Individuelle Portfoliogestaltung mit den neuen Investmenttools der BCA
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Individuelle Portfoliogestaltung mit den neuen Investmenttools der BCA
Webinar
online stattfindendes Seminar im Web, bei dem Fragen zu
Präsentationen o. Ä. live gestellt und beantwortet werden
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Die individuelle Portfoliogestaltung 1 Das 3-Punkte-Erfolgskonzept und die neuen BCA-Investmenttools 2 DIVA Portfolio Master Optimierungsverfahren 3 Die Zusammenstellung eines eigenen Musterportfolios 4 Der Unterschied zum Impulsportfolio 5 Die Vorteile von Musterportfolios und die Einsatzmöglichkeiten
Die individuelle Portfoliogestaltung Für Investoren … • sinnvoll ab 250.000 € Anlagevolumen • mit gehobener Affinität für Einzelfonds • mit intensiverem Beratungsbedarf Wir… • unterstützen Sie mit Werkzeugen und • bieten Serviceleistungen für mehr Effizienz Sie profitieren von exklusiven BCA-Leistungen, die auf die individuelle Portfoliogestaltung abgestimmt sind.
Unsere Unterstützung im Überblick
BCA CIO View:
• Beleuchtet die großen & weitreichenden Entwicklungen der Investmentwelt
BCA Investment Radar:
• Gibt Ihnen eine aktuelle Orientierung für die globalen Kapitalmärkte
• Verbunden mit konkreten Empfehlungen für Ihre Asset Allocation
BCA TopFonds Liste:
• Ihr Empfehlung für jeden Kundenwunsch
• 100 TopFonds mit kontinuierlicher transparenter Qualitätskontrolle
Fonds im Fokus
• Detaillierte Vorstellung inkl. qualitativem und quantitativem BCA Rating
BCA Impulsportfolios:
• Für zielmarktkonforme Beratung die optimalen Depotstrukturen direkt
umsetzbar
in Business Plus finden
Die individuelle Portfoliogestaltung 1 Das 3-Punkte-Erfolgskonzept und die neuen BCA-Investmenttools 2 DIVA Portfolio Master Optimierungsverfahren 3 Die Zusammenstellung eines eigenen Musterportfolios 4 Der Unterschied zum Impulsportfolio 5 Die Vorteile von Musterportfolios und die Einsatzmöglichkeiten
DIVA Portfolio Master
10DIVA Portfolio Master
11Optimierungsverfahren
12Welche Optimierung ist die richtige?
Maximum Diversification
Die Idee:
Die Grundidee hinter dem maximalen Diversifizierungs-Ansatz
(Maximum Diversification) ist, ein Portfolio, das den höchsten
Grad der Diviersifikation umsetzt – folglich das „Diversification
Ratio“ maximiert.
Zu welchem Anleger es passt:
Als Basisstrategie für risikoaverse Aktieninvestoren.
Was zu beachten ist:
Hierfür muss die strategische Asset Allokation dynamisiert
werden, also regelmäßig den Marktgegebenheiten angepasst
werden! Das Gewicht einer Asset-Klasse wird reduziert, wenn ihre
Volatilität oder ihre Korrelation zu einer anderen Asset-Klasse
steigt.
13Welche Optimierung ist die richtige?
Risk Parity
Die Idee:
1996 etablierte der US Hedge Fonds Anbieter die Risk Parity Idee in seinem
All-Weather-Fonds. Ziel war es, dass die Performance und das Risiko in
einem Multi Asset Portfolio nicht mehr maßgeblich durch den Aktien Anteil
bestimmt wird. Ergebnis soll ein Portfolio sein, dass nicht die
Anlageklassen, sondern das Risiko der Anlagen gewichtet..
Zu welchem Anleger es passt:
Als Basisstrategie für Investoren, die einen geglätteten Portfolioverlauf
anstreben.
Was zu beachten ist:
Damit sich die Korrelationseigenschaften positiv bemerkbar machen,
müssen sie laufend überprüft und angepasst werden. Basis ist, dass alle
Anlageklassen langfristig die gleiche risikoadjustierte Rendite erzielen. Nur
wenn das der Fall ist, ist eine Gleichverteilung des Risikos optimal,
andernfalls gibt es effizientere Möglichkeiten das Kapital zu allokieren.
Die zukünftige Zinsentwicklung ist ein Risikofaktor.
14Welche Optimierung ist die richtige?
Sharpe Ratio
Die Idee:
Die Grundidee hinter der Maximierung der Sharpe Ratio ist die
Rendite über dem risikofreien Zins zu optimieren und dabei die
Schwankungen der Anlage mit zu betrachten.
Zu welchem Anleger es passt:
Als langfriste Anlage für Rendite-Jäger.
Was zu beachten ist:
Eine Voraussetzung zur Berechnung des Sharpe-Quotienten ist
die Auswahl des als Vergleichsmaßstab dienenden risikofreien
Zinssatzes. Dieser muss zum Beobachtungszeitraum der
Geldanlage passen. Das Heranziehen eines aktuellen (erst
zukünftig wirksamen) Zinssatzes ist nicht zulässig. Diese
Variante wird also maßgeblich durch den 0 Zins beeinflusst.
15Welche Optimierung ist die richtige?
Equal Weighted
Die Idee:
Hierbei handelt es sich um kein Optimierungsverfahren im
engeren Sinne. Die Idee ist die Vermeidung von Klumpen Risiken
wie sie in klassischen nach Marktkapitalisierung aufgebauten
Indizes aufzufinden sind. Es kann z.B. zur einfachen Gestaltung
von Modellportfolios genutzt werden.
Zu welchem Anleger es passt:
Als Satelliten Beimischung im Aktien Themen Segment bspw.
Megatrends
Was zu beachten ist:
Ein regelmäßiges Rebalancing ist hier erforderlich – in der Regel
mindestens jährlich, häufig alle 6 Monate.
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DIVA in der Praxis
18Die individuelle Portfoliogestaltung 1 Das 3-Punkte-Erfolgskonzept und die neuen BCA-Investmenttools 2 DIVA Portfolio Master Optimierungsverfahren 3 Die Zusammenstellung eines eigenen Musterportfolios 4 Der Unterschied zum Impulsportfolio 5 Die Vorteile von Musterportfolios und die Einsatzmöglichkeiten
Die Unterschiede
• Beide Varianten stellen lediglich Musterportfolios dar
• Bei einer Änderung der Fondsauswahl muss eine Zustimmung des Kunden erfolgen
• Die Impulsportfolios sind auf maximalen Verlust optimiert
• Bei den Impulsportfolios bekommen Sie von uns eine Information, wenn eine Anpassung
stattfindet
• Die Portfolio Master Portfolios müssen durch Sie als Berater regelmäßig angepasst werden
• Bei den Portfolio Master Portfolios bestimmen Sie die Fondsauswahl komplett selbst
• Im Gegensatz zu PRIVATE INVESTING handelt es sich um keine Vermögensverwaltung, bei
der die Allokationsänderung für alle Kunden zeitgleich voll automatisch und ohne
Kundenberatung funktionieren
20Die individuelle Portfoliogestaltung 1 Das 3-Punkte-Erfolgskonzept und die neuen BCA-Investmenttools 2 DIVA Portfolio Master Optimierungsverfahren 3 Die Zusammenstellung eines eigenen Musterportfolios 4 Der Unterschied zum Impulsportfolio 5 Die Vorteile von Musterportfolios und die Einsatzmöglichkeiten
Aktuelle Ideen umsetzen
Investment Radar
• Monatliche Einschätzung der
• Aktienmärkte
• Rentenmärkte
• Rohstoffmärkte
• Währungsmärkte
• Volatilität
• Volkswirtschaftlichen Entwicklungen
• Im Kundengespräch stets up-to-date sein und dem Kunden Orientierung bieten
• Konkrete Handlungsempfehlungen zur gezielten Depotanpassung
22Vorteile von Musterportfolios
• Effizienter Maßkonfektions-Baukasten für die eigenen Kunden
• Risikoüberwachung (Stichwort „Geeignetheit“) über eine große Kundenanzahl
effizient möglich
• Ausblenden von Bauch-Entscheidungen bei der Fondsauswahl – regelbasierte
Ansätze
• Professionelle Aufbereitung eines Anlagevorschlages
• In Verbindung mit einer Service-Fee eine transparente und zeitgemäße
Anlagelösung
• Aufbau einer Vermarktungsstory
23Steigern Sie Ihre Beratungseffizienz
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Webinar Kanal
mit allen AufzeichnungenDisclaimer Die vorliegende Präsentation wurde von der BCA AG auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Informationen, intern entwickelter Daten und Daten aus weiteren Quellen, die sorgfältig ausgewählt wurden und die von der BCA AG als zuverlässig eingestuft wurden, erstellt. Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die BCA AG nur eine Auswahl getroffen. Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw. beigezogenen Informationen, Quellen und Analyseergebnisse übernimmt die BCA AG keine Haftung. Die Darstellung erfolgt insoweit aus rein informatorischen Zwecken. Alle Aussagen in der Präsentation können sich jederzeit unangekündigt ändern. Die BCA AG trifft insoweit keine Verpflichtung, die Präsentation zu aktualisieren. Die in der Präsentation enthaltenen Informationen sind daher weder als Angebot zur Anschaffung oder zur Veräußerung von Investmentanteilen oder anderen Finanzinstrumenten oder zur Vermittlung solcher Geschäfte oder anderer wertpapierbezogener Dienstleistungen zu verstehen. Die Präsentation stellt insbesondere auch keine Anlageberatung dar. Die Angaben in der Präsentation ersetzen nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Diese Präsentation darf ohne vorherige Erlaubnis der BCA AG weder auszugsweise noch vollständig an Dritte weitergegeben oder aus sonstige Weise verwertet bzw. öffentlich wiedergegeben werden.
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