Die "Solirente" - Informieren Sie JETZT
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Die «Solirente» – Informieren Sie JETZT Version 3.0 16. April 2020
«Wegfall des Solidaritätszuschlags 2021» Ein kleiner Presse-Auszug Quelle: https://www.bundesregierung.de/breg-de/aktuelles/solidaritaetszuschlag-1662388 https://www.tagesschau.de/inland/soli-abschaffung-107.html
«Wegfall des Solidaritätszuschlags – oder früher?» Ein kleiner Presse-Auszug Quelle: https://www.spiegel.de/wirtschaft/olaf-scholz-will-soli-abschaffung-schon-im-sommer-a-e2af8c35-032f-4295-9dc4-4faeed2d6d4a https://www.zdf.de/nachrichten/heute/im-koalitionsausschuss-gespraeche-ueber-soli-abschaffung-100.html https://www.faz.net/aktuell/wirtschaft/konjunktur/koalition-plant-coronavirus-hilfen-und-abbau-des-soli-zuschlages-16668594.html
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Informieren Sie schon «Jetzt» Und das Gespräch im Vorfeld ist echt simpel • Hallo Frau Kundin, hallo Herr Kunde! • Wie Sie wissen, ändert der Gesetzgeber regelmäßig grundlegende Faktoren, die Sie im Bereich der Existenzsicherung und Vorsorge betreffen. So auch jetzt! • Zum Glück haben wir in diesem Fall etwas Vorlaufzeit. • Im Rahmen meines Service- und Fürsorge-Auftrags habe ich speziell für Sie geprüft, in welchem Maße Sie davon betroffen sein können. • In einem ganz bestimmten Thema kann es für Sie um bis zu 2.000 € mehr Budget pro Jahr gehen! Meine Frage an Sie: Wann haben Sie in den nächsten Tagen kurz Zeit? • Nächste Woche habe ich zum Beispiel am Dienstag und am Freitag noch Termine frei – auch gerne digital. Wann passt es Ihnen besser?
Stichwort und Steilvorlage «Solirente» finanziert durch mehr Budget geschenkt von «Vater Staat»
Soli-Abschaffung ab 2021
Fakten
Bundestag
Die oberen 10%
(14.11.2019) und
der Einkommens-
Bundesrat (29.11.2019)
bezieher werden
haben der
den Soli voll bzw.
Abschaffung des
teilweise
Solidaritätszuschlags
weiterzahlen
zugestimmt
Ab 2021
wird der Soli
für rund 90%
der heutigen
Zahler wegfallen
Quelle: https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/FAQ/2019-08-21-faq-solidaritaetszuschlag.html; abgerufen am 04.12.2019
Quelle: https://www.haufe.de/steuern/gesetzgebung-politik/abschaffung-des-solidaritaetszuschlags_168_496522.html; abgerufen am 04.12.2019
Quelle: https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Video/2019/2019-11-14-bundestagsrede-soli/2019-11-14-bundestagsrede-soli.html; abgerufen am 04.12.2019
Soli-Abschaffung ab 2021
Zielgruppen
Single mit Jahresbruttoeinkommen1)
≥ 109.000€
Familie 2 Kinder mit Jahresbruttoeinkommen1)
≥ 221.000€
Beibehaltung
Single mit Jahresbruttoeinkommen1)
< 109.000€
Milderungszone Familie 2 Kinder mit Jahresbruttoeinkommen1)
< 221.000€
Single mit Jahresbruttoeinkommen1)
Wegfall < 73.000€
Familie 2 Kinder mit Jahresbruttoeinkommen1)
< 151.000€
1) Die Einkommensgrößen sind Näherungswerte, die gesetzliche Regelung setzt an der zu zahlenden Einkommenssteuer an. Diese ermittelt sich für jeden Steuerpflichtigen individuell (siehe hierzu den Steuer-Exkurs im Back-Up)
Quelle: https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/FAQ/2019-08-21-faq-solidaritaetszuschlag.html; abgerufen am 04.12.2019
Soli-Abschaffung ab 2021
Beispiel: Single, ohne Kinder
Zu versteuerndes Entlastung pro Entlastung pro
Soli 2020 Soli 2021
Einkommen Jahr Monat (ca.)
30.000 € 285,28 € 0€ 285,28 € 24 €
60.000 € 892,98 € 0€ 892,98 € 74 €
70.000 € 1.123,98 € 414,12 € 709,86 € 59 €
100.000 € 1.816,98 € 1.816,98 € 0€ 0€
150.000 € 2.971,98 € 2.971,98 € 0€ 0€
Quelle: https://www.haufe.de/steuern/gesetzgebung-politik/abschaffung-des-solidaritaetszuschlags_168_496522.html; abgerufen am 04.12.2019
Soli-Abschaffung ab 2021
Beispiel: Verheiratet1), zwei Kinder
Zu versteuerndes Entlastung pro Entlastung pro
Soli 2020 Soli 2021
Einkommen Jahr Monat (ca.)
60.000 € 322,52 € 0€ 322,52 € 27 €
120.000 € 1.430,55 € 0€ 1.430,55 € 119 €
130.000 € 1.656,05 € 0€ 1.684,98 € 140 €
140.000 € 1.887,05 € 47,36 € 1.839,69 € 153 €
200.000 € 3.273,05 € 3.046,16 € 226,89 €2) 19 €2)
1) Annahme Splittingtabelle bei Zusammenveranlagung, 2) Eigene Berechnung der Soli- Differenz
Quelle: https://www.haufe.de/steuern/gesetzgebung-politik/abschaffung-des-solidaritaetszuschlags_168_496522.html; abgerufen am 04.12.2019Wann ist das Geld erstmalig „im Geldbeutel“?
Gehalt Januar
Gesetz kommt zur
tritt in Kraft Auszahlung
Ist das Geld erst
einmal auf dem
Konto, geht es
in den Konsum!
01.01.2021 01.02.2021
Quelle: Eigene DarstellungKlarer Auftrag an uns alle
Das frei werdende Budget
! muss SCHON HEUTE
besprochen und sinnvoll
eingeplant werden!
AUFTRAGDas digitale Tool «SolirentenRECHNER»
SolirentenRechner – so sieht er aus
Unterstützung bei der
Beratung in jeder Schicht!
Grundlage des Soli-
Einsparpotentials ist das
Einkommen des Kunden!SolirentenRechner – Ziel «Privatrente»
Die Soli-Einsparung wird
als Sparbeitrag gesehen!
Vorgabe von Laufzeit,
Portfolio und Performance!SolirentenRechner – Ziel «bAV»
Die Soli-Einsparung wird als
„Netto-Aufwand“ gesehen!
Darauf fußend wird der
mögliche Brutto-Beitrag
errechnet!
Zusätzlich kann der
Zuschuss des Arbeitgebers
festgelegt werden!
Vorgabe von Laufzeit
und Performance!SolirentenRechner – Ziel «bAV»
Zusätzliche Visualisierung
des Gesamtbeitrags!SolirentenRechner – Ziel «Basisrente»
Die Soli-Einsparung wird als
„Netto-Aufwand“ gesehen!
Darauf fußend wird der
mögliche Brutto-Beitrag
errechnet!
Laufzeit, Performance und
Portfolio-Auswahl können
festgelegt werden!SolirentenRechner – Ziel «Basisrente»
Zusätzliche Visualisierung
des Gesamtbeitrags!SolirentenRechner
Der einfache Weg zur Berechnung des individuellen Einsparpotentials
Angebot und Antrag können
direkt generiert werden!
Neutrale
Auswertung
für Ihr
Kunden-
Gespräch
Interessiert?
Ein Klick genügt!Umsatz mit den Steilvorlagen «Solirente» und «Rechnungszins-Senkung» simpel und einfach
Lösung 1: Erhöhungsschreiben + Neuantrag «heute»
Start mit einem neuen Vertrag UND gleichzeitiger Erhöhung zum 01.02.2021
Erhöhungsschreiben gleich
zusammen mit dem neuen
Antrag einreichen!
Sondervermerk „A8“ auf
dem Antrag neben Ihren
Beraterdaten!
Swiss Life dokumentiert die Erhöhung zum genannten Termin!«EINMAL» Termin – «ZWEIMAL» Umsatz
Heute Anfang 2021
Antrag + Erhöhungsschreiben Erhöhungs-PolicierungLösung 2: Erhöhungsschreiben + Bestandsvertrag
Erhöhung zum 01.02.2021 in einem bereits BESTEHENDEN Vertrag
Erhöhungsschreiben kann
auch hierfür genutzt werden!
Bitte Vertragsnummer
vermerken und Erhöhungs-
rahmen beachten!
Swiss Life dokumentiert die Erhöhung zum genannten Termin!Lösung 3: Neuantrag «Zukunft»
Start mit einem neuen Vertrag mit einem späteren Beginndatum
Maximale Vordatierung
liegt bei sechs Monaten!
Swiss Life dokumentiert den Beginn zum genannten Termin!Fazit: Starten Sie da, wo das Gesamtpaket stimmt!
Swiss Life als Die Lösungen sind SIE liefern die
Versicherer und zeitgemäß, wichtige Beratung und
Konsortialführerin flexibel WIR die Betreuung
steht für Kapitalkraft und innovativ vor Ort
und Stabilität
Der Anbieter Die Tarifwelt Die Kompetenz
passt passt passtWarum jetzt handeln? „Nur noch dieses Jahr
günstigeren Preis sichern
und die Prämie oder
Erhöhung von „Vater Staat“
finanzieren lassen!“
Rechnungszinssenkung Soli-Abschaffung
BU 2021: 4-7% teurer 30.000 Euro brutto p.a. = +25 Euro p.M.
Grundfähigkeit 2021: 4-7% teurer 40.000 Euro brutto p.a. = +40 Euro p.M.
Pflege 2021: 8 - 45% teurer 50.000 Euro brutto p.a. = +60 Euro p.M.
Rentengarantiefaktor: ca. 6% 60.000 Euro brutto p.a. = +75 Euro p.M.
niedriger …Warum mit Swiss Life? „Schnellere Bearbeitung, ein
verbindlicheres Votum, sowie
weniger Hausarztberichte
und Nachbearbeitungen! Und
dann noch ein neues Produkt
mit vielen USPs!“
1
Prozessverbesserungen BU-Update 2020
Deutlich weniger Nachbearbeitungen Antragsoptimierungen
Neue Billigungsklausel
Reduzierte Beiträge bei vielen Berufen
2 Ausschussklauseln bei Vitalschutz
Überarbeitung vers.diagnose
USP: Automatisierte Revision
Neue Annahmerichtlinien USP: Akuthilfen (u.a. bei Krebs)
Mehr Normalannahmen Leistungserweiterung BUprotectViel Erfolg! Informieren Sie JETZT!
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