Aus- und Weiterbildung im Bereich Banken, Finanz-planung und Versicherungen
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Karriere-Ratgeber 1.2 Aus- und Weiterbildung im Bereich Banken, Finanz planung und Versicherungen Dieser Ratgeber befasst sich mit den verschiedenen Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen. Es werden verschiedene Wege aufgezeigt – vom Zertifikatslehrgang bis hin zum Universitätsstudium. Eine praktische Übersicht über die verschiedenen Berufsbilder hilft, einen Überblick zu erhalten und den passenden Lehrgang zu finden.
Karriere-Ratgeber: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen Inhaltsverzeichnis 1. Of Money and Men............................................................................................................................................. 3 1.1. Was tun Banken?....................................................................................................................................... 4 1.2. Was tun Versicherungen?......................................................................................................................... 4 1.3. Was ist Finanzplanung und Anlage- und Vermögensberatung?........................................................... 4 1.4. Wo arbeiten Personen, die sich mit Finanz- und Versicherungsfragen beschäftigen?........................ 4 1.5. Welche Eigenschaften sollte man für eine Stelle in den Bereichen...................................................... 5 Banken, Finanzplanung und Versicherungen mitbringen? 2. Übersicht: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen......... 6 3. Berufsbilder nach Lehrgängen........................................................................................................................... 7 A Bank 3.1. Bankwirtschafter/in HF.............................................................................................................................. 7 B Anlage- und Vermögensberatung 3.2. Finanz- und Anlage-Experte/-Expertin..................................................................................................... 8 3.3. Finanzanalytiker/in / Vermögensverwalter/in.......................................................................................... 8 C Finanzberatung/-planung 3.4. Finanzberater/in/Finanzplaner/in IAF....................................................................................................... 9 3.5 KMU-Finanzexperte/in............................................................................................................................ 10 D Privatversicherung 3.6. Versicherungsfachmann/-frau................................................................................................................ 10 3.7. Versicherungswirtschafter/in HF............................................................................................................ 11 E Sozialversicherung 3.8. Krankenversicherungsfachmann/-frau.................................................................................................. 12 3.9. Krankenversicherungs-Experte/-Expertin.............................................................................................. 13 3.10. Sozialversicherungsfachmann/-frau...................................................................................................... 13 3.11. Sozialversicherungs-Experte/-Expertin................................................................................................. 13 3.12. Pensionsversicherungs-Experte/-Expertin............................................................................................ 14 3.13. Pensionskassenleiter/in........................................................................................................................... 15 4. Generalistische Ausbildungen von Höheren Fachschulen und ................................................................... 16 Nachdiplomstudium NDS HF 4.1. Generalistische Ausbildung an Höheren Fachschulen Wirtschaft...................................................... 16 4.2. Nachdiplomstudiengänge NDS HF........................................................................................................ 16 5. Aus- und Weiterbildung an Fachhochschulen und Universitäten................................................................ 17 5.1. Ausbildungsstudiengänge nach Bologna: System der Bachelor- und Masterstudiengänge........... 17 5.2. Weiterbildungsstudiengänge................................................................................................................. 17 Autor: Stefan Schmidlin Letzte Aktualisierung: Dezember 2013 www.ausbildung-weiterbildung.ch © CH-8344 Bäretswil 2
Karriere-Ratgeber: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen
Of Money and Men
1. Of Money and Men
Woran denken Sie, wenn die Begriffe «Bank», «Fi- gewähren sollen. Neben der Sozialversicherung und
nanzplanung» und «Versicherung» fallen? Vielleicht der beruflichen Vorsorge gibt es aber noch weitere
an Ihr Konto, an Ihr Budget oder die Krankenkassen- Versicherungsarten, von denen die Krankenkasse
Prämien. Vermutlich fällt Ihnen noch viel mehr ein, sogar obligatorisch ist. Um nur noch ein letztes
denn sowohl Banken als auch Versicherungen be- Beispiel zu nennen: So, wie wir uns bei einer Kran-
gleiten uns sozusagen auf unserem Lebensweg. kenversicherung gegen Krankheit, Tod und Invali
Viele Eltern oder Grosseltern eröffnen zur Geburt dität versichern können, so versichern wir auch un-
eines Kindes ein Konto, das dann zum 18. oder 20. seren Haushalt, unser Auto usw. Diese bei weitem
Geburtstag überreicht wird. So kommt schon ein nicht erschöpfende Aufzählung hat sicherlich klar
kleines Kind, wenn auch unbewusst, mit der Bank gemacht, dass Banken und Versicherungen sowie
und Geld in Berührung. Dieser Kontakt wird im die damit zusammenhängende Finanzplanung nicht
Laufe des Lebens ausgeweitet. Wir verdienen Geld mehr aus unserem Leben wegzudenken sind. Ban-
und zahlen dies auf ein Konto ein oder legen es in ken und Versicherungen haben mit Geld zu tun –
Aktien oder Obligationen an. und, wie der an John Steinbecks Buch angelehnte
Möchten wir ein Haus kaufen, so nehmen wir mit Titel («Of Mice and Men» oder eben «Of Money and
grosser Wahrscheinlichkeit eine Hypothek auf. Auch Men») besagt, mit Menschen. Und zwar mit uns und
stellt sich bald die Frage nach einer Absicherung für auch mit denjenigen Menschen, die in Versicherun-
den Lebensabschnitt nach der Pension. Viele Men- gen und Banken arbeiten. Von ihnen erwarten wir
schen eröffnen deshalb eine dritte Säule. Diese unter anderem, dass sie unser Geld sinnvoll und
dritte Säule kann sowohl bei einer Bank als auch bei weitsichtig anlegen und verwalten. Zudem sollen
einer Versicherung eröffnet werden. Auch Versiche- sie uns bei Versicherungsfragen kompetent Aus-
rungen sind ein wichtiger Bestandteil unseres kunft erteilen und uns den richtigen Versicherungs-
Lebens. Spätestens dann, wenn wir Geld verdienen, schutz anbieten. In Schadensfällen sollen sie schnell
werden Beiträge an die erste und zweite Säule be- und unbürokratisch handeln. Dies bedingt, dass
zahlt, die ebenfalls einen sorgenfreien Lebensabend Finanz-, Bank- und Versicherungsfachleute über fun-
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Of Money and Men
dierte Kenntnisse in ihrem Fachgebiet verfügen. Sie und Privatversicherungen versichern Menschen
sollen auch die Zusammenhänge in den interna gegen Krankheit, Tod und Invalidität (was u.a. für
tionalen Kapitalmärkten oder im Sozialversiche- die hinterbliebene Familie sehr wichtig ist) bzw. zum
rungssystem der Schweiz erkennen und daraus die Beispiel gegen Schäden im Haushalt oder an Ge-
richtigen Massnahmen ableiten, so dass das ihnen genständen Dritter. In diesem Zusammenhang muss
anvertraute Vermögen jederzeit sicher angelegt grundsätzlich zwischen Lebens- und Sachversiche-
oder der Versicherungsschutz stets gewährleistet rungen unterschieden werden. Um ihren Aufgaben
ist. Nur so können sie ihre Aufgabe erfüllen und so- nachkommen zu können, ermitteln Kranken- und
wohl dem Menschen als auch dem Vermögen gerecht Privatversicherungen den optimalen Versicherungs-
werden. schutz für den Kunden und behandeln Schadens-
Obwohl Banken und Versicherungen wichtige Insti- fälle. Die Sozialversicherung hingegen ist ein wich
tutionen in unserer Umgebung sind, fallen sie nicht tiger Pfeiler im Schweizer Sozialsystem; sie besteht
immer positiv auf. So geben zum Beispiel hohe u.a. aus der AHV und IV, d.h. der ersten Säule. Hier
Prämien Anlass zu Diskussionen, vor allem bei den ist es wichtig, dass die Sicherheit der Gelder jeder-
Krankenversicherungen. Auch stellt die AHV ein zeit gewährleistet ist. Dies gilt auch für die berufli-
Problem dar, welches Sozialversicherungs-Experten che Vorsorge, d.h. für Pensionskassen, welche die
herausfordern wird. Denn momentan ist noch nicht Gelder aus der zweiten Säule anlegen und verant-
klar, wie weit die AHV überhaupt noch reicht. Bei wortungsbewusst verwalten sollen.
den Banken geben vor allem Fusionen, Umstruk Schliesslich muss in diesem Zusammenhang
turierungen sowie auch Entlassungswellen zu reden. natürlich noch die dritte Säule, das private Sparen,
Auch haben Vermögen unbekannter Herkunft und erwähnt werden; dritte Säulen werden sowohl von
Nummernkonti dem Image besonders grosser Versicherungen als auch von Banken angeboten.
Schweizer Banken geschadet. Hier ist es wichtig,
dass verantwortungsbewusste Führungskräfte Ge- 1.3. Was ist Finanzplanung und Anlage- und
gensteuer geben und sich für eine ethische und Vermögensberatung?
nachhaltige Finanzpolitik einsetzen, denn es ist Finanzplanung bedeutet die Analyse von Einnah-
wichtig, dass die Bevölkerung das Vertrauen in men und Ausgaben und die daraus resultierende
wichtige Institutionen wie Banken und Versicherun- optimale Anlage des Vermögens. Finanzberater
gen nicht verliert. oder -planer stehen stets in Kontakt mit dem Kun-
den (Privater oder Unternehmer) und gehen auf
1.1. Was tun Banken? dessen Wünsche ein. Manche Kunden lieben das
Banken bieten eine ganze Palette von Dienstleistun- Risiko und wählen deshalb riskantere Anlagen, an-
gen an, die hier nicht alle aufgezählt werden kön- dere setzen mehr auf Sicherheit. Bei der Finanz
nen. Für den Privatkunden ist die Bank der Ort, wo planung wird also in Zusammenarbeit und unter
er sich in Bezug auf seine Geldgeschäfte beraten Einbezug aller Anlage-Möglichkeiten diejenige An-
lässt. Zudem befinden sich dort seine Gehalts- und lage ausgearbeitet, die optimal auf den Kunden und
Sparkonti. Vielleicht hat er zusätzlich eine Hypothek seine Bedürfnisse zugeschnitten ist. Anlage- und
und/oder sein Geld in Aktien, Obligationen usw. an- Vermögensberatung ist aber auch integraler Teil von
gelegt. Auch grössere Kunden legen in der Bank ihr Banken und Versicherungen.
Geld an, oft auch in Aktien und Obligationen. Es ver-
steht sich von selbst, dass Banken also auch Bör- 1.4. Wo arbeiten Personen, die sich mit Finanz-
sengeschäfte tätigen. Weiter betreiben Banken Ver- und Versicherungsfragen beschäftigen?
mögensverwaltung, sowohl kleiner Anleger als auch Die Frage ist eigentlich schon durch die Wörter
grösserer Kunden, und bieten in diesem Zusam- «Bank» und «Versicherung» beantwortet – oder auf
menhang fundierte Finanzberatungen an. Last but jeden Fall fast. Gerade für Finanzberater und -planer
not least, prüfen und gewähren Banken Kredit oder für Finanzplanungsexperten besteht die Mög-
begehren (z.B. Hypotheken, aber auch oft Kredite lichkeit, sich selbständig zu machen und so auf
für Firmen) und Finanzierungen bei Firmenzusam- eigene Rechnung Kunden zu beraten. Auch inner-
menschlüssen. halb der Bank gibt es mehrere Einsatzgebiete. So
können Mitarbeiter im Front-Office, d.h. mit Kun-
1.2. Was tun Versicherungen? denkontakt, arbeiten oder sie können im Back-Office
Auch hier ist es nicht möglich, alle Dienstleistungen tätig sein. Kundenkontakt ist auch bei Versicherun-
erschöpfend zu erläutern. Krankenversicherungen gen ein wichtiges Schlagwort: Mitarbeiter können je
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Of Money and Men
nach Ausbildung und Neigung entweder in einer aneignen kann). Wichtig ist es aber vor allem auch,
Agentur arbeiten, d.h. sie können zum Beispiel Zahlen nicht im Kleinen zu betrachten, sondern, die
Schadensfälle behandeln, oder sie können im Zusammenhänge von Weltpolitik und Finanzmärkten
Aussendienst tätig sein, wo sie beim Verkauf von zu erkennen und daraus die für die Finanzpolitik
Dienstleistungen vermehrt Kundenkontakt pflegen. z.B. einer Bank oder eines Unternehmens richtigen
Es gibt also innerhalb der Banken und Versicherun- Schlüsse zu ziehen. Dies setzt ein reges Interesse an
gen, und auch im Bereich Finanzplanung, mannig- Politik und Wirtschaft und die Fähigkeit zum ab
faltige Einsatzmöglichkeiten für qualifizierte Mitar- strakten Denken voraus.
beiter. Wie durch den Titel «Of Money and Men» klar wird,
geht es bei Banken und Versicherungen und in der
1.5. Welche Eigenschaften sollte man für eine Finanzplanung nicht nur um ein Jonglieren mit Zah-
Stelle in den Bereichen Banken, Finanzplanung len, sondern auch um Menschen. Nämlich jene
und Versicherungen mitbringen? Menschen, die ihr Geld anlegen, die beraten werden
In erster Linie sollten Interessierte ein Flair für Zah- wollen oder die wegen eines Schadenfalls Kontakt
len, Buchhaltungen, Jahresabschlüsse usw. mitbrin- mit der Versicherung aufnehmen. Hier braucht es
gen. Denn sowohl Banken als auch Versicherungen, Freude am Kundenkontakt, und in heiklen Fällen,
und ganz speziell natürlich auch die Finanzplanung, zum Beispiel bei einer Versicherung, Fingerspitzen-
setzen sich mit Geld und Zahlen auseinander. Dies gefühl und Verhandlungsgeschick. Diese Eigen-
bedingt weiter ein fundiertes Wissen in Bank-, schaften kommen Führungskräften in Instituten
Finanz- und Versicherungsfragen (das man sich mit natürlich nur zu Gute; nämlich dort, wo sie sich mit
der richtigen Ausbildung aber natürlich auch noch dem Personalmanagement zu befassen haben.
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Karriere-Ratgeber: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen
Übersicht Aus- und Weiterbildung
2. Übersicht: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung
und Versicherungen
Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen
Fachhochschulen Weiterbildungs Universitäts
Höhere Fachprüfung Höhere Fachschulen FH: Ausbildungsstu studiengänge von abschluss
Fachhochschulen/
Berufsprüfung (eidg. (eidg. Diplom) (HF) diengänge
Universitäten
Zertifikate von Fachausweis)
Die Fachhochschu Von den Universitä Auch die schweiz.
Schulen und
• Finanzanalytiker/ • Höhere len gliedern ihre ten und Fachhoch Universitäten
Organisationen
in / Vermögens Fachschule für Ausbildungsstudi schulen werden gliedern seit 2005
• Finanzplaner/in
verwalter/in Banking und engänge seit 2005 zahlreiche ihre Studien in zwei
• Finanzberater/in • Versicherungs-
• Finanz- und Finance HFBF in zwei Stufen: Nachdiplom-Kurse Stufen:
IAF fachmann/-frau
Anlage- (Bankwirtschaf 1. Bachelorstudium, (CAS) und 1. Bachelorstudium,
• Wirtschafts-, • Krankenver-
Experte/-in ter/in HF) 2. Masterstudium. Nachdiplom-Stu 2. Masterstudium.
Bank- und sicherungs-
• KMU-Finanz- • Höhere Bei verschiedenen dien (MAS) im Es werden
Finanzausbildung fachmann/-frau
experte/-in Fachschule Studiengängen Bereich Finanzpla verschiedene
für Mittelschul • Sozialver-
• Krankenver Versicherung Betriebsökonomie nung, Banken und Studiengänge im
absolventen sicherungs-
fachmann/-frau sicherungs- HFV (Versiche ist eine Vertiefung Versicherung Bereich Finanzpla
(Praktikum etc.) Experte/-in rungswirtschaf in Richtung Bank, angeboten. Ein nung/Banken/
• Sachbearbeiter/ • Pensionsversi ter/in HF) Finanz oder Nachdiplom-Stu Versicherungen
in Immobilien cherungs- • Höhere Versicherung dium (MAS) dauert angeboten, z.B. von
• Sachbearbeiter/ Experte/-in Fachschule möglich. Der in der Regel drei der Universität St.
in Steuern und • Pensionskassen Wirtschaft Master-Abschluss Semester. Gallen («Master in
Treuhand leiter/in (Betriebswirt einer Fachhoch Üblicherweise Accounting and
• Sachbearbeiter/ • Sozialver schafter/in HF schule ist gemäss etwas höher Finance», «Master
in Sozialver sicherungs- mit Vertiefung in der «Erklärung von positioniert (mehr in Banking and
sicherung Experte/-in Banking und Bologna 1999» und ECTS-Kreditpunkte) Finance» usw.) oder
• Sachbearbeiter/ Finance) dem schweiz. als ein MAS sind von der Universität
in berufliche • Nachdiplomstu Hochschul-Gesetz verschiedene Basel. Einzelne
Vorsorge dien (NDS-HF) national und Weiterbildungsstu Universitäten und
• Verschiedene und Nachdiplom international dem diengänge wie Fachhochschulen
Lehrgänge, kurse (NDK-HF) Master-Abschluss «Executive-Master» bieten MBA
Nachdiplomkurse in Banking, Fi- einer Universität oder «Executive- Ausbildungen von
(NDK) usw. in nance und Ver- gleichgestellt. MBA». ausländischen
den Bereichen sicherungsfragen Universitäten im
Finanzplanung, Bereich Finanzpla
Banken und Unterschied Berufsprüfung / Höhere Unterschied Höhere Fachschulen – Fachhochschulen nung/Banken/
Versicherung Fachprüfung – Höhere Fachschulen • Höhere Fachschulen haben eine verstärkte Ausrichtung auf Versicherungen an.
ohne eidg. • Die Berufsprüfungen und Höheren Beruf und Praxis
Abschluss Fachprüfungen sind spezialisierte • Höhere Fachschulen haben im Gegensatz zu den Fachhoch-
Weiterbildungen bezogen auf ein schulen keinen Forschungsauftrag
eingegrenztes Gebiet (z.B. Sozialversi- • Höhere Fachschulen haben weniger strenge Zulassungsbe-
cherung) dingungen (z.B. eidg. Fachausweis genügt statt eidg. Diplom
• Höhere Fachschulen bieten eine wie bei Nachdiplomstudien von Fachhochschulen)
generalistische Weiterbildung innerhalb • Höhere Fachschulen geniessen eine nationale Anerkennung,
eines breiteren Fachgebietes an (z.B. Fachhochschulen eine internationale Anerkennung
Bankwesen, Versicherungswirtschaft)
Höhere Berufsbildung Hochschulstufe
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Berufsbilder nach Lehrgängen
3. Berufsbilder nach Lehrgängen
A Bank Ausbildung/Weiterbildung
• Berufsbegleitender Studiengang, drei Jahre
3.1. Bankwirtschafter/in HF • Titel dipl. Bankwirtschafter/in HF
Die Höhere Fachschule Banking und Finance ist ein • Weiterbildung: Seminare, eidg. Höhere Fachprü-
eigenständiger, in erster Linie auf das Bankenwesen fung (z.B. dipl. Wirtschaftsprüfer/in, dipl. Treuhan-
ausgerichteter Bildungsgang. Die Lernenden erwer- dexperte/-expertin), Bachelor FH in Betriebsöko-
ben dabei integral bankgeneralistische und hand- nomie mit verschiedenen Vertiefungsrichtungen,
lungsorientierte Qualifikationen im Bankwesen. Sie Nachdiplomstudiengänge an Fachhochschulen
werden dadurch befähigt, im Bankalltag anspruchs- oder Universitäten (MAB, DAS, CAS)
volle Arbeitsprozesse, insbesondere im Bereich • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch
Beratung und Verkauf, zu erfüllen. Voraussetzungen
Der Lehrgang «Bankwirtschafter/in HF» löst die Zum Studiengang wird nur zugelassen, wer bei der
folgenden bisherigen Weiterbildungen mit eidge-
Anmeldung den Nachweis einer beruflichen Tätig-
nössischer Berufsprüfung (Fachausweis) und eidge- keit in einer Bank von mindestens 50 Prozent wäh-
nössischer Höherer Fachprüfung (Diplom) ab: rend der Studiendauer erbringt.
• Bankfachmann/-frau mit eidg. Fachausweis Vorausgesetzte Qualifikationen
• Fachmann/-frau für Banking Operations mit eidg. Prüfungsfreie Zulassung ins erste Semester mit bran-
Fachausweis chenspezifischem Abschluss der Sekundarstufe II:
• Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis • eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau, Branche
• Dipl. Bankfach-Experte/Expertin mit eidg. Diplom Bank, Profil E, oder
• Dipl. Finanzplanungs-Experte/Expertin mit eidg. • eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau, Branche
Diplom Bank, Profil M (kaufm. Berufsmaturität), oder
Aufgaben • Diplom Bank-&Finanzausbildung für Mittelschul-
• Tätigt Bankgeschäfte an der Front oder im Back- absolventen der Schweizerischen Bankiervereini-
Office gung SBVg.
• Erbringt Beratungs- und Verkaufsleistungen in
den Bereichen Anlegen, Finanzieren und Banking
Operations
• Analysiert und beurteilt Branchenentwicklungen
und Trends in verschiedenen Märkten
• Nimmt Risiko- und Ertragsanalysen über ver-
schiedene Anlagen und Portfolio vor und beurteilt
diese
Verantwortlichkeiten
• Analyse und Beurteilung von Kreditanfragen, fäl-
len von Kreditentscheiden
• Analysen von Kundenbedürfnissen, Erarbeiten
und Verkaufen von Finanzierungslösungen oder
kundengerechten Anlagestrategien
• Betreuung der Kunden im Anlage, Finanzierungs-
und Kreditsegment
• Ziel- und Ergebnisorientierte Führung von Mitar-
beitenden im Team
• Datenschutz und Datensicherheit, Archivierung
und Verwaltung von Dokumenten
Kompetenzen
• Basiskompetenzen, um eine Kleingruppe zu führen
oder ein Projekt einfacher Komplexität zu leiten
• Übernahme von anspruchsvollen Spezialisten-
aufgaben in Banking Operations oder in Handels-
abteilungen
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Karriere-Ratgeber: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen
Berufsbilder nach Lehrgängen
Prüfungsfreie Zulassung ins erste Semester mit und tragen deshalb Verantwortung für weite Teile
branchenfremdem Abschluss der Sekundarstufe II: der Unternehmung
• eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau, andere • Führung eine eigenen Beratungsunternehmens
Branche, Profil E, oder Kompetenzen
• eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau, andere • Grosse Fach- und Führungskompetenzen über
Branche, Profil M (kaufm. Berufsmaturität), oder die eigentlichen Beratungsaufgaben hinaus
• Gymnasiale Maturität, Diplom einer vom Bund Ausbildung/Weiterbildung:
anerkannten Handelsschule, Fachmittelschule, • 2 Semester, berufsbegleitend
Fachmaturität • Ausbildung zum/zur «Dipl. Finanz- und Anlage-
Und Experte/Expertin»
• mind. zwölfmonatige Praxis in Bank- oder Finanz • Weiterbildung in Workshops, Seminaren, Zusatz-
instituten und eine Eignungsabklärung Grundwis- ausbildungen als Finanzanalytiker und Vermö-
sen Bank (CYP-Abschluss Bildungsgang Grund- gensverwalter (CIIA), Nachdiplomstudiengänge;
wissen Bank oder vergleichbare Qualifikation) International Wealth Management Executive MBA
Prüfungsfreie Zulassung ins dritte Semester: • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbilung.ch
• Eidg. Fachausweis Bankfachmann / Bankfachfrau, Voraussetzungen (eidg. Diplom):
oder Entweder
• Eidg. Fachausweis Finanzplaner/in, oder • Abschluss einer kaufmännischen Berufslehre
• Eidg. Fachausweis Banking Operations, oder oder gymnasialen Matura
• Nachgewiesene Berufspraxis in Bank- oder Finanz • Drei Jahre Berufspraxis im Bereich Finanzanalyse
instituten von mindestens 24 Monaten oder Vermögensverwaltung
Und Oder
• Abschluss einer Höheren Fachschule für Wirt- • Abschluss eines Universitätsstudiums (Lizentiat
schaft, oder oder gleichwertiger Titel)
• Abschluss einer anderen Höheren Fachschule • Ein Jahr Berufspraxis in Finanzanalyse oder Ver-
mögensverwaltung
Personen ohne die erforderliche mathematische
B Anlage- und Vermögensberatung Ausbildung können einen Vorkurs in Mathematik
besuchen.
3.2. Finanz- und Anlage-Experte/-Expertin
3.3. Finanzanalytiker/in / Vermögensverwalter/in
Aufgaben
• Finanz- und Anlageexperten beraten ihre Kund- Aufgaben
schaft in Anlage- und Vermögensfragen • Finanzanalytiker/innen / Vermögensverwalter/in-
• Sie gehen hierbei auf die Bedürfnisse der Kunden nen analysieren den Finanzmarkt und verfügen
(oft Privatpersonen) im Hinblick auf Rentabilität, über umfassende Kenntnisse über Anlagemög-
Risiken, Flexibilität, Liquidität usw. ein lichkeiten (z.B. Aktien, Obligationen, Swaps usw.)
• Sie vermitteln zwischen den Privatpersonen und • Individuelle Beratung der Kundschaft
den Vermögensverwaltern • Sie erstellen Portfolios, die Vermögenswerte opti-
• Sie bieten Beratung im Immobilienbereich an mal anlegen, nämlich so, dass die Risiko-Ertrags-
• Und sie beraten auch Bankversicherungen, v.a. kombination optimal und auf den Kunden an
wenn es um Produkte der Lebensversicherung gepasst ist
geht • Periodisch überprüfen sie die Portfolios, damit
• Sie erstellen Portfolios dank ihren fundierten die Anlage jederzeit optimal ist und allenfalls
Kenntnissen und unter Berücksichtigung der neuen Gegebenheiten angepasst werden kann
geltenden gesetzlichen und steuerlichen Vorschrif- • Sie beachten dabei natürlich die gesetzlichen
ten Vorschriften, die ethischen Grundsätze und die
Verantwortlichkeiten Bedürfnisse des Kunden
• Fach- und Führungsverantwortung Verantwortlichkeiten
• Finanz- und Anlage-Experten arbeiten als Kader • Fach- und Führungskompetenz
in den oberen Führungssegmenten vorwiegend • Je nach Organisation verantwortlich für eine
bei Bankinstituten und Versicherungskonzernen Abteilung
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Berufsbilder nach Lehrgängen
• Verantwortlich für die kompetente Beratung der Voraussetzungen (eidg. Diplom):
Kundschaft und den hohen Standard von Portfo- Entweder
lios • Abschluss einer kaufmännischen Berufslehre
• Es bestehen gute Chancen auf eine Stelle in einer oder einer gymnasialen Matura
ausländischen Bank, einer Versicherungs- oder • Drei Jahre Berufspraxis im Bereich Finanzanalyse
Treuhand gesellschaft oder Vermögensverwaltung
• Ev. Aufgaben in der Unternehmensberatung Oder
Kompetenzen • Abschluss eines Universitätsstudiums (Lizentiat
• Kaderposition, daher grosse Kompetenzen oder gleichwertiger Titel)
• Fachliche und personelle Führungskompetenz in • Ein Jahr Berufspraxis im Bereich Finanzanalyse
einer Abteilung, Anlageberatung und Research oder Vermögensverwaltung
Ausbildung/Weiterbildung
• Ausbildung zum/zur «Dipl. Finanzanalytiker/in
und Vermögensverwalter/in» und/oder internat. C Finanzberatung/-planung
anerkanntes Diplom «Certified International
Investment Analyst» (CIIA) dauert 2 Semester,
berufsbegleitend 3.4. Finanzberater/in/Finanzplaner/in IAF
• Permanente Weiterbildung ist aufgrund der wech-
selnden Bedürfnisse der Kundschaft und der Ver- Aufgaben
änderungen im Bankensektor unabdingbar • Das Betätigungsfeld des dipl. Finanzberaters IAF
• Weiterbildung in Workshops, Seminaren, Zusatz- ist der breite Mittelstand der unselbständig Erwer
ausbildung als «Finanz- und Anlage-Experte/-in», benden in der Erwerbsphase.
Nachdiplomstudien und «Interna tional Wealth • Er berät und betreut in den vier zentralen Frage-
Management Executive MBA» stellungen von Schweizer Privathaushalten: Ver-
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch mögensbildung, Vorsorge heute und im Alter,
optimaler Versicherungsschutz sowie Finanzie-
rung des Traums vom Eigenheim.
• Zur erfolgreichen Beratung gehört auch die Um-
setzung der Massnahmen und der Verkauf der
passenden Finanzprodukte.
Die Anschlussstufe zum dipl. Finanzberater IAF ist
der Finanzplaner mit eidg. Fachausweis.
• Der Finanzplaner erarbeitet für private Haushalte
eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte
langfristige Finanzplanung.
• Er bringt sein umfassendes Fachwissen mit einem
systematischen Ansatz in eine Analyse und Planung
der Einnahmen und Ausgaben sowie in eine ganz-
heitliche Bestandesaufnahme des Vermögens, der
Schulden, der Steuern sowie der Lebensrisiken ein.
• Der Finanzplaner berät seinen Kunden bei glückli-
chen und belastenden Ereignissen des Lebens:
Verheiratung und Scheidung, Konkubinat und
Familiennachwuchs, Frühpensionierung und Vor-
vererbung sind Bruchstellen, die auch finanziell
folgenreich sind und entsprechend einen Bedarf
an kompetenter Beratung auslösen.
Verantwortlichkeiten
• Verantwortlich für die Analyse und Beratung in
Finanzfragen von Privatkunden
• Pflege bestehender Kundenkontakte
• Verantwortlich für den gesamten Prozess von der
Beratung bis zum Verkaufsabschluss
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Berufsbilder nach Lehrgängen
Kompetenzen Kompetenzen
• Je nach Organisation beschränkt auf den entspre- • Je nach Organisation beschränkt auf den entspre-
chenden Aufgabenbereich bis zu Führungskompe chenden Aufgabenbereich bis zu Führungskom-
tenzen bei der Führung von Unternehmensberei- petenzen bei der Führung von Unternehmensbe-
chen oder ganzen Unternehmen reichen oder ganzen Unternehmen
Ausbildung/Weiterbildung Ausbildung/Weiterbildung
• Modulare Ausbildung • Modulare Ausbildung
• Ausbildung zum/zur «Dipl. Finanzberater/in IAF – • Ausbildung zum/zur «eidg. dipl. KMU-Finanz-
Fachmann/Fachfrau für Vermögen, Vorsorge und experte/-in»
Finanzierung», • Regelmässige Weiterbildung empfohlen.
• Anschlussstufe: Ausbildung zum/zur «Finanzpla- • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch
ner/in mit eidg. Fachausweis» Voraussetzungen
• Regelmässige Weiterbildung empfohlen. Kurse in • Nachweis Vorbildung: eidg. Fachausweis oder
verschiedenen Instituten. gleichwertiger höherer Bildungsabschlus
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch • Nachweis Finanzpraxis: drei Jahre zum Zeitpunkt
Voraussetzungen (Zertifikat IAF) der ersten Modulprüfung
• Nachweis Vorbildung: KV-Abschluss oder gleich-
wertige Ausbildung
• Nachweis Finanzpraxis: ein Jahr (Finanzberater) D Privatversicherung
bzw. zwei Jahre Finanzplaner) zum Zeitpunkt der
Prüfung
• Bei längerer Finanzpraxis (ab fünf Jahren) entfällt 3.6. Versicherungsfachmann/-frau
der Vorbildungsnachweis
Aufgaben
• Versicherungsfachleute arbeiten in den verschie-
3.5 KMU-Finanzexperte/in denen Versicherungszweigen, wie z.B. im Bereich
Lebens-, oder Unfallversicherung und beschäf
Aufgaben tigen sich z.B. mit der Haftpflicht-, Sach- und
Der KMU-Finanzexperte begleitet und unterstützt Vermögensversicherung
den Unternehmer bei der Bewältigung seiner finan- • Sie beraten die Kunden und sind verantwortlich
ziellen Herausforderungen, sowohl auf der konzep- für deren Versicherung in Schadensfällen
tionellen Ebene als auch bei der konkreten Umset- • Sie planen optimale Versicherungsangebote
zung. Seine Tätigkeiten sind: • Sie überprüfen Schadensfälle vor Ort und erar-
• Unternehmungsstrategie entwickeln und umsetzen beiten Lösungen
• Finanzierungsfähigkeit sichern • In der Schadenabteilung nehmen sie Beurtei
• Effektive Finanzierungen vorbereiten und durch- lungen vor
führen – auf Augenhöhe mit den Finanzierungs- • Im Aussendienst sind sie für Verkauf, Dienstleis-
partnern tung und Marketing und für kompetente Beratung
• Unternehmungstransaktionen vorbereiten und zuständig
durchführen Verantwortlichkeiten
• Nachfolge regeln • Für die übertragenen Aufgaben
• Geschäfts- und private Finanzen abstimmen • Je nach Organisation für die Führung einer Abtei-
• Bei alledem die rechtlichen und steuerlichen Be- lung oder eines Teams
lange im Auge behalten Kompetenzen
Verantwortlichkeiten • Je nach Funktion und Gesellschaft unterschied
• Verantwortlich für Beratung und Betreuung von liche Entscheidungs- und Führungskompetenz
Firmenkunden auf Ebene KMU-Eigner/-Leiter • Je nach Organistion beschränkt auf die Ausfüh-
• Pflege bestehender Kundenkontakte rung der übertragenen Arbeiten bis hin zu Füh-
• Verantwortlich für den gesamten Beratungspro- rungskompetenzen bei der Führung von einzel-
zess nen Unternehmensbereichen
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Berufsbilder nach Lehrgängen
Ausbildung/Weiterbildung • Einführung neuer Produkte marketing-fachtech-
• Modulare Ausbildung, ca. 4 Semester, berufs nisch begleiten und unterstützen
begleitend, zum/zur «Versicherungsfachmann/ Verantwortlichkeiten
-frau mit eidg. Fachausweis» • Betreuung der Kunden
• Vertiefungsrichtung Personenversicherung oder • Selbständige Erarbeitung von komplexen und
Sach- und Vermögensversicherung kundenorientierte Lösungen
• Weiterbildung: Seminare, Höhere Fachprüfungen • Qualitätsmanagement- und Controllingaufgaben
(z.B. Pensionsversicherungs-Experte/-Expertin), zur Überwachung von Kostenplanungs- und Bud-
Höhere Fachschule, Fachhochschule oder Nach- getprozessen
diplomstudien • Leistungsträger in bestimmten typischen Ver
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch siche rungsprozessen, Übernahme von Fachver-
Voraussetzungen (eidg. Fachausweis): antwortung
Entweder Kompetenzen
• Fähigkeitszeugnis für kaufm. Angestellte oder • Führungsfunktionen in typischen Versicherungs-
Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen prozesse
Berufslehre (oder gleichwertiger vom Bund aner- • Mitarbeit an übergreifenden Management- und
kannter Ausweis) Führungsprozessen
• Drei Jahre einschlägige Berufspraxis • Einsatzmöglichkeiten als Produktmanager/in,
Oder Teamleiter/in, Leiter/in Leistungscenter, Verkaufs-
• Fähigkeitszeugnis einer zweijährigen Berufslehre leiter/in, Generalagent/in, Account Manager/in
und fünf Jahre Berufspraxis, wovon mindestens Brokercenter, Leiter/in Verkaufssupport Generala-
vier Jahre einschlägige Berufspraxis genturen, Projektleiter/in
Oder Ausbildung/Weiterbildung
• Ausnahmebewilligungen bei mind. 8 Jahren Berufs • Berufsbegleitendes Studium, drei Jahre
praxis, davon mindestens fünf Jahre Fachpraxis • Titel dipl. Versicherungswirtschafter/in HF
Oder • Weiterbildung: Lehrgänge, Bachelor FH in Be-
• Universitäts-/Fachhochschul-Absolventen triebsökonomie mit verschiedenen Vertiefungs-
• Drei Jahre Berufspraxis richtungen, Nachdiplomstudiengänge an Fach-
hochschulen oder Universitäten (MAB, DAS,
CAS)
3.7. Versicherungswirtschafter/in HF • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch
Voraussetzungen
Die Höhere Fachschule Versicherung ist ein eigen- • Nachweis einer beruflichen Tätigkeit im Versiche-
ständiger, in erster Linie auf die Versicherungsbran- rungsbereich von mindestens 50 Prozent wäh-
che ausgerichteter Bildungsgang. Die Lernenden rend der Studiendauer.
erwerben dabei breite, vernetzte und branchenüber- Prüfungsfreie Zulassung ins erste Semester mit bran-
greifende Kompetenzen in den Bereichen Sach-/ chenspezifischem Abschluss der Sekundarstufe II:
Vermögensversicherung oder Personen-/Sozialver- • Eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau Branche
sicherungen. Sie werden dadurch befähigt, in typi- Versicherung, Profil E oder Profil M (kaufm. Beruf-
schen Versicherungsprozessen Führungsfunktionen maturität)
zu übernehmen. Schriftliche Prüfung zur Zulassung ins erste Semes-
Der Lehrgang «Versicherungswirtschafter/in HF» ter mit branchenfremdem Abschluss der Sekundar-
ersetzt die bisherige Weiterbildung zum eidg. Ver stufe II:
sicherungsfach-Experte/Expertin. • Nachweis einer mindestens zwölfmonatigen quali
Aufgaben fizierten Berufspraxis im Versicherungsbereich
• Kundenberatung und Verkauf von Versicherungs- sowie das Bestehen der schriftlichen Prüfung Ver-
dienstleistungen in den Bereichen Sach-/Ver sicherungsvermittler VBV
mögensversicherung oder Personen-/Sozialver und
sicherung • eidg. Fähigkeitszeugnis Kaufmann/-frau, andere
• Bearbeitung von Schadens- und Leistungsfällen Branche, Profil E oder Profil M (kaufm. Berufs
• Beobachtung und Analyse der Markttendenzen maturität), oder
und Anpassung der Produktstrategie • Gymnasiale Maturität, Diplom einer vom Bund
• Überwachung der Tarifgestaltung und bei Ände- anerkannten Handelsschule, Fachmittelschule,
rungsbedarf Massnahmen vorschlagen Fachmaturität
www.ausbildung-weiterbildung.ch © CH-8344 Bäretswil 11Karriere-Ratgeber: Aus- und Weiterbildung in den Bereichen Banken, Finanzplanung und Versicherungen
Berufsbilder nach Lehrgängen
Prüfungsfreie Zulassung mit Erlass einzelner Studien
teile:
• eidg. Fachausweis Versicherungsfachmann/-frau
• eidg. Fachausweis Finanzplaner/in
• eidg. Fachausweis Sozialversicherungsfachmann/-
frau
• eidg. Fachausweis Krankenversicherungsfach-
mann/-frau
Zulassung mit Aufnahmeprüfung und Nachweis
einschlägiger Berufserfahrung:
• Diplom einer eidg. Anerkannten Höheren Fach-
schule für Wirtschaft, oder
• Diplom einer eidg. Anerkannten Höheren Fach-
schule
Und
• Nachweis qualifizierter Berufspraxis von mindes-
tens 24 Monaten
• Und Bestehen der schriftlichen Prüfung Versiche-
rungsvermittler VBB
E Sozialversicherung
3.8. Krankenversicherungsfachmann/-frau
Aufgaben
• Befasst sich mit der Abwicklung von Leistungs
abrechnungen (Prüfung von Rechnungen, Aus-
zahlungen usw.). Führt die Korrespondenz. Ver- (Krankenversicherungs-Experte/-Expertin), Höhere
waltet Kundendaten Fachschule, Fachhochschule, Nachdiplomstu-
• Meist Spezialisierung auf einen Teilbereich, z.B. dium
Leistungserbringung, Mitgliederwesen usw. Voraussetzungen (eidg. Fachausweis):
• Instruktion von Mitarbeitern Entweder
• Übernimmt komplexe Fälle und kennt sich bei • KV- oder gleichwertiger Abschluss und Berufs
Klagen auch in der Rechtspflege aus praxis von mind. vier Jahren nach Abschluss der
• Als Kundenberatende bieten sie Versicherungs- Lehrzeit, davon mind. zwei Jahre in der Kranken-
leistungen an und verkaufen diese versicherung nach KVG
Verantwortlichkeiten Oder
• Für die übertragenen Aufgaben • Dreijährige Ausbildung in einem Beruf, der vom
• Je nach Organisation für die Führung einer Abtei- KVG als Leistungserbringer anerkannt wird.
lung oder eines Teams Berufspraxis von mind. vier Jahren nach Ab-
Kompetenzen schluss der Studienzeit, davon mind. zwei Jahre
• Je nach Organistion beschränkt auf die Aus in der Krankenversicherung nach KVG
führung der übertragenen Arbeiten bis hin zu Oder
Führungskompetenzen bei der Führung von ein- • Eine vom Bund anerkannte Ausbildung von mind.
zelnen Unternehmensbereichen zwei Jahren und eine allg. berufl. Tätigkeit von
Ausbildung/Weiterbildung mind. fünf Jahren nach Ende der Lehr- und Stu
• Ein Jahr berufsbegleitende Ausbildung zum/zur dienzeit, wovon mindestens drei Jahre in der
«Krankenversicherungsfachmann/-frau mit eidg. Krankenversicherung nach KVG
Fachausweis» Oder
• Lehrgang auf www.ausbildung-weiterbildung.ch • Sechs Jahre Berufspraxis in der Krankenversiche-
• Weiterbildung: Kurse, Höhere Fachprüfung rung nach KVG
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Berufsbilder nach Lehrgängen
3.9. Krankenversicherungs-Experte/-Expertin • Werden täglich mit Fragen aus der ganzen Breite
der Sozialversicherung konfrontiert (z.B. AHV, BV,
Aufgaben Sozialhilfe usw. )
• Beratung von Kunden • Analysieren bestehende Versicherungskonzepte
• Erarbeitung eines auf den Kunden angepassten und erarbeiten dank des fundierten, umfassen-
Versicherungsangebotes dank fundierten Kennt- den Wissens neue Lösungen
nissen über den notwendigen Versicherungs- • Führen Recherchen durch
schutz bei Mutterschaft, Krankheit, Unfall usw. • Entlasten dank Spezialwissen Wirtschaft und Ver-
und über die obligatorische Krankenpflege und waltung
Taggeldversicherung wie auch über die Zusatz- Verantwortlichkeiten
versicherungen • Für die übertragenen Aufgaben
• Risk-Management für Versicherungsfirma, Durch- • Je nach Organisation für die Führung einer Ab
führung von Nutzenanalysen teilung oder eines Teams
• Führen von Verhandlungen mit Spitälern usw. Kompetenzen
und Abschluss von Verträgen • Je nach Organistion beschränkt auf die Aus
• Analyse von Rückversicherungsangeboten führung der übertragenen Arbeiten bis hin zu
• Entwicklung und Vermarktung von neuen Kon- Führungskompetenzen bei der Führung von ein-
zepten in der Krankenversicherung zelnen Unternehmensbereichen
Verantwortlichkeiten Ausbildung/Weiterbildung
• Kaderposition, daher Verantwortung weit über • 2–4 Semester Ausbildung zum/zur «Sozialver
den fachlichen Bereich hinaus sicherungsfachmann/frau mit eidg. Fachausweis»
• Fach- und Führungsverantwortung • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch
• Letztentscheidende Instanz für die Beurteilung • Weiterbildung in verschiedenen Kursen, durch
schwieriger Schadensfälle eine Höhere Fachprüfung (Dipl. Sozialversiche-
Kompetenzen rungs-Experte/-Expertin HFP), ein Nachdiplom-
• Obere Kaderposition studium usw.
• Umfassende Führungskompetenzen Voraussetzungen (eidg. Fachausweis):
Ausbildung/Weiterbildung Entweder
• Ein Jahr berufsbegleitende Ausbildung • Abschluss einer Berufslehre als kaufmännische/r
• Eidg. anerkannter Titel: «Dipl. Krankenversiche- Angestellte/r oder gleichwertige Ausbildung,
rungs-Experte/-Expertin» Diplom einer anerkannten Handelsschule, gym-
• Weiterbildung in Workshops, Seminaren, an Fach- nasiale Matura, eidg. Abschluss im Versiche-
kongressen rungswesen, höhere kaufmännische Fachprü-
• NDS «Sozialversicherungsmanagement», Berufs- fung, Abschluss einer Universität (Lizentiat/
schullehrer/in Doktorat) und vier Jahre Berufspraxis in der
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch Sozialversicherung
Voraussetzungen Oder
• Abschluss der Berufsprüfung als Krankenver • Mind. dreijährige Lehre oder Ausbildung und sechs
sicherungsfachmann/-frau Jahre Berufspraxis in der Sozialversicherung
• Zwei Jahre Berufspraxis in der Krankenversiche- Oder
rung nach KVG • Bei anderer Vorbildung: 8 Jahre Berufspraxis,
Das BBT entscheidet mit der Prüfungskommission davon mind. 6 Jahre im Bereich Sozialversiche-
bei anderen Ausweisen über deren Gleichwertigkeit. rung
3.10. Sozialversicherungsfachmann/-frau 3.11. Sozialversicherungs-Experte/-Expertin
Aufgaben Aufgaben
• Haben fundierte Kenntnisse im Bereich des Sozial • Pflegen den Kundenkontakt, geben fundierte Aus-
versicherungssystems der Schweiz künfte über die gesamte Sozialversicherung (z.B.
• Ansprechpersonen für Versicherte, Arbeitge- Alters- und Hinterlassenen-Versicherung AHV, In-
bende, Behörden und Institutionen validenversicherung IV usw.)
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Berufsbilder nach Lehrgängen
• Erkennen übergeordnete Zusammenhänge und versität, Bachelor Master of Business Adminis
Entwicklungen und können diese Erkenntnisse in tration
die Erarbeitung von Lösungen miteinbeziehen Voraussetzungen (eidg. Diplom):
• Entwickeln neue Perspektiven unter Beachtung • Abschluss der Berufsprüfung als Sozialversiche-
der rechtlichen Grundlagen, die sie fundiert ken- rungsfachmann/-frau
nen • anschliessend mindestens zwei Jahre Berufs
• Zusammenarbeit mit anderen Leistungsträgern, praxis
wofür eine gute Verhandlungsfähigkeit notwen- • Eingabe einer Projektarbeit gemäss Wegleitung
dig ist
• Aufwändige und anspruchsvolle Recherchen
• Kompetente Ansprechpersonen 3.12. Pensionsversicherungs-Experte/-Expertin
Verantwortlichkeiten
• Hohe Verantwortlichkeit durch die Materie und Aufgaben
durch die Auseinandersetzung mit Gesetzen und • Der Pensionsversicherungsexperte kontrolliert
Bestimmungen die finanzielle Sicherheit der Vorsorgeeinrichtung
• Spezialisten auf ihrem Gebiet – grosse Verant durch regelmässige Erstellung einer versiche-
wortung rungstechnischen Bilanz und überprüft die Ein-
Kompetenzen: haltung der gesetzlichen Bestimmungen
• Hohe Fach- und Führungskompetenz • Mitarbeit an der Errichtung von Vorsorgestiftun-
• Kaderpositionen – oberes Kader gen
Ausbildung/Weiterbildung • Aufbau und Organisation autonomer und halb
• Ausbildung dauert 2 Semester, berufsbegleitend autonomer Pensionskassen
• Abschluss mit dem eidg. anerkannten Titel «Dipl. • Finanzierungsanalysen, versicherungstechnische
Sozialversicherungs-Experte/Expertin» Studien
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch • Risiko-Analysen, Versicherungsberatung, -vemitt-
• Weiterbildung in Seminaren, Tagungen, durch ein lung und -kontrolle
NDS an einer Fachhochschule oder einer Uni • Behandlung individueller Spezialfälle
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Berufsbilder nach Lehrgängen
Verantwortlichkeiten • Marktanalysen, um Geld optimal anzulegen
• Verantwortlich für die Einhaltung der gesetzlichen • Berechnung der Pensionskassenbeiträge
Bestimmungen • Personalführung
• Sehr grosse Verantwortung, da die Pensions- Verantwortlichkeiten
kasse grosse Teile der Bevölkerung betrifft • Pensionskassenleiter/innen tragen sehr grosse
Kompetenzen soziale und betriebliche Verantwortung
• Hohe Kompetenzen aufgrund des spezialisierten • Führungsverantwortung
Fachwissens Kompetenzen
• Obere Führungsebene, daher grosse Kompetenzen • Führungskompetenz
Ausbildung/Weiterbildung • Als Leiter/in der Kasse natürlich grösste betrieb
• Ausbildung zum/zur «Dipl. Pensionskassen- liche und fachliche Kompetenz
Experte/-Expertin» Ausbildung/Weiterbildung
• Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch • Ein Jahr berufsbegleitend
• Weiterbildung mit Vorlesungen an Fachhochschu- • Abschluss als «Dipl. Pensionskassenleiter/in»
len, Hochschulen usw., Nachdiplomstudium, Gra- • Lehrgänge auf www.ausbildung-weiterbildung.ch
duate School of Business Administration GSBA, • Weiterbildung in Kursen, Tagungen und Semina-
Bachelor Master of Business Administration ren
Voraussetzungen (eidg. Diplom) • Weiterbildung in den Bereichen Betriebswirt-
• KV-Abschluss oder gleichwertige Ausbildung schaft, Unternehmensführung, Management-
• Zwei Jahre Berufspraxis (Vorprüfung) / vier Jahre Coaching
Berufspraxis (Hauptprüfung) • NDS FH, z.B. in Bankmanagement, Banken-
und Versicherungsmarketing, Financial Consult,
Unternehmensführung
3.13. Pensionskassenleiter/in • Ausbildung als Bachelor Master of Business Admi
nistration usw.
Aufgaben Voraussetzungen (eidg. Diplom):
• Verwaltung des Geldes, das in die Pensions- • Bestandene Berufsprüfung als Verwaltungsfach-
kasse eingezahlt wurde sowie der Güter, die dafür mann/-frau für Personalvorsorge oder gleichwer-
erworben worden sind tige Ausbildung
• Berichterstattung über die (gewinnbringenden) • Zwei Jahre Berufspraxis in der beruflichen Vor-
Anlagen sorge
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Generalistische Ausbildungen von Höheren Fachschulen und Nachdiplomstudium NDS HF
4. Generalistische Ausbildungen von Höheren Fachschulen und
Nachdiplomstudium NDS HF
4.1. Generalistische Ausbildung an Höheren 4.2. Nachdiplomstudiengänge NDS HF
Fachschulen Wirtschaft Zusätzlich zu den Bildungsgängen HF können an
Die Höhere Fachschule Wirtschaft ist eine dreijäh- den höheren Fachschulen auch Nachdiplomstudi-
rige, berufsbegleitende unternehmerische Schu- engänge (NDS) angeboten werden. Diese erlauben
lung, in welcher Fach-, Methoden- und Sozialkom- eine Vertiefung von Fach- und Führungskompeten-
petenz systematisch und praxisnah gefördert zen sowie eine Spezialisierung. Sie richten sich an
werden. Im Zentrum des mit insgesamt 1600 Lektio- Fach- und Führungskräfte, die sich mit Planung,
nen dotierten Curriculums steht die betriebs- und Führung und Kommunikation sowie mit grundsätz-
volkswirtschaftliche Ausbildung, welche durch lichen und aktuellen betriebswirtschaftlichen Trends
sprachliche und führungsbezogene Inhalte ergänzt auseinandersetzen wollen.
wird. Die einzelnen Schulen verfügen über einen
curricularen Freiraum, um eigene inhaltliche Ak- Beispiele für Studiengänge in den Bereichen
zente zu setzen. Dieser kann bis zu ca. 30 Prozent der Banken, Finanzplanung und Versicherungen:
Unterrichtsstunden betragen und wird für das An- • NDS-HF in Finanzmanagement und Rechnungsle-
gebot von Vertiefungsfächern wie z.B. Personalma- gung
nagement, Rechnungswesen, Marketing oder Ban- • NDS-HF Leiter/in Finanzen und Dienste
king und Finance genutzt. Auf Grund des auf
Ganzheitlichkeit ausgerichteten Studienaufbaus gilt
die HFW als Generalistenausbildung.
Beispiele für Studiengänge in den Bereichen
Banken, Finanzplanung und Versicherungen:
• dipl. Betriebswirtschafter/in HF mit Vertiefungs-
richtung Banking & Finance
• dipl. Betriebswirtschafter/in HF mit Vertiefungs-
richtung Bankwirtschaft
• dipl. Betriebswirtschafter/in HF mit Vertiefungs-
richtung Finance
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Aus- und Weiterbildung an Fachhochschulen und Universitäten
5. Aus- und Weiterbildung an Fachhochschulen und Universitäten
5.1. Ausbildungsstudiengänge nach Bologna: Abschluss werden 180 ECTS-Kreditpunkte verlangt,
das neue System der Bachelor- und Master- für einen Master-Abschluss 90 bis 120 ECTS-Kredit-
studiengänge punkte.
Bachelorstudiengänge sind gemäss Fachhochschul-
gesetz in der Regel berufsqualifizierend und lösen Beispiele von Bachelor- und Masterstudiengängen
das bisherige Fachhochschuldiplom ab. Sie führen im Bereich Bank, Finanzplanung und Versicherung:
frühestens nach einer Studienleistung von drei Jah- • Bachelor of Arts in Betriebsökonomie FH mit Ver-
ren zum Abschluss. tiefung in BankingAssurance
Masterstudiengänge vermitteln zusätzliches vertief- • Bachelor of Arts in Betriebsökonomie FH mit Ver-
tes und spezialisiertes Wissen. Sie können frühes- tiefung in Banking & Finance
tens nach einer Studienleistung von anderthalb • Bachelor of Arts in Betriebsökonomie FH mit Ver-
Jahren abgeschlossen werden. Die Zulassung zum tiefung in Finance, Banking & Taxation
Fachhochschulstudium auf der Masterstufe setzt ein • Bachelor of Arts in Betriebsökonomie FH mit Ver-
Bachelordiplom oder einen gleichwertigen Hoch- tiefung in Financial Services & Banking
schulabschluss voraus. Master-Studiengänge wer- • Master of Science in Banking and Finance FH
den an den Fachhochschulen ab 2008 angeboten.
ECTS ist das Europäische System zur Anrechnung,
Übertragung und Akkumulierung von Studienleis- 5.2. Weiterbildungsstudiengänge: Master of
tungen. Ein ECTS-Kreditpunkt entspricht einem stu- Advanced Studies MAS / Executive Master of
dentischen Arbeitsaufwand von 30 Stunden. Ein Business Administration EMBA
Studienjahr wird mit 60 ECTS-Kreditpunkten veran- Nachdiplomstudiengänge an Fachhochschulen
schlagt (1800 Arbeitsstunden). Für einen Bachelor- schliessen mit den eidgenössisch anerkannten Ti-
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