Das Instrument der Hermes-Deckungen zur Unterstützung deutscher Exporteure in der globalen Wirtschaftskrise - Praxisfälle
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Das Instrument der Hermes-Deckungen zur
Unterstützung deutscher Exporteure in der
globalen Wirtschaftskrise - Praxisfälle
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München 14.01.2010
Anforderungen der Exportwirtschaft
an eine moderne ECA
è Flexibel
è Nachhaltig
è Wettbewerbsfähig
è Unterstützung von Finanzierungs- und
Refinanzierungsmöglichkeiten
14. Januar 2010 Seite 2
Exportrisiken
Fabrikation
è wirtschaftliche Risiken (Insolvenz des Bestellers)
è politische Risiken
•Ware wird nicht mehr fertig produziert bzw. fertige Ware wird nicht
mehr versandt, weil Vertrag nicht mehr durchgeführt werden kann.
•Wenn keine anderweitige Verwertung möglich ist:
•Verlust an den entstandenen Selbstkosten
14. Januar 2010 Seite 3Exportrisiken
Forderung
è Kreditrisiko: Uneinbringlichkeit der Exportforderung aufgrund
è wirtschaftlicher Risiken
è politischer Risiken
Gegengarantien
è Bietungs-, Vertragserfüllungs-, Anzahlungs-, Gewährleistungsgarantien sind
abstrakt:
è Risiko der widerrechtlichen Inanspruchnahme aus politischen oder
sonstigen Gründen
14. Januar 2010 Seite 4Verbesserte Deckungsmöglichkeiten im
Rahmen des Konjunkturpaketes II
1. Reduzierung der Selbstbeteiligung auf 5% gegen
Prämienaufschlag
2. Vereinfachte Abtretung zur Refinanzierung der Forderungen
3. Anhebung des max. Garantiebetrages bei Avalgarantien
4. Möglichkeit der isolierten Avalgarantiedeckung
5. Übernahme von Akkreditivbestätigungsrisiken für Banken
6. Escape Clause zur Absicherung „Marktfähiger Risiken“
14. Januar 2010 Seite 5Kurzfristige Zahlungsziele Ausgangspunkt: - Unternehmen - Hersteller von Spezialpapier - Gesamtumsatz in 2008 20 Mio Euro Umsatz in EU-Länder ohne Deutschland 10 Mio Euro (ZB 60 Tage Ziel) Umsatz in Asien/Türkei 2 Mio Euro (Sicht L/C - 90 Tage Ziel) Umsatz GUS-Staaten 3 Mio Euro (seit 2007 60 Tage Ziel) - Bestehende private Kreditversicherung hebt über 60% der Limite auf 14. Januar 2010 Seite 6
Kurzfristige Zahlungsziele
Ausfuhrpauschalgewährleistung APG
Einbeziehungsrecht Einbeziehungsrecht
in OECD-Ländern in Nicht-EU/-OECD-Ländern
Alle Abnehmer in Alle Abnehmer in
Australien Korea
Island Mexiko Öffentliche Abnehmer
Japan Türkei
Kanada
Neuseeland Verbundene
Norwegen Unternehmen
Schweiz
USA
EU - Länder
Akkreditive
Einbeziehungsmöglichkeit
begrenzt bis 31.12.2010 Private Abnehmer
14. Januar 2010 Seite 7Bisher marktfähige Länder Andorra, Australien, Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Japan, Kanada, Lettland, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Monaco, Neuseeland, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, San Marino, Schweden, Schweiz, Slowakische Republik, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich, Vatikanstadt, Vereinigte Staaten von Amerika, Zypern 14. Januar 2010 Seite 8
Deckung bisher marktfähiger Länder - Vorerst begrenzt für Lieferungen bis 31.12.2010 - Die generelle Andienungspflicht in diesen Ländern entfällt - Es besteht ein schuldnerbezogenes Wahlrecht - Deckung gilt nicht zwingend bis Vertragsende sondern bis auf Widerruf durch DN - Aushaftung des Bundes 14. Januar 2010 Seite 9
Mittelfristiger Lieferantenkredit Ausgangspunkt: Lieferung einer Maschine nach Russland Auftragswert 2.000.000 Euro Kunde wünscht Finanzierung aus Deutschland ohne Einbeziehung seiner Hausbank (deutsches Zinsniveau) 14. Januar 2010 Seite 10
Bestellerkredit mit Finanzkreditdeckung für einen
geb. Finanzkredit zugunsten eines Kreditinstituts
ausländ. Besteller
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Kaufpreiszahlung bei Lieferung Kreditinstitut
Exporteur (bzw. Fortfaitierungs-
gesellschaft)
Verpflichtungserklärung
Finanzkreditdeckung des
Bundes
14. Januar 2010 Seite 11Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit
ausländ. Besteller
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Refinanzierung Kreditinstitut
Exporteur (bzw. Fortfaitierungs-
gesellschaft)
Sicherungsabtretung
1. Kaufpreisforderung
Hermesdeckung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung
14. Januar 2010 Seite 12Avalgarantie
Ausgangspunkt
Glasverarbeitungsmaschinen nach Brasilien
Auftragswert 10 Mio Euro
20% AZ gegen Anzahlungsgarantie, 80% aus Bestellerfinanzierung
Gewährleistungsgarantie über 700.000 Euro für 3 Jahre
Erforderlicher Avalrahmen 2.700.000 Euro
Rekonstruktion einer Orgel aus Russland in Deutschland
Auftragswert 800.000 Euro
300.000 Euro Anzahlung gegen Anzahlungsgarantie
500.000 Euro nach Abnahme in Deutschland aus L/C
300.000 Euro Vertragserfüllungsgarantie vor Transport nach Deutschland
Erforderlicher Avalrahmen 600.000 Euro
14. Januar 2010 Seite 13Avalgarantie
vereinfachte Darstellung
Prüfung der Förderwürdigkeit
des Exportgeschäftes
Übernahme einer Vertragsgarantiedeckung
Kosten je nach Länderkategorie 0,12% –0,84% (Russland LK4 –0,36%)
Im Rahmen einer Fabrikationsdeckung u.U. bereits enthalten
Exporteur beantragt Avalgarantie
Begünstigter ist das Kreditinstitut welches Aval ins Ausland stellt
Absicherung des Garantiebetrages zugunsten des Garantiestellers bis zu 80%
(Erstattung des gedeckten Betrages innerhalb von 10 Bankarbeitstagen auf erste schriftliche Anforderung)
Kein zusätzliches Entgelt für den Exporteur –Bund erhält anteilige Avalprämie vom Kreditinstitut
Entlastung des Avalrahmens des Exporteurs !
14. Januar 2010 Seite 14Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
Marco Paul
Regionalleiter Vertrieb Süd- und
Ostdeutschland
Tel.: 0170 –2205 487
E-Mail: Marco.Paul@eulerhermes.com
Anton Kress von Kressenstein
Firmenberater
Tel.:089 – 54 30 91 43
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14. Januar 2010 Seite 15Sie können auch lesen
