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PRODUKTBROSCHÜRE April 2018 Raiffeisen Centrobank AG
DEUTSCHE TELEKOM EXPRESS
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
EXPRESS-ZERTIFIKAT
▪▪ Basiswert: Deutsche Telekom AG Aktie
▪▪ Ertragschance von 5 % bis 25 % (jährlich 5 %)
▪▪ Laufzeit 1 bis 5 Jahre (vorzeitige Tilgungsmöglichkeit)
▪▪ Jährlich sinkendes Auszahlungslevel
▪▪ Barriere von 60 % nur am Laufzeitende aktiv
▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko
▪▪ Weitere Chancen und Risiken auf den Folgeseiten
2 17
Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG Deutsche Telekom Express
PER EXPRESS FRÜHER AM ZIEL
Mit dem Zertifikat Deutsche Telekom Express besteht jährlich die Chance auf eine vorzeitige
Rückzahlung und damit auf einen Ertrag von 5 % pro Laufzeitjahr, wenn der Kurs der Deutsche
Telekom -Aktie auf oder über dem jährlich sinkenden Auszahlungslevel notiert. Liegt die Aktie unter dem
jeweiligen Auszahlungslevel, verlängert sich die Laufzeit um ein Jahr – bis auf maximal fünf Jahre. Im
Falle einer Barriereverletzung am Laufzeitende sind Anleger eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Das Zertifikat Deutsche Telekom Express verbindet die Chance auf einen attraktiven Ertrag
Angebot Daueremission mit der Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung. Als Basiswert dient die Aktie von Europas
ISIN / WKN AT0000A20ED9 / RC0PT0 größtem Telekommunikationsunternehmen Deutsche Telekom AG. Für Anleger, die davon
Emissionspreis 100 % ausgehen, dass dieser deutsche Blue-Chip in den kommenden Jahren zumindest auf dem
Nominalbetrag EUR 1.000 jeweiligen Auszahlungslevel (siehe Tabelle unten) notiert, eröffnet das Express-Zertifikat die
Zeichnungsfrist1 11.04. - 09.05.2018 Chance auf eine Rückzahlung, die sich jährlich um 5 % des Nominalbetrags erhöht. Die
Erster Bewertungstag 11.05.2018 Laufzeit des Zertifikats beträgt mindestens ein Jahr und maximal fünf Jahre. Eine Auswahl der
Emissionsvaluta 14.05.2018 wichtigsten Chancen und Risiken befindet sich auf der Folgeseite.
Jährliche Bewertungstage 10.05.2019,
12.05.2020, 12.05.2021, FUNKTIONSWEISE
12.05.2022, 10.05.2023 Am Ersten Bewertungstag wird der Startwert der Deutsche Telekom-Aktie festgehalten
Letzter Bewertungstag 10.05.2023 (Schlusskurs) und die Barriere (60 % des Startwerts) ermittelt. Zusätzlich werden die jährlich
Vorz. Rückzahlungstermine 15.05.2019, sinkenden Auszahlungslevels fixiert. Am jeweiligen Jährlichen Bewertungstag wird der
15.05.2020, 17.05.2021, 17.05.2022 Schlusskurs der Deutsche Telekom-Aktie mit dem jeweiligen Auszahlungslevel verglichen.
Letzter Rückzahlungstermin 16.05.2023 Liegt der Aktien-Schlusskurs am Stichtag auf oder über dem entsprechenden Auszahlungslevel,
Startwert Schlusskurs der Aktie kommt es zur (vorzeitigen) Rückzahlung des Zertifikats zum definierten Auszahlungspreis:
am Ersten Bewertungstag
Auszahlungslevels in % des Startwerts
LAUFZEIT AUSZAHLUNGSLEVEL AUSZAHLUNGSPREIS ENTSPRICHT
2019: 100 %, 2020: 90 %,
1. Jahr: 100 % des Startwerts 105 % des Nominalbetrags 1 x 5%
2021: 80 %, 2022: 70 %, 2023: 60 %
2. Jahr: 90 % des Startwerts 110 % des Nominalbetrags 2 x 5%
Beobachtung des Auszahlungslevels
3. Jahr: 80 % des Startwerts 115 % des Nominalbetrags 3 x 5%
jeweils am Jährlichen Bewertungstag
4. Jahr: 70 % des Startwerts 120 % des Nominalbetrags 4 x 5%
Barriere 60 % des Startwerts
5. Jahr: 60 % des Startwerts 125 % des Nominalbetrags 5 x 5%
Beobachtung nur am Letzten Bewertungstag
Rückzahlung Liegt der Schlusskurs der ª JE LÄNGER DIE LAUFZEIT, UMSO NIEDRIGER DAS AUSZAHLUNGSLEVEL
Deutsche Telekom-Aktie an einem der UND UMSO HÖHER DER MÖGLICHE AUSZAHLUNGSPREIS
Jährlichen Bewertungstage auf oder über dem
jährlich sinkenden Auszahlungslevel, erfolgt
die (vorzeitige) Rückzahlung in Höhe des Notiert die Aktie am Jährlichen Bewertungstag unter dem Auszahlungslevel, verlängert
definierten Auszahlungspreises. Ansonsten sich die Laufzeit um ein weiteres Jahr, wobei der mögliche Auszahlungspreis jährlich um
kommt es am Laufzeitende zur physischen 5 Prozentpunkte steigt und das Auszahlungslevel jedes Laufzeitjahr um 10 Prozentpunkte fällt.
Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig
von der Zahlungsfähigkeit der RCB*. Ist es vom ersten bis zum vierten Laufzeitjahr nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung gekommen
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart und liegt der Aktien-Schlusskurs auch am fünften und zugleich Letzten Bewertungstag unter dem
Kursinfo www.rcb.at Auszahlungslevel von 60 % (entspricht der Barriere), so kommt es zur physischen Aktienlieferung.
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine Das heißt, ist die Aktie am Laufzeitende im Vergleich zum Startwert um mehr als 40 %
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank gefallen, werden Aktien der Deutschen Telekom AG zu der am Beginn der Laufzeit definierten
International AG – Rating der RBI: Anzahl (Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des Anlegers eingebucht. Die
www.rbinternational.com/ir/ratings Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs-
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Produktbroschüre, Stand: 30.03.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
AUSZAHLUNGSLEVEL
ERSTER Emissionspreis = 100 %
Kursschwelle, bei deren Erreichung zu EMISSION Startwert = Aktien-Schlusskurs am Ersten Bewertungstag
einem bestimmten Zeitpunkt die Laufzeit BEWERTUNGSTAG Barriere = 60 % des Startwerts (Beobachtung nur
des Express-Zertifikats vorzeitig beendet 11.05.2018 am Letzten Bewertungstag)
wird und eine Auszahlung erfolgt. Beim
Zertifikat Deutsche Telekom Express sinkt JÄHRLICHER vorzeitige Rückzahlung zu 105 %
Aktie JA
das Auszahlungslevel jährlich um 10 % des BEWERTUNGSTAG 2019 ≥ Startwert (entspricht EUR 1.050 pro
(100 %)
Startwerts. 10.05.2019 EUR 1.000 Nominalbetrag)
NEIN
Das Zertifikat Deutsche Telekom Express JÄHRLICHER vorzeitige Rückzahlung zu 110 %
Aktie JA
ist mit physischer Lieferung ausgestattet. BEWERTUNGSTAG 2020 90 % (entspricht EUR 1.100 pro
Im ungünstigsten Fall erhält der Anleger 12.05.2020 EUR 1.000 Nominalbetrag)
NEIN
am Laufzeitende Aktien der Deutsche
Telekom AG in sein Depot geliefert. JÄHRLICHER vorzeitige Rückzahlung zu 115 %
Aktie JA
BEWERTUNGSTAG 2021 80 % (entspricht EUR 1.150 pro
DEUTSCHE TELEKOM AKTIE 12.05.2021 EUR 1.000 Nominalbetrag)
NEIN
Price
EUR
JÄHRLICHER
17
16 vorzeitige Rückzahlung zu 120 %
15 Aktie JA
14 BEWERTUNGSTAG 2022 70 % (entspricht EUR 1.200 pro
13
12 12.05.2022 EUR 1.000 Nominalbetrag)
11
10
NEIN
9
60 % indikative Barriere 8
JÄHRLICHER + LETZTER Rückzahlung zu 125 %
Aktie
JA
2013 2014 2015 2016 2017 2018
BEWERTUNGSTAG 2023 ≥ Barriere (entspricht EUR 1.250 pro
Stand: 29.03.2018; Quelle: Reuters (DTEGn.DE). 60 % EUR 1.000 Nominalbetrag)
ISIN: DE0005557508 10.05.2023
NEIN
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der
Vergangenheit keine verlässlichen Rückschlüsse auf die
zukünftige Wertentwicklung zulässt.
physische Lieferung von Aktien
STEUERLICHE BEHANDLUNG
KESt-pflichtig BEISPIEL: Barriere und Berechnung der Aktienanzahl - Annahme: Erster Bewertungstag 29.03.2018
Ausländer-KESt-frei AKTIE STARTWERT 100 %* BARRIERE 60 % AKTIENANZAHL (Nominalbetrag/Startwert)
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Deutsche Telekom AG 13,25 7,95 75,4717 Aktien**
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell *... exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Deutsche Telekom-Aktie vom 29.03.2018 bei 13,25; Quelle: Reuters (DTEGn.DE)
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
**... Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern.
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG
CHANCEN
fallend seitwärts steigend
▫▫ Für Anleger besteht die Chance auf Ertrag bei gleichbleibendem, steigendem oder
IHR ANLAGEHORIZONT – ab dem zweiten Laufzeitjahr – moderat fallendem Kurs der zugrundeliegenden Deutsche
Telekom-Aktie (siehe sinkende Auszahlungslevels).
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
▫▫ Vorzeitige Rückzahlung zu dem im Vorhinein festgelegten Auszahlungspreis, wenn die Aktie
an einem der Bewertungstage auf oder über dem jeweiligen Auszahlungslevel notiert.
HINWEISE ▫▫ Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Die angeführten Chancen und Risiken
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten RISIKEN
zum Produkt dar. ▫▫ Notiert die Aktie der Deutsche Telekom AG an keinem der fünf Bewertungstage auf oder
Weitere Informationen finden Sie in dem von über dem entsprechenden Auszahlungslevel, erfolgt keine (vorzeitige) Rückzahlung zum
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht definierten Auszahlungspreis und es kommt zur physischen Lieferung der zu Laufzeitbeginn
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt definierten Aktienanzahl.
allfälliger Änderungen und Ergänzungen) – ▫▫ Sollte es zur physischen Lieferung von Aktien kommen, sind Anleger 1:1 und ohne
hinterlegt bei der Oesterreichischen Kontroll- Schutzmechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt.
bank AG als Meldestelle und veröffentlicht ▫▫ Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG
unter www.rcb.at/wertpapierprospekte (Emittentenrisiko) oder einer behördlichen Anordnung („Bail-in“). In diesen Fällen kann es
sowie im Basisinformationsblatt des hier zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen.
dargestellten Produkts, ebenfalls abrufbar
unter www.rcb.at.
Produktbroschüre, Stand: 30.03.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4PRODUKTBROSCHÜRE April 2018 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS- UND RISIKOHINWEISE
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und
Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner
Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller
Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung
wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der
Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Mag. Heike Arbter (Leitung) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser
Mag. Philipp Arnold T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei der
Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von DI Roman Bauer T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Basisprospekt
(samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten
Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at
Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG
unter www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Anna Gaszynska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.gaszynska@rcb.at
Informationen über die hier beschrie-benen Finanzinstrumente finden Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
sich auch in den jeweiligen Basisinformationsblättern, die auf der
Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
Thomas Mairhofer, MA T.: 01/51520 - 395 thomas.mairhofer@rcb.at
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben,
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente
erlauben. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im
Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
Zusammenhang mit der Erstellung dieser Marketingmitteilung, Mag. Stefan Neubauer T.: 01/51520 - 486 stefan.neubauer@rcb.at
insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit
ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig entwickelt, kann
es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des gesamten Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere reagieren Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen, Thomas Stagl, MSc T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit. Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen
für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am
Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten
(Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die
Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus
den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle
einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer
behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch die
Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche Anordnung
durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise der Emittentin
auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens ergehen. Dabei stehen der
Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte
„Bail-in Instrumente“). Unter anderem kann sie die Ansprüche der
Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten bis auf null
herabsetzen, die beschriebenen Finanzinstrumente beenden oder in
Aktien des Emittenten umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen.
Detaillierte Informationen unter: www.rcb.at/basag Die Emittentin
hat das Recht, die Zertifikate unter bestimmten Umständen vor dem
Rückzahlungstermin vorzeitig zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des
eingesetzten Kapitals ist möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.
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