FIDLEG SOLUTION - das online tool zur Erfüllung der Vorgaben nach - FIDLEG / FINIG Dr. Dominik Oberholzer 23. Oktober 2017 - Allianz Schweizer ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
FIDLEG SOLUTION – das online tool zur Erfüllung der Vorgaben nach FIDLEG / FINIG Dr. Dominik Oberholzer 23. Oktober 2017
ZEITPLAN FÜR FIDLEG UND FINIG
2014 2015 2016 2017 2018 2019
November 2018:
2015: 2016/2017: 2019: der
Erarbeiten
27.6.2014 – 2017: 2019:
Veröffentlichung Parlamen- entry into
Verordnungen,
17.10.2014: Verabschiedung Inkrafttreten
der Botschaft tarische force (at the
Selbstregulierungs-
Vernehmlassung der Gesetze (frühestens)
des Bundesrats Beratung earliest) etc.
vorschriften,
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 2HINTERGRUND HINTER FIDLEG / FINIG
FINMA-Positionspapier Vertriebsregeln vom Februar 2012: Mängel im
Kundenschutz
• Stärkung des Kundenschutzes
1
• Förderung der Wettbewerbsfähigkeit
2
• Level Playing Field
3
• Internationale Standards
4
FIDLEG FINIG
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 3GRUNDLAGE FÜR DIE INSTITUTSAUFSICHT
Geltendes Recht Neue Rechtsordnung
Bank BankG Bank BankG
Kaskade
Wertpapier-
Kask.
Effektenhändler BEHG FINIG
haus
Fondsleitung KAG Fondsleitung FINIG
Vermögens-
Vermögensverwalter KK KAG
Kaskade
verwalter
von FINIG
Kaskade
Kaskade
Kollektiv-
Vermögensverwalter PK BVG Kaskade vermögen
Unabhängiger Vermögens-
(GwG) FINIG
Vermögensverwalter verwalter
Trustee (GwG) Trustee FINIG
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 4AUFSICHT (BEWILLIGUNG ≠ AUFSICHT)
Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA
Unabhängige
Prüfgesellschaft
Aufsichtsorganisation
(unabhängige) Vermögensverwalter / Trustees
= Antrag auf Bewilligung = Aufsicht = Anschluss
= Erteilung der Bewilligung = Prüfung
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 5BEWILLIGUNGSVORAUSSETZUNGEN
•Qualifiziert ab 10%
Beteiligte •Guter Ruf und kein neg. Einfluss auf Geschäftsführung
Verwaltungsrat •Gewähr für einwandfreie Geschäftsführung
•Wohnsitz in Pendlerdistanz
Geschäftsführung •Mind. 2 qual. Personen (Ausnahme möglich)
•Gewähr für einwandfreie Geschäftsführung / Guter Ruf
•Tatsächliche Leitung in der Schweiz
Interne •Angemessene Regeln zur Unternehmensführung
Organisation •Angemessenes Risikomanagement, Compliance und IKS
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 6DIE IDEE HINTER FIDLEG SOLUTION
FIDLEG / FINIG mit Auswirkungen auf das ganze Geschäft der EAMs
• Governance
1
• Geschäftsaufnahme
2
• Organisation der Dienstleistungen
3
• Compliance, Risk Management and Internes Kontrollsystem
4
FIDLEG / FINIG COMPLIANCE ZWECKS EINFACHER UND
SCHNELLER FINMA - BEWILLIGUNG
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 7DIE IDEE HINTER FIDLEG SOLUTION
Wir haben eine detaillierte Analyse dieser Auswirkungen gemacht:
Fazit
EAMs haben
- unterschiedliche Kunden
- unterschiedliche Zielmärkte
- unterschiedliche Anlagepolitiken
- unterschiedliche Anlageziele
Und dennoch: Implementierung von FIDLEG / FINIG kann
standardisiert erfolgen !
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 8DIE IDEE HINTER FIDLEG SOLUTION
Positive Effekte der Standardisierung:
Reduktion der Kosten über alle EAMs betrachtet
Gesteigerte Chancen der Bewilligung
Schaffung eines Marktstandards
Macht die Überwachung durch die AO einfacher.
Macht Zusammenarbeit mit der Bank einfacher.
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 9WAS OFFERIERT FIDLEG SOLUTION?
4 Sprachen
Rechtliche Dokumentation für FIDLEG FINIG Compliance der folgenden
Tätigkeiten unter Berücksichtigung von MiFID
Vermögensverwalter Trustee Anlageberater
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 10WAS OFFERIERT FIDLEG SOLUTION?
• Richtiger Zweckartikel
Statuten • Grundlage für die Einführung der Geschäftsleitung
• Regelt interne Organisation der Gesellschaft und die jeweiligen
Organisationsreglement Anforderungen
• Detaillierte interne Struktur inkl. Delegation
Reglement zur internen Organisation • Anforderungen an eigene Mittel, Sicherheiten, Aus- und Weiterbildung
• Kundensegmentierung
Weisung zur Geschäftsaufnahme • Angemessenheitsprüfung / Eignungsprüfung
Weisung Geldwäschereibekämpfung • Anwendung der Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung
Weisung zu den Informations- und • Information des Kunden inkl. Dokumentations- und Rechenschaft
Treuepflichten • Vermeidung von Interessenkonflikten, Entschädigungen Dritter,
Weisung zu Best Execution und • Regelung der Best Execution und der Gleichbehandlung der Kunden
Gleichbehandlung
Weisung Compliance • Compliance
• Regelung des Risk Managements
Weisung Risk Management / IKS • Regelung des internen Kontrollsystems
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 11WAS OFFERIERT FIDLEG SOLUTION?
• Online tool unter: www.fidlegsolution.ch
1
• Unterstützung wird gewährt in D / F / I / E
2
• Einmalige Lizenzgebühr und jährliche Updategebühren
(optional)
• Support für fortlaufende Compliance mit FIDLEG / FINIG
4 (optional)
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 12WAS OFFERIERT FIDLEG SOLUTION?
Bewilli-
2 Week Erhalt der Compliance
Registrie- gung
Trial Zahlung Dokumen- Unterstü-
rung durch AO/
tation tzung
FINMA
dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch 23.10.2017 ‒ 13FIDLEG SOLUTION Das Online-Tool für FIDLEG/FINIG-Compliance www.fidlegsolution.ch Basel Bern Lausanne Lugano Sion Zürich Hirschgässlein 11 Effingerstrasse 1 Place Saint-François 1 Via Luigi Canonica 5 Rue du Scex 4 Rämistrasse 5 Postfach 257 Postfach Postfach 7191 Postfach 6280 Postfach 317 Postfach CH-4010 Basel CH-3001 Bern CH-1002 Lausanne CH-6901 Lugano CH-1951 Sion CH-8024 Zürich Tel. +41 58 200 30 00 Tel. +41 58 200 35 00 Tel. +41 58 200 33 00 Tel. +41 58 200 31 00 Tel. +41 58 200 34 00 Tel. +41 58 200 39 00 Fax +41 58 200 30 11 Fax +41 58 200 35 11 FAX +41 58 200 33 11 Fax +41 58 200 31 11 Fax +41 58 200 24 11 Fax +41 58 200 39 11 www.kellerhals-carrard.ch
Dr. Dominik Oberholzer, LL.M Kellerhals Carrard Rämistrasse 5 Postfach 8024 Zürich 058 200 39 00 dominik.oberholzer@kellerhals-carrard.ch Basel Bern Lausanne Lugano Sion Zürich Hirschgässlein 11 Effingerstrasse 1 Place Saint-François 1 Via Luigi Canonica 5 Rue du Scex 4 Rämistrasse 5 Postfach 257 Postfach Postfach 7191 Postfach 6280 Postfach 317 Postfach CH-4010 Basel CH-3001 Bern CH-1002 Lausanne CH-6901 Lugano CH-1951 Sion CH-8024 Zürich Tel. +41 58 200 30 00 Tel. +41 58 200 35 00 Tel. +41 58 200 33 00 Tel. +41 58 200 31 00 Tel. +41 58 200 34 00 Tel. +41 58 200 39 00 Fax +41 58 200 30 11 Fax +41 58 200 35 11 FAX +41 58 200 33 11 Fax +41 58 200 31 11 Fax +41 58 200 24 11 Fax +41 58 200 39 11 www.kellerhals-carrard.ch
Sie können auch lesen
