USD 5,3 % APPLE EXPRESS - Raiffeisen Centrobank AG
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PRODUKTBROSCHÜRE Februar 2019 Raiffeisen Centrobank AG
USD 5,3 % APPLE EXPRESS
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
EXPRESS-ZERTIFIKAT
▪▪ Basiswert: Aktie von Apple Inc.
▪▪ Laufzeit: 1 bis 3 Jahre (vorzeitige Tilgung jährlich möglich)
▪▪ 5,3 % jährlicher Fixzinssatz während der Laufzeit
▪▪ Barriere von 60 % am Laufzeitende (Aktienlieferung möglich)
▪▪ Nominalbetrag in USD
▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko, Währungsrisiko
▪▪ Weitere Informationen zu Chancen/Risiken
auf den Folgeseiten
2 18
Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG USD 5,3 % Apple Express
PER EXPRESS FRÜHER AM ZIEL
Dieses Zertifikat biete die jährliche Chance auf eine vorzeitige Rückzahlung, wenn der
Kurs der Apple-Aktie an einem der jährlichen Bewertungstage auf oder über dem Startwert
notiert. Liegt die Aktie am Stichtag unter dem Startwert, verlängert sich die Laufzeit
um je ein Jahr – bis auf maximal drei Jahre. Während der Laufzeit erfolgen jährliche
Fixzinszahlungen von 5,3 % des Nominalbetrags. Im Falle einer Barriereverletzung am
Laufzeitende sind Anleger eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Das Zertifikat USD 5,3 % Apple Express verbindet jährliche Fixzinszahlungen von 5,3 %
Angebot Daueremission während der Laufzeit mit der Möglichkeit einer vorzeitigen Tilgung. Als Basiswert dient die
ISIN / WKN AT0000A269S5/ RC0TG6 Aktie des amerikanischen Technologiekonzerns Apple Inc. Mit einer Marktkapitalisierung
Emissionspreis 100 % von derzeit etwa USD 785 Mrd. (Stand: 25.01.2019) ist Apple Inc. eines der wertvollsten
Nominalbetrag USD 1.000 Unternehmen der Welt. Der Technologieriese mit Sitz in Kalifornien ist vor allem durch seine
Zeichnungsfrist1 07.02. - 07.03.2019 Marken Mac, iPhone und iPad weltbekannt.
Erster Bewertungstag 08.03.2019
Emissionsvaluta 11.03.2019 Anlegern, die davon ausgehen, dass der Kurs dieser Aktie in den nächsten drei Jahren
Jährliche Bewertungstage 09.03.2020, zumindest auf dem aktuellen Niveau bleibt, eröffnet das Express-Zertifikat die Chance auf
09.03.2021, 09.03.2022 einen soliden Ertrag. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt mindestens ein Jahr und maximal drei
Letzter Bewertungstag 09.03.2022 Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken werden auf der Folgeseite dargestellt.
Vorzeitige Rückzahlungstermine
12.03.2020, 12.03.2021 FUNKTIONSWEISE
Rückzahlungstermin Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der Aktie von Apple Inc. als Startwert
14.03.2022
Startwert Schlusskurs der Aktie festgehalten und die Barriere (60 % des Startwerts) ermittelt. Der Startwert wird gleichzeitg als
am Ersten Bewertungstag Auszahlungslevel fixiert. Am Jährlichen Bewertungstag wird der Schlusskurs der Apple-Aktie
Auszahlungslevel 100 % des Startwerts mit dem Auszahlungslevel verglichen. Liegt der Schlusskurs an einem der Jährlichen
Beobachtung des Auszahlungslevels Bewertungstage auf oder über dem Auszahlungslevel, kommt es zur (vorzeitigen) Rückzahlung
jeweils am Jährlichen Bewertungstag des Zertifikats zum Auszahlungspreis von 100 % des Nominalbetrags:
Fixzinssatz 5,3 % jährlich
während der Laufzeit
LAUFZEIT AUSZAHLUNGSLEVEL AUSZAHLUNGSPREIS + FIXZINSSATZ
Barriere 60 % des Startwerts
1. Jahr: 100 % = Startwert 100 % des Nominalbetrags + 5,3 %
Beobachtung nur am Letzten Bewertungstag
2. Jahr: 100 % = Startwert 100 % des Nominalbetrags + 5,3 %
Rückzahlung Liegt der Schlusskurs der
3. Jahr: 100 % = Startwert 100 % des Nominalbetrags + 5,3 %
Apple-Aktie an einem der Jährlichen
Bewertungstage auf oder über dem
Auszahlungslevel, erfolgt die (vorzeitige) Notiert die Apple - Aktie am jeweiligen Jährlichen Bewertungstag unter dem Auszahlungslevel
Rückzahlung in Höhe des definierten (=Startwert), verlängert sich die Laufzeit um ein weiteres Jahr (bis auf maximal drei Jahre).
Auszahlungspreises. Ansonsten je nach Der Fixzinssatz von 5,3 % des Nominalbetrags wird während der Laufzeit jährlich ausbezahlt
Aktienkursentwicklung: Rückzahlung (entspricht jährlich 53 USD pro Nominalbetrag).
des Nominalbetrags oder physische
Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig Ist es in den ersten zwei Jahren nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung gekommen und liegt
von der Zahlungsfähigkeit der RCB*. der Schlusskurs der Aktie auch am dritten und zugleich Letzten Bewertungstag unter dem
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart Auszahlungslevel, wird ein zusätzlicher Sicherheitsmechanismus aktiv: Notiert die Aktie über der
Kursinfo www.rcb.at Barriere von 60 % des Startwerts, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Das
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine heißt, ist die Aktie am Laufzeitende im Vergleich zum Startwert nicht um 40 % oder mehr gefallen,
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von USD 1.000 ausbezahlt. Liegt
International AG – Rating der RBI: der Kurs des Basiswerts am Letzten Bewertungstag auf oder unter der Barriere, kommt es zur
www.rbinternational.com/ir/ratings physischen Lieferung von Apple-Aktien. Das heißt, es werden Aktien von Apple Inc. zu der am
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs- Beginn der Laufzeit definierten Anzahl (Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Anlegers eingebucht. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 25.01.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4
www.rcb.at
AUSZAHLUNGSLEVEL
Kursschwelle, bei deren Erreichung zu ERSTER Emissionspreis = 100 %
einem bestimmten Zeitpunkt die Laufzeit des BEWERTUNGSTAG 2019 Startwert/AZ-Level = Schlusskurs der Aktie
EMISSION
Barriere = 60 % des Startwerts
Express-Zertifikats (vorzeitig) beendet wird
08.03.2019 (Beobachtung nur am Letzten Bewertungstag)
und eine Auszahlung erfolgt. Beim Zertifikat
USD 5,3 % Apple Express entspricht das
Auszahlungslevel dem Startwert. JÄHRLICHER 5,3 % Aktie ≥ Vorzeitige Rückzahlung:
JA
BEWERTUNGSTAG 2020 Fixzins- Startwert? zu 100 % des
BARRIERE zahlung (100 %) Nominalbetrags
09.03.2020
Beim Zertifikat USD 5,3 % Apple Express
ist die Barriere von 60
% des Startwerts NEIN
+
ausschließlich am Letzten Bewertungstag aktiv.
JÄHRLICHER 5,3 % Aktie ≥ JA Vorzeitige Rückzahlung:
BEWERTUNGSTAG 2021 Fixzins- Startwert? zu 100 % des
zahlung (100 %) Nominalbetrags
09.03.2021
APPLE INC.
NEIN
+
P r ice
USD
JÄHRLICHER + LETZTER 5,3 %
220
200
Aktie ≥ JA
Rückzahlung:
180
BEWERTUNGSTAG 2022 Fixzins- Startwert? zu 100 % des
160 zahlung (100 %) Nominalbetrags
140 09.03.2022
indikative 120
Barriere 60 % NEIN
100
80 JA
2014 2015 2016 2017 2018 2019
Aktie > Rückzahlung zu 100 %
60 % des
ISIN: US0378331005, Quelle: Reuters (AAPL.OQ),
Stand: 24.01.2019 Startwerts? Physische Aktienlieferung
NEIN
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der
Vergangenheit keine verlässlichen Rückschlüsse auf die
zukünftige Wertentwicklung zulässt.
BEISPIEL – Annahme: Erster Bewertungstag wäre am 24.01.2019 gewesen
STEUERLICHE BEHANDLUNG AKTIE STARTWERT 100 % BARRIERE 60 % AKTIENANZAHL (Nominalbetrag/Startwert)
KESt-pflichtig Apple Inc. USD 152,70* USD 91,62 6,5488 Aktien1
Ausländer-KESt-pflichtig 1... Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt.
* … exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Aktie von Apple Inc. vom 24.01.2019. Quelle: Reuters (AAPL.OQ), ISIN: US0378331005
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell CHANCEN
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern. ▫▫ Ertragschance im Seitwärtsmarkt:
Die jährlichen Fixzinszahlungen von 5,3 % erfolgen solange das Express-Zertifikat nicht
vorzeitig getilgt wurde. Die (vorzeitige) Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags erfolgt,
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG wenn die Aktie an einem der Stichtage auf oder über dem Startwert notiert.
▫▫ Schutzmechanismus am Laufzeitende:
fallend seitwärts steigend
Sicherheitspuffer von 40 % (Barriere bei 60 %) am Laufzeitende, sollte zuvor keine
IHR ANLAGEHORIZONT vorzeitige Rückzahlung stattgefunden haben
▫▫ Sekundärmarkt:
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
HINWEISE RISIKEN
Die angeführten Chancen und Risiken ▫▫ Aktienlieferung bei Barriereverletzung:
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten Sollte die Barriere des Express-Zertifikats am Letzten Bewertungstag verletzt werden, erhalten
zum Produkt dar. Anleger Apple-Aktien zur am Beginn der Laufzeit definierten Anzahl und sind somit ohne
Weitere Informationen finden Sie in dem von Schutzmechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt.
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht ▫▫ Währungsrisiko:
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt Dieses Zertifikat ist nicht währungsgesichert. Sofern die Zahlungsströme aus dem
allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei Zertifikat (Zinszahlungen, Rückzahlung) später in eine andere Währung konvertiert
der Oesterreichischen Kontrollbank AG werden, ergeben sich aufgrund des Nominalbetrags in USD zusätzliche Risiken wie
als Meldestelle und veröffentlicht unter auch Chancen aus den möglichen Wechselkursschwankungen.
www.rcb.at/wertpapierprospekte, in ▫▫ Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-In“):
den Basisinformationsblättern und unter ▫▫ Zertifikate sind nicht vom Einlagensicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die
„Kundeninformation und Regulatorisches“ Raiffeisen Centrobank AG nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von
www.rcb.at/kundeninformation Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“),
nachzukommen. In diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 25.01.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4PRODUKTBROSCHÜRE Februar 2019 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS-/RISIKOHINWEISE Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung
zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner
Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller
Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte
Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der
Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Mag. Heike Arbter (Leitung) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
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Mag. Philipp Arnold T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser DI Roman Bauer T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei
der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at
und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at
Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen)
sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte
bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Informationen über die hier Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at
beschriebenen Finanzinstrumente finden sich auch in den jeweiligen
Anna Kujawska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.kujawska@rcb.at
Basisinformationsblättern, die auf der Website der Raiffeisen Centrobank
AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Soweit nicht ausdrücklich in den Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
genannten Dokumenten angegeben, wurden und werden in keiner
Thomas Mairhofer, MA T.: 01/51520 - 395 thomas.mairhofer@rcb.at
Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der
hier beschriebenen Finanzinstrumente erlauben. Jegliche Haftung der Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang mit der Erstellung dieser
Marketingmitteilung, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit
Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Mag. Stefan Neubauer T.: 01/51520 - 486 stefan.neubauer@rcb.at
Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung.
Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere
reagieren während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen, Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit. Thomas Stagl, MSc T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Die Tilgung bzw. Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
Rückzahlung des Zertifikats am Laufzeitende ist abhängig von der
Zahlungsfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko). Anleger sind dem Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
Risiko ausgesetzt, dass die Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin
ihre Verpflichtungen aus den beschriebenen Finanzinstrumenten –
beispielsweise im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/
Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungs-
maßnahmen durch die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann.
Eine solche Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle
einer Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens
ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche
Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter
anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen
Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen
Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln
und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter:
www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate
unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig
zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht
der Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen
Investors entspricht (z.B. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen
Währungsrisiko aus, welches die Performance dieser Finanzinstrumente
negativ sowie positiv beeinflussen kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.
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