Pimp my Rating - was weiß der KSV1870? - Roland Führer, MAS MBA Günther Fasching 06. Februar 2019 - WKO
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Pimp my Rating – was weiß der KSV1870? Roland Führer, MAS MBA Günther Fasching 06. Februar 2019
▸ Über uns ▸ Datenspektrum ▸ KSV1870 Rating & Bonität ▸ Auskünfte ▸ Visualisierung
Wir zählen zu den führenden
Wirtschaftsplattformen Österreichs
und leisten einen wesentlichen
Beitrag zum Unternehmenserfolg
unserer Kunden.
3
Auf einen Blick 24.000 40.000 41 Mio. Mitglieder Kunden Umsatz 370 6 Mitarbeiter Standorte
Bonitätsbewertung von Unternehmen ▸ Zuverlässige und seriöse Informationen ▸ Sofort online abrufbar aus Österreichs bedeutendster Wirtschaftsdatenbank ▸ Online-Zugriff auf internationale Datenbanken ▸ Laufende automatisierte Aktualisierung ▸ Professionelle Recherche durch 100 Info-Experten
Datenspektrum
Financial
▸ 4,2 Mio. Privatkredite
Consumer
▸ 7,5 Mio. Personen ▸ 400.000 Einträge in der
Business Warnliste
▸ 435.000
▸ 640.000 Unternehmen
Zahlungsanstände
▸ 1,04 Mio. Funktionsträger
▸ 10.400 Insolvenzen p.a.
▸ 3,6 Mio.
Zahlungserfahrungen
▸ 5.100 Insolvenzen p.a.
▸ 150.000 Bilanzen u.v.m.
6
Von Einzeldaten zur Entscheidung
Personendaten
Wirtschaftsdaten
Zahlungserfahrungen
Insolvenzdaten Bonitätsbewertung
Kredite*
Warnliste*
*Warnliste nur für Banken,
Kreditinformationen nur für
Banken und Leasinggesellschaften
7
Viele Informationen – ein Ergebnis
ca. 100 Info-Agents erfassen,
aktualisieren und bereinigen kontinuierlich!
KSV1870 Rating
▸ 1997 Einführung des ersten
statistischen Ratingmodells
▸ 2006 Entwicklung des
NeugründerScores
▸ 2011 Einführung des BasisScores
▸ Definition:
Prognostizierte Wahrscheinlichkeit einer Insolvenz
innerhalb von 12 Monaten
▸ Kalibrierung:
idente Darstellung bei allen drei Modellen
▸ Qualität:
messbare Qualität mit Gini-Koeffizient 9
Bonität und Risiko auf einen Blick
10Zusammenwirken der Ratingmodelle
Basisdaten Nein Basisdaten Nein Basisdaten Nein Basisdaten
Recherche Recherche Recherche keine Recherche
Bilanzdaten Beurteilung Alter < 1 Jahr Oder > 4 Jahre
Ja Ja Ja Ja
Bilanzmodelle Expertenmodell Bilanzmodelle*
*falls Bilanzen
vorhanden
Softfactmodell Neugründermodell Basismodell
UnternehmenScore NeugründerScore BasisScore
11KSV1870 Auskünfte immer aktuell
Recherchen Tagaktuelle Informationen Löschfristen
▸ Kundenauftrag ▸ Firmenbuch ▸ Abhängig von der
▸ Neue Informationen ▸ Inkasso Informationsart
(z. B. Bilanz, ▸ Insolvenz unterschiedlicher
Inkassofall, etc.) ▸ Bilanz Löschungsfristen
▸ Vor Ablauf der 3-7 Jahre (Inkasso,
Aktualitätsgarantie Insolvenz)
(BonitätsMonitor)
12Bonität gewinnt an
Bedeutung
▸ Vielzahl der Geschäfte wird heute im
Internet abgewickelt
▸ Unternehmen sind global tätig
▸ Kauf auf offene Rechnung nimmt stark zu
▸ Kreditrahmen bei Banken unterliegen
strikten Vorgaben
▸ Kaufmännische Vorsicht erfordert
Überprüfung der Geschäftspartner
13Negative Konsequenzen
bei schlechter Bonität:
▸ Kein Kauf auf Ziel
▸ Kreditversicherungen übernehmen
eingeschränkte oder keine Deckung
▸ Leasingfinanzierungen und Bankkredite
werden teurer
▸ Lieferanten-Konditionen teilweise
bonitätsabhängig
▸ Relevant für Ausschreibungen -
entsprechende Bonität ist erforderlich
14Bonität im Blick Ihres
Unternehmens
Ratinggespräch mit den Infoexperten des KSV1870
▸ Übermittlung wirtschaftlicher Unterlagen, auch
unterjährig (Zwischenabschluss) inkl.
Vergleichswerte
▸ zeitlich und inhaltlich abgegrenzte Saldenlisten
mit analoger Gliederung wie der
Jahresabschluss
▸ Transparenz zum Thema Zahlungsverhalten
(belegen durch Auszüge Kontoauszug GKK und
Finanzamt, EX-Register, Nennung regelmäßiger
Lieferanten
▸ Liquiditätsplan – neue Finanzierungen aus dem
Cashflow?
15Verbesserung der Bonität
Ihres Unternehmens
Generelles Verhalten im Geschäftsleben
▸ ! Einhaltung festgelegter Zahlungsfristen!
▸ Bilanzpolitik nicht nur steueroptimiert agieren
(§ 195 UGB)
▸ Finanzplanung – Investitionsplanung
▸ finanzielle Entwicklung unterjährig prüfen
▸ Bonitätsauskünfte über Geschäftspartner
einholen – Kunden und Lieferanten
▸ Behalten Sie die finanzielle Bewertung Ihres
Unternehmens durch externe Betrachter im
Auge (Selbstauskunft)
▸ Im Krisenfall Kontakt mit Lieferanten und Bank
– externer Berater (Vertrauen)
1617
Produktvarianten
18Weitere Auskünfte – ohne Bonität
19Vielen Dank!
Roland Führer, MAS MBA Fasching Günther
Leiter Region Nord Prokurist
KSV1870 Holding AG KSV1870 Information GmbH
Wagenseilgasse 7 Wagenseilgasse 7
1120 Wien 1120 Wien
T: 050 1870 – 8333 T: 050 1870 – 8335
Mail: fuehrer.roland@ksv.at Mail: fasching.guenther@ksv.at
www.ksv.at www.ksv.at
20Einflussfaktoren bzw. Zusammenspiel im
UnternehmenScore
*Anlagenintensität
Asset Structure (Kassa zu UV)
Vorrat zu Bilanzsumme
Harte Faktoren Strukturdaten
EGT + Abschreibung/Rohertrag
FK – flüssige Mittel/CFII
Warenverbindlichkeiten zu Materialaufwand
Personalaufwandquote Zeitpunkt der Verbundeffekt Pensionsrückstellunge
Entwicklung Gewinn Zahlweise
Bilanzhinterlegung Verbindlichkeiten n zu Bilanzsumme
Bilanz vorhanden Wachstum der +
Bankverschuldung Eigenkapitalquote etc. Inkasso
14 Variable* Bilanzsumme
KSV1870 Rating
Negativ-Erfahrungen
Zeitpunkt der Wachstum des Verbindlichkeiten zu
Bilanzhinterlegung Fremdkapitals Verbindlichkeiten und
Wachstum der Eigenkapital zu
Rückstellungen
Rechtsform =
Bilanzsumme Fremdkapital Szenarien bezüglich
Formblatt vorhanden Bilanzgewinn und + Unternehmensalter
Flüssige Mittel zu Umlaufvermögen zu Gewinnvortrag
11 Variable Umlaufvermögen Bilanzsumme
Finanzanlage zu
Umsatzwachstum
Vorrat zu Gewinn zu Anlagevermögen
Umlaufvermögen Fremdkapital
Branche
Keine Bilanz vorhanden Beurteilung +
21Einflussfaktoren BasisScore und
NeugründerScore
Harte Faktoren Strukturdaten
Inkasso (2)
Bilanzkennzahlen
BasisScore Negativerfahrungen (2)
(wenn vorhanden) +
Rechtsform (1)
KSV1870 Rating
Unternehmensalter (1)
Neugründer Score
Branche (1) =
Standort (1)
Funktionsträger (5)
Beteiligungen (1)
17 Variablen Umsatzinformationen (3)
22Visualisierung –
die neue Welt der
Informationsaufbereitung
▸ Visuelle Darstellung von Beteiligungen und
Organfunktionen
▸ Echtzeitinformation aus der KSV1870 Datenwelt
▸ Identifikation von Risiken durch Anzeige von
Rating und RiskIndicator
▸ Inkludierte Compliance Prüfung
▸ Anpassung entsprechend individueller
Anforderungen
23Sie können auch lesen
