7,5 % DEUTSCHLAND PROTECT AKTIENANLEIHE
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PRODUKTBROSCHÜRE März 2019 Raiffeisen Centrobank AG 7,5 % DEUTSCHLAND PROTECT AKTIENANLEIHE ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ AKTIENANLEIHE ▪▪ 7,5 % jährlicher Fixzinssatz ▪▪ Aktienkorb als Basiswert: BASF SE, Daimler AG, SAP SE ▪▪ Barriere bei 59 % jeder Aktie ▪▪ Rückzahlung des Nominalbetrags oder physische Aktienlieferung ▪▪ Marktrisiko, Emittentenrisiko ▪▪ Weitere Informationen zu Chancen / Risiken auf den Folgeseiten ▪▪ 2 Jahre Laufzeit 2 18 Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG 7,5 % Deutschland Protect Aktienanleihe ATTRAKTIVER FIXZINSSATZ ÜBER MARKTNIVEAU Die 7,5 % Deutschland Protect Aktienanleihe ist mit einem attraktiven Fixzinssatz ausgestattet: Der Zinsbetrag wird – unabhängig von der Entwicklung der zugrundeliegenden Aktien – in jedem Fall jährlich ausbezahlt. Ob am Laufzeitende der Nominalbetrag zurückgezahlt wird oder ob es zur physischen Aktienlieferung kommt, richtet sich nach der Wertentwicklung der zugrundeliegenden Aktien. KEY FACTS Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Solide Renditen im Niedrigzinsumfeld, eine Teilabsicherung gegen fallende Aktienkurse sowie Angebot Daueremission eine überschaubare Laufzeit zählen für viele Kunden zu den wichtigsten Veranlagungskriterien. ISIN / WKN AT0000A277V2/RC0T38 Die neue 7,5 % Deutschland Protect Aktienanleihe vereint genau diese Eigenschaften. Das Emissionspreis 100 % Anlageprodukt ohne Kapitalschutz bietet einen jährlichen Fixzinssatz von 7,5 % sowie eine Nominalbetrag EUR 1.000 Barriere von 59 % als zusätzlichen Sicherheitsmechanismus. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt Zeichnungsfrist1 29.03. - 26.04.2019 zwei Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken werden auf der Folgeseite angeführt. Erster Bewertungstag 29.04.2019 Emissionsvaluta 30.04.2019 AKTIENKORB Letzter Bewertungstag 27.04.2021 Der Aktienkorb der Protect Aktienanleihe setzt sich aus drei bekannten deutschen Konzernen Rückzahlungstermin 30.04.2021 zusammen: Basispreis Schlusskurs der jeweiligen Aktie am Ersten Bewertungstag ÒÒ Die BASF SE zählt zu den größten Chemiekonzernen weltweit. Das Unternehmen betreibt Barriere 59 % des jeweiligen Basispreises 6 Verbund- und 355 weitere Produktionsstandorte und ist in mehr als 90 Ländern vertreten. Beobachtung täglich (Schlusskurs) ÒÒ Der Automobilkonzern Daimler AG gehört zu den größten Anbietern von Premium-PKW und Beobachtungszeitraum Nutzfahrzeugen. Das Produktsortiment von Daimler reicht von hochwertigen Kleinwagen bis 30.04.2019 - 27.04.2021 hin zu LKW und Bussen. Fixzinssatz 7,5 % ÒÒ Die SAP SE ist einer der größten Softwareanbieter weltweit. Das Unternehmen beschäftigt Zinszahltage 30.04.2020, 30.04.2021 über 96.000 Mitarbeiter und unterhält Niederlassungen in 130 Ländern. Aktienanzahl = (Nominalbetrag/Basispreis) Rückzahlung Liegt der tägliche Schlusskurs einer jeden zugrundeliegenden FUNKTIONSWEISE Aktie (BASF SE, Daimler AG, SAP SE) Aktienanleihen werden bei Emission mit einem definierten Rückzahlungstermin, einem fixen während des Beobachtungszeitraums immer Zinssatz sowie einem festgesetzten Basispreis ausgestattet. Diese Parameter bleiben über die über der jeweiligen Barriere von 59 % oder gesamte Laufzeit konstant. Protect Aktienanleihen der Raiffeisen Centrobank verfügen zudem über liegen die Schlusskurse aller Aktien am eine Barriere, die unterhalb des Basispreises festgesetzt ist. Der über dem Marktniveau liegende Letzten Bewertungstag auf oder über ihrem Fixzinssatz stellt für Anleger – im Falle einer Rückzahlung der Protect Aktienanleihe zu 100 % jeweiligen Basispreis, wird die Aktienanleihe des Nominalbetrags – einen attraktiven Ertrag dar. Sollte es zur physischen Aktienlieferung zu 100 % des Nominalbetrags zurückgezahlt. kommen, fungiert der Fixzinssatz als zusätzlicher Sicherheitsmechanismus und vermindert den Andernfalls kommt es zur physischen bei der Lieferung der Aktien entstandenen Verlust bzw. kann diesen überkompensieren. Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der RCB*. Am Ersten Bewertungstag werden die Schlusskurse der drei zugrundeliegenden Aktien als Börsennotiz Wien, Frankfurt, Stuttgart Basispreise fixiert und die Aktienanzahl (für den Fall einer Tilgung in Form von physischer Kursinfo www.rcb.at Lieferung) ermittelt. Zusätzlich wird die jeweilige Barriere (59 % des jeweiligen Basispreises) festgesetzt. * Raiffeisen Centrobank AG ist eine 100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank ▫▫ Der Fixzinssatz von 7,5 % wird, unabhängig von der Entwicklung der drei Aktien, International AG — Rating der RBI: jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 75 pro Nominalbetrag). www.rbinternational.com/ir/ratings ▫▫ Die Rückzahlung am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung der zugrunde- 1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs- liegenden Aktien. Die Schlusskurse der Aktien werden während des Beobachtungs‑ frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG. zeitraums täglich mit ihrer jeweiligen Barriere verglichen. Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 19.03.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4
www.rcb.at AKTIENKORB DER 7,5 % DEUTSCHLAND Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein: PROTECT AKTIENANLEIHE BASF SE SZENARIO 1: Alle Aktien notierten TÄGLICH ÜBER ihrer jeweiligen Barriere Befinden sich die Schlusskurse der BASF SE, der Daimler AG UND der SAP SE während Daimler AG des Beobachtungszeitraums TÄGLICH über der Barriere von 59 % des jeweiligen SAP SE Basispreises, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Schließt also keine der drei Aktien während der Laufzeit 41 % oder mehr unter ihrem jeweiligen Basispreis, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar. SZENARIO 2: Barriere wurde von mind. einer Aktie BERÜHRT/UNTERSCHRITTEN Liegt der tägliche Schlusskurs von EINER oder MEHREREN der zugrundeliegenden Aktien (BASF SE, Daimler AG, SAP SE) zumindest einmal auf oder unter der jeweiligen Barriere von 59 %, erhält der Anleger jene Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung (prozentuelle Entwicklung vom Basispreis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag Die 7,5 % Deutschland Protect – „Worst of“) zu der am Beginn der Laufzeit definierten Aktienanzahl in sein Aktienanleihe ist mit physischer Wertpapierdepot geliefert. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt. Befinden Lieferung ausgestattet. Im ungüns- sich jedoch – trotz des Eintritts eines Barriereereignisses – am Letzten Bewertungstag die tigsten Fall erhält der Anleger am Schlusskurse aller Aktien auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, erhält der Anleger am Laufzeitende jene Aktie mit der Laufzeitende den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt auch schlechtesten Wertentwicklung in dann den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar. sein Depot geliefert. BEISPIEL – Annahme: Erster Bewertungstag wäre am 18.03.2019 gewesen BASISPREIS* BARRIERE AKTIENANZAHL AKTIE 100 % 59 % (NOMINALBETRAG / BASISPREIS) BASF SE EUR 66,95 EUR 39,5005 14,9365 Aktien STEUERLICHE BEHANDLUNG Daimler AG EUR 51,10 EUR 30,1490 19,5695 Aktien KESt-pflichtig SAP SE EUR 98,85 EUR 58,3215 10,1163 Aktien * … exemplarischer Basispreis bezogen auf den Schlusskurs der jeweiligen Aktie vom 18.03.2019. Ausländer-KESt-pflichtig Quelle: Reuters: BASFn.DE (ISIN: DE000BASF111), DAIGn.DE (ISIN: DE0007100000), SAPG.DE (ISIN: DE0007164600) Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern. CHANCEN ▫▫ Attraktiver Fixzinssatz: GEEIGNETE MARKTERWARTUNG Die Auszahlung der jährlichen Fixzinsbeträge (2 x 7,5 %) erfolgt unabhängig von der Entwicklung der drei zugrundeliegenden Aktien. fallend seitwärts steigend ▫▫ Sicherheitspuffer: IHR ANLAGEHORIZONT Attraktive Rendite in seitwärts tendierenden sowie moderat fallenden Märkten durch die partielle Absicherung gegen Kursverluste bis zur jeweiligen Barriere von 59 % bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre ▫▫ Sekundärmarkt: Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt HINWEISE RISIKEN Die angeführten Chancen und Risiken ▫▫ Barriereverletzung: stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten Sollte die jeweilige Barriere von zumindest einer der drei zugrundeliegenden Aktien berührt zum Produkt dar. bzw. unterschritten werden, sind Anleger ohne Schutzmechanismus eins zu eins dem Weitere Informationen finden Sie in dem von Marktrisiko ausgesetzt. der Österreichischen Finanzmarktaufsicht ▫▫ Limitierte Ertragschance: (FMA) gebilligten Basisprospekt (samt Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlungen begrenzt allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei (2 x 7,5 %). An Kursanstiegen der Basiswerte über den jeweiligen Basispreis hinaus der Oesterreichischen Kontrollbank AG nehmen Anleger nicht teil. als Meldestelle und veröffentlicht unter ▫▫ Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-In“): www.rcb.at/wertpapierprospekte, in Zertifikate sind nicht vom Einlagensicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die den Basisinformationsblättern und unter Raiffeisen Centrobank AG nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von „Kundeninformation und Regulatorisches“ Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“), www.rcb.at/kundeninformation nachzukommen. In diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen. Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 19.03.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4
PRODUKTBROSCHÜRE März 2019 Raiffeisen Centrobank AG RECHTS-/RISIKOHINWEISE Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484. sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1: Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Mag. Heike Arbter (Leitung) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Mag. Philipp Arnold T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser DI Roman Bauer T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen Philipp Engler, BSc T.: 01/51520 - 348 philipp.engler@rcb.at bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Informationen über die hier Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at beschriebenen Finanzinstrumente finden sich auch in den jeweiligen Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at Basisinformationsblättern, die auf der Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Soweit nicht ausdrücklich in den Anna Kujawska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.kujawska@rcb.at genannten Dokumenten angegeben, wurden und werden in keiner Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente erlauben. Jegliche Haftung der Thomas Mairhofer, MA T.: 01/51520 - 395 thomas.mairhofer@rcb.at Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang mit der Erstellung dieser Marketingmitteilung, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig Anja Niederreiter T.: 01/51520 - 483 anja.niederreiter@rcb.at entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere reagieren während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk (z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen, Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit. Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen Thomas Stagl, MSc T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at (Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Mag. Fabiola Vicenova T.: +421/257203 - 040 fabiola.vicenova@rcb.at Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter: www.rcb.at/basag Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt. Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA), Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich. Z ertifikate von
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