Unternehmerimpuls 2018 Messe Luzern - Crowdfunding - alternative Finanzierungsformen - LUKB
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Crowdfunding – alternative Finanzierungsformen Unternehmerimpuls 2018 Messe Luzern
Crowdfunding – Ein kurzer Überblick
Disziplinen im Crowdfunding
Crowdfunding am Markt seit Juni 2016
am Markt seit April 2018
Kategorie Lending Investing Supporting Donating
Gegenleistung Beteiligung z.B. Güter / Keine direkte
Zins
für Kapital (Equity) Dienstleistungen Gegenleistung
Kredite von Privat an Privat
Kunst, Musik, Sport, Philanthropie,
Zielgruppe (P2P), Start-ups
Start-ups
KMU-Kredite
Portalgebühren Geber: 0.75%-1%
4% - 10%
Funders:
einmalig 0.8% auf den Kreditbetrag
Nehmer: 0.8%-2.8% aktuell nicht
(tlw. plus Startgebühr)
0% - 10% (funders.ch: 5% + 2% = 7%)
einmalig 0.8% auf Darlehen pro Funder
(teilw. Fixpreis)
geplant
Cashare, CreditGate24, Bee Invested, c-crowd,
100-days, Fengarion, givengain, „I believe in you“, I care for
Anbieter in creditworld, crowd4cash, Companisto, crowdhouse,
you, Ideenkicker, Indiegogo, Kickstarter, lokalhelden, Moboo,
der Schweiz Hyposcout AG, Lend, Lendico,
Lendora, swisspeers
foxstone, investiere, Raizers,
Progettiamo, ProjektStarter, Sosense, Startnext, wemakeit
Swiss-Crowd, Swiss Starter
Bestehende Partner sollen bis Berner Kantonalbank, Thurgauer Kantonalbank, Obwaldner
Kooperationspartner Ende 2018 auch über Lending Kantonalbank, Nidwaldner Kantonalbank, Luzerner
Funktion verfügen Kantonalbank
Geschäftsmodelle innerhalb der einzelnen Gruppen unterscheiden sich sehr stark
(z.B. Geografischer Fokus, Themenfokus, Fokus auf Kunst/Kultur/Sport)
Zielgruppe Funders (Lending und Supporting)
klassische Bank-Dienstleistungen
Funders-Dienstleistungen (Supporting und Lending)
Seed Start-Up Aufbau Expansion Reife Turn-Around Exit
Phasen der • Prüfung der • Gründung • Produktions- • Expansion • Stabilisierung • Restrukturie- • MBO/MBI
Entwicklung technischen • Initial- aufnahme Umlaufsver- • Optimierung rung • Verkauf
und ökono- Produktion • Markteinfüh- mögen • Spin-Off • IPO
mischen • Vorbereitung rung
Machbarkeit Markteintritt
Umsatz
Fremdkapital Lending (min. CHF 20K – CHF 1 Mio)
Investitionsgüterleasing / Factoring
Seed / Venture Capital
Trad. Finanzierung (Investitions-, Betriebskredit)
Familie / Business Angels
Mezzanine-
Kapital
Strukturierte Finanzierungen
Eigenkapital Supporting (CHF 1K - ca. CHF 600K)
Seed / Venture Capital Private Equity
Familie / Business Angels
Zeit
* Eigenkapital = Kapital, welches von Funders an Starters zufliesst ohne Beteiligung (nur Gegenleistungen)
CHF 374.5 Millionen Crowdinvesting (+245%, auf
CHF 135.2 Mio.)
(+192%)
160‘000
Über Crowdlending
Personen (+239%, auf CHF 186.7
2’262 lancierten Kampagnen Mio.)
68 Prozent Crowdsupporting
(+71%, auf CHF 29.1 Mio.)
43 Crowdfunding Plattformen
Volumen von CHF CHF 111.6 Mio auf den
186.7 Mio Bereich Business Crowdlending (KMU Kredite)
(Vorjahr: CHF 55.1 Mio., (+239%)
CHF 8.7 Mio grösster KMU Kredit
2’035 erfolgreich vermittelten Kredite (Vorjahr 840)
CHF 300’000 durchschnittliche Kredithöhe
Darlehenshöhe im Durchschnitt CHF
25’000
14 Crowdlending Plattformen
Attraktiver CH-Markt mit Wachstumspotential
(2017)
Quelle: HSLU/IFZ Crowdfunding Monitoring Schweiz 2018 | Detailstudie https://blog.hslu.ch/retailbanking/crowdfunding/
Über Funders.ch
Funders – Facts & Figures
Über140 Projekte seit Juni 2016
78.6 %
Erfolgsquote von
Über10’000 Funders
2 Schweizer Rekorde
Über CHF 3.1 Mio FundingsQuelle: HSLU/IFZ Crowdfunding Monitoring Schweiz 2018 | Detailstudie https://blog.hslu.ch/retailbanking/crowdfunding/
Probenhaus Luzerner Sinfonieorchester – CHF 580’000
SC Kriens – CHF 284’000
Brauwerkstatt Kriens – CHF 75’000
Soo. Bier– CHF 142’300 (Ziel: CHF 60’000)
AureusDrive einfach E-Bike – CHF 101’000 & CHF 62’000
Zielgruppe Crowdlending Funders
Starters (min. 20K) Funders (ab CHF 500)
1) Startups / Junge Unternehmen Institutionelle Chancen/Risiken
(Hauptzielgruppe) Anleger * • Diversifizierung des bestehenden
Gründer und junge Unternehmer mit mindestens einem Portfolios
HR-Eintrag, die eine (Seed)-Finanzierung benötigen und • Erfahrungen sammeln
mit den 3Fs nicht weiter kommen oder bereits • attraktive Zinssätze
ausgeschöpft sind. • ggf. hohes Risiko (ausgewiesen)
2) Gewerbekunden Firmen • Liq.-Überschuss (Anlageengpass)
Gewerbekunden, die für die LUKB weniger interessant • attraktive Zinssätze
sind (zu geringe Kredithöhe, keine • Erfahrungen sammeln
Hauptbankbeziehung) oder bei einer anstehenden • ggf. hohes Risiko (ausgewiesen)
Nachfolgeregelung. Private • alternative Anlagemöglichkeit
3) Firmen- und Gewerbekunden mit einem • attraktive Zinssätze
neuen Produkt • ggf. hohes Risiko (ausgewiesen)
Bestehende, etablierte Unternehmen, welche das
Crowdlending aufgrund ihrer Affinität ausprobieren
wollen und vom Marketing profitieren wollen.Wie funktioniert Crowdlending?
Crowdlending in 4 Schritten
Schritt 1: Registration und Projekt eröffnen (Entwurf)
Schritt 1: Registration und Projekt eröffnen (Entwurf)
Schritt 1: Registration und Projekt eröffnen (Entwurf)
Schritt 2: Auktionsphase (max. 90 Tage)
Schritt 2: Auktionsphase (max. 90 Tage)
Eckpunkte für Starter HR Eintrag Kredithöhe ab CHF 20’000 Starter lässt ein unabhängiges Risikorating bei Creditreform erstellen Kreditlaufzeit mind. 3 Monate bis max. 5 Jahre Maximaler Zinssatz liegt bei 9.9 %, mindest Zinssatz bei 0.1 % Projekte müssen Nutzungsbedingungen entsprechen Periodische Zinszahlungen Kapitalrückzahlung in Raten (Annuität) oder per Laufzeitende (endfällig) Kampagnedauer max. 90 Tage (40-60 Tage empfohlen)
Risiken für Starter und Funder Für Starter Für Funder Für Starter im Grunde kein Risiko Möglicher Kreditausfall Projekt könnte nicht zum Erfolg kommen Es entstehen keine Kosten für den Starter (ausser ggf. Kommunikationskosten) Evt. Reputationsrisiken
Erfolgsfaktoren
PR-Massnahmen
Projektpartner https://www.funders.ch/sckriens
Projektbetreuung durch das Funders-Team Flyer- und Plakatdruck Reichweitestarke Social-Media Aktivitäten (Facebook, Instagram & Twitter) Umfangreiche Statistiken Adressdaten, welche auch nach dem Projekt benutzt werden können Coaching und grobe Beurteilung des Businessplanes (Netzwerk- Partner) Top-Netzwerk von Funders Bestehende Kommunikationskanäle (Screens, Printmagazine etc.)
Ab Ende September auch im «Workspace Luzern»
Funders Netzwerk & Partner
Funders – Impulse zum Mitnehmen
Für Starter Für Funder
Für Firmen mit HR Eintrag Für Anleger ab 18 Jahren
CHF 20’000 – CHF 1 Mio.* Mind. CHF 500
«kein» Risiko
attraktive Zinssätze & Rendite
«All-or-Nothing» Prinzip
Risiko auf möglichen Kreditausfall
Chance, neue Kunden zu
aquirieren Diversifizierung des bestehenden
Portfolios
Chance, zusätzliche Reichweite zu
generieren
Markttest für neue Dienstleistung
oder Produkte Es sind keine Daten online ersichtlich, bis
Funders die Kampagne freigibt.
* Ab CHF 1 Mio. gilt die 20er Regel (max. 20 Kreditgeber erlaubt)Funders - Kontakt
Kompetente Ansprechpersonen
Roland Marfurt Phil Linder
Bacholor of Science in Business Bacholor of Arts in Communication
Administration +41 41 206 30 40
+41 41 206 27 75
Daniel Lütolf Guido Hauser
MBA, Master of Business Eidg. Dipl. Finanz- und Anlageexperte,
Communications DAS in Banking
+41 41 206 25 01 +41 41 206 25 35
info@funders.ch
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Instagram.com/funders.ch
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Funders Crowdfunding Uncut
Event
20. März 2019
13.00 – 19.00 Uhr
Hotel Schweizerhof Luzern
Moderation: Patrizia Laeri
Inkl. Verleihung «1. Funders Award»Sie können auch lesen
