Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022 - Halbjahr 2021
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Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022 2. Halbjahr 2021
Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022
Risikoindikator und Hinweise zur Verfügbarkeit & Bericht zur Marktentwicklung
Hinweise zur Verfügbarkeit Bericht zur Marktentwicklung
Hinweis, der angezeigt wird, wenn für das Das zweite Halbjahr 2021 war in den US-Index S&P-500 legte im
Finanzprodukt Beschränkungen in Bezug auf Industrieländern durch eine hohe Berichtshalbjahr um 10,9 % und im
die Verfügbarkeit und den vorzeitigen Verkauf Inflation gekennzeichnet, die sogar die Gesamtjahr um 26,9 % zu. Der MSCI-
bestehen können. erwarteten Zahlen übertraf. Seit Europe stieg im Berichtshalbjahr um
Der Wert im Falle der Übertragung von Jahrzehnten nicht mehr gesehene 6,3 % und im Gesamtjahr um 19,9 %.
Anteilen bzw. im Auszahlungsfall oder in den Preissteigerungsraten von 5 und 6 %
wurden zunächst durch gestiegene In Europa konnte eine große Streuung
Ausnahmesituationen bezüglich vorzeitiger
Energiepreise und Probleme bei den der Ergebnisse beobachtet werden. Der
Verfügbarkeit hängt vom Marktpreis der
Lieferketten verursacht, griffen später französische Aktienmarkt zeigte mit
Wertpapieranlagen des Pensionssparplans ab jedoch auch auf andere Waren und einem Anstieg von 9,9 % im
und kann gegebenenfalls zu erheblichen Dienstleistungen über. Berichtshalbjahr und 28,9 % im
Einel Auszahlung
f h der Leistungen oder die Gesamtjahr 2021 die stärkste Hausse. Der
Rückzahlung sind nur dann möglich, wenn Die Rentenmärkte schlossen 2021 mit spanische Aktienmarkt blieb mit -1,2 %
einer der in den Vorschriften für einer negativen Performance, das zweite im Berichtshalbjahr und einem Anstieg
Pensionssparpläne und -fonds vorgesehenen Halbjahr verlief jedoch allgemein um 7,9 % im Gesamtjahr am
Auszahlungsfälle oder eine der moderater mit leichtem Anstieg bei den schwächsten.
Anleiherenditen. Die Rendite der
Ausnahmesituationen bezüglich vorzeitiger
zehnjährigen Bundesanleihe fiel von - Angesichts der 2022 bevorstehenden
Verfügbarkeit vorliegen.
0,58 % Ende 2020 auf -0,21 % im Juni, Fälligkeit legt der Fonds im konservativen
und lag am 31. Dezember bei -0,19 %. Die Rentenwertesegment an, das derzeit bei
Risiko- und Renditeindikator US-Anleihe performte ähnlich und schloss europäischen Titeln negative Renditen
Das als Orientierung für den Anleger 2021 mit 1,51 %. aufweist. Die Rendite des Portfolios lag
angegebene Risiko des Pensionssparplans im Berichtszeitraum bei nahe Null.
wird basierend auf Daten der Vergangenheit Die Aktienmärkte setzten im Mehrheitlich wurde in spanische
ermittelt und stellt unter Umständen keine Berichtshalbjahr ihren Aufwärtstrend fort Staatsanleihen mit unterschiedlichen
und schlossen das 2021 sehr positiv ab, Laufzeiten investiert.
zuverlässige Aussage über das Risikoprofil des
mehrere Indizes erreichten dabei neue
Plans in der Zukunft dar. Darüber hinaus
Höchststände. Der globale Index MSCI-
besteht keine Garantie dafür, dass die World stieg im Berichtshalbjahr um 8,1 %
genannte Kategorie unverändert bleibt. und im Gesamtjahr 2021 um 22,5 %. Der
Änderungen im Laufe der Zeit sind möglich.
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Pension Plan Details
INVERCO-Kategorie langfristige Rentenwerte
Aufgelegt am 28/10/2003
Verbundener Fonds DB Previsión 16, F.P.
Fondsverwaltungsgesellschaft Deutsche Zurich Pensiones EGFP, SA
Depotbank des Fonds BNP Paribas Securities Services, Suc. en España
Prüfer des Fonds KPMG Auditores, S.L.
Mit der Verwaltung von Finanzaktiva beauftragte Stelle. DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main/Alemania
Fondswährung EURO
Vermögen EURO ………………………………………………… 9.409.109
Anteilspreis EURO ………………………………………………… 8,56499
Anteilsinhaber 685
Mindesteinlage 30 Euro
Mindesteinlage (regelm. Einlage) 30 Euro pro Monat
Verwaltungsgebühr 0,7800% des Fondsvermögens
Depotgebühr 0,020% des Fondsvermögens
Andere Kosten 2021-12 0,06% des Fondsvermögens
Produktcode 596Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022
Historische Erträge zum 2. Halbjahr 2021
historische Kursschwankungen 2. Halbjahr 2021
0,80%
0,70%
0,70%
0,60%
0,57%
0,56%
0,60%
0,50%
0,44%
0,50%
0,38%
0,40%
0,28%
0,24%
0,30%
0,20%
0,17%
0,20%
0,09%
0,08%
0,07%
0,07%
0,10%
0,00%
2T18 4T18 2T19 4T19 2T20 4T20 2T21 4T21
Entwicklung des Anteilspreises der
Erträge
vergangenen 10 Jahre
Monat -0,13% 2020 -0,54% 10,0
3 Monate -0,31% 2019 0,72% 9,0
8,0
YTD21 -1,30% 2018 0,19%
7,0
2017 0,90%
6,0
2016 3,73%
5,0
Durchschnitt 3 Jahre -0,38% 2015 0,72%
4,0
Durchschnitt 5 Jahre -0,01% 2014 19,55%
3,0
Durchschnitt 10 Jahr 2,19% 2013 -1,56%
2,0
Durchschnitt 15 Jahr 1,71% 2012 1,06% 1,0
Durchschnitt 20 Jahr 0,00% 2011 0,93% 0,0
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Quelle: Eigenproduktion
(1) In der Vergangenheit erzielte Erträge sind keine Garantie für Erträge in der Zukunft. Eingetragen in das Registro Administrativo der DGS unter der Nr. F0906
Fondsverwalter: Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A., CIF A-61502282. Eingetragen ins R.M. Madrid, T36.845, F.51, S.8, H. M-659497, I.2Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022
Analyse des Portfolios zum 2. Halbjahr 2021
Portfolio nach Art der Aktiva Geogr. Verteilung der Aktienwerte
Staatsanleihen
96,02%
SPANIEN 100,00%
Baranlagen
3,98%
wichtigste Wertpapiere
Wert Land Sektor %
1 BONO DEL ESTADO 5.40% VTO. 31.01.2023 SPANIEN GOVERNMENT 54,94%
2 BONOS DEL ESTADO 0.45% VTO.31.10.2022 SPANIEN GOVERNMENT 41,41%
Verteilung der Vermögenswerte von Verbundene Geschäfte
Bond Rating Information zu verbundenen Geschäften gem. Artikel 85, 3º
der Verordnung für Pensionspläne und -fonds: Die
Verwaltungsgesellschaft kann auf Rechnung des
Pensionsfonds verbundene Geschäfte durchführen, die gem.
Artikel 85, 3º der Verordnung für Pensionspläne und -fonds
A- 57,03%
zulässig sind.
Zu diesem Zweck hat die Fondsverwaltungsgesellschaft in
ihrem internen Verhaltenskodex Verfahren aufgestellt, um
Interessenskonflikte zu vermeiden und sicherzustellen, dass,
falls es zu verbundenen Geschäften kommen sollte, diese im
BBB 42,97%
alleinigen Interesse der verwalteten Pensionsfonds und zu
Preisen bzw. Konditionen durchgeführt werden, die
mindestens denen des Marktes entsprechen oder besser sind.'Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022 Zusätzliche Angaben Wir weisen noch einmal darauf hin, dass Einlagen in Pensionssparpläne, die vor dem 31.12.2006 geleistet wurden, ein Anrecht auf eine Steuerermäßigung von 40 % entsprechend den Bedingungen und Fristen der geltenden Vorschriften geben könnten (ausgenommen País Vasco und Navarra, wo sich die Steuerermäßigung entsprechend den dort geltenden Sondervorschriften ergibt). In diesem Sinne weisen wir auf Folgendes hin: - Für zwischen 2011 und 2014 eingetretene Auszahlungsfälle: Die Rücknahme muss vor dem Ende des achten Jahres nach Eintritt des Auszahlungsfalls erfolgen. - Für Auszahlungsfälle ab 2015: Die Rückzahlung muss in dem Steuerjahr, in dem der Auszahlungsfall eintritt, oder in den darauffolgenden zwei Steuerjahren erfolgen. Wenn Sie Inhaber mehrerer Pensionspläne sind, können Sie die Ermäßigung i.H.v. 40 % (sofern Sie Anspruch darauf haben und vor dem 31.12.2016 Einlagen geleistet haben) auf alle Pläne anwenden, vorausgesetzt, dass die Rücknahmen (aller Pläne) im selben Steuerjahr erfolgen. #
Plan de Pensiones Individual Renta Fija Premium 2022
Análisis de la Cartera de Inversiones DB PREVISIÓN 16, F.P 2. Halbjahr 2021
Staatsanleihen
Nombre valor País Sector Nominal Total Cambio Medio Efectivo Plusvalía Minusvalía Valor Realización % Total Emisora
BONO DEL ESTADO 5.40% VTO. 31.01.2023 SPANIEN GOVERNMENT 4.641.000 109,81 5.173.377 135.184 0 5.231.603 57,03% ESTADO ESPAÑOL
BONOS DEL ESTADO 0.45% VTO.31.10.2022 SPANIEN GOVERNMENT 3.859.000 101,62 3.898.649 4.803 0 3.926.357 42,97% ESTADO ESPAÑOL
8.500.000 9.072.026 139.987 0 9.157.960 100,00%Sie können auch lesen
