FINANZ NVEST - VIER FRAUEN, EIN BOOT - HAMMONIA NVEST GMBH
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N04o ·01
Finanz nVest
2021
Ein Magazin der hnvest Gruppe
Vier Frauen,
ein Boot
Talisker Whisky Atlantic Challenge
Künstliche Intelligenz:
Hype oder Megatrend?
www.hnvest.com Finanz nVest 04/2021 | 1
Sven Nowroth, Geschäftsführer hnvest
Editorial
Ein freundliches Moin aus Hamburg,
was ändert sich, welche Vermögensstrategien
sind spannend, was sichert Erfolge ab? Auf diese
Titelgeschichte unserer Kundin Meike Ramuschkat
verweisen (Seite 7). Sie ruderte mit drei Wegge-
i
drei Fragen antworten wir in der ersten Ausgabe fährtinnen über den Atlantik!
unseres neuen Magazins „Finanz nVest“. Während Wir sind für Sie da.
sich unser Newsletter über monatlich wachsende Geduld und Durchhaltevermögen sind – das wis- hnvest -TEAM
Nutzerzahlen freut, versprechen wir uns von die- sen vor allem alle unsere treuen Franklin Temp-
sem „altmodischen“ Medium, Sie zweimal pro Jahr leton Kunden aber natürlich auch alle aktienaf-
ergänzend erreichen zu können. Wir sind froh, Ih- finen Anleger - gute und auf Sicht hervorragende Sven Nowroth
nen neben digitalen Kommunikationswegen nun Eigenschaften, um an den Kapitalmärkten Erfolg GF hnvest / Berater
auch etwas „in die Hände“ zu geben. zu haben. Das aktuelle Beispiel der „Wiederauf-
Stefan Könnecke
erstehung“ eines Fondsklassikers (Ostern ist ja GF hnvest / Berater
Welche Strategien/Entwicklungen am Kapital- noch nicht lange her) dürfen dieses Jahr alle
markt haben Sie in letzter Zeit beeindruckt? Bitte Templeton Growth Fund Kunden*innen und An- Florian Nowacki
geben Sie uns Ihr Feedback, welches wir dankend teilsinhaber*innen von sog. Value-Fonds im De- GF Bereich Versicherung &
aufnehmen und gerne in die weiteren Ausgaben pot beobachten. Finanzierung / Berater
einfließen lassen. Vielleicht denken Sie an die Leevke Lewandowski
allgegenwertige Digitalisierung und ihren Ein- Wir sehen uns als Vermittler von Ideen. Best-Ca- Assistenz der Geschäftsführung
fluss auf unsere Wirtschaft und damit auf unseren ses, Stories zu Erfolgen aus unserem vielfältigen
Alltag? Digitale Transformation, die Veränderung Netzwerk möchten wir in Zukunft auf diesem Kati Gottschalk
Service & Kundenbetreuung
unserer Konsum- und Arbeitsgewohnheiten, bzw. Wege mit Ihnen teilen. Wer kontinuierlich hin-
das Freizeitverhalten? Das alles wirft seine Schat- zulernt, hat beste Chancen zu profitieren. Wir
ten voraus und hat enorme Auswirkungen. Es ist möchten unseren Beitrag dazu leisten. Wir ver- Tel: +49 (0)40 3750 71-00
heute daher wichtig „up to date“ zu sein, um Chan- sorgen Sie mit Quellen, empfehlen Literatur, Mail: service@hnvest.com
cen zu nutzen und Risiken zu minimieren. interessante Filme und schreiben über Orte, die
uns beeindruckt haben.
Ein passender, spannender Beitrag zum Thema
„Digitalisierung und Künstliche Intelligenz“ in Viel Freude mit der ersten Ausgabe!
der Rubrik „Fonds im Fokus“ erwartet Sie auf Ihr Sven Nowroth & Stefan Könnecke
Seite 3. Und passend zu „Geduld und Durchhalte-
vermögen“ (gerade in der Corona-Zeit geforderte
Tugenden), möchten wir auf die unglaubliche
Impressum
Herausgeber & Verleger Autoren Layout & Grafik Bilderquellen
nVest Vermögensberatungs GmbH Sven Nowroth (Chefredakteur) Andreas Koeniger Seite 1: Ben Duffy/Atlantic Campaigns · Seite 2: hnvest · Seite 3:
Hans-Henny-Jahnn-Weg 17 Stefan Könnecke grafik@andreaskoeniger.de AdobeStock, Christian Hintz; AI Leaders · Seite 4 & 5: Adobe-
D-22085 Hamburg Florian Nowacki Stock · Seite 6: hnvest; AdobeStock · Seite 7: Ben Duffy/Atlantic
Leevke Lewandowski Erscheinungsweise Campaigns
Telefon: +49 40 375 071-00 Christian Hintz 2x pro Jahr
Hinweis
Fax: +49 40 375 071 09
Anzeigen Druck (mit CO2 Ausgleich) Die Artikel dieses Magazins stellen keine Anlageberatung unter
E-Mail: service@hnvest.com Leevke Lewandowski, Saxoprint GmbH Berücksichtigung der individuellen Verhältnisse und Wünsche
Internet: www.hnvest.com Telefon: +49 40 3750 71-00 Enderstr. 92 c, 01277 Dresden des Kunden dar. Bei Bedarf kommen Sie bitte auf uns zu.
2 | Finanz nVest 04/2021 www.hnvest.com
Advertorial
AI Leaders A
i
Wertpapierkennummer (WKN: A2P37J)
Teilfonds der hnvest A Strategie
Strategiefonds im Fokus
Künstliche Intelligenz
als Erfolgsstrategie Christian Hintz
AI Leaders
Künstliche Intelligenz (AI) wird in den kommenden (BIP), in Höhe von 1,2 Prozent pro Jahr. Das ist dop- Portfolio aus 35 bis 50 Aktien in Unternehmen, die
Jahrzehnten der größte Treiber für Innovation und pelt so viel, wie durch die Einführung der Dampfma- Künstliche Intelligenz zum Erreichen ihrer Ziele
Disruption sein, wird die Welt und unser Leben von schinen in der ersten Industriellen Revolution und vorbildlich einsetzen, entwickeln oder vorantreiben
Grund auf verändern. Sie hat bereits begonnen die dreimal so viel, wie durch den Einsatz von Indust- und zu den Marktführern oder Technologieführern
größte technologische Transformation in der Ge- rierobotern. Kumuliert wird der durch AI bis 2030 in ihrer Branche zählen – daher auch der Fondsna-
schichte der Menschheit einzuläuten und gilt als zusätzlich generierte Anteil am BIP auf 13 Billionen me „AI Leaders“ (www.ai-leaders.de).
Auslöser für die vierte industrielle Revolution. US-Dollar geschätzt.
Ob es sich letztendlich um den Einsatz von AI in der
Davon sind nicht nur wir vom Team des AI Leaders Lag der Umsatz im AI-Bereich in 2020 noch bei Industrieproduktion (Industrie 4.0), im Bereich des
Fonds überzeugt, sondern auch zahlreiche Studien knapp 19 Milliarden US-Dollar, so soll er Prog- autonomen Fahrens oder in der Bilderkennung im
lassen darauf schließen. Beispielsweise hat die nosen zufolge bis 2025 auf rund 90 Milliarden Bereich der Krebsfrüherkennung handelt, überall
Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsgesellschaft US-Dollar steigen. Das entspräche einer Stei- wird AI der entscheidende Faktor. Daten sind das
Deloitte formuliert: „Deutsche Unternehmen be- gerung von 470 Prozent innerhalb fünf Jahren. neue Gold und mit einem geschätzten Datenvolu-
trachten Künstliche Intelligenz bereits als wesent- Das eröffnet für Investoren und Anleger weit- men von 175 Zettabyte bis im Jahr 2025, kann die-
lichen Faktor für nachhaltigen Geschäftserfolg. 79 reichende Chancen, an der Entwicklung dieses ses rasant ansteigende Volumen ohne Künstliche
Prozent sehen diese Technologie bereits heute als riesigen neu entstehenden Marktes - von der die Intelligenz gar nicht mehr bewältigt werden.
sehr bedeutend oder erfolgskritisch an.“ Wettbewerbsfähigkeit ganzer Volkswirtschaften
abhängen könnte – zu profitieren. Den Anschluss an diese Zukunftstechnologie zu ver-
Das hat weitreichende wirtschaftliche Konsequen- passen, wäre unverzeihlich und könnte für Unter-
zen. Bis 2030 erwarten Experten einen zusätzlichen Mit unserem am 02.01.2020 aufgelegten AI Leaders nehmen den Verlust ihrer Wettbewerbsfähigkeit
vom AI-Sektor ausgelösten jährlichen Wertschöp- Fonds können Sie an diesen Chancen teilhaben. und für Investoren das Entgehen einer außerge-
fungsbeitrag zum globalen Bruttoinlandsprodukt Der AI Leaders investiert mit einem konzentrierten wöhnlichen Gelegenheit bedeuten. «
Die größte technologische Transformation in der Geschichte
Blockchain Technology
DNA-Sequenzierung
Automobil & Elektrizität Roboter
Dampfmaschine Eisenbahn Telefon Computer Internet Energie Speicherung
Künstliche Intelligenz
1780 1800 1820 1840 1860 1880 1900 1920 1940 1960 1980 2000 2020 Grafik: hnvest
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VV Strategien hnvest
Weitere Erholung
der Wirtschaft voraus
So negativ die Nachrichten aus unserem Land Die USA als etablierter großer Wirtschafts- eine weitere schnelle Erholung. Auch die eu-
zur Coronakrise im Moment auch sein mögen, raum, der bis vor kurzem noch eher schlecht ropäischen Wirtschaftszahlen sind besser als
so wenig Relevanz haben Sie allerdings zur Zeit mit der Pandemie umgegangen ist, hat ein- unsere gefühlte gesellschaftliche Alltagslage.
an den globalen Kapitalmärkten. Das liegt unter geleitet durch den ehemaligen Präsidenten Wie schon in den Berichten der letzten Quar-
anderem daran, dass der aufstrebende Wirt- Trump, die Weichen zu einem rapiden Impf- tale, ja fast Jahre, liegt das Wohl der Ent-
schaftsraum Asien das Thema Corona schon seit programm und damit zu einer schnellere Be- wicklung unserer Volkswirtschaften und der
einigen Wochen quasi ad acta gelegt hat und endigung der Pandemie gestellt. Kapitalmärkte weiterhin in den Händen der
mit beeindruckenden Wachstumszahlen den Notenbanken und ihrer Unterstützung der
Rest der globalen Wirtschaft anzieht. Die Wirtschaftsdaten aus den USA sind im Wirtschaft durch „billiges Geld“. Hier ist der
vergangenen Quartal relativ gut gewesen und wahre Grund zu finden, warum wir weltweit
Ebenfalls erwähnenswert ist die Entwicklung auch die Unterstützungsprogramme der neu- bis dato wirtschaftlich relativ gut durch diese
in Indien. en Administration befeuern die Hoffnung auf Krise kommen.
GameStop und andere
Robuste Einkaufmanagerindizies stärken die Zuversicht auf die Erholung Aufgeregtheiten
70 Dazwischen gab es an den Märkten einige
interessante Aufgeregtheiten um die Invest-
Quelle: Bloomberg, Markit, J. P. Morgan Asset Management · Grafik: hnvest
ment-Flash-Mobs bei Werten wie GameStop
60 und natürlich die um den Höhenflug des Bit-
coin, u.a. befeuert durch Elon Musk. Unserer
50 Meinung nach interessante Themen oder
Phänomene, allerdings viel zu „laut“ gemes-
40 sen an ihrer gesamtheitlichen Bedeutung für
die Märkte.
30 Zu beobachten bleibt eine weitere Entwick-
USA
lung der Inflation in den USA und Europa.
Großbritannien
20
Eurozone Wir haben uns von solchen „Hypes“ weitest-
10 gehend fern gehalten und konnten im ersten
2018 2019 2020 2021 Quartal solide Ergebnisse liefern. »
4 | Finanz nVest 04/2021 www.hnvest.com
i
Unsere Strategien
Die Ergebnisse 31.12.2020 bis 14.04.2021:
„hnvest A“ +5,92 %
„hnvest R“ +2,63 %
„hnvest N“ +3,89 %
Für die Kapitalmärkte Aktueller Marktkommentar zum
1. Quartal 2021 – hnvest R
deutlich kleiner und daher sollten die Investi-
tionen sehr eng begleitet werden. Hier vertrau-
rechnen wir in 2021 en wir den uns bekannten Fondsmanagern der
Durch die sehr gute Entwicklung der Staats- KFM Mittelstands AG. An den Aktienmärkten
mit einer weiterhin anleihen in den vergangenen Monaten haben haben zuletzt die Technologieaktien korrigiert.
wir hier nahezu all unsere Positionen verkauft Wir werden daher nun auch in dieser Strategie
lockeren Geldpolitik. und die entstandenen Gewinne mitgenom- etwas offensiver und erhöhen die Aktienquote
Sven Nowroth, hnvest men. Da in diesem Bereich kaum noch ad- um 5%. Wir stocken unsere Positionen in dem
äquate Renditemöglichkeiten zu finden sind, „konservativen“ Technologiefonds von DNB,
haben wir die Neuinvestition bei den euro- sowie in dem US- mittelstandfokussierten Ak-
päischen Mittelstandsanleihen vorgenommen. tienfonds von Alger auf und gehen etwas „ak-
Dieser Markt ist, von den Anlagevolumen her, tienlastiger“ in das neue Quartal. «
Unsere Strategien seit Auflage (01.01.2018) Stand: 14.04.2021
hnvest N (%) 136,08 140,00%
136,08%
hnvest A FFB (%) 133,43
133,43%
hnvest R FFB (%) 112,01
125,00%
DAX (XETRA, Last %) 118,38
118,38%
112,01%
105,00%
100,00%
95,00%
90,00%
Quelle: Guidants.com/hnvest · Grafik: hnvest
85,00%
80,00%
75,00%
70,00%
65,00%
60,00%
Apr Jul Okt Jan ´19 Apr Juli Okt Jan ´20 Apr Jul Okt Jan `21 Apr
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Vorsorge & Versicherung
Beraten,
Beim Eigenheim wird für die Sicherheit auf der
Zinsseite und der langen Absicherung dann
wieder gern sehr viel Geld ausgegeben, denn
nicht verkaufen!
lange Laufzeiten lassen sich die Banken mit
hohen Aufschlägen bezahlen. Bei der Wohn-
gebäudeversicherung wird dann hingegen ge-
spart, wo es geht. Aber sind die Aufschläge für
lange Zinsbindungen wirklich gerechtfertigt
Zu den herausfordernden Aufgaben eines Ver- und vor allem nötig? Auch für solche Fragen ist
mögensverwalters gehört neben der Mehrung es wichtig, dass man als Berater die Gesamt-
des Vermögens in Fonds und Aktien, auch die situation im Blick hat.
Sicht auf die Absicherung von Risiken sowie al-
ternative Vermögenswerte. Dies haben wir uns Florian Nowacki In der Vermögensverwaltung handeln wir mit
schon kurz nach unserer Gründung zu Herzen hnvest einem vorausschauenden Blick auf die, unse-
genommen und daher Expertisen auch im Be- rer Meinung nach, kommenden wirtschaftlichen
reich Versicherung und Immobilienfinanzierung les nicht stemmen könnte. Dennoch ist es so, Veränderung und Themen. Im Bereich Versiche-
im Haus aufgebaut. Bereits im September 2018 dass der klassische Versicherungskunde nicht rungen und Finanzierungen sollte bei der Suche
bin ich zur Unternehmensgruppe der Hammonia nur das eigentliche Risiko abgesichert haben nach dem geeigneten Produkt ebenso nüchtern
nVest gestoßen. Seit Anfang 2020 verantworte möchte, sondern dies dann gern mit Schleif- und emotionsfrei entschieden werden. Gerade
ich als Geschäftsführer innerhalb unserer Hol- chen und extra schön verpackt. Den Abschluss weil die Themen, die man mit einer Versiche-
ding den Bereich der Vermögensabsicherung so- einer Versicherung könnte und sollte man aber rung absichert oder mit einer Finanzierung auf-
wie die Immobilienfinanzierung. Nicht um Ihnen ganz nüchtern als Abschluss einer Wette be- baut, sehr emotional sind. Und das ist auch gut
als der klassische Assekuranzmakler oder auch trachten. Man selbst wettet, dass der wieder- so. Auch wenn man sie absichert, niemand will
Finanzierungsvermittler zu begegnen, viel mehr, kehrende Einsatz der Prämie im Falle des Fal- wirklich Schadenfälle. Die Gestaltung der eige-
um Ihnen die Möglichkeit zu geben, in allen Ihre les Ertrag bringt und am besten mehr als man nen vier Wände vorm inneren Auge ist eine hoch-
Finanzen betreffenden Dingen ein Ansprech- aufgewendet hat. Der Versicherer wettet dage- emotionale Angelegenheit. Und so stellen wir bei
partner zu sein und ein gesamtheitlich abge- gen. Im Gegensatz zum einzelnen Endkunden der Überprüfung von bestehenden Verträgen, ob
stimmtes Konzept zu bekommen. hat der Versicherer jedoch eine eigene Rechts- Versicherung oder Finanzierung, immer wieder
abteilung, die im Zweifel den Fall so auslegt, fest, dass bei der Vermittlung mit Emotionen
Der durchschnittliche Bundesbürger ist nicht dass der Versicherer leistungsfrei aus dem Fall gespielt wurde. Sei es übertriebene und unnöti-
nur gefühlt, sondern auch statistisch nach- entlassen wird. Daher ist es schon sinnvoll, sich ge Leistungsversprechen oder auch viel zu früh
weisbar ein Weltmeister in Absicherung von einen Makler zu suchen, der am Verhandlungs- abgeschlossene Forward-Darlehen aufgrund der
jeglichen Risiken. Das liegt daran, dass man tisch immer auf der Seite des Kunden sitzt, und Befürchtung, dass wir in eine enorme Zinserhö-
meist aus den Augen verliert, wofür eine Versi- nicht wie ein Vertreter auf der Seite des Kon- hung hineinlaufen. Meist aus dem Grund, dass es
cherung eigentlich gedacht ist. Ein Risiko abzu- zerns. Zudem hat ein Makler dadurch die Mög- keine objektive Gesamtbetrachtung gab. Und ge-
sichern, welches man aus eigenen Kräften und lichkeit das Thema Vermögensabsicherung auf nau dies, eine objektive Analyse Ihrer Situation,
finanziellen Möglichkeiten im Falle eines Fal- das Thema Vermögensaufbau abzustimmen. bieten wir Ihnen gerne an. Ihr Florian Nowacki.«
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Kundenstory
Vier Frauen, ein Boot
und der Atlantik! Meike Ramuschkat
Meike Ramuschkat ist Ärztin, lebt in Hamburg nichts als Wellen und Himmel gesehen. Der Tag RowHHome gleich zwei Vereine unterstützt: Zeit
und führt ein aktives Leben. Früher hat sie Ho- bestand aus einem 2-Stunden-Takt: je 2 Stunden für Zukunft – Mentoren für Kinder e.V. und Kin-
ckey gespielt, später hat sie sich dem Lang- pullen, 2 Stunden schlafen, 2 Stunden essen und 2 derlachen e.V.
streckenlauf zugewandt und schließlich dem Stunden ausruhen. An Bord der „Doris“, die eine Flä-
Wandern. Erst 2018 hat sie mit dem Rudern be- che von 16 Quadratmetern aufweist, befand sich Am 23. Januar 2020 um 12:21 Uhr kam das Team
gonnen, als schon klar war, dass sie mit ihren neben 3 Ruderplätzen und 2 Schlafkojen rund eine um Meike Ramuschkat in Antigua ans Ziel. Platz
Freundinnen Katharina Streit, Stefanie Kluge Tonne Ausrüstung: Essen, Sicherheitsausrüstung, 17 in der Gesamtwertung. Es ist dennoch ein
und Timna Bicker an der Talisker Whisky Atlantic Medizin, Kleidung und technisches Equipment. mehrfacher Sieg, denn sie sind nicht nur das ers-
Challenge (kurz: TWAC) teilnehmen will. Über das Satellitentelefon standen die Vier mit der te Deutsche Team in der Talisker Whisky Atlantic
Rennleitung und ihren Familien in Kontakt. Challenge, sondern auch das schnellste Frauen-
Die Atlantic Challenge wird als Ruderregatta Team bei der Regatta. Außerdem halten sie mit ih-
über den Atlantik seit 1997 ausgetragen. Die Eine echte Herausforderung, die sich nicht vie- rer Zeit den Rekord für die schnellsten Deutschen
Route des Rennens verläuft quer über den Nord- le zutrauen würden. Aber die vier Frauen haben im Ruderboot, die jemals den Atlantik überquert
atlantik von La Gomera zur Karibikinsel Antigua nicht aufgegeben. Sie haben die Seekrankheit haben und sind das erste Deutsche Vierer-Team
und beträgt circa 2740 Seemeilen. Ohne fremde überwunden, sich durch meterhohe Wellen ge- bei einer Atlantiküberquerung überhaupt.
Unterstützung verbringen die Teams aus aller kämpft und -wenn das Wetter gar nichts ande-
Welt bis zu 90 Tage auf hoher See. res zuließ- sich in den Kojen verschanzt und auf Wenn wir Ihre Neugier geweckt haben: Be-
besseres Wetter gehofft. Geduld und Durchhal- gleitet wurden die vier Frauen von den Filme-
Nach fast 1 ½ Jahren Vorbereitung und hartem tevermögen! Zwei Eigenschaften, die sich nicht machern Silvia Weihermüller (Produzentin) und
Training starteten die 4 Hamburgerinnen mit nur bei Sturm auf hoher See oder im Lockdown Guido Weihermüller (Regisseur). Der Film Wel-
dem Teamnamen RowHHome am 12. Dezember während Corona-Zeiten bezahlt machen. lenbrecherinnen (Juni 2020) erzählt die ganze
2019 auf La Gomera und sind fast eineinhalb Geschichte, begonnen bei den akribischen Vor-
Monate in ihrem Boot „Doris“, das speziell für Neben der körperlichen und mentalen Heraus- bereitungen bis hin zur spektakulären Überfahrt
sie in England bei der Werft Rannoch Adventu- forderung gab es auch einen gemeinnützigen und Ankunft auf Antigua. Erhältlich als Stream
re gebaut wurde, über den Atlantik gepullt. Ge- Grund, bei dieser Regatta teilzunehmen: Mit auf Amazon Prime Video, Vimeo OnDemand und
nau 42 Tage und 46 Minuten haben die Frauen der Teilnahme an der Regatta hat das Team von als DVD auf www.wellenbrecherinnen.de. «
16
Quadratmeter
2.740
Seemeilen mussten
42
Tage dauerte die
5
Knoten betrug die
4.000
Kalorien Astronauten-
6
Liter aufbereitetes
für vier Frauen bezwungen werden Atlantiküberquerung max. Geschwindigkeit nahrung pro Tag Meerwasser pro Tag
www.hnvest.com Finanz nVest 04/2021 | 7
EMERGING MARKETS
JEDES 9. AGRITECH-START-UP
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Dank direktem Kontakt mit Innovatoren und Technologieführern können wir Ihnen
das volle Potenzial der Schwellenländer erschließen.
ZEIT FÜR SCHWELLENLÄNDER
www.franklintempleton.de/emerging-markets
1. Quelle: Nationaler Verband der Software- und Dienstleistungsunternehmen (NASSCOM), 12. August 2019.
Alle Anlagen sind mit Risiken verbunden. Vor Abschluss einer Investition empfiehlt sich eine professionelle Anlageberatung. Der Wert einer
Anlage kann steigen oder fallen. Anleger können ggf. nicht den investierten Betrag zurückerhalten. Informieren Sie sich jetzt über die mit
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16, 60325 Frankfurt a. M., Tel. 08 00/0 73 80 01, Fax: +49(0)69/2 72 23-120.
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