Im ersten Jahr der Neuausrichtung Erwartungen übertroffen - Corona-Herausforderungen gemeistert
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Im ersten Jahr der Neuausrichtung Erwartungen übertroffen Corona-Herausforderungen gemeistert Jahrespressegespräch, 18.03.2021 Sparkasse Holstein
Ihre
Ansprech-
partner
Thomas Piehl Joachim Wallmeroth Michael Ringelhann
Vorstandsvorsitzender stv. Vorstandsvorsitzender Vorstandsmitglied
Steffen Müller Björn Lüth
Pressesprecher stv. Pressesprecher
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 2
Konsequente Neuausrichtung bewährt sich im Markt
Orientierung
an den
S Sparkasse
Bedürfnissen Holstein
unserer
Kundinnen und
Profes-
Kunden Mittelstand Privatkunden sionelle
Immobilien-
Start 01.01.2020 kunden
Private Banking
-Makler Holstein
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 3
Wir stehen für den Fokus auf Kunden, Regionen und Märkte… Sparkasse Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 4
…und sind in • 34 personenbesetzte Filialen
• 45 SB-Filialen
der Fläche
stark vertreten
• 4 Mittelstands-Standorte:
Hamburg Wandsbek, Ahrensburg,
Bad Oldesloe und Eutin
• 4 Private Banking Standorte:
Hamburg Neuer Wall, Ahrensburg,
Bad Oldesloe und Eutin
• 1 Standort Professionelle Immobilienkunden:
Bad Oldesloe
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 5
Erfolgreich durch das
Konjunktur Zins
Corona-Jahr: stabiles
Ergebnis bei starken
Herausforderungen
Alle Kerngeschäftsfelder auf Kurs
Thomas Piehl,
Vorstandsvorsitzender
Nachhaltigkeit Digitalisierung
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 6
BIP-Wachstum preisbereinigt
Konjunktur 120
1,7 % 2,2 % 2,5 % 1,5 % 0,6 % -5,0 %
115
110
105
100
Die Dynamik des 95
Wirtschaftswachstums 90
nahm schon vor Corona 85
ab 80
75
70
Corona hat harte 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Einschnitte verursacht
Bruttoinlandsprodukt in jeweiligen Preisen (Index: 2015=100%)
Produktionsindex verarbeitendes Gewerbe (2015=100%)
Quelle: Statistisches Bundesamt, eigene Darstellung
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 7
Zins
Niedrigzinsen halten
durch die EZB-Politik an:
Einlagenfazilität im
7. Jahr negativ, seit
Sept. 2019 bei -0,5 % 0
Quelle: Deutsche Bundesbank, eigene Darstellung
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 8
Veröffentlicht
Nachhaltigkeit am 20.12.2019
Gestiegene
gesellschaftliche
Anforderungen
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 9
Digitalisierung Sichere und zeitgemäße IT
Corona gibt dem
Megatrend weiteren
Schub
Unsere Haltung:
Herausforderungen
annehmen, Chancen
nutzen
Passendes Kundenangebot – digitaler Workflow
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 102020 2019
Jahres- Bilanzsumme 7,39 Mrd. € 6,79 Mrd. €
abschluss Kundenkreditvolumen 5,84 Mrd. € 5,43 Mrd. €
2020 Kundeneinlagenvolumen
Zinsüberschuss
5,48 Mrd. €
112,8 Mio. €
5,06 Mrd. €
119,3 Mio. €
Dynamisches Wachstum -
Provisionsüberschuss 41,4 Mio. € 42,8 Mio. €
TOP-Platzierung unter
deutschen Sparkassen Personalaufwand 69,6 Mio. € 70,0 Mio. €
behauptet (CIR 64,8)
Sachaufwand 32,2 Mio. € 34,8 Mio. €
Risikovorsorge 7,0 Mio. € 5,2 Mio. €
Ergebnis vor Steuern 52,0 Mio. € 57,3 Mio. €
Ergebnis nach Steuern* 35,9 Mio. € 43,6 Mio. €
Bilanzgewinn 12,0 Mio. € 12,0 Mio. €
Cost-Income-Ratio 64,8 % 63,0 %
Eigenkapitalquote 15,89 % 15,64 %
* vor Zuführung zu Vorsorgereserven und dem Fonds für allgemeine Bankrisiken
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 117,75 Mio. Euro Sparkasse Holstein und ihre 18 Stiftungen:
Nachhaltig engagiert von Hamburg bis Fehmarn
für die Region • 5,25 Mio. Euro Spenden und Zustiftungen der
Sparkasse an ihre Stiftungen
Dank starkem • 2 Mio. Euro Erträge aus Stiftungskapital
wirtschaftlichem • 0,5 Mio. Euro direkte Förderungen der Sparkasse
Ergebnis
Sparkasse und Stiftungen stehen den Vereinen und
Kulturschaffenden auch in Corona-Zeiten zur Seite.
7. März um 15:00 Uhr: digitale Führung aus dem
Marstall Ahrensburg mit Künstlergespräch für die
Ausstellung "Heathcliff" der Hamburger Künstlerin
Sparkasse Jessica Halm
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 12Gruppe In der Gruppe Sparkasse Holstein beschäftigten wir:
Sparkasse Holstein in 2020
gesamt
in 2019
gesamt
Attraktiver Vollzeitkräfte 680 667
Arbeitgeber Teilzeitkräfte 313 334
Mit sicheren und Gesamt 993 1.001
zukunftsfähigen davon Auszubildende 66 72
Arbeitsplätzen
Monetäre Erfolgsbeteiligung: 180 %
Wir stellen ein!
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 13Die Sparkasse Flexibles Zeitmanagement statt Kurzarbeit
Holstein als 500 Euro Corona-Prämie für 250 Filial-Mitarbeiter und
66 Azubis
Arbeitgeber
Home Office möglich für 600 der 1.000 Mitarbeiterinnen
Sehr frühes Agieren im und Mitarbeiter – Corona als Schub für „New Work“
Krisenstab, keine
Infektionskette in der Durch Zukunftswerkstatt und Förderung von mobilem
Sparkasse
Arbeiten der Geschäftsleitung bereits vor Corona gut
vorbereitet auf „New Work“
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter nutzen neue
Möglichkeiten engagiert und verantwortungsbewusst
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 14Hausbankfunk- Privatkunden
Von gut 180.000 Privatgirokundinnen und -kunden
tion wahrge- nutzten 557 die Raten- und Tilgungsaussetzungen bei
nommen Baufinanzierungen und Privatkrediten
Flächendeckend durchgängig alle Filialen und
Mit pragmatischen
SB-Standorte offen
Lösungen und Mitteln
der Sparkasse, KfW und
IBSH Mittelstand
480 von 8.555 Mittelstandskundinnen und
-kunden mit Liquiditätskrediten und/oder
Tilgungsaussetzungen
Professionelle Immobilienkunden
25 von 589 Professionellen Immobilienkundinnen und
-kunden mit Liquiditätskrediten und/oder
Tilgungsaussetzungen
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 15Eine …und die auf allen Kanälen erreichbar ist.
Sparkasse, die Bedürfnisse im Bankenkontakt
Geschäftsmodell Sparkasse
die Kunden
lieben… Nur Mensch Mensch und Online Nur Online
Joachim Wallmeroth, 20 % 60 % 20 %
Marktvorstand
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 16Corona pusht die 51,2 % unserer Kundinnen und Kunden
nutzen Online-Banking (2019: 47,8 %)
Nachfrage nach
digitalen • Kunden bis 65 Jahre: + 4,2 % beim Online-Banking
Leistungen auf nun 67,7 %
• + 22,1 % bei der Smartphone-App „Sparkasse“ auf
47.951 aktive Nutzerinnen und Nutzer
• Auch im digitalen Raum schreiben wir SICHERHEIT groß
Sparkasse Die aktuelle Startseite unserer Internetfiliale
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 17Kunden nutzen
das starke Leis-
tungsangebot in
unseren Filialen
Breiter Zuspruch für die Sandra Wehrend
Regionalleiterin
Svantje Lieber
Regionalleiterin
Helge Schoof
Regionalleiter
Neuausrichtung Privatkunden Nord Privatkunden Mitte Privatkunden Süd
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 18Daniela Brunke • Kunden mit individuellen Ansprüchen rundum gut
beraten:
erfolgreich Hochwertige Konten- und Paymentberatung
gestartet Wertpapieranlagen
Aktive Depotbetreuung
Daniela Brunke, Vermögensverwaltung
seit 01.06.2020 Bereichsleiterin
Private Banking
Generationenberatung
Finanzplanung und –optimierung
Vorsorgeberatung inkl. Versicherungscheck
Liquiditätsmanagement
Immobilienmanagement
• Neuer Standort am Neuen Wall wird gut angenommen
• Nachhaltige Geldanlagen im Fokus
Sparkasse
Holstein Jahrespressegespräch 19Mittelstands- Sparkasse Holstein als verlässlicher Partner in der Corona-Krise
und Innovationstreiber für Payment-Themen
kunden
strategisch und Regionale Ausrichtung zahlt sich aus: Verlässlicher Partner in
nachhaltig beraten der Corona-Krise
• 89,5 Mio. Euro Liquiditätskredite
Sören Westphal und Jan Petr, • 2,1 Mio. Euro ausgesetzte Tilgungen
Regionalleiter Mittelstand
Beratungsangebot für Payment-Lösungen massiv ausgeweitet
• 10-köpfiges Beraterteam Giro & Payment Business
unterstützt mittelständische Kunden beim sicheren Online-
Banking und effizienten Zahlungsverkehr
• Payment PremiumCheck schafft Optimierungen
für Kunden
• Kartenterminal des neuen Corona-Testzentrums im Citti-
Park binnen 48 Stunden ausgestattet
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 20Professionelle Kreditbestand wächst um 353 Mio. Euro und 18,4 % auf
2,3 Milliarden Euro
Immobilienkunden
„Die Immobilienprofis schätzen Expertise und Entscheidungs-
trotz Corona schnelligkeit.“
mit starkem Axel Schneider, Bereichsleiter Professionelle Immobilienkunden
Wachstum Projektentwicklung „Amanda: Am Lindenpark“, Hamburg
113 Wohn- und 2 Gewerbeeinheiten
Investition: 75 Mio. Euro
Neubau Alten- und Pflegeheim, Reinfeld
98 Pflegeplätze
Investition: 11 Mio. Euro
Neubau Hochregallager, Oldenburg in Holstein
6.200 Palettenplätze
Investition: 3 Mio. Euro
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 21Neue „Seit dem 1. Juli 2020 können unsere Kunden bei
uns aus einem Netzwerk starker Partner wählen.
Versicherungs- Ob Provinzial, Allianz, HanseMerkur, neue leben,
canadalife oder HDI – wir haben alles im
agentur Angebot.“
erfolgreich Lasse Porep, Leiter der Holstein Versicherungsagentur
gestartet
• 12-köpfige Agentur unterstützt die Kundenberater und
ist in Gesprächen dabei
• Kommt es zum Schadenfall, koordiniert die
Versicherungsagentur die zügige Abwicklung mit
Sparkasse
unseren Versicherungspartnern
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 22So viele Konto- Wochen-Ø 01.01. bis 21.08.2020: 164 Privatgirokonten
Wochen-Ø ab 21.08.2020: 233 Privatgirokonten
eröffnungen wie
noch nie
Für alle Moin-Sager mit
Mehrblick
Insgesamt 9.601 neue Kundinnen und Kunden in 2020
Privatgirobestand per 31.12.2020: 181.496 Konten
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 23Kreditgeschäft Kundenkreditvolumen auf 5,8 Milliarden Euro gesteigert
• Bestand wächst um 406 Millionen Euro (+7,6 %) auf
wächst um 5,8 Milliarden Euro
7,6 % • Treiber:
+ 17,4 % beim Private Baufinanzierungen (Bestand: + 11,5 Mio.
Neugeschäftsvolumen und 1,0 % auf 1,2 Mrd. Euro, Neugeschäft:
Private Baufinanzierungen + 38 Mio. Euro und 17,4 % auf 256 Mio. Euro)
Kredite an Prof. Immobilienkunden (Bestand:
+ 353,3 Mio. und 18,4 % auf 2,3 Mrd. Euro,
Neugeschäft: + 233,6 Mio. Euro und 70,4 % auf
565,3 Mio. Euro)
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 246,26 Mrd. € 6,72 Mrd. €
Kunden 7,0
6,5
vertrauen der 6,0
1,19 Mrd. €
1,24 Mrd. €
5,5
Sparkasse 5,0
4,5
Holstein 4,0
3,5
3,0
2,5 5,06 Mrd. € 5,48 Mrd. €
2,0
1,5
1,0
0,5
0,0
2019 2020
Kundeneinlagen Vermögen in Depots
• Vermögen in Depots wächst um 52,3 Mio. Euro (+ 4,4 %)
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 25Wir investieren Filiale Neustadt nach Komplettumbau
am 22. Februar 2021 wiedereröffnet
in Standorte
und Menschen
Michael Ringelhann,
Vorstand Kredite, Service, Pressetermin am
Infrastruktur 04.03.2021
Eine Filiale ganz nach dem Geschmack der Kunden und
Mitarbeiter im maritimen Design
4,9 Mio. Euro Investitionssumme
Interims-Standort in der eska-Passage und der SB-
Standort auf dem Marktplatz wurden gut angenommen
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 26Wir schaffen Drei Großprojekte in Sparkassenqualität, weitere „in der
Pipeline“
Wohnraum von
Hamburg bis Hamburg Altona Blücherhöfe
Fehmarn 55 der 58 Eigentumswohnungen
bereits verkauft
Markus Habermann, Geschäftsführer Fertigstellung 2022
S-Immobiliengesellschaft Holstein
mbH & Co. KG
Heiligenhafen Baltic Five
52 Eigentumswohnungen,
Vertriebsstart bereits erfolgt
Fertigstellung 2023
Ammersbek U-Bahnhof Hoisbüttel
Ca. 50 Mietwohnungen und 5 bis 8
Gewerbeeinheiten im Sparkassenbestand
Fertigstellung 2023/2024
Sparkasse
18.03.2021Holstein Jahrespressegespräch 27Rekordjahr im Sparkassenmakler vermitteln Immobilien im Wert von
111 Mio. Euro (+29 Mio. Euro und +35 % zu 2019)
Makler-
geschäft • Kundinnen und Kunden schätzen „Rundum Sorglos-
Paket“ mit Immobilie, Finanzierungen, Versicherungen
Udo Schwarzburg, und Konto aus einer Hand
Leiter Vertrieb
S-Immobiliengesellschaft Holstein
mbH & Co. KG
• moingiro!-Inhaber sind einen Tick früher informiert
Drei Tage bei Bestandsimmobilien und
Zwei Wochen bei Projektentwicklungen wie
Heiligenhafen Baltic Five
Einfach im Portal oder in der App registrieren und
auf zur Traumimmobilie
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 28Mobiles und 1. Elektronische Kundenzahlungen steigen um 27,7 %
kontaktloses
Bezahlen
erleben einen
Boom
2. Kontaktlose Zahlungen verdreifachen sich fast
(+262,3 %)
3. Sparkassenmitarbeiter helfen bei der Einrichtung von
mobilem Bezahlen
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 29Eine
Sparkasse, die
die Kunden
mögen
Zukunft
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 30Nachhaltigkeit Wir sind rot und werden immer grüner. Nicht nur beim
Klimaschutz setzen wir uns ambitionierte Ziele.
ist Teil unserer
• Co2-neutral bis spätestens 2035
DNA…
• ESG-Kriterien und Sustainable
#CO2Sparkasse Development Goals (SDGs)
der Vereinten Nationen im Fokus
89.000 Kilowattstunden
Beispiele gefällig? Ökostrom Jahresproduktion:
die neue Photovoltaikanlage auf
unserer Hauptstelle Bad Oldesloe
Grabauer Forst unserer
Stiftungen kompensiert jährlich Schulung von 20.000 Kindern
über 2.000 Tonnen CO2 p.a. in den Bildungsorten Bungsberg,
Sparkasse Grabau und Küchengarten
Holstein 18.03.2021 Eutin zu UmweltthemenGleiche Karrierechancen für alle!
Sparkassen Ausbau des Angebots für Mittelstandskundinnen und -kunden
für das Auslandsgeschäft sowie das Zins- und
gründen die Währungsmanagement
S-International • Sparkasse Holstein, Förde Sparkasse und Sparkasse Südholstein
Schleswig-Holstein als Gründungsgesellschafter
Die Vorstandsvorsitzenden der drei
Jan Petr, Gründungssparkassen v.l.n.r.: Andreas
Projektleiter und Geschäftsführer Fohrmann (Sparkasse Südholstein), Götz
Bormann (Förde Sparkasse) und
Thomas Piehl
• Sparkasse Holstein:
- seit 12 Jahren mit eigener Inhouse-Lösung
S-International erfolgreich
- Mandanten Nord-Ostsee Sparkasse,
Sparkasse Westholstein und Kreissparkasse Soltau
- 60% Anteil am neuen Unternehmen
Sparkasse
Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 33Unser Plan 1. Viel Kundenkontakt - Einfach machen 2. Betriebsergebnis halten im Niedrigzinsumfeld 3. Corona-Vorsorge 15 Mio. Euro verdienen 4. Mit Nachhaltigkeit und Stiftungsarbeit für alle da sein 5. Weil‘s um mehr als Geld geht. Sparkasse Holstein 18.03.2021 Jahrespressegespräch 34
Wir freuen uns auf den Dialog mit Ihnen. Sparkasse Lüneburg
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