6 % ÖSTERREICH PROTECT AKTIENANLEIHE - Boerse Live
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PRODUKTBROSCHÜRE Juni 2018 Raiffeisen Centrobank AG
6 % ÖSTERREICH
PROTECT AKTIENANLEIHE
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
AKTIENANLEIHE
▪▪ 6 % jährlicher Fixzinssatz
▪▪ Aktienkorb als Basiswert: Erste Group Bank AG, voestalpine AG
und OMV AG
▪▪ Barriere bei 59 % jeder einzelnen Aktie
▪▪ Rückzahlung des Nominalbetrags oder physische Aktienlieferung
▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko
▪▪ Weitere Chancen und Risiken auf den Folgeseiten
▪▪ 2 Jahre Laufzeit
2 18
Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG 6 % Österreich Protect Aktienanleihe
ATTRAKTIVER FIXZINSSATZ ÜBER MARKTNIVEAU
Die 6 % Österreich Protect Aktienanleihe ist mit einem attraktiven Fixzinssatz ausgestattet: Der jährliche
Zinsbetrag wird – unabhängig von der Entwicklung der zugrundeliegenden Aktien – in jedem Fall
ausbezahlt. Ob am Laufzeitende der Nominalbetrag zurückgezahlt wird oder ob es zur physischen
Lieferung von Aktien kommt, richtet sich nach der Wertentwicklung der zugrundeliegenden Aktien.
KEY FACTS
Emittent* Raiffeisen Centrobank AG Solide Renditen im Niedrigzinsumfeld, eine Teilabsicherung gegen fallende Aktienkurse sowie
Angebot Daueremission eine überschaubare Laufzeit zählen für viele Kunden zu den wichtigsten Veranlagungskriterien.
ISIN / WKN AT0000A21LT8/ RC0QDY Die neue 6 % Österreich Protect Aktienanleihe vereint genau diese Eigenschaften. Das
Emissionspreis 100 % Anlageprodukt ohne Kapitalschutz bietet einen jährlichen Fixzinssatz von 6 % sowie eine
Nominalbetrag EUR 1.000 Barriere von 59 % als zusätzlichen Sicherheitsmechanismus. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt
Zeichnungsfrist1 zwei Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken werden auf der Folgeseite angeführt.
19.06.2018 - 17.07.2018
Erster Bewertungstag 18.07.2018
Emissionsvaluta 19.07.2018 AKTIENKORB
Letzter Bewertungstag 16.07.2020 Der Aktienkorb der Protect Aktienanleihe setzt sich aus drei Schwergewichten der österreichischen
Rückzahlungstermin 21.07.2020 Wirtschaft zusammen:
Basispreis Schlusskurs einer jeden Aktie
am Ersten Bewertungstag ▫▫ Die Erste Group Bank AG zählt zu den größten Bankengruppen Österreichs. Die
Barriere 59 % des jeweiligen Basispreises Universalbank mit Schwerpunkt im Privatkundensektor konzentriert sich vorwiegend auf die
Beobachtung täglich (Schlusskurs) Märkte Zentral- und Osteuropa.
Beobachtungszeitraum ▫▫ Die weltweit tätige voestalpine AG Gruppe ist ein stahlbasierter Technologie- und
19.07.2018 - 16.07.2020 Industriegüterkonzern mit Sitz in Linz. Der Stahlkonzern fertigt und verarbeitet hochwertige
Fixzinssatz 6 % jährlich Stahlprodukte und setzt dabei auf Innovation.
Zinszahltage 19.06.2019, 21.07.2020 ▫▫ Die OMV AG ist ein integriertes, internationales Öl- und Gasunternehmen mit Aktivitäten im
Aktienanzahl = (Nominalbetrag/Basispreis) Up- und Downstream-Bereich. Das Tankstellennetz besteht aus ca. 2.000 Tankstellen in zehn
Rückzahlung Liegt der tägliche Schlusskurs Ländern.
einer jeden zugrundeliegenden Aktie
(Erste Group Bank AG,
voestalpine AG, OMV AG) während FUNKTIONSWEISE
des Beobachtungszeitraums immer über Aktienanleihen werden bei Emission mit einem definierten Rückzahlungstermin, einem fixen
der jeweiligen Barriere von 59 % oder Zinssatz sowie einem festgesetzten Basispreis ausgestattet. Diese Parameter bleiben über die
liegen die Schlusskurse aller Aktien am gesamte Laufzeit konstant. Protect Aktienanleihen der Raiffeisen Centrobank verfügen zudem über
Letzten Bewertungstag auf oder über ihrem eine Barriere, die unterhalb des Basispreises festgesetzt ist. Der über dem Marktniveau liegende
jeweiligen Basispreis, wird die Aktienanleihe Fixzinssatz stellt für Anleger – im Falle einer Rückzahlung der Protect Aktienanleihe zu 100 % des
zu 100 % des Nominalbetrags ausbezahlt. Nominalbetrags – einen attraktiven Ertrag dar. Sollte es zur physischen Aktienlieferung kommen,
Die Rückzahlung ist abhängig von der fungiert der Fixzinssatz als zusätzlicher Sicherheitsmechanismus und vermindert den bei der
Zahlungsfähigkeit der RCB*. Lieferung der Aktien entstandenen Verlust bzw. kann diesen überkompensieren.
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart
Kursinfo www.rcb.at Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der drei zugrundeliegenden Aktien als
Basispreis fixiert und die Aktienanzahl ermittelt. Zusätzlich wird die jeweilige Barriere
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine (59 % des jeweiligen Basispreises) festgesetzt.
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank
International AG — Rating der RBI: ▫▫ Der Fixzinssatz von 6 % wird, unabhängig von der Entwicklung der drei Aktien,
www.rbinternational.com/ir/ratings jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 60 pro Nominalbetrag).
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs- ▫▫ Die Rückzahlung am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung der zugrundeliegenden
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Aktien. Die Schlusskurse der Aktien werden während des Beobachtungszeitraums täglich mit
ihrer jeweiligen Barriere verglichen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 06.06.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
AKTIENKORB DER Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein:
6 % ÖSTERREICH PROTECT
AKTIENANLEIHE SZENARIO 1: Alle drei Aktien notierten TÄGLICH ÜBER ihrer jeweiligen Barriere
Befinden sich die Schlusskurse von Erste Group Bank AG, voestalpine AG UND von
Erste Group Bank AG
OMV AG während des Beobachtungszeitraums TÄGLICH über der jeweiligen Barriere
voestalpine AG
von 59 % des Basispreises, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags.
OMV AG
Schließt also keine der drei Aktien während der Laufzeit 41 % oder mehr unter ihrem
jeweiligen Basispreis, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von
EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler
Die 6 % Österreich Protect Auszahlungsbetrag) dar.
Aktienanleihe ist mit physischer
Lieferung ausgestattet. SZENARIO 2: Barriere wurde von mind. einer Aktie BERÜHRT/UNTERSCHRITTEN
Im ungünstigsten Fall erhält Liegt der tägliche Schlusskurs von EINER oder MEHREREN der zugrundeliegenden
der Anleger jene Aktie mit der Aktien (Erste Group, voestalpine, OMV) zumindest einmal auf oder unter der jeweiligen
schlechtesten Wertentwicklung in Barriere von 59 %, erhält der Anleger jene Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung
sein Depot geliefert. (prozentuelle Entwicklung vom Basispreis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag
– „Worst of“) zu der am Beginn der Laufzeit definierten Aktienanzahl in sein
Wertpapierdepot geliefert. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt. Befinden
sich jedoch – trotz des Eintritts eines Barriereereignisses – am Letzten Bewertungstag die
Schlusskurse aller Aktien auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, erhält der Anleger am
Laufzeitende den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt auch
dann den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar.
BEISPIEL – Annahme: Erster Bewertungstag wäre am 06.06.2018 gewesen
BASISPREIS* BARRIERE AKTIENANZAHL
AKTIE 100 % 59 % (NOMINALBETRAG / BASISPREIS)
Erste Group Bank AG EUR 35,360 EUR 20,862 28,2805 Aktien
STEUERLICHE BEHANDLUNG
voestalpine AG EUR 45,020 EUR 26,562 22,2124 Aktien
KESt-pflichtig
OMV AG EUR 48,970 EUR 28,892 20,4207 Aktien
Ausländer-KESt-pflichtig
* … exemplarischer Basispreis bezogen auf den Schlusskurs der jeweiligen Aktie vom 06.06.2018.
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Quelle: Reuters: ERST.VI (ISIN: AT0000652011), VOES.VI (ISIN: AT0000937503), OMVV.VI (ISIN: AT0000743059)
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern.
CHANCEN
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG ▫▫ Attraktiver Fixzinssatz:
Die Auszahlung der jährlichen fixen Zinsbeträge (2 x 6 %) erfolgt unabhängig von der
fallend seitwärts steigend
Entwicklung der drei zugrundeliegenden Aktien.
IHR ANLAGEHORIZONT ▫▫ Sicherheitspuffer:
Attraktive Rendite in Seitwärtsmärkten sowie moderat fallenden Märkten durch die partielle
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
Absicherung gegen Kursverluste bis zur jeweiligen Barriere von 59 %
▫▫ Sekundärmarkt:
HINWEISE Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Die angeführten Chancen und Risiken
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten RISIKEN
zum Produkt dar. ▫▫ Barriereverletzung:
Weitere Informationen finden Sie in dem von Sollte die Barriere der Protect Aktienanleihe von zumindest einer der drei zugrundeliegenden
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht Aktien berührt bzw. unterschritten werden, sind Anleger ohne Schutzmechanismus eins zu
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
allfälliger Änderungen und Ergänzungen) – ▫▫ Limitierte Ertragschance:
hinterlegt bei der Oesterreichischen Kontroll- Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlungen begrenzt
bank AG als Meldestelle und veröffentlicht (2 x 6 %). An Kursanstiegen der Basiswerte über den Basispreis hinaus nehmen Anleger
unter www.rcb.at/wertpapierprospekte nicht teil.
sowie im Basisinformationsblatt des hier ▫▫ Emittentenrisiko:
dargestellten Produkts, ebenfalls abrufbar Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG
unter www.rcb.at. (Emittentenrisiko) oder einer behördlichen Anordnung („Bail-in“). In diesen Fällen kann es
zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 06.06.2018 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4PRODUKTBROSCHÜRE Juni 2018 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS-/RISIKOHINWEISE
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und
Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner
Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller
Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung
wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der
Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Mag. Heike Arbter (Leitung) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser
Mag. Philipp Arnold T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei
der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte DI Roman Bauer T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte
Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen)
Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at
sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der
Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte Anna Gaszynska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.gaszynska@rcb.at
bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Informationen über die hier Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
beschriebenen Finanzinstrumente finden sich auch in den jeweiligen
Basisinformationsblättern, die auf der Website der Raiffeisen Centrobank Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Soweit nicht ausdrücklich in den Thomas Mairhofer, MA T.: 01/51520 - 395 thomas.mairhofer@rcb.at
genannten Dokumenten angegeben, wurden und werden in keiner
Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
hier beschriebenen Finanzinstrumente erlauben. Jegliche Haftung der Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang mit der Erstellung dieser
Marketingmitteilung, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit Mag. Stefan Neubauer T.: 01/51520 - 486 stefan.neubauer@rcb.at
und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte
Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung.
Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des
gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere
Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
reagieren während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen,
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich Thomas Stagl, MSc T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit.
Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen
Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am
Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten
(Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die
Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus
den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle
einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer
behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch die
Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche Anordnung
durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise der Emittentin
auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens ergehen. Dabei stehen der
Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte
„Bail-in Instrumente“). Unter anderem kann sie die Ansprüche der
Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten bis auf null
herabsetzen, die beschriebenen Finanzinstrumente beenden oder in
Aktien des Emittenten umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen.
Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Detaillierte
Informationen unter: www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht,
die Zertifikate unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin
vorzeitig zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist
möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.
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