OMV EXPRESS - Raiffeisen Centrobank AG
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PRODUKTBROSCHÜRE November 2018 Raiffeisen Centrobank AG
OMV EXPRESS
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
EXPRESS-ZERTIFIKAT
▪▪ Ertragschance von 8,5 % bis 42,5 % (jährlich 8,5 %)
▪▪ Basiswert: Aktie der OMV AG
▪▪ Laufzeit: 1 bis 5 Jahre (vorzeitige Tilgungsmöglichkeit)
▪▪ Barriere von 60 % am Laufzeitende (Aktienlieferung möglich)
▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko
▪▪ Weitere Informationen zu Chancen/Risiken auf den Folgeseiten
2 18
Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG OMV Express
PER EXPRESS FRÜHER AM ZIEL
Mit dem Zertifikat OMV Express besteht jährlich die Chance auf eine vorzeitige
Rückzahlung und somit auf einen Ertrag von 8,5 % pro Laufzeitjahr, wenn der Kurs der
OMV-Aktie an einem der jährlichen Bewertungstage auf oder über dem Startwert liegt.
Notiert die Aktie unter dem Startwert, verlängert sich die Laufzeit um je ein Jahr – bis auf
maximal fünf Jahre. Im Falle einer Barriereverletzung am Laufzeitende sind Anleger eins
zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Das Zertifikat OMV Express verbindet die Chance auf einen attraktiven Ertrag mit der
Angebot Daueremission Möglichkeit einer vorzeitigen Tilgung. Als Basiswert dient die Aktie des österreichischen
ISIN / WKN AT0000A24PP1/ RC0SSZ Öl- und Gasunternehmens OMV AG. Anlegern, die davon ausgehen, dass der Kurs dieser
Emissionspreis 100 % Aktie in den nächsten fünf Jahren zumindest auf dem aktuellen Niveau bleibt, eröffnet das
Nominalbetrag EUR 1.000 Express-Zertifikat die Chance auf einen soliden Ertrag. Die mögliche jährliche Rendite
Zeichnungsfrist1 19.11. - 17.12.2018 beträgt 8,50 % des Nominalbetrags. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt mindestens ein
Erster Bewertungstag 18.12.2018 Jahr und maximal fünf Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken werden auf der
Emissionsvaluta 19.12.2018 Folgeseite dargestellt.
Jährliche Bewertungstage 17.12.2019,
17.12.2020, 16.12.2021, FUNKTIONSWEISE
15.12.2022, 15.12.2023 Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der Aktie der OMV AG als Startwert
Letzter Bewertungstag 15.12.2023 festgehalten und die Barriere (60 % des Startwerts) ermittelt. Der Startwert wird gleichzeitg
Vorzeitige Rückzahlungstermine als Auszahlungslevel fixiert. Am Jährlichen Bewertungstag wird der Schlusskurs der OMV-
20.12.2019, 22.12.2020, Aktie mit dem Auszahlungslevel verglichen. Liegt der Schlusskurs an einem der Jährlichen
21.12.2021, 20.12.2022 Bewertungstage auf oder über dem Auszahlungslevel, kommt es zur (vorzeitigen) Rückzahlung
Rückzahlungstermin 20.12.2023 des Zertifikats zum definierten Auszahlungspreis:
Startwert Schlusskurs der Aktie
LAUFZEIT
am Ersten Bewertungstag AUSZAHLUNGSLEVEL AUSZAHLUNGSPREIS ENTSPRICHT
Auszahlungslevel 1. Jahr:
100 % des Startwerts 100 % = Startwert 108,5 % des Nominalbetrags 1 x 8,5 %
Beobachtung des Auszahlungslevels 2. Jahr: 100 % = Startwert 117,0 % des Nominalbetrags 2 x 8,5 %
jeweils am Jährlichen Bewertungstag 3. Jahr: 100 % = Startwert 125,5 % des Nominalbetrags 3 x 8,5 %
Barriere 60 % des Startwerts 4. Jahr: 100 % = Startwert 134,0 % des Nominalbetrags 4 x 8,5 %
Beobachtung der Barriere 5. Jahr:
100 % = Startwert 142,5 % des Nominalbetrags 5 x 8,5 %
nur am Letzten Bewertungstag
ª JE LÄNGER DIE LAUFZEIT, UMSO HÖHER DER AUSZAHLUNGSPREIS
Rückzahlung Liegt der Schlusskurs der
OMV-Aktie an einem der Jährlichen
Bewertungstage auf oder über dem Notiert die Aktie an einem der Jährlichen Bewertungstage unter dem Auszahlungslevel, verlängert
Auszahlungslevel, erfolgt die (vorzeitige) sich die Laufzeit um ein weiteres Jahr (bis auf maximal fünf Jahre). Zugleich steigt der mögliche
Rückzahlung in Höhe des definierten Auszahlungspreis jährlich um 8,50 % des Nominalbetrags (bis auf maximal 142,50 %).
Auszahlungspreises. Ansonsten je nach
Aktienkursentwicklung: Rückzahlung Ist es in den ersten vier Jahren nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung gekommen und liegt
des Nominalbetrags oder physische der Schlusskurs der Aktie auch am fünften und zugleich Letzten Bewertungstag unter dem
Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig Auszahlungslevel, wird ein zusätzlicher Sicherheitsmechanismus aktiv: Notiert die Aktie über der
von der Zahlungsfähigkeit der RCB*. Barriere von 60 % des Startwerts, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Das
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart heißt, ist die Aktie am Laufzeitende im Vergleich zum Startwert nicht um 40 % oder mehr gefallen,
Kursinfo www.rcb.at erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Liegt
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine der Kurs des Basiswerts am Letzten Bewertungstag auf oder unter der Barriere, kommt es
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank zur physischen Lieferung von Aktien. Das heißt, es werden Aktien der OMV AG zu der am
International AG – Rating der RBI: Beginn der Laufzeit definierten Anzahl (Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des
www.rbinternational.com/ir/ratings Anlegers eingebucht. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs-
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 07.11.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
AUSZAHLUNGSLEVEL
ERSTER Emissionspreis = 100 %
Kursschwelle, bei deren Erreichung zu EMISSION Startwert = Schlusskurs der Aktie = Auszahlungslevel
einem bestimmten Zeitpunkt die Laufzeit BEWERTUNGSTAG 2018
Barriere = 60 % des Startwerts (Beobachtung nur
des Express-Zertifikats (vorzeitig) beendet 18.12.2018 am Letzten Bewertungstag)
wird und eine Auszahlung erfolgt. Beim
Zertifikat OMV Express entspricht das JÄHRLICHER Aktie vorzeitige Rückzahlung zu 108,5 %
≥ Startwert JA
Auszahlungslevel dem Startwert. BEWERTUNGSTAG 2019 (entspricht EUR 1.085,00 pro
(100 %)
17.12.2019 EUR 1.000 Nominalbetrag)
NEIN
BARRIERE
Beim Zertifikat OMV Express ist die Barriere JÄHRLICHER Aktie vorzeitige Rückzahlung zu 117,0 %
≥ Startwert JA
von 60
% des Startwerts ausschließlich am BEWERTUNGSTAG 2020 (entspricht EUR 1.170,00 pro
(100 %)
Letzten Bewertungstag aktiv. 17.12.2020 EUR 1.000 Nominalbetrag)
NEIN
JÄHRLICHER Aktie vorzeitige Rückzahlung zu 125,5 %
≥ Startwert JA
OMV AG BEWERTUNGSTAG 2021 (entspricht EUR 1.255,00 pro
(100 %)
P r ice 16.12.2021 EUR 1.000 Nominalbetrag)
EUR
54 NEIN
51
48
45 JÄHRLICHER Aktie vorzeitige Rückzahlung zu 134,0 %
42
≥ Startwert JA
39
BEWERTUNGSTAG 2022 (entspricht EUR 1.340,00 pro
36 (100 %)
33
30 15.12.2022 EUR 1.000 Nominalbetrag)
indikative 27
NEIN
24
Barriere 60 % 21
2014 2015 2016 2017 2018 JÄHRLICHER + LETZTER Rückzahlung zu 142,5 %
Aktie
≥ Startwert JA (entspricht EUR 1.425,00 pro
Stand: 07.11.2018; Quelle: Reuters (OMVV.VI).
BEWERTUNGSTAG 2023
ISIN: AT0000743059 (100 %) EUR 1.000 Nominalbetrag)
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der
15.12.2023
Vergangenheit keine verlässlichen Rückschlüsse auf die NEIN
zukünftige Wertentwicklung zulässt. Aktie JA Rückzahlung zu 100 %
> 60 %
STEUERLICHE BEHANDLUNG NEIN physische Lieferung von Aktien
KESt-pflichtig
Ausländer-KESt-frei
BEISPIEL – Annahme: Erster Bewertungstag wäre am 07.11.2018 gewesen
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell AKTIE STARTWERT 100 % BARRIERE 60 % AKTIENANZAHL (Nominalbetrag/Startwert)
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern. OMV AG EUR 49,51* EUR 29,706 20,1979 Aktien 1
1... Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
* … exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Aktie der OMV AG vom 07.11.2018. Quelle: Reuters (OMVV.VI)
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG CHANCEN
▫▫ Chance auf Ertrag bei gleichbleibendem oder steigendem Kurs der OMV-Aktie
fallend seitwärts steigend
▫▫ Vorzeitige Rückzahlung zu dem vorab festgelegten Auszahlungspreis, wenn die Aktie an
IHR ANLAGEHORIZONT einem der Jährlichen Bewertungstage auf oder über dem Auszahlungslevel notiert
▫▫ Sicherheitspuffer von 40 % (Barriere bei 60 %) am Laufzeitende, sollte zuvor keine
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
vorzeitige Rückzahlung stattgefunden haben
▫▫ Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
HINWEISE
Die angeführten Chancen und Risiken RISIKEN
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten ▫▫ Notiert die Aktie der OMV AG an keinem der fünf Jährlichen Bewertungstage auf oder
zum Produkt dar. über dem Auszahlungslevel, erfolgt keine (vorzeitige) Rückzahlung zum definierten
Weitere Informationen finden Sie in dem von Auszahlungspreis und Anleger erzielen keinen Ertrag.
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht ▫▫ Sollte die Barriere des Express-Zertifikats am Letzten Bewertungstag verletzt werden, erhalten
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt Anleger OMV-Aktien zur am Beginn der Laufzeit definierten Anzahl und sind somit ohne
allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei Schutzmechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt.
der Oesterreichischen Kontrollbank AG ▫▫ Das Zertifikat OMV Express ist ohne laufende Erträge, wie beispielsweise Zinszahlungen,
als Meldestelle und veröffentlicht unter ausgestattet.
www.rcb.at/wertpapierprospekte, in ▫▫ Zertifikate sind nicht vom Einlagensicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die
den Basisinformationsblättern und unter Raiffeisen Centrobank AG nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von
„Kundeninformationen Regulatorisches“ Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“),
www.rcb.at/kundeninformation nachzukommen. In diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 07.11.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4PRODUKTBROSCHÜRE November 2018 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS-/RISIKOHINWEISE Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung
zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner
Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller
Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte
Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der
Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Mag. Heike Arbter (Leitung) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Mag. Philipp Arnold T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser DI Roman Bauer T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei
der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at
und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at
Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen)
sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte
bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Informationen über die hier Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at
beschriebenen Finanzinstrumente finden sich auch in den jeweiligen
Anna Kujawska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.kujawska@rcb.at
Basisinformationsblättern, die auf der Website der Raiffeisen Centrobank
AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Soweit nicht ausdrücklich in den Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
genannten Dokumenten angegeben, wurden und werden in keiner
Thomas Mairhofer, MA T.: 01/51520 - 395 thomas.mairhofer@rcb.at
Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der
hier beschriebenen Finanzinstrumente erlauben. Jegliche Haftung der Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang mit der Erstellung dieser
Marketingmitteilung, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit
Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Mag. Stefan Neubauer T.: 01/51520 - 486 stefan.neubauer@rcb.at
Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung.
Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere
reagieren während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen, Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit. Thomas Stagl, MSc T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Die Tilgung bzw. Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
Rückzahlung des Zertifikats am Laufzeitende ist abhängig von der
Zahlungsfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko). Anleger sind dem Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
Risiko ausgesetzt, dass die Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin
ihre Verpflichtungen aus den beschriebenen Finanzinstrumenten –
beispielsweise im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/
Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungs-
maßnahmen durch die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann.
Eine solche Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle
einer Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens
ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche
Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter
anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen
Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen
Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln
und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter:
www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate
unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig
zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.
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