DEUTSCHE TELEKOM EXPRESS - boerse-live.at

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PRODUKTBROSCHÜRE April 2018 Raiffeisen Centrobank AG

       DEUTSCHE TELEKOM EXPRESS
           ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
           EXPRESS-ZERTIFIKAT

           ▪▪ Basiswert: Deutsche Telekom AG Aktie
           ▪▪ Ertragschance von 5 % bis 25 % (jährlich 5 %)
           ▪▪ Laufzeit 1 bis 5 Jahre (vorzeitige Tilgungsmöglichkeit)
           ▪▪ Jährlich sinkendes Auszahlungslevel
           ▪▪ Barriere von 60 % nur am Laufzeitende aktiv
           ▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko
           ▪▪ Weitere Chancen und Risiken auf den Folgeseiten

2 17

                                              Z ertifikate von
DEUTSCHE TELEKOM EXPRESS - boerse-live.at
Raiffeisen Centrobank AG Deutsche Telekom Express

PER EXPRESS FRÜHER AM ZIEL
   Mit dem Zertifikat Deutsche Telekom Express besteht jährlich die Chance auf eine vorzeitige
   Rückzahlung und damit auf einen Ertrag von 5 % pro Laufzeitjahr, wenn der Kurs der Deutsche
   Telekom -Aktie auf oder über dem jährlich sinkenden Auszahlungslevel notiert. Liegt die Aktie unter dem
   jeweiligen Auszahlungslevel, verlängert sich die Laufzeit um ein Jahr – bis auf maximal fünf Jahre. Im
   Falle einer Barriereverletzung am Laufzeitende sind Anleger eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.

KEY FACTS
Emittent             Raiffeisen Centrobank AG*               Das Zertifikat Deutsche Telekom Express verbindet die Chance auf einen attraktiven Ertrag
Angebot                                Daueremission         mit der Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung. Als Basiswert dient die Aktie von Europas
ISIN / WKN           AT0000A20ED9 / RC0PT0                   größtem Telekommunikationsunternehmen Deutsche Telekom AG. Für Anleger, die davon
Emissionspreis                                   100 %       ausgehen, dass dieser deutsche Blue-Chip in den kommenden Jahren zumindest auf dem
Nominalbetrag                              EUR 1.000         jeweiligen Auszahlungslevel (siehe Tabelle unten) notiert, eröffnet das Express-Zertifikat die
Zeichnungsfrist1           11.04. - 09.05.2018               Chance auf eine Rückzahlung, die sich jährlich um 5 % des Nominalbetrags erhöht. Die
Erster Bewertungstag                    11.05.2018           Laufzeit des Zertifikats beträgt mindestens ein Jahr und maximal fünf Jahre. Eine Auswahl der
Emissionsvaluta                         14.05.2018           wichtigsten Chancen und Risiken befindet sich auf der Folgeseite.
Jährliche Bewertungstage               10.05.2019,
                   12.05.2020, 12.05.2021,                   FUNKTIONSWEISE
                    12.05.2022, 10.05.2023                   Am Ersten Bewertungstag wird der Startwert der Deutsche Telekom-Aktie festgehalten
Letzter Bewertungstag                   10.05.2023           (Schlusskurs) und die Barriere (60 % des Startwerts) ermittelt. Zusätzlich werden die jährlich
Vorz. Rückzahlungstermine              15.05.2019,           sinkenden Auszahlungslevels fixiert. Am jeweiligen Jährlichen Bewertungstag wird der
 15.05.2020, 17.05.2021, 17.05.2022                          Schlusskurs der Deutsche Telekom-Aktie mit dem jeweiligen Auszahlungslevel verglichen.
Letzter Rückzahlungstermin              16.05.2023           Liegt der Aktien-Schlusskurs am Stichtag auf oder über dem entsprechenden Auszahlungslevel,
Startwert                     Schlusskurs der Aktie          kommt es zur (vorzeitigen) Rückzahlung des Zertifikats zum definierten Auszahlungspreis:
                        am Ersten Bewertungstag
Auszahlungslevels in % des Startwerts
                                              LAUFZEIT                              AUSZAHLUNGSLEVEL                              AUSZAHLUNGSPREIS           ENTSPRICHT
                   2019: 100 %, 2020: 90 %,
                                              1. Jahr:                              100 % des Startwerts                          105 % des Nominalbetrags       1 x 5%
  2021: 80 %, 2022: 70 %, 2023: 60 %
                                              2. Jahr:                               90 % des Startwerts                          110 % des Nominalbetrags       2 x 5%
Beobachtung des Auszahlungslevels
                                              3. Jahr:                               80 % des Startwerts                          115 % des Nominalbetrags       3 x 5%
        jeweils am Jährlichen Bewertungstag
                                              4. Jahr:                               70 % des Startwerts                          120 % des Nominalbetrags       4 x 5%
Barriere                  60 % des Startwerts
                                              5. Jahr:                               60 % des Startwerts                          125 % des Nominalbetrags       5 x 5%
  Beobachtung nur am Letzten Bewertungstag
Rückzahlung                Liegt der Schlusskurs der           ª JE LÄNGER DIE LAUFZEIT, UMSO NIEDRIGER DAS AUSZAHLUNGSLEVEL
           Deutsche Telekom-Aktie an einem der                   UND UMSO HÖHER DER MÖGLICHE AUSZAHLUNGSPREIS
Jährlichen Bewertungstage auf oder über dem
   jährlich sinkenden Auszahlungslevel, erfolgt
      die (vorzeitige) Rückzahlung in Höhe des               Notiert die Aktie am Jährlichen Bewertungstag unter dem Auszahlungslevel, verlängert
     definierten Auszahlungspreises. Ansonsten               sich die Laufzeit um ein weiteres Jahr, wobei der mögliche Auszahlungspreis jährlich um
     kommt es am Laufzeitende zur physischen                 5 Prozentpunkte steigt und das Auszahlungslevel jedes Laufzeitjahr um 10 Prozentpunkte fällt.
Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig
           von der Zahlungsfähigkeit der RCB*.               Ist es vom ersten bis zum vierten Laufzeitjahr nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung gekommen
Börsenzulassung          Wien, Frankfurt, Stuttgart          und liegt der Aktien-Schlusskurs auch am fünften und zugleich Letzten Bewertungstag unter dem
Kursinfo                                  www.rcb.at         Auszahlungslevel von 60 % (entspricht der Barriere), so kommt es zur physischen Aktienlieferung.
           * Raiffeisen Centrobank AG ist eine               Das heißt, ist die Aktie am Laufzeitende im Vergleich zum Startwert um mehr als 40 %
        100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank                 gefallen, werden Aktien der Deutschen Telekom AG zu der am Beginn der Laufzeit definierten
             International AG – Rating der RBI:              Anzahl (Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des Anlegers eingebucht. Die
           www.rbinternational.com/ir/ratings                Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
1  Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs-
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.

Produktbroschüre, Stand: 30.03.2018                          Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.                        Seite 2/4
www.rcb.at

AUSZAHLUNGSLEVEL
                                                                                      ERSTER                                                       Emissionspreis = 100 %
Kursschwelle, bei deren Erreichung zu                                                                                          EMISSION            Startwert = Aktien-Schlusskurs am Ersten Bewertungstag
einem bestimmten Zeitpunkt die Laufzeit                                           BEWERTUNGSTAG                                                    Barriere = 60 % des Startwerts (Beobachtung nur
des Express-Zertifikats vorzeitig beendet                                           11.05.2018                                                                am Letzten Bewertungstag)
wird und eine Auszahlung erfolgt. Beim
Zertifikat Deutsche Telekom Express sinkt                                        JÄHRLICHER                                                                       vorzeitige Rückzahlung zu 105 %
                                                                                                                                  Aktie            JA
das Auszahlungslevel jährlich um 10 % des                                    BEWERTUNGSTAG 2019                                ≥ Startwert                                 (entspricht EUR 1.050 pro
                                                                                                                                 (100 %)
Startwerts.                                                                           10.05.2019                                                                          EUR 1.000 Nominalbetrag)
                                                                                                                             NEIN

  Das Zertifikat Deutsche Telekom Express                                        JÄHRLICHER                                                                       vorzeitige Rückzahlung zu 110 %
                                                                                                                                   Aktie           JA
  ist mit physischer Lieferung ausgestattet.                                 BEWERTUNGSTAG 2020                                     90 %                                   (entspricht EUR 1.100 pro
  Im ungünstigsten Fall erhält der Anleger                                       12.05.2020                                                                               EUR 1.000 Nominalbetrag)
                                                                                                                             NEIN
  am Laufzeitende Aktien der Deutsche
  Telekom AG in sein Depot geliefert.                                            JÄHRLICHER                                                                       vorzeitige Rückzahlung zu 115 %
                                                                                                                                   Aktie           JA
                                                                             BEWERTUNGSTAG 2021                                     80 %                                   (entspricht EUR 1.150 pro
DEUTSCHE TELEKOM AKTIE                                                           12.05.2021                                                                               EUR 1.000 Nominalbetrag)
                                                                                                                             NEIN
                                                                Price
                                                                EUR

                                                                                 JÄHRLICHER
                                                                17
                                                                16                                                                                                vorzeitige Rückzahlung zu 120 %
                                                                15                                                                 Aktie           JA
                                                                14           BEWERTUNGSTAG 2022                                     70 %                                   (entspricht EUR 1.200 pro
                                                                13
                                                                12               12.05.2022                                                                               EUR 1.000 Nominalbetrag)
                                                                11
                                                                10
                                                                                                                             NEIN
                                                                9
                                60 % indikative Barriere        8
                                                                              JÄHRLICHER + LETZTER                                                                               Rückzahlung zu 125 %
                                                                                                                                  Aktie
                                                                                                                                                   JA
   2013      2014        2015        2016       2017     2018
                                                                             BEWERTUNGSTAG 2023                                 ≥ Barriere                                 (entspricht EUR 1.250 pro
Stand: 29.03.2018; Quelle: Reuters (DTEGn.DE).                                                                                    60 %                                    EUR 1.000 Nominalbetrag)
ISIN: DE0005557508                                                                10.05.2023
                                                                                                                             NEIN
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der
Vergangenheit keine verlässlichen Rückschlüsse auf die
zukünftige Wertentwicklung zulässt.
                                                                                                                                                                     physische Lieferung von Aktien

STEUERLICHE BEHANDLUNG
KESt-pflichtig                                                            BEISPIEL: Barriere und Berechnung der Aktienanzahl - Annahme: Erster Bewertungstag 29.03.2018
Ausländer-KESt-frei                                                       AKTIE                     STARTWERT 100 %*		                 BARRIERE 60 %           AKTIENANZAHL           (Nominalbetrag/Startwert)

Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch                     Deutsche Telekom AG                        13,25		                      7,95		                    75,4717 Aktien**
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell               *... exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Deutsche Telekom-Aktie vom 29.03.2018 bei 13,25; Quelle: Reuters (DTEGn.DE)
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
                                                                                                                                                            **... Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern.

GEEIGNETE MARKTERWARTUNG
                                                                        CHANCEN
     fallend              seitwärts             steigend
                                                                        ▫▫ Für Anleger besteht die Chance auf Ertrag bei gleichbleibendem, steigendem oder
IHR ANLAGEHORIZONT                                                         – ab dem zweiten Laufzeitjahr – moderat fallendem Kurs der zugrundeliegenden Deutsche
                                                                           Telekom-Aktie (siehe sinkende Auszahlungslevels).
  bis 3 Jahre         3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
                                                                        ▫▫ Vorzeitige Rückzahlung zu dem im Vorhinein festgelegten Auszahlungspreis, wenn die Aktie
                                                                           an einem der Bewertungstage auf oder über dem jeweiligen Auszahlungslevel notiert.
HINWEISE                                                                ▫▫ Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Die angeführten Chancen und Risiken
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten                             RISIKEN
zum Produkt dar.                                                         ▫▫ Notiert die Aktie der Deutsche Telekom AG an keinem der fünf Bewertungstage auf oder
Weitere Informationen finden Sie in dem von                                 über dem entsprechenden Auszahlungslevel, erfolgt keine (vorzeitige) Rückzahlung zum
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht                                    definierten Auszahlungspreis und es kommt zur physischen Lieferung der zu Laufzeitbeginn
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt                                       definierten Aktienanzahl.
allfälliger Änderungen und Ergänzungen) –                                ▫▫ Sollte es zur physischen Lieferung von Aktien kommen, sind Anleger 1:1 und ohne
hinterlegt bei der Oesterreichischen Kontroll-                              Schutzmechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt.
bank AG als Meldestelle und veröffentlicht                               ▫▫ Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG
unter www.rcb.at/wertpapierprospekte                                        (Emittentenrisiko) oder einer behördlichen Anordnung („Bail-in“). In diesen Fällen kann es
sowie im Basisinformationsblatt des hier                                    zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen.
dargestellten Produkts, ebenfalls abrufbar
unter www.rcb.at.

Produktbroschüre, Stand: 30.03.2018                                     Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.                                                      Seite 3/4
PRODUKTBROSCHÜRE April 2018 Raiffeisen Centrobank AG

RECHTS- UND RISIKOHINWEISE

Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und
                                                                          Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung            oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner
Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller
Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte      Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung
wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der
Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem       Produkt-Hotline                       T.: 01/51520 - 484                           produkte@rcb.at
Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
                                                                          Mag. Heike Arbter (Leitung)           T.: 01/51520 - 407                        heike.arbter@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser
                                                                          Mag. Philipp Arnold                   T.: 01/51520 - 469                      philipp.arnold@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei der
Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von     DI Roman Bauer                        T.: 01/51520 - 384                       roman.bauer@rcb.at
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Basisprospekt
(samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten
                                                                          Vera Buttinger, MSc, MIM              T.: 01/51520 - 350                      vera.buttinger@rcb.at
Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen      Walter Friehsinger                    T.: 01/51520 - 392                   walter.friehsinger@rcb.at
entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG
unter www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche         Anna Gaszynska, MSc                   T.: 01/51520 - 404                    anna.gaszynska@rcb.at
Informationen über die hier beschrie-benen Finanzinstrumente finden       Mag. Marianne Kögel                   T.: 01/51520 - 482                   marianne.koegel@rcb.at
sich auch in den jeweiligen Basisinformationsblättern, die auf der
Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind.          Jaroslav Kysela, MSc                  T.: 01/51520 - 481                     jaroslav.kysela@rcb.at
                                                                          Thomas Mairhofer, MA                  T.: 01/51520 - 395                   thomas.mairhofer@rcb.at
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben,
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen,            Aleksandar Makuljevic                 T.: 01/51520 - 385               aleksandar.makuljevic@rcb.at
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente
erlauben. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im
                                                                          Ing. Monika Mrnustikova               T.: 01/51520 - 386                 monika.mrnustikova@rcb.at
Zusammenhang mit der Erstellung dieser Marketingmitteilung,               Mag. Stefan Neubauer                  T.: 01/51520 - 486                    stefan.neubauer@rcb.at
insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit
ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind         Premysl Placek                        T.: 01/51520 - 394                     premysl.placek@rcb.at
risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der          Ing. Michal Polin                  T.: +421/257203 - 041                        michal.polin@rcb.sk
Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig entwickelt, kann
es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des gesamten            Thomas Pusterhofer, MA                T.: 01/51520 - 379                  thomas.pusterhofer@rcb.at
investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere reagieren    Ludwig Schweighofer, MSc              T.: 01/51520 - 460                ludwig.schweighofer@rcb.at
während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen,          Thomas Stagl, MSc                     T.: 01/51520 - 351                       thomas.stagl@rcb.at
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder             Alexander Unger, MA                   T.: 01/51520 - 478                    alexander.unger@rcb.at
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit.                       Mag. Martin Vonwald                   T.: 01/51520 - 338                     martin.vonwald@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen
für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am
Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten
(Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die
Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus
den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle
einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer
behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch die
Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche Anordnung
durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise der Emittentin
auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens ergehen. Dabei stehen der
Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte
„Bail-in Instrumente“). Unter anderem kann sie die Ansprüche der
Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten bis auf null
herabsetzen, die beschriebenen Finanzinstrumente beenden oder in
Aktien des Emittenten umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen.
Detaillierte Informationen unter: www.rcb.at/basag Die Emittentin
hat das Recht, die Zertifikate unter bestimmten Umständen vor dem
Rückzahlungstermin vorzeitig zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des
eingesetzten Kapitals ist möglich.

Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.

Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.

                                                                                                                   Z ertifikate von
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