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B2B Plattform für Vermögensberater
Eine goldene Idee zum Sparen
Goldbarren mit Sicherheitskennzeichnung
Gold wird weltweit als Tauschmittel akzeptiert und dient zur Versicherung in
Krisenzeiten.
Sichere Lagerung in Österreich
Die Goldbarren lagern in einem Tresor im Bankhaus Schelhammer & Schattera AG
in Wien.
Auslieferung
Physisches Ausfolgung in vollen 10 bzw. 100 Gramm Barren jederzeit möglich.
Darstellung am Wertpapierdepot
Kann auf einem bestehenden Wertpapierdepot dargestellt werden.
Kostentransparenz beim Kauf
Kauf zum aktuellen Preis Goldbarren zuzüglich Abwicklungsgebühr.
Flexibilität
Ohne Bindungsfrist - jederzeit kündbar. Täglicher Verkauf möglich.
4
Goldkauf Abwicklung ab EUR 50,-- monatlich in 10 Gramm Goldbarren der Münze Österreich AG anzusparen. Voraussetzung - Wertpapierdepot Goldbarren - 10 Gramm Goldbarren für Goldsparplan und kleinere Einmalanlagen - 100 Gramm Goldbarren für größere Einmalerläge - Goldbarren der Münze Österreich - Physisches Gold Kauf - Einmalerlag mittels Gegenwertorder (ab EUR 1.000,--) - Goldsparplan mittels Gegenwertorder (ab EUR 50,--) - Kunde erhält Kommastücke (analog zum Fondskauf) - Goldkurse laut www.schelhammer.at - Kauf jeweils am 15. des Monats - 0,5 % zzgl. Effektenprovision (bis zu 10 %) - Veranlagt wird der um Abwicklungsgebühr und Effektenprovision verminderte Betrag 5
Warum 10 Gramm Barren?
Ankauf EUR Verkauf EUR Preis EUR Spread EUR je
Goldbarren (Verkauf Kunde) (Ankauf Kunde) 1 Gramm Gramm Spread in %
1 Gramm 50 62 62 12 19,4%
2 Gramm 96 110 55 7 12,7%
5 Gramm 244 261 52,2 3,4 6,5%
10 Gramm 487 509 50,9 2,2 4,3%
20 Gramm 970,00 1.003,00 50,15 1,65 3,3%
50 Gramm 2.417,00 2.482,00 49,64 1,3 2,6%
100 Gramm 4.851,00 4.946,00 49,46 0,95 1,9%
250 Gramm 12.129,00 12.336,00 49,344 0,828 1,7%
500 Gramm 24.241,00 24.588,00 49,176 0,694 1,4%
1 Kilo 48.493,00 49.044,00 49,044 0,551 1,1%
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Plattform Gold Vorteile Plattform Goldkauf vs. direkter Goldhandel (zB. Hausbank) Stand 14.09.2021 - Gegenwertorder (Kommastücke) - Goldsparplan mit Cost Average Effekt - Investitionsbetrag < ca. EUR 509,-- Preisvorteil + Abwicklungsvorteil - Investitionsbetrag > ca. EUR 1.003,-- Abwicklungsvorteil Steuer - Physisches Gold - KESt.-frei (Achtung Spekulationsfrist) Ideal für Kunden - welche physisches Gold monatlich kaufen möchten. - welche Gold der bestehenden Allokation beimischen möchten. - welche für Krisenzeiten vorsorgen möchten (Achtung Barrengröße). 7
Plattform Gold
Abwicklungsbeispiel
Monat 1 Monat 2 Monat 3 Monat 4 Monat 5 Monat 6 Monat 7 Monat 8 Monat 9 Gesamt
Gegenwert 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 450,00
Stück Goldbarren 0,087 0,087 0,087 0,087 0,087 0,087 0,087 0,087 0,087 0,783
8
Gold Konditionenblatt 9
Entwicklung Bestand Plattform 10
Stabilität
Die GRAWE Bankengruppe
Struktur & Mitglieder
Eine Marke der Bankhaus
Eine Marke der Capital Bank – GRAWE Gruppe AG 20 % Beteiligung an der bank99
Schelhammer & Schattera AG
12Stabilität = Veränderung
Die GRAWE Bankengruppe
Struktur & Mitglieder
20 % Beteiligung an der bank99
14Die größte österreichische Privatbank!
Die GRAWE Bankengruppe
Struktur & Mitglieder
20 % Beteiligung an der bank99
16Absoluter Kundenschutz
Einfache Abwicklung Vertriebsunterstützung Digitale Antragsprozesse
Einfache Abwicklung Vertriebsunterstützung Digitale Antragsprozesse Persönliche Betreuung
Berater- und Kundenservice
Markus Harrer Julia Straßbauer
Andreas Schadler Szandra Harko
Stefan Gassmann Ioannis Papageorgiou
20Berater- und Kundenservice
• Sonderfälle
• Komplexe Anfragen
– Steuern
• Kulanzanfragen
• Fehlerkorrektur
21Digitaler Antragsprozess
Elektronische Elektronische Kunden- Prüfung/
Beratung Erfassung Validierung unterschrift Freigabe
Weiterleitung an Plattform
Elektronische
Validierung
Antragsprüfung Kundenunterschrift
• Qualifizierte Signatur
• Fortgeschrittene Signatur
Freigabe
Ziel:
Automatische Orderweiter- Schnellste Abwicklung
Geld da Prüfung leitung
22Fusion
Was wird sich ändern?
• Neuer IBAN
Umleitungstabelle = SEPA-LS/Daueraufträge/Überweisungen auf die alte IBAN funktionieren weiterhin!
• Neue Zugangsdaten für GRAWE Banking App User
Plattform Banking App
• Neue Formulare
Übergangsfristen für alte Formulare
23Fusion
Ablauf
• 27.7.2021 Plattform informiert: Fusion Capital Bank mit Bankhaus Schelhammer & Schattera
• 27.8.2021 Plattform informiert: Erforderliche Anpassungen aufgrund der Fusion Capital Bank mit Bankhaus
Schelhammer & Schattera
• 13.9.2021 Vertriebsinformation zur Kundeninformation
• 15.9.2021 Kundeninformation
- Beilage neue AGB
• KW 36 – Versand neue Formulare
• 24.9.2021 – 27.9.2021 Fusion
24Gewinnfreibetrag
Gewinnfreibetrag
Natürliche Person
Einkünfte aus betrieblicher Tätigkeit (Land- und Forstwirtschaft, Gewerbebetrieb, Selbständige Arbeit)
Einnahmen-Ausgaben- Bilanzierung
Pauschalierung (§ 17 EStG)
Rechnung (§ 4 Abs. 3 EStG) (§ 5 o. § 4 Abs. 1 EStG.)
KEIN Investitionsbedingter Investitionsbedingter
Grundfreibetrag
Gewinnfreibetrag Gewinnfreibetrag
26Gewinnfreibetrag Fondsauswahl - Fondsliste Gewinnfreibetrag Rechtzeitig Investieren - Abrechnung bis 31.12.2020 Vertriebsunterlagen - Gewinnfreibetrag Flyer - Gewinnfreibetrag-Broschüre 27
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Gewinnfreibetrag Vorzeitiger Ausscheidung Ersatzbeschaffung - Anschaffung oder Herstellung von begünstigten abnutzbaren Anlagegütern - Keine Nachversteuerung Wertpapierersatzbeschaffung - Nur wenn Wertpapiere vorzeitig getilgt werden - Anschaffung von begünstigten Wertpapieren innerhalb von 2 Monaten ab Tilgung - Keine Nachversteuerung Nachversteuerung - Verkaufserlös wird im Verkaufsjahr als Gewinn erfasst - Wesentlicher Nachteil, wenn Grenzsteuersatz im Verkaufsjahr höher als im Ankaufsjahr ist! 29
Abwicklung u. Ausblick
Einfache Abwicklung
Tipps und Tricks
• Streichung Depotinhaber
– Neues Formular
• Börsenorderformular (ETF und Aktien)
• Investmentplan
– SEPA-LS von bestehenden KONTO plus/Verrechnungskonto
• Änderungsformular
– Änderung Abrechnungskonto bei Sparplan
– Änderung Durchführungstermin
• Depotübertragungsaktion
– Übernahme der Übertragungsgebühren
3132
CIS Offene Aufträge 33
CIS Rückgebuchte Lastschrift 34
Ausblick
• Transaktionskostenpauschale
• Rückvergütung Bestandsprovision
• SEPA-Lastschrift Einmalerlag
• KONTO plus Bank Burgenland
– Übertragungsaktion
35Danke!
Disclaimer Bitte beachten Sie! Diese Unterlage beruht auf sorgfältig zusammengestellten Informationen. Alle Informationen stammen aus Quellen, die der Herausgeber und Verfasser für zuverlässig erachtet. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität herangezogener Quellen übernommen. Die Unterlage und deren Inhalte sowie die im Zuge der Präsentation getätigten Aussagen stellen weder eine Beratung noch eine Empfehlung dar. Prognosen und Einschätzungen können sich jederzeit ändern. Zitierte Pressequellen sind nicht notwendigerweise repräsentativ und spiegeln nicht unbedingt die Meinung des Erstellers wider. Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen und der herangezogenen Quellen übernommen. Fehler oder Auslassungen sind möglich. Eine Steuerberatung kann nicht ersetzt werden! Es erfolgt keine Aktualisierung. Im Sinne der leichteren Lesbarkeit sind manche der Begriffe in einer geschlechtsspezifischen Formulierung angeführt. Selbstverständlich wenden wir uns gleichermaßen an Damen und Herren. Erstellt von: Die Plattform - Ein Service der Capital Bank – GRAWE Gruppe AG Brandhofgasse 24, 8010 Graz Tel +43 316 8072 31 ; Email service@dieplattform.at www.dieplattform.at Stand: September 2021
Es ist immer ein guter Zeitpunkt, um mit einem Investment zu beginnen!
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