die bereits abstinent sind,
für 25 Jahre sichergestellt. Erwähnenswert ist die mit Hilfe eines fachübergreifenden Behandlungs-
Abstufung der Mieten, d.h. die sozialen Einrichtun- teams weiter entwöhnt und auf ein eigenständiges
gen zahlen weniger als die Arztpraxen. Leben ohne Drogen vorbereitet.
Die Fachklinik ist eine stationäre Einrichtung der
Folgende Einrichtungen sind
medizinischen Rehabilitation, in der 44 abstinen-
Mieter des Zentrums:
te suchtkranke Menschen behandelt werden. Die
• Notfallambulanz St. Pauli mit gleich daneben angesiedelte Clean WG ist eine
• angegliederter chirurgischer Praxis stationäre Eingliederungshilfeeinrichtungen der
• Krankenstube für Obdachlose Vor- und Nachsorge für 18 abstinente suchtkranke
• Behandlungszentrum für Menschen. Aufnahmevoraussetzung ist in beiden
Flucht- und Folteropfer Einrichtungen die erfolgreich abgeschlossene kör-
perliche Entgiftung.
• Heilpraktiker-Etage
• Hapkido-Zentrum
• Zahnärztin
• „Cafe mit Herz“
Mehr im Internet: Mehr im Internet:
www.gzstpauli.de www.jugendhilfe.de
9
Dorf- und Wohnprojekte
Das Dorf Allmende Das Wohnprojekt
Musikerhaus Fischergrube
Vor den Toren Hamburgs leben und arbeiten 300 Das Wohnprojekt Fischergrube befindet sich in der
Menschen gemeinsam zusammen in einem beson- Lübecker Altstadt. Auf einem Neubaugrundstück
deren Wohnprojekt. sind 8 Wohnungen und 2 Büros/Praxen entstanden.
Allen Einheiten war die Möglichkeit gegeben, jeweils
Das Dorf Allmende ist in Norddeutschland etwas
einen Raum als „Musikraum“ zu nutzen.
Besonderes. Bei Allmende geht es um die Schaffung
einer Gemeinschaft – nicht nur beim Hausbau, son- Dieser Raum sollte schallakustisch komplett vom
dern auch beim gemeinsamen Leben und Arbeiten. Rest des Gebäudes getrennt sein. „Musik und Krach
machen zu können“, ohne die Mitbewohner und die
Das Gut Wulfsdorf, ein nahe gelegener Demeter-Hof,
Nachbarn zu belästigen, war Gedanke hinter diesem
verarbeitet einen Teil seiner Ernte in eigenen Anlagen
Konzept. Drei Bauparteien konnten sich für diese
auf Allmende.
Idee begeistern – zwei Musiker und ein Therapeut.
Auch ein Gesundheitszentrum befindet sich auf dem
Darüber hinaus hat sich eine bunte Mischung von
Gelände. Insgesamt bestehen 40% des Dorfes aus
Mietern und Eigentümern, Jung und Alt in diesem
Gewerbeflächen.
Projekt zusammengefunden. Im hinteren Bereich wur-
Das Zusammenwirken von Jung und Alt, die Schaf- de ein kleiner Gemeinschaftsgarten geschaffen.
fung von sozial gebundenem Wohnraum und die
Umgesetzt wurde das Projekt im Jahr 2006.
enge Verzahnung zum Demeter-Hof Gut Wulfsdorf
sind zukunftsweisend.
Für den VAV e.V. sind an dem Projekt besonders die
ökologische Gestaltung, die Umnutzung bestehen-
der Gebäude und die relativ geringe Flächenversie-
gelung wichtig.
Mehr im Internet: Mehr im Internet:
www.allmende-wulfsdorf.de www.conplan-gmbh.de
10Dorf- und Wohnprojekte
Das Wohnprojekt Aegidienhof e.V. Das Wohnprojekt Wilde Rosen
Der Aegidienhof liegt im Herzen Lübecks. Es ist ein In das Wohnprojekt „Wilde Rosen“ in Wulfsdorf bei
Ensemble kleinerer und größerer Ziegelhäuser – ein Hamburg sind Ende 2010 die letzten Bewohner
einzigartiges Dokument, das 700 Jahre Städtebau eingezogen.
und eine wechselvolle Stadtgeschichte repräsentiert.
Das Projekt ist eines der größten bundesweit. Auf
Das im Jahr 1999 entstandene Wohnprojekt er- dem Gelände des ehemaligen Forschungsinstituts
möglicht Menschen verschiedener Altersgruppen, für Zierpflanzen entstanden über 60 Wohneinheiten
Familien und behinderten Menschen Formen des sowie 5000 qm Gewerbeflächen.
Miteinanders, welche die Vorteile traditioneller
Ihre Ziele haben die Projektteilnehmer wie folgt for-
Lebensweisen (Dorfstrukturen, Großfamilien) mit
muliert: Bei den „Wilden Rosen“ zu wohnen bedeu-
unseren modernen Bedürfnissen nach individueller
tet für uns, in eine Nachbarschaft eingebunden zu
Freiheit und Selbstbestimmung kombinieren.
sein, in der wir uns selbstverständlich gegenseitig
Neben 52 Wohneinheiten sind noch 10 Ateliers, unterstützen, einander helfen, füreinander Verant-
Praxen, Büros und Werkstätten entstanden. Es ist wortung übernehmen und uns auch in Ruhe lassen!
ein Mehr-Generationen-Wohnprojekt mit 80 Bewoh-
In klaren architektonischen Formen finden wir den
nerInnen und 35 Arbeitsplätzen.
Raum, unsere Vorstellungen von ökologischem
Ein modernes Blockheizkraftwerk arbeitet zentral Wohnen umzusetzen. Wir bauen energieeffiziente
für die gesamte Anlage und sorgt in Kombination Häuser mit natürlichen Baustoffen zu möglichst
mit dem erhöhten Wärmedämm-Standard für die günstigen Konditionen. Die individuellen Bedürfnisse
optimale Ausnutzung der eingesetzten Energie. Eine jeder einzelnen Baugruppe können hierbei in den
Regenwasser-Sammelanlage mit Brauchwassernut- verschiedenen Grundrissabsprachen mit den Archi-
zung senkt den Trinkwasserverbrauch. Der Innenhof tekten abgestimmt werden. Hausgemeinschaften
wurde zudem entsiegelt, begrünt und ist autofrei bilden sich und planen gemeinsam an „ihrem“ Haus,
geblieben. Nachbarschaften bilden und festigen sich, noch be-
vor der erste Spaten ausgehoben wird. Viele Talente
Die Ziele des Aegidienhof e.V. und seiner Gemein-
verbinden sich.
schaft sind Erhalt und Pflege der Baukultur, des
Denkmal- und Umweltschutzes und die Förderung
sozialer Strukturen im Aegidienviertel.
Mehr im Internet: Mehr im Internet:
www.aegidienhof-luebeck.de www.wohnprojekt-wilde-rosen.de
11Dorf- und Wohnprojekte
Gut Brandenbaum
Auf dem Gut Brandenbaum am Stadtrand von Lü-
beck entsteht in 4 historischen Gebäuden ein Wohn-
projekt für etwa 50 Menschen aller Generationen.
Die Gebäude werden denkmalgerecht saniert und
auf den neuesten energetischen Stand gebracht.
Das Gesamt-Energiekonzept für Heizung, Warm-
wasser- und Stromversorgung der Gutsanlage ist
nachhaltig, autark und CO2-neutral: Erdwärme-
pumpen kombiniert mit einer denkmalkompatiblen
Photovoltaik-Anlage zur Stromerzeugung.
Das Gutshaus wurde entkernt, denkmalschutzge-
recht saniert (KfW 115) und in Wohnungen aufge-
teilt. Alle noch vorhandenen alten Elemente wurden
aufgearbeitet und in die Modernisierung mit einbe-
zogen.
Die Vielfältigkeit des Gebäudeensembles und des
Grundstückes bieten gute Möglichkeiten, nach-
barschaftlich orientiertes Wohnen zu gestalten und
dieses mit Arbeiten zu verbinden.
Die Sanierung bzw. der Neubau der Ostscheune
ist abgeschlossen, hier wohnen seit Sommer 2012
Jung und Alt unter einem Dach. Seit Spätherbst
2012 ist der Neubau der Westscheunen in vollem
Gang. Das Gärtnerhaus wurde ebenfalls saniert.
Mehr im Internet:
www.gut-brandenbaum.de
12Geldkreislauf vor Ort
Haus der Zeit
Seit der Eröffnung im Juni 2005 kommen immer
mehr Menschen ins Haus der Zeit oder lassen sich
auf den vielen Friedhöfen in Hamburg, Ahrensburg
und Umgebung begleiten.
Es ist ein Haus des Abschiedes mit allen Möglich-
keiten zum persönlichen Verweilen am Sarg, der
Aufbahrung, der Trauerfeier aber auch der geselligen
Nachfeier.
Das Haus der Zeit soll ein Ort sein, an dem die viel-
fach immer noch tabuisierten Themen Sterben, Tod
und Trauer Raum bekommen, ein Ort, an dem sich
trauernde Menschen wohl und geborgen fühlen. Das
Haus der Zeit soll deswegen auch ein Ort des Le-
bens und der Lebensfreude sein. Ein Haus, in dem
man die Zeit anhalten und sie laufen lassen kann.
Das Haus der Zeit ist ein Bestattungsunternehmen,
das Nachhaltigkeit in allen Aspekten seines Arbei-
tens im Fokus hat. Nachhaltigkeit bedeutet für das
Haus der Zeit auch ein klimaneutrales Arbeiten, eine
über die transparente® finanzierte Photovoltaikan-
lage, Brauchwasser über die Regenwasserzisterne
und ein Holzhackschnitzelblockheizkraftwerk.
Die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter haben die Mög-
lichkeit, eine betriebliche Altersvorsorge als transpa-
rente® Verträge über die hauseigene Pensionskasse
zu erhalten.
Ein gutes Beispiel für den transparente® Geldkreis-
lauf vor Ort.
Mehr im Internet:
www.hausderzeit.de
13Regenerative Energien
Diverse Windparks Diverse Solarparks
Investitionen mit staatlich garantierten Einspeise- Investitionen in verschiedene europäische Solar-
vergütung für Erneuerbare Energien – geografisch parks. Die Anlagen leisten einen wichtigen Beitrag
diversifiziert in Deutschland und in europäischen zum Gelingen der Energiewende und dem erfolgrei-
Ländern in On-Shore-Windkraftanlagen. chen Ausstieg aus der Nutzung fossiler Energieträ-
ger.
Die Windparks stellen eine nachhaltige Energiever-
sorgung von zehntausenden Haushalten sicher. Eine Versteckte Kosten gibt es anders als bei Kohle- und
einzige moderne Windkraftanlage kann über 2.000 Atomstrom nicht. Die EEG-Umlage soll gezielt die
Haushalte mit sauberer Energie beliefern. Energiewende voranbringen, während konventio-
nelle Kraftwerke oft schon bei der Gewinnung der
Der CO2-Fußabdruck durch die Herstellung und Brennstoffe über Steuergelder oder andere Abgaben
Errrichtung amortisiert sich bereits nach relativ kurzer subventioniert werden und so den echten Strom-
Zeit. preis verfälschen.
Nebenbei sichern viele Anlagen den jeweiligen Ge- Wie beim Wind spielt auch eine Solaranlage die zur
meinden dauerhafte Pachteinnahmen und haben so Herstellung benötigte Energie schnell wieder ein und
auch eine soziale Komponente. wird darüber hinaus zum größten Teil aus Silzium
hergestellt. Dieses Element ist eines der häufigsten
auf der Erde und somit im Überfluss vorhanden.
14Fonds und Dachfonds
Ampega Responsibility Fonds
Der Gerling Responsibility Fonds ist ein wachstums- Der Fonds legt nach folgenden Kriterien an:
orientierter Dachfonds, dessen Anlagegrundsatz • Nachhaltig investierender, wachstumsorientierter
Nachhaltigkeit ist. Dabei stehen die Verantwortung Dachfonds
gegenüber unserer Umwelt, ein bewusster Umgang
mit endlichen Ressourcen und ein sozialverträglicher • Breite Risikostreuung durch Investition in
Personaleinsatz im Mittelpunkt. nachhaltig anlegende internationale Aktien-,
Renten- und Mischfonds
Die Auswahl der Zielfonds berücksichtigt neben fi-
nanziellen im besonderen Maße ökologische, soziale • Zusammensetzung aus den 100 besten
und ethische Kriterien. Diese Zielfonds zeichnen sich nachhaltigen Zielfonds
dadurch aus, dass sie in Werte investieren, die ein • Anlageberater Focus Asset Management GmbH
umweltgerechtes, ökoeffizientes Management als
strategische Chance nutzen. • Empfohlene Anlagedauer mindestens 3 Jahre
Darüber hinaus kommen Zielfonds in Frage, die in • Geeignet für sozial, ethisch und ökologisch
spezielle aus ökologischen oder sozialen Gesichts- orientierte Anleger
punkten attraktive Themen wie z.B. Gesundheit,
erneuerbare Energien, Umwelttechnologie und
Bionahrungsmittel investieren.
Bei der Auswahl der Zielfonds stehen die Aspekte
risikobewusstes Wachstum und Diversifikation im
Vordergrund der Überlegungen.
15Fonds und Dachfonds
Dr. Hoeller prime values income
Der Fonds investiert weltweit in Anleihen und Ökologische Auswahlkriterien für Unternehmen:
Aktien großer und mittlerer Unternehmen und Emit-
• Umweltmanagementsystem
tenten, wobei der maximale Anteil an Aktien und
aktienähnlichen Wertpapieren 30% des Fondsver- • Ökologische Nachhaltigkeits-Berichterstattung
mögens betragen darf.
• Ökoeffizienz
Die Mehrheit des Fondsvermögens wird in Schuld-
verschreibungen und Schuldverschreibungen
gleichwertige Wertpapiere investiert, wobei diese bis Ethische/soziale Auswahlkriterien für Unternehmen:
100% des Fondsvermögens erworben werden dür-
• Verhaltensrichtlinien
fen. Bei der Auswahl der Vermögenswerte wird den
europäischen Börsen, inklusive Schweiz, der Vorzug • Berichterstattung zu sozialen Belangen
gegeben. Bei Direktanlagen in Aktien von Unterneh- • Gleichberechtigung
men bzw. Anleihen von Emittenten wird besonders
darauf geachtet, dass in deren Geschäftspolitik • Mindestsozialstandards im Unternehmen
eine ausgeprägte Umweltfreundlichkeit sowie die • Mindestsozialstandards auch bei Zulieferern
Einhaltung hoher ethischer und moralischer Grund-
prinzipien erkennbar sind. Eine Spezialisierung im
Hinblick auf bestimmte Branchen liegt grundsätzlich
nicht vor, wobei eine zeitweise Schwerpunktsetzung
jedoch nicht ausgeschlossen ist.
Lipper Award 2010 Switzerland:
Beste Performance über 5 Jahre in der Kategorie
„Mixed Asset EUR Conservative - Global“
16Bildnachweise
Titel © Hallgerd - Fotolia.com
Seite 3, © Klaus Tiedtge/tetra Images/ Getty Images
Seite 4, © VAV e.V.
Seite 5, © VAV e.V.
Seite 6, © VAV e.V.
Seite 9 links, © VAV e.V.
Seite 9 rechts, © Jugendhilfe e.V.
Seite 10 links, © Conplan GmbH
Seite 10 rechts, © Conplan GmbH
Seite 11 links, © Conplan GmbH
Seite 11 rechts, © Conplan GmbH
Seite 12 links, © Conplan GmbH
Seite 13 © Bestattungshaus Bauermann
Seite 14 links, © contrastwerkstatt - Fotolia.com
Seite 14 rechts, © KGAL / Thomas L. Fischer
Seite 15, © Wolfgang Kruck - Fotolia.com
Seite 16, © contrastwerkstatt - Fotolia.com
Stand April 2020
17Kontakt Verein für alternative Versorgungskonzepte e.V. Andreas Wietholz Vorstand Sierichstraße 157 22299 Hamburg Telefon: +49 (0) 40 89 43 75 Fax: +49 (0) 40 89 31 50 info@vavev.de www.vavev.de
Sie können auch lesen
